2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格模擬模擬考試題庫(kù)500題（含標(biāo)準(zhǔn)答案）

2019年銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員任職資格考試

題庫(kù)500題［含答案］

一、單選題

i.中國(guó)人民銀行每一會(huì)計(jì)年度的收入減除該年度支出，并按照國(guó)務(wù)院財(cái)政部門核定的比例

提取總準(zhǔn)備金后的凈利潤(rùn)，全部上繳（C）。

A.中央政府B.國(guó)務(wù)院C.中央財(cái)政

D.人民銀行總行E.國(guó)家稅務(wù)總局

2.出票后定期付款的匯票，其提示付款的期限為（B）。

A.自出票日起10日內(nèi)B.自到期日起10日內(nèi)

C.自到期日起15日內(nèi)D.自出票日起15日內(nèi)

3.票據(jù)行為與一般的法律行為比較具有（B）。

A.無(wú)因性.文義性.諾成性

B.要式性.無(wú)因性.文義性

C.有因性.文義性.要式性

D.連帶性.實(shí)踐性.獨(dú)立性

4.以下票據(jù)取得方式中，必須支付對(duì)價(jià)的是（B）。

A.因稅收取得票據(jù)B.因買賣取得票據(jù)

C.因繼承取得票據(jù)D.因贈(zèng)與取得票據(jù)

5.如果票據(jù)金額以外幣為單位進(jìn)行記載，（C）。

A.應(yīng)當(dāng)按照付款日的官方價(jià)格以人民幣支付

B.應(yīng)當(dāng)按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付

C.如果沒(méi)有另外的約定，按照付款日的市場(chǎng)價(jià)格以人民幣支付

D.應(yīng)當(dāng)支付票載的外幣

6.關(guān)于匯票付款人的地位，正確的表述是（B）。

A.匯票付款人是當(dāng)然的票據(jù)債務(wù)人

B.匯票付款人一經(jīng)承兌，即成為票據(jù)債務(wù)人

C.匯票付款人與匯票出票人負(fù)相同責(zé)任

D.匯票付款人與背書人負(fù)相同責(zé)任

7.出票人在本票上未記載出票地的，應(yīng)當(dāng)（C）。

A.以出票人的住所地為出票地

B,以付款人的住所地為出票地

C.以出票人的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所為出票地

D.以本票簽發(fā)地為出票地

8.中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)向全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)提出有關(guān)貨幣政策情況和金融業(yè)運(yùn)行

情況的工作（A）。

A.報(bào)告B.匯報(bào)C.總結(jié)D.請(qǐng)示

9.中國(guó)人民銀行可以代理國(guó)務(wù)院（A）向各金融機(jī)構(gòu)組織發(fā)行.兌付國(guó)債和其他政府債券。

A.財(cái)政部門B.稅務(wù)部門

C.工商部門D.審計(jì)部門

10.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策的需要，可以決定對(duì)商業(yè)銀行貸款的數(shù)額.期限.利率

和方式，但貸款的期限不得超過(guò)（C）。

A.3個(gè)月B.6個(gè)C.1年

D.1年半E.2年

11.印制.發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場(chǎng)上流通的，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法

行為，并處（C）萬(wàn)元以下罰款。

A.1萬(wàn)元B.5萬(wàn)元C.20萬(wàn)元D.50萬(wàn)元E.200萬(wàn)元

12.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》規(guī)定的大額外匯資金交易報(bào)告標(biāo)

準(zhǔn)是指：當(dāng)日存?取.結(jié)售匯外幣現(xiàn)金單筆或累計(jì)等值（A）以上。

A.1萬(wàn)美元B.1萬(wàn)人民幣

C.2萬(wàn)美元D.2萬(wàn)人民幣

13.中國(guó)人民銀行特種貸款，是指國(guó)務(wù)院決定的由（D）向金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的用于特定目的的

貸款。

A.政策性銀行B.國(guó)有商業(yè)銀行C.外資銀行

D.人民銀行E.財(cái)政部

14.按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，會(huì)計(jì)年度一般指（A）。

A.自公歷1月1日起至12月31日止

B.自公歷3月31日起至次年3月31日止

C.自公歷6月30日起至次年6月30日止

D.自公歷9月30日起至次年9月30日止

15.中國(guó)人民銀行的財(cái)務(wù)收支和會(huì)計(jì)事務(wù)，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行法律.行政法規(guī)和國(guó)家統(tǒng)一的財(cái)務(wù).會(huì)

計(jì)制度，接受國(guó)務(wù)院（B）和財(cái)政部門依法分別進(jìn)行的審計(jì)和監(jiān)督。

A.監(jiān)察機(jī)關(guān)B.審計(jì)機(jī)關(guān)C.稅務(wù)部門

D.檢察機(jī)關(guān)E.銀監(jiān)部門

16.中國(guó)人民銀行根據(jù)執(zhí)行貨幣政策和維護(hù)金融穩(wěn)定的需要，可以建議國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督

管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查監(jiān)督。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自收到建議之

日起（E）內(nèi)予以回復(fù)。

A.七日B.+SC.十五日I）.二十日E.三十日

17.高管人員不準(zhǔn)為配偶.子女.其他親友及身邊工作人員介紹貸款.基建.裝修工程.科技開

發(fā)項(xiàng)目.勞務(wù)和推銷產(chǎn)品，為其經(jīng)商.為企業(yè)提供便利和（C）。

A.提供貸款B.現(xiàn)金C.優(yōu)惠條件D.物資

18.高管人員不準(zhǔn)采取請(qǐng)客送禮行賄等不正當(dāng)手段為本人（D）。

A.調(diào)動(dòng)B.出國(guó)C.購(gòu)建房屋D.謀取職位

19.高管人員不準(zhǔn)將國(guó)有資產(chǎn)私自委托.租賃.承包給自己的配偶.子女及其他（A）經(jīng)營(yíng)。

A.親屬B.朋友C.戰(zhàn)友D.同學(xué)

20.高管人員不準(zhǔn)接受可能影響公正執(zhí)行公務(wù)活動(dòng)的宴請(qǐng)或其他高消費(fèi)（A）。

A.娛樂(lè)活動(dòng)B.宴請(qǐng)活動(dòng)C.購(gòu)物卡D.支付憑證

21.高管人員不準(zhǔn)從事（A）。

A.第二職業(yè)B.黨政工作C.企業(yè)工作

22.高管人員不準(zhǔn)未經(jīng)組織批準(zhǔn)在其他經(jīng)濟(jì)組織（D）。

A.聘請(qǐng)B.聘用C.任職D.兼職

23.單位應(yīng)當(dāng)建立健全單位內(nèi)部治安保衛(wèi)工作檢查制度，定期開展治安保衛(wèi)工作檢查，及

時(shí)消除治安（A）。

A.隱患B.案件C.問(wèn)題D.糾紛

24.在（C）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。

A.嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)

B.重大違約行為

C.可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益

D.擅自開辦新業(yè)務(wù)

25.為保護(hù)存款人利益，查詢存款賬戶要法律授權(quán)，下列單位中不具有完整的查詢.凍結(jié).

