2024年證券從業(yè)-一般從業(yè)資格歷年高頻考點試卷專家薈萃含答案

2024年證券從業(yè)-一般從業(yè)資格歷年高頻考點試卷專家薈萃含答案（圖片大小可自由調整）第1卷一.參考題庫(共25題)1.由于基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬于（）。A、道德風險B、管理能力風險C、技術風險D、市場風險2.對于公募證券投資基金的表述，正確的是（） Ⅰ．發(fā)行對象為特定投資人 Ⅱ．需要公開披露招募信息 Ⅲ．面向社會公開發(fā)行 Ⅳ．發(fā)行對象為不特定投資人A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ3.上市公司和公司債券上市交易的公司，應當在每一會計年度的上半年結束之日起（）內，向國務院證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送中期報告，并予公告。A、1個月B、45日C、2個月D、3個月4.基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循（）。A、投資人利益優(yōu)先原則B、全面性原則C、客觀原則D、及時性原則5.下列關于非公開募集基金的說法中，正確的有（） Ⅰ.可以向合格投資者之外的單位募集資金 Ⅱ.不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網等公眾傳播媒體向不特定對象宣傳推介 Ⅲ.不得通過講座、報告會、分析會等方式向不特定對象宣傳推介 Ⅳ.不得向合格投資者之外的個人募集資金A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ6.客戶信用風險增大會導致商業(yè)銀行流動性風險增大。7.金融互換交易可分為（）等類別。 Ⅰ.貨幣互換 Ⅱ.利率互換 Ⅲ.股權互換 Ⅳ.信用違約互換A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ8.股票以面值作為發(fā)行價，稱為（）。A、平價發(fā)行B、折價發(fā)行C、溢價發(fā)行D、市價發(fā)行9.證券公司應當要求客戶在開立資金賬戶時自行設置（）A、賬戶號碼B、賬戶名稱C、密碼10.證券公司應當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在1個月內完成回訪，對原有客戶的回訪比例應當不低于上年末客戶總數(shù)（不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶）的（）。A、10%B、20%C、30%D、50%11.資產管理業(yè)務投資運作中實行（）負責制。A、分管領導B、部門總經理C、投資總監(jiān)D、投資主辦人12.根據《證券法》的相關規(guī)定，證券的代銷和包銷期限，最長不超過（）A、30日B、45日C、60日D、90日13.證券公司向客戶提供證券投資顧問服務，應當告知客戶的基本信息有（）。 Ⅰ.證券投資顧問的姓名及其證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格編碼 Ⅱ.證券投資顧問服務的內容和方式 Ⅲ.投資決策由客戶做出，投資風險由客戶承擔 Ⅳ.證券投資顧問不得代客戶做出投資決策A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ14.對于下列幾種非柜臺委托形式的說法，理解正確的是（）。A、客戶通過電話自動委托，需要將委托要求通過電話報給證券經紀商B、自助終端委托，包括需下載軟件的客戶端委托和無需下載軟件、直接利用證券公司網站的頁面客戶端C、人工電話委托中，證券經紀商需要把電腦交易系統(tǒng)和普通電話網絡連接起來D、在傳真委托中，證券經紀商接到客戶的傳真委托書后，將委托內容輸入交易系統(tǒng)申報進場15.QFII可以是批準的中國境外（）以及其他資產管理機構。 Ⅰ.基金管理機構 Ⅱ.保險公司 Ⅲ.證券公司 Ⅳ.商業(yè)銀行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ16.下列關于中國多層次資本市場建設的戰(zhàn)略構想，說法正確的有（）。 Ⅰ.建設以深滬交易所為核心的主板市場 Ⅱ.建設以中小科技創(chuàng)業(yè)企業(yè)為核心的二板市場 Ⅲ.建設以融資服務為核心的三板市場 Ⅳ.發(fā)展場外交易市場，有重點、有選擇地推進區(qū)域性交易市場的建設A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ17.證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、證券交易服務機構、社會中介機構及其從業(yè)人員，或者證券業(yè)協(xié)會、證券監(jiān)督管理機構及其工作人員，在證券交易活動中做出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以（）的罰款。A、1萬元以上10萬元以下B、3萬元以上20萬元以下C、3萬元以上30萬元以下D、5萬元以上50萬元以下18.營業(yè)部權限管理小組主要負責（）。A、匯報權限使用情況和存在問題B、“常規(guī)權限”和“特殊權限”的日常管理C、保管與權限使用相關的重要檔案D、提出“臨時權限”的申請19.