2023年反洗錢知識(shí)競賽試題庫及答案

2023年反洗錢知識(shí)競賽試題庫及答案（通用版）

-、單選題（在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題

目要求的選項(xiàng)）

1.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)不包括（D）

A.國家或地區(qū)因素

B.行業(yè)因素

C.業(yè)務(wù)因素

D.客戶性別因素

2.金融行動(dòng)特別工作組發(fā)布首份關(guān)于反洗錢的《四十項(xiàng)建議》

是在（B）

A.1989-10-1

B.1990-2-1

C.1996-6-1

D.1996-2-1

3.建立完善的反洗錢內(nèi)部控制制度的必要性不包括（D）

A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B.符合接受外部監(jiān)管要求

C.是金融業(yè)安全的保障基礎(chǔ)

D.是參與國際競爭的唯一要求

4.在被保險(xiǎn)人或者受益人請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí),

如金額（A）以上，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)核對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人的

有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人

與投保人之間的關(guān)系，登記被保險(xiǎn)人、受益人身份基本信息，

并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印

件。

A.人民幣1萬以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬以上或者外幣等值2000美元

C.人民幣5萬以上或者外幣等值10000美元

D.人民幣20萬以上或者外幣等值20000美元

5.金融行動(dòng)特別工作組秘書處設(shè)在（A）

A.法國巴黎

B.英國倫敦

C.美國華盛頓

D.日本東京

6.我國《反洗錢法》規(guī)定的洗錢上游犯罪包括（C）大類。

A.5

B.6

C.7

D.8

7.客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已經(jīng)過有效期限的,

客戶沒有在合理的期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)

構(gòu)應(yīng)該（C）

A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)

B.采取臨時(shí)凍結(jié)賬戶

C.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)

D.不予理睬

8.加勒比地區(qū)反洗錢金融行動(dòng)特別工作組成立于（B）年。

A.1997

B.1992

C.2013

D.1990

9.《反洗錢法》第三十一條規(guī)定中，針對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院

反洗錢行政主管部門建議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融

機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的（C）給予紀(jì)律處分

A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長

B.反洗錢專干

C.董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員

D.其他直接責(zé)任人員

10.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包括（B）。

A.全面、真實(shí)、動(dòng)態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度

B.對(duì)所有客戶采取不變的識(shí)別程序

C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.為本機(jī)構(gòu)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面管理提供依據(jù)

11.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性，并考慮地域、

業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并

在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。在同等條件下，來

自反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管薄弱國家（地區(qū)）客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

應(yīng)（A）來自其他國家（地區(qū)）的客戶。

A.高于

B.略高于

C低于

D.略低于

12.《中國人民銀行關(guān)于明確可疑交易報(bào)告制度有關(guān)執(zhí)行問題的

通知》（銀發(fā)[2010]48號(hào)）為進(jìn)一步提高可疑交易報(bào)告工作的

有效性，指導(dǎo)反洗錢工作人員準(zhǔn)確理解執(zhí)行反洗錢監(jiān)管規(guī)定，

明確了勤勉盡責(zé)的履職要求，以下說法不正確的是（D）

A.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工

作流程，有效整合可疑交易監(jiān)測分析與客戶盡職調(diào)查兩項(xiàng)工作

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務(wù)辦理的各個(gè)

環(huán)節(jié)

C.反洗錢監(jiān)測工作應(yīng)覆蓋各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)

D.對(duì)于客戶準(zhǔn)備開展的交易，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員發(fā)現(xiàn)或

有合理理由懷疑其涉及洗錢、恐怖融資的，不需要提交可疑交

易

13.下列具有中國特色的反洗錢機(jī)制說法不正確的是（D）

A.以防為主

B.打防結(jié)合

C密切協(xié)作

D積極主動(dòng)

14.對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶，各單位應(yīng)開展持續(xù)性的客戶身份識(shí)別，

關(guān)注客戶的交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息，并定期對(duì)

