理財經理月度工作計劃

理財經理月度工作計劃

理財經理月度工作計劃1

一、計劃管理機構的建立及其工作的開展

建立計劃管理機構是實行計劃管理的前提。新中國成立后,中央政府就著手建立計劃經濟管理機構,在政務院財經委員會下設立了計劃局,主管經濟計劃,這是我國第一個全國性的計劃管理機構。計劃局內設有以下十四個處:綜合計劃處、基本建設處、財政金融計劃處、貿易計劃處、重工業(yè)計劃處、燃料電力工業(yè)計劃處、輕工業(yè)計劃處、地方工業(yè)計劃處、農業(yè)計劃處、交通運輸計劃處、天然財富處、統(tǒng)計處、物資供應處、秘書處。財經計劃局成立初期的主要工作是解決經濟運行中的綜合平衡問題和編制國民經濟計劃。正如陳云所說:“三分計劃,七分辦公?！迸c此同時,也相應地逐步在中央政府財經各部、各大行政區(qū)和省(市)自治區(qū)人民政府的財經委員會,成立了負責計劃工作的局、處等,并確定了職責,開始編制有關行業(yè)的計劃控制數字和行業(yè)發(fā)展計劃。

1951年11月,全國財經計劃會議又決定:加強計劃工作機構,省(市)以上各級財經委員會(東北為計劃委員會)實際上擔負兩重任務,即計劃管理與行政管理。應使各級財委完全逐步轉變?yōu)橛媱澒芾頇C關,目前財委應加強對計劃工作的領導,因此,各省(市)以上各級財委,把行政與計劃的機構合并起來,在財委之下設置進行計劃與行政工作的各部門,財委主任、副主任之中,固定專人領導計劃工作。隨著國民經濟恢復時期的結束,為適應開展大規(guī)模經濟建設和實行一五計劃的需要,1952年11月國家計劃委員會正式成立,負責制訂和組織實施全國的經濟計劃工作,由此開始建立起以計劃體制為中心的國民經濟管理體制。1953年2月13日,中共中央發(fā)出《關于建立計劃機構的通知》指出:(1)為適應國家有計劃的大規(guī)模建設的需要,中央人民政府已成立國家計劃委員會,省、市人民政府的財經委員會擔負計劃任務,其有關計劃業(yè)務,應受國家計劃委員會指導;(2)各省、市的財經委員會,應按照國家計劃委員會與省、市黨委及人民政府指示,綜合編制本省、市的地方國營工業(yè)、地方公私合營企業(yè)、私營企業(yè)、農業(yè)、林業(yè)、水利、手工業(yè)以及屬于地方經營的其他經濟的長期和年度計劃,文教事業(yè)的長期和年度計劃,并負責編制必要的地區(qū)性的物資和勞動計劃;(3)大區(qū)和省、市財委應設30人到50人的計劃局或處,受同級財委和上級計劃機構的雙重領導;(4)中央部門在大區(qū)和省、市的國營企業(yè)和文教部門所編計劃,應抄送大區(qū)和省、市的計劃局、處,以便綜合編制地區(qū)的物資、勞動平衡計劃。

1952年5月,北京市即在財委內設置綜合計劃科,主管全市地方財經的綜合計劃工作,并試編了1952年的地方工業(yè)、基本建設、勞動力平衡計劃和1953年的經濟建設計劃。1953年8月,在北京市財委內設計劃辦公室,市財委綜合計劃科的工作人員即為計劃辦公室的工作人員,王純兼任計劃辦公室主任。1953年10月,北京市政府根據中共中央《關于建立計劃機構的通知》精神,決定成立北京市人民政府計劃局,任命王純?yōu)橛媱澗志珠L,楊子諍為副局長。計劃局的任務是:(1)按照中央頒發(fā)的控制數字進行全市國民經濟計劃的編制工作;(2)統(tǒng)一布置市屬各委、局及企業(yè)各項計劃的編制,傳達國家計劃部門對經濟計劃工作的方針和指示,審查計劃發(fā)展速度等問題;(3)制定措施,保證原材料供應和勞動力的需要,協(xié)助企業(yè)完成國家計劃;(4)整理編制計劃的各種資料;(5)檢查計劃執(zhí)行情況。北京市計劃局編制60～80人,設一室、三處、六科,即辦公室、綜合計劃處、工業(yè)計劃處、貿易計劃處、基建計劃處、農田水利計劃科、文教衛(wèi)生計劃科、物資分配計劃科、交通運輸計劃科和人事保衛(wèi)科。

