2021年上海銀行業(yè)案件防控新規(guī)知識競賽題庫

試卷1第1題下列說法對的是：（D）【單選】A.已調(diào)離柜員柜員號可以交接給新進柜員使用B.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別事情C.中午鈔票柜員自己清點完尾箱后可以離開鈔票柜出去午餐D.開戶前應審核公司開戶證明文獻原件。第2題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構原則上應當在備案之日起（）內(nèi)對案件負責人員做出解決決定，并在決定后（）內(nèi)由案發(fā)層級機構上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告。【單選】CA.1個月，5個工作日B.1個月，10個工作日C.3個月，5個工作日D.3個月，10個工作日第3題關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員下列行為，如下做法對的是（C）【單選】A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸。C.丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益。第4題銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜?！締芜x】A.款B.密C.印D.單第5題在開立賬戶管理方面，下列做法不對的是：（B）【單選】A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權她人辦理，還應出具法定代表人或單位負責人授權書B.客戶提交材料必要是真實，必要進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C.對非客戶開戶有權人提供開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D.對客戶資料必要嚴格保管第6題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于禁止銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參加民間融資活動告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參加非法融資活動，應合用如下哪種解決方式（）【單選】DA.警告B.記大過C.降級D.取消任職資格第7題銀行業(yè)金融機構操作風險是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部事件所導致（B）風險。【單選】A.意外B.損失C.事故D.案件第8題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機構應當予以案發(fā)層級機構重要負責人（C）以上處分?！締芜x】A.警告B.記過C.記大過D.降級第9題“十必做”規(guī)定基層網(wǎng)點重要重要負責人應結(jié)合業(yè)務實際與風險形勢，（）組織一次案防教誨?！締芜x】AA.每月B.每2個月C.每季度D.每半年第10題銀行業(yè)金融機構應當嚴格按照會計制度對的核算和確認各項代理業(yè)務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用?！締芜x】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線第11題依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是:（A）【單選】A.向其她商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務C.信托投資業(yè)務D.股票投資業(yè)務第12題存款檢查以3至6個月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應在下一種周期進行滾動檢查，詳細周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】A.2B.3C.4D.1第13題分支行案件防控第一負責人是：（B）【單選】A.總行行長B.分支行行長C.分支行分管風險副行長D.分支行分管會計副行長第14題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視狀況予以相應懲戒，情節(jié)嚴重，應（B）?！締芜x】A.開除B.通報同業(yè)C.解除勞動合同D.罰款第15題銀行業(yè)金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度?！締芜x】A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權B.分級授信、分級授權C.分級授信、統(tǒng)一授權D.統(tǒng)一授信、分級授權第16題依照《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確規(guī)定內(nèi)容為（C）?！締芜x】A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、與否時間及案件風險事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導致?lián)p失D.公安司法機關強制辦法第17題依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定應當如實向社會公眾披露是（A）【單選】A.財務會計賬簿B.風險管理狀況C.董事和高檔管理人員變更D.財務會計報告第18題銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）原則。【單選】A.優(yōu)先B.漸進C.獨立D.可控第19題公司銷戶，如果交回未使用重要空白憑證，下列說法對的是：（B）【單選】A.告知客戶自己銷毀B.當客戶面剪角作廢，裝訂入傳票C.讓客戶在柜面上撕毀扔入垃圾桶D.柜員當客戶面剪角作廢，扔入垃圾桶第20題下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】A.槍支彈藥B.授權卡C.空白憑證D.查詢對賬第21題柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行?！締芜x】A.監(jiān)控下B.雙人會同下C.會計主管視線范疇內(nèi)D.內(nèi)庫柜員視線范疇內(nèi)第22題下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其她違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”含義？（D）【單選】A.指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻C.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構制定合用于自身業(yè)務活動行為準則D.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構制定合用于自身業(yè)務活動行為準則，還涉及自律性組織制定關于準則第23題“KYC”原則中文含義是如下哪一項：（D）【單選】A.理解你業(yè)務B.理解你客戶業(yè)務單據(jù)C.理解你客戶業(yè)務D.理解你客戶第24題下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏體現(xiàn)，進而也許引起操作風險：（B）【單選】A.