學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》

學(xué)習(xí)《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》——法律主題團(tuán)隊(duì)課——目

錄CONTENTS電信詐騙含義及其類型01反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法02守護(hù)好我們的“錢袋子”03電信詐騙含義及其類型——第

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分——電信詐騙含義及其常見類型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，通過遠(yuǎn)程、非接觸等方式，詐騙公私財(cái)物的行為。電信詐騙電信詐騙含義及其常見類型網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙：騙子通常作案手法是以“無抵押”、“無擔(dān)?！薄ⅰ懊氲劫~”等幌子，引人入局，隨后讓先交各種手續(xù)費(fèi)用等，進(jìn)行詐騙。類型一：2023年8月31日下午17時(shí)左右，一名穿橙色上衣的中年男子急忙忙來到農(nóng)行茂名分行轄屬合力支行柜臺(tái)咨詢?nèi)绾谓鈨鲑~戶?？蛻絷愊壬嬷头?jīng)理，說其本人近日通過第三方網(wǎng)絡(luò)貸款平臺(tái)申請(qǐng)辦理一筆10000元的貸款，在申辦時(shí)上傳了個(gè)人身份證、銀行卡和本人手持身份證的照片。但第三方貸款平臺(tái)提示陳先生賬戶信息不符，未申請(qǐng)成功。緊接著，一個(gè)自稱是該平臺(tái)貸款經(jīng)理的人員致電陳先生，說其申請(qǐng)的該筆貸款已全額凍結(jié)，要求陳先生將5000元存入指定的賬戶，方可解凍該筆資金，解凍后合計(jì)15000元會(huì)打進(jìn)他的賬戶。經(jīng)過銀行工作人員耐心解釋，陳先生如夢(mèng)初醒，明白自己遇到了電信詐騙，表示自己不再跟對(duì)方聯(lián)系，并對(duì)該行工作人員表示感謝。案例電信詐騙含義及其常見類型類型二刷單返利詐騙：騙子通過網(wǎng)頁(yè)、QQ、微信等招募網(wǎng)絡(luò)刷單兼職人員，承諾在交易后返還購(gòu)物費(fèi)用并付提成，以“零投入”、“無風(fēng)險(xiǎn)”進(jìn)行誘騙。待交易金額增大，拒返款返利，并且刪除拉黑聯(lián)系方式近日，事主馮小姐稱自己在一款“X眾傳媒”APP上認(rèn)識(shí)“接待員—欣欣”，說可以通過代購(gòu)電影票獲得收益，買得越多返利越高。抱著試一試的心態(tài)，馮小姐按照“欣欣”的要求，先轉(zhuǎn)賬7860元購(gòu)買電影票。正如“欣欣”所說，馮小姐的賬戶上很快收到返利10982元。首次嘗到甜頭后，馮小姐便堅(jiān)信不疑，接連在3小時(shí)內(nèi)按對(duì)方指示轉(zhuǎn)賬7筆，共計(jì)120余萬元。但之后便再也沒有收到返款了。馮小姐意識(shí)到自己被騙后馬上報(bào)警。茂名、茂南兩級(jí)刑偵部門開展大案攻堅(jiān)，依托網(wǎng)上網(wǎng)下一體化作戰(zhàn)體系，對(duì)該案線索進(jìn)行深挖擴(kuò)線，串并分析，很快便鎖定了犯罪嫌疑人。案例電信詐騙含義及其類型冒充“公檢法”詐騙：騙子通過非法渠道獲取個(gè)人身份信息，冒充公檢法工作人員給你打電話，借以銀行卡涉嫌“洗錢”、涉嫌違法犯罪、“通緝令”等事由來進(jìn)行恐嚇、威逼等進(jìn)行洗腦，讓你轉(zhuǎn)賬，從而達(dá)到詐騙目的。類型三：