客戶信息進(jìn)行核對(duì)更新，對(duì)個(gè)人客戶，應(yīng)至少每（D）進(jìn)行一

次集中核對(duì)。

A季度

B泮年

C.一年

D.三年

15.《反洗錢法》規(guī)定，（C）可以根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國

政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作。

A.最局］人民法院

B.公安部

C.中國人民銀行

D.保監(jiān)會(huì)

16.洗錢行為和洗錢犯罪的本質(zhì)區(qū)別是（B）

A.洗錢金額的大小不同

B,社會(huì)危害的大小不同

C.洗錢次數(shù)的多少不同

D.洗錢的手段不同

17.艾格蒙特集團(tuán)定位是（B）

A.銀行業(yè)協(xié)會(huì)

B.各國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)的聯(lián)合體

C.國際反洗錢評(píng)估機(jī)構(gòu)

D.關(guān)注洗錢犯罪發(fā)展趨勢

18.客戶洗錢分類管理的必要性說法正確的（B）

A.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是客戶身份識(shí)別的唯一做法

B.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是我國法律法規(guī)的明確要求

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類無助于銀行在成本投入不變的情況下提高

風(fēng)險(xiǎn)控制效果

D.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類是額外要求

19.保險(xiǎn)公司在辦理（C）時(shí)，履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)不適用

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

辦法》

A.保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

B.理賠業(yè)務(wù)

C.再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

D.財(cái)險(xiǎn)業(yè)務(wù)

20.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度核心管理制度的是（A）

A.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

B.反洗錢績效考核制度

C.反洗錢內(nèi)部評(píng)估制度

D.反洗錢監(jiān)督檢查、調(diào)查和保密制度

21.（C）年，金融行動(dòng)特別工作組（FATF）發(fā)布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)

為本的反洗錢及反恐怖融資方法指引：高級(jí)原則和程序》，將

風(fēng)險(xiǎn)為本的理念引入反洗錢工作

A.2003年

B.2007年

C.2012年

D.2013年

22.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是（D）

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出

D.了解你的客戶

23.西方七國集團(tuán)決定成立金融行動(dòng)特別工作組（FATF）是在

哪一年（A）

A.1989年

B.1992年

C.1999年

D.2000年

24.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管

理工作時(shí)，應(yīng)與受托機(jī)構(gòu)簽訂（C）,并由高級(jí)管理層批準(zhǔn)

A.代銷合同

B.合作協(xié)議

C.書面協(xié)議

D.職責(zé)分工書

25金融行動(dòng)特別工作組目前采用的《四是項(xiàng)建議》是在（B）由

全會(huì)通過。

A.2012-1-1

B.2012-2-1

C.2003-6-1

D.2004-10-1

26.反洗錢內(nèi)部控制從靜態(tài)上看包括制度、措施、程序和方法等

內(nèi)容，從動(dòng)態(tài)過程看不應(yīng)該包含（B）

A.事前預(yù)防

B.事前控制

C.事后監(jiān)督

D.事后糾正

27國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)成立于（B）年

A.1990

B.1994

C.2003

D.2006

28.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)委托其他機(jī)構(gòu)開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分等洗錢風(fēng)險(xiǎn)管

理工作時(shí)，（B）對(duì)受托機(jī)構(gòu)進(jìn)行的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作承擔(dān)最終

法律責(zé)任。

A.受托楣勾

B.委托機(jī)構(gòu)

C.受托機(jī)構(gòu)和委托機(jī)構(gòu)

D.業(yè)務(wù)員

29.《中華人民共和國反洗錢法》頒布時(shí)間為（A）

A.2006-10-31

B.2007-10-31

C.2003-10-31

D.2007-1-1

30.(D)年，F(xiàn)ATF發(fā)布了《四十項(xiàng)建議評(píng)估方法》，首次提

出對(duì)一國反洗錢狀況進(jìn)行評(píng)估時(shí)，要求有效性與合規(guī)性并重。

A.2008年

B.2009年

C.2012年

D.2013年

31.(C)年，聯(lián)合國安理會(huì)通過1617號(hào)決議，敦促各成員國

全面執(zhí)行"反洗錢與反恐怖融資建議"。

A.2000年

B.2002年

C.2005年

D.2008年

32.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,并考慮地域、

業(yè)務(wù)、行業(yè)、客戶是否為外國政要等因素，劃分(A)等級(jí)

