孫大維08年7月30分鐘說明會

中國保險業(yè)第一家企業(yè)大學(xué)——“平安金融培訓(xùn)學(xué)院”耗資4.5億，歷時三年落成，是國內(nèi)規(guī)模最大的企業(yè)培訓(xùn)基地之一。學(xué)院酒店按四星級國際標(biāo)準(zhǔn)配置，占地2000畝，建筑面積7.8萬平方米，室外面積近20萬平方米。酒店共有標(biāo)準(zhǔn)房及豪華套房500間。中國保險業(yè)第一家綜合性后援中心——平安張江后援中心是亞洲最大的后援管理中心，為平安旗下的壽險、產(chǎn)險、銀行、證券等子公司客戶提供統(tǒng)一、標(biāo)準(zhǔn)的一站式服務(wù)，中心總面積17萬平方米，可容納12000人同時辦公。2006年，中心已完成4000萬電話服務(wù)、180億元理賠處理、承保580萬宗車險……回顧2007年，關(guān)鍵詞①：通貨膨脹通貨膨脹對社會經(jīng)濟生活的影響（一）在債務(wù)人與債權(quán)人之間，通貨膨脹將有利于債務(wù)人而不利于債權(quán)人。

（二）在雇主與工人之間，通貨膨脹將有利于雇主而不利于工人。

（三）在政府與公眾之間，通貨膨脹將有利于政府而不利于公眾。改革開放以來，我國經(jīng)歷了三次比較嚴重的通貨膨脹，分別發(fā)生在1980年，1988年和1994年。關(guān)鍵詞②：加息關(guān)鍵詞③：股市滬指走時圖（2005.6－2007.10）99861242675“創(chuàng)富”困惑——樓市2006年是房地產(chǎn)政策調(diào)控年

06年1月國稅總局啟動新調(diào)控房產(chǎn)稅收已再無懸念

06年4月各部委聯(lián)手殺房價新一輪調(diào)控思路形成

06年5月房產(chǎn)調(diào)控的若干實施細則產(chǎn)生(國六條)《關(guān)于調(diào)整住房供應(yīng)結(jié)構(gòu)穩(wěn)定住房價格的意見》《關(guān)于加強住房營業(yè)稅征收管理有關(guān)問題的通知》06年7月

《關(guān)于落實新建住房結(jié)構(gòu)比例要求的若干意見》

《關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場外資準(zhǔn)入和管理的意見》

《關(guān)于住房轉(zhuǎn)讓所得征收個人所得稅有關(guān)問題的通知》06年9月

《關(guān)于規(guī)范房地產(chǎn)市場外匯管理有關(guān)問題的通知》《國務(wù)院關(guān)于加強土地調(diào)控有關(guān)問題的通知》

06年12月

《國務(wù)院關(guān)于……》節(jié)儉生財收入高就不需要或收入高才需要理財=投機只追求高收益，忽視投資風(fēng)險和人身風(fēng)險忽略資產(chǎn)的安全性和合理配置傳統(tǒng)觀念中的理財誤區(qū)：什么是理財？理財就是為了實現(xiàn)特定的財務(wù)目標(biāo)而進行的一系列計劃。銀行存款（零用/應(yīng)急）養(yǎng)老金準(zhǔn)備股票基金債券自創(chuàng)行業(yè)貴重金屬高投資回報率低投資回報率高風(fēng)險低風(fēng)險人壽保險（風(fēng)險管理）自用住宅教育基金輕松穩(wěn)健的理財金字塔咱們一起溝通幾個問題?1．您的年齡是

