2021年銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)知識競賽題庫

2021年銀行業(yè)金融機構(gòu)合規(guī)知識競賽題庫1.金融機構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當立即以電話方式報告中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)毓矙C關(guān)，并做好電話記錄。[判斷題]對錯(正確答案)2.客戶身份識別就是核對個人的居民身份證件或者單位的營業(yè)執(zhí)照。[判斷題]對錯(正確答案)3.金融機構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告時，有告知客戶的義務(wù)。[判斷題]對錯(正確答案)4.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該金融機構(gòu)和第三方共同承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。[判斷題]對錯(正確答案)5.某銀行發(fā)現(xiàn)客戶有涉及洗錢的異?；顒樱蛻粼阢y行賬戶并無交易，銀行亦有權(quán)就客戶的異?；顒訄笏涂梢山灰讏蟾妗判斷題]對(正確答案)錯6.2017年7月1日，《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（簡稱3號令）正式實施,明確以“事實清楚，證據(jù)確鑿”為基礎(chǔ)的可疑交易報告要求。[判斷題]對錯(正確答案)7.為確保客戶洗錢風險分類的客觀性和準確性，應(yīng)采取對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的管理。[判斷題]對錯(正確答案)8.可疑交易報告的報告程序、時間期限與大額交易報告相同。[判斷題]對錯(正確答案)9.按照監(jiān)管規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當在職責范圍內(nèi)對銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行情況依法開展現(xiàn)場檢查?，F(xiàn)場檢查以與反洗錢行政主管部門開展聯(lián)合檢查為主。[判斷題]對錯(正確答案)10.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人身份識別工作。[判斷題]對(正確答案)錯11.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的，由該第三方機構(gòu)承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。[判斷題]對錯(正確答案)12.金融機構(gòu)應(yīng)當保存的交易記錄包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿以及有關(guān)規(guī)定要求的反應(yīng)交易真實情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、單據(jù)、業(yè)務(wù)函件和其他資料。[判斷題]對(正確答案)錯13.金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的，情節(jié)嚴重的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以五萬元以上五十萬元以下罰款。[判斷題]對錯(正確答案)14.金融機構(gòu)應(yīng)當勤勉盡責，建立健全和執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，針對具有不同洗錢或者恐怖融資風險特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實際控制客戶的法人和交易的實際受益人。[判斷題]對錯(正確答案)15.金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份的，應(yīng)當確保第三方已經(jīng)采取符合本法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合本法要求的客戶身份識別措施的，由該第三方承擔未履行客戶身份識別義務(wù)的責任。[判斷題]對錯(正確答案)16.中國人民銀行及其分支機構(gòu)根據(jù)法人金融機構(gòu)評級結(jié)果，可以采取質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等有針對性的監(jiān)管措施。原則上對評級等級較低的機構(gòu)實施監(jiān)管措施的頻率和強度應(yīng)當高于評級等級較高的機構(gòu)。[判斷題]對(正確答案)錯17.中國人民銀行關(guān)于《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》有關(guān)執(zhí)行要求的通知中規(guī)定，收取客戶現(xiàn)金保費達到大額交易報告標準的，無論以何種方式與保險公司結(jié)算，保險專業(yè)代理公司和保險經(jīng)紀公司均應(yīng)當提交大額交易報告。[判斷題]對(正確答案)錯18.對于既屬于大額交易又屬于可疑交易的，金融機構(gòu)如果已報送可疑交易報告，無需另行報送大額交易報告。[判斷題]對錯(正確答案)19.在授權(quán)、授信有效期內(nèi)，商業(yè)銀行對授權(quán)、授信進行調(diào)整或授權(quán)、授信終止，屬于銀行機構(gòu)內(nèi)部事務(wù)，不用告知銀行監(jiān)管部門。[判斷題]對錯(正確答案)20.商業(yè)銀行的授權(quán)、授信，可采取書面、電子郵件及口頭的形式。[判斷題]對錯(正確答案)21.商業(yè)銀行的授權(quán)、授信，應(yīng)有書面形式的授權(quán)書和授信書。授權(quán)人和受權(quán)人應(yīng)當在授權(quán)書上簽字和蓋章。[判斷題]對(正確答案)錯22.商業(yè)銀行授信決策可以在上級行口頭授權(quán)范圍內(nèi)進行，但不得超越權(quán)限進行授信。[判斷題]對錯(正確答案)23.根據(jù)《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行可以接受本行的股權(quán)作為質(zhì)押提供授信。[判斷題]對錯(正確答案)24.商業(yè)銀行分支機構(gòu)具有獨立法人資格，獨立承擔民事責任。[判斷題]對錯(正確答案)25.在授信實施過程中，雖然受信地區(qū)發(fā)生或潛伏重大金融風險，但企業(yè)經(jīng)營情況良好，故商業(yè)銀行可不調(diào)整授信額度。[判斷題]對錯(正確答案)26.投資人及其關(guān)聯(lián)方、一致行動人單獨或合計擬首次持有或累計增持商業(yè)銀行資本總額或股份總額百分之五以上的，應(yīng)當事先報銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準。[判斷題]對(正確答案)錯27.商業(yè)銀行董事會應(yīng)當設(shè)立關(guān)聯(lián)交易控制委員會，負責關(guān)聯(lián)交易的管理，及時審查和批準關(guān)聯(lián)交易，控制關(guān)聯(lián)交易風險。關(guān)聯(lián)交易控制委員會成員不得少于五人，并由董事長擔任負責人。[判斷題]對錯(正確答案)28.商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，在二年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信，但為減少該授信的損失，經(jīng)商業(yè)銀行董事會、未設(shè)立董事會的商業(yè)銀行經(jīng)營決策機構(gòu)批準的除外。[判斷題]對(正確答案)錯29.案件責任人員被撤職后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務(wù)。[判斷題]對(正確答案)錯30.貸款人應(yīng)對固定資產(chǎn)投資項目的收入現(xiàn)金流以及借款人的整體現(xiàn)金流進行動態(tài)監(jiān)測，對異常情況及時查明原因并采取相應(yīng)措施。[判斷題]對(正確答案)錯31.全額保證金類質(zhì)押項下的固定資產(chǎn)貸款，可不執(zhí)行《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》。[判斷題]對錯(正確答案)32.在風險可控、金額較小的前提下，貸款人可以發(fā)放無指定用途的個人貸款。[判斷題]對錯(正確答案)33.存款人在法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行的，給予存款人警告并處以1000元的罰款。[判斷題]對(正確答案)錯34.存款人在法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行的，給予存款人警告并處以1萬元的罰款。[判斷題]對錯(正確答案)35.存款人在法定代表人或主要負責人、存款人地址以及其他開戶資料的變更事項未在規(guī)定期限內(nèi)通知銀行的，給予存款人警告并處以1000元的罰款。[判斷題]對(正確答案)錯36.金融機構(gòu)與客戶發(fā)生假幣糾紛的，若相應(yīng)存取款、貨幣兌換等業(yè)務(wù)的記錄在中國人民銀行規(guī)定的記錄保存期限內(nèi)，金融機構(gòu)應(yīng)當提供相關(guān)記錄。[判斷題]對(正確答案)錯37.金融機構(gòu)應(yīng)當對收繳的假幣實物進行單獨管理，并建立假幣收繳代保管登記制度，賬實不用分管。[判斷題]對錯(正確答案)38.不當保存、截留或者私自處理假幣，或者使已收繳、沒收的假幣重新流入市場的，處以1000元以上3萬元以下的罰款。[判斷題]對(正確答案)錯39.拒絕、阻撓、逃避中國人民銀行及其分支機構(gòu)檢查，或者謊報、隱匿、銷毀相關(guān)證據(jù)材料的，有關(guān)法律、行政法規(guī)有處罰規(guī)定的，依照其規(guī)定給予處罰。[判斷題]對(正確答案)錯40.金融機構(gòu)柜面發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當由2名以上業(yè)務(wù)人員當面予以收繳，被收繳人可以接觸假幣。[判斷題]對錯(正確答案)41.金融機構(gòu)在清分過程中發(fā)現(xiàn)假幣后，應(yīng)當比照前款假外幣紙幣以及各種假硬幣的收繳方式，由2名以上業(yè)務(wù)人員予以收繳。[判斷題]對(正確答案)錯42.屬于利用新的造假手段制造假幣，應(yīng)當向當?shù)厝嗣胥y行和公安機關(guān)報告。[判斷題]對(正確答案)錯43.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款。[判斷題]對(正確答案)錯44.金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和國反洗錢法》相關(guān)條款的規(guī)定予以處罰。[判斷題]對(正確答案)錯45.根據(jù)我國現(xiàn)行法律，個人犯洗錢罪的，最高可判處五年有期徒刑。[判斷題]對錯(正確答案)46.明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以掩飾、隱瞞，構(gòu)成刑法第三百一十二條的犯罪，同時又構(gòu)成刑法第一百九十一條或者第三百四十九條規(guī)定的犯罪的，依照處罰較輕的規(guī)定定罪處罰。[判斷題]對錯(正確答案)47.流動比和速動比指標越高越好。[判斷題]對錯(正確答案)48.折舊和攤銷產(chǎn)生現(xiàn)金流出。