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.客戶

C.VIP

D.服務(wù)

33.在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分層次上，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)明確客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不

少于（C）

A.一級(jí)

B.二級(jí)

C.三級(jí)

D.四級(jí)

34.體現(xiàn)"內(nèi)部控制優(yōu)先”的要求不包括（B）

A.要充分考慮各種可能的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

B.把消除洗錢風(fēng)險(xiǎn)作為制定反洗錢內(nèi)部控制制度的出發(fā)朔口落

腳點(diǎn)

C.要把防控洗錢風(fēng)險(xiǎn)納入總體風(fēng)險(xiǎn)的控制框架內(nèi)

D.要與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)相適應(yīng)

35.委托金融機(jī)構(gòu)以外的代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí),應(yīng)在委托協(xié)

議中明確雙方在（D）方面的反洗錢職責(zé)

A.可疑交易報(bào)告

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保存

D.客戶身份識(shí)別

36.反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位的是（B）

A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送

B.客戶身份識(shí)別

C.客戶身份資料和交易記錄保存

D.反洗錢監(jiān)督檢查

37.（A）是第一部關(guān)于反恐怖融資的國際公約

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.進(jìn)行非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

38.金融機(jī)構(gòu)要采取三項(xiàng)措施預(yù)防洗錢活動(dòng)，這三項(xiàng)措施不包括

以下哪一項(xiàng)（C）

A.建立客戶身份識(shí)別制度

B.客戶身份資料交易記錄保存制度

C.持續(xù)的員工培訓(xùn)制度

D.大額交易和可疑交易報(bào)告制度

39.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（A）年發(fā)布

A.2003

B.2006

C.2013

D.1990

40.金融機(jī)構(gòu)根據(jù)（B）方法，決定采取客戶盡職調(diào)查措施的程度

A.合規(guī)方法

B.風(fēng)險(xiǎn)為本方法

C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)并重

D.風(fēng)險(xiǎn)測試方法

41.下列關(guān)于客戶身份識(shí)別制度的說法錯(cuò)誤的是（D）

A.客戶身份識(shí)別制度是反洗錢內(nèi)部控制的基本制度之一

B.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將客戶身份識(shí)別的要求滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個(gè)

操作環(huán)節(jié)中去

C.為有效開展客戶身份識(shí)別工作，金融機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)逐步建立重

點(diǎn)關(guān)注可客戶名單庫和高風(fēng)險(xiǎn)客戶識(shí)別系統(tǒng)

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上，盡量保持客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

不變

42.洗錢的上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵循了（A）的發(fā)展脈

絡(luò)

A.毒品犯罪——特定犯罪一最廣泛的上游犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

C.恐怖活動(dòng)犯罪—特定犯罪—最廣泛的上游犯罪

D.貪污賄賂犯罪—特定犯罪——最廣泛的上游犯罪

43.金融機(jī)構(gòu)在評(píng)估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不

是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）

A信用

B.地域

C業(yè)務(wù)

D行業(yè)

44.按照《反洗錢法》的規(guī)定，國務(wù)院反洗錢行政主管部門采取

的臨時(shí)凍結(jié)措施需經(jīng)（A）批準(zhǔn)可以采取。

A.國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)人

B.國務(wù)院反洗錢行政主管部門省級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

C.國務(wù)院反洗錢行政主管部門市級(jí)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

D.國務(wù)院總理

45.反洗錢內(nèi)部控制要達(dá)到預(yù)期的效果不應(yīng)當(dāng)結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的

（D）

A.經(jīng)營管理

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.業(yè)務(wù)流程

D業(yè)績指標(biāo)

