葡萄酒收益權(quán)投資計(jì)劃方案

PAGEPAGE10葡萄酒收益權(quán)投資計(jì)劃方案擬葡萄酒收益權(quán)投資資金投資計(jì)劃產(chǎn)品名稱干紅葡萄酒收益權(quán)投資資金投資計(jì)劃基金管理公司托管銀行投資類型權(quán)益投資計(jì)劃發(fā)行地-期限(月)推出時(shí)間2013-起始金額(萬)投資計(jì)劃規(guī)模2億（普通合伙人將認(rèn)繳基金總額的30%）預(yù)期收益%%投資對象投資購買葡萄酒收益權(quán)投資資金投資計(jì)劃1號、2號、3號。通過消費(fèi)收益權(quán)所對應(yīng)的葡萄酒或酒莊到期回購未消費(fèi)的葡萄酒實(shí)現(xiàn)本投資計(jì)劃的投資收益。擔(dān)保事項(xiàng)酒莊為該回購行為提供擔(dān)保，確?；刭彈l款順利實(shí)施。某國有大型食品企業(yè)為到期銷售承擔(dān)擔(dān)保。產(chǎn)品說明葡萄酒收益權(quán)投資資金投資計(jì)劃1號該信托的委托人酒莊將其持有的桶葡萄酒的收益權(quán)交付給有限合伙企業(yè)設(shè)立投資計(jì)劃，并指定該投資計(jì)劃的投資人為受益權(quán)人。干紅葡萄酒收益權(quán)投資資金投資計(jì)劃2號該信托的委托人酒莊將其持有的桶葡萄酒的收益權(quán)交付給有限合伙企業(yè)設(shè)立投資計(jì)劃，并指定該投資計(jì)劃的投資人為受益權(quán)人。干紅葡萄酒收益權(quán)投資資金投資計(jì)劃3號該信托的委托人酒莊將其持有的桶葡萄酒的收益權(quán)交付給有限合伙企業(yè)設(shè)立投資計(jì)劃，并指定該投資計(jì)劃的投資人為受益權(quán)人。相關(guān)信息融資人即回購人——酒莊酒莊有限公司，是由有限公司興建，總投資超過元人民幣。酒莊作為品牌之后，進(jìn)軍中國高端葡萄酒市場、提升國際競爭力重要戰(zhàn)略舉措，將傾力打造為以頂級葡萄酒生產(chǎn)為核心，涵蓋優(yōu)質(zhì)釀酒葡萄苗木研發(fā)和種植、葡萄酒文化的推廣、世界頂級葡萄酒交流、葡萄酒主題休閑旅游、藝術(shù)經(jīng)營等的產(chǎn)業(yè)集群，成為最具東方神韻的個(gè)性化葡萄酒莊，首創(chuàng)中國全方位葡萄酒文化體驗(yàn)之旅。追求卓越的，以五千年華夏文明蘊(yùn)涵的“天人合一”理念，巧妙地融合舊世界葡萄酒的傳統(tǒng)精深藝術(shù)和新世界葡萄酒的現(xiàn)代釀造工藝，使葡萄酒完美體現(xiàn)人與自然的和諧，進(jìn)而倡導(dǎo)以葡萄酒為主題的現(xiàn)代生活方式?；刭彄?dān)保人之一——國有大型食品企業(yè)回購擔(dān)保人之二——收益分配每年分配一次聯(lián)系方式有限合伙企業(yè)發(fā)起設(shè)立葡萄酒收益權(quán)投資計(jì)劃1號、2號、3號，運(yùn)用有限合伙的理財(cái)資金分別購買酒莊持有的桶（每桶升，以下同上）桶干紅葡萄酒的收益權(quán)。投資計(jì)劃的期限均為個(gè)月。一、葡萄酒收益權(quán)投資計(jì)劃要素1．交易對手：酒莊有限公司；2.購買標(biāo)的：葡萄酒收益權(quán)投資計(jì)劃1號、2號、3號的購買標(biāo)的分別為酒莊持有的桶，干紅葡萄酒、桶，干紅葡萄酒、桶干紅葡萄酒的收益權(quán)；3．投資資金規(guī)模：投資計(jì)劃1號、2號、3號的投資資金規(guī)模分別為萬元、萬元、萬元，合計(jì)億元；4.投資計(jì)劃期限：個(gè)月；與表格內(nèi)容重疊5．理財(cái)客戶收益：%；6．擔(dān)保措施：為酒莊到期回購未消費(fèi)的葡萄酒提供擔(dān)保，并且為收藏葡萄酒的品質(zhì)提供保證；4.收益分配方式：（本條根據(jù)產(chǎn)品最終設(shè)計(jì)特點(diǎn)可選擇刪除或使用）1、首次年度分配時(shí)，返還投資人本金的30%，并同時(shí)向投資人分配年度預(yù)期收益；結(jié)束時(shí)，返還投資人本金的70%，同時(shí)向投資人分配年度預(yù)期收益。并向投資人分配超額收益（如有），投資人分配超額收益的80%。5.超額收益分配：超額收益（超過13%但未達(dá)到20%（不含），全部收益歸有限合伙人；超過20%（含）的收益，普通合伙人分配20%，有限合伙人分配80%）二、葡萄酒收益權(quán)投資計(jì)劃流程投資計(jì)劃管理實(shí)施過程可以劃分為三個(gè)環(huán)節(jié)：認(rèn)藏環(huán)節(jié)、行權(quán)環(huán)節(jié)、清算環(huán)節(jié)。