銀行客戶經(jīng)理個人年終工作述職報告7篇

銀行客戶經(jīng)理個人年終工作述職報告7篇

銀行客戶經(jīng)理個人年終工作述職報告（精選篇1）

20__年，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志，感觸就更大了。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”，而且，出乎預料差點落選。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務24__萬元，完成計劃的241.5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元，完成中間業(yè)務收入1萬元，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

一、客戶在第一，存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎。

在服務客戶的過程中，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，一定會在驚喜中留下感動；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言，也一定會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意；而當客戶不幸躺在病床，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多。

二、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步。為了不辱使命，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在支行領導和部門同事的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供質的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

三、開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造__的開展工作

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場，注意市場動態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實現(xiàn)資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系，成功留住某客戶在我行的開戶。

又如以開展有益健康的健身活動為線索，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉入我行。

我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨、積極工作，從不挑三揀四，避重就輕，對待每一項工作都能盡心盡力，按時保質的完成。在日常工作中，他始終堅持對自己高標準、嚴要求、顧全大局、不計得失，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友，我通過不懈的努力，在20__年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經(jīng)理個人年終工作述職報告（精選篇2）

20__年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20__年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)__成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家__企業(yè)，利用交叉營銷，__年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習了__銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力＇的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20__年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。

20__年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理個人年終工作述職報告（精選篇3）

20__年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，__年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

一、加強學習，提高自身素質

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對__銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從__銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、__銀行的人民幣理財產品、__銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動__和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在__格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。

三、業(yè)務方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面。客戶經(jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經(jīng)理個人年終工作述職報告（精選篇4）

20__年8月7日接公司領導通知，由車間工作轉戰(zhàn)到質量部從事客訴工作，至今，已經(jīng)整整兩個多月過去了，從最初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應新的工作環(huán)境，到最開始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中，這中間經(jīng)歷了很多，剛開始想過逃避，但是后來自己意識到：如果一個人夠認真，夠用心，那么他在任何一個崗位上都能做好。

到質量部的兩個多月時間里，確實接觸了很多新東西。作為客戶代表，我將從下面六個方面向領導述職，請予評議：

一、目前的工作狀態(tài)

一直以來自己都是一個性格比較急促的人，處理問題和解決問題的時候往往容易沖動，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭執(zhí)得面紅耳赤，結果也不能達到預期，到達質量部之后，因為必須要先樹立“顧客就是上帝”的服務思想，在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動怒，說話前都會做妥善思考，對比之前，我覺得這對自己而言是一個很大的進步。

9月份的時候思想那時候波動很大，覺得在現(xiàn)在這個工作崗位上不能激發(fā)我的熱情，自己并不擅長，還一度想過逃離這個崗位，但周總的一席話使我感受到領導的信任和鼓勵，付經(jīng)理針對我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見，為我規(guī)劃了發(fā)展方向，在加上在和客戶的溝通中意識到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺似乎就進入了工作狀態(tài)，工作思路也特別清晰，現(xiàn)在，已經(jīng)不再去想其它東西了，就覺得在這個崗位上，把自己的工作做好，要不讓領導多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看，我覺得自己恢復了工作熱情，工作狀態(tài)也調整到一個最佳狀態(tài)。

二、目前的工作思路

A、認清當前形式，了解客戶代表成立的必要性。

客戶對零部件質量要求越來越嚴格，質量處罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨能力及品牌效應十分重視，現(xiàn)如今不再是靠產量贏取市場，沒有過硬的質量根本無法得到客戶的青睞。作為客戶對接人，如果不能清楚的掌握客戶所需及要求，那么將給公司造成不可估量的損失。

B、作為客戶代表，現(xiàn)在著重從以下方面來開展自己的工作，確實發(fā)揮自己的主觀能動性。

a、聯(lián)系客戶：作為全權代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產品需求只需找到我，我應積極主動滿足客戶需求，并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系，了解我司產品零公里及售后情況，對于客戶反映和抱怨的問題在前臺做好登記，自己去生產線排查，如有需要應組織人員對質量問題進行評審，并將處理結果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認同后才能關閉該問題，爭取做到為客戶提供“一站式”服務。

b、營銷產品：我應該學會積極推銷公司產品?？蛻魜碓L時，積極介紹我司發(fā)展情況，詢問客戶關于新業(yè)務的需求，如果客戶有新的需求，要及時向有關部門報告。在與客戶溝通過程中，應積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實力。給他們留下一個好的印象，在后續(xù)新產品開發(fā)的時候能把我司也納入到考慮對象。

