銀行柜員考試：國(guó)際匯款題庫(kù)考點(diǎn)四

銀行柜員考試：國(guó)際匯款題庫(kù)考點(diǎn)（強(qiáng)化練習(xí)）1、問(wèn)答題

銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表分為哪幾種？正確答案：銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表分為即期報(bào)表、遠(yuǎn)期報(bào)表和掉期報(bào)表。2、單選

國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼共有22位，1-12位為（），13-18位為交易（江南博哥）日期，19-22位為交易流水號(hào)，流水號(hào)不得重號(hào)。A.金融機(jī)構(gòu)標(biāo)識(shí)碼B.交易編碼C.銀行業(yè)務(wù)編號(hào)D.系統(tǒng)代碼正確答案：A3、單選

對(duì)于匯出境外的匯款，居民實(shí)行（）。A.限額申報(bào)B.逐筆申報(bào)C.免申報(bào)D.隨機(jī)申報(bào)正確答案：B4、問(wèn)答題

金融機(jī)構(gòu)錯(cuò)誤將資本項(xiàng)目項(xiàng)下收匯錄入經(jīng)常項(xiàng)目外匯待核查賬戶怎么處理？正確答案：金融機(jī)構(gòu)憑外匯局出具的《貨物貿(mào)易外匯業(yè)務(wù)登記表》為企業(yè)辦理從待核查賬戶劃出手續(xù)。5、問(wèn)答題

持中華人民共和國(guó)護(hù)照但已取得境外永久居住權(quán)的中國(guó)自然人應(yīng)如何辦理？正確答案：對(duì)于持中華人民共和國(guó)護(hù)照及境外永久居住證的個(gè)人按境外個(gè)人進(jìn)行管理，其身份證件包括護(hù)照和永久居住證。6、問(wèn)答題

建立《單位基本情況表》的業(yè)務(wù)流程是怎樣的？正確答案：凡在境內(nèi)銀行任何一家網(wǎng)點(diǎn)首次辦理涉外收付款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)申報(bào)主體，應(yīng)填寫《單位基本情況表》，同時(shí)提供《組織機(jī)構(gòu)代碼證》或《特殊機(jī)構(gòu)代碼賦碼通知》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》等行業(yè)主管部門頒發(fā)的證明文件。申報(bào)主體為外商投資企業(yè)的，還應(yīng)當(dāng)提供《外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書》。境內(nèi)銀行應(yīng)對(duì)機(jī)構(gòu)申報(bào)主體填寫的《單位基本情況表》信息與該機(jī)構(gòu)提供有關(guān)證明文件進(jìn)行核對(duì)，核對(duì)有誤的退回申報(bào)主體修改；核對(duì)無(wú)誤的于本工作日內(nèi)登錄國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（銀行版）或通過(guò)銀行接口程序進(jìn)行處理：⑴對(duì)于該申報(bào)主體的《單位基本情況表》信息在網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)中已經(jīng)存在，并顯示為已經(jīng)過(guò)外匯局核查，且與該申報(bào)主體填寫的《單位基本情況表》關(guān)鍵要素一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)將該申報(bào)主體的機(jī)構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼補(bǔ)充錄入/導(dǎo)入網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)；關(guān)鍵要素不一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)將該申報(bào)主體的機(jī)構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼補(bǔ)充錄入/導(dǎo)入網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)，同時(shí)將《單位基本情況表》及證明文件傳真或報(bào)送至銀行所在地外匯局，由銀行所在地外匯局轉(zhuǎn)至申報(bào)主體住所／營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所在地外匯局對(duì)關(guān)鍵要素進(jìn)行修改。⑵對(duì)于該《單位基本情況表》信息在申報(bào)系統(tǒng)中存在，但顯示為尚未經(jīng)過(guò)外匯局核查，且與該申報(bào)主體填寫的《單位基本情況表》關(guān)鍵要素一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)將該申報(bào)主體的機(jī)構(gòu)聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真號(hào)碼補(bǔ)充錄入/導(dǎo)入申報(bào)系統(tǒng)；關(guān)鍵要素不一致的，經(jīng)辦銀行應(yīng)在核實(shí)后將該申報(bào)主體的《單位基本情況表》修改信息錄入/導(dǎo)入申報(bào)系統(tǒng)。⑶對(duì)于該申報(bào)主體的《單位基本情況表》信息在申報(bào)系統(tǒng)中不存在的，經(jīng)辦銀行應(yīng)于本工作日內(nèi)將該申報(bào)主體填寫的《單位基本情況表》信息錄入/導(dǎo)入申報(bào)系統(tǒng)。7、單選