全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以（）等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。 Ⅰ.全球的風險管理體系 Ⅱ.全面的風險管理范圍 Ⅲ.全新的風險管理方法 Ⅳ.全員的風險管理文化A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ20.在會計風險度量中，非流動性項目以及所有者權益中的實收資本、資本公積等項目按交易或事項發(fā)生日的現(xiàn)行匯率折算。21.以下屬于我國證券結算制度的是（）。 Ⅰ.分級結算制度 Ⅱ.凈額結算制度 Ⅲ.結算參與人制度 Ⅳ.集中統(tǒng)一結算制度A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ22.相對于普通股，優(yōu)先股的特征不包括（）A、剩余資產優(yōu)先分配B、股息派發(fā)優(yōu)先C、一般有表決權D、一般股息率固定23.下列選項中，不屬于《證券法》禁止的證券發(fā)行、交易行為的是（）A、信息披露B、內幕交易C、操縱市場D、欺詐客戶24.客戶可以在下午閉市后進行開放式基金的轉托管業(yè)務。25.下列屬于證券投資咨詢機構利用"薦股軟件"從事證券投資咨詢業(yè)務應當符合的監(jiān)管要求的有（）。 Ⅰ.在公司營業(yè)場所、公司網站、中國證券業(yè)協(xié)會網站公示信息 Ⅱ.將"薦股軟件"銷售（服務）協(xié)議格式、營銷宣傳、產品推介等材料報住所地證監(jiān)局和中國證券業(yè)協(xié)會備案 Ⅲ.公平對待客戶，不得通過誘導客戶升級付費等方式，將相同產品以不同價格銷售給不同客戶 Ⅳ.遵循客戶適當性原則，制定了解客戶的制度和流程，對"薦股軟件"產品進行分類分級，并向客戶揭示產品的特點及風險，將合適的產品銷售給適當?shù)目蛻鬉、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅳ第2卷一.參考題庫(共25題)1.業(yè)務崗位人員職等晉升必要條件為（）。A、所在部門前一考核年度的考核結果為良好以上B、為人正派，責任感強，工作中溝通協(xié)作良好C、在現(xiàn)職務任職時間滿一年D、符合職務的任職要求E、工作業(yè)績突出，原則上年度考核結果為優(yōu)秀或連續(xù)兩年考核結果為良好2.下列屬于全國中小企業(yè)股份轉讓系統(tǒng)的掛牌公司經營范圍的有（）。 Ⅰ.組織安排非上市股份公司股份的公開轉讓 Ⅱ.為非上市股份公司融資提供服務 Ⅲ.為市場參與人提供信息、技術和培訓服務 Ⅳ.為非上市股份公司并購業(yè)務提供服務A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ3.對客戶撤銷的委托，證券經紀商須及時將凍結的（）解凍。 Ⅰ.資金 Ⅱ.證券 Ⅲ.賬戶 Ⅳ.密碼A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ4.證券公司違反《證券法》規(guī)定，超出業(yè)務許可范圍經營證券業(yè)務的，可對其實行的處罰包括（） Ⅰ.有違法所得的，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款 Ⅱ.違法所得不足30萬元的，處以30萬元以上50萬元以下罰款 Ⅲ.情節(jié)嚴重的，責令關閉 Ⅳ.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ5.金融監(jiān)管的方法包括（）A、事前篩查B、現(xiàn)場檢查C、非現(xiàn)場檢查D、內外部審計相結合E、事后處理6.營業(yè)部技術人員應（）對營業(yè)部集中交易系統(tǒng)的關鍵設備、關鍵應用、關鍵數(shù)據做好備份工作，并填寫《數(shù)據備份記錄》。A、每日B、每月C、每季度D、每年7.自營業(yè)務中涉及（）等方面的重大決策應當經過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔。 Ⅰ.自營規(guī)模 Ⅱ.風險限額 Ⅲ.資產配置 Ⅳ.業(yè)務授權A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ8.證券營業(yè)部是否具備啟動實施證券經紀人制度的管理能力的評估報告，為證券營業(yè)部申請實施證券經紀人制度向證監(jiān)局報備材料之一。9.《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，申請取得基金托管資格應具備的條件是（）。 Ⅰ.有安全保管基金財產的條件 Ⅱ.有安全高效的清算、交割系統(tǒng) Ⅲ.凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定 Ⅳ.設有專門的基金托管部門A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ10.證券公司向客戶收取證券交易費用，應當符合國家有關規(guī)定，并將（）在營業(yè)場所的顯著位置予以公示。 Ⅰ.收費相關法規(guī) Ⅱ.客戶相關資料 Ⅲ.收費項目 Ⅳ.