證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》練習題

2021年證券從業(yè)《金融市場基礎(chǔ)知識》練習題1、以下（）不屬于證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求。信息報送制度年報審計監(jiān)管季報審計監(jiān)管信息公開披露制度參考答案：C參考解析：對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：一是信息報送制度;二是信息公開披露制;三是年報審計監(jiān)管。2、直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準的增資方式是（）。向原股東配售股份向不特定對象公開募集股份發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券非公開發(fā)行股票參考答案：D參考解析：考非公開發(fā)行股票，也稱為定向增發(fā)，是股份公司向特定對象發(fā)行股票的增資方式。這種增資方式會直接影響公司原股東利益，需要經(jīng)過股東大會特別批準。3、一般情況下，關(guān)于發(fā)債機構(gòu)申請發(fā)行國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券的條件，下面說法正確的是（）。發(fā)債機構(gòu)已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上發(fā)債機構(gòu)已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在5億美元以上發(fā)債機構(gòu)經(jīng)兩家（含兩家）評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力人民幣債券信用級別為AA級（或相當于AA級）TOC\o"1-5"\h\z②④①③④②③②③④參考答案：B參考解析：國際開發(fā)機構(gòu)申請在中國境內(nèi)發(fā)行人民幣債券應具備以下條件：第一，財務穩(wěn)健，資信良好，經(jīng)兩家以上（含兩家）評級公司評級，其中至少應有一家評級公司在中國境內(nèi)注冊且具備人民幣債券評級能力，人民幣債券信用級別為AA級（或相當于AA級）以上;第二，已為中國境內(nèi)項目或企業(yè)提供的貸款和股本資金在10億美元以上，經(jīng)國務院批準予以豁免的除外;第三，所募集資金用于向中國境內(nèi)的建設項目提供中長期固定資產(chǎn)貸款或提供股本資金，投資項目符合中國國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策和固定資產(chǎn)投資管理規(guī)定。4、按照基金的投資標的劃分，可將證券投資基金分為（）等。股票基金債券基金混合型基金貨幣市場基金①②③TOC\o"1-5"\h\z②③④①②④①②③④參考答案：D參考解析:按基金的投資標的劃分，可分為股票基金、債券基金、混合型基金、貨幣市場基金等。股票基金是指以股票為主要投資對象的證券投資基金。債券基金是一種以債券為主要投資對象的證券投資基金。混合型基金是指同時投資于股票與債券的基金，該類基金由于資產(chǎn)配置比例不同，風險收益差異較大。貨幣市場基金是僅以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限較短，一般在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。5、根據(jù)《全國銀行間債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有（）。最近五年連續(xù)盈利具有良好的公司治理機制最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為核心、資本充足率不低于3%①③①②①④②③參考答案：D參考解析:根據(jù)《全國銀行問債券市場金融債券發(fā)行管理辦法》，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應具備的條件有：具有良好的公司治理機制;核心、資本充足率不低于4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準備計提充足;風險監(jiān)管指標符合監(jiān)管機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。6、我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為（）。代理委托人從事證券投資與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失買賣本咨詢機構(gòu)提供服務的上市公司股票利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息TOC\o"1-5"\h\z①②③①②④②③④①②③④參考答案：D參考解析：我國《證券法》規(guī)定，投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務業(yè)務不得有下列行為：（1）代理委托人從事證券投資;（2）與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；（3）買賣本咨詢機構(gòu)提供服務的上市公司股票；（4）利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；（5）法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。7、下列關(guān)于歐洲債券的說法中有誤的是（）。指在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券由于這種發(fā)行方式最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券歐洲債券不可以在歐洲以外的國家發(fā)行大多數(shù)歐洲債券是以美元為面值發(fā)行的參考答案：C參考解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。由于以這種方式發(fā)行的債券最早出現(xiàn)在歐洲，故被稱為歐洲債券。歐洲債券可以在歐洲以外的國家發(fā)行，同時其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來表示。事實上，大多數(shù)歐洲債券仍然是以美元為面值發(fā)行的。目前，歐洲債券已成為各經(jīng)濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。8、關(guān)于金融期貨的套期保值功能，下列說法中錯誤的是；）。期貨交易之所以能夠套期保值，其基本原理在于某一特定商品或金融工具的期貨價格和現(xiàn)貨價格受相同經(jīng)濟因素的制約和影響，從而它們的變動趨勢大致相同若同時在現(xiàn)貨市場和期貨市場建立數(shù)量相同、方向相反的頭寸，則到期時不論現(xiàn)貨價格上漲或是下跌，兩種頭寸盈虧恰好抵消，使套期保值者避免承擔風險損失空頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭）的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經(jīng)濟損失，于是買入期貨合約期貨交易的對象是標準化產(chǎn)品參考答案：C參考解析：多頭套期保值是指持有現(xiàn)貨空頭（如持有股票空頭）的交易者擔心將來現(xiàn)貨價格上漲（如股市大盤上漲）而給自己造成經(jīng)濟損失，于是買入期貨合約（建立期貨多頭）?？疹^期貨保值是指持有現(xiàn)貨多頭（如持有股票多頭）的交易者擔心未來現(xiàn)貨價格下跌，在期貨市場賣出期貨合約（建立期貨空頭）。9、下列（）屬于我國《公司法》規(guī)定的普通股股東所享有的基本權(quán)利。公司重大決策參與權(quán)公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)知情權(quán)處置權(quán)優(yōu)先認購權(quán)③④①②③⑤①④參考答案：B參考解析：公司重大決策參與權(quán)、公司資產(chǎn)收益權(quán)和剩余資產(chǎn)分配權(quán)是《公司法》規(guī)定的普通股股東的基本權(quán)利。。10、按照《公司法》規(guī)定，下列說法正確的是（）。公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以上公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為20%以上公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為30%以