以下哪種外匯業(yè)務(wù)不得代辦（）。A.協(xié)議儲(chǔ)蓄B.外幣存款C.結(jié)售匯D.國(guó)際匯款正確答案：D8、問(wèn)答題

公檢法等執(zhí)法部門如何從待核查賬戶劃款？正確答案：可以依法憑強(qiáng)制執(zhí)行令等直接劃撥。9、填空題

外匯局對(duì)同一合同項(xiàng)下轉(zhuǎn)口貿(mào)易收入超過(guò)相應(yīng)支出金額（）（不含）的業(yè)務(wù)實(shí)行事前逐筆登記管理。正確答案：20%10、問(wèn)答題

金融機(jī)構(gòu)在境外發(fā)行外幣債券，須經(jīng)哪里批準(zhǔn)？正確答案：須經(jīng)國(guó)務(wù)院外匯管理部門批準(zhǔn)。11、問(wèn)答題

銀行為境內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理境外直接投資利潤(rùn)入賬或結(jié)匯業(yè)務(wù)需要審核哪些東西？正確答案：銀行審核：⑴境內(nèi)機(jī)構(gòu)境外直接投資外匯登記證；⑵境外企業(yè)的相關(guān)財(cái)務(wù)報(bào)表、利潤(rùn)處置斷定；⑶上年度年檢報(bào)告書。審核后，可辦理境外直接投資利潤(rùn)入賬或結(jié)匯業(yè)務(wù)。12、問(wèn)答題

關(guān)于QDII業(yè)務(wù)的國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)如何規(guī)定的？正確答案：合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII，包括基金公司、證券公司和從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行等）通過(guò)境內(nèi)托管賬戶對(duì)境外進(jìn)行投資所發(fā)生的跨境收付款，由境內(nèi)托管人按照有關(guān)規(guī)定代其辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)，申報(bào)主體（即申報(bào)單證中的境內(nèi)收／付款人）為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者。合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（除商業(yè)銀行外）通過(guò)其在境內(nèi)銀行開(kāi)立的非托管賬戶與境外發(fā)生的其他跨境收付款，申報(bào)主體為合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者并由其辦理國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)。QDII項(xiàng)下境內(nèi)托管賬戶資金匯出境外時(shí)，應(yīng)申報(bào)在“貨幣和存款-存放境外存款”項(xiàng)下，國(guó)際收支交易編碼為“801031”，并在交易附言中注明“QDII項(xiàng)下資金匯出”。境內(nèi)托管賬戶收到境外匯入款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)區(qū)分以下情況：境內(nèi)托管賬戶收到境外匯入的本金時(shí)，應(yīng)申報(bào)在“貨幣和存款收回-收回或調(diào)回存放境外存款本金”項(xiàng)下，國(guó)際收支交易編碼為“801031”，并在交易附言中注明“QDII項(xiàng)下本金匯回”；收到利息收入時(shí)，投資股票所得收益應(yīng)申報(bào)在“證券投資收益-股票投資收益收入”項(xiàng)下，國(guó)際收支交易編碼為“302021”，并在交易附言中注明。QDII項(xiàng)下股息等匯回；投資債券等其他證券所得收益應(yīng)申報(bào)在“證券投資收益-債券投資收益收入”項(xiàng)下，國(guó)際收支交易編碼為“302022”，并在交易附言中注明“qdii項(xiàng)下債券等利息匯回”。13、問(wèn)答題

銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)制度對(duì)未發(fā)生和錯(cuò)、漏報(bào)送有何報(bào)送要求？正確答案：銀行結(jié)售匯如果當(dāng)期沒(méi)有交易發(fā)生，應(yīng)報(bào)送空表，實(shí)行零報(bào)送制度；銀行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)表當(dāng)期若發(fā)生錯(cuò)報(bào)，應(yīng)在下期以同金額負(fù)值計(jì)入同項(xiàng)目；若發(fā)生漏報(bào)，應(yīng)在下期以同金額補(bǔ)報(bào)計(jì)入同項(xiàng)目。14、填空題