[判斷題]對錯(正確答案)49.根據(jù)《個人貸款管理暫行辦法》的規(guī)定，貸款人應(yīng)要求借款人當面簽訂借款合同及其他相關(guān)文件，但電子銀行渠道辦理的貸款可以除外。[判斷題]對(正確答案)錯50.銀行應(yīng)根據(jù)借款人經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)特征及應(yīng)收賬款、存貨、應(yīng)付賬款、資金循環(huán)周期等要素測算其營運資金需求，綜合考慮借款人現(xiàn)金流、負債、還款能力、擔保等因素，合理確定貸款結(jié)構(gòu)，包括金額、期限、利率、擔保和還款方式等。[判斷題]對(正確答案)錯51.國家機關(guān)一律不得作為信貸業(yè)務(wù)的保證人。[判斷題]對錯(正確答案)52.礦藏、水流、海域都屬于國家所有，絕對不存在個人私有的情況。[判斷題]對(正確答案)錯53.貸款人應(yīng)合理測算借款人營運資金需求，審慎確定借款人的流動資金授信總額及具體貸款的額度，不得超過借款人的實際需求發(fā)放流動資金貸款，但借款人有特殊項目需要建設(shè)的除外。[判斷題]對錯(正確答案)54.銀行業(yè)金融機構(gòu)進行錄音錄像行為應(yīng)征得消費者同意，如消費者不同意則不能雙錄，也不能銷售產(chǎn)品。[判斷題]對(正確答案)錯55.人民法院依法行使審判權(quán)，不受行政機關(guān)、社會團體和個人的干涉。[判斷題]對(正確答案)錯56.銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則，必須由法律、行政法規(guī)規(guī)定，不能由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。[判斷題]對錯(正確答案)57.阻礙銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)工作人員依法執(zhí)行檢查、調(diào)查職務(wù)的，由公安機關(guān)依法給予治安管理處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任。[判斷題]對(正確答案)錯58.申請銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)當自收到申請文件之日起三個月內(nèi)作出批準或者不批準的書面決定。[判斷題]對錯(正確答案)59.未經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準，任何單位和個人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)，任何單位不得在名稱中使用“銀行”字樣。[判斷題]對(正確答案)錯60.商業(yè)銀行向關(guān)系人發(fā)放擔保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件。[判斷題]對(正確答案)錯61.法律沒有明文規(guī)定為犯罪行為的，不得定罪處刑。[判斷題]對(正確答案)錯62.十六周歲以下的人無論犯任何罪都不承擔刑事責任。[判斷題]對錯(正確答案)63.承擔民事賠償責任的犯罪分子，同時被判處罰金，其財產(chǎn)不足以全部支付的，應(yīng)當先承擔罰金。[判斷題]對錯(正確答案)64.對于中止犯，沒有造成損害的，應(yīng)當免除處罰;造成損害的，應(yīng)當減輕處罰。[判斷題]對(正確答案)錯65.各銀行業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)主要負責人是網(wǎng)絡(luò)輿情工作的重要責任人。[判斷題]對錯(正確答案)66.各銀行業(yè)金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)主要負責人對于重大輿情要親自指揮應(yīng)對，必要時主動出面澄清。[判斷題]對(正確答案)錯67.各銀行業(yè)金融機構(gòu)對于不實信息，要及時公開澄清，爭取主動。[判斷題]對(正確答案)錯68.各銀行業(yè)金融機構(gòu)對于確實存在的問題，要敢于承認，勇于正視，并及時披露整改行動及成效，贏得理解，樹立和鞏固“負責任的銀行”形象。[判斷題]對(正確答案)錯69.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立一支與本行資產(chǎn)規(guī)模、分支機構(gòu)數(shù)量、人員數(shù)量相匹配的，縱貫總行和各級分支機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)評論員隊伍。[判斷題]對(正確答案)錯70.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要健全網(wǎng)絡(luò)輿情工作隊伍管理機制和獎懲辦法，提升監(jiān)測引導(dǎo)效率和效果。[判斷題]對(正確答案)錯71.銀行業(yè)金融機構(gòu)要研究掌握互聯(lián)網(wǎng)傳播規(guī)律和特點，拓展維護與網(wǎng)絡(luò)媒體的協(xié)作關(guān)系。[判斷題]對(正確答案)錯72.銀行業(yè)金融機構(gòu)充分利用網(wǎng)絡(luò)媒體宣傳渠道，主動策劃網(wǎng)上宣傳活動，通過互聯(lián)網(wǎng)放大銀行業(yè)正面聲音，把握網(wǎng)絡(luò)輿情工作主導(dǎo)權(quán)，樹立銀行業(yè)良好形象。[判斷題]對(正確答案)錯73.銀行業(yè)金融機構(gòu)要加強與網(wǎng)絡(luò)信息監(jiān)管部門、主流網(wǎng)絡(luò)媒體等的溝通聯(lián)系，發(fā)揮分支機構(gòu)屬地協(xié)調(diào)作用，建立不同層次的協(xié)作機制。[判斷題]對(正確答案)錯74.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立完善工作考評機制，定期對本行（公司）各部門、各級單位網(wǎng)絡(luò)輿情工作的有效性進行評估，并納入績效考核。[判斷題]對(正確答案)錯75.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要進一步貫徹落實《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》，將聲譽風險管理納入公司治理及全面風險管理體系。[判斷題]對(正確答案)錯76.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要全面系統(tǒng)梳理各階段、各條線可能出現(xiàn)的輿情，定期開展聲譽風險排查，制定工作預(yù)案。[判斷題]對(正確答案)錯77.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要通過網(wǎng)絡(luò)輿情信息廣泛了解消費者訴求，自覺接受輿論監(jiān)督。[判斷題]對(正確答案)錯78.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立工作機制，化輿論監(jiān)督為管理正能量，針對網(wǎng)絡(luò)輿情事件反映的問題和線索，彌補相關(guān)管理或業(yè)務(wù)漏洞，切實保護消費者合法權(quán)益。[判斷題]對(正確答案)錯79.穩(wěn)中求進工作總基調(diào)是治國理政的重要原則。[判斷題]對(正確答案)錯80.金融是實體經(jīng)濟的血脈，為實體經(jīng)濟服務(wù)是金融的天職，是金融的宗旨，也是防范金融風險的根本舉措。[判斷題]對(正確答案)錯81.健第五次金融工作會議強調(diào)健全金融風險責任擔當機制，保障金融市場穩(wěn)健運行，積極穩(wěn)妥推進去杠桿，深化國企改革，把降低國企杠桿率作為重中之重，有效處置金融風險點。[判斷題]對(正確答案)錯82.做好新形勢下金融工作，要堅持黨中央對金融工作集中統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)，確保金融改革發(fā)展正確方向，確保國家金融安全。[判斷題]對(正確答案)錯83.要堅持黨管干部原則，堅持德才兼?zhèn)?、以德為先，堅持五湖四海、任人唯賢，堅持事業(yè)為上、公道正派，把好干部標準落到實處。[判斷題]對(正確答案)錯84.要尊崇黨章，嚴格執(zhí)行新形勢下黨內(nèi)政治生活若干準則，增強黨內(nèi)政治生活的政治性、思想性、時代性、原則性。[判斷題]對錯(正確答案)85.案件問責中的紀律處分、經(jīng)濟處理可以合并使用，可以以經(jīng)濟處理代替紀律處分。[判斷題]對錯(正確答案)86.銀行業(yè)金融機構(gòu)離職人員對離職前的案件發(fā)生負有責任的，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當做出責任認定并抄送現(xiàn)任職單位，無需報告監(jiān)管機構(gòu)。[判斷題]對錯(正確答案)87.對案件責任人做出免責、從輕或減輕處理的責任認定，應(yīng)當由案發(fā)層級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。[判斷題]對錯(正確答案)88.案件風險排查是指銀行業(yè)金融機構(gòu)組織開展，以防范案件風險、查處糾正違法違規(guī)行為為目的的監(jiān)督檢查活動。[判斷題]對(正確答案)錯89.案件風險排查包括全面排查、專項排查和日常排查。[判斷題]對(正確答案)錯90.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件風險排查至少應(yīng)當覆蓋主要業(yè)務(wù)領(lǐng)域、重點管理環(huán)節(jié)和員工異常行為。[判斷題]對(正確答案)錯91.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當加強案件風險排查質(zhì)量控制，有效識別、評估、監(jiān)測、處置和報告案件風險。[判斷題]對(正確答案)錯92.銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件風險排查發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題，應(yīng)當依據(jù)上級機構(gòu)規(guī)定對相關(guān)責任人進行處理。[判斷題]對錯(正確答案)93.銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件風險排查發(fā)現(xiàn)的銀行業(yè)案件或案件風險，應(yīng)及時報告上級機構(gòu)。[判斷題]對錯(正確答案)94.銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件風險排查發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)及時向公安司法機關(guān)報案。[判斷題]對(正確答案)錯95.案件（風險）信息報告若不能確認公安是否立案的相關(guān)信息，需在報告中明確說明原因，并以此作為報送案件信息還是風險信息的依據(jù)。[判斷題]對(正確答案)錯96.案件（風險）信息報告要由主要負責人簽發(fā)，并加蓋公章后報送。[判斷題]對(正確答案)錯97.案件調(diào)查工作結(jié)束后，銀行業(yè)金融機構(gòu)專案組應(yīng)當在明確案件性質(zhì)、確定涉案金額、初步判定風險的基礎(chǔ)上形成案件調(diào)查報告，報送銀監(jiān)局。[判斷題]對(正確答案)錯98.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件調(diào)查應(yīng)當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關(guān)情況。