2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范沖刺題

2023年基金從業(yè)資格證之基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范沖刺題單選題（共150題）1、(2016年)根據(jù)運作方式分類，證券投資基金可分為（）。A.契約型基金和公司型基金B(yǎng).股票基金、債券基金、貨幣基金C.封閉式基金和開放式基金D.公募基金和私募基金【答案】C2、下列關(guān)于風險管理程序的說法中，錯誤的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相結(jié)合的方法進行風險評估B.風險識別、風險評估、風險應(yīng)對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)C.基金公司應(yīng)當對風險管理體系進行不定期評價D.基金公司應(yīng)當建立清晰的報告監(jiān)測體系，對風險指標進行系統(tǒng)和有效的監(jiān)控【答案】C3、基金財務(wù)報表包括（）的比較式資產(chǎn)負債表。A.報告期初與期末B.報告期初及其前兩個年度初C.報告期末及其前一個年度末D.報告期末及其前兩個年度末【答案】C4、(2017年)下列關(guān)于基金申購和贖回費用的說法中，正確的是（）。A.可按不同的贖回金額設(shè)置不同的贖回費率B.基金銷售機構(gòu)在基金銷售時只能按照基金合同上約定的費用銷售基金，不得給予投資者費率優(yōu)惠C.贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25％，并應(yīng)當歸入基金財產(chǎn)D.可按不同的申購時間設(shè)置不同的申購費率【答案】C5、（）屬于基金管理公司風險管理的基本原則。A.公平性原則B.時序性原則C.獨立性原則D.關(guān)聯(lián)性原則【答案】C6、目前，我國股票型基金的認購費率最高一般不超過（）。A.1%B.2%C.3%D.1.5%【答案】D7、（）的存在會迫使ETF二級市場價格與份額凈值趨于一致。A.套利機制B.被動投資C.完全復(fù)制指數(shù)D.實物申購贖回機制【答案】A8、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當?shù)禽d最近（）個完整會計年度的業(yè)績。A.8B.9C.10D.3【答案】C9、基金銷售機構(gòu)通過（）、考試等方式，確保員工理解和掌握相關(guān)法律法規(guī)和規(guī)章制度。A.注冊B.培訓(xùn)C.實習D.核準【答案】B10、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。A.QDⅡ基金B(yǎng).ETF基金C.ETF聯(lián)接基金D.LOF基金【答案】A11、(2017年)下列屬于基金注冊登記機構(gòu)的主要職責的是（）。A.建立并管理投資者資金賬戶B.發(fā)售基金份額C.負責基金資產(chǎn)的保管D.建立并保管基金投資者名冊【答案】D12、(2017年)關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，下列說法錯誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定凈值的計算方式和披露方式B.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限C.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式D.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略【答案】B13、開立基金銷售結(jié)算專用賬戶需選擇（）A.具備監(jiān)督資質(zhì)的第三方機構(gòu)B.中國人民銀行指定結(jié)算銀行C.中國基金業(yè)協(xié)會指定備案結(jié)算銀行D.從事客戶交易結(jié)算資金存管的指定商業(yè)銀行【答案】D14、基金的募集一般要經(jīng)過申請、核準、發(fā)售、（）四個步驟.A.公共B.基金合同生效C.上市D.審批【答案】B15、在1970年以前，美國的共同基金大多數(shù)都是()。A.證券基金B(yǎng).股票基金C.債券基金D.封閉式基金【答案】B16、（）機制是ETF最大的特色之一。A.現(xiàn)金申購、贖回B.實物申購、贖回C.完全復(fù)制或抽樣復(fù)制D.跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記【答案】B17、（）不屬于基金銷售結(jié)算資金。A.基金贖回資金B(yǎng).基金申購資金C.基金投資收益D.基金現(xiàn)金分紅【答案】C18、在進行基金產(chǎn)品風險評價時，應(yīng)對依據(jù)的因素不包括（）。A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度B.基金的歷史規(guī)模和持合比例C.基金托管人的資本規(guī)模D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例【答案】C19、暫停申購和贖回ETF份額的情形不包括（）。A.不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回B.證券交易所決定臨時停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈值C.登記結(jié)算機構(gòu)因異常情況無法辦理申購和贖回D.法律法規(guī)規(guī)定或中國銀保監(jiān)會批準的其他情形【答案】D20、(2016年)（）是促進證券投資基金和資本市場健康發(fā)展的前提條件。A.增大投資收益B.降低投資風險C.規(guī)范證券投資基金活動D.保護投資人利益【答案】C21、基金管理人應(yīng)將不低于申購贖回費用總額的（）歸入基金財產(chǎn)。A.15%B.25%C.35%D.45%【答案】B22、(2017年)下列關(guān)于證券投資基金的分類介紹中，錯誤的是（）。A.混合基金的股票投資比例不得超過股票基金對股票投資比例的下限B.收入型基金以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標C.