往年基金法律法規(guī)模擬考試(共四套)含答案

往年基金法律法規(guī)模擬考試（一）

考試時間：【60分鐘】總分：【100分】

得分評卷人

、單項選擇題（共50題，每題2分，共計IOO分）

（）1、（2017年）對投資者教育中的資產(chǎn)配置教育，下列表述準確的是（）。

1.資產(chǎn)配置教育主要關(guān)注投資者具體的投資行為

II.資產(chǎn)配置教育的內(nèi)容是關(guān)于如何開展證券投資的

III.資產(chǎn)配置教育是關(guān)于如何指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制的

IV.投資者的個人財務計劃會對投資決策和策略帶來重大影響，因此資產(chǎn)配置教育應該超越具

體的投資行為

A、I、II>IlkIV

B、I、III?IV

C、IlkIV

D、II、III>IV

（）2、下列關(guān)于開放式基金業(yè)務的表述，錯誤的是（）。

A、持有時間越長，適用的贖回費率越低

B、申購可采用分期繳款方式

C、贖回費扣除手續(xù)費后，余額歸入基金財產(chǎn)

D、贖回以份額申請

（）3、下列屬于《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容的有（）。

I、明確基金中基金的定義

II、防范利益輸送

III、保證估值的公允性

IV、FOF參與持有基金的份額持有人大會的原則

A、I、II、III、IV

B、I、III

C、II、IV

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D、I、II、IV

（）4、《關(guān)于避險策略基金的指導意見》的內(nèi)容在哪些方面做了修訂（）

I.取消連帶責任擔保機制

II.完善對避險策略基金的風控要求

HL限定避險策略基金規(guī)模上限，防范相關(guān)風險；

IV.完善基金管理人風控管理要求？

A、I.II.III

B、I.II.IV

C、II.III.IV

D、I.II.III.IV

（）5、（2016年）同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的.應當堅持（）管理原則。

A、專業(yè)化

B、信息化

C、統(tǒng)一化

D、效益最大化

（）6、（2017年）下列關(guān)于QDn基金的特點的說法中，錯誤的是（）。

A、QDn基金的管理人須有合格境內(nèi)機構(gòu)投資者的資格

B、QDn基金可以在境外募集資金進行境內(nèi)證券投資

C、QDn基金與境內(nèi)證券市場的相關(guān)性較低

D、QDn基金可以人民幣、美元或者其他主要外匯貨幣為計價貨幣

（）7、基金認購與基金申購略有不同，其區(qū)別一般不包括（）。

A、認購費一般低于申購費

B、認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認

C、認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期

D、申購份額通常在T+1日之內(nèi)確認

（）8、（2017年）關(guān)于公司型基金，下列說法錯誤的是（）。

A、公司型基金委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營和管理基金資產(chǎn)

B、公司型基金的投資者通過持有人大會發(fā)表意見，行使職權(quán)

C、公司型基金具有獨立法人地位

D、公司型基金投資者是基金公司的股東

（）9、（2016年）基金監(jiān)管的基本原則不包括（）。

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A、保障投資人利益原則

B、適度監(jiān)管原則

C、保障托管人利益原則

D、高效監(jiān)管原則

（）10、基金管理公司風險管理危機處理應遵循的原則不包括（）。

A、完備性原則

B、預防為主的原則

C、及時報告原則

D、相互隔離原則

（）11、（2016年）下列關(guān)于合規(guī)投訴處理的說法錯誤的是（）。

A、正確處理投訴是合規(guī)管理中的重要項目

B、合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在，記錄相關(guān)投訴信息并復述每一條

數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司聲譽風險

C、隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多

D、大多數(shù)基金公司建立了客戶投訴的管理辦法或處理流程等制度，建立了完整的投訴處理

（）12、每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系，都承擔著特定的職業(yè)義務和責任。這說明了

職業(yè)道德具有（）。

A、特殊性

B、繼承性

C、具體性

D、規(guī)范性

（）13、對基金公司合規(guī)運營承擔主體責任的是（）。

A、股東會

B、董事會

C、經(jīng)理層

D、督察長

（）14、股票的收益比債券高，是因為股票面臨的（）比債券大得多。

A、稅收

B、期限

C、風險

D、利率

（）15、（2017年）基金銷售機構(gòu)銷售基金份額應當具備的必要條件不包括（）。

,

H-≠r?rt74=.JI,?IJEι∣At??×?X星斗t?fl?次A*H∕?H■次■:扁?O反

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八、m）^L〃業(yè)樂/貝口？中≡r∕??ι∕y漢貝/、證六百HUJ區(qū)才

B、具有相應的技術(shù)設備辦理申購和贖回業(yè)務

C、具有一定的市場認可度

D、開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項

（）16、（2017年）有權(quán)召集基金份額持有人大會的主體有（）。

I.基金份額持有人大會日常機構(gòu)