近日，居民劉先生報(bào)警稱自己被人冒充公檢法詐騙95100元，經(jīng)了解，劉先生在家中午休時(shí)接到陌生電話，對(duì)方自稱是某市公安局的，并告知?jiǎng)⑾壬腥嗣坝闷渖矸蒉k理銀行卡，需要?jiǎng)⑾壬浜险{(diào)查。劉先生按照對(duì)方要求，把銀行卡及驗(yàn)證碼告訴對(duì)方后收到了銀行的扣費(fèi)短信，共計(jì)被扣95100元，劉先生這時(shí)才意識(shí)到被騙。案例電信詐騙含義及其常見類型類型四：注銷“校園貸”詐騙：騙子冒充網(wǎng)貸、互聯(lián)網(wǎng)金融工作人員，稱你之前開通過校園貸、助學(xué)貸等，以不符合當(dāng)前政策，需要消除貸款記錄，或者賬號(hào)需要注銷，不注銷會(huì)影響征信，騙取信任后轉(zhuǎn)賬到他指定的賬戶。

11月5日，王先生接到一個(gè)“客服”電話，對(duì)方稱王先生曾在大學(xué)以學(xué)生身份在某借款平臺(tái)上申請(qǐng)過借款，現(xiàn)在需消除貸款信息，否則會(huì)影響征信，要求王先生按照客服的方法，一步步操作才能解決問題。在“客服”的指引下，王先生分別下載兩款指定的APP，開始按照“客服”提示進(jìn)行操作。就在深信不疑的王先生準(zhǔn)備開始操作時(shí)，接到了來自派出所的電話。派出所在接到攔截指令后，迅速撥通王先生的電話，并告知王先生立刻撥打銀行電話申請(qǐng)凍結(jié)銀行卡資金。在派出所的指導(dǎo)下王先生刪除了相關(guān)APP，完成銀行卡資金的凍結(jié)。案例電信詐騙含義及其類型網(wǎng)絡(luò)游戲虛假交易詐騙：騙子在社交平臺(tái)、游戲平臺(tái)等發(fā)布買賣游戲裝備、游戲賬號(hào)等信息，引誘進(jìn)行虛假的交易，并以各種借口收取費(fèi)用，導(dǎo)致上當(dāng)受騙。類型五：

市民小帥在家用母親手機(jī)刷短視頻時(shí)，看到一個(gè)游戲道具限時(shí)購(gòu)活動(dòng)。小帥添加對(duì)方QQ后，對(duì)方說僅需轉(zhuǎn)賬200元即可獲得限量游戲道具。然而，轉(zhuǎn)賬后，對(duì)方稱該賬號(hào)疑似冒用他人身份證注冊(cè)，資金被凍結(jié)，否則將會(huì)被封號(hào)。

小帥急忙拿母親的手機(jī)按照對(duì)方指示操作，將母親銀行卡里的5萬元全部轉(zhuǎn)給了對(duì)方。小帥的母親準(zhǔn)備用錢時(shí)，才發(fā)現(xiàn)卡里的錢已經(jīng)不翼而飛。案例——第

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分——反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法為了預(yù)防、遏制和懲治電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，加強(qiáng)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作，保護(hù)公民和組織的合法權(quán)益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定和國(guó)家安全，根據(jù)憲法，制定《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》，本法于2022年9月2日第十三屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十六次會(huì)議通過。自2022年12月1日起施行制定目的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法實(shí)施取得成效2023年，在中國(guó)政法機(jī)關(guān)的堅(jiān)決打擊和多部門的密切協(xié)作下，對(duì)抗電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪取得了顯著成效。據(jù)統(tǒng)計(jì)，從今年1月至9月，全國(guó)共偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件68.9萬起，展現(xiàn)了反詐行動(dòng)的強(qiáng)大力度和深遠(yuǎn)影響。1緬北向中國(guó)移交了3.1萬名電詐犯罪嫌疑人。對(duì)境外電詐犯罪集團(tuán)的打擊，彰顯了政法機(jī)關(guān)的堅(jiān)定決心和有效行動(dòng)。2依法對(duì)21.05萬人次進(jìn)行行政處罰，反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法的實(shí)施，為辨別和處理各類相關(guān)違法行為提供了明確的法律依據(jù)3協(xié)同治理和源頭治理邁上了新臺(tái)階。通過公安機(jī)關(guān)與電信、金融等部門的緊密合作，形成了強(qiáng)大的打擊電詐犯罪的聯(lián)合力量。以案說法2023年

