跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定全范文

第頁共頁跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定全范文第一章總則第一條為加強(qiáng)對(duì)跨境擔(dān)保外匯相關(guān)行為的管理，維護(hù)跨境擔(dān)保外匯市場(chǎng)的穩(wěn)定和公平，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，根據(jù)《外匯管理法》等法規(guī)，制定本規(guī)定。第二條本規(guī)定適用于中國(guó)境內(nèi)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)和其他經(jīng)外匯管理部門批準(zhǔn)開展外匯業(yè)務(wù)的企事業(yè)單位的跨境擔(dān)保外匯相關(guān)行為。第三條跨境擔(dān)保外匯指中國(guó)境內(nèi)擔(dān)保人以其自有資金作為擔(dān)保對(duì)象的跨境貸款或信用證等債權(quán)的履約責(zé)任，以及相關(guān)付匯和收匯。第四條跨境擔(dān)保外匯的管理遵循合規(guī)、穩(wěn)健、風(fēng)險(xiǎn)可控、公平公正、便利高效的原則。第二章許可和備案第五條從事跨境擔(dān)保外匯相關(guān)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)及企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)按照法規(guī)要求取得相應(yīng)許可。第六條金融機(jī)構(gòu)開展跨境擔(dān)保外匯相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)向外匯管理部門申請(qǐng)備案，并提交相關(guān)材料和信息。第七條金融機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)按照備案要求定期報(bào)送有關(guān)跨境擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)信息。第三章資金管理第八條跨境擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的資金來源應(yīng)當(dāng)符合外匯管理部門的相關(guān)規(guī)定，不得違反反洗錢和反恐融資的要求。第九條金融機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)按照外匯管理部門要求建立跨境擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括但不限于合理規(guī)劃和配置資金，確保資金安全和流動(dòng)性。第四章外匯支付和收入管理第十條在涉及跨境擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)的付匯和收匯中，金融機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)根據(jù)外匯管理部門的規(guī)定辦理相關(guān)的申報(bào)手續(xù)，確保資金的合法、正常和及時(shí)流轉(zhuǎn)。第十一條跨境擔(dān)保外匯活動(dòng)中的外匯支付應(yīng)當(dāng)進(jìn)行盡職調(diào)查，確?？铐?xiàng)的真實(shí)性和合法性。第十二條跨境擔(dān)保外匯中的外匯收入應(yīng)當(dāng)按照外匯管理部門的規(guī)定進(jìn)行核銷、結(jié)算和使用。第五章信息報(bào)告和監(jiān)管第十三條金融機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位應(yīng)當(dāng)按照外匯管理部門的要求及時(shí)報(bào)告有關(guān)跨境擔(dān)保外匯的信息，包括但不限于業(yè)務(wù)開展、資金流動(dòng)、風(fēng)險(xiǎn)管理等。第十四條外匯管理部門有權(quán)對(duì)跨境擔(dān)保外匯的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)管，可以要求金融機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位提供相關(guān)信息和報(bào)表。第十五條外匯管理部門可以對(duì)非法、違規(guī)或風(fēng)險(xiǎn)較大的跨境擔(dān)保外匯業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管處罰，并可以對(duì)不按照規(guī)定報(bào)告信息或提供虛假信息的單位和個(gè)人進(jìn)行相應(yīng)處罰。第六章法律責(zé)任第十六條對(duì)于違反本規(guī)定規(guī)定的行為，外匯管理部門將依法給予相應(yīng)的紀(jì)律處分和行政處罰，并可以追究刑事責(zé)任。第十七條因跨境擔(dān)保外匯行為給他人造成損失的，行為人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第七章附則第十八條跨境擔(dān)保外匯管理的具體辦法由外匯管理