金融大數(shù)據(jù)分析 課件 項目七 大數(shù)據(jù)在保險業(yè)的應用 任務1-4

金融大數(shù)據(jù)分析項目七任務一保險行業(yè)數(shù)字化轉型目錄1傳統(tǒng)保險業(yè)的數(shù)字化轉型2互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)的數(shù)字化轉型3中介類公司的數(shù)字化轉型

保險行業(yè)數(shù)字化轉型提問導入：根據(jù)傳統(tǒng)保險業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)、中介類公司，大家能分別舉出幾個代表性公司嗎？

課堂討論：保險行業(yè)不斷在數(shù)字化創(chuàng)新，大家能舉例幾個保險的數(shù)字化場景嗎？保險行業(yè)數(shù)字化轉型

傳統(tǒng)保險業(yè)的數(shù)字化轉型

為積極應對數(shù)字化浪潮，傳統(tǒng)保險基于不同的行業(yè)地位和資源稟賦，呈現(xiàn)出三種不同的數(shù)字化轉型策略。傳統(tǒng)保險業(yè)的現(xiàn)狀傳統(tǒng)保險業(yè)的挑戰(zhàn)

傳統(tǒng)保險業(yè)的數(shù)字化轉型

為積極應對數(shù)字化浪潮，傳統(tǒng)保險基于不同的行業(yè)地位和資源稟賦，呈現(xiàn)出三種不同的數(shù)字化轉型策略。傳統(tǒng)保險業(yè)的現(xiàn)狀傳統(tǒng)保險業(yè)的挑戰(zhàn)

互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)的數(shù)字化轉型

以眾安保險、泰康在線、易安保險和安心保險為代表四家互聯(lián)網(wǎng)保險公司，在產(chǎn)品設計、業(yè)務模式、經(jīng)營理念、科技投入方面與傳統(tǒng)保險公司有較大差別。互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)的現(xiàn)狀互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)的挑戰(zhàn)

互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)的數(shù)字化轉型

發(fā)起討論：傳統(tǒng)保險業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)的區(qū)別？

中介類公司的數(shù)字化轉型

保險中介公司正在向依托場景與流量的新型數(shù)字化保險中介平臺轉型。即所謂的保險中介3.0時代，中介公司將通過互聯(lián)網(wǎng)平臺切入碎片化場景，搭建場景下的保險渠道，延伸客戶觸達的同時反哺保險產(chǎn)品的研發(fā)與銷售。保險中介類公司的現(xiàn)狀保險中介類公司的挑戰(zhàn)金融大數(shù)據(jù)分析項目七任務二保險精準營銷任務三保險精準定價主講教師：年艷郭倩雯目錄1精準營銷概念2保險精準營銷策略3保險精準營銷優(yōu)勢4精準定價概念5保險精準定價策略6保險精準定價優(yōu)勢

保險精準營銷&保險精定價提問導入：傳統(tǒng)保險營銷業(yè)務的流程是怎么樣的？

課堂討論：平安財險是如何根據(jù)車主不同階段推薦不同的保險產(chǎn)品？保險精準營銷&保險精定價

保險精準營銷

在以數(shù)據(jù)為生產(chǎn)資料的保險業(yè)，保險公司只有通過深度挖掘海量數(shù)據(jù)，據(jù)此對客戶實行差異化銷售和管理，將以保單為中心的傳統(tǒng)營銷模式，慢慢轉變成以客戶為中心、以服務為核心的精準營銷模式，才能有效提升保險公司的營銷質(zhì)效，對行業(yè)的發(fā)展起到有力的推動作用。精準營銷概念

保險精準營銷策略

精準營銷就是把合適的產(chǎn)品，在合適的時間，用合適的方式，賣給合適的人。市場細分目標市場市場定位

保險精準營銷優(yōu)勢

精確營銷不是盲目營銷，而是用大數(shù)據(jù)分析技術來挖掘和收集用戶的需求，并利用這些分析的數(shù)據(jù)對服務的過程進行優(yōu)化與改善，從而做到服務質(zhì)量的提升。受眾精確業(yè)務效果精細化新的廣告營銷方式在為客戶承保價格環(huán)節(jié)有利于提升服務品質(zhì)智能投保