扣劃存款權(quán)力的部門是（D）。

A.人民法院B.稅務(wù)機(jī)關(guān)C.海關(guān)D.審計(jì)機(jī)關(guān)

26.我國(guó)的基礎(chǔ)貨幣是由（A）掌握的。

A.中央銀行B.商業(yè)銀行

C.財(cái)政部D.公眾E.政府部門

27.《關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，其（B）應(yīng)當(dāng)取

得保險(xiǎn)兼業(yè)代理資格。

A.總行B.一級(jí)分行C.二級(jí)分行

28.某公司下屬的一分公司以自己名義對(duì)外簽訂的合同，其效力是（C）。

A.無(wú)效

B.有效，其責(zé)任由分公司獨(dú)立承擔(dān)

C.有效，其責(zé)任由總公司承擔(dān)

D.有效，其責(zé)任由分公司獨(dú)立承擔(dān)，總公司負(fù)連帶責(zé)任

29.某有限責(zé)任公司擬申請(qǐng)發(fā)行公司債券。該公司凈資產(chǎn)為2億元人民幣，三年前該公司

曾發(fā)行五年期債券3000萬(wàn)元。該公司此次發(fā)行債券額最多不得超過(guò)（C）。

A.1000萬(wàn)元B.3000萬(wàn)元

C.5000萬(wàn)元D.8000萬(wàn)元

30.根據(jù)《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場(chǎng)情況的不同制

定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房貸款成數(shù)不超過(guò)（D）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

31.《商業(yè)銀行房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，商業(yè)銀行應(yīng)著重考核借款人還款能力，應(yīng)

將借款人住房貸款的月房產(chǎn)支出與收入比控制在（A）。

A.50%以下（含50%）B.45%以下（不含45%）

C.55%以下（含55%）D.60%以下（不含60%）

32.《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，并將合規(guī)文化建

設(shè)融入（B）建設(shè)全過(guò)程。

A.內(nèi)控機(jī)制B.企業(yè)文化

C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)D.思想作風(fēng)

33.《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》中，財(cái)務(wù)公司出現(xiàn)以下除哪種情形外，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)可

以責(zé)令其整頓。（B）

A.當(dāng)年虧損超過(guò)注冊(cè)資本金的30%

B.股東或高管人員出現(xiàn)違法行為

C.出現(xiàn)嚴(yán)重支付危機(jī)

D.嚴(yán)重違反國(guó)家法律.行政法規(guī)或有關(guān)規(guī)章

34.下列關(guān)于財(cái)務(wù)公司的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）。

A.最低注冊(cè)資本金為1億元人民幣

B.資本金充足率不得低于8%

C.自有固定資產(chǎn)與資本總額的比例不得高于20%

35.《商業(yè)銀行集團(tuán)客戶授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，商業(yè)銀行在對(duì)集團(tuán)客戶授信時(shí)，應(yīng)

在授信協(xié)議中約定，要求集團(tuán)客戶及時(shí)報(bào)告受信人凈資產(chǎn)（C）以上關(guān)聯(lián)交易的情況。

A.5%B.8%C.10%D.15%

36.《股份制商業(yè)銀行董事會(huì)盡職指引（試行）》中，（A）承擔(dān)商業(yè)銀行資本充足率管理

的最終責(zé)任。

A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.股東D.經(jīng)營(yíng)層

37.《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中，商業(yè)銀行接受客戶委托進(jìn)行投資操作和

資產(chǎn)管理等業(yè)務(wù)活動(dòng)，應(yīng)與客戶簽定合同，確保獲得客戶的充分授權(quán)。商業(yè)銀行應(yīng)妥善保

管相關(guān)合同和各類授權(quán)文件，并至少（B）重新確認(rèn)一次。

A.半年B.一年C.二年D.三年

38.《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》要求，商業(yè)銀行制定的小企業(yè)授信政

策應(yīng)體現(xiàn)小企業(yè)經(jīng)營(yíng)規(guī)律.小企業(yè)授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，并實(shí)行（B）授信管理。

A.集中化B.差別化C.風(fēng)險(xiǎn)化D.信息化

39.一般背書的相對(duì)必要記載事項(xiàng)是（D）。

A.背書人B.被背書人

C.“不得轉(zhuǎn)讓”字樣D.背書日期

40.《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》要求，商業(yè)銀

行要對(duì)所有客戶出賬業(yè)務(wù)的用途進(jìn)行認(rèn)真驗(yàn)核，并嚴(yán)格遵循（C）的原則，熟悉并審核所有

單據(jù)和關(guān)鍵欄目，嚴(yán)格把關(guān)。

A.了解你的客戶B.了解你的客戶業(yè)務(wù)

C.了解你的客戶業(yè)務(wù)單據(jù)

41.在涉外票據(jù)中，匯票和本票出票行為的記載事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)適用（C）。

A.出票人所屬國(guó)的法律B.付款人所屬國(guó)的法律

C.出票地的法律D.付款地的法律

42.《中華人民共和國(guó)合同法》中，當(dāng)事人可以依照《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》約定一方

向?qū)Ψ浇o付定金作為債權(quán)的擔(dān)保。債務(wù)人履行債務(wù)后，定金應(yīng)當(dāng)?shù)肿鲀r(jià)款或者收回。給付

定金的一方不履行約定的債務(wù)的，無(wú)權(quán)要求返還定金；收受定金的一方不履行約定的債務(wù)

的，應(yīng)當(dāng)（B）返還定金。

A.1?2倍B.2倍C.1?3倍D.3倍

43.治理通貨膨脹的金融方面緊縮措施是（C）。

A.降低法定存款準(zhǔn)備率B.限制公共事業(yè)投資

C.收縮貸款規(guī)模

44.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行目前不能從事下面哪項(xiàng)負(fù)債業(yè)務(wù)（C）。

A.向人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款B.發(fā)行金融債券

C.企業(yè)本外幣存款.結(jié)算D.境外籌資

45.金融企業(yè)一般應(yīng)采取下列哪種記賬方法（A）。

A.借貸記賬法B.收付記賬法

C.單式記賬法D.成本核算法

46.經(jīng)稽查查出某家銀行將拆出資金700萬(wàn)元，放在“短期投資”科目核算。該業(yè)務(wù)違規(guī)

一般定性為（C）。

A.造假賬B.賬外經(jīng)營(yíng)

C.亂用會(huì)計(jì)科目D.亂投資E.亂拆借

47.銀行用的密押機(jī)（編押機(jī)）一般應(yīng)由以下哪種人員保管（D）。

A.會(huì)計(jì)人員B.保管印章人員

C.保管重要空白憑證人員D.指定專人

48.對(duì)重要空白憑證管理，下列敘述不正確的是（B）。

A.向外出售重要空白憑證時(shí)，開戶企業(yè)應(yīng)加蓋預(yù)留銀行印鑒，登記重要空白憑證領(lǐng)用登記

簿

B.經(jīng)辦人員簽發(fā)重要空白憑證時(shí)，只進(jìn)行表外核算，不進(jìn)行銷號(hào)控制

C.重要空白憑證須憑上級(jí)調(diào)撥單或本單位有關(guān)人員批準(zhǔn)的領(lǐng)用單出庫(kù)，并及時(shí)登記

D.重要空白憑證一律納入表外科目核算，按憑證種類設(shè)明細(xì)賬，并記載憑證起訖號(hào)碼

49.會(huì)計(jì)人員及會(huì)計(jì)檔案移交清冊(cè)保管期限是（B）。

A.永久B.15年C.5年D.3年

50.金融企業(yè)應(yīng)當(dāng)以下列哪種制度為基礎(chǔ)進(jìn)行會(huì)計(jì)確認(rèn).計(jì)量和報(bào)告（A）。

