2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基礎(chǔ)試題庫(kù)和答案要點(diǎn)

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范基礎(chǔ)試題庫(kù)和答案要點(diǎn)單選題（共150題）1、(2016年)封閉式基金交易報(bào)價(jià)最小變動(dòng)單位是（）元人民幣。A.0.0001B.0.001C.0.01D.0.1【答案】B2、（2017年真題）私募基金管理人推介其產(chǎn)品，下列做法合規(guī)的是（）。A.銷售人員按照公司提供的大客戶名單一對(duì)一介紹公司新產(chǎn)品B.銷售人員在自己的微信朋友圈里推送公司產(chǎn)品介紹C.銷售人員在五星級(jí)酒店前臺(tái)擺放介紹公司產(chǎn)品的易拉寶D.銷售人員在銀行高凈值客戶見(jiàn)面會(huì)上推介產(chǎn)品【答案】A3、深圳證券交易所對(duì)LOF交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。A.10%B.12%C.5%D.15%【答案】A4、(2016年)下列有關(guān)巨額贖回的處理措施中，不符合規(guī)定的是（）。A.出現(xiàn)部分延期贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告B.接受全額贖回C.延期至下一開(kāi)放日的贖回申請(qǐng)享有贖回優(yōu)先權(quán)D.部分延期贖回【答案】C5、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份基金份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5％，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）元。A.10347.5B.10227.5C.10497.5D.10447.5【答案】D6、基金管理人的內(nèi)部控制和（）密不可分的。A.信息B.資源C.環(huán)境D.法律【答案】A7、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到（）萬(wàn)人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。A.500B.600C.800D.1000【答案】B8、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)B.從管理方式來(lái)看，資產(chǎn)管理主要通過(guò)投資銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)増值C.從受托資產(chǎn)來(lái)看，主要包含固定資產(chǎn)等實(shí)物資產(chǎn)D.從參與方式來(lái)看，包括委托方和受托方【答案】C9、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)不包括（）。A.辦理基金備案B.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況C.制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施D.依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案【答案】D10、下列關(guān)于私募基金宣傳推介，說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.募集機(jī)構(gòu)可以通過(guò)門(mén)戶網(wǎng)站鏈接廣告推介私募基金；B.禁止以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益；C.不得使用“欲購(gòu)從速”等片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷時(shí)間限制的措辭。D.禁止推介或片面節(jié)選少于6個(gè)月的過(guò)住整體業(yè)績(jī)或過(guò)往基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)【答案】A11、內(nèi)幕交易和操縱市場(chǎng)行為違反了證券市場(chǎng)的（）原則。A.公開(kāi)、公平、公正B.及時(shí)、客觀、準(zhǔn)確C.高效、全面、及時(shí)D.客觀、全面、準(zhǔn)確【答案】A12、關(guān)于證券投資基金的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)B.獨(dú)立托管、保障安全C.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明D.利益共享、最低保障【答案】D13、下列關(guān)于私募基金的說(shuō)法不正確的是()。A.客戶人數(shù)較少B.運(yùn)作形式靈活C.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求不高D.不面向公眾發(fā)行【答案】C14、關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過(guò)去9個(gè)月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)C.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.包含了基金的管理團(tuán)隊(duì)信息【答案】C15、以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)會(huì)上升B.債券基金沒(méi)有固定的到期日，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)將取決于所持有的債券的平均到期日C.單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中D.債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定【答案】A16、基金公司主要股東為法人或其他組織的，凈資產(chǎn)不低于（）億元人民幣。A.1B.5C.2D.10【答案】C17、(2017年)基金的招募說(shuō)明書(shū)更新的頻率是（）。A.每半年B.每季度C.每年D.依據(jù)實(shí)際需要進(jìn)行更新【答案】A18、張三作為某基金公司基金產(chǎn)品的持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.該基金公司為張三提供資產(chǎn)管理服務(wù)B.張三和該基金公司是委托方和受托方的關(guān)系C.張三需支付該基金公司一定的費(fèi)用D.該基金公司1夸保障張三的投資増值【答案】D19、（）是一切基金監(jiān)管活動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)。A.基金監(jiān)管的目標(biāo)B.基金監(jiān)管的原則C.基金監(jiān)管的手段D.保護(hù)投資者利益【答案】A20、基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部環(huán)境要素包括（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D21、基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額（），并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。A.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上B.