《商業(yè)保理公司供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)操作指南》

1商業(yè)保理公司供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)操作指南本文件提供了商業(yè)保理公司開(kāi)展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)的全周期業(yè)務(wù)流程操作、智能化科技應(yīng)用和服務(wù)可視化的指引。本文件適用于商業(yè)保理公司開(kāi)展基于核心企業(yè)類(lèi)型的供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)。2規(guī)范性引用文件下列文件中的內(nèi)容通過(guò)文中的規(guī)范性引用而構(gòu)成本文件必不可少的條款。其中，注日期的引用文件，僅該日期對(duì)應(yīng)的版本適用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改單）適用于本文件。GB/T22080—2016信息技術(shù)安全技術(shù)信息安全管理體系要求GB/T35273—2020信息安全技術(shù)個(gè)人信息安全規(guī)范3術(shù)語(yǔ)和定義下列術(shù)語(yǔ)和定義適用于本文件。3.1商業(yè)保理公司commercialfactoringcompany依法設(shè)立，專門(mén)從事商業(yè)保理業(yè)務(wù)的非銀行法人機(jī)構(gòu)。[來(lái)源：GB/T42339—2023,3.6.5]3.2供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品supplychainfinanceproduct以供應(yīng)鏈基礎(chǔ)資產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金流作為償付支持，按約定以還本付息等方式支付的證券化融資工注：包括但不限于在上?；蛏钲谧C券交易所發(fā)行的企業(yè)資產(chǎn)支持證券（ABS）、在銀行間市場(chǎng)發(fā)行的非金融企業(yè)資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABN）等標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品和各類(lèi)3.3供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)supplychainfinanceassetservice為基于應(yīng)收賬款債權(quán)的供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品（3.2）所提供的資產(chǎn)服務(wù)。注：具體包括審核應(yīng)收賬款債權(quán)的真實(shí)性、合法性、有效性等，依據(jù)3.4保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)factoringsystem商業(yè)保理公司（3.1）用于提供供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)（3.3）的專用信息化管理系統(tǒng)。注：又稱保理系統(tǒng)、保理平臺(tái)。3.5債權(quán)人creditor2供應(yīng)商supplier賣(mài)方seller因提供商品、服務(wù)或者合規(guī)出租、出借、許可使用資產(chǎn)等商事合同而獲得的要求應(yīng)收賬款債務(wù)人（3.6）支付金錢(qián)價(jià)款的權(quán)利人。[來(lái)源：T/CATIS001—2020，2.3.6，有修改]3.6債務(wù)人debtor項(xiàng)目公司projectcompany買(mǎi)方buyer因接受商品、服務(wù)或者承租、借用、被許可使用資產(chǎn)等商事合同而需要向應(yīng)收賬款債權(quán)人（3.5）支付金錢(qián)價(jià)款的義務(wù)人。[來(lái)源：T/CATIS001—2020，2.3.7，有修改]3.7核心企業(yè)coreenterprise供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品（3.2）的核心信用主體。注：一般為應(yīng)收賬款債務(wù)人（3.6）或應(yīng)收賬款債權(quán)的加入債務(wù)人、擔(dān)保人等增信方。