核心員工流失，致使核心信息缺少共享B.工作中意識不到自己缺少必要知識，按照自己以為對的方式工作C.濫用職權，對客戶交易進行誤導D.員工與外部人員串通，違背內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開以便之門第25題甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號，她就找同事乙查找關于某客戶信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以上信息，下列說法對的是：（C）【單選】A.甲乙雙方構成共同犯罪B.乙構成出售、非法提供個人信息罪C.甲構成出售、非法提供個人信息罪D.甲、乙均不構成犯罪第26題商業(yè)銀行經(jīng)營管理，特別是設立新機構或開辦新業(yè)務，均應體現(xiàn)（A）規(guī)定?！締芜x】A.制度先行于業(yè)務B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展是主線，管理是保障D.合規(guī)人人有責第27題甲是A銀行新來柜員，由于操作失誤，客戶一筆資金100萬，沒有入賬，當天被主管發(fā)現(xiàn)，進行了及時入賬，對于甲這種行為如下說法對的是：（C）【單選】A.甲構成吸取客戶資金不入賬罪B.甲構成失職罪C.甲沒有構成犯罪，僅是普通違規(guī)失職行為D.構不構成犯罪應當看與否導致?lián)p失第28題依照監(jiān)管規(guī)定，說法不對的是:（C）【單選】A.銀行發(fā)生案件，無論與否自查發(fā)現(xiàn)，無論有何種情形，對作案嫌疑人和在案件中應負刑事責任關于人員，都應移送司法機關依法解決B.銀行在自查發(fā)現(xiàn)案件審查、審核工作中，凡歪曲事實、掩蓋真相，弄虛作假，導致意見錯誤，應追究關于人員責任C.銀行在解決客戶投訴或與客戶對賬中暴露案件，因工作人員突然失蹤或非正常死亡而排查發(fā)現(xiàn)案件，可以按照關于規(guī)定免除責任并不予上追兩級責任D.銀行高管人員涉案參加案件、經(jīng)國家機關或監(jiān)察機構檢查揭露案件，應按照關于規(guī)定問責并上追兩級責任第29題銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外其她人發(fā)放貸款，導致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（C）【單選】A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪第30題下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）中“第三類案件”？（C）【單選】A.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法B.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系C.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為D.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生第31題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以免予追究關于案件負責人員（ABC）【多選】A.因不可抗力導致違法違規(guī)B.案發(fā)時積極反映、舉報有關線索C.受她人暴力脅迫實行違法違規(guī)行為，且事后及時報告并積極采用補救辦法D.自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露案件第32題禁止（ABD）客戶信息。【多選】A.出賣B.泄露C.內(nèi)部使用D.修改第33題如下哪些機關依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（AB）【多選】A.人民法院B.人民檢察院C.海關D.稅務機關第34題《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指（ABCD）【多選】A.銀行業(yè)金融機構員工非正常因素無端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身因素賬戶資金發(fā)生異常C.大額授信公司負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D.收到重大案件舉報線索第35題銀監(jiān)會規(guī)定把案件治理重點放在強化內(nèi)部控制上，重點抓好內(nèi)部控制“六個環(huán)節(jié)”，這“六個環(huán)節(jié)”詳細指什么？（ABC）【多選】A.授權卡（柜員卡）、印鑒密押B.空白憑證、金庫尾箱C.查詢對賬、輪崗休假D.內(nèi)審稽核、違規(guī)懲罰第36題“十必做”規(guī)定，基層網(wǎng)點重要負責人應每季開展一次工作有（C）【多選】A.貫徹查庫制度B.抽查監(jiān)控錄像C.參加或監(jiān)督外部對賬D.開展員工異常行為動態(tài)分析排查第37題自助設備操作防范風險重要做好如下幾點：（ABCD）【多選】A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任B.雙人拿取自助設備吞沒卡C.網(wǎng)點必要不定期核查自助設備庫存D.網(wǎng)點必要設立存儲自助設備鑰匙箱專用保險箱第38題自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在尋常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采獲得當辦法，自行揭露案件。【多選】A.內(nèi)部互相監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督第39題案件信息臺賬應當涉及（ABCD）【多選】A.案件信息B.案件調(diào)查狀況C.案件審結(jié)狀況D.后續(xù)整治狀況第40題下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】A.明知或應知是違規(guī)辦理業(yè)務不抵制、不報告B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不解決C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規(guī)、違章解決業(yè)務D.越權代表單位與客戶私下訂立任何形式合同文書第41題監(jiān)管機構對案件責任追究規(guī)定“一案四問”是問責：（ACD）【多選】A.發(fā)案人B.知情人C.未履職人D.領導（決策人）第42題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應當對關于案件負責人員從重解決（BCD）【多選】A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件B.監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引起案件C.指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件D.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息第43題《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核內(nèi)容涉及（AD）【多選】A.案件防控工作組織、工作質(zhì)量B.