保險精準營銷案例分析：中意人壽保險通過精準營銷方案，銷售額提升5%

精準定價概念

保險定價能力是保險公司的核心競爭力。在互聯(lián)網(wǎng)技術廣泛應用的條件下，大數(shù)據(jù)、云計算、區(qū)塊鏈技術賦能保險，對保險產(chǎn)品的定價精準性發(fā)揮著重要作用。保險產(chǎn)品定價與大數(shù)法則有關，而大數(shù)法則又與大數(shù)據(jù)密切相關。精準定價概念

保險精準定價策略

大多數(shù)保險公司已達成共識：車是由人來開的，在車險的風險因素中，人的因素影響更大，對從人因素掌握越多，風險預估越精準，越來越多的公司已把從人因素的應用列入戰(zhàn)略考量，未來是大勢所趨。車險健康險家財險航延險

保險精準定價優(yōu)勢

發(fā)起搶答：大數(shù)據(jù)在精準定價業(yè)務中的優(yōu)勢？通過精準定價，為保險服務客戶帶來了眾多積極影響，主要優(yōu)勢在于：對個體更具有針對性對客戶更注重多樣性

保險精準定價優(yōu)勢車險綜合改革，從“車”到“人”的精準定價

大多數(shù)保險公司已達成共識：車是由人來開的，在車險的風險因素中，人的因素影響更大，對從人因素掌握越多，風險預估越精準，越來越多的公司已把從人因素的應用列入戰(zhàn)略考量，未來是大勢所趨。

保險精準定價優(yōu)勢車險綜合改革，從“車”到“人”的精準定價

案例分析：螞蟻保險實現(xiàn)“千人千面”車險精準定價發(fā)起頭腦風暴：討論一下“車險分”與“信用分”之間的聯(lián)系？

保險精準定價優(yōu)勢車險綜合改革，從“車”到“人”的精準定價

案例分析：陽光財險（IRC理賠紅黃藍項目）金融大數(shù)據(jù)分析項目七任務四保險業(yè)大數(shù)據(jù)風控主講教師：年艷郭倩雯目錄1保險業(yè)大數(shù)據(jù)風控的特征2大數(shù)據(jù)風控在保險行業(yè)中的應用3國內(nèi)保險公司在大數(shù)據(jù)風控方面的探索4我國保險業(yè)建立大數(shù)據(jù)風控體系存在問題

保險業(yè)大數(shù)據(jù)風控提問導入：隨著大數(shù)據(jù)的應用，保險風控哪些方面可以應用大數(shù)據(jù)？

課堂討論：保險可以利用哪些數(shù)據(jù)進行風險控制？保險業(yè)大數(shù)據(jù)風控

保險業(yè)大數(shù)據(jù)風控的特征

基于場景化的互聯(lián)網(wǎng)保險產(chǎn)品應運而生，伴隨著保險產(chǎn)品的多樣化、定制化特征，保險風險特征也越來越復雜化、多樣化，風險的傳播速度也越來也快，風險防范也越來越具有隱蔽性。大數(shù)據(jù)風控的特征

大數(shù)據(jù)風控在保險行業(yè)中的應用

課堂討論：結合生活實際，保險哪些業(yè)務環(huán)節(jié)應用了大數(shù)據(jù)風控？應用于保險業(yè)各業(yè)務環(huán)節(jié)應用于保險業(yè)各產(chǎn)品線

國內(nèi)保險公司在大數(shù)據(jù)風控方面的探索

國內(nèi)保險公司在大數(shù)據(jù)風控方面做了很多的探索：行業(yè)車險信息集中平臺眾安在線財險保險公司定損寶

發(fā)起頭腦風暴：利用大數(shù)據(jù)進行保險風控具有哪些優(yōu)勢？國內(nèi)保險公司在大數(shù)據(jù)風控方面的探索