4全周期業(yè)務(wù)流程操作4.1全周期業(yè)務(wù)流程供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)的全周期業(yè)務(wù)流程依次為準(zhǔn)入盡職調(diào)查（以下簡(jiǎn)稱“盡調(diào)”）階段、項(xiàng)目論證及申報(bào)階段、資產(chǎn)收集階段、資產(chǎn)審核階段、轉(zhuǎn)讓支付階段、存續(xù)期階段和回款階段。商業(yè)保理公司宜建立覆蓋全周期的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，依照業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)。4.2準(zhǔn)入盡調(diào)階段商業(yè)保理公司在準(zhǔn)入盡調(diào)階段的主要工作包括：a)主體盡調(diào)，分為對(duì)債務(wù)人或核心企業(yè)的盡調(diào)和對(duì)供應(yīng)商的盡調(diào)，具體包括但不限于：1)對(duì)核心企業(yè)：充分了解其償債能力和付款規(guī)范情況，重點(diǎn)關(guān)注核心企業(yè)償債能力與盈利水平，關(guān)注核心企業(yè)的付款流程是否規(guī)范、清晰；掌握應(yīng)收賬款的審批、支付流程和相關(guān)資料，明確資產(chǎn)性質(zhì)和特征；了解資信情況，有無(wú)不良信用記錄；2)對(duì)供應(yīng)商：確認(rèn)主體資格，核驗(yàn)供應(yīng)商是否為合法成立并存續(xù)的法人或其他機(jī)構(gòu)；核實(shí)交易資格，核驗(yàn)供應(yīng)商是否具有訂立基礎(chǔ)交易合同所需的資質(zhì)、許可、批準(zhǔn)及/或備案（如適用法律規(guī)定為必需）；償債能力和資信情況，有無(wú)不良信用記錄。b)貿(mào)易背景盡調(diào)，具體包括但不限于：1)充分了解應(yīng)收賬款形成的行業(yè)背景，例如了解行業(yè)規(guī)則，重點(diǎn)關(guān)注該行業(yè)背景下應(yīng)收賬款的交易特點(diǎn)、付款周期等關(guān)鍵環(huán)節(jié)；2)通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)、材料交叉驗(yàn)證等方式勘察核實(shí)，例如抽查基礎(chǔ)交易進(jìn)行實(shí)地走訪，對(duì)核心企業(yè)、供應(yīng)商提供的信息、材料、數(shù)據(jù)進(jìn)行交叉驗(yàn)證，核實(shí)交易行為是否真實(shí)存在，買(mǎi)賣(mài)雙方的購(gòu)銷(xiāo)關(guān)系是否良好穩(wěn)定，產(chǎn)生的應(yīng)收賬款的賬齡結(jié)構(gòu)、主要產(chǎn)品組成、周轉(zhuǎn)率、壞賬率等情況。4.3項(xiàng)目論證及申報(bào)階段商業(yè)保理公司在供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的項(xiàng)目論證及申報(bào)階段的主要工作包括但不限于：3a)配合項(xiàng)目相關(guān)方提供保理公司盡調(diào)資料；b)從資產(chǎn)合規(guī)性及操作便利性的角度出發(fā)為產(chǎn)品方案提供相關(guān)意見(jiàn)；c)為業(yè)務(wù)涉及的相關(guān)主體提供適用的法律性文本模板，并提供相關(guān)意見(jiàn)。4.4資產(chǎn)收集階段商業(yè)保理公司在資產(chǎn)收集階段的主要工作包括但不限于：a)獲取資產(chǎn)數(shù)據(jù)，宜從核心企業(yè)獲取資產(chǎn)數(shù)據(jù)，同時(shí)確認(rèn)資產(chǎn)是否已通過(guò)核心企業(yè)內(nèi)部審批流程但尚未支付且不曾收到過(guò)其他債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知；b)與債權(quán)人及債務(wù)人溝通對(duì)接，宜設(shè)置專人對(duì)接債權(quán)人及債務(wù)人，按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)向其提供服務(wù)。4.5資產(chǎn)審核階段4.5.1商業(yè)保理公司宜根據(jù)相關(guān)監(jiān)管規(guī)定、項(xiàng)目相關(guān)方要求，并結(jié)合項(xiàng)目具體情況，對(duì)資產(chǎn)進(jìn)行審核。資產(chǎn)審核宜以保證資產(chǎn)真實(shí)性、合法性和有效性，防范重復(fù)融資或重復(fù)轉(zhuǎn)讓等風(fēng)險(xiǎn)為目的，不宜以滿足審核流程的完整為目的。