[判斷題]對(正確答案)錯99.案件調(diào)查和督查應(yīng)當依照法定權(quán)限和程序收集證據(jù)。收集的證據(jù)材料應(yīng)當合法、客觀,并與所證明的事項相關(guān)聯(lián)。禁止以非法手段獲取證據(jù)。[判斷題]對(正確答案)錯100.銀行業(yè)金融機構(gòu)和監(jiān)管部門應(yīng)當完整保存案件調(diào)查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄,存檔備查。[判斷題]對(正確答案)錯101.銀行業(yè)金融機構(gòu)在確定相關(guān)人員責任和整改方案后,應(yīng)當盡快進行責任追究和整改,并將進展情況及時向銀監(jiān)會機構(gòu)監(jiān)管部門或銀監(jiān)局報告。[判斷題]對(正確答案)錯102.案件風險信息是指已被發(fā)現(xiàn),確定將演化為案件,但尚未確認案件事實的風險事件的有關(guān)信息。[判斷題]對錯(正確答案)103.銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部負責本系統(tǒng)案件信息和案件風險信息的報告工作。[判斷題]對(正確答案)錯104.中國人民銀行依法對商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易實施監(jiān)督管理。[判斷題]對錯(正確答案)105.商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方包括關(guān)聯(lián)自然人以及關(guān)聯(lián)企業(yè)。[判斷題]對錯(正確答案)106.《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》中所稱的主要自然人股東是指持有或控制商業(yè)銀行10%以上股份或表決權(quán)的自然人股東。[判斷題]對錯(正確答案)107.商業(yè)銀行的監(jiān)事長負責確認商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方，并向董事會和監(jiān)事會報告。[判斷題]對錯(正確答案)108.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會有權(quán)依法認定商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)自然人、法人或其他組織。[判斷題]對(正確答案)錯109.商業(yè)銀行向關(guān)聯(lián)方提供授信發(fā)生損失的，一般情況下，在兩年內(nèi)不得再向該關(guān)聯(lián)方提供授信。[判斷題]對(正確答案)錯110.商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的5%。[判斷題]對錯(正確答案)111.商業(yè)銀行不得為關(guān)聯(lián)方的融資行為提供擔保，但關(guān)聯(lián)方以銀行存單、國債提供足額反擔保的除外。[判斷題]對(正確答案)錯112.計算關(guān)聯(lián)法人或其他組織與商業(yè)銀行的交易余額時，與其構(gòu)成集團客戶的法人或其他組織與該商業(yè)銀行的應(yīng)當分別計算。[判斷題]對錯(正確答案)113.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易管理制度應(yīng)當報送中國人民銀行備案。[判斷題]對錯(正確答案)114.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易控制委員會的日常事務(wù)由商業(yè)銀行監(jiān)事會負責。[判斷題]對錯(正確答案)115.金融機構(gòu)應(yīng)當對金融產(chǎn)品和服務(wù)的風險及專業(yè)復(fù)雜程度進行評估并實施分級動態(tài)管理，完善金融消費者風險偏好、風險認知和風險承受能力測評制度，將合適的金融產(chǎn)品和服務(wù)提供給所有的金融消費者。[判斷題]對錯(正確答案)116.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立適應(yīng)監(jiān)管數(shù)據(jù)報送工作需要的信息系統(tǒng)，實現(xiàn)流程控制的程序化，提高監(jiān)管數(shù)據(jù)加工的自動化程度。[判斷題]對(正確答案)錯117.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)安全策略與標準，依法合規(guī)采集、應(yīng)用數(shù)據(jù)，依法保護客戶隱私，劃分數(shù)據(jù)安全權(quán)限。[判斷題]對錯(正確答案)118.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當確立數(shù)據(jù)內(nèi)控管理目標，建立控制機制。[判斷題]對錯(正確答案)119.銀行業(yè)金融機構(gòu)各項業(yè)務(wù)制度應(yīng)當充分考慮數(shù)據(jù)質(zhì)量管理需要，涉及指標含義清晰明確，取數(shù)規(guī)則統(tǒng)一，制定完成后每三年更新一次。[判斷題]對錯(正確答案)120.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)質(zhì)量評估機制，對日常監(jiān)控、檢查和考核評價過程中發(fā)現(xiàn)的問題，及時組織整改，并對整改情況跟蹤評價，確保整改落實到位。[判斷題]對錯(正確答案)121.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當在風險管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營與內(nèi)部控制中加強數(shù)據(jù)應(yīng)用，實現(xiàn)數(shù)據(jù)驅(qū)動，提高管理精細化程度，發(fā)揮數(shù)據(jù)價值。[判斷題]對(正確答案)錯122.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)可根據(jù)需要，要求銀行業(yè)金融機構(gòu)通過內(nèi)部審計機構(gòu)或委托內(nèi)部審計機構(gòu)對其數(shù)據(jù)治理情況進行審計，并及時報送審計報告。[判斷題]對錯(正確答案)123.國內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風險加權(quán)資產(chǎn)的1%。[判斷題]對(正確答案)錯124.銀監(jiān)會有權(quán)根據(jù)單家商業(yè)銀行操作風險管理水平及操作風險事件發(fā)生情況，提高操作風險的監(jiān)管資本要求。[判斷題]對(正確答案)錯125.商業(yè)銀行應(yīng)當向銀監(jiān)會報告未并表和并表后的資本充足率。并表后的資本充足率每年報送一次，未并表的資本充足率每半年報送一次。[判斷題]對錯(正確答案)126.商業(yè)銀行可以不對結(jié)構(gòu)性外匯風險暴露計提市場風險資本。[判斷題]對(正確答案)錯127.風險管理部門應(yīng)當跟蹤檢查整改措施的實施情況，并及時向董事會提交有關(guān)報告。[判斷題]對錯(正確答案)128.全面風險管理的內(nèi)部審計報告應(yīng)當經(jīng)高管層審閱后提交董事會和監(jiān)事會。[判斷題]對錯(正確答案)129.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營。[判斷題]對(正確答案)錯130.商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)授權(quán)管理體系，由法人總部對同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門進行集中統(tǒng)一授權(quán)，同業(yè)業(yè)務(wù)專營部門不得進行轉(zhuǎn)授權(quán)，不得辦理未經(jīng)授權(quán)或超授權(quán)的同業(yè)業(yè)務(wù)。[判斷題]對(正確答案)錯131.商業(yè)銀行開展同業(yè)業(yè)務(wù)實行專營部門制，由法人總部建立或指定專營部門負責經(jīng)營。[判斷題]對(正確答案)錯132.重組貸款的分類檔次在至少6個月的觀察期內(nèi)不得調(diào)高。[判斷題]對(正確答案)錯133.商業(yè)銀行應(yīng)至少每半年對全部貸款進行一次分類。[判斷題]對錯(正確答案)134.商業(yè)銀行應(yīng)建立嚴格的授信風險垂直管理體制，對授信進行統(tǒng)一管理。[判斷題]對(正確答案)錯135.商業(yè)銀行應(yīng)建立押品管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集押品類型、押品估值、抵質(zhì)押率等相關(guān)信息，支持對押品及相關(guān)擔保業(yè)務(wù)開展統(tǒng)計分析，動態(tài)監(jiān)控押品債權(quán)保障作用和風險緩釋能力。[判斷題]對(正確答案)錯136.商業(yè)銀行應(yīng)加強押品集中度管理，采取必要措施，防范因單一押品或單一種類押品占比過高產(chǎn)生的風險。[判斷題]對(正確答案)錯137.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)押品重要程度和風險狀況，定期對押品開展壓力測試，原則上每兩年至少進行一次，并根據(jù)測試結(jié)果采取應(yīng)對措施。[判斷題]對錯(正確答案)138.商業(yè)銀行應(yīng)明確外部評估機構(gòu)的準入條件，選擇符合法定要求、取得相應(yīng)專業(yè)資質(zhì)的評估機構(gòu)，實行名單制管理，定期開展后評價。[判斷題]對(正確答案)錯139.商業(yè)銀行辦理抵質(zhì)押擔保業(yè)務(wù)時，應(yīng)簽訂合法、有效的書面主合同及抵質(zhì)押從合同，押品存續(xù)期限原則上不短于主債權(quán)期限。[判斷題]對(正確答案)錯140.債務(wù)人未能按期清償押品擔保的債務(wù)或發(fā)生其他風險狀況的，商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)合同約定，按照損失最小化原則，合理選擇行使抵質(zhì)押權(quán)的時機和方式，通過變賣、拍賣、折價等合法方式及時行使抵質(zhì)押權(quán)，或通過其他方式保障合同約定的權(quán)利。[判斷題]對(正確答案)錯141.商業(yè)銀行對單一借款人的并購貸款余額占同期本行一級資本凈額的比例不應(yīng)超過10%。[判斷題]對錯(正確答案)142.同一筆貸款可以根據(jù)實際情況進行拆分分類。[判斷題]對錯(正確答案)143.商業(yè)銀行對客戶調(diào)查和客戶資料的驗證應(yīng)以間接調(diào)查為主，實地調(diào)查為輔。[判斷題]對錯(正確答案)144.客戶資料如有變動，商業(yè)銀行應(yīng)要求客戶口頭報告，進一步核實后在檔案中重新記載。[判斷題]對錯(正確答案)145.當客戶發(fā)生突發(fā)事件時，商業(yè)銀行應(yīng)立即派員實地調(diào)查，并依法及時做出是否更改原授信資料的意見。[判斷題]對(正確答案)錯146.商業(yè)銀行必要時可委托獨立的、資質(zhì)和信譽較高的外部評級機構(gòu)對客戶信用等級進行評定。[判斷題]對(正確答案)錯147.商業(yè)銀行授信決策應(yīng)在書面授權(quán)范圍內(nèi)進行，特殊情況下可超越權(quán)限進行授信。[判斷題]對錯(正確答案)148.商業(yè)銀行對授信業(yè)務(wù)流程的重要活動須進行盡職調(diào)查，評價授信工作人員是否勤勉盡責，確定授信工作人員是否免責。[判斷題]對錯(正確答案)149.