目前我國的公募證券投資基金全部是公司型基金D.封閉式基金基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變【答案】C23、下列關(guān)于基金管理人及其從業(yè)人員的說法，正確的是（）。A.基金從業(yè)人員不得買賣證券B.公開募集基金的基金管理人可以將其固有財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資C.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告D.當基金管理人及其從業(yè)人員的利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以基金管理人利益優(yōu)先【答案】C24、（）是決定公司內(nèi)部控制運行方式，方向的關(guān)鍵，也是認識內(nèi)部控制基本理論的出發(fā)點。A.內(nèi)部控制原則B.內(nèi)部控制理念C.內(nèi)部控制環(huán)境D.內(nèi)部控制目標【答案】D25、根據(jù)基金銷售適用性要求，開展審慎調(diào)查應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)（）。A.被調(diào)查方公開披露的信息B.專業(yè)機構(gòu)的研究推薦C.被調(diào)查方的市場影響力D.被調(diào)查方的內(nèi)部調(diào)研報告【答案】A26、（）是基金投資運作的支撐部門，主要從事宏觀經(jīng)濟分析、行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司投資價值分析。A.交易部B.銷售部C.研究部D.財務(wù)部【答案】C27、合規(guī)獨立性中，最重要的是（）。A.部門獨立性B.機制獨立性C.問責獨立性D.以上都正確【答案】A28、根據(jù)基金銷售適用性的要求，基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立對基金投資人的調(diào)查制度，對基金投資人的（）進行評價。A.資金來源情況B.風險承受能力C.資產(chǎn)配置情況D.投資經(jīng)驗【答案】B29、（2016年真題）ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）位。A.2B.3C.5D.8【答案】D30、私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是（）。A.銀行存款、銀行理財產(chǎn)品B.股票基金、債券基金C.房地產(chǎn)D.資產(chǎn)管理計劃【答案】C31、（2020年真題）基金管理人所有員工在從事業(yè)務(wù)時必須做到（），并以最高水準要求自己。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C32、基金信息披露的及時性原則要求以最快的速度公開信息，在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)披露臨時報告。A.1B.2C.5D.7【答案】B33、下列對基金管理公司使用基金宣傳推介材料的情形，實行行政監(jiān)管處罰措施中，錯誤的是（）。A.暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)B.提示改正C.出具監(jiān)管警示函D.罰款【答案】D34、收取銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期少于30日的投資人收取不低于（）的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。A.1.5%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】D35、當影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離度絕對值超過（）時，基金管理人應(yīng)當在2個交易日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告。A.0.5％B.0.7％C.1％D.以上都不是【答案】D36、目前人們大多認為1868年英國成立的（）是最早的證券投資基金。A.海外及殖民地政府信托B.蘇格蘭美國投資信托C.馬薩諸塞投資信托基金D.英國投資信托【答案】A37、（），經(jīng)中國證監(jiān)會批準，新成立的南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模為20億元的兩只封閉式基金-“基金開元”和“基金金泰”，由此拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A.1997年11月27日B.1998年3月27日C.2000年10月8日D.2003年10月28日【答案】B38、(2016年)基金管理公司督察長履行職責的范圍是（）。A.僅負責基金投資運作的所有環(huán)節(jié)B.僅負責公司份額登記的所有環(huán)節(jié)C.僅負責公司稽核部的人員設(shè)置及業(yè)務(wù)管理D.基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)【答案】D39、()是指基金管理公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。A.健全性原則B.有效性原則C.獨立性原則D.相互制約原則【答案】D40、有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。A.基金實行“金額申購、份額贖回”原則B.基金實行“份額申購、金額贖回”原則C.基金實行“份額申購、份額贖回”原則D.基金實行“金額申購、金額贖回”原則【答案】A41、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，募集期限不得超過（）個月。A.1B.2C.3D.6【答案】C42、(2016年)基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)是（）。A.對基金管理人、基金銷售人和基金產(chǎn)品的調(diào)查和評價B.