4.5.2資產(chǎn)審核的主要工作包括但不限于：a)主體資格核查，核查債權(quán)人、債務(wù)人及核心企業(yè)等是否為合法設(shè)立并有效存續(xù)的主體；b)資質(zhì)核查，根據(jù)國(guó)家相關(guān)規(guī)定，若債權(quán)人或債務(wù)人履約需具備相關(guān)資質(zhì)，宜要求債權(quán)人或債務(wù)人提供資質(zhì)證明文件并通過(guò)相關(guān)公開(kāi)網(wǎng)站進(jìn)行核實(shí)；c)貿(mào)易背景真實(shí)性核查，包括但不限于書(shū)面審查、第三方數(shù)據(jù)輔助核查、現(xiàn)場(chǎng)核實(shí)；d)應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓合法性核查，包括審查交易合同、轉(zhuǎn)讓文件是否存在轉(zhuǎn)讓限制及其違約責(zé)任條款、完成轉(zhuǎn)讓通知手續(xù)等；e)應(yīng)收賬款排他性查詢和登記，在中國(guó)人民銀行征信中心動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱“中登網(wǎng)”）逐筆排查擬融資應(yīng)收賬款的轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押記錄，對(duì)無(wú)權(quán)利負(fù)擔(dān)的應(yīng)收賬款進(jìn)行登記；f)應(yīng)收賬款特定化核查，審查各筆應(yīng)收賬款的資產(chǎn)要素、涉及的各項(xiàng)文件（包括基礎(chǔ)合同、發(fā)票、履約證明文件、應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓合同、債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)及通知回執(zhí)、確權(quán)文件等）是否真實(shí)、有g(shù))根據(jù)具體供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的監(jiān)管要求及各方的要求，控制入池應(yīng)收賬款的集中度及關(guān)聯(lián)交易比例；h)建立臺(tái)賬記錄每筆保理融資資產(chǎn)信息及金額。4.5.3工程類(lèi)資產(chǎn)審核涉及的業(yè)務(wù)資料清單的示例見(jiàn)表A.1，針對(duì)業(yè)務(wù)資料的具體資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)的示例見(jiàn)表A.2。4.5.4商業(yè)保理公司宜設(shè)置初審、復(fù)審、抽查等多道審核程序，每道審核程序宜設(shè)置專人專崗。4.6轉(zhuǎn)讓支付階段4.6.1商業(yè)保理公司就已通過(guò)資產(chǎn)審核的應(yīng)收賬款與債權(quán)人簽署轉(zhuǎn)讓協(xié)議，完成中登網(wǎng)排他登記，通知債務(wù)人及核心企業(yè)債權(quán)轉(zhuǎn)讓信息，取得債務(wù)人書(shū)面知悉文件，支付轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)。4.6.2商業(yè)保理公司需要將上述已受讓的應(yīng)收賬款進(jìn)行再轉(zhuǎn)讓的（如轉(zhuǎn)讓給商業(yè)銀行進(jìn)行再保理業(yè)務(wù)，或轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃發(fā)行資產(chǎn)證券化產(chǎn)品），宜與受讓方（如商業(yè)銀行或?qū)ｍ?xiàng)計(jì)劃）簽訂應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議，完成中登網(wǎng)排他登記，通知債務(wù)人及核心企業(yè)債權(quán)轉(zhuǎn)讓信息，取得債務(wù)人書(shū)面知悉文件，收取轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)。