押品由第三方監(jiān)管的，商業(yè)銀行應(yīng)明確押品第三方監(jiān)管的準入條件，對合作的監(jiān)管方實行名單制管理。[判斷題]對(正確答案)錯150.商業(yè)銀行不可聘請中介機構(gòu)對并購交易進行調(diào)查或在風險評估中使用有關(guān)中介機構(gòu)報告。[判斷題]對錯(正確答案)151.信貸資產(chǎn)的轉(zhuǎn)出方應(yīng)征得借款人同意方可進行信貸資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓，但原先簽訂的借款合同中另有約定的除外。[判斷題]對(正確答案)錯152.信用卡收單業(yè)務(wù)包括商戶資質(zhì)審核、商戶培訓(xùn)、受理終端安裝維護管理、獲取交易授權(quán)、處理交易信息、交易監(jiān)測、資金墊付、資金結(jié)算、爭議處理和增值服務(wù)等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。[判斷題]對(正確答案)錯153.商業(yè)銀行個人信用卡可以用于生產(chǎn)經(jīng)營、投與資等非消費領(lǐng)域。[判斷題]對錯(正確答案)154.要充分發(fā)揮崗位制約和監(jiān)督機制的作用，堅持印、押、證分管原則，禁止出現(xiàn)“一人多崗”、“相互兼崗”的情況。[判斷題]對(正確答案)錯155.以深化整治銀行業(yè)市場亂象為重要抓手，切實回歸服務(wù)實體經(jīng)濟本源，堅決打好防范化解重大風險攻堅戰(zhàn)。[判斷題]對(正確答案)錯156.各銀行業(yè)金融機構(gòu)在深化整治市場亂象中，要突出整治重點，抓住完善公司治理這個根本。[判斷題]對錯(正確答案)157.對監(jiān)管發(fā)現(xiàn)、主觀惡意、性質(zhì)惡劣、情節(jié)嚴重的依法從嚴處罰，特別是對重大案件和風險事件，依法予以頂格處罰。[判斷題]對(正確答案)錯158.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要壓實深化整治銀行業(yè)市場亂象的主體責任，高管層要擔負起執(zhí)行責任。[判斷題]對(正確答案)錯159.在銀行業(yè)金融機構(gòu)市場亂象整治工作中，對于出現(xiàn)的風險事件和案件，要按照“一案兩問”“上追一級”的要求，嚴格追究領(lǐng)導(dǎo)機關(guān)和領(lǐng)導(dǎo)人員責任。[判斷題]對錯(正確答案)160.銀行業(yè)金融機構(gòu)高管、中層、基層人員大批量同時期流動，導(dǎo)致內(nèi)部控制機制失效，不屬于市場亂象的表現(xiàn)形式。[判斷題]對錯(正確答案)161.近年來，銀行業(yè)金融機構(gòu)陸續(xù)發(fā)生多起重大案件和風險事件，反映出部分機構(gòu)風險意識淡薄、內(nèi)控管理薄弱、合規(guī)建設(shè)滯后、加大監(jiān)督制約、責任追究等問題。[判斷題]對錯(正確答案)162.銀行業(yè)金融機構(gòu)要高度重視內(nèi)控及合規(guī)文化建設(shè)，真正發(fā)揮內(nèi)部規(guī)章制度“最后一道閥門”的作用。[判斷題]對錯(正確答案)163.嚴格規(guī)范同業(yè)賬戶的開立和使用，不得出租、出借賬戶可以將賬戶委托他人代為管理。[判斷題]對錯(正確答案)164.對銀行業(yè)金融機構(gòu)的違規(guī)違法行為，在沒收非法所得后，不再處以罰款。[判斷題]對錯(正確答案)165.理財產(chǎn)品銷售中，錄音錄像資料應(yīng)能完整客觀、清晰可辨地記錄業(yè)務(wù)或產(chǎn)品介紹、相關(guān)風險和關(guān)鍵信息提示、反饋等重點環(huán)節(jié),可不含客戶確認環(huán)節(jié)。[判斷題]對錯(正確答案)166.企業(yè)網(wǎng)銀開立進行嚴格管理但弱于結(jié)算賬戶開立要求。[判斷題]對錯(正確答案)167.內(nèi)審稽核等負有檢查職責的部門對具體發(fā)案業(yè)務(wù)已做過專項檢查或?qū)徲嫞瑧?yīng)發(fā)現(xiàn)未能發(fā)現(xiàn)問題的，應(yīng)按瀆職處理。[判斷題]對錯(正確答案)168.自助設(shè)備和自助區(qū)域安全管理應(yīng)完善文字和語音防詐騙提示，安裝12小時監(jiān)控系統(tǒng)、報警系統(tǒng)，并定時進行檢查。[判斷題]對錯(正確答案)169.嚴禁輸入密碼時不進行物理遮擋和將工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)。[判斷題]對錯(正確答案)170.操作柜員嚴禁違規(guī)將授權(quán)卡、密碼、個人名章交他人，嚴禁向符合規(guī)定的人員轉(zhuǎn)授權(quán)。[判斷題]對錯(正確答案)171.嚴禁對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)、同業(yè)、內(nèi)部進行對賬，或不按要求審核對賬回執(zhí)和驗印。[判斷題]對(正確答案)錯172.對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶可以重新組織對賬。[判斷題]對錯(正確答案)173.嚴禁自助設(shè)備長短款不及時查清原因,可延時進行賬務(wù)登記。[判斷題]對錯(正確答案)174.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)通過非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查對銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理進行評估和監(jiān)督管理，評估結(jié)果不納入對銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)管評級。[判斷題]對錯(正確答案)175.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和銀行業(yè)金融機構(gòu)不得違反規(guī)定泄露從業(yè)人員處罰信息。[判斷題]對(正確答案)錯176.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)建立獨立完善的合規(guī)風險管理部門，通過完善組織架構(gòu)，確保合規(guī)治理的獨立性、專業(yè)性、完整性。[判斷題]對錯(正確答案)177.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立并完善（）制度及崗位分離、制約有效的內(nèi)部管理制度[單選題]統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權(quán)分級授信、分級授權(quán)分級授信、統(tǒng)一授權(quán)統(tǒng)一授信、分級授權(quán)(正確答案)178.銀行業(yè)金融機構(gòu)原則上應(yīng)在立案之日起（）個月對案件責任人做出處理決定，并在決定后（）個工作日內(nèi)由案件發(fā)層級機構(gòu)的上一級機構(gòu)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)報告。[單選題]3;5(正確答案)1;53;31;3179.貸款人應(yīng)加強貸款資金發(fā)放后的管理，針對借款人所屬行業(yè)及經(jīng)營特點，通過定期與不定期現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)測，分析借款人經(jīng)營、財務(wù)、信用、支付、擔保及融資數(shù)量和渠道變化等狀況，掌握各種影響借款人（）的風險因素。[單選題]償債能力(正確答案)收入能力盈利能力征信報告180.貸款人應(yīng)建立借款人合理的收入償債比例控制機制，結(jié)合借款人收入、負債、支出、貸款用途、擔保情況等因素，合理確定（），控制借款人每期還款額不超過其還款能力。[單選題]貸款金額和期限(正確答案)貸款金額和利率貸款利率和期限每月還款額181.以保證方式擔保的個人貸款，貸款人應(yīng)由不少于（）信貸人員完成。[單選題]1名2名(正確答案)3名4名182.貸款人應(yīng)落實具體的責任部門和崗位，對固定資產(chǎn)貸款進行全面的風險評價，并形成（）。[單選題]風險評價報告(正確答案)風險監(jiān)測制度調(diào)查報告審查報告183.商業(yè)銀行實施有條件授信時應(yīng)遵循（）的原則。[單選題]高風險先落實件、低風險先實施授信授信與條件同步落實先實施授信、后彌補條件先落實條件、后實施授信(正確答案)184.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，單筆金額超過項目總投資（）或超過500萬元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式[單選題]15%10%7%5%(正確答案)185.根據(jù)《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》，貸款人應(yīng)在合同中與借款人約定對借款人相關(guān)賬戶實施監(jiān)控，必要時可約定專門的貸款發(fā)放賬戶和（）。[單選題]借款人賬戶還款準備金賬戶(正確答案)資金回籠賬戶支付賬戶186.根據(jù)《商業(yè)銀行大額風險暴露管理辦法》，商業(yè)銀行對非同業(yè)單一客戶的貸款余額不得超過資本凈額的（）,對非同業(yè)單一客戶的風險暴露不得超過一級資本凈額的（）。[單選題]10%;50%5%;10%5%;15%10%;15%(正確答案)187.借款人（）是指貸款人根據(jù)借款人的提款申請將貸款資金直接發(fā)放至借款人賬戶，并由借款人自主支付給符合合同約定用途的借款人交易對象。[單選題]自主支付(正確答案)委托支付受托支付自由支付188.固定資產(chǎn)貸款發(fā)放和支付過程中，貸款人應(yīng)確認與擬發(fā)放貸款同比例的（）足額到位，并與貸款配套使用。[單選題]注冊資本項目資本金(正確答案)貨幣資金貸款資金189.貸款人從事項目融資業(yè)務(wù)，應(yīng)當以（）為核心。[單選題]償債能力分析(正確答案)政策變化分析市場波動分析經(jīng)營期風險分析190.個人貸款風險評價應(yīng)以分析借款人（）為基礎(chǔ)。[單選題]現(xiàn)金收入(正確答案)抵押擔保誠信記錄對外交往191.貸款人應(yīng)按照借款合同約定，通過貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對貸款資金的支付進行（）與（）。[單選題]委托控制評估委托管理委托管理控制(正確答案)192.金融機構(gòu)誤收或誤付假幣，應(yīng)在（）內(nèi)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報告并解繳實物。[單選題]3個工作日(正確答案)3日5個工作日5日193.一次性發(fā)現(xiàn)假幣（）張（枚）以上和當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)發(fā)文另有規(guī)定的兩者較小者，應(yīng)當立即報告當?shù)刂袊嗣胥y行分支機構(gòu)和公安機關(guān)。[單選題]20105(正確答案)3194.金融機構(gòu)應(yīng)當將收繳的假幣（）全額解繳到當?shù)刂袊y行銀行分支機構(gòu)，不得自行處理。[單選題]每季末每月(正確答案)每季初每年195.被收繳人對收繳單位作出的有關(guān)收繳具體行政行為有異議，可以在收到《假幣收繳憑證》之日起（）內(nèi)向直接監(jiān)管該金融機構(gòu)的中國人民銀行分支機構(gòu)申請行政復(fù)議，或者依法提起訴訟。[單選題]60個工作日30日30個工作日60日(正確答案)196.