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的100%以上C.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額D.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最高募集份額總額【答案】C22、根據(jù)（）的不同，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。A.發(fā)行者B.到期日C.投資對(duì)象D.信用等級(jí)【答案】A23、關(guān)于封閉式基金賬戶的陳述，正確的是（）。A.基金賬戶只能用于基金認(rèn)購(gòu)及交易B.基金賬戶在商業(yè)銀行辦理C.基金賬戶開(kāi)戶在證券登記機(jī)構(gòu)辦理D.每個(gè)有效身份證件可以開(kāi)立多個(gè)基金賬戶【答案】C24、在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，基金管理人通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部控制，建立風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制，主要內(nèi)容不屬于的一項(xiàng)是（）。A.建立企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)B.制定防范或規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的措施C.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)信息反饋機(jī)制D.制定防范風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)制【答案】D25、督察長(zhǎng)履行職責(zé)，應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D26、A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（）。A.A公司研究員利用業(yè)余時(shí)間為B公司證券投資活動(dòng)提供建議B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負(fù)責(zé)人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉(cāng)股明細(xì)，供B公司內(nèi)部培訓(xùn)使用D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事【答案】D27、下列金融市場(chǎng)的監(jiān)管體系中，（）對(duì)證券業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。A.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)B.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)C.中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D.中國(guó)人民銀行【答案】B28、(2017年)關(guān)于我國(guó)基金份額注冊(cè)登記確認(rèn)時(shí)間，如果T日是申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日，下列描述正確的是（）。A.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+2日B.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間都是一致的，一般情況下都是T+1日C.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日，QDII基金是T+2日D.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+2日，QDII基金是T+1日【答案】C29、基金與股票、債券的差異包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C30、（2016年真題）傘型基金的優(yōu)點(diǎn)不包括（）。A.簡(jiǎn)化管理B.降低成本C.風(fēng)險(xiǎn)較小D.強(qiáng)大的擴(kuò)張功能【答案】C31、“四位一體”的監(jiān)管格局不包括（）。A.以政府監(jiān)管為核心B.以行業(yè)自律為紐帶C.以社會(huì)監(jiān)督為補(bǔ)充D.以科學(xué)技術(shù)為基礎(chǔ)【答案】D32、以下事項(xiàng)要求不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是（）。A.有50人以上的從業(yè)人員B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)C.設(shè)有專門(mén)的托管部門(mén)D.有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所【答案】A33、（）開(kāi)始，公募FOF產(chǎn)品在美國(guó)進(jìn)入了飛速發(fā)展的階段。A.2000年B.2001年C.2002年D.2003年【答案】C34、下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原則的是（）。A.規(guī)范性B.易解性C.易得性D.全面性【答案】D35、基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制不包括（）A.部門(mén)主管的檢查監(jiān)督B.證監(jiān)會(huì)及派出機(jī)構(gòu)的檢查、監(jiān)督和指導(dǎo)C.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)管控制D.員工自律【答案】B36、開(kāi)放式基金的發(fā)售由基金管理人辦理，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前（）日公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同和其他相關(guān)文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A37、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)符合的要求不包括（）。A.遵循合理、公開(kāi)、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則B.增值服務(wù)費(fèi)從申購(gòu)（認(rèn)購(gòu)）資金中扣除C.所有開(kāi)辦增值服務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容D.統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議【答案】B38、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)公募基金管理人出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)的，采取下列（）監(jiān)管措施。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D39、貨幣市場(chǎng)基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬(wàn)份基金收益和最近（）日年化收益率。