收費標準A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ11.對擅自公開或者變相公開發(fā)行證券設立的公司，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以（）的罰款。A、1萬元以上10萬元以下’B、2萬元以上20萬元以下C、3萬元以上30萬元以下D、5萬元以上50萬元以下12.波動率13.證券登記結算機構受證券發(fā)行人委托以證券形式分派投資收益的，應當將分派的證券記錄在證券公司（）內，并相應變更客戶信用證券賬戶的明細數(shù)據。A、客戶信用交易擔保資金賬戶B、客戶信用交易擔保證券賬戶C、客戶信用證券賬戶D、客戶信用資金賬戶14.優(yōu)先股票作為一種股權證書，代表著對公司的（）。A、所有權B、債權C、索取權D、管理權15.證券公司從事證券自營業(yè)務其投資范圍或投資比例違反《證券公司監(jiān)督管理條例》的對直接負責的主管人員和其他直接負責人員（）。 Ⅰ.處以3萬元以上10萬元以下的罰款 Ⅱ.給予警告 Ⅲ.情節(jié)特別嚴重的送司法機關處理 Ⅳ.情節(jié)嚴重的撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ16.關于股票的性質，下列敘述正確的有（）。 Ⅰ.股票本身具有價值 Ⅱ.股票的轉讓就是股東權的轉讓 Ⅲ.股票與它代表的財產權有不可分離的關系，兩者合為一體 Ⅳ.股票是一種代表財產權的有價證券A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17.夕會一般可安排在下午收市后進行，需提前（）安排，確定夕會主題、時間和主持人。A、一天B、兩天C、三天D、一周18.合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件中的（）的單位和個人。 Ⅰ.個人或者家庭金融資產合計不低于50萬元人民幣 Ⅱ.個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣 Ⅲ.公司、企業(yè)等機構凈資產不低于500萬元人民幣 Ⅳ.公司、企業(yè)等機構凈資產不低于1000萬元人民幣A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ19.采用經紀人營銷方式的證券營業(yè)部可以聘用非全日制員工開展營銷活動。20.證券組合理論體現(xiàn)在以下哪個階段？（）A、資產負債風險管理階段B、負債風險管理階段C、資產風險管理階段D、全面風險管理階段21.下列關于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪的說法中，正確的有（）。 Ⅰ.該罪是一種故意的行為 Ⅱ.該罪犯罪客體是一般客體 Ⅲ.該罪客觀表現(xiàn)為提供虛假信息或者偽造、變造、銷毀交易記錄，誘騙投資者買賣證券、期貨合約 Ⅳ.過失不能構成該罪A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ22.根據《公司法》的規(guī)定，監(jiān)事會、不設監(jiān)事會的公司監(jiān)事行使的職權包括（） Ⅰ.檢查公司財務 Ⅱ.對董事、高級管理人員執(zhí)行公司職務的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議 Ⅲ.當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正 Ⅳ.向股東會會議提出提案A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ23.下列交易者中，潛在盈利有可能無限大的為（）。 Ⅰ.期貨購買者 Ⅱ.期權出售者 Ⅲ.期權購買者 Ⅳ.期貨出售者A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ24.證券公司從事證券自營業(yè)務，下列風險控制指標應當符合國務院證券監(jiān)督管理機構的規(guī)定的有（）。 Ⅰ.自營證券總值與公司凈資本的比例 Ⅱ.持有一種證券的價值與公司凈資本的比例 Ⅲ.持有一種證券的數(shù)量與該證券發(fā)行總量 Ⅳ.持有一種證券的價值與公司總資本的比例A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ25.契約型基金是基于（）而組織起來的代理投資方式。A、公約原理B、信托原理C、代理原理D、委托原理第3卷一.參考題庫(共25題)1.股票買賣印花稅最后由（）統(tǒng)一向征稅機關繳納。A、中國結算公司B、證券交易所C、中國證監(jiān)會D、證券公司2.下列選項中，不屬于證券金融公司從事轉融通業(yè)務的權益處理的是（）。A、證券金融公司開立轉融通業(yè)務的證券資金賬戶B、擔保證券的記錄以及發(fā)行人權利的行使C、投資收益的處分D、持券信息披露義務3.證券公司辦理（），可以設立限定性集合資產管理計劃和非限定性集合資產管理計劃。A、集合資產管理業(yè)務B、定向資產管理業(yè)務C、證券自營業(yè)務D、證券經紀業(yè)務4.基金的專業(yè)管理體現(xiàn)在基金管理人（）。 Ⅰ.有大量的專業(yè)投資研究人員 Ⅱ.有強大的信息網絡 Ⅲ.能夠對市場進行深入分析 Ⅳ.