反洗錢培訓(xùn)總結(jié)

反洗錢培訓(xùn)總結(jié)根據(jù)人行、xx公司對于金融機構(gòu)反洗錢宣傳培訓(xùn)要求，并落實分公司《xx分公司2024年度反洗錢培訓(xùn)及宣傳工作計劃》，內(nèi)控合規(guī)部于2024年1月28日下午舉辦了分公司2024年度反洗錢專項培訓(xùn)。本次培訓(xùn)實際參訓(xùn)人數(shù)23人，3人請假。培訓(xùn)內(nèi)容主要分為三大部分：一、宣反洗錢制度-《xx分公司反洗錢及反恐怖融資信息安全突發(fā)事件應(yīng)急管理規(guī)范》。該制度包括：總則、反洗錢信息安全突發(fā)事件的分類及分級、應(yīng)急響應(yīng)流程、管理組織架構(gòu)、應(yīng)急保障、監(jiān)測預(yù)警等八大部分，所列規(guī)范涉及分公司各個部門，重點講解各部門需要承擔(dān)的職責(zé)和履行的義務(wù)。二、客戶盡職調(diào)查核查內(nèi)容及方法分享。作為金融機構(gòu)反洗錢較重要的一部分就是做好客戶盡職調(diào)查工作，客戶盡職調(diào)查是金融機構(gòu)與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進行交易時應(yīng)當(dāng)通過來源可靠、獨立的證明材料、數(shù)據(jù)或者信息，識別、核實和確認客戶的真實身份；同時了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背景、交易目的、交易性質(zhì)，以及資金來源和用途等。金融機構(gòu)在開展客戶盡職調(diào)查的過程中獲取的客戶信息，還將被用于客戶風(fēng)險評估、交易監(jiān)測和可疑交易報告等其他反洗錢工作環(huán)節(jié),以及為偵查、司法機關(guān)打擊洗錢犯罪及相關(guān)犯罪活動提供證據(jù)支持。由此可以看出客戶盡職調(diào)查工作的重要性，該項宣導(dǎo)是為強化作為保險行業(yè)從業(yè)者對客戶盡職調(diào)查核查的重視以及在未來工作中去可以更好的運用技能做好風(fēng)險管控，也是本次培訓(xùn)課程的初衷。這一部分的培訓(xùn)內(nèi)容非常細致，從定義到客戶身份識別的步驟、劃分、具體的場景、加強措施、風(fēng)險管控等一一進行了講解，讓員工們清晰的了解到落實客戶盡職調(diào)查制度是金融機構(gòu)的義務(wù)，亦是識別洗錢犯罪的最本質(zhì)方法，是預(yù)防監(jiān)測洗錢犯罪、防范化解金融風(fēng)險的一道重要防線。離開了客戶盡職調(diào)查，一切可疑交易的追本溯源將無跡可循，調(diào)查報告質(zhì)量也將急劇下降。因此，對客戶的身份背景開展有效盡職調(diào)查，是金融機構(gòu)甄別客戶交易合理性，發(fā)現(xiàn)和排除可疑交易和恐怖融資的重要依據(jù)，有利于及時對相關(guān)案件調(diào)查部門提供有效的交易信息，在洗錢犯罪開展初期對其進行遏制，維護金融生態(tài)的穩(wěn)定。三、反洗錢典型案例分享這部分分享，主要是讓員工更加深入了解現(xiàn)階段金融行業(yè)反洗錢工作任務(wù)艱巨。隨著保險市場的快速發(fā)展，尤其是新型保險業(yè)務(wù)的增長，保險業(yè)洗錢案件呈上升趨勢。在查證洗錢案件的上游犯罪中，貪污賄賂犯罪、破壞金融秩序犯罪為主要犯罪類型，如非法集資、非法吸收公眾存款、傳銷等。這些違法犯罪猝不及防就會發(fā)生在我們身邊，為了讓員工能有比較直觀的認識，特分享了兩個高發(fā)典型案例加深理解。為強化此次培訓(xùn)效果，培訓(xùn)最后進行了現(xiàn)場測試，包括、單選、多選及判斷題，共計30題，總分100分。除組織部