內(nèi)審稽核工作力度C.內(nèi)控執(zhí)行力建設D.案件責任追究與整治第44題依照《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，如下說法對的是（BCD）【多選】A.銀行業(yè)案防工作考核成果將向全社會進行公開B.對于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等路過約見其高管層談話C.對于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將將視狀況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報D.案防工作考核成果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤第45題下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（ACD）【多選】A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金B(yǎng).某農(nóng)商行副行長乙無端離崗C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款第46題在案件后續(xù)處置中，下列哪些工作屬于銀監(jiān)會機構監(jiān)管部門及銀監(jiān)局進行督促和評價范疇之內(nèi)？（ABC）【多選】A.銀行業(yè)金融機構整治方案B.下階段案件防控工作安排C.對銀行業(yè)金融機構和關于負責人員追究狀況D.案件司法結(jié)論鑒定第47題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）【多選】A.銀行前員工王某在離職后參加非法集資B.銀行工作人員劉某運用職務便利，予以其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C.外部電信詐騙D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷第48題銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動（BC）【多選】A.經(jīng)商辦公司B.大額舉債C.涉黃、涉賭、涉毒D.買賣股票第49題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，如下說法，哪些是對的(CD)【多選】A.董事長為案件風險監(jiān)督第一負責人B.監(jiān)事長為案防制度制定第一負責人C.行長為案防制度執(zhí)行第一負責人D.董事長為案件風險防范第一負責人第50題禁止辦理沒有真實貿(mào)易背景（BCD）?！径噙x】A.鈔票業(yè)務B.票據(jù)承兌業(yè)務C.票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務D.信用證業(yè)務第51題銀行業(yè)金融機構發(fā)生民事案件和行政案件關于信息屬于《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》所指案件信息?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第52題對于有銷售起點金額規(guī)定產(chǎn)品，商業(yè)銀行應在銷售時積極告知客戶?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第53題禁止預留印鑒卡采集和保管人員兼崗?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第54題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一負責人?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第55題重大突發(fā)事件報告可以由經(jīng)辦部門直接上報。【判斷】BA.對的B.錯誤第56題商業(yè)銀行應遵循風險隔離原則，嚴格隔離自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品。【判斷】AA.對的B.錯誤第57題銀行業(yè)金融機構執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來貫徹?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第58題轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構重大突發(fā)事件報告工作均由銀監(jiān)會負責?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第59題商業(yè)銀行內(nèi)部審計應當具備充分獨立性，實行全行系統(tǒng)垂直管理?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第60題銀行業(yè)金融機構下級會計主管變動應當經(jīng)上級機構會計部門批準?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第61題商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所導致財務損失或影響銀行名譽、客戶和員工操作事件?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第62題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機構只需追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件負責人員責任?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第63題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，案防工作考核應納入經(jīng)營績效考核中?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第64題銀行業(yè)金融機構在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清晰后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告。【判斷】BA.對的B.錯誤第65題各銀行業(yè)金融機構應加強對員工行為監(jiān)督管理，特別是要關注員工“八小時”以外行為。【判斷】AA.對的B.錯誤第66題《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系，為第二類案件?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第67題基層機構負責人案件防控年度考核，核心在于年終迎接考核時突擊做好準備工作?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第68題銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定期查看，同步對錄像資料應延長保存時間備查，不少于三個月為宜。【判斷】AA.對的B.錯誤第69題禁止銀行員工違規(guī)代客戶購買、傳遞、保管各類重要空白憑證，違規(guī)代客戶保管身份證件、鈔票、存單（折）、卡、有價單證、印章、證書、貴金屬等重要資料和貴重物品?