證券從業(yè)資格考試考點(diǎn)題庫(kù)匯總

（題庫(kù)版）證券從業(yè)資格考試考點(diǎn)題庫(kù)匯

總

1.2018年，我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)不包括（）o

A.創(chuàng)新成果豐碩

B.制度建設(shè)持續(xù)強(qiáng)化

C.對(duì)外開(kāi)放穩(wěn)步推進(jìn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)事件有所減少

【答案】：D

【解析】：

2018年，我國(guó)債券市場(chǎng)運(yùn)行特點(diǎn)包括：①債券市場(chǎng)創(chuàng)新成果豐碩；

②債券市場(chǎng)制度建設(shè)持續(xù)強(qiáng)化；③債券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放穩(wěn)步推進(jìn)；④信

用風(fēng)險(xiǎn)事件有所增加。

2.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件有（）。

I.具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格

II.公司最近3年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查

或者正處于整改期間的情形

III.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定

IV.公司治理健全，內(nèi)部控制有效

A.I、III、IV

B.I、II、IILIV

C.II、III

D.I、II.IV

【答案】：A

【解析】：

n項(xiàng)，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件包括：公司最近

2年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整

改期間的情形。

3.從事中間介紹業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或者其

網(wǎng)站，公開(kāi)從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的（）o

A.名單和執(zhí)業(yè)證書(shū)號(hào)

B.名單和照片

C.照片和執(zhí)業(yè)證書(shū)號(hào)

D.名單和業(yè)務(wù)崗位

【答案】：B

【解析】：

證券公司應(yīng)當(dāng)在其經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所顯著位置或者其網(wǎng)站，公開(kāi)下列信息：①

受托從事的介紹業(yè)務(wù)范圍；②從事介紹業(yè)務(wù)的管理人員和業(yè)務(wù)人員的

名單和照片；③期貨公司期貨保證金賬戶信息、期貨保證金安全存管

方式；④客戶開(kāi)戶和交易流程、出入金流程；⑤交易結(jié)算結(jié)果查詢方

式；⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

4.基金管理人會(huì)針對(duì)不同的基金類(lèi)型、不同的認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)

購(gòu)費(fèi)率。我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%?1.5%左右，貨幣市

場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率通常在（）以下。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】：c

【解析】：

我國(guó)股票型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率大多在1%?1.5%,債券型基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

率通常在1%以下，貨幣市場(chǎng)基金一般不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)。

5.向投資者銷(xiāo)售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利

益的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，取得（）資格。

A.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

B.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

C.承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)

D.一般證券業(yè)務(wù)

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《關(guān)于加強(qiáng)對(duì)利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)監(jiān)管的暫

行規(guī)定》，向投資者銷(xiāo)售或者提供“薦股軟件”，并直接或者間接獲取

經(jīng)濟(jì)利益的，屬于從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可，

取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格。未取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格，任何機(jī)

構(gòu)和個(gè)人不得利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)。

6.1998年至2004年實(shí)施積極財(cái)政政策時(shí)，中央政府代地方政府舉債

并轉(zhuǎn)貸地方用于國(guó)家確定項(xiàng)目的建設(shè)。下列說(shuō)法正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)貸資金不在中央預(yù)算中反映，在地方預(yù)算中反映

B.轉(zhuǎn)貸資金在中央預(yù)算中反映，不在地方預(yù)算中反映

C.轉(zhuǎn)貸資金同時(shí)在中央預(yù)算和地方預(yù)算中反映

D.轉(zhuǎn)貸資金既不在中央預(yù)算中反映，也不在地方預(yù)算中反映

【答案】：D

【解析】：

1998~2004年實(shí)施積極財(cái)政政策時(shí)，中央政府代地方政府舉債并轉(zhuǎn)

貸地方用于國(guó)家確定項(xiàng)目的建設(shè)。由于國(guó)債轉(zhuǎn)貸地方是中央發(fā)債，地

方使用，不列中央赤字，因此，轉(zhuǎn)貸資金既不在中央預(yù)算反映，也不

在地方預(yù)算反映，只在往來(lái)科目列示。

7.證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系以凈資本和流動(dòng)性為核心，主要的風(fēng)險(xiǎn)

控制指標(biāo)包括（）。［2017年12月真題］

I.凈資本

II.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率

III.資本杠桿率

IV.銷(xiāo)售利潤(rùn)率

A.I、II>III

B.II、HI、IV

C.I、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：A

【解析】：

證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系以凈資本和流動(dòng)性為核心，主要包括凈資

本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、資本杠桿率、流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率等。

8.隨著（）理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中央直

屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一。［2018年5月真題］

A.國(guó)家干預(yù)

B.貨幣中性

C.貨幣主義

D.哈耶克自由秩序

【答案】：A

【解析】：

隨著國(guó)家干預(yù)經(jīng)濟(jì)理論的興起，政府（中央政府和地方政府）以及中

央政府直屬機(jī)構(gòu)已成為證券發(fā)行的重要主體之一，但政府發(fā)行證券的

品種一般僅限于債券。貨幣中性是貨幣數(shù)量論一個(gè)基本命題的簡(jiǎn)述，

貨幣供給變動(dòng)影響名義變量而不影響真實(shí)變量，因此政府任何積極的

貨幣政策都是多余的。貨幣主義理論認(rèn)為：“相機(jī)決策”的貨幣政策

不僅無(wú)助于經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，往往還加劇了經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。貨幣主義的政策處

方是貨幣政策的“單一規(guī)則”。哈耶克基于人的理性的有限性和社會(huì)

秩序的自發(fā)性，批評(píng)了新自由主義主張的國(guó)家干預(yù)思想，為古典自由

主義的自由、法治理論作了全面、深刻的辯護(hù)。

9.原有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東對(duì)其所享有的優(yōu)先認(rèn)股權(quán)可以做出三種選

