反洗錢工作報告

反洗錢工作報告反洗錢工作報告

上海進展銀行上海分行反洗錢工作報告

中國人民銀行上海市中心支行：

在人行上海中心支行的正確領(lǐng)導(dǎo)和大力支持下，我分行新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視反洗錢工作，強調(diào)要嚴(yán)格遵守反洗錢法規(guī)，積極履行反洗錢義務(wù)。201*年我分行各項反洗錢工作穩(wěn)步開展，反洗錢內(nèi)掌握度不斷完善，機構(gòu)崗位設(shè)置進一步健全，明確了職責(zé)和報告流程，積極開展反洗錢培訓(xùn)，員工反洗錢意識和技巧得到了進一步的提高。詳細工作狀況匯報如下：

一、完善組織架構(gòu)建立，明確反洗錢責(zé)任。

由于分行領(lǐng)導(dǎo)班子的調(diào)整、反洗錢人員的變動，同時為緊跟反洗錢工作新形勢，我分行先后兩次修訂印發(fā)了《上海進展銀行股份有限公司上海分行關(guān)于調(diào)整反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和反洗錢辦公室成員的報告》，并向人行作了匯報。該報告完善了反洗錢的組織架構(gòu)、明確各單位及相關(guān)崗位人員的反洗錢職責(zé)，制定了反洗錢工作報告路線圖，捋順了報告程序，把客戶洗錢風(fēng)險等級分類納入了原有反洗錢職責(zé)，使相關(guān)單位及人員能各司其職、各盡其責(zé)，以保證反洗錢義務(wù)的履行。

二、完善內(nèi)掌握度，標(biāo)準(zhǔn)操作流程。

我總行在今年先后制定了《上海進展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存規(guī)程》（滬發(fā)銀[201*]244號）、《上海進展銀行客戶洗錢分類治理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號）、《關(guān)于印發(fā)〈營業(yè)網(wǎng)點客戶洗錢風(fēng)險分類操作流程和指導(dǎo)意見〉的通知》（滬發(fā)合[201*]27號）和《關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行〈金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法〉的通知》（滬發(fā)銀

[201*]581號）等系列制度，從客戶身份識別、身份資料及交易記錄保存、客戶洗錢風(fēng)險等級分類等方面，依據(jù)反洗錢法的新內(nèi)容和新要求，從總行層面對制度進展了修訂，標(biāo)準(zhǔn)反洗錢操作，進一步明確了大額、可疑交易報告的有關(guān)要求，保證合法履行反洗錢義務(wù)。

三、積極開展自查自糾，落實反洗錢責(zé)任。

7月份我分行對本機構(gòu)201*年5月份所發(fā)生的大額和可疑交易逐筆進展自查，準(zhǔn)時訂正了大額、可疑交易報告的缺乏，提高了報告質(zhì)量和效率，標(biāo)準(zhǔn)反洗錢報告數(shù)據(jù)的報送。

8月19日至25日，分行對所轄機構(gòu)反洗錢報告機構(gòu)網(wǎng)點信息進展核對，向總行報送了《上海進展銀行反洗錢報告機構(gòu)信息狀況表》，準(zhǔn)時更新分行反洗錢報告機構(gòu)網(wǎng)點信息，保證報送數(shù)據(jù)的精確性。

201*年9月15日至10月15日依據(jù)人行有關(guān)規(guī)定和我總行有關(guān)通知的要求，我分行成立了反洗錢工作檢查組，制定了檢查方案。在各網(wǎng)點開展自查的同時，分行檢查組對各網(wǎng)點的各項反洗錢工作全面檢查，檢查范圍為各分支機構(gòu)201*年11月至201*年8月期間的反洗錢工作狀況。此次檢查對催促所轄分支機構(gòu)完善反洗錢組織機構(gòu)和內(nèi)掌握度，落實反洗錢崗位責(zé)任，加強客戶盡職調(diào)查，提高大額和可疑交易分析、報告水平，促進我分行反洗錢工作深入開展，起到了良好的作用。

