匯豐卓越理財介紹-Apr08

匯豐簡介HSBC匯豐集團是世界規(guī)模最大的銀行及金融服務機構之一，在世界83個國家和地區(qū)設有約10,000個分支機構。匯豐在倫敦、香港、紐約、巴黎及百慕達等證券交易所上市，全球股東約有200,000，分布于100多個國家和地區(qū)。香港上海匯豐銀行是集團的創(chuàng)始成員和集團在亞太區(qū)的旗艦，亦是香港特別行政區(qū)最大的本地注冊銀行及三家發(fā)鈔銀行之一。環(huán)球金融香港上海匯豐銀行于1865年在香港和上海成立，142年從未間斷在內(nèi)地的服務匯豐銀行（中國）有限公司于2007年4月2日正式開業(yè)，總行設于上海匯豐是在內(nèi)地投資最多的外資銀行之一，累計超過50億美元入股內(nèi)地中資金融機構，包括：上海銀行8%的股份；平安保險19.9%的股份；交通銀行19.9%的股份；匯豐晉信49%的股份地方智慧勇奪第一首批獲準本地注冊的外資銀行之一首批獲準提供代客境外理財及相關托管服務的銀行之一首家進入中國農(nóng)村市場的外資銀行《環(huán)球金融》評為2008中國最佳外資零售服務銀行在英國權威雜志《銀行家》的“2008金融品牌500強”排名中，名列榜首，成為全球最具價值的銀行品牌。也是唯一一個獲得最高評級“三A”的銀行品牌。地方智慧什么是財富管理？財富管理是幫助人們累積資產(chǎn)，使資產(chǎn)保值并使其得到增值的一種手段。它同時也幫助人們達成他們在不同的人生階段的理財目標，例如孩子的教育計劃，自己的退休計劃以及遺產(chǎn)安排。一個合理的財富管理計劃將能幫你應付一些日常生活中不可預見的意外事故。（例如疾病或傷殘意外）

財富管理注重中，長期投資和動態(tài)管理。理財與投資為不同的概念，但二者關系密切。簡單的說：投資的目的就是回報，其間涉及風險；理財卻包括計劃、管理及解決問題。

投資是理財?shù)男袨橹?，故理財涵蓋投資。理財=投資理財與投資理財投資退休金教育金保險節(jié)稅購屋、購車

、結(jié)婚消費、娛樂債券期貨基金股票房地產(chǎn)信用卡信托、財富管理外匯黃金財富管理的好處應付意外達成不同人生階段的財富目標改善財產(chǎn)狀況“及早計劃，享受人生”不同時期財富升漲理財項目選擇過程中需要考慮的因素

投資風險

資金的時間價值

投資年限

預期通貨膨脹

多元化投資

風險與回報存款債券貴金屬股票金融衍生品房地產(chǎn)信托基金回報投資風險水平投資風險水平測試——風險承受能力

風險程度對應投資類別黃小姐

陳先生

年齡年金終值年齡年金終值3012,00013,44030

3112,00028,49331

3212,00045,35232

3312,00064,23433

3412,00085,38234

35

95,62835

36

107,10436

37

119,9563712,00013,44038

134,3513812,00028,49339

150,4733912,00045,35240

168,5294012,00064,23449

467,3454912,000376,71150

523,4275012,000435,35760

1,625,6856012,0001,588,00661

1,820,7676112,0001,792,00762

2,039,2596212,0002,020,48863

2,283,9706312,0002,276,38764

2,558,0466412,0002,562,99365

2,865,0126512,0002,883,992總值60,0002,865,012

348,0002,883,992為什么要選擇匯豐卓越理財？匯豐卓越理財優(yōu)勢豐富的環(huán)球投資理財經(jīng)驗匯豐，薈萃逾80個國家及地區(qū)的地方投資智慧和理財業(yè)務經(jīng)驗，助您把握每個機遇，為您辛勞而獲的財富提供更多管理方案。專屬一對一的專業(yè)理財顧問每位匯豐卓越理財客戶經(jīng)理與您一起根據(jù)個人需要、目標及可承受的風險程度，為您提供不同的理財計劃。龐大的理財顧問網(wǎng)絡，為您提供各地的專業(yè)訊息。他們能助您實踐置業(yè)大計——不論是用作退休、度假或投資。讓您尊享個性化的理財空間和優(yōu)惠。環(huán)球?qū)ｉL匯豐卓越理財國際網(wǎng)絡同時提供每月更新的環(huán)球及地方市場資訊供您參考。您可經(jīng)網(wǎng)頁或客戶經(jīng)理取得有關資料，以便作出周全的準備及合適的投資選擇。全面的財富管理產(chǎn)品