4.7存續(xù)期階段4商業(yè)保理公司根據(jù)約定，需要在資產(chǎn)服務(wù)中履行存續(xù)期管理義務(wù)的，宜建立全面監(jiān)控的存續(xù)期管理體系，履行相應(yīng)的存續(xù)期管理義務(wù)，主要工作包括但不限于：a)組建存續(xù)期管理團(tuán)隊(duì)，明確團(tuán)隊(duì)的分工及職責(zé)；b)建立存續(xù)期管理制度體系，包括但不限于：1)針對(duì)債務(wù)人及核心企業(yè)：實(shí)行定期或不定期實(shí)地走訪制，了解核心企業(yè)及項(xiàng)目公司經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及項(xiàng)目進(jìn)度等，同時(shí)關(guān)注并定期更新項(xiàng)目公司在重大訴訟、重大股權(quán)變更及負(fù)面輿情等方面信息；2)針對(duì)發(fā)行項(xiàng)目及基礎(chǔ)資產(chǎn)：標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品根據(jù)監(jiān)管要求，定期向監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)產(chǎn)品的發(fā)行情況和后續(xù)發(fā)行安排，對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)的合法性、有效性進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控；非標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品根據(jù)項(xiàng)目要求而定。c)記錄存續(xù)期管理結(jié)果；d)根據(jù)供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的要求，需要出具資產(chǎn)服務(wù)機(jī)構(gòu)報(bào)告的，宜出具報(bào)告。4.8回款階段商業(yè)保理公司在回款階段的主要工作包括但不限于：a)基礎(chǔ)資產(chǎn)回款到期日前，按照服務(wù)協(xié)議約定，提示債務(wù)人及核心企業(yè)按時(shí)償付款項(xiàng)并跟蹤還款進(jìn)度；b)核心企業(yè)或債務(wù)人發(fā)生應(yīng)收賬款到期未兌付的情況時(shí)，協(xié)助相關(guān)主體進(jìn)行追償。5智能化科技應(yīng)用5.1保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)商業(yè)保理公司可根據(jù)業(yè)務(wù)需求，建立基于智能化科技的保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)。保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)宜基于智能化科技實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)對(duì)接、數(shù)據(jù)處理、智能化自動(dòng)審核、電子簽名的功能。5.2數(shù)據(jù)對(duì)接5.2.1保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)可通過(guò)對(duì)接多個(gè)數(shù)據(jù)源，實(shí)現(xiàn)獲取包括但不限于工商數(shù)據(jù)、發(fā)票數(shù)據(jù)、訴訟信息、中登網(wǎng)數(shù)據(jù)、核心企業(yè)付款數(shù)據(jù)等，例如：a)與核心企業(yè)系統(tǒng)對(duì)接獲取資產(chǎn)相關(guān)數(shù)據(jù)；b)與中登網(wǎng)對(duì)接，從中登網(wǎng)獲取基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押登記財(cái)產(chǎn)描述及附件等數(shù)據(jù)，并能實(shí)現(xiàn)基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)信息在中登網(wǎng)的批量自動(dòng)登記；c)與提供工商數(shù)據(jù)、訴訟信息等的第三方數(shù)據(jù)平臺(tái)對(duì)接，獲取核心企業(yè)及項(xiàng)目公司的訴訟、重大股權(quán)變更及負(fù)面輿情等方面的信息。5.2.2保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)對(duì)接時(shí)，針對(duì)同類(lèi)數(shù)據(jù)對(duì)接多個(gè)數(shù)據(jù)源的情況，宜進(jìn)行統(tǒng)一的接口管理，并設(shè)置自動(dòng)重試、切換等機(jī)制。