擇，其中不包括（）。

A.按其持股比例5%的數(shù)量，優(yōu)先認(rèn)購(gòu)一定數(shù)量新發(fā)行股票的權(quán)利

B.不行使權(quán)力而聽(tīng)任過(guò)期失效

C.將權(quán)力轉(zhuǎn)讓給其他人，從中獲得一定的報(bào)酬

D.行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股票

【答案】：A

【解析】：

享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的股東有三種選擇：①行使此權(quán)利來(lái)認(rèn)購(gòu)新發(fā)行的股

票；②將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓他人，從中獲取一定的報(bào)酬；③不行使也不轉(zhuǎn)讓

此權(quán)利，任其過(guò)期失效。與分紅類(lèi)似，股份公司在提供優(yōu)先認(rèn)股權(quán)時(shí)

會(huì)設(shè)定一個(gè)股權(quán)登記日，在此日期前（包括此日）認(rèn)購(gòu)普通股票的，

該股東享有優(yōu)先認(rèn)股權(quán)；此日期之后認(rèn)購(gòu)普通股票的股東不享有此權(quán)

利。

10.證券公司代銷(xiāo)基金產(chǎn)品，不屬于禁止性情形的是（）。［2016年9

月真題］

A.預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)

B.從基金管理人處收取客戶維護(hù)費(fèi)

C.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷(xiāo)售基金

D.挪用基金銷(xiāo)售結(jié)算資金

【答案】：B

【解析】：

AD兩項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》，基金銷(xiāo)售推介中，不

得預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)，禁止任何單位或者個(gè)人以任何形式挪用

基金銷(xiāo)售結(jié)算資金；C項(xiàng)，根據(jù)《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規(guī)定》

第十四條，證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品，不得有的行為包括采取抽獎(jiǎng)、回

扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買(mǎi)金融產(chǎn)品。

11.證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)包括（）。

I,籌集、管理和運(yùn)作基金

II.監(jiān)測(cè)證券公司風(fēng)險(xiǎn)，參與證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置工作

III.組織、參與被撤銷(xiāo)、關(guān)閉或破產(chǎn)證券公司的清算工作

IV.管理和處分受償資產(chǎn)，維護(hù)基金權(quán)益

A.I、HI、IV

B.II、IILIV

C.I、II

D.I、II.IILW

【答案】：D

【解析】：

證券投資者保護(hù)基金公司的職責(zé)除了以上四項(xiàng)之外，還包括：①證券

公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被證監(jiān)會(huì)采取行政接管、托管經(jīng)營(yíng)等強(qiáng)制

性監(jiān)管措施時(shí)，按照國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。②發(fā)現(xiàn)證

券公司經(jīng)營(yíng)管理中出現(xiàn)可能危及投資者利益和證券市場(chǎng)安全的重大

風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提出監(jiān)管、處置建議；對(duì)證券公司運(yùn)營(yíng)中存在

的風(fēng)險(xiǎn)隱患會(huì)同有關(guān)部門(mén)建立糾正機(jī)制。

12.根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》的規(guī)定，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌集資

金應(yīng)當(dāng)按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途使用，不得用于（）。

I.房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)

II.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)

III.買(mǎi)賣(mài)股票

IV.期貨交易

A.I、n、in

B.I、n、iv

c.i、in、iv

D.n、in、iv

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)《企業(yè)債券管理?xiàng)l例》第二十條，企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券所籌資金應(yīng)

當(dāng)按照審批機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途，用于本企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)。企業(yè)發(fā)行企業(yè)

債券所籌資金不得用于房地產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)、股票買(mǎi)賣(mài)和期貨交易等與本企業(yè)

生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)無(wú)關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)性投資。

13.期貨公司接受客戶委托為其進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示

(),經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后，與客戶簽訂書(shū)面合同。［2017年6月真題］

A.風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)

B.交易費(fèi)用說(shuō)明書(shū)

C.交易種類(lèi)清單

D.交易規(guī)則說(shuō)明書(shū)

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《期貨交易管理?xiàng)l例》第二十四條，期貨公司接受客戶委托為其

進(jìn)行期貨交易，應(yīng)當(dāng)事先向客戶出示風(fēng)險(xiǎn)說(shuō)明書(shū)，經(jīng)客戶簽字確認(rèn)后,

與客戶簽訂書(shū)面合同。期貨公司不得未經(jīng)客戶委托或者不按照客戶委

托內(nèi)容，擅自進(jìn)行期貨交易。期貨公司不得向客戶作獲利保證，不得

在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中與客戶約定分享利益或者共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

14.債券的開(kāi)戶合同應(yīng)當(dāng)包括如下事項(xiàng)（）。

I.委托人真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)

II.委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)

III.確立開(kāi)戶合同的有效期限

IV.延長(zhǎng)合同期限的條件和程序

A.I、II.III

B.I、in、iv

C.I、口、w

D.I、II、III、W

【答案】：D

【解析】：

債券的開(kāi)戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、

職業(yè)、身份證號(hào)碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)

認(rèn)可證券交易所營(yíng)業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開(kāi)

戶合同的有效組成部分；確立開(kāi)戶合同的有效期限，以及延長(zhǎng)合同期

限的條件和程序。

15.根據(jù)《證券法》，通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通

過(guò)協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的股份達(dá)到

()時(shí)，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書(shū)面報(bào)

告。［2016年7月真題］

A.百分之三

B.百分之五

C.百分之十

D.百分之三十

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《證券法》，通過(guò)證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過(guò)

協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個(gè)上市公司已發(fā)行的有表決權(quán)股份

達(dá)到百分之五時(shí)，應(yīng)當(dāng)在該事實(shí)發(fā)生之日起三日內(nèi)，向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)、證券交易所作出書(shū)面報(bào)告，通知該上市公司，并予公告;

在上述期限內(nèi)，不得再行買(mǎi)賣(mài)該上市公司的股票，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的情形除外。