A.權(quán)責(zé)發(fā)生制B.收付實(shí)現(xiàn)制

C.成本核算制D.收付配比制

51.下列說(shuō)法不正確的有（C）。

A.各單位必須依法設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，并保證其真實(shí).完整

B.單位負(fù)責(zé)人對(duì)本單位的會(huì)計(jì)工作和會(huì)計(jì)資料的真實(shí)性.完整性負(fù)責(zé)

C.有特殊要求的行業(yè)實(shí)施國(guó)家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的具體辦法或者補(bǔ)充規(guī)定，報(bào)本行業(yè)主管部

門審核批準(zhǔn)后執(zhí)行

D.會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu).會(huì)計(jì)人員依照會(huì)計(jì)法規(guī)定進(jìn)行會(huì)計(jì)核算，實(shí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督

52.某公司以其所有的商標(biāo)權(quán)為擔(dān)保，向銀行貸款2000萬(wàn)元。這種擔(dān)保屬于（D）。

A.動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押B.權(quán)利抵押

C.不動(dòng)產(chǎn)抵押D.權(quán)利質(zhì)押

53.《商業(yè)銀行小企業(yè)授信工作盡職指引（試行）》要求，對(duì)（D）申請(qǐng)的授信業(yè)務(wù)，授信

審批人員應(yīng)申請(qǐng)回避。

A.信貸人員B.關(guān)聯(lián)人C.近親屬D.關(guān)系人

54.存款人申請(qǐng)開立銀行結(jié)算賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)審查其提交的（D）的真實(shí)性.完整性.合

法性。

A.個(gè)人資料B.身份證件

C.存款賬戶D.開戶資料

55.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以在境內(nèi)（B）。

A.從事信托投資和股票業(yè)務(wù)B.代辦保險(xiǎn)

C.向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資D.從事股票業(yè)務(wù)

56.我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶按用途分為基本存款賬戶.一般存款賬戶.（A）和臨時(shí)存款賬

戶。

A.專用存款賬戶B.支票賬戶

C.存款賬戶D.現(xiàn)金賬戶

57.我國(guó)單位銀行結(jié)算賬戶的存款人可在銀行開立（A）基本存款賬戶。

A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.4個(gè)

58.根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，關(guān)于商業(yè)銀行對(duì)內(nèi)部控制績(jī)效進(jìn)行持續(xù)監(jiān)

測(cè)，下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A.監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括內(nèi)部控制目標(biāo)實(shí)現(xiàn)程度

B.監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括法律.法規(guī)及監(jiān)管要求的遵循程度

C.監(jiān)測(cè)內(nèi)容包括事故.險(xiǎn)情和其他不良內(nèi)部控制績(jī)效的歷史情況

D.商業(yè)銀行應(yīng)建立并保持書面程序，通過(guò)適宜的監(jiān)測(cè)活動(dòng)，對(duì)內(nèi)部控制績(jī)效進(jìn)行階段性監(jiān)

測(cè)

59.存款人如有（D）的情況，不可以申請(qǐng)開立臨時(shí)存款賬戶。

A.設(shè)立臨時(shí)機(jī)構(gòu)B.注冊(cè)驗(yàn)資

C.異地臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)D.向職工發(fā)放工資

60.關(guān)于商業(yè)銀行的內(nèi)部控制措施，下列表述錯(cuò)誤的是（D）。

A.有關(guān)控制措施包括“高層檢查”，即董事會(huì)與高級(jí)管理層應(yīng)要求下級(jí)部門及時(shí)報(bào)告經(jīng)營(yíng)

管理情況和特別情況，以檢查內(nèi)部控制的實(shí)施狀況以及在實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)方面的進(jìn)展。

高級(jí)管理層應(yīng)根據(jù)檢查情況提出內(nèi)部控制缺失情況，督促職能管理部門改進(jìn)

B.有關(guān)控制措施包括“審批與授權(quán)”，即根據(jù)若干限制條件對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù).管理活動(dòng)進(jìn)行審批

與授權(quán)，明確各級(jí)的管理責(zé)任

C.有關(guān)控制措施包括“不兼容崗位的適當(dāng)分離”

D.有關(guān)“實(shí)物控制”的主要措施包括實(shí)物限制.單人保管和定期盤存等

61.根據(jù)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)的是（D）。

A.付款人名稱B.確定的金額

C.無(wú)條件支付的“委托”D.付款日期

62.巴塞爾委員會(huì)將銀行的合規(guī)職能定義為：“一種（A）并報(bào)告銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的獨(dú)立職

能?！?/p>

A.判別.評(píng)估.咨詢.監(jiān)控B.評(píng)判.監(jiān)控

C.估測(cè).咨詢.監(jiān)控D.評(píng)估.咨詢.鑒定

63.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行由于未能遵守所有適用的

法律.規(guī)章.行為準(zhǔn)則和慣例標(biāo)準(zhǔn)而可能導(dǎo)致的（D）o

A.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).管理風(fēng)險(xiǎn).道德風(fēng)險(xiǎn)

B.信譽(yù)損失.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.道德風(fēng)險(xiǎn).財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn).市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律或監(jiān)管懲罰風(fēng)險(xiǎn).財(cái)務(wù)損失.信譽(yù)損失

64.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)對(duì)銀行合規(guī)職能的規(guī)定，關(guān)于高級(jí)管理層的職責(zé)，下列表述錯(cuò)誤的

是（B）o

A.每年至少審查一次合規(guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng)

B.每?jī)赡曛辽賹彶橐淮魏弦?guī)政策及其執(zhí)行情況，以確保合規(guī)政策仍然適當(dāng)

C.負(fù)責(zé)就合規(guī)政策的必要修改提出建議

D.向董事會(huì)或董事會(huì)的委員會(huì)報(bào)告任何重大違反法律.規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的問(wèn)題

65.根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)的咨詢文件，下列表述錯(cuò)誤的是（B）。

A.銀行內(nèi)部的合規(guī)職能可以采用集中模式，也可以采用分散模式。但無(wú)論采用哪種模式，

都必須設(shè)一名合規(guī)工作負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)日常工作，管理合規(guī)職能的各項(xiàng)活動(dòng)

B.采用合規(guī)職能分散化的模式時(shí)（即合規(guī)工作人員被安排在不同的業(yè)務(wù)部門），履行合規(guī)

職能的員工僅向本業(yè)務(wù)部門匯報(bào)

C.合規(guī)工作人員的專業(yè)技能應(yīng)當(dāng)通過(guò)定期和系統(tǒng)的培訓(xùn)加以保持

D.履行合規(guī)職責(zé)的員工應(yīng)具備“能恰當(dāng)?shù)乩斫膺m用的法律.規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及其對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)所產(chǎn)

生的實(shí)際影響”的素質(zhì)