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價C.對基金管理人、基金銷售人和基金投資人的調(diào)查和評價D.對基金銷售人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價【答案】B43、從運作模式而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品可以歸納為（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D44、（2017年真題）下列屬于基金公司投資者教育活動內(nèi)容的是（）。A.推薦基金產(chǎn)品B.分析市場趨勢C.個人資產(chǎn)配置D.優(yōu)選基金經(jīng)理【答案】C45、（2016年真題）廣義的資本市場包括兩大部分，一是銀行中長期存貸款市場；二是（）。A.金融市場B.股票市場C.有價證券市場D.債券市場【答案】C46、關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績C.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.包含了基金的管理團隊信息【答案】C47、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售【答案】C48、基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在()個月內(nèi)選任新基金托管人。A.1B.3C.6D.12【答案】C49、以下關(guān)于債券基金和債券區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。A.單一債券隨著到期日的臨近，所承擔的利率風險會上升B.債券基金沒有固定的到期日，所承擔的利率風險將取決于所持有的債券的平均到期日C.單一債券的信用風險比較集中D.債券基金的平均到期日常常會相對固定【答案】A50、有關(guān)基金行業(yè)投資者教肓，以下表述錯誤的是（）。A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護的重要手段B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益D.投資者教育是監(jiān)管機構(gòu)的一頊重要工作【答案】C51、下列關(guān)于開放式基金認購的表述不正確的是（）。A.投資者認購時，需要提前在注冊登記機構(gòu)開立基金賬戶B.申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準C.開放式基金的認購采取數(shù)量認購的方式D.一般情況下，已經(jīng)正式受理的認購申請不得撤銷【答案】C52、ETF基金和T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。A.T+2日B.T-1日C.T日D.T+1日【答案】D53、下列報告中，必須每季度定期公布的是（）。A.基金投資組合報告B.基金公開說明書C.內(nèi)部監(jiān)察報告D.基金凈值公告【答案】A54、FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的（），且不得持有其他FOF。A.0.1B.0.15C.0.2D.0.35【答案】C55、（2016年真題）境內(nèi)個人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。A.駕駛證B.護照C.軍官證D.警官證【答案】A56、（2017年真題）下列關(guān)于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是（）。A.在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申購、贖回清單B.ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應(yīng)的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)金替代標志等內(nèi)容C.在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF申購、贖回清單D.當日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當日可根據(jù)市場特殊情況進行修改【答案】D57、（2016年真題）我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D58、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的有（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C59、（2021年真題）關(guān)于私募基金推介材料，下列做法不合規(guī)的是（）。A.包含了基金的投資范圍、投資策略和投資限制B.包含了過去9個月內(nèi)的基金產(chǎn)品業(yè)績C.包含了基金產(chǎn)品的預(yù)期收益D.包含了基金的管理團隊信息【答案】C60、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在(??)日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)A.A:T日B.B:T+3日C.C:T+2日D.D:T+1日【答案】D61、《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B62、以下關(guān)于QDII基金信息披露的表述，錯誤的是（）。A.開放申購、贖回后，應(yīng)當在每個估值日披露基金份額凈值和基金累計份額凈值B.定期報告中應(yīng)當披露外幣交易及外幣折算相關(guān)信息C.基金管理人委托的境外投資顧問發(fā)生變更時，應(yīng)當及時發(fā)布臨時公告D.基金合同、招募說明書中應(yīng)當披露投資境外市場可能產(chǎn)生的風險信息【答案】A63、投資者教育的內(nèi)容不包括（）。A.投資決策教育B.資產(chǎn)配置教育C.權(quán)益保護教育D.