2023年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？瓶荚嚊_刺-歷年真題演練帶答案

（圖片大小可任意調(diào)節(jié)）2023年國家開放大學(xué)(電大)-金融(證券投資方向)?？瓶荚嚊_刺-歷年真題演練帶答案第一卷一.參考題庫(共20題)1.金融工具交易或買賣過程中所產(chǎn)生的運(yùn)行機(jī)制，是金融市場的深刻內(nèi)涵和自然發(fā)展，其中最核心的是價(jià)格機(jī)制。2.資本.市場效率理論又稱為“有效市場假說”，是l970年芝加哥大學(xué)Eugene?Fama教授提出來的。3.用來測量一個(gè)企業(yè)短期債務(wù)償還能力的指標(biāo)是（）。A、流動(dòng)性比率B、資產(chǎn)管理比率C、負(fù)債管理比率D、盈利能力比率4.中國人民銀行對銀行機(jī)構(gòu)開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)人，實(shí)行（）的原則，即各類銀行機(jī)構(gòu)首次開辦網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，應(yīng)由其總行向中國人民銀行總行、分行或營業(yè)管理部申請。5.場外交易的方式既沒有固定的場所，也不進(jìn)行直接接觸，是一個(gè)無形市場6.認(rèn)購權(quán)證7.按照組織形式的不同，基金可以劃分為（）A、公司型基金B(yǎng)、契約型基金C、封閉式基金D、開放式基金E、收入型基金8.場外交易市場是一個(gè)分散的無形市場，沒有固定的交易場所，沒有統(tǒng)一的交易時(shí)間，但有統(tǒng)一的交易章程。9.在計(jì)算機(jī)中，存儲(chǔ)器的容量是以（）為單位計(jì)算的。10.商業(yè)銀行的營銷計(jì)劃包括（）、（）和（）。11.（）證據(jù)證券A、憑證證券B、收據(jù)C、股票D、債權(quán)12.外匯市場的形成，大大促進(jìn)國際貿(mào)易的發(fā)展13.衡量銀行的安全性，主要是看經(jīng)營面臨的風(fēng)險(xiǎn)程度，貸款風(fēng)險(xiǎn)比率、拆借資金比率、存貸款比率都是衡量商業(yè)銀行安全性的重要指標(biāo)。14.下列貨幣政策會(huì)引起股市上漲的是（）A、提高法定存款準(zhǔn)備金率B、降低法定存款準(zhǔn)備金率C、提高再貼現(xiàn)率D、在公開市場賣出國債15.在Excel工作表中，已知單元A1到D1中分別存放數(shù)值2，4，6，8，單元E1中存放著公式=SUM（A1：D1），此時(shí)將單元C1移動(dòng)到C2，則E1中的結(jié)果變?yōu)椋ǎ?。A、20B、14C、0D、#REF！16.回購協(xié)議17.某一行業(yè)有如下特征：企業(yè)的利潤增長很快，但競爭風(fēng)險(xiǎn)較大，破產(chǎn)率與被兼并率相當(dāng)高。那么這一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）。A、初創(chuàng)期B、成長期C、成熟期D、衰退期18.資產(chǎn)流動(dòng)性比例指標(biāo)越高，表明商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)越（），但同時(shí)也意味著其盈利能力的（）。19.同業(yè)拆借市場是具有準(zhǔn)入資格的（）之間進(jìn)行（）資金融通的市場。20.某銀行推出A理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品投資期限為2個(gè)月，投資起點(diǎn)為10000元，年收益率2.6%。W客戶于2008年5月1日投資該理財(cái)產(chǎn)品20萬元，6月1日銀行將本金與理財(cái)收益劃轉(zhuǎn)至W客戶活期存款賬戶中。要求寫出銀行辦理W客戶購買理財(cái)產(chǎn)品、劃撥本金和利息的會(huì)計(jì)分錄。第二卷一.參考題庫(共20題)1.