66.（C）屬于我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定的匯票必須記載事項(xiàng)。

A.付款地B.付款日期C.出票日期D.用途

67.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額（C）以上

的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)，屬于大額支付交易。

A.10萬(wàn)元人民幣B.15萬(wàn)元人民幣

C.20萬(wàn)元人民幣D.16萬(wàn)元人民幣

68.下列的金融犯罪可能是過(guò)失導(dǎo)致的是（D）。

A.洗錢罪

B.變?cè)熵泿抛?/p>

C.非法出具金融票據(jù)

D.違法票據(jù)承兌.付款.保證罪

69.代理他人在金融機(jī)構(gòu)開立個(gè)人存款賬戶的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)要求其出示被代理人和代理

人的身份證件，進(jìn)行核對(duì)，并登記（C）的身份證件上的姓名和號(hào)碼。

A.任意一方B.代理人

C.被代理人和代理人D.被代理人

70.金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立（A）,不得為身份不明確的客戶提供存款.結(jié)算等服務(wù)。

A.匿名賬戶或假名賬戶B.曾用名賬戶

C.藝名賬戶D.筆名賬戶

71.法人.其他組織和個(gè)體工商戶之間金額100萬(wàn)元（人民幣）以上的（A）支付交易屬于

大額支付交易。

A.單筆轉(zhuǎn)賬B.單筆現(xiàn)金

C.多筆轉(zhuǎn)賬1）.多筆現(xiàn)金

72.（A）包括賬戶持有人.通過(guò)該賬戶存入或提取的金額.交易時(shí)間.資金的來(lái)源和去向.提

取資金的方式等。

A.交易記錄B.賬戶登記制度

C.賬戶調(diào)查D.匯款交易附件

73.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)大額.可疑資金交易進(jìn)行審查.分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)?/p>

（D）報(bào)告。

A.國(guó)家外匯管理局B.中國(guó)人民銀行

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.公安部門

74.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（B）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款.結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。

A.存款B.客戶身份C.客戶交易D.大額交易

75.我國(guó)商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（A）。

A.8%B.10%C.15%D.20%

76.經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，對(duì)大額購(gòu)匯.頻繁購(gòu)匯.存取大額外幣現(xiàn)鈔等異常情況不及

時(shí)（B）,依照《金融違法行為處罰辦法》第二十五條的規(guī)定處罰。

A.發(fā)現(xiàn)的B.報(bào)告的C.扣押的D.解付的

77.KYC是指（C）。

A.合法審慎原則B.保密原則

C.了解客戶原則D.與司法機(jī)關(guān).行政執(zhí)法機(jī)關(guān)全面合作原則

78.《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》關(guān)于可疑支付交易是指相同收付款人短

期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付。本條所稱“短期”，指（B）以內(nèi)。

A.8個(gè)工作日B.10個(gè)營(yíng)業(yè)日

C.8個(gè)營(yíng)業(yè)日D.10個(gè)日歷日

79.中國(guó)人民銀行和各金融機(jī)構(gòu)不得向任何（B）泄露可疑支付交易信息，但法律另有規(guī)定

的除外。

A.其它金融機(jī)構(gòu)B.單位或個(gè)人

C.司法機(jī)構(gòu)D.中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心

80.“了解客戶”是指金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行交易時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)法定

的有效身份證件或其他可靠的身份識(shí)別資料?，（A）其客戶的身份。

A.確定和記錄B.判定

C.檢查和了解D.鑒別

81.單位或者個(gè)人強(qiáng)令商業(yè)銀行發(fā)放貸款或者提供擔(dān)保，不管是否造成損失，應(yīng)對(duì)直接負(fù)

責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任的人員或者個(gè)人給予（B）處分。

A.行政處分B.紀(jì)律處分

C.刑事處分D.民事處分

82.趙.錢.孫.李.陳五人共同投資1000萬(wàn)元人民幣，設(shè)立藍(lán)天化工股份有限公司。該公司

注冊(cè)資本分為1000萬(wàn)股，每股1元人民幣。趙.錢.孫三人分別持有300萬(wàn)元股，李.陳二

人分別持有50萬(wàn)股。該公司運(yùn)營(yíng)中的債務(wù)應(yīng)由（D）。

A.趙.錢.孫.李.陳五股東共同承擔(dān)

B.公司以注冊(cè)資本為限承擔(dān)

C.公司與股東共同承擔(dān)

D.公司以其全部資產(chǎn)承擔(dān)

83.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)指引》的要求，建立與本行的業(yè)務(wù)性質(zhì).規(guī)模和

復(fù)雜程度相適應(yīng)的.完善的.可靠的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系基本

要素的是（D）。

A.董事會(huì)和高級(jí)管理層的有效監(jiān)控

B.完善的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序

C.完善的內(nèi)部控制和獨(dú)立的外部審計(jì)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)研究

84.商業(yè)銀行的（A）承擔(dān)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保商業(yè)銀行有效地識(shí)別.

計(jì)量.監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)所承擔(dān)的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.行長(zhǎng)D.高級(jí)管理層

85.下列事項(xiàng)中不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的是（D）。

A.擬定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，提交高級(jí)管理層和董事會(huì)審查批準(zhǔn)

B.監(jiān)測(cè)相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門和分支機(jī)構(gòu)對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的遵守情況，報(bào)告超限額情況

C.識(shí)別.評(píng)估新產(chǎn)品.新業(yè)務(wù)中所包含的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，審核相應(yīng)的操作和風(fēng)險(xiǎn)管理程序

D.識(shí)別.評(píng)估新產(chǎn)品.新業(yè)務(wù)中所包含的法律風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)向董事會(huì)和高級(jí)管理層

提供獨(dú)立的報(bào)告

86.關(guān)于商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D）。

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告出現(xiàn)超過(guò)本行內(nèi)部設(shè)定的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額的嚴(yán)重虧損

B.商、也銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告國(guó)內(nèi).國(guó)際金融市場(chǎng)發(fā)生的引起市場(chǎng)較大波動(dòng)的重大事件

將對(duì)本行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況產(chǎn)生的影響

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告交易業(yè)務(wù)中的違法行為

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)重大事項(xiàng)報(bào)告制度，并須報(bào)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

87.金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易進(jìn)行審核.分析，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日

起（B）內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯局分支局。

A.2個(gè)工作日內(nèi)B.3個(gè)工作日內(nèi)

C.2個(gè)日歷日內(nèi)D.3個(gè)日歷日內(nèi)

88.《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》中要求（B）由金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行柜面審查,

通過(guò)書面方式或其他方式報(bào)告。

A.一般支付交易B.可疑支付交易

C.正常交易D.收.付款交易

89.下列關(guān)于董事會(huì)的表述不正確的是（D）。

A.股份有限公司董事會(huì)成員為五人至十九人

B.董事會(huì)成員中可以有公司職工代表

C.董事每屆任期不得超過(guò)三年

D.董事任期屆滿可以連選連任，但總共不能超過(guò)兩屆

90.下列關(guān)于監(jiān)事會(huì)的表述不正確的是（C）。

A.監(jiān)事會(huì)應(yīng)該包括股東代表

B.監(jiān)事會(huì)應(yīng)當(dāng)包括適當(dāng)比例的公司職工代表

C.董事和總經(jīng)理可以兼任監(jiān)事

D.股份有限公司的監(jiān)事會(huì)成員不得少于三人

91.在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，金融機(jī)構(gòu)必須以其（A）來(lái)承擔(dān)全部的風(fēng)險(xiǎn)和虧損。