歲，按照我們國家的政策，您正常應(yīng)該是＿＿歲，退休，這樣離您退休還有

年。您目前每月家庭生活支出是＿

＿元。2．這______元就是您的家庭基本生活保障,因為人本身是不需要保障的,但是我們的生活需要,先給你的基本生活來個保障吧.這就是您的家庭基本生活保障

風(fēng)險您看，您是一家之主。在您的呵護下，您的家人生活得很幸福。一旦有什么閃失發(fā)生，家里邊就會很被動，家庭的收入就會中斷。如果我們建立這個家庭基本生活保障，即使有什么閃失，也能保證您的家人每月繼續(xù)拿到_____元，一直拿滿-----年。家庭的生活不會受到太大的影響。在全球，每年大約有350萬人死于意外傷害事故，約占人類死亡總數(shù)的36%，是除自然死亡以外，人類生命與健康的第一殺手。在很多經(jīng)濟發(fā)達的國家，意外傷害已成為人類非正常死亡的第一死因。意外傷害每個家庭必須關(guān)注的第一大問題生病是人類最感頭痛的一個問題，據(jù)統(tǒng)計：人一生患重疾的機率高達72%。進入32歲后發(fā)病的機率會不斷加大，進入50歲后發(fā)病機率會提高5倍。病魔防不勝防，不分男女老幼、貧富貴賤。其實疾病并不可怕，因為現(xiàn)代醫(yī)學(xué)技術(shù)已經(jīng)可以將大部分重大疾病醫(yī)治，可怕的是得了重大疾病卻沒錢醫(yī)治。每個家庭必須關(guān)注的第二大問題重大疾病不過您放心，根據(jù)我們的調(diào)查，99%的客戶都是平平安安的。這樣最終您會建立一筆

萬的資產(chǎn)，這筆錢是您的。您是一家之主，您為家庭做的貢獻最大，將來老的時候為自己建立一筆資產(chǎn)也是應(yīng)該的。__萬我們存的錢可能會去買房、買車……，總也達不到儲蓄的目標(biāo)。但是我的計劃將使您擁有___萬的資產(chǎn)。您要是想花的話，可以拿出來一部分養(yǎng)老。即使您不拿出來，您的小孩也會對您很孝順?，F(xiàn)在的養(yǎng)老壓力這就是中國當(dāng)代社會的家庭結(jié)構(gòu)圖，這是您，這是您愛人，這是您的小孩，這是雙方的老人。我們對上要贍養(yǎng)4位老人，對下要撫養(yǎng)小孩——現(xiàn)在我們承受著很大的壓力！但是在西方就不一樣。父母不僅不是我們的負擔(dān)，反而是我們的支持力量。因為他們已經(jīng)把自己的問題解決好了，未來可能還會給孩子留下一筆遺產(chǎn)，孩子可以很輕松。中國西方我們還很年輕，我們必須把我們未來的問題解決好，這是對孩子最大的支持，我想這是每個父母的心愿。

基因研究資料表明：現(xiàn)代人可以活到120歲,如果健康長壽，卻沒有經(jīng)濟來源，我們將如何面對漫長的老年生活？現(xiàn)代家庭結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生變化，養(yǎng)兒防老已經(jīng)變得不現(xiàn)實，將來誰來養(yǎng)我們？每個家庭必須關(guān)注的第三大問題未來養(yǎng)老

假設(shè)我們退休后會再生活30年，按每頓飯夫妻兩個人平均10元錢算，光吃飯您就算過要多少錢嗎?10元/頓*3頓/天

*365天*30年=32.85萬元

而這只是衣、食、住、行、醫(yī)等基本消費中的一項

養(yǎng)老:越長壽生活壓力越大退休后再過三十年的日子,單吃飯錢???

我們再來看一下子女教育問題，小學(xué)中學(xué)我就不說了，一個差不多的大學(xué)，每年要2萬，4年是8萬。如果再讀研究生還得3年，最少需要6萬，總共14萬。這就是子女教育的保額。子女教育0-3歲基本生活費用2萬3-6歲基本生活費用2萬+幼兒園、特長學(xué)費2萬6-11歲基本生活費用4萬+小學(xué)、特長及補課學(xué)費4萬12-18歲基本生活費用4萬+中學(xué)、特長及補課學(xué)費4萬18-22歲基本生活費用4萬+大學(xué)學(xué)雜費3萬合計29萬等于一個中等家庭6年的收入算出來了嗎?家庭保障費用?重大疾病費用?養(yǎng)老所需費用?最低保額12萬成為終身資產(chǎn)養(yǎng)老補貼金子女教育金少兒版

18歲男孩開戶實例:

年存6000元，共存10次,合計6萬

61歲一次性領(lǐng)取養(yǎng)老金39-57萬

70歲一次性領(lǐng)取養(yǎng)老金64-100.3萬

80歲一次性領(lǐng)取養(yǎng)老金

106萬—183萬中年版王女士30歲6000元開萬能帳戶投資10年61歲起每年領(lǐng)養(yǎng)老金15000元至

65歲合計領(lǐng)了7.5萬至70歲帳戶還有多少?231096萬元如果不領(lǐng)

至80歲56.9萬元如果不領(lǐng)

至85歲72.9萬元活得越久領(lǐng)得越多！以上數(shù)據(jù)來自平安金領(lǐng)系統(tǒng)

平安萬能活期萬能帳戶對象;非常適合中長期理財?shù)膬π羁蛻簟? 利率：收益上不封頂，下有保底,最低1.75%。復(fù)利：月月結(jié)算，復(fù)利滾存，時間越長，增值越快。獎勵；持續(xù)存款，每年獎勵2%。調(diào)整：一旦升息，同步調(diào)整。 靈活：存款靈活，領(lǐng)取靈活。免稅：理財期間，提供高額保障。

5.75%限額配售上市回饋目前實際利率放錢的地方不同,決定了錢的價值不同6000元6000元6000元6000元...10年6萬銀行4.14%的利息保險作用保證存自由存

無無年單利無獎勵5%利息稅,不避債無無可領(lǐng)取,影響利率6000元1.24小時后保險金至少12萬2.90天后大病金8--10萬3.月復(fù)利計息一年12次目前年利率5.75%4.從第四年起獎勵2%5.免稅避債6.可緩存,保障不變7.可追加8.可領(lǐng)取,不影響利率這還是您的錢，只不過放到不同的地方，放到銀行呢，一年也就是三百多塊錢的利息，放到保險公司呢，可以得到12萬的保額，一旦有什么閃失，您認為哪個幫助大呢？要是一生平安，還可以為年老的時候建立一筆資產(chǎn)。錢銀行保險公司利息保額緊急用款，無須他處借貸靈活的保單貸款功能應(yīng)急帳戶（保單貸款）固定收益帳戶（生存保險金）每兩年返還保額9％，直至終身體現(xiàn)持續(xù)的收益性和穩(wěn)定的現(xiàn)金流保本帳戶（身故保險金）身故本金返還，體現(xiàn)投資的安全性浮動收益帳戶（分紅）分紅不低于當(dāng)年全部可分配盈余的70％富貴人生富貴人生產(chǎn)品責(zé)任重疾保障陪伴孩子一生的愛?。◥坌膫鬟f）王女士30歲，女兒5歲，私企白領(lǐng)，收入比較穩(wěn)定。已在平安購買多種保險，年交保費約8000元。還希望為孩子提早準(zhǔn)備一些教育金，希望孩子一生都很幸福，無論到什么時候都能感受到父母對孩子深深的愛。

5年期，保額11萬。共存：4.98萬元/年*5年

=25萬元選擇方案：假定中檔紅利累積

67.18萬元假定中檔紅利累積

137萬元共投入7歲：9900元9歲：9900元11歲：9900元13歲：9900元利益演示60歲現(xiàn)金價值

22.99萬元15歲：9900元17歲：9900元19歲：9900元●●●●●●●●●●●●到60周歲累計滾存

65.87萬元25萬元到80周歲累計滾存

132萬元80歲現(xiàn)金價值

24萬元156萬元293萬元資金量大，一張存單3000萬以上，請問您存款不可能存3000萬吧？時間長。由于保險資金的長期性，我們的存期5年以上政策支持，中國人民銀行99年351號文規(guī)定：只允許商業(yè)保險公司與商業(yè)銀行間存在大額協(xié)議存款。費用低。一張存單抵得上銀行一個分理處，銀行少了房租,人員工資,電腦,費用，所以銀行也非常愿意.同時是存銀行，個人僅得4.14%，平安可以存到8%，而且免交20%的個人利息稅！我們的存款利率為什么會這么高？平安保險01-07年主要投資渠道

國務(wù)院批準(zhǔn)的固定資產(chǎn)投資

投資期限15—30