II.基金管理人

III.基金托管人

IV.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

A、I

B、I、II.IILIV

C、II

D、II、III

（）17、關(guān)于分級基金份額的認購，下列說法錯誤的是。（）

A、我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式；

B、合并募集是投資者以母基金代碼進行認購；

C、分級基金的認購包括現(xiàn)金認購和證券認購兩種方式

D、目前我國只有深訓證券交易所開辦場內(nèi)認購分級基金份額

（）18、LOF份額的場內(nèi)贖回申報單位為（）。

A、100份或其整數(shù)倍

B、500份或其整數(shù)倍

C、1元人民幣

D、1份基金份額

（）19、與年度報告相比，半年度報告的披露的特點有（）。

I半年度報告不要求進行審計

H半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同

山半年度報告應提供最近3個會計年度的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標

IV半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況

A、I、II.III

第4/68頁

B、I、II.IV

C、I、II>IIkIV

D、II、IILIV

）20、基金合同特別約定的事項不包括（）。

A、基金運作方式

B、基金當事人的權(quán)利和義務

C、基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

D、基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方式

）21、（2017年）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會在加強基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的

是（）。

I.制定基金職業(yè)道德規(guī)范

II.宣傳基金職業(yè)道德規(guī)范

III.建立職業(yè)道德獎懲機制

IV.建立基金從業(yè)人員道德檔案

A、I、IIkIV

B、I、II、III

C、I、II>IIkIV

D、II、IILIV

）22、設立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳

貨幣資本。

A、4億元

B、3億元

C、2億元

D、1億元

）23、基金管理人加強合規(guī)文化建設，需要做到（）。

I.管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視

II.加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性

III.有效落實合規(guī)考核機制

IV.積極推行全員合規(guī)理念

A.

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B、I、II

C、I、II、III

D、I、II>IlkIV

（）24、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應在（）內(nèi)選任新的基金管理人。

A、3個月

B、6個月

C、六十日

D、三十日

（）25、基金管理公司主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不低于（）萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)

管理行業(yè)從業(yè)（）年以上。

A、1000；5

B、1000；10

C、3000；5

D、3000；10

（）26、ETF場內(nèi)現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)（證券公司），以現(xiàn)

金方式參與（）網(wǎng)上定價發(fā)售。

A、基金管理人

B、證券交易所

C、基金托管人

D、基金銷售機構(gòu)

（）27、基金從業(yè)人員誠實守信的表現(xiàn)是（）。

A、真誠老實

B、表里如一

C、言而有信

D、以上都是

（）28、風險控制委員會的職責不包括（）。

A、負責基金投資策略、資產(chǎn)分配等重大事項

B、負責對公司運作的整體風險進行控制

C、審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性

D、聽取基金投資運作報告和評估基金資產(chǎn)運作風險并做出決定

（）29、關(guān)于職業(yè)道德，下列說法錯誤的是（）。

A、它涉及到人們的內(nèi)心信念

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B、它是以善惡進行評價的心理意識

C、它是一種內(nèi)在的、強制性的約束機制

D、它是人們職業(yè)活動的行為規(guī)范的總和

()30、通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額持有人在保本周

期到期時，可以獲得投資本金保證的基金被稱為()。

A、系列基金

B、避險策略基金

C、基金中的基金

D、封閉式基金

()31、甲代替乙從事基金宣傳推介活動的行為違反了()的要求。

A、持證上崗

B、持續(xù)學習

C、客戶至上

D、公平對待客戶

()32、某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實消息、，從而達到推高甲公司的股價、

壓低乙公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于()。

A、不正當競爭

B、內(nèi)幕交易

C、誤導市場

D、基于信息的操縱市場

()33、下列關(guān)于基金管理公司獨立運作原則的說法，錯誤的是()。

A、基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間是隸屬關(guān)系

B、股東及其實際控制人不得越過股東會和董事會直接任免基金管理公司高管人員

C、不得違反公司章程干預投資、研究、交易等具體事務及公司員工選聘

D、董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職

()34、(2016年)IV.職業(yè)道德具有具體性

A、I、III、IV

B、I、II、IV

C、II、III、IV

D、I、II、III、IV

()35、操作風險是全公司所有部門要應對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失

效，或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，主要包括()。

I.制度和流程風險

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IL信息技術(shù)風險

III.業(yè)務持續(xù)風險

IV.人力資源風險

V.流動性風險？

A、I.II.III.IV

B、I.II.III.V

C、I.II.IV.V

D、I.II.III.IV.V

）36、1月，A基金公司宣傳新推出的B基金產(chǎn)品。3月，監(jiān)管機構(gòu)例行檢查時發(fā)現(xiàn)A基金公司未向監(jiān)

管部門報送該批次宣傳推介材料，且在檢查中發(fā)現(xiàn)相關(guān)推介材料登載了其他基金過往業(yè)績但是

未注明數(shù)據(jù)的出處。對此案例的評析，下列說法錯誤的是（）。

A、基金宣傳推介材料，應事先經(jīng)負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意

見書

B、基金宣傳推介材料，應自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中

國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案

C、A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處

D、A基金公司刊登的業(yè)績引用的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料只要真實，無需注明出處