風險判斷教育【答案】D64、基金管理人應(yīng)當在基金（）報告和基金（）報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費、托管費、基金銷售服務(wù)費的金額，并說明管理費中支付給基金銷售機構(gòu)的客戶維護費總額。A.季度：半年度B.半年度：年度C.季度：年度D.半年度：季度【答案】B65、下列各項中，屬于QDII基金投資范圍的是（）。A.房地產(chǎn)抵押按揭貸款B.代表貴重金屬的憑證C.公司債券D.購買不動產(chǎn)【答案】C66、ETT申購和清單中現(xiàn)金替代的類型有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C67、(2016年)不收取基金銷售服務(wù)費的，對持有持續(xù)期長于6個月的投資人，應(yīng)當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C68、基金持有的金融資產(chǎn)和承擔金融負債常歸類為（）和金融負債。A.持有至到期投資B.貸款和應(yīng)收款項C.以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產(chǎn)D.可供出售的金融資產(chǎn)【答案】C69、基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當將客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存（）年。A.15B.12C.9D.6【答案】A70、下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、B.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B71、（2016年真題）封閉式基金的報價單位為每份基金價格，基金的申報價格最小變動單位為0．001元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當為（）份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬份。A.1B.10C.100D.1000【答案】C72、關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，下列說法正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C73、目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）兩類。A.融資B.投資C.籌資D.基金【答案】B74、貨幣市場基金不必在（）中披露偏離度信息。A.臨時報告B.季度報告C.半年度報告D.年度報告【答案】B75、開放式基金某一個開放式日發(fā)生首次巨額贖回時，以下做法錯誤的是（）A.管理人可以接受全額贖回申請B.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人在3個工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體上公告，說明有關(guān)處理方法C.管理人可以暫停接受贖回申請D.巨額贖回且部分延期贖回的，管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案【答案】C76、下列關(guān)于宣傳推介材料報送內(nèi)容的說法錯誤的是()。A.報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用途說明、基金宣傳推介材料B.基金管理公司督察長出具的合規(guī)意見書C.基金管理人銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件D.基金管理公司或基金代銷機構(gòu)負責基金營銷業(yè)務(wù)的高級管理人員也應(yīng)當對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進行復(fù)核并出具復(fù)核意見【答案】C77、（2017年真題）目前我國基金代銷機構(gòu)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B78、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，QDII基金可以（）。A.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證B.投資于與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品C.參與未持有基礎(chǔ)資產(chǎn)的賣空交易D.購買不動產(chǎn)【答案】B79、下列關(guān)于基金募集申請注冊的表述，不正確的是（）。A.自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)可以獲知注冊或者不予注冊的決定B.對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日C.對常規(guī)基金產(chǎn)品以外的產(chǎn)品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月D.基金募集申請經(jīng)中國人民銀行注冊后方可發(fā)售基金份額【答案】D80、(2017年)下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的說法中，正確的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A81、基金公司風險控制的度必須伴隨內(nèi)外部環(huán)境的改變及時進行相應(yīng)的修改和完善體現(xiàn)基金公司（）。A.獨立性原則B.全面性原則C.最高性原則D.適時性原則【答案】D82、下列對于不收取銷售服務(wù)費的（一般為A類份額）一般股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例的規(guī)定，說法錯誤的是（）。A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費B.