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第70題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件調(diào)查結(jié)束后，確認被暫停職務人員履行了有關職責，可予恢復原職。【判斷】AA.對的B.錯誤第71題銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實行獨立、交叉突擊檢查?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第72題《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售。【判斷】AA.對的B.錯誤第73題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案發(fā)層級機構領導應當參加詳細案件問責工作?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第74題為了加強基層營業(yè)機構內(nèi)部控制機制建設，各級機構可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第75題《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱案件涉及因經(jīng)濟糾紛引起民事案件?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第76題當司法機關結(jié)論與原案件信息報送時填報狀況不相吻合時，以原案件信息報送時填報狀況為準填報案件記錄信息。【判斷】BA.對的B.錯誤第77題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未導致?lián)p害可以免予追究關于案件負責人員責任。【判斷】BA.對的B.錯誤第78題案件處置三項制度從1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第79題合規(guī)風險是指銀行因未能遵循法律、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定關于準則，以及合用于銀行自身業(yè)務活動行為準則而也許遭受法律制裁或監(jiān)管懲罰、重大財務損失或名譽損失風險?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第80題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當設立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高檔管理人員負責本機構合規(guī)及案防工作?！九袛唷緼A.對的B.錯誤試卷2第1題《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件確認原則不涉及：（B）【單選】A.公安、司法機關備案偵查B.銀行業(yè)金融機構員工非正常因素無端離崗或失蹤C.銀行業(yè)金融機構員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機構員工被拘留E.銀行業(yè)金融機構員工被逮捕第2題《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險限度相稱于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上?！締芜x】A.2級B.3級C.4級D.5級第3題銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】A.操作風險B.信用風險C.市場風險D.流動性風險第4題依照監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件情形：（D）【單選】A.在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向有關部門負責人或本機構負責人報告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件B.銀行業(yè)金融機構按照監(jiān)管部門布置，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)機構負責人研究并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件C.業(yè)務流程或工作部門負責人，在尋常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等辦法發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向本機構負責人報告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索第5題柜員外庫領用重要憑證時，應及時清點，清點工作應在（A）進行。【單選】A.監(jiān)控下B.雙人會同下C.會計主管視線范疇內(nèi)D.內(nèi)庫柜員視線范疇內(nèi)第6題關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員下列行為，如下做法對的是（C）【單選】A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸。C.丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益。第7題王某是甲商業(yè)銀行信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，依照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，下列說法對的是:（B）【單選】A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第8題案件（風險）信息報告應遵循及時、真實原則，堅持“（A）”。【單選】A.一情一報B.一情多報C.多情一報D.有情不報第9題下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？（A）【單選】A.完善審計體制、提高審計職能與加強對審計問責制度建設配套與聯(lián)動B.建立和實行基層主管輪崗和強制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度C.嚴格印章、密押、憑證分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D.加強未達賬項和差錯解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必要嚴格分開第10題下列哪個因素不屬于銀行業(yè)金融機構專案組案件調(diào)查報告應具備因素：（B）【單選】A.案件性質(zhì)明確B.涉案金額擬定C.案件時間鎖定D.初步判斷風險第11題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機構應當予以案發(fā)層級機構重要負責人（C）以上處分。【單選】A.警告B.記過C.記大過D.降級第12題銀行業(yè)金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度。【單選】A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權B.分級授信、分級授權C.分級授信、統(tǒng)一授權D.統(tǒng)一授信、分級授權第13題分支行案件防控第一負責人是：（B）【單選】A.