保險(xiǎn)代理人以自己獨(dú)立的名義進(jìn)行中介活動(dòng)，其行為后果由自己承擔(dān)。2.在Excel97清單中的列標(biāo)題相當(dāng)于數(shù)據(jù)庫的（）表。3.貨幣市場4.什么是支撐線和壓力線？5.簡述金融監(jiān)管的成本構(gòu)成。6.套利交易7.簡述認(rèn)股權(quán)證與股票看漲期權(quán)的比較。8.套利組合要滿足的條件有（）。A、套利組合要求投資者不追加資金B(yǎng)、套利組合對任何因素的敏感度為零C、套利組合對任何因素的敏感度大于零D、套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)大于零E、套利組合的預(yù)期收益率應(yīng)為零9.請將十六進(jìn)制數(shù)4A2H轉(zhuǎn)換為十進(jìn)制，二進(jìn)制。10.當(dāng)證券主管部門發(fā)現(xiàn)一些股票的股價(jià)出現(xiàn)不穩(wěn)定，采取的措施是（）。A、規(guī)定信用交易貨款余額B、提高保證金比率C、規(guī)定用于信用交易貨款的資金限額D、規(guī)定其收益率11.從業(yè)務(wù)技術(shù)的角度分析，網(wǎng)上銀行的風(fēng)險(xiǎn)包括兩類，即基于互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)和信息技術(shù)導(dǎo)致的（）風(fēng)險(xiǎn)和基于虛擬金融服務(wù)品種形成的（）風(fēng)險(xiǎn)。12.簡述我國商業(yè)銀行不良資產(chǎn)產(chǎn)生的主要原因。13.銀行產(chǎn)品的定價(jià)，是銀行營銷管理諸要素中唯一的收入因素。14.信用評級有利于籌資企業(yè)降低籌資成本。15.證券的價(jià)格基本上是由證券以外的市場因素決定的。16.計(jì)算機(jī)內(nèi)存與外存相比，內(nèi)存主要特征是（）。A、存儲(chǔ)正在運(yùn)行的程序和相應(yīng)的數(shù)據(jù)B、不但能存儲(chǔ)程序也能存儲(chǔ)數(shù)據(jù)C、能存儲(chǔ)大量信息D、能長期保存信息17.現(xiàn)代商業(yè)銀行制度建立的標(biāo)志是（）銀行的成立。18.在WORD中，單擊工具欄上的（）按鈕，把選定的文檔內(nèi)容置于頁面的正中間。A、兩端對齊B、居中C、左對齊D、右對齊19.發(fā)起人A、B、C簽約共同設(shè)立一家衛(wèi)生用品有限責(zé)任公司。其中，A以技術(shù)秘密出資，作價(jià)15萬元；B以廠房出資，作價(jià)20萬元；C以現(xiàn)金17萬元出資。后C因資金緊張實(shí)際出資14萬元。A的出資是否符合法律規(guī)定，為什么？20.證券投資基金的特點(diǎn)有哪些？第三卷一.參考題庫(共20題)1.證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。2.存款保險(xiǎn)制度3.利潤是指商業(yè)銀行在一定會(huì)計(jì)期間的經(jīng)營成果，包括（）A、營業(yè)收入B、營業(yè)利潤C(jī)、營業(yè)費(fèi)用D、利潤總額E、凈利潤4.簡述商業(yè)銀行不良貸款處理方式。5.歐洲貨幣市場的特征不包括（）。A、幣種多B、管制松C、成本低D、一體化6.以下哪些是我國對經(jīng)紀(jì)類證券公司市場準(zhǔn)入的條件（）。A、注冊資本最低限額為5千萬元人民幣B、主要管理人員和業(yè)務(wù)人員必須具有證券從業(yè)資格C、有固定的經(jīng)營場所和合格的交易設(shè)施D、有健全的管理制度7.WORD中，頁面設(shè)置中，高度和寬度默認(rèn)的單位是（）。A、厘米B、毫米C、磅D、英寸8.在Word97的文檔以文件形式存放于磁盤中，其默認(rèn)的文件擴(kuò)展名為（）。9.目前國際流行的國債招標(biāo)辦法有（）等。A、利率招標(biāo)B、收益率招標(biāo)C、劃款期招標(biāo)D、價(jià)格招標(biāo)10.下列存儲(chǔ)設(shè)備中，（）的讀寫速度最快。