行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)

課程內(nèi)容——行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬華夏銀行

2015.07華夏銀行影像集中處理系統(tǒng)2行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬交易是辦理收、付款人開戶銀行均屬于同一銀行機(jī)構(gòu)，在柜臺(tái)發(fā)起的轉(zhuǎn)賬結(jié)算業(yè)務(wù)。行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬業(yè)務(wù)流程圖崗位操作流程風(fēng)險(xiǎn)提示3行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬

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5行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬崗位操作流程業(yè)務(wù)受理崗中心審核崗中心錄入崗中心復(fù)核崗中心授權(quán)崗6業(yè)務(wù)審核:

1.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗7

1、業(yè)務(wù)審核:接到客戶提交的轉(zhuǎn)賬支票（或特種轉(zhuǎn)賬憑證、非稅業(yè)務(wù)收據(jù)等憑證）、進(jìn)賬單（一式三聯(lián)）及相關(guān)附件，應(yīng)對(duì)其合規(guī)性、真實(shí)性、完整性進(jìn)行認(rèn)真審查。（1）票據(jù)是否存在偽造、變?cè)?、涂改等情況。（2）票面要素是否完整，票據(jù)日期，票據(jù)金額，收款人名稱不得更改，附件完整不遺漏。（3）支票與進(jìn)賬單一致。（4）支票的提示付款期限自出票日起10日，超過提示付款期限提示付款的，銀行不予受理。

1.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗8

（5）出票人印章清晰完整（要式性審核，具有單位和個(gè)人簽章）。（6）審核背書連續(xù)性，背書人簽章是否符合規(guī)定，背書使用的粘單是否用規(guī)定的簽章。

2、掃描錄入:

審核無誤后，選擇720302行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬交易將轉(zhuǎn)賬支票、進(jìn)賬單第二聯(lián)及附件（如為其他憑證掃描銀行記賬聯(lián)）掃描；掃描后二維碼讀入憑證種類、憑證號(hào)碼、賬號(hào)并回顯至相應(yīng)欄位，根據(jù)業(yè)務(wù)憑證錄入金額等要素提交，如自動(dòng)驗(yàn)印不通過需進(jìn)行人工驗(yàn)印。3、交易截屏及欄位說明

(1)交易截屏1.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗91.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗現(xiàn)有核心操作界面如下：101.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗前臺(tái)業(yè)務(wù)錄入崗錄入相關(guān)要素后提交：二維碼識(shí)別信息有誤，可劃掉二維碼，可進(jìn)行手工輸入111.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗自動(dòng)驗(yàn)印不通過，人工驗(yàn)?。褐钡瘸鍪垲悜{證以外的，系統(tǒng)不調(diào)用驗(yàn)印，特種憑證如需驗(yàn)印需線下驗(yàn)印121.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗自動(dòng)驗(yàn)印不通過，人工驗(yàn)印同機(jī)復(fù)核需10級(jí)權(quán)限審核：131.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗電話核實(shí)提示：141.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗任務(wù)提交成功，返回流水號(hào)信息：151.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗“任務(wù)軌跡查詢”交易，可查詢交易的崗位流轉(zhuǎn)情況：161.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗（2）欄位說明：數(shù)據(jù)名輸入內(nèi)容說明輸入方式選項(xiàng)說明備注憑證類型602-轉(zhuǎn)賬支票608-普通支票609-上海通用貸記憑證999-其他憑證1、二維碼讀入2、人工選擇必選憑證號(hào)碼1、二維碼讀入2、手工輸入必輸簽發(fā)日期必輸，可通過日歷選擇，也可輸入年月日8位數(shù)字付款賬號(hào)1、二維碼讀入2、手工輸入必輸付款賬號(hào)名稱支付方式回顯交易金額（小寫）手工輸入必輸中心錄入崗中心錄入崗：行內(nèi)客戶賬轉(zhuǎn)客戶賬切片拆分規(guī)則18切片錄入：切片錄入崗根據(jù)票據(jù)碎片影像進(jìn)行相應(yīng)要素的錄入，進(jìn)行兩次錄入1.2崗位操作流程---中心錄入崗19整票錄入:根據(jù)業(yè)務(wù)憑證及附件整票影像，按相對(duì)應(yīng)要素進(jìn)行錄入，整票錄入采用光標(biāo)跟隨方式，票據(jù)上對(duì)應(yīng)錄入的字段區(qū)域高亮顯示。1.2崗位操作流程---中心錄入崗被背書人簽章如無可輸空格201、中心復(fù)核崗的主要職責(zé)是根據(jù)整票影像對(duì)中心錄入系統(tǒng)比對(duì)不一致的內(nèi)容進(jìn)行判別（勾選）或重新錄入。勾選正確的錄入數(shù)據(jù)，錄入的數(shù)據(jù)都不正確，則由復(fù)核崗錄入正確數(shù)據(jù)，中心復(fù)核崗錄入的數(shù)據(jù)必須由中心高風(fēng)險(xiǎn)授權(quán)崗授權(quán)。

2、中心復(fù)核崗復(fù)核完成提交后，發(fā)送到核心記賬，如核心判斷需授權(quán)的業(yè)務(wù)發(fā)送到中心授權(quán)崗授權(quán)。

1.2崗位操作流程---中心復(fù)核崗21

1.2崗位操作流程---中心復(fù)核崗22

1、中心審核崗需對(duì)業(yè)務(wù)、憑證及附件的合規(guī)性、完整性負(fù)責(zé)。

2、審核所處理業(yè)務(wù)的交易碼選擇是否正確。3、審核該筆業(yè)務(wù)由前臺(tái)業(yè)務(wù)受理崗和后臺(tái)錄入崗錄入的所有要素。4、對(duì)于不進(jìn)中心授權(quán)崗的業(yè)務(wù)該筆業(yè)務(wù)會(huì)進(jìn)入中心審核崗。5、所有手工同城提回的業(yè)務(wù)均不進(jìn)入中心審核崗。6、本票、匯票、三省一市匯票轉(zhuǎn)賬解付、未用退回交易不進(jìn)入“中心審核崗”。

1.2崗位操作流程---中心審核崗231.2崗位操作流程---中心審核崗241、對(duì)核心返回或前端判斷需要中心授權(quán)的交易進(jìn)行授權(quán)。2、中心復(fù)核崗重新錄入的業(yè)務(wù)進(jìn)行授權(quán)。1.2崗位操作流程---中心授權(quán)崗公轉(zhuǎn)私，≥100萬轉(zhuǎn)中心授權(quán)251.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗如記賬失敗退回，受理崗選擇“退出鍵”則該交易被刪除，需重新發(fā)起：261.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗核心返回，憑證打?。?75、憑證打印:

待記賬成功核心返回打印信息，使用通用憑證打印轉(zhuǎn)賬憑證；6、加蓋印章:

在轉(zhuǎn)賬支票和進(jìn)賬單（一式三聯(lián)）（或其他憑證）加蓋業(yè)務(wù)訖章及經(jīng)辦人名章；7、憑證整理:

將轉(zhuǎn)賬支票和進(jìn)賬單第二聯(lián)（其他憑證銀行記賬聯(lián)）及附件留存；將進(jìn)賬單第一聯(lián)（其他憑證回單聯(lián)）交客戶作回單，進(jìn)賬單第三聯(lián)作收款方的收賬通知。

1.2崗位操作流程---業(yè)務(wù)受理崗1.3風(fēng)險(xiǎn)提示

1、支票的提示付款期限自出票日起10日，超過提示付款期限提示付款的，銀行不予受理。2、如是公轉(zhuǎn)私需認(rèn)真審核用途的合