）37、基金銷售市場細分的原則中，（）要求銷售機構(gòu)能夠清楚地認識不同細分市場的客戶差

異，提供個性化的產(chǎn)品和服務。

A、可測原則

B、易入原則

C、識別原則

D、成長原則

）38、下列選項不屬于私募基金一般風險的是（）。

A、資金損失風險

B、募集失敗風險

C、未托管風險

D、稅收風險

）39、相對于（）審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買

者自慎”。

A、真實性

B、實質(zhì)性

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C、準確性

D、完整性

（）40、潛在客戶與營銷人員關(guān)系主要有（）等類型。

A、直接關(guān)系型

B、間接關(guān)系型

C、陌生關(guān)系型

D、以上都是

（）41、基金管理人的股東、實際控制人可以有下列哪項行為？（）

A、虛假出資

B、經(jīng)股東會或者董事會決議，影響基金管理人的基金經(jīng)營活動

C、要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為他人牟取利益

D、抽逃出資

（）42、（2016年）基金銷售機構(gòu)在關(guān)于銷售人員的管理中，應記錄的內(nèi)容不包括OO

A、銷售人員的行為

B、社會關(guān)系

C、獎懲情況

D、誠信記錄

（）43、分級基金按投資風格分類，分為（）與（）。

A、主動投資型分級基金、被動投資型分級基金

B、合并募集分級基金、分開募集分級基金

C、為簡單融資型分級基金、復雜型分級基金

D、存在母基金份額的分級基金、不存在母基金份額的分級基金。

（）44、私募基金募集機構(gòu)投資者的評估結(jié)果有效期（）

A、不超過1年

B、不超過2年

C、不超過3年

D、不超過4年

（）45、關(guān)于管理層的合規(guī)責任，下列說法中錯誤的是（）。

A、經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，接受主要股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指

示

B、經(jīng)理層人員應當維護公司的統(tǒng)一性和完整性，在其職權(quán)范圍內(nèi)對公司經(jīng)營活動進行獨立、自

主決策

C、經(jīng)理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，不得越權(quán)干預投資、研

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究、交易等具體業(yè)務活動

D、經(jīng)理層人員應當為基金份額持有人謀求最大利益

）46、基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求

后，應當自驗收完畢之日起（）日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

A、3

B、5

C、7

D、10

）47、中國證監(jiān)會工作人員依法進行調(diào)查或檢查時不得少于（）人。

A、2

B、3

C、5

D、7

）48、合規(guī)獨立性是指（）的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等諸多

方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門等。

A、基金公司

B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金銷售部門

）49、基金公司的風險管理的主要參與者是（）。

A、董事會

B、股東大會

C、管理層

D、董事會、管理層到全體員工

）50、（），10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定了《證券投資基金行業(yè)

公約》。

A、2000年12月31日

B、1999年12月30日

C、1990年12月30日

D、2001年12月31日

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參考答案

一、單項選擇題

1、C

【解析】資產(chǎn)配置教育即指導投資者對個人資產(chǎn)進行科學的計劃和控制。人們對個人資產(chǎn)的處置有很

多種方式，進行證券投資只是投資者個人資產(chǎn)配置中的一個方法或環(huán)節(jié)，投資者的個人財務計劃會對

其投資決策和策略產(chǎn)生重大影響。因此，許多投資者教育專家都認為投資者教育的范圍應超越投資者

具體的投資行為，深入整個個人資產(chǎn)配置中，只有這樣才能從根本上解決投資者的困惑。

2、B

【解析】B項，投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項（中國證監(jiān)會另有規(guī)定的基金除

外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項的，申購申請即為成立：基金份額登記機構(gòu)確認基

金份額時，申購生效。

3、A

【解析】《基金中基金指引》規(guī)范的相關(guān)內(nèi)容包括：

（1）明確基金中基金的定義；（I包括）

（2）強化分散投資，防范集中持有風險；

（3）不允許FOF持有分級基金等具有衍生品性質(zhì)產(chǎn)品；

（4）防范利益輸送；（∏包括）

（5）減少雙重收費；

（6）FOF參與持有基金的份額持有人大會的原則；（IV包括）

（7）強化FOF信息披露；

（8）保證估值的公允性；（IH包括）

（9）明確基金公司開展FOF業(yè)務的組織機構(gòu)；

（10）強化相關(guān)責任主體。

4、D

【解析】《關(guān)于避險策略基金的指導意見》的內(nèi)容做了以下修訂:取消連帶責任擔保機制；完善對避

險策略基金的風控要求；限定避險策略基金規(guī)模上限，防范相關(guān)風險；完善基金管理人風控管理要

求。

5、A

【解析】同一私募基金管理人管理不同類別私募基金的.應當堅持專業(yè)化管理原則。

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6、B

【解析】2007年6月18日，中國證監(jiān)會頒布《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》規(guī)

定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，經(jīng)中國證監(jiān)會批準，可在境內(nèi)募集資金進行境外證券

投資管理。

7、D

【解析】基金認購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：

（1）認購費一般低于申購費，在基金募集期內(nèi)認購基金份額，一般會享受到一定的費率優(yōu)惠。

（2）認購是按1元進行認購，而申購通常是按未知價確認。

（3）認購份額要在基金合同生效時確認，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認，確認

后的下一工作日就可以贖回。

8、B

【解析】公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。公司型基金依據(jù)基金公司章程設

立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔有限責任，分享投資收益。公

司型基金公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權(quán)。雖然公司型基金在形式上類似于一般股份公

司，但不同于一般股份公司的是，它委托基金管理公司作為專業(yè)的投資顧問來經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