A、光盤B、硬盤C、內(nèi)存D、Cache11.影響金融市場長期走勢的唯一因素就是宏觀經(jīng)濟(jì)因素。12.二進(jìn)制無符號數(shù)10000000等價(jià)于（）。A、十進(jìn)制數(shù)128B、十六進(jìn)制數(shù)88C、十進(jìn)制數(shù)126D、八進(jìn)制數(shù)20213.下例（）是A股上市的條件A、公司股本總額不少于人民幣5000萬元B、公司成立時(shí)間必須在一年以上C、發(fā)起人持有股份不少于公司股份總額的35%D、持有股票面值達(dá)人民幣1000元以上的股東數(shù)不少于1000人14.商業(yè)銀行在金融市場投資過程中，多將（）放在首位。A、盈利性B、流動(dòng)性C、安全性D、期限性15.證券商品的信用級別就是發(fā)行人的信用度。16.上市公司會(huì)計(jì)信息批露包括那些內(nèi)容？17.離岸金融中心按其業(yè)務(wù)特點(diǎn)，可分為（）、（）和（）三種類型。18.我國商業(yè)銀行與發(fā)達(dá)國家的商業(yè)銀行的差距主要體現(xiàn)在哪些方面？19.購買一臺(tái)個(gè)人電腦，一般首先要考慮的技術(shù)指標(biāo)是什么？20.貨幣供應(yīng)量（）會(huì)引發(fā)物價(jià)上漲，出口減少而進(jìn)口增加，進(jìn)而引起本幣匯率下跌或外匯匯率上升。A、減少B、沒有影響C、增加D、減少或增加第一卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:正確2.正確答案:正確3.正確答案:A4.正確答案:一級監(jiān)督5.正確答案:正確6.正確答案:認(rèn)購權(quán)證是股票衍生性金融商品，發(fā)行人發(fā)行一定數(shù)量、特定條件的有價(jià)證券，投資者付出權(quán)利金持有該權(quán)證后，有權(quán)在某一特定期間（美式權(quán)證）或特定時(shí)點(diǎn)（歐式權(quán)證），按一定的履約價(jià)格，向發(fā)行人買進(jìn)一定數(shù)量之標(biāo)的股票。7.正確答案:A,B8.正確答案:錯(cuò)誤9.正確答案:字節(jié)10.正確答案:新產(chǎn)品的開發(fā)計(jì)劃；產(chǎn)品的推銷計(jì)劃；市場調(diào)研11.正確答案:B12.正確答案:正確13.正確答案:錯(cuò)誤14.正確答案:B15.正確答案:B16.正確答案:是指債券買賣雙方按預(yù)先簽訂的協(xié)議，約定在賣出一筆債券后一段時(shí)期再以特定的價(jià)格買回這筆債券，并按商定的利率付息。17.正確答案:B18.正確答案:??；降低19.正確答案:金融同業(yè)；短期性20.正確答案: 第二卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:錯(cuò)誤2.正確答案:字段名3.正確答案:是指以期限在一年以內(nèi)的金融工具為交易對象的短期金融市場。其主要功能是保持金融工具的流動(dòng)性，以便隨時(shí)地將金融工具轉(zhuǎn)換成現(xiàn)實(shí)的貨幣。4.正確答案:支撐線又稱為抵抗線。當(dāng)股價(jià)跌到某個(gè)價(jià)位附近時(shí)，股價(jià)停止下跌，甚至有可能回升，這是出為多方在此買人造成的。支撐線起阻止股價(jià)繼續(xù)下跌的作用。這個(gè)起著阻止股價(jià)繼續(xù)下跌的價(jià)格就是支撐線所在的位置。?壓力線又稱為阻力線，當(dāng)股價(jià)上漲到某價(jià)位附近時(shí)，股價(jià)會(huì)停止上漲，甚至回落，這是出為空方在此拋出造成的。壓力線起阻止股價(jià)繼續(xù)上升的作用。這個(gè)起著阻止股價(jià)繼續(xù)上升的價(jià)位就是壓力線所在的位置。5.正確答案: （1）執(zhí)法成本（2）守法成本（3）金融監(jiān)管的道德風(fēng)險(xiǎn)（4）監(jiān)管失靈成本6.