在建立計劃管理機構的同時,也開始著手進行編制計劃的工作。1951年5月,中財委計劃局試編出《1951年國民經濟計劃提要》。這是新中國正式編制的第一個全國性的年度計劃。1952年1月,中財委頒發(fā)《關于國民經濟計劃編制暫行辦法》,這是新中國第一個比較系統(tǒng)的計劃工作制度。它規(guī)定:計劃經濟管理的組織系統(tǒng),包括中央國民經濟各部門、地方政府和基層企事業(yè)單位;計劃經濟管理的基本原則是統(tǒng)一計劃分級管理,指令性計劃與指導性計劃相結合;計劃的程序是通過自上而下頒發(fā)計劃控制數字,自下而上編制和呈報計劃草案,再自上而下的逐級批準和下達計劃任務,實現綜合平衡。之后中財委又頒布了一系列文件,對計劃工作的任務、計劃的編制等做了嚴格的規(guī)定,使其逐漸走向正規(guī)。北京市第一部國民經濟計劃是1952年5月由北京市財委綜合計劃科主持編制的1952年度計劃。1953年國民經濟計劃是由北京市財委綜合計劃科,根據中財委的要求負責編報的,國家第一次正式下達北京市的計劃是1952年度的基本建設計劃。1952年6月9日和6月28日,北京市分別報送了財政預算內的基本建設計劃和財政預算外的基本建設計劃。同年7月31日至8月4日,中財委分11批對北京市35個地方工業(yè)企業(yè)的基本建設計劃做了批復,從此,北京市基本每年都有國家正式下達的計劃文件。北京市計劃局建立后,逐步接管了北京市財委編報計劃的工作,按照國家計委規(guī)定的程序,編報北京市的企事業(yè)單位的各類計劃。1953年9月16日,北京市財委根據國家計委的布置,編制了北京市第一個國民經濟發(fā)展長遠計劃方案,即北京市國民經濟第一個五年計劃(1953年～1957年)綱要草案。北京計劃局建立后,在綱要草案的基礎上,會同市屬各有關局(委、辦)繼續(xù)修改、充實、完善,1953年底,向中共中央華北局財委報送了北京市國民經濟“一五”計劃草案。該計劃草案包括工業(yè)、農業(yè)、商業(yè)、基本建設、交通運輸、城市公用事業(yè)、文教衛(wèi)生和勞動工資共8種計劃。每項計劃都明確提出了方針任務和主要計劃指標,這是北京計劃局第一次向上級編送的五年計劃草案。

二、國民經濟宏觀計劃管理的加強

建國初期的計劃管理主要體現在兩方面,即國家對國民經濟的宏觀計劃管理和對國營經濟、公私合營企業(yè)即供銷合作社實施的初步的、不完全的微觀計劃管理。當時,計劃管理主要側重于對國民經濟的宏觀計劃管理,并取得明顯成效。國家通過統(tǒng)一財經、整頓金融、管制外貿、調整工商業(yè)等一系列重大決策,基本實現了財政收支平衡、金融信貸平衡、外貿進出口平衡和重要產品供求平衡,使國民經濟結束了混亂無序狀態(tài),納入了國家的宏觀計劃控制之下,從而保證和促進了國民經濟的迅速恢復。

第一,初步確立了統(tǒng)收統(tǒng)支的財政管理體制。建國初,新中國面臨的是一個百廢待興、百業(yè)待舉的局面。因國民經濟受到嚴重破壞,加上廣大新解放區(qū)的財經工作沒有鞏固的基礎,財政收入極為有限,這使人民政府的財政任務十分繁重。為創(chuàng)造有利于國民經濟恢復、發(fā)展的環(huán)境,在財政上就有必要實行高度集中的統(tǒng)收統(tǒng)支體制,以集中一切財力,有計劃、有重點地分配使用。中共七屆三中全會發(fā)出了“為爭取國家財政經濟狀況的基本好轉而斗爭”的號召,作出了統(tǒng)一國家財政經濟管理的重大決策。1950年2月召開的全國財政會議,標志著財經工作從分散經營進入集中統(tǒng)一管理的新時期。這次會議后,政務院了《關于統(tǒng)一國家財政經濟工作的決定》,規(guī)定所有關稅、鹽稅、貨物稅、工商稅的一切收入,均歸財政部統(tǒng)一調配使用。與此同時,政務院的《關于統(tǒng)一管理1950年財政收支的決定》,決定國家稅收制度,財政收支程序,供給工資標準,行政人員編制及全國總預(決)算,統(tǒng)一由中央人民政府制定,分別經中央人民政府政務院批準或轉請中央人民政府委員會批準。此后,北京市財政收入全部納入國家預算,一切收支辦法和開支標準都按中央統(tǒng)一制定的規(guī)則執(zhí)行,實行高度集中的“統(tǒng)收統(tǒng)支”體制。1951年以后,全國財政經濟狀況開始好轉,北京市按照“統(tǒng)一領導,分級管理”的原則,正式建立了財政年度預算,財政收入劃分為中央財政收入、地方財政收入和中央、地方比例解留三種。1953年,為適應大規(guī)模經濟建設的開展,全國實行中央、省(市、自治區(qū))、縣(市)三級預算管理體制。國家對北京市實行“以支定收,一年一定”的財政管理體制。在這種體制下,由財政部核定北京市的財政收入,除部分稅收中央留成外,其他各項收入項目都歸地方。從1950年至1953年,北京市的財政管理體制雖然在形式上有一定變化,但從根本上說仍然是高度集中的統(tǒng)收統(tǒng)支體制。