9、C

【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括保障投資人利益原則、適度監(jiān)管原則、高效監(jiān)管原則、依法監(jiān)管原

則、審慎監(jiān)管原則和公平、公正、公開監(jiān)管原則。

10、D

【解析】基金管理公司風險管理危機處理應遵循的原則包括：完備性原則、預防為主的原則、及時報

告原則、優(yōu)先性原則、相互協(xié)作原則、盡快恢復原則、積極溝通原則、認真總結(jié)的原則。

11、B

【解析】B［解析］隨著基金管理人運作日益復雜，投訴也隨之變得越來越多，正確處理投訴是合規(guī)管

理中的重要項目。合規(guī)部門收集事實和調(diào)查準確數(shù)據(jù)以便確認真正問題所在.記錄相關(guān)投訴信息并復

述每一條數(shù)據(jù)，強調(diào)共同利益并且負責任地承諾解決問題，可以降低基金公司運作風險。

12、C

【解析】職業(yè)道德具有的具體性。職業(yè)是多種多樣的，每種職業(yè)都有其特有的職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系，

都承擔著特定的職業(yè)義務和責任。

13、C

【解析】合規(guī)管理相關(guān)部門的合規(guī)責任；

基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標，對合規(guī)運營承擔責任，履行合規(guī)管理職責：①建立健全

合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人

力、物力、財力、技術(shù)支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時報告、整改，落實責任追究。③公司章

程或者董事會確定的其他要求。

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14、C

【解析】股票風險較大，債券風險相對較小，故本題選擇C選項。

15、C

【解析】基金銷售，是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購、贖回的活動?；痄N售

機構(gòu)銷售基金份額，需要開立專門賬戶收取投資人購買基金份額的款項。需要具有相應的技術(shù)設備辦

理申購和贖回業(yè)務，需要具有相應專業(yè)素質(zhì)的銷售人員為投資人提供咨詢服務。因此，基金銷售機構(gòu)

是否具備必要的條件，是維護投資人利益的基礎。

16、B

【解析】當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金份額持

有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自

行召集。

17、C

【解析】與LOF類似，分級基金的認購包括場外認購和場內(nèi)認購兩種方式

18、D

【解析】LoF份額的申購、贖回采取“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申報，贖回以份額

申報。場內(nèi)申購申報單位為1元人民幣，贖回申報單位為1份基金份額。

19、B

【解析】與年度報告相比，半年度報告的披露有以下特點：

（1）半年度報告不要求進行審計。

（2）半年度報告只需披露當期的主要會計數(shù)據(jù)和財務指標，而年度報告應提供最近3個會計年度的主

要會計數(shù)據(jù)和財務指標。

（3）半年度報告披露凈值增長率列表的時間段與年度報告有所不同。半年度報告需要披露過去1個月

的凈值增長率，但無須披露過去5年的凈值增長率。

（4）半年度報告無須披露近3年每年的基金收益分配情況。

（5）半年度報告的管理人報告無須披露內(nèi)部監(jiān)察報告。

（6）財務報表附注的披露。半年度財務報表附注重點披露比上年度財務會計報告更新的信息、，并遵

循重要性原則進行披露。例如：①半年度報告無須披露所有的關(guān)聯(lián)關(guān)系，只披露關(guān)聯(lián)關(guān)系的變化情

況，而且關(guān)聯(lián)交易的披露期限也不同于年度報告。②半年度報告只對當期的報表項目進行說明，無須

說明2個年度的報表項目。

（7）重大事件揭示中，半年度報告只報告期內(nèi)改聘會計師事務所的情況，無須披露支付給聘任會計

師事務所的報酬及事務所已提供審計服務的年限等。

（8）半年度報告摘要的財務報表附注無須對重要的報表項目進行說明；而年度報告摘要的報表附注

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在說明報表項目部分時，則因?qū)徲嬕庖姷牟煌兴顒e。

20、A

【解析】基金合同特別約定的事項包括：基金當事人的權(quán)利和義務，特別是基金份額持有人的權(quán)利；

基金持有人大會的召集、議事及表決的程序和規(guī)則；基金合同終止的事由、程序及基金財產(chǎn)的清算方

式。

21、C

【解析】基金業(yè)協(xié)會應當采取切實有效的措施，加強基金職業(yè)道德教育。一方面要制定完備的基金職

業(yè)道德規(guī)范，宣傳并組織基金從業(yè)人員學習和領(lǐng)會職業(yè)道德規(guī)范；另一方面，還應建立必要的職業(yè)道

德獎懲機制，促進和保證基金職業(yè)道德的實施。例如，建立專門的職業(yè)道德檢查和獎懲機構(gòu)，建立基

金從業(yè)人員職業(yè)道德檔案等。

22、D

【解析】設立管理公開募集基金的基金管理公司，注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣

資本。

23、D

【解析】基金管理人加強合規(guī)文化建設，還應在以下四個方面努力：

一是基金管理人管理層對合規(guī)文化建設工作足夠重視。

二是加強合規(guī)管理部門與業(yè)務部、監(jiān)察稽核部等各部門之間的信息交流和良好的互動性，實現(xiàn)資源共

享。

三是有效落實合規(guī)考核機制。

四是積極推行全員合規(guī)理念，加強合規(guī)文化思想教育。

24、B

【解析】基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金管理人；新基金管

理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。

25、D

【解析】基金公司主要股東為法人或者其他組織的,凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人

的，個人金融資產(chǎn)不低于3000萬元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。

26、B

【解析】ETF場內(nèi)現(xiàn)金認購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機構(gòu)（證券公司）以現(xiàn)金