A.資本B.資產(chǎn)C.負(fù)債D.存款

92.商業(yè)銀行向客戶直接提供資金支持，這屬于商業(yè)銀行的（A）。

A.授信業(yè)務(wù)B.受信業(yè)務(wù)

C.表外業(yè)務(wù)D.中間業(yè)務(wù)

93.根據(jù)我國(guó)《票據(jù)法》的規(guī)定，下列票據(jù)記載事項(xiàng)中，可以更改的事項(xiàng)是（C）。

A.票據(jù)金額B.出票日期

C.用途D.收款人名稱

94.商業(yè)銀行已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)施接管，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）年。

A.1B.2C.3D.4

95.當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定的，按照（A）承擔(dān)保證責(zé)任。

A.連帶責(zé)任保證B.一般保證

C.抵押D.質(zhì)押

96.集資詐騙罪區(qū)別于非法集資等行為的特征是（D）。

A.用高端金融工具

B.集資總量大

C.集資人不具資格

D.具有非法占有他人財(cái)產(chǎn)的目的

97.商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期均為（A）年。

A.1B.2C.3D.4

98.商業(yè)銀行法定代表人變更或任免分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人時(shí)，如果授權(quán)范圍等內(nèi)容不變，

原授權(quán)書及轉(zhuǎn)授權(quán)書（A）。

A.有效B.無(wú)效

C.需要重新授權(quán)D.在原授權(quán)書或轉(zhuǎn)授權(quán)書上追加變更人

99.行為人以非法手段獲得票據(jù)并使用，屬于（A）。

A.票據(jù)詐騙罪B.金融憑證詐騙罪

C.使用作廢票據(jù)D.變?cè)旖鹑谄睋?jù)罪

100.汽車金融公司的監(jiān)管機(jī)構(gòu)是（A）。

A.銀監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)人民銀行D.中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

101.在現(xiàn)稱為“五大行”的五家商業(yè)銀行中，最早實(shí)行股份制的銀行是（D）。

A.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行B.中國(guó)工商銀行

C.中國(guó)銀行D.交通銀行

102.在總結(jié)國(guó)內(nèi)外監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，銀監(jiān)會(huì)提出銀行業(yè)監(jiān)管的新理念不包括（D）。

A.管風(fēng)險(xiǎn)B.管法人C.管內(nèi)控D.管保險(xiǎn)

103.下列關(guān)于中國(guó)的中央銀行的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（B）.

A.在1984年前，中國(guó)人民銀行同時(shí)承擔(dān)著中央銀行.金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管及辦理工商信貸和儲(chǔ)蓄

業(yè)務(wù)的職能

B.中央銀行管理外匯儲(chǔ)備的唯一目標(biāo)是使外匯儲(chǔ)備增值

C.中國(guó)人民銀行作為國(guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)

D.中央銀行持有.管理和經(jīng)營(yíng)國(guó)家外匯儲(chǔ)備.黃金儲(chǔ)備

104.目前，在中國(guó)推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的主要力量是（D）。

A.政府消費(fèi)B.私人消費(fèi)C.消費(fèi)D.投資

105.根據(jù)《公司法》，公司股東依法享有的權(quán)利不包括（C）。

A.資產(chǎn)收益B.選擇管理者

C.批準(zhǔn)破產(chǎn)D.參與重大決策

106.金融犯罪成立的前提和基礎(chǔ)是（C）。

A.復(fù)雜的金融工具B.多層次的金融機(jī)構(gòu)

C.違反金融管理法規(guī)D.獲取非工資收入

107.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵循下列（C）資產(chǎn)負(fù)債比例的規(guī)定。

A.資本充足率不得超過(guò)百分之八

B.存貸款比例不得低于百分之七十五

C.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五

D.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行股本金的比例不得超過(guò)百分之十

108.商業(yè)銀行已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理

機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)施接管，但接管期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（B）年。

A.1B.2C.3D.4

109.《個(gè)人住房貸款管理辦法》規(guī)定，個(gè)人住房貸款期限在1年以上的，遇法定利率調(diào)

整，于（D）時(shí)間開始，按相應(yīng)利率檔次執(zhí)行新的利率規(guī)定。

A.利率調(diào)整次日B.利率調(diào)整的下月

C.利率調(diào)整的下季D.利率調(diào)整的下年初

110.中資商業(yè)銀行擬任主持工作3個(gè)月以內(nèi)的支行副行長(zhǎng)，應(yīng)在任職前（A）內(nèi)向擬任職

機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管部門報(bào)告。

A.10日B.15HC.30日

111.高級(jí)管理人員任職日期以（C）為準(zhǔn)。

A.監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)日期

B.申請(qǐng)人行政任命日期

C.監(jiān)管部門任職資格核準(zhǔn)后申請(qǐng)人發(fā)布的行政任命日期

112.根據(jù)《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例實(shí)施細(xì)則》規(guī)定，獨(dú)資銀行.合資銀行每增設(shè)一個(gè)分

行，申請(qǐng)人應(yīng)撥付不少于（B）人民幣的等值自由兌換貨幣作為擬設(shè)分行的營(yíng)運(yùn)資金。

A.5000萬(wàn)元B.1億元C.5億元D.10億元

113.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的董事和高級(jí)管理人員實(shí)行任職資格管

理。該管理的具體辦法由（B）制定。

A.國(guó)家人事部B.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)人民銀行D.各地政府按照各地區(qū)的具體情況制定

114.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)配備充足的.業(yè)務(wù)素質(zhì)高.工作能力強(qiáng)的內(nèi)部審計(jì)人員，內(nèi)部審計(jì)力量不

足的，應(yīng)當(dāng)將審計(jì)任務(wù)委托（D）進(jìn)行。

A.上級(jí)行審計(jì)部門B.同業(yè)公會(huì)

C.政府審計(jì)部門D.社會(huì)中介機(jī)構(gòu)

115.商業(yè)銀行在建立和評(píng)審內(nèi)部控制目標(biāo)時(shí)，應(yīng)考慮法律法規(guī).監(jiān)管要求和其他要求，以

及技術(shù).財(cái)務(wù).經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)方等因素，尤其應(yīng)考慮（D）的內(nèi)部控制指標(biāo)要求。

A.財(cái)政部門B.稅務(wù)部門

C.商業(yè)銀行D.監(jiān)管部門

116.下列選項(xiàng)中，哪一項(xiàng)不屬于《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的立法宗旨和目的

（D）。

A.為了加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

B.防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)存款人和其他客戶的合法權(quán)益

C.促進(jìn)銀行業(yè)健康發(fā)展

D.確保國(guó)有商業(yè)銀行的優(yōu)勢(shì)地位，避免國(guó)有商業(yè)銀行因經(jīng)營(yíng)不善而倒閉.破產(chǎn)

117.根據(jù)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行的資本充足率不得低于（B）。

A.10%B.8%C.6%D.5%

118.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在（B）期限內(nèi)，對(duì)中資商業(yè)銀行支行的設(shè)立申請(qǐng)事

項(xiàng)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

A.自收到完整申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

B.自收到完整申請(qǐng)文件之日起四個(gè)月內(nèi)