正確答案:是指利用不同國家或地區(qū)短期利率的差異，將資金由利率較低的國家或地區(qū)轉(zhuǎn)移到利率較高的國家或地區(qū)進(jìn)行投放，從中獲取利息差額收益。7.正確答案: 認(rèn)股權(quán)證（Warrants）是指附加在公司債務(wù)工具上的賦予持有者在某一天或某一期限內(nèi)按事先規(guī)定的價(jià)格購買該公司一定數(shù)量股票的權(quán)利。 股票看漲期權(quán)與認(rèn)股權(quán)證的共同點(diǎn)： 1.兩者均是權(quán)利的象征，持有者可以履行這種權(quán)利，也可以放棄權(quán)利。 2.兩者都是可轉(zhuǎn)讓的。 股票看漲期權(quán)與認(rèn)股權(quán)證的不同點(diǎn)： 1.認(rèn)股權(quán)證是由發(fā)行債務(wù)工具和股票的公司開出的；而期權(quán)是由獨(dú)立的期權(quán)賣者開出的。 2.認(rèn)股權(quán)證通常是發(fā)行公司為改善其債務(wù)工具的條件而發(fā)行的，獲得者無須交納額外的費(fèi)用；而期權(quán)則需購買才可獲得。 3.有的認(rèn)股權(quán)證是無期限，而期權(quán)都是有期限的。8.正確答案:A,B,D9.正確答案:4A2H=1186=1000110000110B10.正確答案:A,B,C11.正確答案:系統(tǒng)；業(yè)務(wù)12.正確答案:社會(huì)融資結(jié)構(gòu)的影響;宏觀經(jīng)濟(jì)體制的影響;政策性貸款的影響;社會(huì)信用環(huán)境的影響;商業(yè)銀行經(jīng)營管理的問題。13.正確答案:正確14.正確答案:正確15.正確答案:錯(cuò)誤16.正確答案:A17.正確答案:英格蘭18.正確答案:B19.正確答案:A的出資符合法律規(guī)定。因?yàn)楣蓶|依法可以用技術(shù)秘密出資，作價(jià)金額公司法并未有限制。20.正確答案: 1、集合理財(cái)、專業(yè)管理 2、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn) 3、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 4、嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明 5、獨(dú)立托管、保障安全第三卷參考答案一.參考題庫1.正確答案:正確2.正確答案:存款保險(xiǎn)制度是保護(hù)存款人的利益、穩(wěn)定金融體系的事后補(bǔ)救措施。它要求商業(yè)銀行將其吸收的存款按照一定的保險(xiǎn)費(fèi)率向存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)投保，當(dāng)商業(yè)銀行經(jīng)營破產(chǎn)不能支付存款時(shí)，由存款保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代為支付法定數(shù)額的保險(xiǎn)金。3.正確答案:B,D,E4.正確答案: 處置不良資產(chǎn)的方式： 我國金融資產(chǎn)管理公司承擔(dān)著特殊使命，國家賦予了我們比較寬泛的業(yè)務(wù)范圍和相應(yīng)的手段與功能。金融資產(chǎn)管理公司在處置不良資產(chǎn)處置中，除債轉(zhuǎn)股這一特殊手段和傳統(tǒng)的催收、訴訟、拍賣、破產(chǎn)清算等手段外，還有下列幾種主要的處置方式： （一）債務(wù)重組。對債務(wù)人的債務(wù)進(jìn)行重組，是資產(chǎn)處置中大量使用的方式。債務(wù)重組的前提條件是債務(wù)人有良好的償債意愿，目的是恢復(fù)債務(wù)人的償債能力。債務(wù)重組，就是對其作出債務(wù)重新安排，有的在還款期限上延長，有的在利率上作出新的安排，有的可能在應(yīng)收利息上作出折讓，有的也可以在本金上作出適當(dāng)折讓。 （二）債權(quán)轉(zhuǎn)讓。