方式參與證券交易所網(wǎng)上定價發(fā)售。

27、D

【解析】誠實守信也稱為誠信，就是真誠老實、表里如一、言而有信、一諾千金。

28、A

【解析】A項屬于投資決策委員會的職責之一。

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29、C

【解析】職業(yè)道德，也稱職業(yè)道德規(guī)范，是一般社會道德在職業(yè)活動和職業(yè)關(guān)系中的特殊表現(xiàn)，是與

人們的職業(yè)行為緊密聯(lián)系的符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。C項，法律主要依靠國家強制力保

證實施；而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。相比法律，道德

的調(diào)整手段更多，但均不具有強制性。

30、B

【解析】避險策略基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本機制，以保證基金份額

持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。

31、A

【解析】持證上崗是指基金從業(yè)人員應當具備從事相關(guān)活動所必需的法律法規(guī)、金融、財務等專業(yè)知

識和技能，必須通過基金從業(yè)人員資格考試，取得基金從業(yè)資格，并經(jīng)由所在機構(gòu)向中國基金業(yè)協(xié)會

申請執(zhí)業(yè)注冊后，方可執(zhí)業(yè)。

32、D

【解析】甲的行為屬于基于信息的操縱市場。雖然甲的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的誤導

市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為，損害了資本市場的誠信。

33、A

【解析】A項說法錯誤，基金管理公司及其業(yè)務部門與股東、實際控制人及其下屬部門之間沒有隸屬

關(guān)系。

34、D

【解析】D［解析］職業(yè)道德的特征：①職業(yè)道德具有特殊性；②職業(yè)道德具有繼承性；③職業(yè)道德具

有規(guī)范性；④職業(yè)道德具有具體性。

35、A

【解析】操作風險是全公司所有部門要應對的，它是指由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，

或外部事件而導致的直接或間接損失的風險，主要包括制度和流程風險、信息技術(shù)風險、業(yè)務持續(xù)風

險、人力資源風險、新業(yè)務風險和道德風險。

36、D

【解析】D項，A基金公司違反了宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范。按照要求，A基金公司刊登的業(yè)績引用

的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和資料應當真實、準確，并注明出處，不得引用未經(jīng)核實、尚未發(fā)生或者模擬的數(shù)據(jù)。

37、C

【解析】基金銷售市場細分的原則中，識別原則是指每個細分市場有明顯的區(qū)分標準，讓銷售機構(gòu)能

夠清楚地認識不同細分市場的客戶差異，提供個性化的產(chǎn)品和服務，以確保營銷策略具有針對性。

38、C

【解析】私募基金的一般風險，包括資金損失風險、基金運營風險、流動性風險、募集失敗風險、投

資標的的風險、稅收風險等。C項屬于私募基金的特殊風險。

39、B

【解析】相對于實質(zhì)性審查制度，強制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎上“買者自

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慎”。

40、D

【解析】以潛在客戶與營銷人員關(guān)系為例，針對直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同關(guān)

系類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別有緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

41、B

【解析】基金管理人的股東、實際控制人應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定及時履行重大事項報告義務，并

不得有下列行為：①虛假出資或者抽逃出資；②未依法經(jīng)股東會或者董事會決議擅自干預基金管理人

的基金經(jīng)營活動；③要求基金管理人利用基金財產(chǎn)為自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利

益；④中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

42、B

【解析】基金銷售機構(gòu)應該建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，確?；?/p>

金銷售人員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。這就要求基金銷售機構(gòu)應加強對銷售

人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。

43、A

【解析】按投資風格的不同，可以將分級基金分為主動投資型分級基金與被動投資（指數(shù)化）型分級

基金。

44、C

【解析】在向投資者推介私募基金之前，募集機構(gòu)應當采取問卷調(diào)查等方式履行特定對象確定程序，

對投資者風險識別能力和風險承擔能力進行評估。投資者應當以書面形式承諾其符合合格投資者標

準。投資者的評估結(jié)果有效期最長不得超過3年。本題考察投資者適當性匹配

45、A

【解析】A項說法錯誤，經(jīng)理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越

股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。

46、A

【解析】基金托管人整改后，應當向中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會提交報告；經(jīng)驗收，符合有關(guān)要求后，

應當自驗收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

47、A

【解析】中國證監(jiān)會工作人員依法履行職責，進行調(diào)查或者檢查時，不得少于2人，并應當出示合法

證件；對調(diào)查或者檢查中知悉的商業(yè)秘密負有保密的義務。

48、B

【解析】合規(guī)獨立性是指基金管理人的合規(guī)管理應當在體制機制、組織架構(gòu)、人力資源、管理流程等

諸多方面獨立于內(nèi)部其他風險部門、業(yè)務部門、內(nèi)部審計部門等。獨立性原則是指合規(guī)管理應當獨立

于基金管理人的業(yè)務經(jīng)營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則。

49、D

【解析】基金公司的風險管理是指基金公司圍繞公司總體經(jīng)營戰(zhàn)略，從董事會、管理層到全體員工全

員參與，在日常經(jīng)營中，識別潛在風險，評估風險的影響程度，并根據(jù)公司風險偏好制定風險應對策

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略，有效管理公司各環(huán)節(jié)風險的持續(xù)過程。