四、注意培訓(xùn)教育，提高員工反洗錢意識。

201*年4月2-3日，我分行主管反洗錢工作的行領(lǐng)導(dǎo)和反洗錢負責(zé)人參與了人行上海中心支行在上海國際會議中心舉辦的上海市金融機構(gòu)201*年反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班。隨著我國《反洗錢法》等系列反洗錢法規(guī)的相繼出

臺，反洗錢工作內(nèi)容和環(huán)境發(fā)生了較大的變化。人行的此次培訓(xùn)，如同指導(dǎo)反洗錢工作的準(zhǔn)時雨，為我分行開展反洗錢工作理清了思路，指明白方向。中國反洗錢檢測中心主任和人行上海中心支行副行長等反洗錢領(lǐng)導(dǎo)高屋建瓴、深入淺出的指出了當(dāng)前反洗錢工作要點和缺乏，對金融機構(gòu)進一步開展反洗錢工作，具有操作性很強的指導(dǎo)意義。

201*年4月10日，我分行召集各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理、會計經(jīng)理和反洗錢人員，合計42人，召開了合規(guī)工作培訓(xùn)會議，準(zhǔn)時傳達了人行上海中心支行反洗錢工作會議和我總行合規(guī)工作會議的精神，并對我分行下一步合規(guī)及反洗錢工作的開展做了部署要求。此次培訓(xùn)，從反洗錢組織架構(gòu)建立、職責(zé)劃分、反洗錢內(nèi)掌握度完善、客戶身份識別、可疑交易報告等詳細反洗錢義務(wù)的履行等方面對員工進展了深入淺出的講解培訓(xùn)。同時，還仔細學(xué)習(xí)了我總行印發(fā)的《上海進展銀行客戶洗錢風(fēng)險分類治理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號）。通過培訓(xùn)，有效的增加了廣闊員工的反洗錢自覺意識，提高了對反洗錢工作重要性的熟悉，加深了對反洗錢法規(guī)的理解和把握力量，從而更有效開展各項反洗錢工作，防范洗錢風(fēng)險。

201*年5月8日，我總行合規(guī)部就客戶身份識別和客戶洗錢風(fēng)險分類操作組織召開了視頻會議，對我總行制定的《上海進展銀行客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存操作規(guī)程》（滬發(fā)銀[201*]244號）和《上海進展銀行客戶洗錢風(fēng)險分類治理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號）進展了具體的解析。我分行客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作組成員、合規(guī)經(jīng)理、各網(wǎng)點會計經(jīng)理、反洗錢報告員和有關(guān)市場人員，近50人參與了培訓(xùn)。我分行進一步強調(diào)所轄各單位要嚴(yán)格根據(jù)《關(guān)于落實開展客戶洗錢風(fēng)險等級分

類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[201*]71號）的要求，高度重視、落實責(zé)任、通力協(xié)作，保證高質(zhì)量完成我分行客戶洗錢風(fēng)險等級分類，有效履行了解客戶職責(zé)，夯實反洗錢根底工作。

201*年8月8日，分行合規(guī)部對新入行員工進展了反洗錢根底業(yè)務(wù)學(xué)問的培訓(xùn)。從反洗錢根本法規(guī)制度、反洗錢的淵源、洗錢的主要表現(xiàn)形式、可疑交易的類型等方面，對新入行員工進展了培訓(xùn)，使新員工了解反洗錢法規(guī)和自身義務(wù)，熟悉到反洗錢的責(zé)任。