46.亞太反洗錢組織成立于（B）年

A.1995

B.1997

C.2000

D.2003

47.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送（B）

A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國人民銀行

C.中國反洗錢監(jiān)測中心

D.中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)

48.《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》由（A）發(fā)布

A.聯(lián)合國

B.亞太反洗錢組織

C.FATF

D.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織

49.反洗錢的核心問題和基礎(chǔ)工作是可疑交易信息的（D）

A.采集與分析

B.分析與報(bào)告

C.采集與報(bào)告

D.采集、分析與報(bào)告

50.FATF的（A）是國際反洗錢領(lǐng)域中最著名的指導(dǎo)性文件，

對(duì)各國立法以及國際反洗錢法律制度的發(fā)展發(fā)揮了重要的指導(dǎo)

作用。

A.反洗錢與反恐怖融資建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報(bào)告

D.最佳實(shí)踐報(bào)告

51.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（A）洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢

D.利用期貨、期權(quán)洗錢

52.《反洗錢法》的立法宗旨是為了（A）

A.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

B.打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪

C.預(yù)防和打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相

關(guān)犯罪

D.預(yù)防或打擊洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及其相

關(guān)犯罪

53.按照法律規(guī)定，（B）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行

為，依法給予行政處罰。

A.國務(wù)院

B.中國人民銀行

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

54.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重的，可以處二十萬元以

上五十萬元以下罰款（C）

A.未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗

錢工作

C.未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

D.未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

55.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程具有（A）或可追溯

性。

A.可稽核性

B.可復(fù)核性

C.可行性

D.可驗(yàn)證性

56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（B）、客戶身

份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A.反洗錢內(nèi)控制度

B.客戶身份識(shí)別制度

C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

57.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（C）

A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上

游犯罪所得

C行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得

不構(gòu)成洗錢犯罪

58.（D）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢只能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003

59.金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告要素不全或者存在

錯(cuò)誤的，應(yīng)在接到中國反洗錢監(jiān)測分析中心補(bǔ)正通知的（B）個(gè)

工作日內(nèi)補(bǔ)正

A.3

B.5

C.7

D.10

60.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ˋ）。

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措

施識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息,

加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，

審核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等

級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次

出現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

61.金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作

計(jì)劃應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采取

（C）的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

A.適當(dāng)

B.簡化

C.強(qiáng)化

D.一定

62.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括（D）

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.內(nèi)審部門

D.培訓(xùn)部門

63.國際社會(huì)通過的第一個(gè)打擊洗錢犯罪的國際公約是（D）

A.《聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約》

B.《聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約》

C.《聯(lián)合國禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約》

D.《聯(lián)合國反腐敗公約》

64.(B)將有關(guān)毒品犯罪的洗錢行為規(guī)定為犯罪。

A.禁止向恐怖主義提供資助的國際公約

B.禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥物公約

C.打擊跨國有組織犯罪公約

D.反腐敗公約

654各犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的(A)

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

66.下列關(guān)于客戶身份資料和交易記錄保存制度的說法錯(cuò)誤的是

(C)

A.金融機(jī)構(gòu)要保存客觀的客戶身份資料和交易記錄

B.金融機(jī)構(gòu)要保存開展客戶身份識(shí)別、異常交易分析等反洗錢

工作的主觀記錄和資料

C.金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)相關(guān)資料的紙質(zhì)化保存即可

D.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)相關(guān)資料數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的規(guī)范化管理

67.FATF在評(píng)估各國的反洗錢措施過程中，總結(jié)某些國家值得

推薦的反洗錢實(shí)踐做法，作為（D）進(jìn)行推廣，為其他國家開

展相關(guān)工作提供范本。

A.反洗錢建議

B.不合作國家和地區(qū)名單

C.洗錢類型報(bào)告

D.最佳實(shí)踐報(bào)告

68.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（C）

A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C.不需要對(duì)客戶保密

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

69.聯(lián)合國大會(huì)是在（C）年通過了《聯(lián)合國反腐敗公約》

A.1999年

B.2000年

C.2003年

D.2006年

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（D）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)