A.3B.5C.7D.10【答案】C40、（2018年真題）關(guān)于基金的年度報(bào)告，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.個(gè)別董事對(duì)基金年度報(bào)告內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整無(wú)法保證或存在異議,應(yīng)單獨(dú)陳述理由和發(fā)表意見(jiàn)B.基金年報(bào)應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨(dú)立董事簽字同意,并由董事長(zhǎng)簽發(fā)C.基金管理人是基金年度報(bào)告的編制者和披露義務(wù)人D.基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金年報(bào)并出具托管人報(bào)告【答案】B41、關(guān)于普通投資者與專業(yè)投資者的轉(zhuǎn)化，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是。（）A.符合一定條件的普通投資者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，基金銷售機(jī)構(gòu)不能拒絕轉(zhuǎn)化。B.符合一定條件的專業(yè)投資者，可以書(shū)面告知基金銷售機(jī)構(gòu)選擇成為普通投資者，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其履行相應(yīng)的適當(dāng)性義務(wù)。C.普通投資者和專業(yè)投資者在—定條件下可以互相轉(zhuǎn)化D.普通投資者申請(qǐng)成為專業(yè)投資者應(yīng)當(dāng)以書(shū)面形式向基金銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)并確認(rèn)自主承擔(dān)可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和后果，提供相關(guān)證明材料【答案】A42、基金管理人的（）負(fù)責(zé)貫徹執(zhí)行合規(guī)政策。A.督察長(zhǎng)B.經(jīng)理層C.監(jiān)事會(huì)D.合規(guī)管理部門(mén)【答案】B43、LOF基金在交易所的規(guī)則與（）的相同。A.股票B.債券C.封閉式基金D.開(kāi)放式基金【答案】C44、下列不屬于基金管理公司股東權(quán)利的是（）。A.收益分配權(quán)B.表決和監(jiān)督權(quán)C.知情權(quán)D.經(jīng)營(yíng)決策權(quán)【答案】D45、QDII基金的凈值在估值日后()內(nèi)披露。A.1～2個(gè)工作日B.3～5個(gè)工作日C.5～10個(gè)工作日D.7個(gè)工作日【答案】A46、我國(guó)第一只保本基金是（）。A.ETF基金B(yǎng).南方避險(xiǎn)增值基金C.南方寶元債券基金D.華安現(xiàn)金富利基金【答案】B47、2008年以后，面對(duì)全球金融危機(jī)帶來(lái)的不利影響，基金業(yè)進(jìn)行了積極的改革和探索，不屬于其改革內(nèi)容的是（）。A.分業(yè)化局面初步顯現(xiàn)B.放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管C.向多元化發(fā)展D.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合【答案】A48、某基金合同規(guī)定，其政府債券配置比例不低于40%，公司債券配置比例不低于40%，股票配置比例不超過(guò)10%，現(xiàn)金及貨幣市場(chǎng)工具不低于5%。則該基金應(yīng)該屬于（）。A.股票基金B(yǎng).債券基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合基金【答案】B49、基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中應(yīng)遵循相關(guān)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下不符合基金職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其它受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.不侵占、不挪用基金財(cái)產(chǎn)D.平衡基金持有人利益、個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益【答案】D50、可參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、增發(fā)等但不參與二級(jí)市場(chǎng)買賣的債券基金稱為（），即可以參與一級(jí)市場(chǎng)又可在二級(jí)市場(chǎng)買賣股票的債券基金稱為（）。A.封閉式基金；開(kāi)放式基金B(yǎng).一級(jí)債基；二級(jí)債基C.政府基金；企業(yè)基金D.標(biāo)準(zhǔn)型基金；普通型基金【答案】B51、關(guān)于基金管理人在投資組合管理過(guò)程中對(duì)所投資證券進(jìn)行深入研究與分析的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.有利于資源的合理配置B.有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播C.有利于市場(chǎng)合理定價(jià)D.有利于推動(dòng)股指持續(xù)上升【答案】D52、董事會(huì)審議下列事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)2/3以上的獨(dú)立董事通過(guò)（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D53、另類投資基金不可以投資于（）。A.房地產(chǎn)B.大宗商品C.證券化資產(chǎn)D.債券【答案】D54、根據(jù)相關(guān)法規(guī),私募投資基金可以投資的金融品種包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B55、（）是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。A.分級(jí)基金B(yǎng).混合基金C.傘形基金D.基金中基金【答案】D56、分級(jí)基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別，可以同時(shí)滿足不同風(fēng)險(xiǎn)收益偏好投資者的需求，這說(shuō)明分級(jí)基金具有（）特點(diǎn)。A.一只基金，多類份額，多種投資工具B.交易所上市，可分離交易C.份額分級(jí)，資產(chǎn)合并運(yùn)作D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性【答案】A57、下列不屬于金融市場(chǎng)按照交易標(biāo)的物進(jìn)行分類的是（）。A.貨幣市場(chǎng)B.證券市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)【答案】A58、(2017年)下列不屬于基金托管人需要披露事項(xiàng)的是（）。A.發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟B.托管人的專門(mén)基金托管部門(mén)主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)20％C.托管人召集基金份額持有人大會(huì)D.托管人的法定名稱或者住所變更【答案】B59、（2016年真題）關(guān)于ETF，以下說(shuō)法正確的是（）。A.