債權(quán)轉(zhuǎn)讓有許多前提條件，要與債務(wù)重組比較收益、成本和風(fēng)險(xiǎn)，經(jīng)過多方比較以后，才會(huì)選擇債務(wù)轉(zhuǎn)讓為最終的方式，因而債權(quán)轉(zhuǎn)讓方式在選擇順序上優(yōu)于企業(yè)破產(chǎn)的處置方式。 （三）債權(quán)置換。債權(quán)置換是一種價(jià)值止損和價(jià)值提升相結(jié)合的資產(chǎn)處置方式。采用債權(quán)置換方式，在方案設(shè)計(jì)上一般要作出這樣幾種判斷：一是債權(quán)置換得到整體價(jià)值提升；二是債權(quán)的安全性提高，風(fēng)險(xiǎn)降低；三是置換后新的債務(wù)人與原來的債務(wù)人相比償債能力更強(qiáng)；四是通過債權(quán)置換，我們的處置過程又增加了新的有效擔(dān)保；五是通過置換便于債務(wù)重組，達(dá)到債務(wù)人債務(wù)重組后提高還款能力。 （四）行業(yè)重組與跨行業(yè)重組。資產(chǎn)處置過程中要達(dá)到雙贏的目的，即債權(quán)人和債務(wù)人雙贏，或者說三贏，即債權(quán)人、債務(wù)人和地方政府都滿意，就要樹立資產(chǎn)管理公司的重組專家形象，進(jìn)行跨行業(yè)重組或行內(nèi)重組，或者資產(chǎn)重組。通過重組，優(yōu)勢互補(bǔ)，市場份額增加、管理能力得到提升，市場融資能力增強(qiáng)，拓寬市場渠道，降低經(jīng)營成本和管理成本，提高經(jīng)濟(jì)效益和企業(yè)償債能力，達(dá)到提升企業(yè)價(jià)值，進(jìn)而達(dá)到提升債權(quán)價(jià)值的目的。 （五）資產(chǎn)分包。資產(chǎn)分包的目的在于提高資產(chǎn)處置效率和降低處置成本，這是國際上普遍采取的一種較好的方式。 （六）資產(chǎn)證券化。資產(chǎn)證券化作為一種金融創(chuàng)新，是一種技術(shù)和操作方法，它并不局限于某一種特定的處理不良資產(chǎn)的方法。金融資產(chǎn)管理公司將不良資產(chǎn)進(jìn)行整合后，經(jīng)過第三方進(jìn)行信用增級后以此為擔(dān)保發(fā)行證券。當(dāng)然不良資產(chǎn)證券化與正常的信貸資產(chǎn)證券化有所不同，必須采取一系列特殊的措施以保證其運(yùn)作的成功，比如折價(jià)發(fā)行、政府介入信用增級以及在稅收方面提供優(yōu)惠等。5.正確答案:D6.正確答案:A,B,C,D7.正確答案:A8.正確答案:DOC9.正確答案:B,C,D10.正確答案:D11.正確答案:錯(cuò)誤12.正確答案:A13.正確答案:A,C,D14.正確答案:C15.正確答案:正確16.正確答案: 會(huì)計(jì)信息又稱會(huì)計(jì)系統(tǒng)信息反饋，是指通過會(huì)計(jì)憑證，把生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)的各種信息，系統(tǒng)、全面、準(zhǔn)確、及時(shí)地匯集起來，再通過賬務(wù)，進(jìn)行加工處理，揭示出反映經(jīng)濟(jì)活動(dòng)真實(shí)情況的各種信息。 上市公司會(huì)計(jì)信息披露，是指上市公司從維護(hù)投資者權(quán)益和資本經(jīng)濟(jì)市場運(yùn)行秩序出發(fā)，按照法定要求將自身財(cái)務(wù)經(jīng)營等會(huì)計(jì)信息情況向證券監(jiān)督管理部門報(bào)告，并且向社會(huì)公眾投資者公告。 具體內(nèi)容包括：發(fā)行前的會(huì)計(jì)信息披露、上市后的持續(xù)會(huì)計(jì)信息公開。如營業(yè)收入、營業(yè)成本、營業(yè)毛利的上年與本年對比數(shù)等。17.正確答案:混合型；分離型；簿記型18.正確答案: 我國商業(yè)銀行與國外商業(yè)銀行的差距主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： （1）商業(yè)銀行的資本實(shí)力上的差距。世界上前20家大銀行的資本充足率為11％