支付寶支付反洗錢承諾

支付寶支付反洗錢承諾本支付寶支付反洗錢承諾（以下簡(jiǎn)稱“本承諾”）是由用戶（以下簡(jiǎn)稱“您”）與支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“支付寶”）共同簽訂的，旨在明確您在使用支付寶支付服務(wù)時(shí)對(duì)反洗錢工作的承諾與義務(wù)。一、定義1.1反洗錢：指預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)。1.2洗錢風(fēng)險(xiǎn)：指涉嫌洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。1.3支付寶支付服務(wù)：指支付寶提供的支付、轉(zhuǎn)賬、充值、提現(xiàn)等服務(wù)。二、承諾內(nèi)容2.1您承諾遵守我國(guó)及您所在國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢法律法規(guī)，積極配合支付寶進(jìn)行反洗錢工作。2.2您承諾在使用支付寶支付服務(wù)過(guò)程中，確保所涉及的資金來(lái)源合法，不得涉及任何違法犯罪活動(dòng)。2.3您承諾在支付寶支付服務(wù)中提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份信息，并在信息發(fā)生變化時(shí)及時(shí)更新。2.4您承諾不得利用支付寶支付服務(wù)為他人進(jìn)行洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)提供便利。2.5您承諾在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，及時(shí)向支付寶及有關(guān)部門報(bào)告。三、違約責(zé)任3.1如您違反本承諾的任何條款，支付寶有權(quán)暫?；蚪K止為您提供支付寶支付服務(wù)，并保留依法追究您法律責(zé)任的權(quán)利。3.2違反本承諾導(dǎo)致的法律責(zé)任、經(jīng)濟(jì)損失及支付寶的聲譽(yù)損失，您應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任。四、其他條款4.1本承諾自您同意并簽訂之日起生效，如您繼續(xù)使用支付寶支付服務(wù)，則視為您同意本承諾。4.2支付寶有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)發(fā)展需要，對(duì)本承諾進(jìn)行修改，并在支付寶官方網(wǎng)站公告修改內(nèi)容。修改后的承諾自公告之日起生效。4.3本承諾未盡事宜，按照我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)及支付寶的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。4.4本承諾的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。請(qǐng)您在簽訂本承諾前仔細(xì)閱讀并充分理解本承諾的內(nèi)容，一旦簽訂，即視為您同意并接受本承諾的全部條款。2024帶目錄帶附件詳細(xì)版-支付寶支付反洗錢承諾目錄一、前言二、定義與術(shù)語(yǔ)三、反洗錢政策與承諾四、用戶義務(wù)與責(zé)任五、支付寶的監(jiān)控與報(bào)告六、違約與法律責(zé)任七、合同修訂與通知八、適用法律與爭(zhēng)議解決九、附件十、簽署與生效前言本《支付寶支付反洗錢承諾》（以下簡(jiǎn)稱“本承諾”）是由支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱“支付寶”）與用戶（以下簡(jiǎn)稱“您”）共同簽訂的，旨在明確您在使用支付寶支付服務(wù)時(shí)對(duì)反洗錢工作的承諾與義務(wù)。本承諾包含正文和附件，附件為本承諾不可分割的一部分。定義與術(shù)語(yǔ)1.1反洗錢：指預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)。1.2洗錢風(fēng)險(xiǎn)：指涉嫌洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。1.3支付寶支付服務(wù)：指支付寶提供的支付、轉(zhuǎn)賬、充值、提現(xiàn)等服務(wù)。反洗錢政策與承諾2.1支付寶承諾遵守中華人民共和國(guó)及國(guó)際反洗錢法律法規(guī)，制定并執(zhí)行內(nèi)部反洗錢政策。2.2支付寶承諾對(duì)用戶進(jìn)行盡職調(diào)查，采取有效措施識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)。2.3支付寶承諾對(duì)涉嫌洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)控和報(bào)告。用戶義務(wù)與責(zé)任3.1您承諾遵守中華人民共和國(guó)及您所在國(guó)家（地區(qū)）的反洗錢法律法規(guī)，積極配合支付寶進(jìn)行反洗錢工作。3.2您承諾在使用支付寶支付服務(wù)過(guò)程中，確保所涉及的資金來(lái)源合法，不得涉及任何違法犯罪活動(dòng)。3.3您承諾在支付寶支付服務(wù)中提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份信息，并在信息發(fā)生變化時(shí)及時(shí)更新。3.4您承諾不得利用支付寶支付服務(wù)為他人進(jìn)行洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)提供便利。