7月27日，該局懷鄉(xiāng)派出所經(jīng)研判，發(fā)現(xiàn)懷鄉(xiāng)鎮(zhèn)的李某明（男，27歲）、俞某成（男，38歲）、梁某林（男，20歲）、羅某（男，39歲）、張某輝（男，37歲）、賴某昌（男，27歲）的資金流動(dòng)異常，涉嫌“兩卡”違法犯罪。當(dāng)天，該所在刑偵、大數(shù)據(jù)等警種部門的配合下，將李某明、俞某成等6人傳喚到懷鄉(xiāng)派出所接受進(jìn)一步調(diào)查。經(jīng)審訊，李某明、俞某成等6人對(duì)提供銀行卡、手機(jī)給涉電信網(wǎng)絡(luò)詐騙違法犯罪人員進(jìn)行收款、轉(zhuǎn)賬操作的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。隨后，李某明、俞某成等6人被依法刑事拘留。案例一2023年7月24日，該局合水派出所民警在工作中發(fā)現(xiàn)，該鎮(zhèn)的薛某昌（男，22歲）有非法提供其名下的銀行卡給他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嫌疑。經(jīng)動(dòng)員，7月27日，薛某昌前往公安機(jī)關(guān)投案自首。經(jīng)訊問，薛永昌供述了其將自己名下一張銀行卡提供給他人用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙并從中獲利的犯罪事實(shí)。隨后，薛某昌被依法刑事拘留。案例二

上述兩個(gè)案例違反了《中華人民共和國(guó)刑法》第287條規(guī)定的“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”、以及違反《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》第二十五條規(guī)定：任何單位和個(gè)人不得為他人實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供下列支持或者幫助：如出售、提供個(gè)人信息；幫助他人通過虛擬貨幣交易等方式洗錢；其他為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供支持或者幫助的行為。以案說法“幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪”：指的是“明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的行為?！痹俸?jiǎn)單一點(diǎn)說，大家可以將之理解為：詐騙分子的幫兇。在實(shí)際中多表現(xiàn)為租售銀行卡、電話卡；跑分；開發(fā)違規(guī)App；為相關(guān)電信詐騙App進(jìn)行廣告推廣等行為。他們構(gòu)成了電信詐騙鏈條中重要一環(huán)，被稱為電信詐騙“工具人”。第十四條任何單位和個(gè)人不得非法制造、買賣、提供或者使用下列設(shè)備、軟件：（一）電話卡批量插入設(shè)備；（二）具有改變主叫號(hào)碼、虛擬撥號(hào)、互聯(lián)網(wǎng)電話違規(guī)接入公用電信網(wǎng)絡(luò)等功能的設(shè)備、軟件；（三）批量賬號(hào)、網(wǎng)絡(luò)地址自動(dòng)切換系統(tǒng)，批量接收提供短信驗(yàn)證、語音驗(yàn)證的平臺(tái)；（四）其他用于實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪的設(shè)備、軟件。節(jié)選部分法律條款第三十一條任何單位和個(gè)人不得非法買賣、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立上述卡、賬戶、賬號(hào)等。第三十八條組織、策劃、實(shí)施、參與電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)或者為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)提供幫助，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

任何單位和個(gè)人有權(quán)舉報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)，有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)依法及時(shí)處理，對(duì)提供有效信息的舉報(bào)人依照規(guī)定給予獎(jiǎng)勵(lì)和保護(hù)。節(jié)選部分法律條款——第

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分——守護(hù)好我們的“錢袋子”不要輕易相信陌生人，不隨意向外人提供自己的信息，如：家庭住址、電話號(hào)碼、銀行卡號(hào)、密碼、父母身份、家庭經(jīng)濟(jì)狀況等信息。嚴(yán)格保護(hù)好個(gè)人信息守護(hù)好我們的“錢袋子”接到陌生電話、短信，一定要保持冷靜，當(dāng)對(duì)方恐嚇你銀行卡透支、涉嫌犯罪、家人親戚朋友遇事等可疑情況時(shí)，請(qǐng)立即與家人聯(lián)系核實(shí)，或者撥打110報(bào)警。保持冷靜守護(hù)好我們的“錢袋子”不隨意鏈接不明公共WIFE進(jìn)行網(wǎng)上銀行，支付賬戶操作單獨(dú)設(shè)立小額獨(dú)立銀行賬戶，用于日常網(wǎng)上購(gòu)物、消費(fèi)；不隨意鏈接公共網(wǎng)絡(luò)守護(hù)好我們的“錢袋子”