16.以下關(guān)于混合型基金表述正確的有（）。［2014年6月真題］

I.偏股型基金一般投資股票的比例比股債平衡型基金低

II.混合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券，并將基金資產(chǎn)在股票和

債券之間進(jìn)行配比

III.靈活配置型基金也是一種混合型基金

IV.混合型基金一旦設(shè)立便不可根據(jù)市場(chǎng)狀況調(diào)節(jié)資產(chǎn)配置

A.I、II

B.IILW

c.n、in

D.I、W

【答案】：c

【解析】：

混合型基金通常同時(shí)投資于股票和債券，但依投資目標(biāo)不同，將基金

資產(chǎn)在股票和債券之間進(jìn)行配比；偏股型基金對(duì)股票的配置比例較

高，對(duì)債券的配置比例比較低；偏債型基金對(duì)債券的配置比例較高，

對(duì)股票的配置比例相對(duì)較低；股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較

為均衡；靈活配置型基金對(duì)股票和債券的配置比例會(huì)依市場(chǎng)狀況進(jìn)行

調(diào)節(jié)。

17.下列關(guān)于有限責(zé)任公司的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。［2015年11月真

題］

A.兩個(gè)以上的國(guó)有企業(yè)或者兩個(gè)以上的其他國(guó)有投資主體投資設(shè)立

的有限責(zé)任公司，其董事會(huì)成員中應(yīng)當(dāng)有公司職工代表

B.國(guó)有獨(dú)資公司的董事會(huì)成員應(yīng)當(dāng)有公司職工代表

C.普通有限責(zé)任公司的董事會(huì)成員中可以不包括公司職工代表

D,監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職工代表的比例不

得低于二分之一，具體比例由公司章程規(guī)定

【答案】：D

【解析】：

D項(xiàng)，監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括股東代表和適當(dāng)比例的公司職工代表，其中職

工代表的比例不得低于三分之一，具體比例由公司章程規(guī)定。

18.以下關(guān)于經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。［2014年9月真題］

A.股票價(jià)格的變動(dòng)往往與實(shí)際經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退同步運(yùn)行

B.經(jīng)濟(jì)周期循環(huán)對(duì)股票市場(chǎng)的影響非常顯著

C.經(jīng)濟(jì)景氣變動(dòng)從根本上決定了股票價(jià)格的長(zhǎng)期變動(dòng)趨勢(shì)

D.股票價(jià)格水平通常是經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng)的先導(dǎo)性指標(biāo)

【答案】：A

【解析】：

股票價(jià)格的變動(dòng)通常比實(shí)體經(jīng)濟(jì)的繁榮或衰退領(lǐng)先一步，即在經(jīng)濟(jì)高

漲后期，股價(jià)已率先下跌；在經(jīng)濟(jì)尚未全面復(fù)蘇之際，股價(jià)已先行上

漲。

19.證券交易所監(jiān)事會(huì)的職能有（）。

I.提議召開(kāi)臨時(shí)會(huì)員大會(huì)

II.提議召開(kāi)臨時(shí)理事會(huì)

III.向會(huì)員大會(huì)提出提案

IV.檢查證券交易所風(fēng)險(xiǎn)基金的使用和管理

A.I、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II>III

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

除了上述職權(quán)以外，監(jiān)事會(huì)還行使以下職權(quán)：①檢查證券交易所財(cái)務(wù);

②監(jiān)督證券交易所理事、高級(jí)管理人員執(zhí)行職務(wù)行為；③監(jiān)督證券交

易所遵守法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章和證券交易所章程、協(xié)議、業(yè)務(wù)

規(guī)則以及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防與控制的情況；④當(dāng)理事、高級(jí)管理人員的行為損

害證券交易所利益時(shí)，要求理事、高級(jí)管理人員予以糾正；⑤會(huì)員大

會(huì)授予和證券交易所章程規(guī)定的其他職權(quán)。

20.國(guó)家為彌補(bǔ)財(cái)政赤字而發(fā)行的債券稱(chēng)之為（）。［2011年6月真題］

A.赤字國(guó)債

B.特別債券

C.國(guó)家建設(shè)債券

D.重點(diǎn)建設(shè)債券

【答案】：A

【解析】：

政府通過(guò)國(guó)債籌集的資金可用于各項(xiàng)開(kāi)支。赤字國(guó)債是指用于彌補(bǔ)政

府預(yù)算赤字的國(guó)債。

21.證券公司接受證券買(mǎi)賣(mài)的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的（）等，

按照交易規(guī)則代理買(mǎi)賣(mài)證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄。［2014年9月真題］

I.買(mǎi)賣(mài)數(shù)量

II.出價(jià)方式

m.證券名稱(chēng)

IV.價(jià)格幅度

A.I.III

B.I、n、w

C.I、口、in、w

D.II.III

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)《證券法》第一百三十三條規(guī)定，證券公司接受證券買(mǎi)賣(mài)的委托,

應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的證券名稱(chēng)、買(mǎi)賣(mài)數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等,

按照交易規(guī)則代理買(mǎi)賣(mài)證券，如實(shí)進(jìn)行交易記錄；買(mǎi)賣(mài)成交后，應(yīng)當(dāng)

按照規(guī)定制作買(mǎi)賣(mài)成交報(bào)告單交付客戶。

22.我國(guó)銀行業(yè)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)”原則，商業(yè)銀行不得進(jìn)行（）等業(yè)

務(wù)。［200年9月真題］

I.股票自營(yíng)

II.發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品

HI.股票承銷(xiāo)

IV.代銷(xiāo)基金

A.I、II

B.I、HI

C.I、IILIV

D.II.Ill

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《商業(yè)銀行法》第四十三條，商業(yè)銀行在中華人民共和國(guó)境內(nèi)不

得從事信托投資和證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非

銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。

.下列對(duì)法和法律關(guān)系的描述，正確的是（）

23o

A.法律規(guī)范是靜態(tài)的，一經(jīng)制定，生效范圍內(nèi)不變

B.法律規(guī)范是動(dòng)態(tài)的，隨社會(huì)生活的變化而變化

C.法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，僅指?jìng)€(gè)人的權(quán)利和義務(wù)