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構(gòu)處以（）。[單選題]20萬元以上50萬元以下50萬元以上200萬元以下50萬元以上500萬元以下(正確答案)50萬元以上800萬元以下197.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄且情節(jié)嚴重的，除對金融機構(gòu)罰款外，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以（）[單選題]1萬元以上5萬元以下(正確答案)1萬元以上10萬元以下5萬元以上20萬元以下5萬元以上50萬元以下198.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處以（）罰款。[單選題]1萬元以上5萬元以下1萬元以上10萬元以下5萬元以上20萬元以下20萬元以上50萬元以下(正確答案)199.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查或拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料，致使洗錢后果發(fā)生的，除對金融機構(gòu)罰款外，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以（）。[單選題]1萬元以上5萬元以下1萬元以上10萬元以下5萬元以上20萬元以下5萬元以上50萬元以下(正確答案)200.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶且情節(jié)嚴重的，對金融機構(gòu)處以（）罰款。[單選題]1萬元以上5萬元以下1萬元以上10萬元以下5萬元以上20萬元以下20萬元以上50萬元以下(正確答案)201.經(jīng)營性的存款人違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定支取現(xiàn)金的，給予警告并處以（）罰款。[單選題]5000元以上3萬元以下(正確答案)2000元以上2萬元以下5000元以上5萬元以下2000元以上2萬元以下202.經(jīng)營性的存款人違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定將單位款項轉(zhuǎn)入個人銀行結(jié)算賬戶的，給予警告并處以（）罰款。[單選題]5000元以上3萬元以下(正確答案)2000元以上2萬元以下5000元以上5萬元以下2000元以上2萬元以下203.非經(jīng)營性的存款人違反《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定出租、出借銀行結(jié)算賬戶的，給予警告并處以（）罰款。[單選題]5000元以上3萬元以下2000元以上2萬元以下5000元以上5萬元以下1000元(正確答案)204.存款人偽造、變造證明文件欺騙銀行開立銀行結(jié)算賬戶的，屬非經(jīng)營性的處以（）罰款；屬經(jīng)營性的處以1萬以上3萬元以下的罰款。[單選題]1萬元以上5萬元以下1萬元以上3萬元以下1000元(正確答案)2000元205.銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，明知或應(yīng)知是單位資金，而允許以自然人名稱開立賬戶存儲的，給予警告，并處以（）的罰款。[單選題]5000元以上10萬元以下5萬元以上30萬元以下(正確答案)5000元以上5萬元以下2000元以上2萬元以下206.銀行在銀行結(jié)算賬戶的開立中，違反規(guī)定為存款人多頭開立銀行結(jié)算賬戶的，給予警告，并處以（）的罰款。[單選題]5000元以上10萬元以下5萬元以上30萬元以下(正確答案)5000元以上5萬元以下2000元以上2萬元以下207.銀行違反規(guī)定簽發(fā)空頭銀行匯票、銀行本票和辦理空頭匯款的，應(yīng)按規(guī)定承擔（）。[單選題]行政責任(正確答案)刑事責任紀律處分罰款208.存款人簽發(fā)空頭支票、簽章與預(yù)留銀行簽章不符或者支付密碼有錯誤的支票，持票人有權(quán)要求出票人賠償支票金額（）的賠償金。[單選題]2%(正確答案)5%3%7%209.根據(jù)《貸款通則》，下列關(guān)于貸款期限表述正確的是（）。[單選題]長期貸款是指貸款期限在五年以上（不含）十年以下銀行自營貸款期限最長一般不超過十年(正確答案)票據(jù)貼現(xiàn)期限最長不超過一年短期貸款期限是指六個月（含）以上一年以下（含）210.根據(jù)《中國人民銀行貸款通則》規(guī)定，貸款人在短期貸款到期（）個星期之前、中長期貸款到期（）個月之前，應(yīng)當向借款人發(fā)送還本付息通知單;借款人應(yīng)當及時籌備資金，按時還本付息。[單選題]3、11、31、1(正確答案)2、3211.根據(jù)《商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》等相關(guān)規(guī)定，對于被認定為商業(yè)銀行關(guān)系人的自然人，商業(yè)銀行一律不得向其發(fā)放信用貸款。《商業(yè)銀行法》關(guān)于關(guān)系人的界定以下說法錯誤的是：[單選題]商業(yè)銀行的董事和監(jiān)事商業(yè)銀行的管理人員商業(yè)銀行的供應(yīng)商(正確答案)信貸業(yè)務(wù)人員212.商業(yè)銀行對主要股東或其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人、最終受益人等單個主體的授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（），合計授信余額不得超過商業(yè)銀行資本凈額的（）。[單選題]10%，20%15%，20%10%，15%(正確答案)15%，30%213.金融產(chǎn)品可以持有上市商業(yè)銀行股份，但單一投資人、發(fā)行人或管理人及其實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人控制的金融產(chǎn)品持有同一商業(yè)銀行股份合計不得超過該商業(yè)銀行股份總額的（）。[單選題]5%(正確答案)10%3%0.08214.以下關(guān)于委托貸款說法不正確的是：[單選題]商業(yè)銀行不得接受委托人為金融資產(chǎn)管理公司和經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)機構(gòu)的委托貸款業(yè)務(wù)申請商業(yè)銀行可以接受委托人無法證明資金來源的資金去發(fā)放委托貸款(正確答案)資金用途不得為從事債券、期貨、金融衍生品、資產(chǎn)管理產(chǎn)品等投資商業(yè)銀行應(yīng)按照“誰委托誰付費”的原則向委托人收取代理手續(xù)費215.長期貸款展期期限累計不得超過（）年。[單選題]1053(正確答案)1216.下列財產(chǎn)中可以辦理抵押的是：[單選題]土地所有權(quán)正在建造的建筑物(正確答案)所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)217.根據(jù)《公司法》的規(guī)定，以下人員不屬于高級管理人員的有（)。[單選題]經(jīng)理、副經(jīng)理財務(wù)負責人董事(正確答案)上市公司董事會秘書218.以下情況視同無擔保的是：[單選題]共有財產(chǎn)設(shè)定抵押，共同共有人未取得其他共有人的授權(quán)(正確答案)以有限責任公司的股權(quán)出質(zhì)，已取得其他股東同意存單質(zhì)押的，質(zhì)押率大于95％且小于100％法人分支機構(gòu)在有明確授權(quán)的前提下向本行提供擔保219.商業(yè)銀行可以接受委托人（）資金發(fā)放委托貸款：[單選題]受托管理的他人資金銀行的授信資金具有特定用途的各類專項基金（國務(wù)院有關(guān)部門另有規(guī)定的除外）委托人自有資金(正確答案)220.以下屬于應(yīng)收賬款的有：[單選題]公路收費權(quán)(正確答案)保證金汽車合格證倉單221.貸款業(yè)務(wù)中，盡管借款人目前有能力償還貸款本息，但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響的因素，該貸款應(yīng)劃分為（）。[單選題]正常類關(guān)注類(正確答案)次級類可疑類222.關(guān)于自動柜員機安全管理，說法不正確的是（）[單選題]嚴禁不按規(guī)定期限和方式保存、保管各類監(jiān)控錄像嚴禁不按要求頻率對自助設(shè)備監(jiān)控資料進行調(diào)閱檢查對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前核實身份，進行出入重要會計區(qū)域登記，就可以不監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備(正確答案)嚴禁不按規(guī)定定期對自助機具進行安全巡檢和維護223.關(guān)于自動柜員機運行管理，說法不正確的是（）[單選題]嚴禁現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控及110連網(wǎng)報警設(shè)備即上線對外投入運行嚴禁對安裝視頻監(jiān)控的自助設(shè)備無故停止錄像嚴禁加鈔完成后未經(jīng)測試即對外營業(yè)現(xiàn)金類自助設(shè)備未安裝視頻監(jiān)控及110連網(wǎng)報警設(shè)備即上線對外投入運行(正確答案)224.出租、出借、出售、購買銀行賬戶、銀行卡，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，（）年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，（）年內(nèi)不得為其新開立賬戶。[單選題]4；24；35；3(正確答案)5；2225.關(guān)于飛單,下列說法中不正確的是（）[單選題]撥打銀行的熱線電話或登錄銀行官方網(wǎng)站查詢所購買的產(chǎn)品,如果是“飛單”就不會有記錄“飛單”產(chǎn)品的管理人不一定不是銀行,看合同書分辨(正確答案)看清楚合同上公章,凡蓋的是其他公章就需謹慎對待但凡被要求向個人或第三方公司賬戶轉(zhuǎn)賬或匯款的,要提高警惕,注意查看業(yè)務(wù)辦理回執(zhí)226.根據(jù)目前監(jiān)管規(guī)定，商業(yè)銀行辦理委托貸款業(yè)務(wù)，只收取手續(xù)費，（）貸款風險。[單選題]部分承擔承擔不承擔(正確答案)共同承擔227.在單位存款業(yè)務(wù)中，存款人因借款或其他結(jié)算需要，在基本賬戶開戶銀行以外的營業(yè)機構(gòu)開立的銀行結(jié)算賬戶是（）[單選題]基本存款賬戶專用存款賬戶臨時存款賬戶一般存款賬戶(正確答案)228.重組后的貸款（簡稱重組貸款）如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為（）類。[單選題]關(guān)注次級可疑(正確答案)損失229.下列哪一項能作為擔保人？（）[單選題]企業(yè)法人的分支機構(gòu)、職能部門學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團體國家機關(guān)具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民(正確答案)230.商業(yè)銀行應(yīng)建立嚴格的授信風險（）管理體制，對授信進行統(tǒng)一管理。[單選題]垂直(正確答案)橫向分級系統(tǒng)231.商業(yè)銀行應(yīng)建立授信工作（），明確規(guī)定各個授信部門、崗位的職責，對違法、違規(guī)造成的授信風險進行責任認定，并按規(guī)定對有關(guān)責任人進行處理。[單選題]管理制度分級審批制盡職問責制(正確答案)風險管理232.我國的最高國家權(quán)力機關(guān)是