50、B

【解析】1999年12月30日，10家基金管理公司和5大商業(yè)銀行的基金托管部共同制定《證券投資基金

行業(yè)公約》，約定守法自律、規(guī)范經(jīng)營，維護基金持有人的權(quán)益，禁止從事操縱市場、內(nèi)幕交易、不

當關(guān)聯(lián)交易、貶損同行等行為。

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往年基金法律法規(guī)模擬考試（二）

考試時間：【60分鐘】總分：【100分】

得分評卷人

一、單項選擇題（共50題，每題2分，共計100分）

（）1、某投資人投資IOooo申購某基金，申購費率為L5%,假定申購當日基金份額凈值為1.05

元，則其可得到的申購份額為（）份。

A、9480.95

B、9383.06

C、9350.95

D、9280.95

（）2、（2016年）下列不屬于基金職業(yè)道德教育需要完成的目標的是OO

A、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容

B、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險

C、培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念

D、使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)法律規(guī)范的主要內(nèi)容

（）3、（2016年）基金管理人的職責不包括（）。

A、基金的募集

B、基金資產(chǎn)的投資運作

C、為投資者爭取最大投資收益

D、基金資產(chǎn)保管

（）4、在金融市場的主要構(gòu)成要素中，以主要資金供應者身份參與金融市場的是（）。

A、企業(yè)

B、個人居民

C、政府

D、金融機構(gòu)

（）5、一般情況下，分級基金在場內(nèi)可存在三類份額，不屬于這三類份額的是（）。

A、A類份額

B、B類份額

C、C類份額

D、母基金份額

（）6、（2017年）下列關(guān)于ETF的申購清單和贖回清單的說法中，錯誤的是（）。

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A、在每日開市前，基金管理人需通過其官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道公告ETF申

購、贖回清單

B、ETF申購、贖回清單主要包括最小申購、贖回單位對應的各證券名稱、證券代碼及數(shù)量、現(xiàn)

金替代標志等內(nèi)容

C、在每日開市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)提供ETF申購、贖回清單

D、當日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當日可根據(jù)市場特殊情況進行修改

()7、()是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

A、中國證監(jiān)會

B、銀行業(yè)協(xié)會

C、基金業(yè)協(xié)會

D、證券業(yè)協(xié)會

()8、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，下列有關(guān)基金管理公司和代銷機構(gòu)加強基

金銷售活動內(nèi)部控制的論述中，錯誤的是()。

A、相關(guān)高管人員對基金宣傳推介材料進行檢查并出具合規(guī)性意見書

B、基金銷售機構(gòu)應當根據(jù)中國證監(jiān)會的要求履行信息報送義務

C、基金代銷機構(gòu)可自行印制基金宣傳推介資料

D、基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務的監(jiān)察稽核人員應當及時檢查基金銷售業(yè)務的合法合規(guī)情

況，并于年度結(jié)束一個季度內(nèi)完成上年度監(jiān)察稽核報告，予以存檔備查

()9、董事會可以成立()，如審計、合規(guī)和風險控制、公司戰(zhàn)略、提名和薪酬等委員會，作為

董事會下設的非常設機構(gòu)，向董事會負責并報告工作。

A、投資委員會

B、專業(yè)委員會

C、智能部門

D、監(jiān)察部門

()10、()不屬于我國證券投資基金業(yè)發(fā)展的主要線索。

A、基金主管機構(gòu)的變化

B、基金業(yè)務的發(fā)展

C、基金監(jiān)管法規(guī)的完善

D、主流品種的變遷

()11、(2016年)以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責的是OO

A、教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益

B、制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準或者注冊權(quán)

C、制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)

會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分

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D、依法辦理非公開募集基金的登記、備案

（）12、（2017年）從事私募基金業(yè)務的原則有（）。

I.自愿原則

II.誠實信用原則

III.收益確定原則

IV.公平原則

A、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、∏、III、IV

D、I、II.III

（）13、對直接負責的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)高級管理人員和其他直接責任人員，采?。?/p>

）、暫停履行職務、認定為不適宜擔任相關(guān)職務者等行政監(jiān)管措施，或建議公司或機構(gòu)免除

有關(guān)高管人員的職務。

A、監(jiān)管談話

B、出具警示函

C、記入誠信檔案

D、以上都是

（）14、基金銷售渠道審慎調(diào)查不包括（）。

A、基金代銷機構(gòu)對基金管理人

B、基金管理人對基金代銷機構(gòu)

C、基金管理人和基金代銷機構(gòu)相互審慎調(diào)查

D、基金投資人對基金管理人和基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查

（）15、（2016年）關(guān)于證券投資基金，下列說法正確的是OO

A、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多不特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)