D.法律規(guī)定的權(quán)利和義務(wù)，不包括國(guó)家機(jī)關(guān)及其公職人員在執(zhí)行公務(wù)

過(guò)程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)

【答案】：A

【解析】：

社會(huì)生活是不斷變化的，是動(dòng)態(tài)的。而法律規(guī)范則是靜態(tài)的，一經(jīng)制

定，除非立法機(jī)關(guān)根據(jù)一定程序?qū)Ψ蛇M(jìn)行修改，否則在其生效范圍

內(nèi)，法律規(guī)范不變。法是以權(quán)利和義務(wù)為內(nèi)容的社會(huì)規(guī)范，法所規(guī)定

的權(quán)利和義務(wù)，不僅指?jìng)€(gè)人的權(quán)利和義務(wù)，也包括國(guó)家機(jī)關(guān)及其公職

人員在執(zhí)行公務(wù)過(guò)程中的職權(quán)及相應(yīng)職責(zé)。

24.我國(guó)中央銀行的基本職能包括（）。［2018年5月真題］

I.發(fā)行法償貨幣

II.制定和執(zhí)行貨幣政策

III.實(shí)施金融監(jiān)管

IV.發(fā)行股票

A.II.III

B.I、II、IV

C.IILIV

D.I、II、III

【答案】：D

【解析】：

中央銀行是代表一國(guó)政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施

金融監(jiān)管的重要機(jī)構(gòu)。作為發(fā)行的銀行，中央銀行通過(guò)國(guó)家授權(quán)，集

中壟斷貨幣發(fā)行，向社會(huì)提供經(jīng)濟(jì)活動(dòng)所需要的貨幣，并保證貨幣流

通的正常運(yùn)行，維護(hù)幣值穩(wěn)定。作為銀行的銀行，中央銀行充當(dāng)一國(guó)

金融體系的核心，為銀行及其他金融機(jī)構(gòu)提供金融服務(wù)、支付保證，

并承擔(dān)監(jiān)督管理各金融機(jī)構(gòu)與金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的職能。作為政府的

銀行，中央銀行作為政府宏觀經(jīng)濟(jì)管理的一個(gè)部門(mén)，由政府授權(quán)對(duì)金

融業(yè)實(shí)施監(jiān)督管理，制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行調(diào)控，代

表政府參與國(guó)際金融事務(wù)，并為政府提供融資、國(guó)庫(kù)收支等服務(wù)。

25.封閉式基金的基金份額在基金合同期限內(nèi)（）。［2018年4月真題］

A.只能在基金合同約定的期限內(nèi)申請(qǐng)贖回

B.不得申請(qǐng)贖回

C.可在任何時(shí)間、場(chǎng)所申請(qǐng)贖回

D.可以申請(qǐng)贖回

【答案】：B

【解析】：

封閉式基金是指基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額

持有人不得申請(qǐng)贖回的基金。與之對(duì)比，開(kāi)放式基金是指基金份額總

額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回

的基金。

26.證券分析師不得斷章取義或篡改有關(guān)信息資料，這是證券投資分

析師的（）原則的內(nèi)涵之一。

A.獨(dú)立誠(chéng)信

B.完整客觀準(zhǔn)確

C.勤勉盡職

D.公正公平

【答案】：B

【解析】：

完整客觀準(zhǔn)確，是指證券分析師應(yīng)當(dāng)依據(jù)公開(kāi)披露的信息資料和其他

合法獲得的信息，進(jìn)行科學(xué)的分析研究，審慎、客觀地提出投資分析、

預(yù)測(cè)和建議。證券分析師不得斷章取義，不得篡改有關(guān)信息資料。

27.下列屬于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)禁止行為的是（）。［2015年11月真題］

I.損害客戶的合法權(quán)益

II.違規(guī)向客戶承諾收益

III.擾亂市場(chǎng)秩序

IV.與客戶約定分享投資收益

A.I、III、IV

B.I、II、III

C.IILIV

D.I、II、HI、IV

【答案】：D

【解析】：

證券經(jīng)紀(jì)人不得有下列行為（包括但不限于）：①與客戶約定分享投

資收益，對(duì)客戶證券買(mǎi)賣(mài)的收益或者賠償證券買(mǎi)賣(mài)的損失作出承諾；

②損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。

28.下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。［2014年3月真題］

A.金融遠(yuǎn)期合約根據(jù)交易雙方需求在場(chǎng)外市場(chǎng)協(xié)商確定

B.在交易所交易的期權(quán)分為標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)和奇異型期權(quán)兩大類(lèi)

C.我國(guó)商業(yè)銀行銷(xiāo)售的“掛鉤理財(cái)產(chǎn)品”本質(zhì)上是結(jié)構(gòu)化金融衍生工

具

D.金融互換是最基礎(chǔ)的金融衍生工具之一

【答案】：B

【解析】：

B項(xiàng)，標(biāo)準(zhǔn)化期權(quán)和權(quán)證是在交易所交易的，奇異型期權(quán)是在場(chǎng)外交

易的。

29.上市公司就并購(gòu)重組事項(xiàng)出具盈利預(yù)測(cè)報(bào)告的，在相關(guān)并購(gòu)重組

活動(dòng)完成后，凡不屬于上市公司管理層事前無(wú)法獲知且事后無(wú)法控制

的原因，上市公司或者購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)的利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)數(shù)未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)50%

的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以同時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)及其財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人采?。ǎ?/p>

等監(jiān)管措施。

I.監(jiān)管談話

II.出具警示函

III.責(zé)令定期報(bào)告

IV.罰款

A.I、II>III

B.I、II

C.I、II、IILW

D.I、in、iv

【答案】：A

【解析】：

根據(jù)《上市公司并購(gòu)重組財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》第四十條，上市公