對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費C.對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費D.對持續(xù)持有期長于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費【答案】D83、關(guān)于信息技術(shù)系統(tǒng)風險，下列說法錯誤的是（）。A.信息技術(shù)系統(tǒng)尤其是重要信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)具有確保各種情況下業(yè)務(wù)持續(xù)運作的冗余能力，包括電力及通信系統(tǒng)的持續(xù)供應(yīng)，系統(tǒng)和重要數(shù)據(jù)的本地備份、異地備份和關(guān)鍵設(shè)備的備份等；B.信息技術(shù)人員要具有及時判斷、處理各種信息技術(shù)事故和恢復(fù)系統(tǒng)運行的專業(yè)能力，信息技術(shù)部門在建立各種緊急情況下的信息技術(shù)應(yīng)急預(yù)案，不必定期演練；C.系統(tǒng)程序變更、新系統(tǒng)上線前應(yīng)經(jīng)過嚴格的業(yè)務(wù)測試和審批，確保系統(tǒng)的功能性、安全性符合公司風險管理要求；D.對網(wǎng)絡(luò)、重要系統(tǒng)、核心數(shù)據(jù)庫的安全保護、訪問和登錄進行嚴格的控制，關(guān)鍵業(yè)務(wù)需要雙人操作或相互復(fù)核，應(yīng)有多種備份措施來確保數(shù)據(jù)安全，并有對備份數(shù)據(jù)準確性的驗證措施?！敬鸢浮緽84、（2016年真題）董事會對公司的合規(guī)管理的有效性承擔責任，履行的合規(guī)職責不包括（?）。A.審議批準合規(guī)管理的基本制度B.審議批準公司季度合規(guī)報告C.決定合規(guī)負責人的聘任、解聘及薪酬事項D.建立與合規(guī)負責人的直接溝通機制【答案】B85、基金客戶服務(wù)方式中的郵寄服務(wù)可以郵寄的物品不包括（）。A.投資策略報告B.理財月刊C.基金銀行卡D.交易對賬聯(lián)【答案】C86、基金經(jīng)理甲因重病休假，公司委托未取得基金從業(yè)資格的乙暫時代替甲從事證券投資工作，乙將資金募集中投資于一種股票，基金到期未投資人取得了很高的投資回報，也為公司創(chuàng)造了良好的效益，以說法正確的是（）。A.公司的行為違反了專業(yè)審慎的基金職業(yè)道德B.公司的行為違反了忠誠盡責的基金職業(yè)道德C.公司讓乙代替甲從事投資工作是正確的D.公司的行為違反了客戶至上的基金職業(yè)道德【答案】A87、投資者保護工作的意義在于（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D88、（），中國證監(jiān)會發(fā)布《公開募集證券投資基金運作指引第2號—基金中基金指引》，為公募基金進人FOF業(yè)務(wù)設(shè)定了基礎(chǔ)框架。A.2014年9月11日B.2015年9月11日C.2016年9月11日D.2016年10月11日【答案】C89、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D90、開放式基金認購份額的計算公式為（）。A.認購份額=（凈認購金額-認購利息）／凈認購金額B.認購份額=（凈認購金額+認購利息）／凈認購金額C.認購份額=（凈認購金額-認購利息）／基金份額面值D.認購份額=（凈認購金額+認購利息）／基金份額面值【答案】D91、（2016年真題）以下材料中，在公開募集時應(yīng)當公開披露的不包括（）。A.基金宣傳推介材料B.基金招募說明書C.基金合同D.托管協(xié)議【答案】A92、下列關(guān)于證券交易所的法律地位，說法錯誤的是（）。A.實行自律管理的法人B.證券交易所具有監(jiān)管者和被監(jiān)管者的雙重身份C.證券交易所不具備交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)D.作為特殊的市場主體，也要接受政府證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管【答案】C93、公開募集基金財產(chǎn)可以用于（）。A.從事承擔無限責任的投資B.承銷證券C.投資上市交易的股票、債券D.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動【答案】C94、目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.025%B.0.3%C.0.5%D.0.05%【答案】C95、在（）募集資金進行（）證券投資的機構(gòu)稱為合格境內(nèi)機構(gòu)投資者。A.境內(nèi)，境外B.境內(nèi)，境內(nèi)C.境外，境外D.境外，境內(nèi)【答案】A96、某銀行認購了某基金管理公司A、B兩個特定客戶資產(chǎn)管理計劃，下列說法正確的是（）。A.因AB兩個資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)屬于同一委托人，基金公司為提高效率，應(yīng)當把AB兩個資產(chǎn)管理計劃合并操作B.為了方便資金劃轉(zhuǎn)，基金公司應(yīng)當為A.B兩個資產(chǎn)管理計劃開立一個基金賬戶，但設(shè)立兩個不同的交易賬戶C.基金公司應(yīng)當分別以A資產(chǎn)管理計劃和B資產(chǎn)管理計劃為會計核算主體，獨立建賬，獨立核算D.為了避免利益輸送，基金公司須安排不同的基金經(jīng)理分別管理A.B資產(chǎn)管理計劃【答案】C97、下列關(guān)于貨幣市場的說法錯誤的是()。A.貨幣市場進入門檻通常很高B.貨幣市場屬于場外交易市場C.貨幣市場基金的投資門檻很高D.買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以協(xié)商價格完成【答案】C98、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其它國家基金立法的重要參考。A.1940B.1922C.1958D.1867【答案】A99、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。