險(xiǎn)等級(jí),確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A.定期

B.不定期

C.長期

D.定期或不定期

71.客戶身份識(shí)別制度中（A）是指最終擁有或控制客戶的自然

人，以及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法

律實(shí)體行使最終有效控制的人。

A.受益人

B.托管人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D.授權(quán)委托人

72.目前，反洗錢部際聯(lián)席會(huì)議成員單位包括（B）個(gè)部門。

A.19

B.23

C.26

D.25

73.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是(A)

A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體

D.上游犯罪嫌疑人審判之前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不

能認(rèn)定

74.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是

(B)e

A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場執(zhí)行

C.合規(guī)部門的檢查可以是現(xiàn)場，也可以是非現(xiàn)場

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場稽核審計(jì)

75.對(duì)于既符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)和可疑交易標(biāo)準(zhǔn)的交易，保險(xiǎn)公司

應(yīng)當(dāng)(A)

A.分別提交大額交易和可疑交易報(bào)告

B.只提交大額交易報(bào)告

C.只提交可疑交易報(bào)告

D.兩個(gè)報(bào)告均不需要提交

76.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶

的審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是（C）原則

A.全面性

B持續(xù)性

C.重點(diǎn)識(shí)別

D.審慎性

77.我國于（C）年成為金融行動(dòng)特別工作組正式成員

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

78.（C）年，經(jīng)調(diào)整后的反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議第一次會(huì)議

在北京召開。

A.2003

B.2012

C.2004

D.2013

79.為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動(dòng)，（A）金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)

別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)

《中華人民共和國反洗錢法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定

《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理

辦法》

A.規(guī)范

B.規(guī)定

C.監(jiān)督

D.管理

80.金融行動(dòng)特別工作組（FATF）在下面哪一年沒有對(duì)反洗錢

《四十項(xiàng)建議》進(jìn)行修改（C）

A.1996年

B.2003年

C.2009年

D.2012年

81.根據(jù)反洗錢法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分

類是一項(xiàng)（C）義務(wù)

A.應(yīng)盡

B.反洗錢

C.法定

D.常規(guī)

83.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類的參考指標(biāo)中，以下說法不正確的是（D）

A.客戶因素包括個(gè)人客戶和企業(yè)客戶

B.個(gè)人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、地

位、信譽(yù)和外界評(píng)價(jià)

C.企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構(gòu)、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營

范圍、所處行業(yè)、信用評(píng)級(jí)以及中介機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)等

D.被聯(lián)合國、政府部門等列入"黑名單”的客戶不屬于參考因

素

84.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪不包括

（D）

A.毒品犯罪

B.黑社會(huì)性質(zhì)犯罪

C.貪污受賄犯罪

D.故意殺人罪

85.委托金融業(yè)兼業(yè)代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中

明確雙方在（B）方面的職責(zé)，相互間提供必要的協(xié)助，相應(yīng)采

取有效的客戶身份識(shí)別措施

A.反洗錢

B.識(shí)別客戶身份

C.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)

D.客戶交易資料保存

86.以下對(duì)于反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施組成部門的說法錯(cuò)誤的是

（D）

A.實(shí)施組成部門主要應(yīng)包括合規(guī)部門、業(yè)務(wù)部門、內(nèi)審部門

B.合規(guī)部門負(fù)責(zé)牽頭組織對(duì)本機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建立、執(zhí)行

落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查

C.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)本部門執(zhí)行落實(shí)反洗錢內(nèi)控制度情況開展自

查

D.內(nèi)審部門負(fù)責(zé)對(duì)合規(guī)部門執(zhí)行反洗錢內(nèi)控制落實(shí)情況實(shí)施外

部監(jiān)督檢查

87.利用客戶自身特點(diǎn)所隱含的風(fēng)險(xiǎn)因素，風(fēng)險(xiǎn)大小通過客戶的

基本身份信息及其真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（A）。

A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)