認(rèn)藏環(huán)節(jié)認(rèn)藏環(huán)節(jié)是指投資者認(rèn)購有限合伙理財(cái)產(chǎn)品（以瓶為認(rèn)購單位，其中干紅限購2桶（600瓶，每瓶毫升，以下同上），干紅各限購1桶（300瓶）），基金管理公司以委托人的身份委托有限合伙企業(yè)設(shè)立專門的投資計(jì)劃，有限合伙企業(yè)將資金專項(xiàng)用于購買酒莊特定葡萄酒窖藏之收益權(quán)，酒莊獲取相應(yīng)資金后可用于葡萄酒的保管與品質(zhì)維護(hù)，以及正常的生產(chǎn)經(jīng)營。投資者認(rèn)購銀行理財(cái)產(chǎn)品后即成為葡萄酒認(rèn)藏人。具體流程圖如下所示：管理現(xiàn)金（X元/桶*N桶）管理現(xiàn)金（X元/桶*N桶）認(rèn)購理財(cái)產(chǎn)品基金管理公司投資者有限合伙企業(yè)基金管理公司投資者有限合伙企業(yè)（投資計(jì)劃）收益權(quán)收益權(quán)1、到期支付投資本金和收益2、到期按投資者要求支付收藏品實(shí)物1、到期支付投資本金和收益2、到期按投資者要求支付收藏品實(shí)物股權(quán)抵押股權(quán)抵押酒莊經(jīng)營管理公司酒莊經(jīng)營管理公司資產(chǎn)抵押資產(chǎn)抵押酒莊倉儲(chǔ)酒莊倉儲(chǔ)1、有限合伙企業(yè)發(fā)起設(shè)立時(shí)間內(nèi)，有限合伙企業(yè)與客戶簽署有限合伙企業(yè)協(xié)議同時(shí)，附錄簽署紅酒藏品統(tǒng)計(jì)明細(xì)清單。在基金募集設(shè)立成功后成立后5日內(nèi)（經(jīng)辦人簽字）傳真或送達(dá)至酒莊經(jīng)營管理公司，并予以電話確認(rèn)。2、酒莊經(jīng)營管理公司指定人員在收到該表的次日（遇法定節(jié)假日順延）加蓋業(yè)務(wù)章，確認(rèn)藏品的數(shù)量和價(jià)格，傳給酒莊倉儲(chǔ)指定人員，行使信息告知義務(wù)。3、酒莊指定人員應(yīng)在收到該表的次日（遇法定節(jié)假日順延）在該表上加蓋公章后返傳回有限合伙企業(yè)；4、有限合伙企業(yè)于日內(nèi)（遇法定節(jié)假日順延）之前，通知普通投資者。投資簽署收藏或者寄售意向書。5、待有限合伙投資計(jì)劃到期前，以前簽署收藏的投資者也可以改為寄售，但是酒莊經(jīng)營管理公司有權(quán)利延期支付（期限另設(shè)定）行權(quán)環(huán)節(jié)行權(quán)期間并非覆蓋整個(gè)投資計(jì)劃的存續(xù)期間，而是指干紅葡萄酒裝瓶后至投資計(jì)劃結(jié)束這一段時(shí)間；其中干紅葡萄酒計(jì)劃裝瓶時(shí)間為年月，葡萄酒計(jì)劃裝瓶時(shí)間為年月，干紅葡萄酒計(jì)劃裝瓶時(shí)間為年月。1、葡萄酒裝瓶后，投資者可定期（一個(gè)月）向有限合伙企業(yè)提出葡萄酒贖回申請，消費(fèi)收益權(quán)所對應(yīng)的可贖回葡萄酒（每次12瓶起，以6瓶的整數(shù)倍遞增）。2、有限合伙企業(yè)將在每月15日（遇法定節(jié)假日順延）集中確認(rèn)匯總投資者的贖回申請，完成“贖回集中確認(rèn)統(tǒng)計(jì)表”（另設(shè)計(jì)），交與投資者，并傳真給酒莊經(jīng)營公司并電話確認(rèn)。有限合伙企業(yè)與普通投資者的權(quán)利義務(wù)關(guān)系解除。3、酒莊經(jīng)營公司在集中確認(rèn)日后第二個(gè)工作日17：00點(diǎn)之前委托指定人員提交藏品給投資者。清算環(huán)節(jié)配送紅酒或繼續(xù)保管配送紅酒或繼續(xù)保管信息傳遞清算申請酒莊有限合伙企業(yè)投資者酒莊經(jīng)營管理公司清算申請現(xiàn)金現(xiàn)金現(xiàn)金注：紅色箭頭表示投資者以現(xiàn)金形式實(shí)現(xiàn)理財(cái)收益清算；藍(lán)色箭頭表示投資者以葡萄酒實(shí)物形式實(shí)現(xiàn)理財(cái)收益清算。1、理財(cái)產(chǎn)品到期時(shí)，客戶可以選擇以現(xiàn)金形式或葡萄酒實(shí)物形式實(shí)現(xiàn)理財(cái)收益清算?？蛻糇鞒鲞x擇的截止日期為理財(cái)產(chǎn)品到期日前15日。2、若客戶選擇以葡萄酒實(shí)物形式進(jìn)行理財(cái)收益清算，須在理財(cái)產(chǎn)品到期日前第30日向有限合伙企業(yè)提出申請。