司就并購(gòu)重組事項(xiàng)出具盈利預(yù)測(cè)報(bào)告的，在相關(guān)并購(gòu)重組活動(dòng)完成

后，凡不屬于上市公司管理層事前無(wú)法獲知且事后無(wú)法控制的原因，

上市公司或者購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)的利潤(rùn)實(shí)現(xiàn)數(shù)未達(dá)到盈利預(yù)測(cè)50%的，中國(guó)證

監(jiān)會(huì)可以同時(shí)對(duì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)及其財(cái)務(wù)顧問(wèn)主辦人采取監(jiān)管談話、出具警

示函、責(zé)令定期報(bào)告等監(jiān)管措施。

30.轉(zhuǎn)換比例是指()o

A.一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股的股數(shù)

B.可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格

C.多少比例可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股

D.每份可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換前的價(jià)格

【答案】：A

【解析】：

轉(zhuǎn)換比例是指一定面額可轉(zhuǎn)換債券可轉(zhuǎn)換成普通股票的股數(shù)。用公式

表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價(jià)格。

31.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)中客戶招攬的保證是()"2017年9月真題］

A.客戶促成

B.客戶服務(wù)

C.客戶關(guān)系建立

D.目標(biāo)市場(chǎng)選擇

【答案】：C

【解析】：

在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，經(jīng)紀(jì)委托關(guān)系的建立表現(xiàn)為開(kāi)戶和委托兩個(gè)環(huán)

節(jié)。按照相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，投資者應(yīng)首先在登記結(jié)算公司或者其代理

點(diǎn)開(kāi)立證券賬戶；其次，投資者與證券公司簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》《客

戶須知》，簽訂《證券交易委托代理協(xié)議》，開(kāi)立客戶交易結(jié)算資金第

三方存管協(xié)議中的資金賬戶等。根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第三

十八條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員

作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)

人應(yīng)當(dāng)具有證券從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)

從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)。

32.下列有關(guān)股份有限公司注冊(cè)資本的表述中，錯(cuò)誤的是（）。［2017

年9月真題］

A.采取募集方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)收股本

總額

B.采取發(fā)起方式設(shè)立的，公司全體發(fā)起人的首次出資額不得低于注冊(cè)

資本的30%

C.采取發(fā)起方式設(shè)立的，在繳足注冊(cè)資本前，不得向他人募集股份

D.采取發(fā)起方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的

股本總額

【答案】：B

【解析】：

根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》第八十條，股份有限公司采取發(fā)起設(shè)

立方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的全體發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的

股本總額。在發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份繳足前，不得向他人募集股份。股份

有限公司采取募集方式設(shè)立的，注冊(cè)資本為在公司登記機(jī)關(guān)登記的實(shí)

收股本總額。新修訂后的《公司法》不再限制公司設(shè)立時(shí)發(fā)起人的首

次出資比例和繳足出資的期限。

33.投資人可通過(guò)辦理（）實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷(xiāo)售渠道的需要。

[2018年10月真題]

A.份額轉(zhuǎn)換

B.非交易過(guò)戶

C.變更管理人業(yè)務(wù)

D,轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)

【答案】：D

【解析】：

開(kāi)放式基金份額轉(zhuǎn)托管是指基金份額持有人申請(qǐng)將其托管的某一交

易賬戶中的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)出并轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的行為投

資人可通過(guò)辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)其變更辦理基金業(yè)務(wù)銷(xiāo)售渠道（或

網(wǎng)點(diǎn)）的需要。

34.證券公司應(yīng)當(dāng)將受托財(cái)產(chǎn)交由依法取得基金托管資格的托管機(jī)構(gòu)

實(shí)施獨(dú)立托管。法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。托管

人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)中不包括（）0

A.安全保管資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)

B.按照規(guī)定開(kāi)設(shè)資產(chǎn)管理計(jì)劃的托管賬戶

C.按照規(guī)定向投資者返還管理費(fèi)

D.保存資產(chǎn)管理計(jì)劃托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資

料

【答案】：c

【解析】：

除ABD三項(xiàng)外，托管人的職責(zé)還包括：①按照資產(chǎn)管理合同約定，

根據(jù)管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；②建立與管理人

的對(duì)賬機(jī)制，復(fù)核、審查管理人計(jì)算的資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)凈值和資產(chǎn)

管理計(jì)劃參與、退出價(jià)格；③監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)管理人的

投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或者資產(chǎn)管

理合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)派出機(jī)構(gòu)和證券

投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告；④辦理與資產(chǎn)管理計(jì)劃托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信

息披露事項(xiàng)；⑤對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、年度報(bào)告出具意見(jiàn)；

⑥對(duì)資產(chǎn)管理計(jì)劃投資信息和相關(guān)資料承擔(dān)保密責(zé)任，除法律、行政

法規(guī)、規(guī)章規(guī)定或者審計(jì)要求、合同約定外，不得向任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)

人提供相關(guān)信息和資料；⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他

職責(zé)。

35.下列關(guān)于信用評(píng)級(jí)的說(shuō)法，正確的有（）o

I.如果評(píng)級(jí)委托方或評(píng)級(jí)對(duì)象對(duì)評(píng)級(jí)結(jié)果有異議，可向評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)提

出復(fù)評(píng)申請(qǐng)

n.信用評(píng)審委員會(huì)受理復(fù)評(píng)后，評(píng)級(jí)小組根據(jù)補(bǔ)充的材料進(jìn)行重新

評(píng)級(jí)

III.復(fù)評(píng)階段評(píng)級(jí)小組無(wú)需重新撰寫(xiě)評(píng)級(jí)報(bào)告，僅需重新召開(kāi)評(píng)審會(huì)

IV.復(fù)評(píng)結(jié)果為首次評(píng)級(jí)的最終信用級(jí)別，且復(fù)評(píng)僅限一次

A.n、iv

B.I、in、iv

c.i、II、w

D.i、IKin

【答案】：c

【解析】：

信用等級(jí)確定后，證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將評(píng)級(jí)結(jié)果書(shū)面告知受評(píng)級(jí)機(jī)