無(wú)論是機(jī)構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購(gòu)時(shí)可使用一籃子股票D.折價(jià)套利會(huì)增加ETF的總份額【答案】C60、（）是聯(lián)系政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)與會(huì)員的紐帶。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)C.基金管理公司D.基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】D61、下列選項(xiàng)中，屬于基金管理人進(jìn)行合規(guī)管理時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的有關(guān)準(zhǔn)則的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D62、()是指基金管理公司內(nèi)部部門(mén)和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.相互制約原則【答案】D63、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。A.辦理基金備案手續(xù)B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資D.編制中期和年度基金報(bào)告【答案】B64、中國(guó)證券投資基金探索階段的特點(diǎn)不包括（）。A.探索性B.自發(fā)性C.不規(guī)范性D.監(jiān)管嚴(yán)格性【答案】D65、分級(jí)基金預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較低的子份額稱為（），預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益較高的子份額稱為（）。A.A類份額；B類份額B.B類份額；A類份額C.C類份額；A類份額D.D類份額；B類份額【答案】A66、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)的文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)該為（）。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日【答案】C67、經(jīng)中國(guó)人民銀行總行批準(zhǔn)，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國(guó)第一只投資基金是（）。A.淄博基金B(yǎng).基金開(kāi)元C.基金金泰D.安泰基金【答案】A68、（2016年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品基金募集的注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)（）個(gè)工作日；對(duì)其他產(chǎn)品，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超過(guò)（）個(gè)月。A.10；6B.20；6C.10；15D.20；15【答案】B69、關(guān)于ETF，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.ETF基金場(chǎng)內(nèi)交易漲跌幅比例為10%B.ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市C.基金管理人在每一交易日開(kāi)市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單D.ETF申購(gòu)交易是根據(jù)份額參與凈值確認(rèn)份額【答案】D70、下列屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A71、（2017年真題）下列關(guān)于基金申購(gòu)和贖回費(fèi)用的說(shuō)法中，正確的是（）。A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費(fèi)率B.基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售時(shí)只能按照基金合同上約定的費(fèi)用銷售基金，不得給予投資者費(fèi)率優(yōu)惠C.贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25％，并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)D.可按不同的申購(gòu)時(shí)間設(shè)置不同的申購(gòu)費(fèi)率【答案】C72、下列關(guān)于證券交易所的描述，錯(cuò)誤的是（）。A.證券交易所屬于基金自律組織B.證券交易所以營(yíng)利為目的C.證券交易所為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施D.證券交易所對(duì)基金的投資交易行為承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)【答案】B73、目前人們大多認(rèn)為1868年英國(guó)成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國(guó)投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國(guó)投資信托【答案】A74、關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段B.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高C.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)D.適合短期波段操作，通過(guò)買賣價(jià)差盈利【答案】D75、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)。A.調(diào)查取證B.日常檢查C.限制交易D.行政處罰【答案】A76、（2021年真題）下列機(jī)構(gòu)中不可以辦理開(kāi)放式基金份額登記業(yè)務(wù)的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C77、金融市場(chǎng)中，（）等特點(diǎn)，決定了參與主體之間的信息存在較為嚴(yán)重信息不對(duì)稱問(wèn)題。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B78、開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)可以由（）直接辦理也可以由其委托其他機(jī)構(gòu)代為辦理。A.基金管理人B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.商業(yè)銀行D.保險(xiǎn)公司【答案】A79、（2017年真題）下列關(guān)于金融機(jī)構(gòu)的作用的說(shuō)法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C80、（2019年真題）關(guān)于基金公司管理層下設(shè)的專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職責(zé)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，協(xié)助董事會(huì)履行風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)B.