全面的投資理財產(chǎn)品全方位的滿足您的投資需求，更好地實現(xiàn)完美的投資資產(chǎn)配置方案，以助您實現(xiàn)理財大計。

保本投資產(chǎn)品

穩(wěn)妥中，獲享優(yōu)厚的回報潛力1產(chǎn)品多樣更高回報潛力本金無憂1.2.3.4.5.423４多種投資期限和貨幣選擇投資期：18/24個月投資貨幣：人民幣/美元/歐元/澳元一籃子股票掛鉤保本投資產(chǎn)品

----一籃子香港房地產(chǎn)股票掛鉤掛鉤股票：地產(chǎn)有限公司，太古股份有限公司，香港置地集團有限公司，新鴻基地產(chǎn)發(fā)展有限公司，領匯房地產(chǎn)投資信托基金投資期：24個月自動贖回事件：在任何一個估值日期，如果表現(xiàn)水平等于或高于觸發(fā)水平，結(jié)構性投資將會自動提前贖回，并在自動贖回結(jié)算日支付贖回額表現(xiàn)水平：籃子內(nèi)所有股票當中股票表現(xiàn)最低的股票的股票表現(xiàn)最高累積回報：16%（美金）

22%（歐元）

36%（澳元）

22%（人民幣）雙利存款

投資高效雙贏潛力1獲享本金,利息和期權多種貨幣選擇投資期短1.3.23雙利存款是一項集定期存款與外幣期權投資于一身的產(chǎn)品，通過外幣匯價的變動，讓您有機會獲享較一般外幣定期存款更優(yōu)厚的回報，提升財富增值潛力，并同時滿足您對外幣投資的需要。

代客境外理財計劃QDII洞悉環(huán)球財富機會盡在掌握1優(yōu)選匯萃靈活申購投資海外1.2.3.4.5.423４組合多樣專人全程無憂服務快速審核回復貸款成數(shù)高貸款期限長多種還款方式利率優(yōu)惠和費用減免安排全面的第三方服務香港帳戶直接還款（僅適用非本地居民）樓宇按揭全球尊崇作為匯豐卓越理財客戶，無論您身處何處，抑或環(huán)游世界，總能獲得親切服務。您將獲知我們的優(yōu)惠禮遇如何為您帶來24小時無間斷服務、與眾不同的當?shù)刂腔垡约熬o急支援服務。環(huán)球支援從出國工作到移居海外，無論您去向何方，匯豐卓越理財將伴您左右。您將了解我們?nèi)绾螀f(xié)助您開立海外賬戶，獲得海外信用支持，提供網(wǎng)上銀行以及匯豐卓越理財客戶經(jīng)理的個性化服務。尊享禮遇匯豐卓越理財帶給您一系列優(yōu)惠利率、免費服務以及其他特別服務以期使您獲得與眾不同的禮遇。理財專長無論您有何計劃，了解您理財需求的客戶經(jīng)理將助您實現(xiàn)財富管理目標。

一地卓越，全球卓越成為合格的卓越理財客戶，您在其他的36個國家和地區(qū)（包括英國、美國、澳大利亞、加拿大）也將享受卓越理財待遇，而且無需滿足當?shù)刈畹痛婵钣囝~要求國內(nèi)和海外均有一對一的客戶經(jīng)理為您服務在海外匯豐享受卓越理財貴賓室接待服務關鍵時刻提供安全保障如您不幸丟失現(xiàn)金和銀行卡，您可以親臨匯豐海外任何一家分行領取應急現(xiàn)金；24小時卓越理財緊急支援熱線（1）3142756781，從全球200個國家或地區(qū)的24萬多個網(wǎng)點領取應急現(xiàn)金。全球尊崇——全球盡享個人化服務網(wǎng)上同名賬戶間匯款

卓越理財客戶可以免費通過網(wǎng)上銀行在匯豐集團內(nèi)部的同名賬戶之間匯款。海外匯豐開戶預約

我行為符合有關規(guī)定的卓越理財客戶免費提供海外匯豐開戶預約服務。賬戶服務

卓越理財客戶可以免費享受一系列的賬戶服務，如傳真服務、附加結(jié)單、轉(zhuǎn)遞匯豐集團文件、更換網(wǎng)上銀行“安全密碼器”等。異地服務

卓越理財客戶可以免費享受于匯豐中國內(nèi)地各分支行之間的異地現(xiàn)金存取服務。卓越理財八大省錢錦囊票據(jù)/旅行支票托收

我行對卓越理財客戶一定金額以上的票據(jù)/旅行支票托收免收任何費用。