能夠對市場進行動態(tài)跟蹤A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ5.在證券經紀業(yè)務的要素中，（）是指接受客戶委托、代客買賣證券并以此收取傭金的中間人。A、證券經紀商B、委托人C、托管商D、代理人6.合格投資者應當委托獲得證券登記結算機構結算參與人資格的機構進行資金結算。該機構應在開立人民幣結算資金賬戶（）個工作日內將開戶情況向國家外匯局備案。A、1B、3C、5D、77.在上海證券交易所，債券質押式回購交易以（）或其整數(shù)倍為買賣申報數(shù)量。A、1000手B、1手C、10手D、100手8.中央銀行在證券市場上以（）操作作為政策手段，買賣政府證券。A、套期保值B、投融資C、公開市場D、營利性9.證券公司經營證券自營業(yè)務的，其持有一種權益類證券的成本不得超過凈資本的（）。A、20%B、30%C、40%D、50%10.下列不屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。A、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資B、安全保管基金財產C、辦理基金備案手續(xù)D、以基金管理人的名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利11.下列各項中，不屬于證券投資基金作用的有（）。A、擴大了證券市場的交易規(guī)模B、有利于證券市場的穩(wěn)定C、有利于降低通貨膨脹率D、為中小投資者拓寬了投資渠道12.證券公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當在任職前取得經（）核準的任職資格。A、國務院證券監(jiān)督管理機構B、中國證監(jiān)會C、中國證券業(yè)協(xié)會D、證券交易所13.證券金融公司開展轉融通業(yè)務可以使用的資金和證券有（）。 Ⅰ.自有資金和證券 Ⅱ.通過證券交易所的業(yè)務平臺融入的資金和證券 Ⅲ.通過證券金融公司的業(yè)務平臺融入的資金 Ⅳ.依法籌集的其他資金和證券A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ14.當一只證券市場價格上漲幅度達到買入價格的（），或下跌幅度達到買入價格的（）時，原則上應及時采取止盈或止損措施。A、30%；7%B、50%；10%C、100%；10%15.證券公司應當根據客戶財務與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每，（）年根據客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結果應當以書面或者電子形式記載、留存。A、1B、2C、3D、416.設立有限責任公司應當具備的條件有（） Ⅰ.股東符合法定人數(shù) Ⅱ.大股東制定公司章程 Ⅲ.有符合公司章程規(guī)定的全體股東認繳的出資額 Ⅳ.有公司住所A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17.投資銀行業(yè)務部門開發(fā)承攬業(yè)務并與客戶達成初步合作意向，可根據客戶要求與其簽訂“保密協(xié)議”。保密協(xié)議明確雙方的保密責任，“保密協(xié)議”經（）審核、公司分管領導批準后簽署。A、綜合質控部B、公司簽報程序C、部門負責人D、項目組負責人18.下列不屬于證券發(fā)行和交易原則的是（）。A、公開B、公正C、公平D、平等19.證券公司可以通過設立（）的集合資產管理計劃辦理專項資產管理業(yè)務。A、單一性B、綜合性C、集團性D、特定性20.人民幣特種股票也可以稱為（）。 Ⅰ.A股 Ⅱ.B股 Ⅲ.境內上市外資股 Ⅳ.境外上市外資股A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ21.有限責任公司股東認足公司章程規(guī)定的出資后，由（）向公司登記機關報送公司登記申請書、公司章程等文件，申請設立登記。A、全體股東共同委托的代理人B、三分之二以上股東指定的代表C、出資比例最高的股東D、任何一名股東22.下列選項中，（）不屬于金融危機的特征。A、經濟總量與經濟規(guī)模出現(xiàn)較大幅度的縮減B、企業(yè)大量倒閉，失業(yè)率提高，社會普遍的經濟蕭條C、地區(qū)性債務危機凸顯D、整個區(qū)域內貨幣幣值出現(xiàn)較大幅度的貶值23.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司向其他企業(yè)投資或者為他人提供擔保，依照公司章程的規(guī)定，由（）訣議，公司章程對投資或者擔?？傤~及單項投資或者擔保的數(shù)額有限額規(guī)定的，不得超過規(guī)定的限額。 Ⅰ.理事會 Ⅱ.股東大會 Ⅲ.董事會 Ⅳ.股東會A、Ⅰ、ⅡB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ24.目前境內投資者持有的股份轉讓賬戶與A股賬戶通用。25.下列關于證券投資基金的說法中，錯誤的是（）。A、基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任B、我國對基金管理公司實行市場準入管理C、基金管理人是基金的組織者和管理者D、基金持有人是基金運營的核心第1卷參考答案一.參考題庫1.參考答案:B2