C.自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起六個(gè)月內(nèi)

D.自銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)發(fā)出申請(qǐng)文件之日起兩個(gè)月內(nèi)

119.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以給予

（D）罰款。

A.1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下

B.5萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下

C.10萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

D.20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

120.城市商業(yè)銀行申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外），銀監(jiān)局應(yīng)自收到完整申請(qǐng)材料

或直接受理之日起（C）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

121.商業(yè)銀行貸款應(yīng)當(dāng)遵循下列（C）資產(chǎn)負(fù)債比例的規(guī)定。

A.資本充足率不得超過(guò)百分之八

B.存貸款比例不得低于百分之七十五

C.流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額的比例不得低于百分之二十五

D.對(duì)同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行股本金的比例不得超過(guò)百分之十

122.中資商業(yè)銀行臨時(shí)停業(yè)申請(qǐng)，銀行監(jiān)管部門應(yīng)自受理之日起（B）內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批

準(zhǔn)的書面決定。

A.5日B.10日C.30BD.3個(gè)月

123.違法行為在（B）年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，不再給予行政處罰。法律另有規(guī)定的除外。

A.1B.2C.3D.4

124.表外業(yè)務(wù)與其他中間業(yè)務(wù)的最大區(qū)別在于（B）不同。

A.經(jīng)營(yíng)目的B.承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

C.收入的來(lái)源D.財(cái)務(wù)的處理

125.銀行審慎監(jiān)管原則就是監(jiān)管當(dāng)局要（D）評(píng)估銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.一般程度地B.適當(dāng)限度地

C.最低限度地D.最大限度地

126.根據(jù)《商業(yè)銀行法》的有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行的下列變更事項(xiàng)，不需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管

理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)（C）。

A.變更名稱B.調(diào)整業(yè)務(wù)范圍

C.變更持有資本總額3%的股東D.修改章程

127.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中規(guī)定，商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信

發(fā)生損失的，在（B）年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信。

A.1B.2C.3D.4

128.商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》中規(guī)定的價(jià)格違法.違規(guī)行為，由

（C）依據(jù)《中華人民共和國(guó)價(jià)格法》.《價(jià)格違法行為行政處罰規(guī)定》予以處罰。

A.人行B.銀監(jiān)會(huì)

C.政府價(jià)格主管部門D.商業(yè)銀行

129.金融機(jī)構(gòu)從事金融衍生產(chǎn)品交易出現(xiàn)重大業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)或重大業(yè)務(wù)損失時(shí)，應(yīng)及時(shí)向

（A）報(bào)告，并提交應(yīng)對(duì)措施。

A.銀監(jiān)會(huì)B.人行C.上級(jí)行

130.商業(yè)銀行發(fā)放自用車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的（C）。

A.60%B.70%C.80%D.90%

131.商業(yè)銀行發(fā)放二手車貸款的金額不得超過(guò)借款人所購(gòu)汽車價(jià)格的（A）。

A.50%B.60%C.70%D.80%

132.商業(yè)銀行授權(quán)其分支機(jī)構(gòu)辦理股票質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)必須報(bào)（B）備案。

A.人行B.銀監(jiān)會(huì)C.商業(yè)銀行D.證監(jiān)會(huì)

133.依照公司法的規(guī)定，股份有限公司以超過(guò)股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股票所得的溢

價(jià)款，應(yīng)當(dāng)列為公司財(cái)產(chǎn)的（B）。

A.利潤(rùn)B.資本公積金

C.盈余公積金D.法定公益金

134.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)整改后，應(yīng)當(dāng)向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)提

交報(bào)告。國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)

則的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（A）內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)監(jiān)管措施。

A.3HB.5SC.100D.30H

135.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（A）管理。

A.個(gè)人銀行結(jié)算賬戶B.單位銀行結(jié)算賬戶C.視具體情況

136.對(duì)在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行平級(jí)交流的高管人員，原任職資格（A）。

A.有效B.重新審批C.視具體情況

137.吳某以其所有的同一財(cái)產(chǎn)先后抵押給甲行和乙行，并辦理了抵押登記，則在拍賣.變

賣吳某所抵押的該財(cái)產(chǎn)所得價(jià)款應(yīng)按照以下順序清償（A）。

A.甲先受償B.乙先受償C.甲.乙同時(shí)受償

138.設(shè)立股份制商業(yè)銀行法人機(jī)構(gòu)的注冊(cè)資本最低限額為（A）。

A.10億元B.30億元C.50億元D.1億元

139.單個(gè)境外金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起人或戰(zhàn)略投資者向單個(gè)中資商業(yè)銀行投資入股比例不得超

過(guò)（B）o

A.10%B.20%C.25%D.30%

140.中資商業(yè)銀行設(shè)立支行應(yīng)當(dāng)滿足撥付給支行的營(yíng)運(yùn)資金累計(jì)不得超過(guò)撥付行資本凈額

或營(yíng)運(yùn)資金的（C）。

A.30%B.45%C.60%

141.中資商業(yè)銀行在一個(gè)城市一次最多只能申請(qǐng)?jiān)O(shè)立（C）自助銀行。

A.1個(gè)B.2個(gè)C.3個(gè)D.5個(gè)

142.中資商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)臨時(shí)停業(yè)為連續(xù)停止?fàn)I業(yè)時(shí)間（D）。

A.1天T個(gè)月B.1天-6個(gè)月

C.3天T個(gè)月D.3天-6個(gè)月

143.擬任國(guó)有商業(yè)銀行二級(jí)分行行長(zhǎng).副行長(zhǎng)的，應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作

（B）年以上。

A.6B.5C.4

144.董事和高級(jí)管理人員任職資格許可事項(xiàng)，擬任人應(yīng)自作出行政許可決定之日起（C）

內(nèi)到任并向決定機(jī)關(guān)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

145.中資商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)立.變更和終止事項(xiàng)，涉及工商.稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)

在完成相關(guān)變更手續(xù)后（A）個(gè)月內(nèi)向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

146.合作金融機(jī)構(gòu)非法人機(jī)構(gòu)的臨時(shí)停業(yè)由（B）作為申請(qǐng)人。

A.非法人機(jī)構(gòu)B.法人機(jī)構(gòu)

C.非法人機(jī)構(gòu)或法人機(jī)構(gòu)均可

147.銀監(jiān)分局應(yīng)當(dāng)在（B）的期限內(nèi)，對(duì)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的變更行政許可事項(xiàng)做出批

準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。

A.自受理之日起六個(gè)月B.自受理之日起三個(gè)月

C.自受理之日起兩個(gè)月D.自受理之日起一個(gè)月

148.合作金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦外匯業(yè)務(wù)（結(jié)售匯業(yè)務(wù)除外）和增加外匯業(yè)務(wù)品種，其不良貸

款率應(yīng)低于（C）。

A.10%B.12%C.15%D.17%

149.《個(gè)人住房貸款管理辦法》規(guī)定，以房產(chǎn)作為抵押的，借款人需在合同簽訂前辦理房

屋保險(xiǎn)或委托貸款人代辦有關(guān)保險(xiǎn)手續(xù)。抵押期內(nèi)，保險(xiǎn)單由（B）保管。

A.借款人B.貸款人C.被保險(xiǎn)人D.投保人

150.下列哪項(xiàng)不是金融許可證載明范圍（C）。

A.機(jī)構(gòu)編碼B.流水號(hào)