B、證券投資基金可以由投資者自己進行投資管理

C、證券投資基金可以由基金管理人進行財產(chǎn)托管

D、投資者可與基金管理人共享證券投資基金收益

（）16、下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯誤的是（）。

A、基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具或產(chǎn)品

B、股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C、基金的投資收益與風險介于股票和債券之間

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D、證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨立財產(chǎn)的

集合投資方式

（）17、（2017年）基金公司信息技術(shù)系統(tǒng)的內(nèi)部控制具有非常重要的意義，必須遵守的原則包括（

）O

A、自主開發(fā)原則、門禁原則、授權(quán)原則

B、崗位責任制度、授權(quán)原則、內(nèi)外網(wǎng)分離原則

C、門禁原則、訪問控制原則、同城備份原則

D、崗位責任制度、自主開發(fā)原則、授權(quán)原則

（）18、美國對商業(yè)銀行與儲蓄銀行提供的大部分存款利率進行管制，貨幣市場工具采用（

）。

A、浮動利率

B、固定利率

C、基準利率

D、復利核算

（）19、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。

A、基金市場和股票市場

B、金融市場和金融服務機構(gòu)

C、股票市場和債券市場

D、期貨市場和股票市場

（）20、下列關(guān)于基金監(jiān)管“三公”原則中的公開原則的表述中，正確的是（）。

1.要求作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化

II.要求基金監(jiān)管機構(gòu)依照相同的標準衡量同類監(jiān)管對象的行為

III.要求對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁

IV.要求基金監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應當公開

A、I、II、山、IV

B、I、IV

C、II、IV

D、I、HI、IV

（）21、（2016年）下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費用，說法錯誤的是OO

A、場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

B、申購或贖回參與券商可按照0.5%的標準收取傭金

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C、場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D、T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并在T1日公告

（）22、根據(jù)法規(guī)要求，投資者分為（）。

A、個人投資者和機構(gòu)投資者

B、普通投資者和專業(yè)投資者

C、單一投資者和復合投資者

D、普通投資者和特殊投資者

（）23、基金管理人設監(jiān)事會，監(jiān)事會向（）負責。

A、董事會

B、管理層

C、董事長

D、股東會

（）24、下列關(guān)于開放式分級基金份額申購和贖回的敘述中，錯誤的是（）。

A、開放式分級基金份額的申購和贖回包括場內(nèi)和場外兩種方式

B、目前我國發(fā)行的合并募集的分級基金，通常只能以母基金代碼進行申購和贖回

C、開放式分級基金份額的場內(nèi)、場外申購和贖回遵循LOF的原則和流程

D、合并募集的分級基金，單筆認購金額不得低于10萬元

（）25、（2016年）O就是要在指導投資者分析投資問題、獲得必要信息、進行理性選擇的同時，

致力于改善投資者決策條件中的某些變量。

A、資產(chǎn)配置教育

B、投資決策教育

C、權(quán)益保護教育

D、投資風險教育

（）26、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料

應自業(yè)務關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（）年。

A、3

B、5

C、10

D、20

（）27、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（

）O

A、法律

B、部門規(guī)章

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C、規(guī)范性文件

D、自律規(guī)則

）28、（2016年）以下屬于基金信息披露禁止行為的有OO

I.信息核算義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載

II.承諾收益

III.對貨幣基金低風險的評估

IV.登載其他組織的的推薦性文字

A、I、III,IV

B、I、II、IlI

C、II、III,IV

D、I、II、IV

）29、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法，表述錯誤的是（）。

A、不得向投資人公開

B、基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果應定期更新

C、過往的評價結(jié)果應作為歷史記錄保存

D、基金產(chǎn)品的風險評價可以由基金銷售機構(gòu)的特定部門完成

）30、對基金投資人的風險承受能力進行調(diào)查和評價，應當遵守下列規(guī)定（）。

I.制定統(tǒng)一的問卷格式

II.評價的方法及其說明應當向基金投資人公開

W.應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受評價

IV.過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存

A、I

B、I、II

C、I、II、IlI

D、I、II>III,IV

）31、督察長應該定期或不定期地向（）報告工作情況。

A、全體董事

B、總經(jīng)理

C、全體監(jiān)事

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D、合規(guī)管理部門

（）32、下列不能夠申請成為基金行業(yè)協(xié)會特別會員的是（）

A、基金托管人

B、證券交易所

C、對基金行業(yè)有重要影響的境外機構(gòu)

D、對基金行業(yè)有重要影響的地方股權(quán)交易中心

（）33、（2017年）基金銷售機構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應參照（）發(fā)布的《基

金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓大綱》的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓。

A、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

B、中國證監(jiān)會

C、中國證券業(yè)協(xié)會

D、中國證監(jiān)會及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

（）34、（2016年）下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。

A、禁止進行虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

B、禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預測

C、禁止違規(guī)承諾收益或者承擔損失

D、可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)

（）35、下列對股權(quán)投資基金的表述中，正確的是（）。

A、基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承

擔高風險、追求高收益的投資模式

B、依照利益共享、風險共擔的原則，將分散在投資者手中的資金集中起來委托專業(yè)投資機構(gòu)進

行證券投資

C、投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)