。[單選題]全國人民代表大會(正確答案)國務(wù)院全國人民代表大會常務(wù)委員會全國人民代表大會和地方各級人民代表大會233.銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)品種，應(yīng)當按照規(guī)定經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)審查

。[單選題]批準或者備案(正確答案)同意備案通過234.設(shè)立城市商業(yè)銀行的注冊資本最低限額為

人民幣。[單選題]十億元二億元一億元(正確答案)五千萬元235.商業(yè)銀行及其分支機構(gòu)自取得營業(yè)執(zhí)照之日起無正當理由超過

個月未開業(yè)的，由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)吊銷其經(jīng)營許可證，并予以公告。[單選題]十二六(正確答案)三二236.任何單位和個人購買商業(yè)銀行股份總額

以上的，應(yīng)當事先經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準。[單選題]百分之二百分之一百分之五(正確答案)百分之十237.商業(yè)銀行因行使抵押權(quán)、質(zhì)權(quán)而取得的不動產(chǎn)或者股權(quán)，應(yīng)當自取得之日起

內(nèi)予以處分。[單選題]五年三年一年二年(正確答案)238.商業(yè)銀行應(yīng)當于每一會計年度終了

內(nèi)，按照國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的規(guī)定，公布其上一年度的經(jīng)營業(yè)績和審計報告。[單選題]三個月(正確答案)二個月五個月六個月239.商業(yè)銀行開展業(yè)務(wù)應(yīng)當遵守

的原則，不得從事不正當競爭。[單選題]公平競爭(正確答案)平等互利誠實信用效率優(yōu)先240.商業(yè)銀行對同一借款人的貸款余額與商業(yè)銀行資本余額的比例不得超過

。[單選題]百分之二十百分之十(正確答案)百分之八百分之五241.商業(yè)銀行破產(chǎn)清算時，在支付清算費用、所欠職工工資和勞動保險費用后，應(yīng)當優(yōu)先支付

。[單選題]個人儲蓄存款的本金和利息(正確答案)單位存款的本金和利息股東股金其他債務(wù)242.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放

。[單選題]質(zhì)押貸款擔保貸款抵押貸款信用貸款(正確答案)243.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行實行接管期限最長不得超過

。[單選題]一年二年(正確答案)三年四年244.下列不屬于商業(yè)銀行關(guān)系人的是

。[單選題]商業(yè)銀行的柜員工作人員(正確答案)商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員的近親屬商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬資或者擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員245.不需要經(jīng)過國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的商業(yè)銀行變更事項是

。[單選題]變更注冊資本變更名稱修改章程變更持有資本總額或者股份總額百分之五以下的(正確答案)246.因利用職業(yè)便利實施犯罪，或者實施違背職業(yè)要求的特定義務(wù)的犯罪被判處刑罰的，人民法院可以根據(jù)犯罪情況和預(yù)防再犯罪的需要，禁止其自刑罰執(zhí)行完畢之日或者假釋之日起從事相關(guān)職業(yè)，期限為

。[單選題]三年至五年(正確答案)三年至十年二年至五年五年至十年247.下列不屬于我國刑罰的附加刑的是

。[單選題]管制(正確答案)罰金剝奪政治權(quán)利沒收財產(chǎn)248.根據(jù)我國刑法規(guī)定，承擔刑事責任的年齡為已滿

。[單選題]12周歲16周歲(正確答案)18周歲20周歲249.根據(jù)我國刑法規(guī)定，下列說法錯誤的有

。[單選題]已滿十四周歲不滿十八周歲的人犯罪，應(yīng)當從輕或者減輕處罰已滿七十五周歲的人故意犯罪的，可以從輕或者減輕處罰;過失犯罪的，應(yīng)當從輕或者減輕處罰醉酒的人犯罪，不負刑事責任(正確答案)間歇性的精神病人在精神正常的時候犯罪，應(yīng)當負刑事責任250.銀行業(yè)金融機構(gòu)要實行_______小時值班制度，及時敏銳監(jiān)測網(wǎng)絡(luò)輿情。[單選題]7×24(正確答案)7×87×37×18251.銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格執(zhí)行網(wǎng)絡(luò)輿情信息報告制度，堅持工作日“______”。[單選題]按小時報告按日報告零報告(正確答案)及時報告252.對于容易造成市場波動、可能影響全行業(yè)聲譽的重大網(wǎng)絡(luò)輿情事件，地方性法人機構(gòu)應(yīng)于發(fā)現(xiàn)后第一時間（原則上應(yīng)于網(wǎng)絡(luò)媒體首次發(fā)布后

小時內(nèi)監(jiān)測到）報告屬地監(jiān)管局。[單選題]101264(正確答案)253.銀行業(yè)金融機構(gòu)要樹立公開透明的輿情處置觀念，建立

。[單選題]快速回應(yīng)機制(正確答案)及時報告機制事后報告機制有事必報機制254.銀行業(yè)金融機構(gòu)要將聲譽風險管理納入公司治理及全面風險管理體系，銀行業(yè)金融機構(gòu)在產(chǎn)品研發(fā)、銷售和制定相關(guān)業(yè)務(wù)流程及政策時，充分考慮

，從源頭上防范風險事件發(fā)生。[單選題]輿情風險風險點網(wǎng)絡(luò)輿情訴求(正確答案)聲譽風險255.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要定期開展聲譽風險排查，排查范圍應(yīng)覆蓋本機構(gòu)主要業(yè)務(wù)種類、業(yè)務(wù)流程和部門，特別是

工作中反映出的聲譽風險防控薄弱環(huán)節(jié)。[單選題]維權(quán)網(wǎng)絡(luò)輿情上訪信訪和消保(正確答案)256.聲譽風險事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機構(gòu)要及時啟動

，擬定應(yīng)對措施，實時關(guān)注分析輿情，有效引導(dǎo)輿情走向。[單選題]保障措施風險處置方案應(yīng)急預(yù)案(正確答案)應(yīng)對方案257.各銀行業(yè)機構(gòu)及其分支機構(gòu)

是本級機構(gòu)輿情工作第一責任人，對本級機構(gòu)輿情工作承擔主要責任[單選題]分管負責人主要負責人(正確答案)部門負責人輿情管理員258.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立完善工作考評機制，定期對本行（公司）各部門、各級單位網(wǎng)絡(luò)輿情工作的有效性進行評估，并納入

。[單選題]績效考核(正確答案)工資考核年終考核目標考核259.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要進一步貫徹落實《商業(yè)銀行聲譽風險管理指引》，將

管理納入公司治理及全面風險管理體系。[單選題]聲譽防控聲譽風險(正確答案)輿情防控輿情風險260.各銀行業(yè)金融機構(gòu)對于惡意新聞敲詐行為，要堅決抵制，保留證據(jù)，一定要通過

予以解決。[單選題]民事訴訟公安法律途徑(正確答案)以暴制暴261.銀行業(yè)金融機構(gòu)要主動加強與行業(yè)內(nèi)專家、意見領(lǐng)袖和

的溝通交流，增進理解、增強互信，促請其以公正客觀的立場對銀行業(yè)輿論事件進行評論發(fā)聲。[單選題]媒體記者(正確答案)政府宣傳部門專業(yè)人士監(jiān)管部門262.各銀行業(yè)機構(gòu)要定期組織

事件處置模擬演練，設(shè)置多主題情景，全方位預(yù)判輿情影響。[單選題]法律風險案防風險操作風險聲譽風險(正確答案)263.各銀行業(yè)金融機構(gòu)要制定重大輿情事件應(yīng)急預(yù)案和部門聯(lián)動處理機制，并不斷調(diào)整完善，同時加強處置效果

。[單選題]判定評估測定評估評估反饋(正確答案)測定反饋264.案件風險

是指銀行業(yè)金融機構(gòu)總部集中時間、集中人員、統(tǒng)一組織的跨部門、跨業(yè)務(wù)條線的監(jiān)督檢查。[單選題]日常排查專項排查全面排查(正確答案)稽核審查265.對于案件風險排查發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)當由

制定整改方案、建立整改臺賬、明確整改責任，逐一落實整改措施。[單選題]高級管理層排查牽頭部門相關(guān)主管部門(正確答案)客戶經(jīng)理266.案件風險排查整改標準中的