總行行長B.分支行行長C.分支行分管風險副行長D.分支行分管會計副行長第14題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實行一系列制度、程序和辦法，對風險進行（A）動態(tài)過程和機制?！締芜x】A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移第15題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負責人員被罷免后，（B）不得安排擔任同職（級）及以上職務?！締芜x】A.一年內(nèi)B.二年內(nèi)C.三年內(nèi)D.五年內(nèi)第16題甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號，她就找同事乙查找關于某客戶信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以上信息，下列說法對的是：（C）【單選】A.甲乙雙方構成共同犯罪B.乙構成出售、非法提供個人信息罪C.甲構成出售、非法提供個人信息罪D.甲、乙均不構成犯罪第17題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件原則（B）【單選】A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上第18題下列哪項不屬于防范操作風險內(nèi)控“十個聯(lián)動”？（C）【單選】A.完善審計體制、提高審計職能與加強對審計問責制度建設配套與聯(lián)動B.查案、破案同處分到位雙向考核制度建設配套與聯(lián)動C.勉勵員工揭發(fā)舉報與員工薪酬制度配套與聯(lián)動D.重要崗位強制性休假與崗位審計配套與聯(lián)動第19題存款檢查以3至6個月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應在下一種周期進行滾動檢查，詳細周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個周期。【單選】A.2B.3C.4D.1第20題銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外其她人發(fā)放貸款，導致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（C）【單選】A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪第21題《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當依照案件性質(zhì)和金額構成由相應層級管理人員負責（A）。【單選】A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組第22題銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）原則?！締芜x】A.優(yōu)先B.漸進C.獨立D.可控第23題下列哪項不屬于市場準入事項與案件防控機制掛鉤“三項”辦法：（D）【單選】A.機構準入與銀行輪崗輪調(diào)和強制休假制度掛鉤B.機構準入與銀行人力資源配備水平掛鉤C.機構準入，業(yè)務準入、高管準入與干部和員工職業(yè)操守教誨培訓掛鉤D.實行對總行管理部門和分支行負責人誠勉談話機制，并與崗位任職掛鉤第24題依照《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確規(guī)定內(nèi)容為（C）?！締芜x】A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、與否時間及案件風險事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導致?lián)p失D.公安司法機關強制辦法第25題甲是A銀行信貸員，甲姐姐開辦了一家B公司，B公司資金緊張，祈求甲幫忙貸款，并且無任何抵押等擔保方式，但甲隱瞞這一事實，向B公司發(fā)放了信用貸款，給A銀行導致了重大損失，對于以上情形，如下說法錯誤是：（D）【單選】A.甲構成了違法發(fā)放貸款罪B.甲犯罪行為應當從重懲罰C.B公司屬于甲關系人D.甲行為構成普通違規(guī)，不構成刑法上犯罪第26題下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其她違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”含義？（D）【單選】A.指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻C.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構制定合用于自身業(yè)務活動行為準則D.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構制定合用于自身業(yè)務活動行為準則，還涉及自律性組織制定關于準則第27題銀行業(yè)金融機構（A）應對其經(jīng)營活動合規(guī)性負最后責任?！締芜x】A.董事會B.高管層C.合規(guī)管理部門D.風險管理部門第28題《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（C）?！締芜x】A.一季度一評B.半年一評C.一年一評D.兩年一評第29題依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定應當如實向社會公眾披露是（A）【單選】A.財務會計賬簿B.風險管理狀況C.董事和高檔管理人員變更D.財務會計報告第30題“KYC”原則中文含義是如下哪一項：（D）【單選】A.理解你業(yè)務B.理解你客戶業(yè)務單據(jù)C.理解你客戶業(yè)務D.理解你客戶第31題依照《商業(yè)銀行法》，關于商業(yè)銀行分支機構，下列哪些說法是錯誤？（ABD）【多選】A.在中華人民共和國境內(nèi)應當按行政區(qū)劃設立B.經(jīng)地方政府批準即可設立C.分支機構不具備法人資格D.撥付各分支機構營運資金額總和，不得超過總行資金總額70%第32題依照《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，如下說法對的是（BCD）【多選】A.銀行業(yè)案防工作考核成果將向全社會進行公開B.對于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將結(jié)合監(jiān)管會談等路過約見其高管層談話C.對于案防工作考核等次為不滿意銀行業(yè)金融機構，上海銀監(jiān)局將將視狀況向其總行、董事會及控股股東、上級主管部門通報D.案防工作考核成果將與市場準入、現(xiàn)場檢查頻度、高管人員履職評價及監(jiān)管評級等監(jiān)管行為掛鉤第33題自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在尋常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采獲得當辦法，自行揭露案件?！径噙x】A.內(nèi)部互相監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督第34題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于貫徹案件防控工作關于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號），如下哪些說法是對的？（ABD）【多選】A.