LexisNexis2023年金融犯罪合規(guī)真實成本報告-亞太版

LEXISNEXIS?RISKSOLUTIONS于2023年11月委托FORRESTER咨詢公司開展的一項研究(FCC)成本有所增加，經(jīng)濟(jì)壓力不容置疑。成本上升便是挑戰(zhàn)的范圍而耗時的“了解你的客戶”(KYC)流程變得更加復(fù)雜。在帶來增長機(jī)遇的同時?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。以下目標(biāo)賦予怎樣的優(yōu)先級？”88%改善客戶體驗(CX88%改善客戶體驗(CX)豐富支付數(shù)據(jù)以優(yōu)化處理流程85%程度日益提高，金融犯罪的風(fēng)險也在不斷增加。既要推動數(shù)字化轉(zhuǎn)型，又要維持合規(guī)性、成本效益和卓越的客衡極具挑戰(zhàn)性。81%81%降低合規(guī)成本采取措施的關(guān)鍵領(lǐng)域，否則將無法應(yīng)對日益猖獗的金融79%提高合規(guī)管理的有效性和效率79%?FORRESTERRESEARCH,INC?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。3RiskSolutions于2023年6月委托Forresterconsulting開展的一項研究79%篩查警報的數(shù)量隨著付款量的增加而上升。79%客戶希望實現(xiàn)近乎實時的匯款。我們制定了一套正式的流程來識別和跟蹤新犯罪類型和犯罪方法，并評估給業(yè)務(wù)帶來的影響。79%79%篩查警報的數(shù)量隨著付款量的增加而上升。79%客戶希望實現(xiàn)近乎實時的匯款。我們制定了一套正式的流程來識別和跟蹤新犯罪類型和犯罪方法，并評估給業(yè)務(wù)帶來的影響。79%82%合規(guī)部門希望在未來三年內(nèi)實現(xiàn)部分工作自動化。80%合規(guī)程序?qū)е轮Ц短幚硌舆t，影響客戶滿意度。78%合規(guī)部門希望在未來三年內(nèi)實現(xiàn)部分工作外包。77%當(dāng)前合規(guī)模式阻礙實時支付的實現(xiàn)。77%復(fù)雜的制裁促使我們尋求其他更具成本效益和效率的合規(guī)77%44?FORRESTERRESEARCH,?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年元元注：金融犯罪合規(guī)的年度總成本按照所調(diào)查市場的金融機(jī)構(gòu)數(shù)量和金融犯罪成本相關(guān)調(diào)查數(shù)據(jù)計算得出。將各個地區(qū)報告的平均金融犯罪?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年6人工是亞太地區(qū)金融機(jī)構(gòu)最大的成本驅(qū)動因素?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年澳大利亞、中國、印度、日本和新加坡金融機(jī)構(gòu)的成本澳大利亞、中國、印度、日本和新加坡金融機(jī)構(gòu)的成本43%44%?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年導(dǎo)致合規(guī)成本上升的主要因素導(dǎo)致合規(guī)成本上升的主要因素過去12個月里金融犯罪合規(guī)成本的增加情況?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年9RiskSolutions于2023年企業(yè)面臨的金融犯罪?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。金融犯罪合規(guī)成本的驅(qū)動因素金融犯罪合規(guī)成本的驅(qū)動因素不斷增加的金融犯罪相關(guān)法規(guī)和監(jiān)管預(yù)期納入數(shù)字渠道及其相應(yīng)控制銀行業(yè)和金融危機(jī)的影響對支持金融犯罪合規(guī)的自動化、數(shù)據(jù)和工具的需求增加?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。RiskSolutions于2023年合規(guī)篩查業(yè)務(wù)面臨的最大挑戰(zhàn)?FORRESTERRESEARCH,?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。注：PEP指“政治公眾人物”RiskSolutions于2023年6月委托F10,000美元到1,000,000美元1,000,001美元到10,000,000美元10,000,001美元到125,000,000美元10,000美元到1,000,000美元1,000,001美元到10,000,000美元10,000,001美元到125,000,000美元注：PEP指“政治公眾人物”RiskSolutions于2023年?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。描繪金融犯罪合規(guī)的未來：通過重塑運營提高效率并改善客戶體驗在未來幾年實施的改革旨在加強(qiáng)KYC程序、內(nèi)部合規(guī)解決方案、數(shù)(AML)，預(yù)期效益包括簡化產(chǎn)品、提高效率和加強(qiáng)協(xié)作，最終62%59%54%47%47%RiskSolutions于2023年?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。在合規(guī)有效性和客戶體驗之間取得平衡。在數(shù)字時代，金融機(jī)構(gòu)紛紛為獲取和留住客戶而戰(zhàn)。能夠為客戶提供無縫開戶和交易體驗的企業(yè)將成為最后的贏家。要在客戶體驗和金融犯罪合規(guī)效率之間取得平衡，金融機(jī)構(gòu)必須簡化KYC和客戶準(zhǔn)入流程、減少誤報，在不給客戶造成不便的情況下讓更多的合法交易得以順利進(jìn)行。制定適合未來且務(wù)實的金融犯罪合規(guī)方法，在管理成本的同時提高效率。亞太地區(qū)的人工成本是導(dǎo)致金融犯罪合規(guī)支出增加的主要原因。金融機(jī)構(gòu)必須集中精力優(yōu)化人員、流程和技術(shù)，進(jìn)而實現(xiàn)高效的金融犯罪合規(guī)運作。利用自動化技術(shù)有助于簡化流程、提高員工的工作效率并減少不必要的人員配置。合規(guī)團(tuán)隊與其他部門(例如支付運營和各業(yè)務(wù)線)之間的合作有助于進(jìn)一步提高效率。另外，尋求外部金融犯罪合規(guī)合作伙伴的協(xié)助能夠提供專業(yè)知識，并形成內(nèi)部解決方案的有益補(bǔ)充。采用新技術(shù)應(yīng)對新型金融犯罪。犯罪分子越來越多地利用人工智能、加密貨幣和數(shù)字渠道等新技術(shù)實施犯罪。在這些技術(shù)的協(xié)助下，亞太地區(qū)的犯罪分子也越來越多地通過加密貨幣、跨境交易和詐騙等方式從事洗錢活動。這類非法活動變得越來越復(fù)雜，追蹤起來也越來越困難。要打擊網(wǎng)絡(luò)犯罪分子、挫敗日益復(fù)雜的金融犯罪，金融機(jī)構(gòu)必須配備先進(jìn)的基于人工智能和機(jī)器學(xué)習(xí)的合規(guī)模型，還必須在金融犯罪合規(guī)解決方案中采用隱私保護(hù)技術(shù)和先進(jìn)的分析技術(shù)，以便迅速識別新型犯罪模式。?FORRESTERRESEARCH,INC.保留所有權(quán)利。在本研究中，F(xiàn)orrester對全球范圍內(nèi)的1,181名金融機(jī)構(gòu)高級Forrester提供獨立和客觀的基于研究的咨詢，幫助領(lǐng)導(dǎo)者落實關(guān)鍵成果。在我們以客戶為與模式來執(zhí)行他們的優(yōu)先事項，這種模式可確保效果的持久性。要了解更多信息，請訪問/consulting。?ForresterResearch,Inc.版權(quán)所有。未經(jīng)授權(quán)，嚴(yán)禁轉(zhuǎn)載。本文提供的信息基于可獲取的最佳資源。文中觀點為當(dāng)時判斷，可能會有ForresterWave及TotalEconomicImpac?FORRES