構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人。如果受評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)或受評(píng)級(jí)證券發(fā)行人對(duì)評(píng)級(jí)

結(jié)果有異議，應(yīng)當(dāng)在5個(gè)工作日內(nèi)向證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)書(shū)面提出復(fù)評(píng)申

請(qǐng)，并提供補(bǔ)充材料。證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)受理復(fù)評(píng)申請(qǐng)后，應(yīng)當(dāng)從初評(píng)階

段開(kāi)始重新執(zhí)行評(píng)級(jí)程序，復(fù)評(píng)結(jié)果為最終信用級(jí)別。根據(jù)復(fù)評(píng)制度

第十條，復(fù)評(píng)僅限一次，復(fù)評(píng)結(jié)果為最終評(píng)級(jí)結(jié)果。

36.關(guān)于融資融券交易，下列說(shuō)法不正確的是（）o

A.投資者向證券公司繳納的保證金只能是現(xiàn)金

B.在融資交易中，投資者信用賬戶內(nèi)融資買(mǎi)入的證券及其他資金證

券，整體作為其對(duì)證券公司所負(fù)債務(wù)的擔(dān)保物

C.融資交易和融券交易都具有杠桿特性

D.廣義的融資融券交易還包括轉(zhuǎn)融通交易

【答案】：A

【解析】：

投資者向證券公司提交的保證金可以是現(xiàn)金或者可充抵保證金的證

券。

37.根據(jù)《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法》，誠(chéng)信信息中的獎(jiǎng)勵(lì)信息、

處罰處分信息效力期限為年，但因證券期貨違法行為被行政處

罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為年。（）［2016年7月真題］

A.15；30

B.10；15

C.3；5

D.5；10

【答案】：c

【解析】：

《中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理辦法》第十七條規(guī)定，誠(chéng)信信息的效力期

限為：①基本信息長(zhǎng)期有效；②獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力期限為

3年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期

限為5年。

38.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)健全（）以及控制等制度。

I,投資決策

II.公平交易

III.會(huì)計(jì)核算

IV.合規(guī)管理

A.I、II>III

B.I、IILIV

c.II、iv

D.I、II、HI、W

【答案】：D

【解析】：

根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)規(guī)范》第二條，證券公司從事客戶

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策、公平交易、會(huì)計(jì)核算、風(fēng)險(xiǎn)

控制、合規(guī)管理、投資者適當(dāng)性等各項(xiàng)業(yè)務(wù)制度，防范內(nèi)幕交易，妥

善處理利益沖突，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

39.根據(jù)《證券公司信息隔離墻制度指引》，對(duì)跨墻的申請(qǐng)和審批、跨

墻人員行為規(guī)范及監(jiān)督管理、回墻作出的規(guī)定，以下表述正確的是

()。

A.證券公司保密側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)需要公開(kāi)側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)派員跨墻進(jìn)行業(yè)務(wù)

協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向保密側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)和合規(guī)部門(mén)提出申請(qǐng)，并經(jīng)其審

批同意

B.跨墻人員在跨墻期間不應(yīng)泄露或不當(dāng)使用跨墻后知悉的內(nèi)幕信息

C.合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)記錄跨墻情況，無(wú)權(quán)對(duì)跨墻人員行為進(jìn)行監(jiān)控

D.跨墻人員在跨墻活動(dòng)結(jié)束時(shí)即可回墻

【答案】：B

【解析】：

A項(xiàng)，證券公司保密側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)需要公開(kāi)側(cè)業(yè)務(wù)部門(mén)派員跨墻進(jìn)行業(yè)

務(wù)協(xié)作的，應(yīng)當(dāng)事先向跨墻人員所屬部門(mén)和合規(guī)部門(mén)提出申請(qǐng)，并經(jīng)

其審批同意；C項(xiàng)，合規(guī)部門(mén)負(fù)責(zé)記錄跨墻情況，向跨墻人員提示跨

墻行為規(guī)范，并會(huì)同提出跨墻申請(qǐng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和跨墻人員所屬部門(mén)對(duì)

跨墻人員行為進(jìn)行監(jiān)控；D項(xiàng)，跨墻人員在跨墻活動(dòng)結(jié)束且獲取的內(nèi)

幕信息已公開(kāi)或者不再具有重大影響后方可回墻。

40.下列不屬于特殊普通合伙企業(yè)的特殊之處表現(xiàn)的是（）。

A.特殊普通合伙企業(yè)屬于普通合伙企業(yè)，其合伙人對(duì)企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無(wú)

限連帶責(zé)任

B.一個(gè)合伙人或者數(shù)個(gè)合伙人在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中因故意或者重大過(guò)失造

成合伙企業(yè)債務(wù)的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)無(wú)限責(zé)任或者無(wú)限連帶責(zé)任，其他合伙

人以其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額為限承擔(dān)責(zé)任

C.合伙人執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，因故意或者重大過(guò)失造成的合伙企業(yè)債務(wù)，以

合伙企業(yè)財(cái)產(chǎn)對(duì)外承擔(dān)責(zé)任后，該合伙人應(yīng)當(dāng)按照合伙協(xié)議的約定對(duì)

給合伙企業(yè)造成的損失承擔(dān)賠償責(zé)任

D.合伙人在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中，非因故意或者重大過(guò)失造成的合伙企業(yè)債務(wù)

以及合伙企業(yè)的其他債務(wù)，由全體合伙人承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任

【答案】：A

【解析】：

特殊普通合伙企業(yè)的特殊之處表現(xiàn)在責(zé)任承擔(dān)的方式上。除了BCD

三項(xiàng)外，特殊普通合伙企業(yè)的特殊之處還包括特殊的普通合伙企業(yè)應(yīng)

當(dāng)建立執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金，辦理職業(yè)保險(xiǎn)。執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金用于償付合伙人

執(zhí)業(yè)活動(dòng)造成的債務(wù)。執(zhí)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)基金應(yīng)當(dāng)單獨(dú)立戶管理。