銀行經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)中獲得的外匯收入，扣除支付外匯開(kāi)支和結(jié)匯支付境內(nèi)外匯業(yè)務(wù)日常經(jīng)營(yíng)所需人民幣開(kāi)支，應(yīng)統(tǒng)一納入外匯利潤(rùn)管理，不得（）。正確答案：?jiǎn)为?dú)結(jié)匯15、問(wèn)答題

外匯儲(chǔ)蓄賬戶收支范圍有哪些？正確答案：外匯儲(chǔ)蓄賬戶收支范圍為非經(jīng)營(yíng)性外匯收付、本人或與其直接親屬之間同樣主體類別的外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)。16、問(wèn)答題

外匯局對(duì)銀行考核評(píng)分方式是怎樣的？正確答案：考核采取扣分方式。⑴以日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)銀行存在的問(wèn)題作為依據(jù)，并結(jié)合現(xiàn)場(chǎng)核查，進(jìn)行各項(xiàng)目分值扣減。對(duì)于銀行主動(dòng)發(fā)現(xiàn)并能夠及時(shí)糾正，且未造成不良后果的問(wèn)題，不予扣分；⑵對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問(wèn)題，經(jīng)評(píng)定后，上年度及本年度的計(jì)入銀行當(dāng)年度的考核成績(jī)，其他年度不納入扣分，同一違規(guī)問(wèn)題不重復(fù)扣分；⑶對(duì)于銀行沒(méi)有開(kāi)辦相應(yīng)業(yè)務(wù)的考核指標(biāo)不予考核，但該項(xiàng)得分按照同一地區(qū)平均分予以調(diào)整。17、問(wèn)答題

銀行代債務(wù)人申請(qǐng)購(gòu)匯時(shí)應(yīng)具備的條件？正確答案：⑴銀行對(duì)債務(wù)人存在外匯債權(quán)；⑵申請(qǐng)購(gòu)匯的人民幣資金來(lái)源于依據(jù)法院判決或仲裁機(jī)構(gòu)的裁決取得的人民幣資金、抵押或質(zhì)押資產(chǎn)變現(xiàn)取得的人民幣資金、扣收的人民幣保證金或其他合法途徑獲得的人民幣資金；⑶外匯債權(quán)應(yīng)當(dāng)是銀行因經(jīng)營(yíng)貸款、同業(yè)拆借、貿(mào)易融資、票據(jù)承兌和貼現(xiàn)、透支、保理、擔(dān)保、貸款承諾、開(kāi)立信用證等外匯業(yè)務(wù)形成的外匯債權(quán)；屬于同業(yè)拆借業(yè)務(wù)的，交易對(duì)手應(yīng)已倒閉或停業(yè)整頓；⑷若上述交易按照外匯管理法規(guī)要求登記、備案的，應(yīng)有相關(guān)登記、備案手續(xù)。18、問(wèn)答題

哪些情形下，國(guó)家外匯管理局及其分支局應(yīng)當(dāng)取消其結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)資格？正確答案：⑴因法定事由被銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)接管；⑵被依法撤銷或者宣告破產(chǎn)。19、單選

客戶若使用綠卡通卡自動(dòng)接收境外銀行匯款，則應(yīng)該在入賬后（）個(gè)工作日內(nèi)辦理申報(bào)。A.1B.3C.5D.7正確答案：C20、問(wèn)答題

外匯局實(shí)行事前登記管理的《登記表》有效期為多長(zhǎng)時(shí)間？正確答案：原則上一個(gè)月。21、問(wèn)答題

外匯局對(duì)銀行考核評(píng)結(jié)果的運(yùn)用有哪幾種方式？正確答案：⑴根據(jù)考評(píng)結(jié)果將銀行分為A、B、C三類，實(shí)行差別監(jiān)管；⑵將考核結(jié)果和評(píng)定等級(jí)采取適當(dāng)方式通知被考核銀行上級(jí)行，并視情況予以公布。22、問(wèn)答題