C、內部協(xié)調：作為公司對外服務的中心，需要所有相關部門全力協(xié)助，我們應該充分發(fā)揮客戶代表的角色，將各個部門積極有效的串聯(lián)起來，快速有效的解決客戶的每一個投訴和需求。我應積極做好內部協(xié)調方面的工作。

三、目前的工作方法

在與客戶對接的過程中，一定要使用合適的工作方法，目前我的工作方法是：

1、客戶郵件及電話投訴的內容收到后先在前臺進行登記，并承諾完成時間。對客戶投訴的內容先進行收集整理，搭建問題處理小組，并對組內相關人員安排工作任務。

2、匯總各部門準備的資料，對于較簡單的問題整理好報告交給黃波進行審核，審核通過發(fā)放至客戶手中，并電話詢問是否收到，對我們的改善意見是否滿意？對于較復雜的問題則需要通知相關部門進行評審，制定合理有效的措施再回復客戶。

3、報告回復后還需要到生產線進行進一步驗證，檢查車間是否按照永久措施落實。在驗證中對于同類產品進行排查，是否發(fā)現(xiàn)同類現(xiàn)象，如存在則應告知車間進行整改。

4、將驗證資料及結果反饋至前臺進行歸檔。

四、目前的工作成績

1、接手客訴工作以后，在這兩個月的時間里，通過電話回訪，實地拜訪已經(jīng)將所負責的區(qū)域基本上進行了一次摸底。對與客戶對接人也都進行了溝通交流，建立了融洽的工作氛圍。

2、對于客戶投訴及需要處理及時，未引起客戶抱怨，所有問題均在要求的時間內關閉，質量問題不拖拉。

3、引導車間班組長，巡檢對問題進行分析總結，對他們整改的報告能夠進行糾正及培訓，并培訓他們關于8D報告的相關知識。

4、能夠自主組織相關人員處理問題，能夠在領導過問這個問題之前將該問題關閉，開會討論無法解決的問題及時上報給朱經(jīng)理，尋求領導援助，配合領導共同解決。

五、目前的工作不足

開展外訴工作兩個月的時間里，也存在一些工作上的不足，這些不足需要在后期的工作中及時糾正。這些不足方面主要表現(xiàn)在：

1、自己的工作沒有一個詳細的工作計劃及明確的目標，工作起來顯得比較被動，主動性比較弱。

2、工作時間沒有一個合理有效安排，沒有有效的利用好時間，工作局面顯得有些混亂。不夠清晰明了。

3、在客戶代表這個位置上，應不斷加強自身業(yè)務學習，在和客戶交流溝通的過程中才能更加得心應手，我應該主動學習相關審核內容，以便帶領客戶參觀和審核的時候能夠隨機應變。

六、后期的工作方向

1、利用數(shù)據(jù)證明工作措施是否有效了，每月對工作完成情況進行匯總，并整理成報告報送到總經(jīng)理處。

2、提高客戶滿意度，爭取每一個問題都能按照客戶所要求的進度去處理，

3、端正思想，積極主動的開展工作，合理安排工作時間，高效處理相關問題。

4、后期工作先制定好工作計劃和目標，然后再去開展工作，不能打亂仗，也不能隨波逐流。要有針對性的開展工作，提高工作效率。

5、積極配合朱經(jīng)理開展好質量部工作，不托質量部后腿。提高質量部的權威性。很多事情，只有做了，才會有很深的體會，如果只是在行動的邊緣不斷地哀嘆，懷疑，那么工作將永遠無法取得新的成功。自身也就不會有新的收獲。

以上六點內容就是我到質量工作兩個月后想要匯報表達的觀點，做的不好的地方還希望領導積極提出意見，以便我在日后工作中調整方向。

銀行客戶經(jīng)理個人年終工作述職報告（精選篇5）

20__年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高。

首先，工作業(yè)績方面，我在支行領導指導下，努力營銷對公客戶，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務，截至20__年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元，利息收入160多萬元，中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)__成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批__下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家__企業(yè)，利用交叉營銷，__年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領導學習、向產品經(jīng)理學習、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經(jīng)理的時候，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過一年的學習，我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習銀行信貸風險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后，在業(yè)務營銷過程中，認真學習、點滴積累，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力＇的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此，在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣，特長，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年，同時，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然，在過去一年里，我也犯過錯誤，有些不足，尤其是在維護存量客戶，挖掘客戶資源方面，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的。

20__年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款，方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶。

20__年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行客戶經(jīng)理個人年終工作述職報告（精選篇6）

20__年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作。在我的努力下，__年我個人沒有發(fā)生一次責任事故。完成了各項工作任務，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況。