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)識(shí)別公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風(fēng)險(xiǎn)C.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)重點(diǎn)關(guān)注內(nèi)控機(jī)制薄弱環(huán)節(jié)并提出控制措施和解決方案D.專業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)指導(dǎo)、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門(mén)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)管理工作【答案】A81、（2016年真題）世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——海外及殖民地政府信托誕生于（）。A.美國(guó)B.英國(guó)C.法國(guó)D.德國(guó)【答案】B82、(2016年)以下關(guān)于債券分類的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。A.根據(jù)債券發(fā)行者分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等B.根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險(xiǎn)債券和低風(fēng)險(xiǎn)債券等C.根據(jù)債券信用等級(jí)分為低等級(jí)債券、高等級(jí)債券等D.根據(jù)債券到期日分為短期債券、長(zhǎng)期債券等【答案】B83、基金的宣傳推介資料中，不符合法律法規(guī)相關(guān)要求的是（）。A.向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致B.內(nèi)容符合合規(guī)性C.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)D.含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字【答案】C84、2007年，（）設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)【答案】B85、協(xié)助客戶完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試并細(xì)致解釋測(cè)試結(jié)果屬于()。A.基金客戶售前服務(wù)B.基金客戶售中服務(wù)C.基金客戶售后服務(wù)D.基金客戶理財(cái)服務(wù)【答案】B86、下列關(guān)于道德與法律的說(shuō)法，正確的是（）。A.表現(xiàn)形式不同B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)相同C.調(diào)整范圍相同D.調(diào)整手段相同【答案】A87、避險(xiǎn)策略基金應(yīng)將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場(chǎng)工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券【答案】D88、基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)具有（）年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。A.1B.3C.5D.10【答案】B89、開(kāi)放式基金所遵循的申購(gòu)、贖回主要原則為（）。A.份額申購(gòu)、金額贖回B.已知價(jià)交易原則C.金額申購(gòu)、份額贖回D.份額申購(gòu)、份額贖回【答案】C90、某投資者申購(gòu)了證券投資基金，有權(quán)確認(rèn)該投資者持有基金份額事實(shí)的機(jī)構(gòu)是（）。A.證券交易所B.基金銷售機(jī)構(gòu)C.基金托管機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證券登記結(jié)算公司【答案】D91、（）是指基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準(zhǔn)和流程，保證基金銷售適用性的實(shí)施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時(shí)性原則【答案】C92、（2016年真題）按照（），金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。A.交易工具的期限B.交易標(biāo)的物C.交割期限D(zhuǎn).交易方式【答案】A93、(2017年)下列關(guān)于客戶至上的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)客戶的利益與機(jī)構(gòu)利益、從業(yè)人員利益相沖突時(shí)，要優(yōu)先滿足機(jī)構(gòu)利益，然后是客戶利益，最后是個(gè)人利益B.客戶至上是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)，其含義包括客戶利益優(yōu)先和公平對(duì)待客戶C.當(dāng)不同客戶之間的利益發(fā)生沖突時(shí)，要公平對(duì)待所有客戶的利益D.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范【答案】A94、（2017年真題）以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是（）。A.崗前與崗位職業(yè)道德教育B.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督C.中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)自律與樹(shù)立基金職業(yè)道德典型D.自我改造與自我完善【答案】D95、基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括（）。A.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額B.整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額C.期末基金資產(chǎn)組合D.報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入，累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2％的股票明細(xì)【答案】C96、在控制活動(dòng)方面，基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的制度包括（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】D97、(2016年)公開(kāi)募集基金合同的內(nèi)容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D98、按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶是（）的職責(zé)。A.基金發(fā)行協(xié)調(diào)人B.基金管理人C.基金托管人D.基金發(fā)起人【答案】C99、(2017年)為了有效保障基金財(cái)產(chǎn)的安全，基金資產(chǎn)由（）。A.基金份額持有人自行保管B.基金管理人負(fù)責(zé)保管C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)保管D.