第二,初步確立了重要物資按計劃統(tǒng)一調配制度。為了將統(tǒng)治時期堆積在各地倉庫中的許多屬于國家的物資和器材加以清理,使之得到合理利用,1950年3月,國家成立了全國倉庫物資清理調配委員會,統(tǒng)一領導清倉和物資調配工作。同時,政務院了《關于全國倉庫物資清理調配的決定》,規(guī)定將全國各地區(qū)、各部門所接管的倉庫及各企業(yè)、各部門自備倉庫庫存的物資全部造冊上報,統(tǒng)一歸中央調配。中財委決定從1950年起,將煤炭、鋼材、木材、水泥、純堿、雜銅、機床、麻袋共8種關系國計民生的物資列為重要物資,實行集中管理,在全國各大區(qū)之間進行計劃調撥。1951年2月,政務下發(fā)了編制各項計劃的方法,其中《編制物質供應計劃的方法》明確規(guī)定:某些供求之間問題較大,而又容易掌握的重要物資列為中財委控制的物資,統(tǒng)一分配。某些主要物資因人力或其他關系國家暫時不能掌握分配,但需了解供需情況的,列為中財委掌握平衡的物資。這一規(guī)定使計劃調撥的物資達到33種,1952年又擴大到為55種。1951年12月,北京市財委提出《關于統(tǒng)一管理市營企業(yè)及材料供應的意見》,規(guī)定物資的統(tǒng)一分配和統(tǒng)一調撥由北京市財委負責。1952年,北京市財委先后成立物資分配科和地方建筑材料辦公室,北京市財政局組建材料供應處,將市政部門、建筑部門、信托公司的倉庫整頓合并后劃歸供應處領導,統(tǒng)一供應和調度重要物資。北京市財委對物資的.管理提出了統(tǒng)一采購,統(tǒng)一調撥,統(tǒng)一運輸,統(tǒng)一保管的辦法,對北京市市政建設及生產方面的物資需求作出了按計劃供應的規(guī)定。

第三,初步確立了集中統(tǒng)一的金融管理體制。建國初期,鑒于金融業(yè)在國民經濟中的重要地位,國家始終注意對它實行嚴格管理?！豆餐V領》曾規(guī)定:金融事業(yè)應受國家嚴格管理,依法營業(yè)的私人金融事業(yè),應受國家的監(jiān)督和指導。凡進行金融投機、破壞國家金融事業(yè)者,應受嚴厲制裁。1949年1月,北平共有私營銀行、錢莊66家。解放后,人民政府對私營銀錢業(yè)嚴加管理,要求各行莊應呈報組織情況和業(yè)務報表。當時不少家行莊營業(yè)處于停頓狀態(tài),有的正在停業(yè)清理。因此,人民政府要求私營銀錢業(yè)一律重新登記,增加資本。這項工作到1949年8月基本完成,交驗的資金共3.4萬元,批準登記營業(yè)的銀行14家,錢莊37家。1950年4月7日,政務院公布了《關于實行國家機關現金管理的決定》,規(guī)定了銀行工作“收存款、建金庫、靈活調撥”的方針,以統(tǒng)一金融,穩(wěn)定市場物價。在此形勢下,私營銀錢業(yè)已經與經濟發(fā)展的需要不相適應,北京市29行莊申請停業(yè)。到1950年11月末,繼續(xù)營業(yè)的只有12家銀行、8家錢莊。盡管國家對金融業(yè)的公私關系作了調整,但因私營行莊機構臃腫、冗員過多、開支浩大,其經營狀況并未得到根本好轉。1952年初,在“五反”運動的檢查中,北京市當時繼續(xù)營業(yè)的12家私營銀行、8家錢莊,沒有一家是完全守法戶。各家行、莊業(yè)務萎縮,信用低落,再也無法維持。同年末,北京的12家私營銀行決定合并為統(tǒng)一的公私合營銀行。12月1日,全國的公私合營銀行與私營行莊合并為一個統(tǒng)一的銀行,成立了公私合營銀行總管理處。從此,金融業(yè)完全控制在國家手中,實行集中管理。