C.業(yè)務(wù)范圍D.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)名稱

151.商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（C）。

A.備案B.討論C.批準(zhǔn)D.評(píng)議

152.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán).質(zhì)權(quán)而取得的不動(dòng)產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當(dāng)自取得之日起（B）內(nèi)予

以處分。

A.1年B.2年C.3年D.5年

153.（A）宣告成立，實(shí)現(xiàn)了省內(nèi)城市商業(yè)銀行的首次整合。

A.徽商銀行B.渤海銀行C.上海銀行

154.單位從其銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，每筆超過(guò)（B）萬(wàn)元的，應(yīng)

向其開戶銀行提供相關(guān)付款依據(jù)。

A.3B.5C.10D.15

155.某機(jī)關(guān)購(gòu)置國(guó)家規(guī)定的專項(xiàng)控制商品，可采用（A）。

A.轉(zhuǎn)賬結(jié)算方式B.現(xiàn)金結(jié)算方式

C.轉(zhuǎn)賬和現(xiàn)金兩種結(jié)算方式可任選一種

156.教育儲(chǔ)蓄存期分為（D）。

A.1年.3年.5年B.1年.5年.6年

C.3年.5年.6年D.1年.3年和6年

157.甲行按計(jì)劃決定停辦部分電子銀行業(yè)務(wù)類型時(shí)，則該行應(yīng)于停辦此項(xiàng)業(yè)務(wù)前（D）內(nèi)

向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告，并予以公告。

A.7天B.10天C.15天D.1個(gè)月

158.申請(qǐng)人應(yīng)在補(bǔ)正通知書發(fā)出之日起（C）內(nèi)向受理機(jī)關(guān)提交補(bǔ)正申請(qǐng)材料。

A.1個(gè)月B.2個(gè)月C.3個(gè)月D.6個(gè)月

159.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)持下列材料到銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)領(lǐng)取或換領(lǐng)金融許可證（D）。

①銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件

②金融機(jī)構(gòu)介紹信

③領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明

④銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料

A.①②③B.②③④C.②③D.@@③④

160.國(guó)有商業(yè)銀行.股份制商業(yè)銀行變更持有資本總額或股份總額（B）以上的股東，應(yīng)由

銀監(jiān)會(huì)受理.審查并決定。

A.3%B.5%C.10%D.15%

161.經(jīng)批準(zhǔn)的臨時(shí)停業(yè)期限屆滿或?qū)е屡R時(shí)停業(yè)的原因消除的，臨時(shí)停業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)復(fù)業(yè),

原申請(qǐng)人應(yīng)在復(fù)業(yè)后（B）內(nèi)向決定機(jī)關(guān)報(bào)告。

A.3日B.5日C.7日D.10日

162.設(shè)立農(nóng)村信用社應(yīng)遵循適應(yīng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要.符合農(nóng)村合作金融發(fā)展方向以及合

理布局.經(jīng)濟(jì)核算（B）方便群眾的原則。

A.分級(jí)管理B.保證安全

C.逐級(jí)負(fù)責(zé)D.責(zé)任到人

163.商業(yè)銀行不得銷售不能獨(dú)立測(cè)算或收益率為（A）的理財(cái)計(jì)劃。

A.0B.1C.2D.3

164.農(nóng)村商業(yè)銀行股東不得虛假出資或者抽逃出資，也不得抽回股本。農(nóng)村商業(yè)銀行

（C）本行股份作為質(zhì)押權(quán)標(biāo)的。發(fā)起人持有的股份自農(nóng)村商業(yè)銀行成立之日起（C）內(nèi)不

得轉(zhuǎn)讓。農(nóng)村商業(yè)銀行股東以本行股份為自己或他人擔(dān)保的，應(yīng)當(dāng)事先告知并征得（C）同

意。農(nóng)村商業(yè)銀行董事.監(jiān)事.行長(zhǎng)和副行長(zhǎng)持有的股份，在任職期間內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓或質(zhì)押。

A.可以接受1年社員代表大會(huì)

B.必須接受2年監(jiān)事會(huì)

C.不得接受3年董事會(huì)

D.一定接受4年獨(dú)立堇事

165.股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)在每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束后（D）個(gè)月內(nèi)召開股東大會(huì)年會(huì)，由董事會(huì)負(fù)責(zé)

召集。出現(xiàn)《中華人民共和國(guó)公司法》第一百零四條規(guī)定情形之一的，可以召開臨時(shí)股東

大會(huì)。

A.3B.4C.5D.6

166.股東大會(huì)對(duì)農(nóng)村商業(yè)銀行修改章程.合并.分立或解散做出決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股

東代表所持表決權(quán)的（B）以上通過(guò)。

A.1/3B.2/3C.1/4D.3/4

167.農(nóng)村商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)實(shí)行（B）見證制度，并由（B）出具法律意見書。

A.會(huì)計(jì)師B.律師C.董事長(zhǎng)D.監(jiān)事長(zhǎng)

168.農(nóng)村商業(yè)銀行董事會(huì)例會(huì)每年至少應(yīng)召開（B）次，由董事長(zhǎng)召集和主持。董事會(huì)應(yīng)

當(dāng)通知監(jiān)事會(huì)派員列席董事會(huì)會(huì)議。農(nóng)村商業(yè)銀行董事（包括獨(dú)立董事）每年應(yīng)至少參加

（B）次董事會(huì)會(huì)議。違反上款規(guī)定的，經(jīng)股東大會(huì)通過(guò)，可取消其董事資格。

A.3次.1次B.4次.2次

C.5次.3次D.6次.4次

169.農(nóng)村合作銀行是由轄內(nèi)農(nóng)民.農(nóng)村工商戶.企業(yè)法人和其它經(jīng)濟(jì)組織入股組成的股份合

作制社區(qū)性地方金融機(jī)構(gòu)。主要任務(wù)是為（C）提供金融服務(wù)。

A.城鄉(xiāng)結(jié)合部的居民B.鄉(xiāng)鎮(zhèn)集體企業(yè)

C.農(nóng)民.農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展D.村委會(huì).鎮(zhèn)委會(huì)

170.設(shè)立農(nóng)村合作銀行不良貸款比率應(yīng)低于（C）。

A.5%B.10%C.15%D.20%

171.經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的農(nóng)村合作銀行，由（C）省.自治區(qū).直轄市.計(jì)劃單列市局頒發(fā)金融許可

證，并憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。

A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)D.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

172.農(nóng)村合作銀行自然人股東每增加（A）元投資股增加一個(gè)投票權(quán)，法人股東每增加

（A）元投資股增加一個(gè)投票權(quán)。

A.200020000B.100010000

C.200010000D.100020000

173.農(nóng)村合作銀行每股金額為人民幣1元，自然人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣1000元