一、加強學習，提高自身素質

一年來，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問、多學、多練，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理，我認為不但要善于學習，還要勤于思考。11月我做為客戶對__銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量，回來后深有感慨。從__銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質服務、__銀行的人民幣理財產品、__銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務客戶又起到好的營銷效果。

二、勤奮務實，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職

一年來，我先后從事儲蓄員，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質客戶資料，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標準、嚴要求，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務，新政策，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的`學會。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高。

三、開拓市場，尋找新的增長點

只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務，增加存款，才能提高效益。從朋友那里得知，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡客戶，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質。

一、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心，作風正派，自律嚴格，潔身自愛。

二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時，還要有較強的交際溝通能力，語言、舉止、形體、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責。

三、業(yè)務方面?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款、存款、結算、中間業(yè)務知識。既要掌握主要業(yè)務知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識；既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務。另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟知識，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

四、營銷方面?？蛻艚?jīng)理要成為市場營銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識，又要身體力行，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧、演講技巧、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶經(jīng)理個人年終工作述職報告（精選篇7）

20__年8月7日接公司領導通知，由車間工作轉戰(zhàn)到質量部從事客訴工作，至今，已經(jīng)整整兩個多月過去了，從最初的消極。迷茫到現(xiàn)在適應新的工作環(huán)境，到最開始的厭煩到現(xiàn)在融入到工作氛圍中，這中間經(jīng)歷了很多，剛開始想過逃避，但是后來自己意識到：如果一個人夠認真，夠用心，那么他在任何一個崗位上都能做好。

到質量部的兩個多月時間里，確實接觸了很多新東西。作為客戶代表，我將從下面六個方面向領導述職，請予評議：

一、目前的工作狀態(tài)

一直以來自己都是一個性格比較急促的人，處理問題和解決問題的時候往往容易沖動，工作氛圍火藥味很濃，常常和別人爭執(zhí)得面紅耳赤，結果也不能達到預期，到達質量部之后，因為必須要先樹立“顧客就是上帝”的服務思想，在日常電話溝通、客戶走訪、和陪同審查的過程中性格慢慢有了很大改觀，不再容易動怒，說話前都會做妥善思考，對比之前，我覺得這對自己而言是一個很大的進步。

9月份的時候思想那時候波動很大，覺得在現(xiàn)在這個工作崗位上不能激發(fā)我的熱情，自己并不擅長，還一度想過逃離這個崗位，但周總的一席話使我感受到領導的信任和鼓勵，付經(jīng)理針對我現(xiàn)在的工作提出了很多要求和意見，為我規(guī)劃了發(fā)展方向，在加上在和客戶的溝通中意識到自己身上還存在很多不足，在每天的工作中不知不覺似乎就進入了工作狀態(tài)，工作思路也特別清晰，現(xiàn)在，已經(jīng)不再去想其它東西了，就覺得在這個崗位上，把自己的工作做好，要不讓領導多操心，不給公司造成損失。從目前工作的熱情勁來看，我覺得自己恢復了工作熱情，工作狀態(tài)也調整到一個最佳狀態(tài)。

二、目前的工作思路

A、認清當前形式，了解客戶代表成立的必要性。

客戶對零部件質量要求越來越嚴格，質量處罰及索賠額度逐步加大，對供應商供貨能力及品牌效應十分重視，現(xiàn)如今不再是靠產量贏取市場，沒有過硬的質量根本無法得到客戶的青睞。作為客戶對接人，如果不能清楚的掌握客戶所需及要求，那么將給公司造成不可估量的損失。

B、作為客戶代表，現(xiàn)在著重從以下方面來開展自己的工作，確實發(fā)揮自己的主觀能動性。

a、聯(lián)系客戶：作為全權代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產品需求只需找到我，我應積極主動滿足客戶需求，并經(jīng)常與客戶保持聯(lián)系，了解我司產品零公里及售后情況，對于客戶反映和抱怨的問題在前臺做好登記，自己去生產線排查，如有需要應組織人員對質量問題進行評審，并將處理結果及改善意見反饋至客戶。得到客戶認同后才能關閉該問題，爭取做到為客戶提供“一站式”服務。

b、營銷產品：我應該學會積極推銷公司產品?？蛻魜碓L時，積極介紹我司發(fā)展情況，詢問客戶關于新業(yè)務的需求，如果客戶有新的需求，要及時向有關部門報告。在與客戶溝通過程中，應積極宣傳公司文化及發(fā)展方向。使客戶看到我們的發(fā)展決心和發(fā)展實力。給他們留下一個好的印象，在后續(xù)新產品開發(fā)的時候能把我司也