5.3數(shù)據(jù)處理保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)可通過(guò)圖像識(shí)別、自然語(yǔ)言識(shí)別等技術(shù)，配合人工拆分錄入團(tuán)隊(duì)，將數(shù)據(jù)處理為可供系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)自動(dòng)審核的運(yùn)算數(shù)據(jù)，例如：a)發(fā)票數(shù)據(jù)處理：通過(guò)圖像識(shí)別技術(shù)，系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別每張發(fā)票票面信息，自動(dòng)提取發(fā)票代碼、發(fā)票號(hào)碼、開(kāi)票日期、不含稅金額等信息，并自動(dòng)上傳發(fā)票查驗(yàn)接口，自動(dòng)判斷每張發(fā)票真實(shí)性、有效性等；5中登網(wǎng)數(shù)據(jù)處理：b)采用自然語(yǔ)言識(shí)別技術(shù)，構(gòu)建基于中登網(wǎng)數(shù)據(jù)的解析模型，將獲取的非標(biāo)準(zhǔn)化的中登網(wǎng)數(shù)據(jù)識(shí)別并轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)化的數(shù)據(jù)，對(duì)識(shí)別異常的數(shù)據(jù)輔以人工方式查詢判斷并轉(zhuǎn)化為標(biāo)準(zhǔn)化數(shù)據(jù)；基礎(chǔ)資產(chǎn)數(shù)據(jù)錄入：配合人工拆分錄入團(tuán)隊(duì)，對(duì)基礎(chǔ)資產(chǎn)信息進(jìn)行拆分錄入系統(tǒng)，作為自動(dòng)審c)核運(yùn)行的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。5.4智能化自動(dòng)審核保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)可通過(guò)將資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)抽象為規(guī)則腳本并建立規(guī)則腳本庫(kù)，基于數(shù)據(jù)對(duì)接和數(shù)據(jù)處理獲取的運(yùn)算數(shù)據(jù)，使用規(guī)則引擎，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)自動(dòng)審核并輸出審核結(jié)果。智能化自動(dòng)審核的流程示意圖見(jiàn)圖1。資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則腳本庫(kù)規(guī)則腳本1規(guī)則腳本1規(guī)則腳本2規(guī)則腳本3審核標(biāo)準(zhǔn)2審核標(biāo)準(zhǔn)3………………審核結(jié)果運(yùn)算數(shù)據(jù)工商信息審核結(jié)果運(yùn)算數(shù)據(jù)發(fā)票信息中登網(wǎng)數(shù)據(jù)使用規(guī)則引擎數(shù)據(jù)對(duì)接、數(shù)據(jù)處理使用規(guī)則引擎數(shù)據(jù)對(duì)接、數(shù)據(jù)處理基礎(chǔ)資產(chǎn)信息圖1智能化自動(dòng)審核示意圖5.5電子簽約商業(yè)保理公司宜與電子簽約服務(wù)平臺(tái)合作，在保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)引入電子簽約模塊，通過(guò)電子簽約方式簽署供應(yīng)鏈金融服務(wù)過(guò)程的法律性文件。5.6搭建信息安全體系5.6.1建立保理業(yè)務(wù)系統(tǒng)平臺(tái)的商業(yè)保理公司，宜按照GB/T22080—2016的要求搭建信息安全體系，通過(guò)PDCA循環(huán)的運(yùn)行模式建立、運(yùn)行、監(jiān)視、評(píng)審、保持和改進(jìn)，主要工作包括但不限于建立覆蓋數(shù)據(jù)周期的數(shù)據(jù)安全管理體系，建立資產(chǎn)識(shí)別與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，完善數(shù)據(jù)定密原則以及制定信息安全風(fēng)險(xiǎn)具體管控措施。注：PDCA循環(huán)是管理學(xué)中的一個(gè)通用模型，指按照計(jì)劃（plan執(zhí)行（do檢查（check）和處理（action）5.6.2商業(yè)保理公司宜按照GB/T35273—2020的要求建立個(gè)人信息保護(hù)機(jī)制，對(duì)涉及個(gè)人信息處理的環(huán)節(jié)，如用戶注冊(cè)時(shí)提交的法定代表人或授權(quán)人員的個(gè)人信息、應(yīng)收賬款債權(quán)審核階段涉及的基礎(chǔ)文件或履約文件中所載的個(gè)人信息等，建立個(gè)人信息安全和隱私保護(hù)機(jī)制。