A.崗前職業(yè)道德教育B.崗位職業(yè)道德教育C.后續(xù)職業(yè)道德教育D.基金業(yè)協(xié)會的自律【答案】C100、（2016年真題）關(guān)于債券基金與債券的說法錯誤的是（）。A.投資者購買固定利率性質(zhì)的債券，在購買后會定期得到固定的利息收入，并可在債券到期時收回本金B(yǎng).債券基金作為不同債券的組合，會定期將收益分配給投資者C.債券基金的收益率可以根據(jù)購買價格、現(xiàn)金流以及到期收回的本金計算其投資收益率D.債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定【答案】C101、（2016年真題）下列哪一項不屬于我國基金業(yè)創(chuàng)新階段的特點?（）A.加強管制、放松監(jiān)管B.互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合C.股權(quán)與公司治理創(chuàng)新得到突破D.混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)【答案】A102、(2017年)下列關(guān)于設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。A.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)需要中國證監(jiān)會行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批B.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會審批C.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會行政審批D.設(shè)立私募基金管理機構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需要行政審批【答案】D103、（），中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會基金公司會員部的行業(yè)自律職責轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會。A.2012年3月B.2013年5月C.2012年6月D.2014年7月【答案】C104、（2016年真題）基金管理公司應(yīng)當設(shè)立督察長，對（）負責，經(jīng)（）聘任，報證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準。A.董事會；經(jīng)營層B.理事會；董事會C.總經(jīng)理；董事會D.董事會；董事會【答案】D105、下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。A.向他人提供基金未公開的信息B.不得同意或默許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務(wù)C.接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易D.挪用投資者的交易資金或基金份額【答案】B106、基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。A.嚴格監(jiān)管原則B.保障投資人利益原則C.審慎監(jiān)管原則D.公開、公平、公正監(jiān)管原則【答案】A107、基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起（）日內(nèi)，編制完成基金半年度報告。A.15B.30C.45D.60【答案】D108、（2019年真題）關(guān)于某基金代銷機構(gòu)制作基金宣傳推介材料的審批報備流程，以下表述正確的是（）。A.宣傳資料在向公眾分發(fā)之前10個工作日內(nèi)予以報備B.宣傳資料通過內(nèi)部相關(guān)高管檢查，并出具合規(guī)意見書C.宣傳資料需要通過負責基金產(chǎn)品研究的高管檢查D.宣傳資料提交中國證券投資基金業(yè)協(xié)會予以備案【答案】B109、（2016年真題）職業(yè)道德的作用不包括（）。A.調(diào)整職業(yè)關(guān)系B.提升職業(yè)素質(zhì)C.促進行業(yè)發(fā)展D.加強專業(yè)知識【答案】D110、（2019年真題）某基金管理人擬募集一只公募基金，該基金產(chǎn)品每年開放一次，90%投資于固定收益品種，并計劃有3位機構(gòu)投資者，分別持有該企業(yè)的10%、30%和60%，關(guān)于這一基金產(chǎn)品，以下表述正確的是（）。A.該基金只要滿足持有人超過200人的條件，則可以成立B.該基金可以同時向個人投資者公開發(fā)售C.不符合法律法規(guī)要求，不能申請募集D.該基金必須注冊為一只發(fā)起式基金【答案】D111、基金公司的風險管理的主要參與者是（）。A.董事會B.股東大會C.管理層D.董事會、管理層到全體員工【答案】D112、基金銷售機構(gòu)對所代銷的股票型基金進行風險評價的主要依據(jù)是（）。Ⅰ.基金的托管人Ⅱ.基金的歷史業(yè)績Ⅲ.基金凈值的波動率Ⅳ.基金的投資范圍A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B113、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（），負責聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。A.基金公會B.基金業(yè)行會C.基金公司會員部D.證券投資基金業(yè)委員會【答案】C114、社會責任投資代表的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A115、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制，以下表示錯誤的是（）。A.基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)充分考慮其內(nèi)外環(huán)境因素和自身特點B.基金管理人內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等部分組成C.