8月28日，我分行召集各支行會計經(jīng)理和反洗錢人員，合計16人，召開了反洗錢大額交易和可疑交易報送要求專題培訓(xùn)會議。會上，有關(guān)人員仔細學(xué)習(xí)了《中國人民銀行關(guān)于執(zhí)行〈金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存治理方法〉等規(guī)定的批復(fù)》（銀復(fù)[201*]16號）、《中國人民銀行辦公廳關(guān)于嚴(yán)格執(zhí)行〈金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告治理方法〉的通知》（銀辦發(fā)[201*]155號）和大額、可疑交易報告要素和填報規(guī)章，還對客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作有關(guān)客戶交易信息和身份信息提取、轉(zhuǎn)換、分析技巧進展了培訓(xùn)。

四、重視根底工作，積極開展客戶洗錢風(fēng)險分類。

我分行充分熟悉到客戶洗錢風(fēng)險分類工作是有效開展客戶身份識別和進展可疑交易分析，發(fā)覺洗錢案件線索，遏制洗錢犯罪的根底。行領(lǐng)導(dǎo)高度重視此項工作。依據(jù)人行上海中心支行的文件精神和我總行《關(guān)于客戶洗錢風(fēng)險分類對象篩選標(biāo)準(zhǔn)的通知》（發(fā)合[201*]25號）和《上海進展銀行客戶洗錢風(fēng)險分類治理暫行規(guī)定》（滬發(fā)銀[201*]203號）的要求，我分行成立了客戶洗錢風(fēng)險分類工作組，由主管合規(guī)工作的行領(lǐng)導(dǎo)任組長，各部

門、經(jīng)營單位負責(zé)人為成員?？蛻粝村X風(fēng)險分類工作組還常設(shè)辦公室，由合規(guī)部門牽頭，各業(yè)務(wù)條線合規(guī)經(jīng)理及反洗錢報告員為成員。我分行印發(fā)了《關(guān)于落實開展客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作的通知》（滬發(fā)銀滬[201*]71號），明確了各單位職責(zé)，提出了工作要求，穩(wěn)步推動我分行客戶洗錢風(fēng)險分類工作。合規(guī)部門作為牽頭部門，積極協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)條線，特殊是市場部門及市場人員，幫助網(wǎng)點會計經(jīng)理和反洗錢報告員了解客戶身份和業(yè)務(wù)信息，做好客戶洗錢風(fēng)險分類工作。目前，我分行已先后依據(jù)我總行的統(tǒng)一部署，完成了兩個批次的客戶洗錢風(fēng)險等級分類工作，有效的夯實了我分行反洗錢的根底工作。

五、依靠科技手段，提高反洗錢工作效率。

我總行在去年11月份開發(fā)投產(chǎn)反洗錢監(jiān)測報告系統(tǒng)的根底上，又開發(fā)了反恐融資“黑名單”系統(tǒng)，并于今年3月份正式投產(chǎn)，同時在實際使用中不斷優(yōu)化功能。以上兩個系統(tǒng)的開發(fā)投產(chǎn)，在大大減輕了反洗錢工作人員工作量的同時，更有效提高了我分行大額、可疑交易分析報告和反恐融資的質(zhì)量和效率，履行反洗錢法律義務(wù)，以防范洗錢和恐懼融資風(fēng)險。

六、積極履行反洗錢報告和協(xié)查義務(wù)

前三季度，可疑交易報告上，我分行累計報告單位人民幣可疑交易221份，涉及金額為235750萬元，個人人民幣可疑交易137份，涉及金額為37834萬元；單位外幣可疑交易13份，涉及金額為292萬美元，個人外幣可疑交易38份，涉及金額為310萬美元。

客戶身份識別方面，對421個對公客戶和13532個對私客戶進展了身份識別，對322筆對公客戶和1268筆對私客戶的一次性交易進展了有效身

份識別。

積極幫助人行上海中心支行開展打擊洗錢活動，幫助人行上海中心支行查詢洗錢信息，并準(zhǔn)時照實反應(yīng)查詢結(jié)果，嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)，維護金融安全。