66服務(wù)的可視化6.1商業(yè)保理公司的供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)服務(wù)流程和結(jié)果宜對(duì)各市場(chǎng)參與主體真實(shí)可見(jiàn)，按照相關(guān)方要求，根據(jù)每筆資產(chǎn)審核情況制作審核結(jié)果，供相關(guān)方查看。6.2商業(yè)保理公司可搭建資產(chǎn)查詢平臺(tái)連接各市場(chǎng)參與主體，資產(chǎn)查詢平臺(tái)可為各市場(chǎng)參與主體提供以下的功能：a)查閱相關(guān)基礎(chǔ)資產(chǎn)信息及資產(chǎn)池信息；b)查閱和下載資產(chǎn)審核結(jié)果及審核依據(jù)；c)根據(jù)自身需求自主定義下載相關(guān)資產(chǎn)的資料。7附錄A（資料性）資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)（工程類(lèi)）工程類(lèi)資產(chǎn)審核涉及的業(yè)務(wù)資料見(jiàn)表A.1，針對(duì)業(yè)務(wù)資料的具體審核標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)表A.2。表A.1業(yè)務(wù)資料清單1含統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或民辦非企業(yè)單位登記12公開(kāi)型無(wú)追索權(quán)國(guó)內(nèi)保理合同（適用于應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓業(yè)131415161718111111含統(tǒng)一社會(huì)信用代碼的最新?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照或民辦非企業(yè)單位1111產(chǎn)值確認(rèn)文件&付款審批文件（確認(rèn)產(chǎn)值及本期實(shí)付金額1118表A.1業(yè)務(wù)資料清單（續(xù)）核心企業(yè)信用111表A.2具體資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)101營(yíng)業(yè)執(zhí)照（供應(yīng)商/項(xiàng)目公司，如2與全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)或第三方工商信息數(shù)據(jù)稱一致3與全國(guó)企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)或第三方工商信息數(shù)據(jù)所一致，且住所在中國(guó)境內(nèi)（此處中國(guó)境內(nèi)4），非標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，企業(yè)類(lèi)型為法人或其他機(jī)構(gòu)（非567802民辦非企業(yè)單位登記9統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、名稱、法定代與第三方信息數(shù)據(jù)服務(wù)商（如有）的單位住所一致，發(fā)證日期、有效期在有效期（如有）內(nèi)03公開(kāi)型無(wú)追索權(quán)國(guó)內(nèi)用于應(yīng)收賬商業(yè)保理公司/受9表A.2具體資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)（續(xù)）03公開(kāi)型無(wú)追索權(quán)國(guó)內(nèi)用于應(yīng)收賬基礎(chǔ)交易合同名稱/編號(hào)發(fā)票金額與供應(yīng)商提供的發(fā)票上的發(fā)票金額（即價(jià)“幣種/小寫(xiě)”為“人民幣/￥”計(jì)/應(yīng)收賬款債權(quán)金額轉(zhuǎn)讓金額/轉(zhuǎn)讓金額/應(yīng)收賬款債權(quán)金額合計(jì)與保理“幣種/小寫(xiě)”為“人民幣/￥”為從商業(yè)保理公司向賣(mài)方指定的銀行賬戶實(shí)際支付應(yīng)），賣(mài)方指定收款人銀行戶名、賬戶、開(kāi)戶銀行與保理系統(tǒng)顯示的收款人銀行賬戶信息線下簽署的，蓋有清晰可見(jiàn)的供應(yīng)商和商業(yè)保理公司線上簽署的，供應(yīng)