委派會計（授權經(jīng)理）輪崗期限最長不超過2年B.禁止采用離崗休假、離崗審計代替輪崗制度貫徹C.基層營業(yè)機構負責人輪崗期限最長不超過3年，并可依照實際狀況另行安排離任審計時間D.對于重要崗位員工輪崗期限原則上以年度為限，輪崗率規(guī)定100%第35題自助設備操作防范風險重要做好如下幾點：（AC）【多選】A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任B.雙人拿取自助設備吞沒卡C.網(wǎng)點必要不定期核查自助設備庫存D.網(wǎng)點必要設立存儲自助設備鑰匙箱專用保險箱第36題如下說法對的是（CD）【多選】A.前臺經(jīng)辦人員與后臺授權人員須崗位分離，柜員之間可交叉使用柜員號。B.銀行員工親屬可以用身份證復印件辦理業(yè)務，業(yè)務辦理人員可以簡化有關流程。C.授權人員必要對前臺柜員發(fā)起各類代辦業(yè)務、大額資金交易、賬戶變更等高風險業(yè)務真實性、準備性、合規(guī)性嚴格審核。D.銀行業(yè)金融機構應定期對業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證保管狀況進行檢查。第37題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于貫徹案件防控工作關于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號）規(guī)定，如下哪種狀況下，銀行機構需密切關注或監(jiān)視該賬戶。（ABD）【多選】A.持續(xù)兩個對賬周期對賬失敗賬戶B.賬戶所有者與無業(yè)務往來者之間劃轉(zhuǎn)大額賬款賬戶C.長期交易頻繁賬戶D.未經(jīng)銀行營銷積極開立并及時收付大額款項存款賬戶第38題下列屬于違規(guī)操作且應予以紀律處分是：（ABCD）【多選】A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用B.辦理沒有真實貿(mào)易背景票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務或信用證業(yè)務，導致不良授信、本行名譽或經(jīng)濟損失C.通過不合法競爭方式營銷本行業(yè)務和產(chǎn)品，導致本行經(jīng)濟或名譽損失D.通過拆分規(guī)模、減少原則、縮減金額等化整為零方式規(guī)避上一級審批、審核第39題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件屬于第三類案件？（BC）【多選】A.銀行從業(yè)人員偽造重要空白憑證參加非法集資B.某客戶運用POS機非法套現(xiàn)C.電信詐騙D.以上都不是第40題禁止（ABD）客戶信息?！径噙x】A.出賣B.泄露C.內(nèi)部使用D.修改第41題如下哪些機關依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（AB）【多選】A.人民法院B.人民檢察院C.海關D.稅務機關第42題《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設重要考核：（ACD）【多選】A.與否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)政策、制度和程序B.與否在年度工作布置、指標考核、勉勵與懲戒安排中體現(xiàn)了案件防控工作重要位置C.能否采用有效辦法來規(guī)范各項業(yè)務操作D.與否通過對內(nèi)控實效性進行檢查、對案件風險進行排查第43題案件涉及金額以（BC）確認金額為準?！径噙x】A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機關D.金融機構第44題員工道德風險防止工作中，對舉報信息解決特別規(guī)定涉及（ABCD）【多選】A.各級管理人員和職能部門必要對舉報信息嚴格保密，并對舉報人和被舉報人身份保密B.各級管理人員和職能部門對篩選和分析后信息，應在嚴格保密前提下進行調(diào)查，并妥善處置舉報信息C.在調(diào)查過程中，應保障被調(diào)查人合法合法權益，調(diào)查必要合理、合法D.舉報人有知曉事件調(diào)查進展限度和調(diào)查解決成果權利，調(diào)查解決結(jié)束后應當將成果以恰當方式反饋給舉報人第45題銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動（BC）【多選】A.經(jīng)商辦公司B.大額舉債C.涉黃、涉賭、涉毒D.買賣股票第46題下面哪幾項屬于銀行業(yè)案件？（ACD）【多選】A.某支行分理處柜員甲涉嫌挪用資金B(yǎng).某農(nóng)商行副行長乙無端離崗C.某郵儲銀行某區(qū)郵政儲蓄所ATM機被撬盜D.某銀行員工丁發(fā)放大量假、冒名貸款第47題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》，如下哪些案件不屬于第一類案件？（ACD）【多選】A.銀行前員工王某在離職后參加非法集資B.銀行工作人員劉某運用職務便利，予以其客戶貸款優(yōu)惠政策并索要傭金C.外部電信詐騙D.客戶信用卡被社會不良分子盜刷第48題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應當對關于案件負責人員從重解決（BCD）【多選】A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件B.監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引起案件C.指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件D.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息第49題李某是M商業(yè)銀行董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。依照《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是對的？（AB）【多選】A.李某強令下屬機構發(fā)放貸款，是禁止行為B.該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效導致一切損失C.該貸款合同有效，李某應承擔因不合法優(yōu)惠條件給銀行導致涉及利息在內(nèi)損失D.分行負責人謝某也應當承擔相應補償責任第50題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于貫徹案件防控工作關于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號），如下哪些明確屬于柜臺違規(guī)行為？（BC）【多選】A.柜員對違規(guī)辦理業(yè)務行為進行抵制、報告B.委派會計（授權經(jīng)理）在授權過程中都應聽從網(wǎng)點負責人指令C.應客戶規(guī)定請自己朋友幫忙，并通過朋友賬戶過渡客戶資金D.堅持客戶本人申請網(wǎng)上銀行、本人領取網(wǎng)上銀行數(shù)字證書第51題禁止銀行員工運用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、她人賬戶歸集、過渡銀行和客戶資金、套取資金、虛增存款。【判斷】AA.對的B.錯誤第52題銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實行獨立、交叉突擊檢查。【判斷】AA.對的B.