大學(xué)新生入學(xué)教育培訓(xùn)的金融與投資知識(shí)

匯報(bào)人:XX2024-02-05大學(xué)新生入學(xué)教育培訓(xùn)的金融與投資知識(shí)目錄CONTENCT金融與投資基本概念儲(chǔ)蓄與理財(cái)規(guī)劃股票投資基礎(chǔ)知識(shí)債券投資入門指南基金投資全攻略衍生品投資簡(jiǎn)介01金融與投資基本概念金融是指貨幣資金的融通，包括貨幣的發(fā)行、流通和回籠，貸款的發(fā)放和收回，存款的存入和提取，匯兌的往來等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。金融的核心是跨時(shí)間、跨空間的價(jià)值交換，其功能主要包括：清算和支付功能、融資和股權(quán)細(xì)化功能、資源配置和宏觀調(diào)控功能、風(fēng)險(xiǎn)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理功能。金融定義及功能實(shí)物投資金融投資其他投資包括房地產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備、基礎(chǔ)設(shè)施等，具有長(zhǎng)期性、穩(wěn)定性、高投入等特點(diǎn)。包括股票、債券、基金、期貨等，具有流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)性高、收益性高等特點(diǎn)。包括藝術(shù)品、古董、珠寶等，具有專業(yè)性強(qiáng)、價(jià)值波動(dòng)大等特點(diǎn)。投資種類與特點(diǎn)01020304政府部門金融機(jī)構(gòu)企業(yè)個(gè)人投資者金融市場(chǎng)參與者通過金融市場(chǎng)籌集資金，擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模，提高經(jīng)濟(jì)效益。包括銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等，提供金融服務(wù)，促進(jìn)資金融通。通過貨幣政策、財(cái)政政策等手段調(diào)控金融市場(chǎng)，維護(hù)金融穩(wěn)定。通過金融市場(chǎng)進(jìn)行投資理財(cái)，實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。風(fēng)險(xiǎn)控制收益權(quán)衡風(fēng)險(xiǎn)控制與收益權(quán)衡投資者在追求收益的同時(shí)，需要關(guān)注投資風(fēng)險(xiǎn)，通過分散投資、定期定額投資等方式降低風(fēng)險(xiǎn)。投資者需要在風(fēng)險(xiǎn)和收益之間進(jìn)行權(quán)衡，選擇適合自己的投資產(chǎn)品和策略。一般來說，風(fēng)險(xiǎn)越高，收益也越高；但需要注意的是，高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。因此，投資者在做出決策時(shí)需要充分了解自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資目標(biāo)。02儲(chǔ)蓄與理財(cái)規(guī)劃010203儲(chǔ)蓄意義儲(chǔ)蓄方法儲(chǔ)蓄技巧儲(chǔ)蓄意義及方法積累財(cái)富、實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)、應(yīng)對(duì)突發(fā)事件等。活期存款、定期存款、零存整取、整存整取等。制定儲(chǔ)蓄計(jì)劃、控制消費(fèi)、選擇合適的儲(chǔ)蓄方式等。80%80%100%理財(cái)規(guī)劃原則與步驟量入為出、分散投資、長(zhǎng)期投資、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡等。設(shè)定理財(cái)目標(biāo)、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力、制定投資策略、執(zhí)行與監(jiān)控等。幫助個(gè)人實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由、提高生活質(zhì)量等。原則步驟理財(cái)規(guī)劃的重要性資產(chǎn)配置原則資產(chǎn)配置方法資產(chǎn)配置調(diào)整資產(chǎn)配置策略股票、債券、基金、房地產(chǎn)等多元化投資組合。根據(jù)市場(chǎng)變化和個(gè)人情況及時(shí)調(diào)整投資組合比例。風(fēng)險(xiǎn)與收益相匹配、分散投資、定期調(diào)整等。案例一案例二案例三案例啟示案例分析：成功理財(cái)規(guī)劃小張的理財(cái)之路，通過合理規(guī)劃實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。小李的穩(wěn)健投資策略，長(zhǎng)期穩(wěn)健收益實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值。小王的資產(chǎn)配置調(diào)整，靈活應(yīng)對(duì)市場(chǎng)變化實(shí)現(xiàn)收益最大化。成功理財(cái)規(guī)劃需要明確目標(biāo)、合理規(guī)劃、分散投資、長(zhǎng)期持有和靈活調(diào)整。03股票投資基礎(chǔ)知識(shí)普通股普通股是發(fā)行量最大、最為重要的股票，但其索取權(quán)在債權(quán)和優(yōu)先股東之后。普通股股票持有者按其所持有股份比例享有公司決策參與權(quán)、利潤(rùn)分配權(quán)、優(yōu)先認(rèn)股權(quán)、剩余資產(chǎn)分配權(quán)等基本權(quán)利。