個(gè)人外匯資金在境內(nèi)是否可以實(shí)現(xiàn)跨行劃轉(zhuǎn)？正確答案：個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金可以實(shí)現(xiàn)境內(nèi)跨行劃轉(zhuǎn)，但根據(jù)《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定，個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金劃轉(zhuǎn)只限于本人及其直系親屬之間。23、問(wèn)答題

境內(nèi)機(jī)構(gòu)計(jì)劃新建一座大廈，需邀請(qǐng)一家境外設(shè)計(jì)公司做設(shè)計(jì)，需要到商務(wù)部門辦理技術(shù)進(jìn)口登記或許可手續(xù)嗎？正確答案：無(wú)論單方設(shè)計(jì)，還是合伙設(shè)計(jì)，都需辦理技術(shù)進(jìn)口登記或許可手續(xù)。24、問(wèn)答題

向境外支付代理費(fèi)用包括哪些？正確答案：清關(guān)、關(guān)稅預(yù)付、裝卸、倉(cāng)儲(chǔ)、拼裝等海運(yùn)運(yùn)費(fèi)相關(guān)費(fèi)用。25、問(wèn)答題

外匯局或境內(nèi)銀行發(fā)現(xiàn)申報(bào)信息有誤時(shí)如何處理？正確答案：紙質(zhì)申報(bào)的申報(bào)信息有誤時(shí)，境內(nèi)銀行應(yīng)及時(shí)通過(guò)國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（銀行版）進(jìn)行修改。對(duì)于以錄入方式處理的申報(bào)信息，境內(nèi)銀行應(yīng)在國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（銀行版）中憑申報(bào)主體修改后的申報(bào)信息直接進(jìn)行修改；對(duì)于以接口導(dǎo)入方式處理的申報(bào)信息，銀行應(yīng)憑申報(bào)主體修改后的申報(bào)信息在其自身計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)中修改后重新導(dǎo)入國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（銀行版）。網(wǎng)上申報(bào)的申報(bào)信息有誤時(shí)，申報(bào)主體應(yīng)及時(shí)通過(guò)國(guó)際收支網(wǎng)上申報(bào)系統(tǒng)（企業(yè)版）修改該申報(bào)信息。26、問(wèn)答題

銀行資本金（或營(yíng)運(yùn)資金）本外幣轉(zhuǎn)換應(yīng)經(jīng)外匯局批準(zhǔn)后辦理，申請(qǐng)核準(zhǔn)時(shí)應(yīng)向外匯局提供哪些材料？正確答案：⑴申請(qǐng)報(bào)告；⑵人民幣和外幣資產(chǎn)負(fù)債表；⑶本外幣轉(zhuǎn)換金額的測(cè)算依據(jù)；⑷相關(guān)交易需經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理部門批準(zhǔn)的，應(yīng)提供相應(yīng)批準(zhǔn)文件的復(fù)印件；⑸外匯局要求的其他材料。27、問(wèn)答題

如果需要密碼重置，各用戶應(yīng)如果辦理？正確答案：如需要密碼重置，外匯局業(yè)務(wù)管理員用戶密碼由上級(jí)外匯局業(yè)務(wù)管理員用戶重置，業(yè)務(wù)操作員由本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員用戶重置；銀行業(yè)務(wù)管理員用戶密碼由所屬外匯管理局業(yè)務(wù)管理員重置，銀行業(yè)務(wù)操作員由本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員重置；網(wǎng)上申報(bào)主體業(yè)務(wù)管理員用戶密碼由業(yè)務(wù)辦理銀行的具有網(wǎng)上申報(bào)管理權(quán)限的業(yè)務(wù)操作員重置，網(wǎng)上申報(bào)主體業(yè)務(wù)操作員由本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)管理員重置。28、問(wèn)答題

關(guān)于對(duì)《單位基本情況表》規(guī)范填寫的要求有哪些？正確答案：⑴機(jī)構(gòu)名稱不能為簡(jiǎn)稱；⑵機(jī)構(gòu)名稱首字符前不能有空格，中文名字當(dāng)中不應(yīng)當(dāng)包含空格；⑶中文名稱中的括號(hào)應(yīng)在中文全角狀態(tài)下輸入；⑷名稱中不能含？、！等特殊字符以及＊、%、＃等亂碼。29、問(wèn)答題

國(guó)際收支申報(bào)號(hào)碼共由幾位組成，其含義分別是什么？