，是指整改責任機構(gòu)已采取措施，消除或能夠有效控制問題所造成的不良影響。[單選題]行為糾正到位制度完善到位責任追究到位風險控制到位(正確答案)267.案件（風險）信息報告以

計算報送時間。[單選題]案件（風險）發(fā)生日電話匯報日公安部門立案日報送材料合格日(正確答案)268.銀行業(yè)金融機構(gòu)對案件處置工作負

。[單選題]直接責任(正確答案)連帶責任一般責任監(jiān)管責任269.案件涉及金額以

公安、司法機關(guān)確認的金額為準。[單選題]立案時(正確答案)逮捕嫌疑人時審判時報案時270.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件的調(diào)查實行

。[單選題]一把手責任制連帶責任制專案負責制(正確答案)督查責任制271.案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以

為準。[單選題]上報時了解的金額(正確答案)實際發(fā)生金額公安機關(guān)認定的金額預(yù)計可能涉及的金額272.銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部在報送案件風險信息后,應(yīng)當

對報送的風險事件進行核查和確認。[單選題]立即(正確答案)5日內(nèi)7日內(nèi)10內(nèi)273.如經(jīng)調(diào)查確認案件風險信息不構(gòu)成案件,銀監(jiān)局、銀監(jiān)會直接監(jiān)管的銀行業(yè)金融機構(gòu)總部應(yīng)當立即向銀監(jiān)會案件稽查部門報送___。[單選題]《風險信息確認報告》《案件風險信息報告》《風險信息快報》《案件風險信息撤銷報告》(正確答案)274.銀行業(yè)金融機構(gòu)案件防控工作聯(lián)席會議___召開。[單選題]每季度每半年每年不定期(正確答案)275.以下哪個不屬于商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)方？[單選題]該行的主要自然人股東該行的行長該行董事長的堂姐(正確答案)該行的關(guān)聯(lián)法人或其他組織的控股自然人股東276.商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易分為

和重大關(guān)聯(lián)交易。[單選題]較大關(guān)聯(lián)交易小額關(guān)聯(lián)交易異常關(guān)聯(lián)交易一般關(guān)聯(lián)交易(正確答案)277.關(guān)聯(lián)交易控制委員會成員不得少于

人。[單選題]三(正確答案)五六七278.重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當在批準之日起____個工作日之內(nèi)報告監(jiān)事會，同時報告中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。[單選題]五十(正確答案)十五二十279.商業(yè)銀行對一個關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在集團客戶的授信余額總數(shù)不得超過商業(yè)銀行資本凈額的____。[單選題]0.10.15(正確答案)0.250.3280.金融機構(gòu)應(yīng)當切實履行金融消費者投訴處理主體責任，在機構(gòu)內(nèi)部建立多層級投訴處理機制，完善投訴處理程序，建立投訴辦理情況查詢系統(tǒng)，提高金融消費者投訴處理質(zhì)量和效率，接受社會監(jiān)督。這是保障金融消費者的：[單選題]公平交易權(quán)自主選擇權(quán)受教育權(quán)依法求償權(quán)(正確答案)281.金融機構(gòu)應(yīng)當在法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定允許范圍內(nèi)，充分尊重金融消費者意愿，由消費者自主選擇、自行決定是否購買金融產(chǎn)品或接受金融服務(wù)，不得強買強賣，不得違背金融消費者意愿搭售產(chǎn)品和服務(wù)，不得附加其他不合理條件，不得采用引人誤解的手段誘使金融消費者購買其他產(chǎn)品。這是保障金融消費者的

：[單選題]公平交易權(quán)自主選擇權(quán)(正確答案)依法求償權(quán)受尊重權(quán)282.金融機構(gòu)應(yīng)當以通俗易懂的語言，及時、真實、準確、全面地向金融消費者披露可能影響其決策的信息，充分提示風險，不得發(fā)布夸大產(chǎn)品收益、掩飾產(chǎn)品風險等欺詐信息，不得作虛假或引人誤解的宣傳。這是保障金融消費者的

。[單選題]知情權(quán)(正確答案)依法求償權(quán)自主選擇權(quán)公平交易權(quán)283.金融機構(gòu)應(yīng)當依法保障金融消費者在購買金融產(chǎn)品和接受金融服務(wù)過程中的財產(chǎn)安全。金融機構(gòu)應(yīng)當審慎經(jīng)營，采取嚴格的內(nèi)控措施和科學(xué)的技術(shù)監(jiān)控手段，嚴格區(qū)分機構(gòu)自身資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)，不得挪用、占用客戶資金。這是保障金融消費者的___。[單選題]公平交易權(quán)依法求償權(quán)財產(chǎn)安全權(quán)(正確答案)自主選擇權(quán)284.銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作考核評價結(jié)果共分為___個等級。[單選題]4(正確答案)567285.___負責牽頭組織、協(xié)調(diào)、督促、指導(dǎo)本級機構(gòu)其他部門及下級機構(gòu)開展銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作。[單選題]銀行業(yè)金融機構(gòu)消費者權(quán)益保護職能部門(正確答案)銀行業(yè)機構(gòu)高管層銀行業(yè)金融機構(gòu)法律合規(guī)部門銀行業(yè)金融機構(gòu)個人金融職能部門286.金融機構(gòu)不得設(shè)置違反___的交易條件，在格式合同中不得加重金融消費者責任、限制或者排除金融消費者合法權(quán)利，不得限制金融消費者尋求法律救濟途徑，不得減輕、免除本機構(gòu)損害金融消費者合法權(quán)益應(yīng)當承擔的民事責任。[單選題]誠信自愿公平(正確答案)互利287.《銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作指引》中所稱銀行業(yè)消費者是指購買或使用銀行業(yè)產(chǎn)品和接受銀行業(yè)服務(wù)的___。[單選題]法人自然人和法人自然人(正確答案)企業(yè)288.銀行業(yè)金融機構(gòu)

應(yīng)當定期對銀行業(yè)消費者權(quán)益保護工作制度建設(shè)及執(zhí)行情況進行獨立的審查和評價。[單選題]消費者權(quán)益保護部門個金業(yè)務(wù)管理部門風險管理部門內(nèi)部審計職能部門(正確答案)289.嚴禁銀行業(yè)金融機構(gòu)銷售人員在

代客操作購買產(chǎn)品。[單選題]柜面銷售專區(qū)營業(yè)大廳自助終端等電子設(shè)備上(正確答案)290.銀行業(yè)要把

去杠桿作為重中之重。[單選題]私有企業(yè)地方政府債務(wù)同業(yè)業(yè)務(wù)國有企業(yè)(正確答案)291.根據(jù)黨中央、國務(wù)院決策部署，銀行業(yè)要按照風險可控、商業(yè)可持續(xù)原則，堅持以

為主線，深化改革、積極創(chuàng)新、回歸本源、專注主業(yè)，進一步提高服務(wù)實體經(jīng)濟的能力和水平。[單選題]“三去一降一補”服務(wù)實體經(jīng)濟本源供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革(正確答案)高質(zhì)量發(fā)展292.債委會要按照“＿＿”原則，細化分類名單制管理，集體研究增貸、穩(wěn)貸、減貸、重組等處置措施，主動向地方黨政和相關(guān)職能部門匯報溝通。[單選題]一企一策(正確答案)多企多策多企一策一企多策293.四川銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟要突出工作重點，完成“四大任務(wù)”，其中不屬于“四大任務(wù)”的是___。[單選題]提高發(fā)展質(zhì)量和效益提升普惠金融服務(wù)水平推動化解金融風險(正確答案)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革294.銀行業(yè)機構(gòu)要圍繞___，提升銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟水平。[單選題]三降三補一去三去三降一補三去一降一補(正確答案)一去一降一補295.根據(jù)《2017年四川銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟的二十條措施》，主動對接重點領(lǐng)域的金融需求，促進經(jīng)濟穩(wěn)增長，應(yīng)當做到的不包括：。[單選題]大力支持重點項目建設(shè)大力支持對內(nèi)對外開放大力支持資本市場發(fā)展(正確答案)大力支持自貿(mào)試驗區(qū)發(fā)展296.銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實履行風險管理

義務(wù)，完善和改進內(nèi)控合規(guī)管理，做實風險防控機制。[單選題]第一責任人(正確答案)第一管理人責任人管理人297.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將數(shù)據(jù)治理納入

范疇，建立自上而下、協(xié)調(diào)一致的數(shù)據(jù)治理體系。[單選題]資產(chǎn)管理公司治理(正確答案)資本管理法人治理298.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將監(jiān)管數(shù)據(jù)納入數(shù)據(jù)治理，建立工作機制和流程，確保監(jiān)管數(shù)據(jù)報送工作有效組織開展，監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。法定代表人或主要負責人對監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量承擔

.[單選題]直接責任間接責任主要責任最終責任(正確答案)299.銀行業(yè)金融機構(gòu)

應(yīng)當制定數(shù)據(jù)戰(zhàn)略，審批或授權(quán)審批與數(shù)據(jù)治理相關(guān)的重大事項，督促高級管理層提升數(shù)據(jù)治理有效性，對數(shù)據(jù)治理承擔最終責任。[單選題]董事會(正確答案)監(jiān)事會股東大會信息科技部門300.銀行業(yè)金融機構(gòu)

負責對董事會和高級管理層在數(shù)據(jù)治理方面的履職盡責情況進行監(jiān)督評價。[單選題]董事長董事會監(jiān)事會(正確答案)監(jiān)事長301.銀行業(yè)金融機構(gòu)