優(yōu)先股優(yōu)先股在公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的分配上享有優(yōu)先權(quán)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較小。但優(yōu)先股股東一般不參與公司的經(jīng)營(yíng)管理，也沒有表決權(quán)和參與公司決策的權(quán)利。股票的特點(diǎn)收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。股票種類與特點(diǎn)發(fā)行市場(chǎng)01發(fā)行市場(chǎng)又稱為一級(jí)市場(chǎng)，是股票從發(fā)行者手中出售給投資者的市場(chǎng)。在這個(gè)市場(chǎng)上，發(fā)行者通過發(fā)行股票籌集資金，而投資者則通過購(gòu)買股票成為公司的股東。交易市場(chǎng)02交易市場(chǎng)又稱為二級(jí)市場(chǎng)，是已發(fā)行股票進(jìn)行買賣、轉(zhuǎn)讓和流通的市場(chǎng)。在這個(gè)市場(chǎng)上，投資者可以根據(jù)自己的判斷和需求買賣股票，從而實(shí)現(xiàn)資本的增值或保值。股票市場(chǎng)的基本功能03融資功能、投資功能、定價(jià)功能、資源配置功能。股票市場(chǎng)運(yùn)行機(jī)制宏觀經(jīng)濟(jì)分析宏觀經(jīng)濟(jì)分析主要探討各經(jīng)濟(jì)指標(biāo)和經(jīng)濟(jì)政策對(duì)股票價(jià)格的影響。例如，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、通貨膨脹率、利率、匯率等都會(huì)對(duì)股票價(jià)格產(chǎn)生影響。行業(yè)分析行業(yè)分析主要探討行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)和行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況對(duì)股票價(jià)格的影響。投資者需要關(guān)注行業(yè)的生命周期、行業(yè)的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)狀況等因素。公司分析公司分析主要探討公司的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理和市場(chǎng)前景對(duì)股票價(jià)格的影響。投資者需要關(guān)注公司的財(cái)務(wù)報(bào)表、公司的治理結(jié)構(gòu)、公司的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力等因素?；久娣治黾记蒏線圖K線圖是股票分析中最常用的一種圖表，通過K線圖可以看出股票價(jià)格的走勢(shì)和交易量的情況。投資者可以根據(jù)K線圖的形態(tài)和組合來判斷股票價(jià)格的未來走勢(shì)。移動(dòng)平均線移動(dòng)平均線是一種常用的技術(shù)指標(biāo)，可以幫助投資者判斷股票價(jià)格的趨勢(shì)和支撐壓力位。一般來說，股票價(jià)格在移動(dòng)平均線之上為強(qiáng)勢(shì)市場(chǎng)，股票價(jià)格在移動(dòng)平均線之下為弱勢(shì)市場(chǎng)。相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)（RSI）相對(duì)強(qiáng)弱指數(shù)是一種動(dòng)量振蕩器，可以測(cè)量股票價(jià)格和交易量的變動(dòng)速度和幅度。RSI的值在0到100之間波動(dòng)，當(dāng)RSI超過70時(shí)為超買狀態(tài)，當(dāng)RSI低于30時(shí)為超賣狀態(tài)。MACD指標(biāo)MACD指標(biāo)是一種趨勢(shì)跟蹤動(dòng)量指標(biāo)，可以反映股票價(jià)格短期內(nèi)的變動(dòng)趨勢(shì)。MACD由DIF線、DEA線和柱狀圖三部分組成，當(dāng)DIF線上穿DEA線時(shí)為買入信號(hào)，當(dāng)DIF線下穿DEA線時(shí)為賣出信號(hào)。技術(shù)分析方法04債券投資入門指南政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。每種債券具有不同的風(fēng)險(xiǎn)和收益特點(diǎn)。公開招標(biāo)發(fā)行、簿記建檔發(fā)行等。了解發(fā)行方式對(duì)投資者選擇合適的債券至關(guān)重要。債券種類與發(fā)行方式發(fā)行方式債券種類主要參與者包括商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)，以及個(gè)人投資者。角色與功能各類參與者在債券市場(chǎng)中扮演著不同的角色，如承銷商、交易商、投資者等，共同維護(hù)市場(chǎng)的穩(wěn)定和發(fā)展。債券市場(chǎng)參與者債券價(jià)格影響因素市場(chǎng)利率的變化對(duì)債券價(jià)格產(chǎn)生直接影響，二者呈負(fù)相關(guān)關(guān)系。債券發(fā)行人的信用評(píng)級(jí)越高，其債券價(jià)格通常越高。債券市場(chǎng)的流動(dòng)性好壞會(huì)影響債券的交易價(jià)格，流動(dòng)性越好，價(jià)格越穩(wěn)定。經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、通貨膨脹、政策變化等宏觀經(jīng)濟(jì)因素也會(huì)對(duì)債券價(jià)格產(chǎn)生影響。