基金托管人負(fù)責(zé)保管【答案】D100、根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（）以上投資于股票的為股票基金。A.50%B.60%C.70%D.80%【答案】D101、下列關(guān)于基金監(jiān)管體制的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。A.狹義的監(jiān)管方式通常包括市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管和檢查及其后續(xù)的處置措施B.狹義的基金監(jiān)管一般專指政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理C.社會(huì)力量包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)，以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等D.基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，進(jìn)行證券投資基金活動(dòng)，是基金市場(chǎng)活力的源泉【答案】A102、對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D103、關(guān)于基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.在我國(guó)，證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)督管理的對(duì)象包括基金管理人、基金托管人等C.在證券交易所上市的封閉式基金、上市開(kāi)放式基金需要通過(guò)證券交易所來(lái)進(jìn)行募集和交易D.在我國(guó)，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)自律組織之一【答案】C104、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)募集基金應(yīng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括（）。A.基金托管協(xié)議草案B.基金合同草案C.發(fā)行公告D.招募說(shuō)明書(shū)草案【答案】C105、（2018年真題）依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)以下哪一類產(chǎn)品的登記和備案工作（）。A.養(yǎng)老金產(chǎn)品B.信托產(chǎn)品C.非公開(kāi)募集基金D.公開(kāi)募集基金【答案】C106、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A107、（）是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交募集申請(qǐng)文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集B.基金的發(fā)售C.基金的申購(gòu)D.基金的認(rèn)購(gòu)【答案】A108、下列關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，說(shuō)法正確的是（）。A.可以沒(méi)有基金從業(yè)資格B.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷C.最近1年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰D.通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試【答案】D109、股票反映的是一種（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.擔(dān)?！敬鸢浮緼110、下列不屬于基金合同主要披露事項(xiàng)的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容B.基金收益分配原則C.基金管理人管理費(fèi)提取方式D.基金份額發(fā)售日期【答案】A111、（2016年真題）基金信息披露的作用主要是（）。A.有利于投資者獲得盈利B.有利于防止利益沖突與利益輸送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人進(jìn)行賬戶管理【答案】B112、1940年，美國(guó)政府頒布了（），被認(rèn)為是關(guān)于共同基金投資者保護(hù)的兩部最重要的法律。A.《投資公司法》和《投資顧問(wèn)法》B.《投資顧問(wèn)法》和《股份有限公司法》C.《股份有限公司法》和《證券法》D.《證券法》和《投資公司法》【答案】A113、公募基金管理人申請(qǐng)募集基金時(shí)，應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交的募集申請(qǐng)文件包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A114、(2017年)根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》，公開(kāi)募集基金的基金管理人的相關(guān)人員進(jìn)行證券投資需要事先申報(bào)，下列需要進(jìn)行申報(bào)的對(duì)象是（）。A.本人、父母、配偶B.本人、直系親屬C.本人、配偶D.本人、配偶、利害關(guān)系人【答案】D115、董事會(huì)履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。A.審議批準(zhǔn)合規(guī)管理的基本制度B.審議批準(zhǔn)公司季度合規(guī)報(bào)告，對(duì)季度合規(guī)報(bào)告中反映出的問(wèn)題，采取措施解決C.決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘、考核及薪酬事項(xiàng)D.建立與合規(guī)負(fù)責(zé)人的直接溝通機(jī)制【答案】B116、股票基金分類方式不包括（）。A.按收益率分類B.按股票性質(zhì)分類C.按股票投資規(guī)模分類D.按投資市場(chǎng)分類【答案】A117、下列關(guān)于誠(chéng)實(shí)守信的基本要求，說(shuō)法不正確的是（）。A.不得欺詐客戶B.不得進(jìn)行內(nèi)幕交易C.不得操縱市場(chǎng)D.持證上崗【答案】D118、(2016年)注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將確認(rèn)后的申購(gòu)、贖回?cái)?shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機(jī)構(gòu)，同時(shí)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至（）。A.證券交易所B.證監(jiān)會(huì)C.基金托管人D.基金份額持有人【答案】C119、關(guān)于上市開(kāi)放式基金(L0F)的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.是一種本土化創(chuàng)新B.可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行基金份額申購(gòu)、贖回C.不可以在交易所進(jìn)行份額交易D.具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購(gòu)、贖回的制度安排，使L0F不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象【答案】C120、（2019年真題）中國(guó)證監(jiān)會(huì)一般工作人員離職后（）年內(nèi)，不得到與原來(lái)工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。