（各地可根據(jù)本地實(shí)際進(jìn)行調(diào)整），法人股東資格股起點(diǎn)金額為人民幣（A）元。

A.10000元B.20000元

C.30000元D.40000元

174.農(nóng)村商業(yè)銀行根據(jù)股本金來(lái)源和歸屬設(shè)置（C）股和法人股。

A.資格股B.投資股C.自然人股D.企業(yè)股

175.農(nóng)村信用社的注冊(cè)資本金是農(nóng)村信用社（D）繳納的股本金和農(nóng)村信用社公積金轉(zhuǎn)增

形成的資本總額。

A.貸款客戶B.存款客戶C.職工D.社員

176.農(nóng)村商業(yè)銀行設(shè)立分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定撥付與其經(jīng)營(yíng)規(guī)模相適應(yīng)的營(yíng)運(yùn)資金。撥付

各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額的總和不得超過(guò)農(nóng)村商業(yè)銀行資本總額的（D）%。

A.30%B.40%C.50%D.60%

177.農(nóng)村信用社自領(lǐng)取金融許可證（D）內(nèi)必須開業(yè)。逾期未開業(yè)者，原批準(zhǔn)文件自動(dòng)失

效，由中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)收回許可證。

A.3個(gè)月B.4個(gè)月C.5個(gè)月D.6個(gè)月

178.社團(tuán)貸款最長(zhǎng)期限原則上不超過(guò)（C）。

A.一年B.三年C.五年D,十年

179.社團(tuán)貸款合同不包括以下內(nèi)容（D）。

A.借貸當(dāng)事人

B,貸款金額.貸款用途.貸款期限等

C.利率.擔(dān)保方式.擔(dān)保人

D.貸款社及其承擔(dān)的費(fèi)用

E.違約責(zé)任及承擔(dān)方式

180.借款人應(yīng)提供（D）信息。

A.經(jīng)過(guò)企業(yè)法人代表審核的與貸款有關(guān)的信息

B.經(jīng)過(guò)中國(guó)人民銀行審核的與貸款有關(guān)的信息

C.經(jīng)過(guò)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核的與貸款有關(guān)的信息

D.經(jīng)過(guò)注冊(cè)會(huì)計(jì)或?qū)徲?jì)中介機(jī)構(gòu)認(rèn)證的與貸款有關(guān)的信息

181.社團(tuán)貸款合同的簽定，所附貸款條件清單上列明的條款未經(jīng)（C）同意，不得修改。

A.貸款申請(qǐng)人和牽頭社同意

B.貸款申請(qǐng)人和代理社同意

C.貸款申請(qǐng)人和成員社同意

182.根據(jù)《農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理指導(dǎo)意見》規(guī)定，聯(lián)保小組成員本人的活期

存款在法定利率基礎(chǔ)上加（B）。

A.1個(gè)百分點(diǎn)B.0.99個(gè)百分點(diǎn)

C.1.2個(gè)百分點(diǎn)D.1.5個(gè)百分點(diǎn)

183.根據(jù)《農(nóng)村信用合作社農(nóng)戶聯(lián)保貸款管理指導(dǎo)意見》管理規(guī)定，為解決農(nóng)村工商法人

企業(yè)小額短期資金需要，允許其加入聯(lián)保小組，但必須以（D）身份出面。

A.企業(yè)法人B.借款人

C.擔(dān)保人D.企業(yè)法定代表人個(gè)人

184.經(jīng)確認(rèn)后的單位定期存單用于貸款質(zhì)押時(shí)，其質(zhì)押的貸款數(shù)額一般不超過(guò)確認(rèn)數(shù)額的

（C）O

A.50%B.55%

C.90%D.70%

185.銀團(tuán)貸款（A）是指經(jīng)借款人同意.發(fā)起組織銀團(tuán).負(fù)責(zé)分銷銀團(tuán)貸款份額的銀行。

A.牽頭行B.代理行C.參加行

186.中國(guó)歷史上第一部公司法是（C）o

A.《公司條例》B.《商律》

C.《公司律》D.《商人通律》

187.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事和高級(jí)管理人員任職資格核準(zhǔn)事項(xiàng)，銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)自受理之日起

（D）日內(nèi)做出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書面決定。

A.10B.15C.20D.30

188.除原農(nóng)村信用社社員可按照自愿原則將其清產(chǎn)核資.評(píng)估量化后的股金轉(zhuǎn)為農(nóng)村合作

銀行股本金外，農(nóng)村合作銀行發(fā)起人必須以（D）認(rèn)繳股本，并一次募足。

A.貸款資金B(yǎng).實(shí)物C.資產(chǎn)D.貨幣資金

189.發(fā)卡銀行對(duì)（B）卡內(nèi)的存款不計(jì)付利息。

A.信用卡B.貸記卡C.借記卡D.準(zhǔn)貸記卡

190.除（B）機(jī)構(gòu)外，辦理儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)均可開辦教育儲(chǔ)蓄。

A.農(nóng)發(fā)行B.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)C.開發(fā)銀行

191.教育儲(chǔ)蓄在存期內(nèi)遇利率調(diào)整，按（C）利率計(jì)息。

A.調(diào)整后B.調(diào)整前C.開戶日D.到期日

192.商業(yè)銀行授權(quán)和授信的有效期均為（A）年。

A.1B.2C.3D.4

193.商業(yè)銀行的（D）部門，應(yīng)負(fù)責(zé)本行授權(quán).授信方面的法律事務(wù)。

A.行長(zhǎng)室B.辦公室C.監(jiān)察室D.法律

194.商業(yè)銀行總行對(duì)總行有關(guān)業(yè)務(wù)職能部門和管轄分行的授權(quán)是（A）。

A.直接授權(quán)B.間接授權(quán)C.轉(zhuǎn)授權(quán)D.再授權(quán)

195.管轄分行在總行授權(quán)權(quán)限內(nèi)對(duì)本行有關(guān)業(yè)務(wù)職能處室（部門）和所轄分支行的授權(quán)是

（C）。

A.直接授權(quán)B.間接授權(quán)C.轉(zhuǎn)授權(quán)D.再授權(quán)

196.單位定期存款的期限分（B）三個(gè)檔次。

A.一個(gè)月.三個(gè)月.半年B.三個(gè)月.半年.一年

C.半年.一年.二年D.一年.二年.三年

197.除大額可轉(zhuǎn)讓定期存款外，金融機(jī)構(gòu)對(duì)單位定期存款實(shí)行（C）管理。

A.資金B(yǎng).專戶C.賬戶

198.接受單位定期存款的金融機(jī)構(gòu)要給存款單位開出（D）。

A.單位定期存單B.定期存單

C.存折D.單位定期存款開戶證實(shí)書

199.存款單位支取單位定期存款可以從定期存款賬戶中采?。˙）方式。

A.提現(xiàn)B,轉(zhuǎn)賬C.結(jié)算

200.發(fā)卡銀行給予持卡人一定的信用額度，持卡人可在信用額度內(nèi)先消費(fèi).后還款的信用

卡，稱（C）。

A.信用卡B.借記卡C.貸記卡D.銀行卡

201.農(nóng)村商業(yè)銀行的股本劃分為等額股份，每股金額為人民幣（A）元。農(nóng)村商業(yè)銀行股

份應(yīng)當(dāng)同股同權(quán)，同股同利。

A.1B.100C.1000D.10000

202.發(fā)卡銀行根據(jù)持卡人要求將其資金轉(zhuǎn)至卡內(nèi)儲(chǔ)存，交易時(shí)直接從卡內(nèi)扣款的預(yù)付錢包

式借記卡，稱（F）。

A.信用卡B.借記卡