利率水平信用評(píng)級(jí)流動(dòng)性宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境案例分析：成功債券投資策略策略一分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。通過購(gòu)買不同種類、不同期限的債券，實(shí)現(xiàn)投資組合的多樣化。策略二關(guān)注市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，把握投資機(jī)會(huì)。密切關(guān)注市場(chǎng)利率、信用評(píng)級(jí)等因素的變化，及時(shí)調(diào)整投資策略。策略三長(zhǎng)期持有，穩(wěn)健收益。對(duì)于信用評(píng)級(jí)較高、收益穩(wěn)定的債券，可以采取長(zhǎng)期持有的策略，獲取穩(wěn)健的投資回報(bào)。策略四利用債券回購(gòu)等交易方式提高收益。在了解市場(chǎng)情況和自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的前提下，利用債券回購(gòu)等交易方式提高資金利用效率。05基金投資全攻略股票型基金債券型基金混合型基金貨幣市場(chǎng)基金基金種類與特點(diǎn)01020304主要投資于股票市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較高，但長(zhǎng)期收益也相對(duì)較高。主要投資于債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)較低，收益相對(duì)穩(wěn)定。同時(shí)投資于股票和債券市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)和收益介于兩者之間。主要投資于短期貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)最低，流動(dòng)性好。了解基金經(jīng)理查看基金評(píng)級(jí)關(guān)注基金費(fèi)用分散投資基金選擇技巧基金經(jīng)理的經(jīng)驗(yàn)和業(yè)績(jī)是選擇基金的重要因素。包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等，費(fèi)用越低越好。專業(yè)機(jī)構(gòu)的基金評(píng)級(jí)可以提供參考。不要把所有錢都投入到一個(gè)基金中，應(yīng)該分散投資以降低風(fēng)險(xiǎn)。每月或每季度固定時(shí)間、固定金額投資，攤平成本，降低風(fēng)險(xiǎn)。定期定額投資根據(jù)市場(chǎng)走勢(shì)調(diào)整投資金額，漲時(shí)少投，跌時(shí)多投。智能定投基金投資是長(zhǎng)期的過程，不要頻繁買賣，應(yīng)該耐心持有。長(zhǎng)期持有設(shè)定合理的止盈點(diǎn)，達(dá)到后及時(shí)賣出，不設(shè)定止損點(diǎn)，避免被市場(chǎng)波動(dòng)影響情緒。止盈不止損基金定投策略案例一案例二案例三案例四案例分析：成功基金投資組合某投資者采用定投策略，長(zhǎng)期持有某只混合型基金，最終獲得了豐厚的回報(bào)。某投資者在市場(chǎng)低迷時(shí)果斷買入優(yōu)質(zhì)股票型基金，并在市場(chǎng)高漲時(shí)及時(shí)賣出，實(shí)現(xiàn)了高收益。某投資者通過深入研究和分析，成功挑選出幾只業(yè)績(jī)優(yōu)異的基金經(jīng)理和基金產(chǎn)品，構(gòu)建了成功的基金投資組合。某投資者通過分散投資，同時(shí)持有股票型基金、債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，實(shí)現(xiàn)了資產(chǎn)的均衡增長(zhǎng)。06衍生品投資簡(jiǎn)介衍生品定義及分類衍生品定義金融衍生品是一種基于基礎(chǔ)金融工具的金融合約，其價(jià)值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)。衍生品分類根據(jù)基礎(chǔ)資產(chǎn)類型，衍生品可分為股票衍生品、利率衍生品、匯率衍生品和商品衍生品等。VS期貨合約是買賣雙方在未來某一特定時(shí)間和地點(diǎn)交割一定數(shù)量和質(zhì)量的基礎(chǔ)資產(chǎn)的標(biāo)準(zhǔn)化合約。期貨交易通過買賣期貨合約來賺取價(jià)差收益或進(jìn)行套期保值。期權(quán)交易原理期權(quán)是一種選擇權(quán)，期權(quán)買方支付一定權(quán)利金后，獲得在未來某一特定時(shí)間以特定價(jià)格買賣基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)利，而期權(quán)賣方則承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)。期權(quán)交易可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理和收益增強(qiáng)等目的。期貨交易原理期貨、期權(quán)交易原理風(fēng)險(xiǎn)管理衍生品投資具有高風(fēng)險(xiǎn)性，投資者需制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，包括設(shè)定止損止盈位、分散投資、控制杠桿比例等。對(duì)沖策略對(duì)沖是利用不同市場(chǎng)或不同金融工具之間的相關(guān)性來降低風(fēng)險(xiǎn)的一種策略。例如，投資者可以同時(shí)買入和賣出相關(guān)性較高的兩種衍生品合約，以實(shí)現(xiàn)