綜上所述，雖然我分行各項反洗錢工作穩(wěn)步開展，取得了長足的進步，但許多方面仍需進一步提高。我分行將在以下幾個方面進一步加強反洗錢工作力度：一、在治理上加強對全行反洗錢工作的監(jiān)視、檢查；二、進一步完善反洗錢工作考核及責(zé)任追究制度；三、加強對反洗錢工作人員的學(xué)問、法規(guī)培訓(xùn)，提高柜員履行反洗錢義務(wù)的意識及技能，以滿意業(yè)務(wù)進展的需要；四、加強對客戶資料審核及準(zhǔn)時更新，仔細分析、發(fā)覺可疑交易，保證上報的精確性。

上海進展銀行上海分行二00八年十月二十七日

擴展閱讀：反洗錢工作匯報

關(guān)于反洗錢工作狀況的匯報

市分行：

反洗錢工作始終是我行工作的重點，為有效防范和打擊利用銀行資金進展非法洗錢活動，我行在省分行的安排布署下，在我行開展了一系列反洗錢活動，現(xiàn)就綜合業(yè)務(wù)部開展反洗錢活動匯報如下：

一、客戶身份識別狀況

通過培訓(xùn)，我行各網(wǎng)點營業(yè)人員對反洗錢有了肯定的了解，充分熟悉到反洗錢活動對維護經(jīng)濟、金融安全和社會穩(wěn)定等方面的重大意義。我行仔細執(zhí)行身份證核查制度，嚴(yán)格根據(jù)省分行的相關(guān)規(guī)定對開戶、掛失、大額存取款、異地、賬戶信息變更等類業(yè)務(wù)，通過公安局的身份證核查系統(tǒng)核驗客戶的身份證件，對于系統(tǒng)中核驗中提示無核查信息的，通過客戶向戶籍所在地公安機關(guān)核實、供應(yīng)幫助證件或逐一利用身份證閱讀器等設(shè)備進展驗證，無誤的為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù)，人工核查不勝利的向客戶說明狀況，拒絕為其辦理相關(guān)業(yè)務(wù)。

二、大額交易和可疑報告狀況

我行現(xiàn)在推行的為總行對總行的報送方式，但對于較可疑的交易，我行積極與相關(guān)部門溝通，并上報至人行的會計部門。201*年全年我行共上報1筆可疑交易，截至201*年3月31日，我行本年度未發(fā)覺可疑交易。三、客戶身份資料及交易記錄保存狀況

我行嚴(yán)格根據(jù)人行的相關(guān)規(guī)保存客戶的身份資料及交易記錄，并裝訂保管。

四、協(xié)作司法機關(guān)及涉嫌洗錢犯罪信息移送狀況

我行積極配協(xié)作司法機關(guān)做好反洗錢犯罪信息的查閱和移送工作，并根據(jù)相關(guān)要求辦理相關(guān)資料的調(diào)閱手續(xù)。

五、反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)狀況

我行非常重視從業(yè)人員的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。通過電子屏、板報、條幅、宣傳單等形式開展宣傳，并建立了以季度為周期的反洗錢宣傳制度。同時，我行還利用市內(nèi)舉辦大型活動之際開展業(yè)務(wù)及反洗錢業(yè)務(wù)宣傳。

我行201*年共開展了4次反洗錢培訓(xùn)，分別為1月13日組織的反洗錢根本學(xué)問的學(xué)習(xí)，參與對象為網(wǎng)點營業(yè)人員；5月6日參與了省分行組織反洗錢電視電話專題培訓(xùn)，參與人員為行領(lǐng)導(dǎo)、反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、部門負責(zé)人、反洗錢工作人員及網(wǎng)點反洗錢工作聯(lián)絡(luò)員，會后并參與了省分行組織的考試；6月10日組織了反洗錢一法四個令相關(guān)條款培訓(xùn)；12月29日組織了一次“警覺身邊的洗錢陷阱，遠離犯罪