41.基金首次募集信息披露主要包括（）進(jìn)行的信息披露。

A.基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間

B.基金份額發(fā)售前

C.基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間

D.基金合同生效前

【答案】：C

【解析】：

首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售前至基金合同生效期間進(jìn)

行的信息披露。在基會(huì)份額發(fā)售前，基金管理人需要編制并披露基金

合司、基金招募說(shuō)明書(shū)、基金托管協(xié)議、基金份額發(fā)售公告等文件。

基金管理人還應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上編制并披露基金合同生效公

告。

42.證券公司信息披露的主要內(nèi)容包括（）。

I.高級(jí)管理人員薪酬

II.參股及控股情況

III.財(cái)務(wù)收支狀況

IV.負(fù)債及或有負(fù)債情況

A.I、II、W

B.I、IV

C.I、II、III、IV

D.n、w

【答案】：c

【解析】：

根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第六十六條的規(guī)定，證券公司應(yīng)當(dāng)依

法向社會(huì)公開(kāi)披露其基本情況、參股及控股情況、負(fù)債及或有負(fù)債情

況、經(jīng)營(yíng)管理狀況、財(cái)務(wù)收支狀況、高級(jí)管理人員薪酬和其他有關(guān)信

息。具體辦法由國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定。

43.流通國(guó)債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國(guó)債，它具有（）特點(diǎn)。

［2013年3月真題］

I.自由轉(zhuǎn)讓

II.主要吸納個(gè)人小額儲(chǔ)蓄資金

III.轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求

IV.自由認(rèn)購(gòu)

A.I、II>III

B.I、II、IV

c.I、m、iv

D.II>IILIV

【答案】：C

【解析】：

II項(xiàng)屬于非流通國(guó)債的特點(diǎn)。流通國(guó)債的特征有：①投資者可以自由

認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓?zhuān)虎谕ǔ２挥浢?；③轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給

與需求。

44.關(guān)于投資者買(mǎi)賣(mài)證券，以下表述錯(cuò)誤的是（）。［2014年6月真題］

A.境外投資者在我國(guó)證券市場(chǎng)中的投資范圍沒(méi)有限制

B.投資者買(mǎi)賣(mài)證券的基本途徑之一是委托經(jīng)紀(jì)商代理買(mǎi)賣(mài)證券

C.投資者是買(mǎi)賣(mài)證券的主體

D.投資者買(mǎi)賣(mài)證券的基本途徑之一是直接進(jìn)入交易場(chǎng)所自行買(mǎi)賣(mài)證

券

【答案】：A

【解析】：

我國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)合格境外投資者的投資范圍和投資額度有嚴(yán)格限制，

體現(xiàn)漸進(jìn)式原則。按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦

法》，合格境外投資者在批準(zhǔn)的交易額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)

批準(zhǔn)的人民幣金融工具。

45.在我國(guó)，關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，下列表述正確的有（）o[2014年9

月真題]

I.證券公司在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中賺取買(mǎi)賣(mài)差價(jià)

II.證券公司不承擔(dān)客戶交易中的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

III.證券公司與客戶是代理委托關(guān)系

IV.證券公司為客戶提供服務(wù)，傭金是其主要的業(yè)務(wù)收入

A.I、IKIII

B.i、in、iv

c.i、n、w

D.n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)又被稱(chēng)為代理買(mǎi)賣(mài)證券業(yè)務(wù)，是指證券公司接受客戶委

托代客戶買(mǎi)賣(mài)有價(jià)證券的業(yè)務(wù)。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券公司不賺取

買(mǎi)賣(mài)差價(jià)，只收取一定比例的傭金作為業(yè)務(wù)收入。

46.開(kāi)放式基金的交易價(jià)格主要取決于（）。［2014年6月真題］

A.每一基金份額資產(chǎn)凈值

B.每一基金份額資產(chǎn)總值

C,市場(chǎng)供求關(guān)系

D.未來(lái)收益的貼現(xiàn)值

【答案】：A

【解析】：

開(kāi)放式基金的交易價(jià)格取決于每一基金份額凈資產(chǎn)值的大小，其中申

購(gòu)價(jià)一般是基金份額凈資產(chǎn)值加一定的購(gòu)買(mǎi)費(fèi)，贖回價(jià)是基金份額凈

資產(chǎn)值減去一定的贖回費(fèi)，不直接受市場(chǎng)供求影響。

47.附認(rèn)股權(quán)證的公司債券在行使新股認(rèn)購(gòu)權(quán)后，債券形態(tài)（）。［2018

年9月真題］

A.隨即消失

B.依然存在

C.自動(dòng)終止

D.轉(zhuǎn)為股票

【答案】：B

【解析】：

可轉(zhuǎn)換債券持有人在行使權(quán)利時(shí)，將債券按規(guī)定的轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換為上

市公司股票，債券將不復(fù)存在：而附權(quán)證債券發(fā)行后，權(quán)證持有人將

按照權(quán)證規(guī)定的認(rèn)股價(jià)格以現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)標(biāo)的股票，對(duì)債券不產(chǎn)生直接影

響。

48.公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以（）支付。

[2018年5月真題]

A.外幣

B.歐元

C.港幣

D.人民幣

【答案】：A

【解析】：

境內(nèi)上市外資股原來(lái)是指股份有限公司向境外投資者募集并在我國(guó)

境內(nèi)上市的股份。這類(lèi)股票稱(chēng)為B股，B股采取記名股票形式，以人

民幣標(biāo)明股票面值，以外幣認(rèn)購(gòu)、買(mǎi)賣(mài)，在境內(nèi)證券交易所上市交易。

上市公司向境內(nèi)上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，要以人民幣計(jì)

價(jià)，以外幣支付。

49.目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，

注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)（）;按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間

不超過(guò)（）o

A.15個(gè)工作日；3個(gè)月

B.20個(gè)工作日；4個(gè)月

C.15個(gè)工作日；5個(gè)月

D.20個(gè)工作日；6個(gè)月

【答案】：D

【解析】：

目前基金注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，對(duì)常規(guī)基金產(chǎn)品，如常