負責建立數(shù)據(jù)治理體系，確保數(shù)據(jù)治理資源配置，制定和施問責和激勵機制，建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制，組織評估數(shù)據(jù)治理的有效性和執(zhí)行情況，并定期向董事會報告。[單選題]董事會監(jiān)事會高級管理層(正確答案)股東大會302.銀行業(yè)金融機構(gòu)負責建立數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制，組織評估數(shù)據(jù)治理的有效性和執(zhí)行情況，并定期向董事會報告。銀行業(yè)金融機構(gòu)可根據(jù)實際情況設(shè)立

。[單選題]首席執(zhí)行官首席信息官首席風險官首席數(shù)據(jù)官(正確答案)303.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當

，協(xié)調(diào)落實數(shù)據(jù)管理運行機制，組織推動數(shù)據(jù)在經(jīng)營管理流程中發(fā)揮作用，負責監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作，設(shè)置監(jiān)管數(shù)據(jù)相關(guān)工作專職崗位。[單選題]確定并授權(quán)歸口管理部門牽頭負責實施數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)(正確答案)確定并授權(quán)首席數(shù)據(jù)官負責實施數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)確定并授權(quán)一名部門負責人牽頭負責實施數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)確定并授權(quán)信息科技部門牽頭負責實施數(shù)據(jù)治理體系建設(shè)304.銀行業(yè)金融機構(gòu)采集、應(yīng)用數(shù)據(jù)涉及到個人信息的，應(yīng)遵循

，符合與個人信息安全相關(guān)的國家標準。[單選題]國家個人信息保護法律法規(guī)要求(正確答案)商業(yè)秘密規(guī)范保密原則隱私保護原則305.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當加強

，確保將業(yè)務(wù)信息全面準確及時錄入信息系統(tǒng)。信息系統(tǒng)應(yīng)當能自動提示異常變動及錯誤情況。[單選題]數(shù)據(jù)源頭管理(正確答案)數(shù)據(jù)錄入管理數(shù)據(jù)采集管理數(shù)據(jù)質(zhì)量管理306.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立

，覆蓋數(shù)據(jù)全生命周期，對數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)監(jiān)測、分析、反饋和糾正。[單選題]數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)控體系(正確答案)數(shù)據(jù)質(zhì)量管理體系科學(xué)的數(shù)據(jù)治理體系數(shù)據(jù)質(zhì)量臺賬307.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立數(shù)據(jù)質(zhì)量現(xiàn)場檢查制度，定期組織實施，原則上不低于

，對重大問題要按照既定的報告路徑提交，并按流程實施整改。[單選題]每兩年一次每年兩次每年一次(正確答案)每年三次308.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立

，結(jié)果納入本機構(gòu)績效考核體系，實現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量持續(xù)提升。[單選題]數(shù)據(jù)質(zhì)量后評估數(shù)據(jù)質(zhì)量考核評價體系(正確答案)數(shù)據(jù)質(zhì)量考核糾正體系數(shù)據(jù)質(zhì)量評估機制309.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當提高數(shù)據(jù)_____，明確數(shù)據(jù)加總范圍、方法、流程和加總結(jié)果要求等。[單選題]加總能力(正確答案)加總技術(shù)加總手段加總要求310.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當加強___，提高風險報告質(zhì)量，明確風險報告數(shù)據(jù)準確性保障措施。[單選題]數(shù)據(jù)價值實現(xiàn)數(shù)據(jù)質(zhì)量控制數(shù)據(jù)分析應(yīng)用能力(正確答案)數(shù)據(jù)采集管理311.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當充分評估兼并收購、資產(chǎn)剝離等業(yè)務(wù)對自身數(shù)據(jù)治理能力的影響。有重大影響的，應(yīng)當明確整改計劃和時間表，滿足銀行_____管理要求。[單選題]信用風險集團風險(正確答案)法律風險數(shù)據(jù)風險312.商業(yè)銀行核心一級資本充足率不得低于

。[單選題]0.040.05(正確答案)0.080.1313.商業(yè)銀行一級資本充足率不得低于

。[單選題]0.050.06(正確答案)0.080.1314.商業(yè)銀行資本充足率不得低于

。[單選題]0.050.060.08(正確答案)0.1315.逆周期資本要求為風險加權(quán)資產(chǎn)的0-2.5%，由

來滿足。[單選題]核心一級資本(正確答案)其他一級資本二級資本其他資本316.商業(yè)銀行采用標準法，應(yīng)當以各業(yè)務(wù)條線的___為基礎(chǔ)計量操作風險資本要求。[單選題]凈收入總收入(正確答案)凈利息收入凈非利息收入317.商業(yè)銀行___承擔本行資本管理的首要責任。[單選題]董事會(正確答案)監(jiān)事會高級管理層獨立董事318.商業(yè)銀行___負責根據(jù)業(yè)務(wù)戰(zhàn)略和風險偏好組織實施資本管理工作。[單選題]董事會監(jiān)事會高級管理層(正確答案)獨立董事319.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價物的風險權(quán)重為___。[單選題]0(正確答案)0.020.030.05320.____是指存在控制關(guān)系的一組企事業(yè)法人客戶或同業(yè)單一客戶。[單選題]關(guān)聯(lián)客戶單一集團客戶大客戶集團客戶(正確答案)321.商業(yè)銀行非自用不動產(chǎn)的風險權(quán)重為：___。[單選題]1.25(正確答案)1.557.5322.凈資本計算公式為：___。[單選題]凈資本=凈資本-各類資產(chǎn)的風險扣除項-或有負債的風險扣除項-中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認定的其他風險扣除項凈資本=凈資產(chǎn)-各類資產(chǎn)的風險扣除項-或有負債的風險扣除項凈資本=凈資產(chǎn)-各類資產(chǎn)的風險扣除項凈資本=凈資產(chǎn)-各類資產(chǎn)的風險扣除項-或有負債的風險扣除項-中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會認定的其他風險扣除項(正確答案)323.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法》（銀監(jiān)會令2012年第1號），下列說法正確的是

。[單選題]商業(yè)銀行只能采用標準法計量市場風險資本要求商業(yè)銀行可不經(jīng)銀監(jiān)會核準，自行變更市場風險資本計量方法銀行集團內(nèi)部同一機構(gòu)不得對同一種市場風險采用不同方法計量市場風險資本(正確答案)商業(yè)銀行不能組合采用內(nèi)部模型法和標準法計量市場風險資本要求324.《銀行業(yè)金融機構(gòu)全面風險管理指引》適用于___。[單選題]商業(yè)銀行非銀行金融外資銀行在中國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機構(gòu)(正確答案)325.銀行業(yè)金融機構(gòu)的全面風險的

，審慎評估各類風險、跨業(yè)風險。[單選題]關(guān)聯(lián)性(正確答案)交叉性傳染性嚴重性326.高級管理層根據(jù)董事會設(shè)定的風險偏好，制定

，包括但不限于行業(yè)、區(qū)域、客戶、產(chǎn)品等維度。[單選題]風險限額(正確答案)風險系數(shù)風險轉(zhuǎn)移定價風險評估程序327.銀行業(yè)金融機構(gòu)

應(yīng)當承擔全面風險管理的最終責任。[單選題]董事會(正確答案)監(jiān)事會高級管理層風險管理委員會328.董事會可以授權(quán)其下設(shè)的

履行其全面風險管理的部分職責。[單選題]董事會監(jiān)事會高級管理層風險管理委員會(正確答案)329.銀行業(yè)金融機構(gòu)

應(yīng)當承擔全面風險管理的實施責任。[單選題]董事會監(jiān)事會高級管理層(正確答案)風險管理委員會330.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當確定

承擔風險管理的直接責任。[單選題]風險管理條線內(nèi)審部門風險總監(jiān)（首席風險官）業(yè)務(wù)條線(正確答案)331.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當確定

承擔全面風險管理的制定政策和流程，監(jiān)測和管理風險的責任。[單選題]業(yè)務(wù)條線內(nèi)審部門風險總監(jiān)（首席風險官）風險管理條線(正確答案)332.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當將風險管理策略、風險偏好、重大風險管理政策和程序等報送銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，并至少按

報送全面風險管理報告。[單選題]月度季度半年度年度(正確答案)333.除法律法規(guī)另有規(guī)定的以外，國有金融企業(yè)股東以非自有資金出資的股權(quán)不得享受股權(quán)增值收益，并按

原則予以清退。[單選題]實際出資為限實際出資與期末凈資產(chǎn)孰低(正確答案)期末凈資產(chǎn)為限實際出資與盈利分紅為限334.國有金融企業(yè)應(yīng)按照

原則，充足提取資產(chǎn)減值準備，嚴格計算占用資本，不得以有無政府背景作為資產(chǎn)風險的判斷標準。[單選題]重要性實質(zhì)重于形式(正確答案)真實性準確性335.地方政府及其所屬部門不得以

等任何形式，要求或決定企業(yè)為政府舉債或變相為政府舉債。[單選題]文件會議紀要領(lǐng)導(dǎo)批示以上說法全部正確(正確答案)336.銀行業(yè)金融機構(gòu)要定期開展相關(guān)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制

，梳理查找制度漏洞，不斷彌補制度短板。[單選題]真實性評估完整性評估有效性評估(正確答案)準確性評估337.銀行業(yè)金融機構(gòu)要健全

，應(yīng)明確報告、檢查、處置、整改、問責的標準化處理流程及職責分工。[單選題]風險事件處置機制(正確答案)合規(guī)文化制度內(nèi)控機制整改問責機制338.銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當建立健全___，規(guī)范內(nèi)部交易，防止風險傳染。[單選題]內(nèi)部控制制度風險識別制度風險隔離制度(正確答案)關(guān)聯(lián)交易制度339.全面風險管理的___

是指，全面風險管理體