三、微觀領域計劃管理的逐步施行

在加強對國民經濟實行宏觀計劃管理的同時,國家對微觀層面的國營企業(yè)、公私合營企業(yè)、供銷合作社及私營企業(yè)也逐步實行計劃管理。新中國成立后,國家即對國營企業(yè)實行計劃管理,即規(guī)定企業(yè)增加生產(數量、質量與品種),提高勞動生產率及降低成本的任務,并建立系統(tǒng)的檢查制度,促其實現。國家還規(guī)定:完成生產計劃是國營企業(yè)的根本任務?？梢?計劃機制已在國營企業(yè)中起決定性作用。對私營企業(yè),1950年在調整工商業(yè)的過程中,國家采取由國營企業(yè)向私營企業(yè)加工訂貨、統(tǒng)購包銷、經銷代銷等方式,對私營企業(yè)加以扶助,同時也是一種限制。1950年12月29日,政務院第65次政務會議通過了《私營企業(yè)暫行條例》,其中第6條明確指出:為了克服盲目生產,調整產銷關系,逐漸走向計劃經濟,政府得于必要時制定某些重要商品的產銷計劃,公私企業(yè)均應遵照執(zhí)行。這些做法逐漸將私營企業(yè)的生產和銷售間接地納入了計劃軌道。

北京市委、市政府對增強公營和私營企業(yè)的生產計劃性非常重視,多次論及這個問題。早在1949年4月16日,彭真在他起草的中共北平市委《關于北平市目前中心工作的決定》指出:“根據已有的條件迅速訂出指導本市公營和私營生產的與貿易的大體的計劃,給公營企業(yè)、私營企業(yè)、機關生產和城鄉(xiāng)手工業(yè)的生產與貿易以方向上的指導,以減少生產與貿易方面的無政府狀態(tài)。為此必須限令一切公營工廠與較大之私營工廠、作坊迅速訂出各單位一年的生產計劃。在計劃中,必須詳列已有的生產條件,所需原料和預定的產量、銷路、成本費及所需補充的器材與工人待遇等。必須限令一切工商業(yè)進行詳細登記,以便了解全市生產狀況與供求狀況。否則就不可能訂出指導工商業(yè)的計劃?！?949年8月24日,彭真在給并華北局的報告中再次提出:“對公營和私營工業(yè),在生產方向上,在生產技術和產品規(guī)格上,都須切實給以指導,使之按照生產發(fā)展和市場需要而生產,為此政府須有制訂生產方針,進行生產技術指導和商品檢驗的機關?！?950年2月2日,彭真在《慶祝北京解放一周年》一文指出:首先應該發(fā)展公營生產,提高它的計劃性,嚴格實行成本計算,開展生產競賽和新紀錄運動。他還強調:“應該加強政府和公營企業(yè)對私營企業(yè)的領導,減少他們的生產盲目性,使他們按照新民主主義經濟原則和城鄉(xiāng)人民的需要,來繼續(xù)恢復、改組與發(fā)展他們的生產”。

北京市人民政府在1950年度工作計劃的報告中提出:為了發(fā)展公營企業(yè)的生產,必須提高計劃性,嚴格實行經濟核算,加速資金周轉,爭取適當利潤以累積資金;為發(fā)展私營企業(yè)的生產,必須加強對私營企業(yè)營業(yè)方向的指導,克服私營生產方面的一些盲目性。不過,張友漁副市長也指出:由于我們對全國市場不很了解,對本市產銷情況也調查研究不夠,因而有些行業(yè)如火柴等,本來已經過剩,我們沒有及時予以指導,這是應該檢討的。由此我們得到一個經驗:就是在私營企業(yè)和小生產者還占優(yōu)勢的情況下,我們又缺乏精確的統(tǒng)計,要做一個包括公私營企業(yè)在內的生產計劃是不可能的,對私營企業(yè)給以大體的方向指導是必要的,但也只能給以這樣的指導。理財經理月度工作計劃2

迎來玉兔喜悅之時，回首20__年工總行制定的“20__服務價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情，工作重點目標是本著網點中間業(yè)務收入和經營目標為20__年工作風向標，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學習充實自己的工作能力，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務留住客戶，為網點整體業(yè)績提升多盡一份力量。

20__年學習業(yè)務知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書、總行信貸A類資格證書、總行個人客戶經理資格證書、以及AFP資格證書，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的.專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行站原創(chuàng)舞臺有我關于理財、保險、基金、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用

20__年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領導下達命令而是主動積極配合網點領導做好各項營銷工作，及時把握好上級領導下達的工作營銷方向和任務指標。利用下班晚上和公休時間，勤于學習與工作有關的業(yè)務知識，運用到實