基金管理人經(jīng)營層對公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔最終責任D.基金管理人嚴格遵守《證券投資基金管理公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》【答案】C116、下列關(guān)于證券交易所的說法，錯誤的是（）。A.是實行自律管理的法人B.享有交易所業(yè)務(wù)規(guī)則制定權(quán)C.負責對基金在場內(nèi)場外的投資交易活動進行監(jiān)管D.設(shè)有基金交易監(jiān)控系統(tǒng)，重點監(jiān)控涉嫌違法違規(guī)的交易行為【答案】C117、證券公司集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當面向合格投資者推廣，合格投資者累計不得超過（）A.50人B.200人C.500人D.1000人【答案】B118、基金市場營銷的特殊性不包括（）。A.規(guī)范性B.服務(wù)性C.持續(xù)性D.全面性【答案】D119、下列不屬于基金市場營銷特殊性的是()。A.服務(wù)性B.專業(yè)性C.一次性D.持續(xù)性【答案】C120、ETF與LOF的區(qū)別不包括（）。A.申購、贖回的標的不同B.申購、贖回的場所不同C.基金投資策略不同D.基金投資目的不同【答案】D121、在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之()。A.不變B.上升C.下降D.沒有關(guān)系【答案】B122、（2016年真題）下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。A.在我國，基金的信息披露具有強制性B.基金定期信息披露時間一般是可以事先預(yù)見的C.在信息披露中應(yīng)提高對證券投資業(yè)績進行預(yù)測的準確性D.可分為基金募集信息披露、運作信息披露和臨時信息披露三大類【答案】C123、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進行有效基金監(jiān)管的保障。A.檢查B.限制交易C.調(diào)查取證D.行政處罰【答案】C124、(2017年)下列選項中，（）表明投資者對公募基金合同的承認和接受。A.投資者繳納基金份額認購款項B.投資者簽署基金合同C.投資者向管理人提交認購基金的申請單D.投資者簽署基金合同并向管理人提交認購基金的申請單【答案】A125、申請注冊基金銷售業(yè)務(wù)資格，需具備的條件不包含（）。A.完善的風險管理制度B.注冊或備案C.財務(wù)狀況良好D.制定了完善的資金清算流程【答案】B126、（2018年真題）甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】A127、基金半年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。A.無須，無須B.必須，必須C.必須，無須D.無須，必須【答案】D128、（2017年真題）為促進基金銷售，某基金銷售機構(gòu)設(shè)計了如下營銷方案以吸引客戶進行基金銷售，下列方案屬于合規(guī)范圍的是（）。A.買基金，就有機會抽獎去紐約B.買基金，贈送加油卡C.買基金，基金申購費率1折起D.買基金，返還1％的電話卡，多買多送【答案】C129、（2016年真題）關(guān)于ETF，以下說法正確的是（）。A.無論是機構(gòu)投資者還是中小投資者，均可以在一級市場進行ETF套利B.投資者向基金公司贖回ETF，獲得現(xiàn)金C.ETF申購時可使用一籃子股票D.折價套利會增加ETF的總份額【答案】C130、行業(yè)分類法是股票基金典型的分類法之一，以下不屬于根據(jù)該方法劃分的股票基金類別是（）。A.醫(yī)藥健康股票基金B(yǎng).信息科技股票基金C.藍籌股票基金D.基礎(chǔ)行業(yè)股票基金【答案】C131、關(guān)于守法合規(guī)基金職業(yè)道德規(guī)范，以下說法錯誤的是（）。A.不負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員，無需監(jiān)督其他從業(yè)人員的守法合規(guī)情況B.負有監(jiān)督職責的基金從業(yè)人員應(yīng)及時發(fā)現(xiàn)并制止違法行為C.守法合規(guī)要求基金從業(yè)人員在日常工作中遵守法律法規(guī)D.守法合規(guī)的前提是熟悉法律法規(guī)等行為規(guī)范【答案】A132、2003年10月通過的（）是我國基金銷售法規(guī)體系中的核心法律，確立了現(xiàn)行基金法律制度的基本原則。A.《證券投資基金運作管理辦法》B.《證券投資基金管理公司管理辦法》C.《證券投資基金托管資格管理辦法》D.《證券投資基金法》【答案】D133、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存（）年。A.3B.5C.10D.15【答案】D134、根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%【答案】B135、下列關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換的說法正確的是（）。A.開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者需要先贖回已持有的基金份額B.開放式基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為另一只基金份額的行為C.投資者采用“金額轉(zhuǎn)換”的原則提交申請D.基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時間為T+3日【答案】B136、開放式基金合同生效需滿足的條件是（）A.募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣B.募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣C.募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣D.募集份額總額不少于5