商和商業(yè)保理公司使用合法取得的04應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通企業(yè)信用支持提供方/項(xiàng)于供應(yīng)商通《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》（致核心企業(yè)信《應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓通知書(shū)》（致項(xiàng)目公司）基礎(chǔ)交易合同名稱/編號(hào)發(fā)票金額與供應(yīng)商提供的發(fā)票上的發(fā)票金額為“人民幣/￥”表A.2具體資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)（續(xù)）債權(quán)轉(zhuǎn)讓通企業(yè)信用支于供應(yīng)商通合計(jì)/應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓金額/轉(zhuǎn)讓金額合計(jì)/應(yīng)收賬款債權(quán)金額與保理系統(tǒng)顯示的應(yīng)收賬款債權(quán)金額/應(yīng)收賬款債權(quán)合計(jì)，“幣種/小寫(xiě)”為“人民幣/￥”應(yīng)收賬款債權(quán)到期日轉(zhuǎn)讓通知書(shū)（致核心企業(yè)信用支持提供方/項(xiàng)目商業(yè)保理公基礎(chǔ)交易合同名稱/發(fā)票金額與供應(yīng)商提供的發(fā)票上的發(fā)票金額發(fā)票金額合計(jì)與保理系統(tǒng)顯示的發(fā)票金額合計(jì)一致，“幣種/小寫(xiě)”為“人民幣/￥”合計(jì)/應(yīng)收賬款債權(quán)轉(zhuǎn)讓金額/轉(zhuǎn)讓金額合計(jì)/應(yīng)收賬款債權(quán)金額與保理系統(tǒng)顯示的應(yīng)收賬款債權(quán)金額/應(yīng)收賬款債權(quán)合計(jì)，“幣種/小寫(xiě)”為“人民幣/￥”應(yīng)收賬款債權(quán)到期日表A.2具體資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)（續(xù)）發(fā)票備注的工程名稱、施工地點(diǎn)與基礎(chǔ)交易合同、進(jìn)度款申請(qǐng)書(shū)/審07基礎(chǔ)交易基礎(chǔ)交易合同完整屬于采購(gòu)框架協(xié)議（集采協(xié)議）的，提供與之相配套的收料單/三方合同封面的合同名稱與保理系統(tǒng)/轉(zhuǎn)讓資料中的合同名合同封面的合同編號(hào)與保理系統(tǒng)/轉(zhuǎn)讓資料中的合同編合同封面的買(mǎi)方與保理系統(tǒng)/轉(zhuǎn)讓資料中的項(xiàng)目公司名稱一致或?yàn)樵贤饷娴馁u(mài)方與保理系統(tǒng)/轉(zhuǎn)讓資料中的供應(yīng)商名稱一致或?yàn)樵妹A(chǔ)交易合同為法定招投標(biāo)的項(xiàng)目的，提供中標(biāo)文件，且簽署日期/供應(yīng)商/項(xiàng)目公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照上的成立日期不晚于合同簽署日期與開(kāi)工協(xié)議書(shū)/標(biāo)的頁(yè)/造標(biāo)的頁(yè)中清晰列明合同金額/標(biāo)的，包括但不限于工程范圍、建筑高線下鮮章簽約的，雙方簽章頁(yè)甲乙方蓋章與保理系統(tǒng)/轉(zhuǎn)讓資料中的表A.2具體資產(chǎn)審核標(biāo)準(zhǔn)（續(xù)）文件&付款審供應(yīng)商名稱（施工合同名稱/項(xiàng)目名本期應(yīng)付進(jìn)度款金額依據(jù)本期產(chǎn)值計(jì)算的，本期已完成工程造價(jià)≥本本期應(yīng)付進(jìn)度款金額包含往期未付金額的或調(diào)高支付比例的，本期累積已完成工程造價(jià)-至上期累積已付款金額≥本期本期累計(jì)完成工程本期已完成工程造價(jià)本期已完成工程造價(jià)≥本期應(yīng)付進(jìn)度款金額（存在此前累計(jì)的應(yīng)付未本期調(diào)整后的實(shí)付本期調(diào)整后的實(shí)付進(jìn)度款金額=本期實(shí)付進(jìn)度款金額+本期價(jià)格調(diào)整金額=本期應(yīng)付進(jìn)度款金額-罰金及相關(guān)扣款+本本期調(diào)整后的實(shí)付進(jìn)度款金額≥該筆業(yè)務(wù)申請(qǐng)本期調(diào)整后的實(shí)付進(jìn)度款金額包含“本期價(jià)格調(diào)整金額