若截止理財(cái)產(chǎn)品到期日前第30日，對投資者所對應(yīng)的尚未消費(fèi)的葡萄酒，客戶未向有限合伙企業(yè)提出以葡萄酒實(shí)物形式進(jìn)行理財(cái)收益清算的申請，有限合伙企業(yè)將默認(rèn)客戶欲以現(xiàn)金形式實(shí)現(xiàn)理財(cái)收益清算。3、選擇權(quán)行使截止日期之后30日內(nèi)，有限合伙企業(yè)將客戶清算信息匯總后，填制“清算信息統(tǒng)計(jì)表”（另設(shè)計(jì)），明確分別以實(shí)物形式清算和以現(xiàn)金形式清算的份額，傳真至酒莊經(jīng)營管理公司；4、酒莊指定人員在收到“清算信息統(tǒng)計(jì)表”后，在3個(gè)工作日內(nèi)17：00點(diǎn)之前，在表上加蓋公章后返傳給有限合伙指定人員，從而確認(rèn)收到“清算信息”；5、酒莊據(jù)此準(zhǔn)備回購工作，在投資計(jì)劃到期日將回購資金打到有限合伙專戶。三、投資計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)及控制措施1、信用風(fēng)險(xiǎn)：本理財(cái)產(chǎn)品以現(xiàn)金形式進(jìn)行理財(cái)收益分配的首要來源為____酒莊到期回購葡萄酒收益權(quán)的收入。如果____酒莊不履行回購義務(wù)，客戶將面臨理財(cái)產(chǎn)品的收益及本金出現(xiàn)損失的可能性。本理財(cái)投資的投資計(jì)劃擁有保證擔(dān)?；刭彺胧?，可以有效降低信用風(fēng)險(xiǎn)，即為該回購行為提供擔(dān)保，確?；刭彈l款順利實(shí)施。2、市場風(fēng)險(xiǎn)：若客戶選擇以葡萄酒收益權(quán)形式進(jìn)行理財(cái)收益分配，理財(cái)本金和收益來源于與此對應(yīng)的葡萄酒。理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)期及到期后，如葡萄酒市場狀況變化以及受其它各種因素影響，客戶可能面臨葡萄酒實(shí)際價(jià)值相對于投資價(jià)格貶損的可能性。3、葡萄酒品質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)：____酒莊的定位為打造國內(nèi)高端葡萄酒品牌，投資者看中的也正是這一高端定位。而葡萄酒的品質(zhì)鑒定具有很強(qiáng)的專業(yè)性，如何確保其品質(zhì)需要給投資者一個(gè)可信的解釋。此次所投資的葡萄酒均有由國家葡萄酒質(zhì)量監(jiān)督檢驗(yàn)中心出具的鑒定證書。4、葡萄酒保管風(fēng)險(xiǎn)：____酒莊對于葡萄酒的保管責(zé)任，我們將通過承諾函形式進(jìn)行嚴(yán)格約束，確保酒莊建立起嚴(yán)密的藏酒認(rèn)購、消費(fèi)信息的登記系統(tǒng)及保管體系，并及時(shí)反饋。5、葡萄酒托運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)。本項(xiàng)目所涉及的托運(yùn)均由酒莊負(fù)責(zé)免費(fèi)配送，____酒莊本身已建立起一套成熟的配送體系，并承諾配送過程中發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)由其承擔(dān)。四、風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制：1、完善的擔(dān)保與反擔(dān)保措施，保證有限合伙人在項(xiàng)目結(jié)束后最終退出，確保投資人投資本金和預(yù)期收益的實(shí)現(xiàn)。瀚亞世紀(jì)及基金管理公司內(nèi)部執(zhí)行嚴(yán)密的立項(xiàng)審批制度、項(xiàng)目投資制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度及財(cái)務(wù)報(bào)告制度；聘請權(quán)威第三方介入控制法律、財(cái)務(wù)等風(fēng)險(xiǎn)，主要受聘機(jī)構(gòu)包括：____律師事務(wù)所、______銀行（托管行）等；4、執(zhí)行常規(guī)化信息披露制度，基金每半年向有限合伙人披露未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告、每年向投資人披露經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告。項(xiàng)目優(yōu)勢1、基金預(yù)期收益率較市場同類產(chǎn)品高，同時(shí)還享有超額收益的80%；2、多年來關(guān)注