A.1B.2C.3D.5【答案】B121、（2017年真題）對(duì)于私募基金的備案，下列表述錯(cuò)誤的是（）。A.委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議B.私募基金辦理基金備案手續(xù)，需要報(bào)送主要投資方向及基金類別C.我國(guó)對(duì)于私募基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，與公募基金區(qū)別監(jiān)管D.私募基金管理人辦理登記備案成功，代表投資能力與合規(guī)情況得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)可【答案】D122、體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】C123、ETF份額的申購(gòu)和贖回參與券商可按照（）的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金。A.0.2%B.0.3%C.0.5%D.1%【答案】C124、關(guān)于證券投資基金持有人，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.基金持有人是基金的出資人B.基金持有人是基金資產(chǎn)的所有者C.基金持有人是基金投資的受益人D.基金持有人是基金的管理人【答案】D125、基金管理人內(nèi)部控制主要原則是（）。A.健全性原則B.有效性原則C.獨(dú)立性原則D.以上都是【答案】D126、（2021年真題）以下不屬于資產(chǎn)管理行為功能作用的是（）。A.幫助投資者進(jìn)行投資決策B.為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效資源配置C.對(duì)金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)D.為投資者資產(chǎn)的保障增值提供保險(xiǎn)【答案】D127、關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不能對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B.基金評(píng)級(jí)與評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)服務(wù)的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求服務(wù)方提供基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法及其說(shuō)明C.根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引(試行)》，基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)至少分為4個(gè)等級(jí)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果不能作為銷售機(jī)構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)【答案】B128、關(guān)于基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別，以下表述錯(cuò)誤的是（）A.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購(gòu)份額通常在T+2日之確認(rèn)B.申購(gòu)費(fèi)一般低于認(rèn)購(gòu)費(fèi)C.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)D.在基金募集期內(nèi)購(gòu)買基金的行為稱為基金認(rèn)購(gòu)基金合同生效后申請(qǐng)購(gòu)買基金的行為稱為基金申購(gòu)【答案】B129、根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法通則》的規(guī)定，（）周歲以上的公民是成年人，具有完全民事行為能力，可以獨(dú)立進(jìn)行民事活動(dòng)，是完全民事行為能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B130、基金管理人董事會(huì)可以下設(shè)（），負(fù)責(zé)對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理與基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)控制及合法合規(guī)性進(jìn)行審議、監(jiān)督和檢查，草擬公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，評(píng)估公司風(fēng)險(xiǎn)管理狀況。A.風(fēng)險(xiǎn)管理部B.合規(guī)管理部C.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)D.合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部【答案】C131、關(guān)于開(kāi)放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額數(shù)量不固定B.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回C.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)D.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期【答案】D132、基金監(jiān)管是指監(jiān)管部門(mén)運(yùn)用法律的、經(jīng)濟(jì)的以及必要的行政手段，對(duì)基金市場(chǎng)參與者行為進(jìn)行的監(jiān)督與管理。A.審慎監(jiān)管原則B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則C.保障投資者利益原則D.依法監(jiān)管原則【答案】B133、《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和（），經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。A.保險(xiǎn)公司B.證券公司C.信托公司D.投資咨詢公司【答案】B134、（2017年真題）某基金宣傳材料有如下內(nèi)容：“基金單位凈值達(dá)到1．110后開(kāi)放申購(gòu)，基金公司銷售人員向投資者承諾基金會(huì)凈值歸一，以便投資者在同一起跑線上享受投資收益，欲購(gòu)從速?！毕铝斜硎稣_的是（）。A.在不損害投資者權(quán)益的前提下，可以使用凈值歸一作為基金推介方式B.凈值歸一符合保護(hù)投資者原則C.不可以使用“欲購(gòu)從速”強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷的表述D.銷售人員的承諾不屬于業(yè)績(jī)承諾，不構(gòu)成違規(guī)承諾【答案】C135、（2016年真題）下列關(guān)于折價(jià)率的公式，不正確的是（）。A.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格／基金份額凈值-1）×100%B.折價(jià)率=（二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值）／