3.5您承諾在發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)時(shí)，及時(shí)向支付寶及有關(guān)部門報(bào)告。支付寶的監(jiān)控與報(bào)告4.1支付寶有權(quán)對(duì)您的交易行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，以識(shí)別潛在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。4.2支付寶在發(fā)現(xiàn)可疑交易時(shí)，有權(quán)暫?；蚪K止交易，并立即向有關(guān)部門報(bào)告。4.3支付寶有權(quán)要求您提供交易相關(guān)資料，以便進(jìn)行進(jìn)一步調(diào)查。違約與法律責(zé)任5.1如您違反本承諾的任何條款，支付寶有權(quán)暫?；蚪K止為您提供支付寶支付服務(wù)，并保留依法追究您法律責(zé)任的權(quán)利。5.2違反本承諾導(dǎo)致的法律責(zé)任、經(jīng)濟(jì)損失及支付寶的聲譽(yù)損失，您應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任。合同修訂與通知6.1支付寶有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)發(fā)展需要，對(duì)本承諾進(jìn)行修改，并在支付寶官方網(wǎng)站公告修改內(nèi)容。修改后的承諾自公告之日起生效。6.2您應(yīng)定期查看支付寶官方網(wǎng)站，了解本承諾的最新內(nèi)容。適用法律與爭(zhēng)議解決7.1本承諾的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。7.2凡因本承諾引起的或與本承諾有關(guān)的任何爭(zhēng)議，首先應(yīng)通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至支付寶所在地人民法院訴訟解決。附件8.1《支付寶反洗錢政策》8.2《支付寶用戶身份識(shí)別規(guī)則》簽署與生效9.1本承諾自您同意并簽訂之日起生效，如您繼續(xù)使用支付寶支付服務(wù)，則視為您同意本承諾。9.2您的簽署行為可以是電子方式，包括但不限于在支付寶應(yīng)用程序中點(diǎn)擊同意或確認(rèn)。請(qǐng)注意，本承諾未盡事宜，按照我國(guó)相關(guān)法律法規(guī)及支付寶的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。請(qǐng)您在簽訂本承諾前仔細(xì)閱讀并充分理解本承諾的內(nèi)容，一旦簽訂，即視為您同意并接受本承諾的全部條款。附件列表：1.《支付寶反洗錢政策》2.《支付寶用戶身份識(shí)別規(guī)則》法律名詞及解釋：-反洗錢：指預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得的來(lái)源和性質(zhì)的活動(dòng)。-洗錢風(fēng)險(xiǎn)：指涉嫌洗錢、恐怖融資、擴(kuò)散融資等違法犯罪活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。-支付寶支付服務(wù)：指支付寶提供的支付、轉(zhuǎn)賬、充值、提現(xiàn)等服務(wù)。實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中可能遇到的問(wèn)題及注意事項(xiàng)：1.用戶身份識(shí)別：確保用戶提供的身份信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，定期更新用戶信息。2.可疑交易監(jiān)控：建立有效的監(jiān)控系統(tǒng)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告可疑交易。3.用戶教育與培訓(xùn)：加強(qiáng)對(duì)用戶反洗錢意識(shí)的培訓(xùn)和教育，提高用戶對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別能力。4.合規(guī)性檢查：定期進(jìn)行反洗錢合規(guī)性檢查，確保政策和程序的執(zhí)行符合法律法規(guī)要求。解決辦法：1.用戶身份識(shí)別：要求用戶提供有效的身份證明文件，并定期核實(shí)用戶信息的真實(shí)性。2.可疑交易監(jiān)控：建立專業(yè)的反洗錢團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用先進(jìn)的技術(shù)手段進(jìn)行交易監(jiān)控和分析。3.用戶教育與培訓(xùn)：定期舉辦反洗錢培訓(xùn)課程，提高用戶對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知和防范能力。4.合規(guī)性檢查：與專業(yè)機(jī)構(gòu)合作，進(jìn)行反洗錢合規(guī)性評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行改進(jìn)。適用場(chǎng)景：本合同適用于以下場(chǎng)景：1.用戶注冊(cè)并使用支付寶支付服務(wù)。2.用戶進(jìn)行支付、轉(zhuǎn)賬、充值、提現(xiàn)等交易操作。3.用戶參與支付寶提供的其他相關(guān)服務(wù)。4.用戶與支付寶之間的合作關(guān)系?？偨Y(jié)：本