D、在實施過程中附帶考慮了將來的退出機制

（）36、按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為（）。

A、保本浮動收益理財計劃和非保本浮動收益理財計劃

B、固定利率理財計劃和浮動利率理財計劃

C、保證收益理財計劃和非保證收益理財計劃

D、保證收益理財計劃和保本浮動收益理財計劃

（）37、（）決定督察長的聘任、解聘和考核，決定其薪酬待遇。

A、監(jiān)事會

B、股東會

C、董事會

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D、經(jīng)理

）38、（2016年）不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制某指數(shù)表現(xiàn)的基金是（）。

A、開放式基金

B、封閉式基金

C、主動型基金

D、指數(shù)基金

）39、下列關(guān)于專業(yè)審慎的的含義，表達不正確的是（）。

A、具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識

B、保持專業(yè)勝任能力

C、提高風險管理能力

D、廣泛高效的開展業(yè)務

）40、發(fā)生重大事項的，私募基金管理人應當在（）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

A、3

B、5

C、7

D、10

）41、（2016年）在基金管理公司的內(nèi)部控制中，O是對公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細化和展

開。

A、部門業(yè)務規(guī)章

B、內(nèi)部控制大綱

C、內(nèi)部控制制度

D、業(yè)務操作手冊

）42、（）是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則。

A、誠實守信

B、守法合規(guī)

C、忠誠盡責

D、專業(yè)審慎

）43、當存在如下哪些因素時，應審慎評估基金產(chǎn)品的風險。（）

I.存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服

務。

∏.產(chǎn)品或者服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或者相關(guān)服務

ΠL產(chǎn)品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品

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或者服務

IV.中國基金業(yè)協(xié)會認定的高風險產(chǎn)品或者服務？

A、I.II.III

B、II.III.IV

C、1.II

D、I.II.III.IV

（）44、（2016年）一般地，貨幣市場基金從基金財產(chǎn)中計提比例不高于O%的銷售服務費，用于基

金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。

A、0.25

B、0.5

C、1

D、1.5

（）45、目前，（）的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上，且對全球證券投資基金的發(fā)展有著

重要的示范影響。

A、日本

B、美國

C、瑞士

D、德國

（）46、（2016年）在調(diào)查操縱證券市場等重大證券違法行為時，案情復雜的，中國證監(jiān)會可以限制

被調(diào)查事件當事人證券買賣，但限制的期限最多不得超過O個交易日。

A、5

B、15

C、30

D、45

（）47、（2017年）關(guān)于公募基金的合同生效，下列表述正確的是（）。

A、基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取報酬，銷售機構(gòu)除外

B、公募基金合同生效，基金募集金額必須不少于1億元人民幣

C、自中國證監(jiān)會書面對基金募集的備案手續(xù)確認之日起，基金合同生效

D、所有募集基金合同生效，基金份額持有人數(shù)量必須達到IoOO人及以上

（）48、基金職業(yè)道德觀念教育是基金職業(yè)道德規(guī)范教育的（）。

A、表現(xiàn)

B、保障

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C、原則

D、本質(zhì)

（）49、（2017年）中國證監(jiān)會實行注冊管理的基金服務機構(gòu)包括（）。

I.基金銷售機構(gòu)

II.基金銷售支付機構(gòu)

III.基金份額登記機構(gòu)

IV.基金估值核算機構(gòu)

A、I、II、in、IV

B、I、∏

C、I、II、III

D、I、III、IV

（）50、在開發(fā)機構(gòu)大客戶時，有違基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）。

A、承諾基金經(jīng)理定期不定期與其保持密切聯(lián)系

B、承諾若認購規(guī)模超過5億元，免收認購費

C、承諾及時地將公開的信息與其溝通

D、承諾定期提供詳盡的投資策略報告

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參考答案

一、單項選擇題

1、B

【解析】凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）=IOOOO/（1+1.5%）=9852.22（元），申購份額

=凈申購金額/申購當日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06（份）

2、D

【解析】基金職業(yè)道德教育需要完成三個方面目標：①使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)

容；②使擬從業(yè)者了解基金職業(yè)所面臨的道德風險；③培養(yǎng)擬從業(yè)者的基金職業(yè)道德情感和觀念。

3、D

【解析】D［解析］基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其主要職責就是按照基金合同的約定，

負責基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風險的基礎上為基金投資者爭取最大的收益。D項屬于基金托

管人的職責。

4、B

【解析】金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、個人和企業(yè)居民。其中，個人居民

是金融市場上主要的資金供給者（選項B符合題意）。個人居民為了預防未來支出的不確定性或出于

節(jié)儉等目的，將收入的一部分用于儲蓄。不少個人居民動用儲蓄資金投資于股票、債券、基金等資本

市場工具，投資于保險市場或參與黃金市場交易，組合其金融資產(chǎn)，實現(xiàn)風險和收益的最佳匹配。個

人居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量。

5、C

【解析】證券交易所場內(nèi)可存在三類份額：母基金份額、A類份額和B類份額。

6、D

【解析】當日發(fā)布的ETF申購、贖回清單，當日不得修改。

7、C

【解析】基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

8、C

【解析】基金銷售機構(gòu)的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構(gòu)負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高

級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報工商注冊登記所

在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)備案。

9、B

【解析】董事會可以成立專業(yè)委員會，如審計、合規(guī)