規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、QDII基金、

ETF等，按簡(jiǎn)易程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間原則上不超過(guò)20個(gè)工作日；

對(duì)其他產(chǎn)品，如分級(jí)基金等，按照普通程序注冊(cè)，注冊(cè)審查時(shí)間不超

過(guò)6個(gè)月。

50.證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中，禁止發(fā)生的行為有（）。

I.未經(jīng)客戶的委托，擅自為客戶買(mǎi)賣(mài)證券

II.假借客戶的名義買(mǎi)賣(mài)證券

III.違背客戶的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券

IV.代理買(mǎi)賣(mài)法律規(guī)定不得買(mǎi)賣(mài)的證券

A.I、II

B.i、n、HI

c.n、in、iv

D.i、n、in、iv

【答案】：D

【解析】：

證券公司在從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)程中，禁止發(fā)生的行為包括：①未經(jīng)

客戶的委托，擅自為客戶買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶的名義買(mǎi)賣(mài)證券；

②違背客戶的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券；③接受客戶的全權(quán)委托而決定證券

買(mǎi)賣(mài)、選擇證券種類(lèi)、決定買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或者買(mǎi)賣(mài)價(jià)格；④代理買(mǎi)賣(mài)法律

規(guī)定不得買(mǎi)賣(mài)的證券。

51.證券公司首席信息官的任職條件包括（）。

I.從事信息技術(shù)相關(guān)工作10年以上，其中證券、基金行業(yè)信息技

術(shù)相關(guān)工作年限不少于3年

II.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職8年以上

III.最近5年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措

施

IV.在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職io年以上

A.I、II>III

B.I、IILIV

C.I、II

D.IILIV

【答案】：c

【解析】：

證券公司應(yīng)當(dāng)指定一名熟悉證券、基金業(yè)務(wù)，具有信息技術(shù)相關(guān)專(zhuān)業(yè)

背景、任職經(jīng)歷、履職能力的高級(jí)管理人員為首席信息官，由其負(fù)責(zé)

信息技術(shù)管理工作，并具備下列任職條件：①?gòu)氖滦畔⒓夹g(shù)相關(guān)工作

10年以上，其中證券、基金行業(yè)信息技術(shù)相關(guān)工作年限不少于3年,

或者在證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券基金業(yè)自律組織任職8年以上；②最近3

年未被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰或采取重大行政監(jiān)管措施；③中國(guó)

證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

52.下列關(guān)于存托憑證的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

A.存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境內(nèi)證券為基礎(chǔ)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行、

代表境內(nèi)基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券

B.我國(guó)于2018年對(duì)存托憑證基本制度作出全面的統(tǒng)一規(guī)范

C.存托憑證基本制度的全面統(tǒng)一規(guī)范，為創(chuàng)新企業(yè)通過(guò)發(fā)行存托憑證

回歸境內(nèi)資本市場(chǎng)奠定制度基礎(chǔ)

D.存托憑證基本制度的全面統(tǒng)一規(guī)范，“滬倫通”的開(kāi)通預(yù)留制度空

間，做好規(guī)則準(zhǔn)備

【答案】：A

【解析】：

存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國(guó)境內(nèi)發(fā)行、代

表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。存托憑證的境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)參

與存托憑證發(fā)行，依法履行發(fā)行人、上市公司的義務(wù)，承擔(dān)相應(yīng)的法

律責(zé)任。我國(guó)于2018年對(duì)存托憑證基本制度作出全面的統(tǒng)一規(guī)范，

既為創(chuàng)新企業(yè)通過(guò)發(fā)行存托憑證回歸境內(nèi)資本市場(chǎng)奠定制度基礎(chǔ)，也

為“滬倫通”的開(kāi)通預(yù)留制度空間，做好規(guī)則準(zhǔn)備。

53.金融機(jī)構(gòu)將本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資

的，該受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）o[2018年12月真題]

I,具有專(zhuān)業(yè)投資能力和資質(zhì)

II.接受金融監(jiān)督管理部門(mén)監(jiān)管

III.切實(shí)履行主動(dòng)管理責(zé)任，不具備條件的情況下再進(jìn)行轉(zhuǎn)委托

IV.可以再投資公募證券投資基金以外的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

A.I、IV

B.I、II

C.IILIV

D.II.III

【答案】：B

【解析】：

金融機(jī)構(gòu)將資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資于其他機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品，從而

將本機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)管理產(chǎn)品資金委托給其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資的，該受托機(jī)

構(gòu)應(yīng)當(dāng)為具有專(zhuān)業(yè)投資能力和資質(zhì)的受金融監(jiān)督管理部門(mén)監(jiān)管的機(jī)

構(gòu)。

54.買(mǎi)方在支付了一定費(fèi)用后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約

定的匯率購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)額某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利，這種金融工具為

()。［2018年3月真題］

A.貨幣期權(quán)

B.利率期權(quán)

C,期貨合約期權(quán)

D.互換期權(quán)

【答案】：A

【解析】：

貨幣期權(quán)又被稱(chēng)為外幣期權(quán)、外匯期權(quán)，指買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，

即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以約定的匯率購(gòu)買(mǎi)或出售一定數(shù)額

某種外匯資產(chǎn)的權(quán)利。利率期權(quán)指買(mǎi)方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在

合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率（價(jià)格）買(mǎi)入或賣(mài)出一定面額的

利率工具的權(quán)利。金融期貨合約期權(quán)是一種以金融期貨合約為交易對(duì)

象的選擇權(quán)，它賦予其持有者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以協(xié)定價(jià)格買(mǎi)賣(mài)特定金融

期貨合約的權(quán)利。金融互換期權(quán)是以金融互換合約為交易對(duì)象的選擇

權(quán)，它賦予其持有者在規(guī)定時(shí)間內(nèi)以規(guī)定條件與交易對(duì)手進(jìn)行互換交

易的權(quán)利。

55.證