錯誤第53題為了加強基層營業(yè)機構內(nèi)部控制機制建設，各級機構可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第54題案件處置三項制度從1月1日起執(zhí)行?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第55題銀行員工可以以個人名義與客戶建立私人委托關系。【判斷】BA.對的B.錯誤第56題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一負責人?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第57題《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱案件涉及因經(jīng)濟糾紛引起民事案件?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第58題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機構只需追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件負責人員責任?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第59題銀行員工或社會人員為申辦信用卡客戶具備資質(zhì)條件墊資，有助于增長發(fā)卡量和減少銀行卡授信風險。【判斷】BA.對的B.錯誤第60題《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》規(guī)定，合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工共同責任，并應從商業(yè)銀行基層做起?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第61題銀行業(yè)金融機構和其她參加辦案機構是銀監(jiān)會銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議構成部門，需要出席聯(lián)席會議。【判斷】BA.對的B.錯誤第62題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案發(fā)層級機構領導應當參加詳細案件問責工作?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第63題禁止開戶前不核對公司開戶證明文獻原件，不通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核查單位法定代表人、法定代表人授權經(jīng)辦人、暫時驗資賬戶投資人身份。【判斷】AA.對的B.錯誤第64題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，在集體決策違法違規(guī)行為中明確表達不批準見且有記錄屬于從輕或減輕解決情節(jié)?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第65題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件涉及性質(zhì)惡劣，導致擠兌、區(qū)域性或系統(tǒng)性風險等重大社會不良影響?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第66題《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應在營業(yè)網(wǎng)點建立個人產(chǎn)品信息查詢平臺，未在平臺上收錄產(chǎn)品，不可在營業(yè)網(wǎng)點銷售。【判斷】AA.對的B.錯誤第67題銀行業(yè)金融機構在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清晰后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第68題對于有銷售起點金額規(guī)定產(chǎn)品，商業(yè)銀行應在銷售時積極告知客戶?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第69題案件風險信息報送涉案金額和風險金額以上報時理解金額為準?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第70題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于禁止銀行業(yè)金融機構及其從業(yè)人員參加民間融資活動告知》規(guī)定，發(fā)現(xiàn)銀行業(yè)金融機構高管人員違規(guī)參加非法融資活動，應予以警告至記大過處分?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第71題銀行業(yè)金融機構執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來貫徹?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第72題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當設立一名合規(guī)總監(jiān)或指定一名高檔管理人員負責本機構合規(guī)及案防工作?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第73題銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定期查看，同步對錄像資料應延長保存時間備查，不少于三個月為宜?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第74題銀行業(yè)機構要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。【判斷】AA.對的B.錯誤第75題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，案防工作考核應納入經(jīng)營績效考核中?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第76題案防管理范疇涉及員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素，但不涉及員工入職前背景考察【判斷】BA.對的B.錯誤第77題銀行業(yè)金融機構對案件處置工作負直接責任?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第78題銀行業(yè)金融機構可依照業(yè)務需要隨意查詢個人信用報告?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第79題銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議各參會單位對聯(lián)席會議作出決策或決定可以不履行。【判斷】BA.對的B.錯誤第80題基層機構負責人案件防控年度考核，核心在于年終迎接考核時突擊做好準備工作?！九袛唷緽A.對的B.錯誤試卷3第1題銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜?！締芜x】A.款B.密C.印D.單第2題下列哪項不屬于案件防控“六個環(huán)節(jié)”之一:（A）【單選】A.槍支彈藥B.授權卡C.空白憑證D.查詢對賬第3題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，紀律處分不包括（A）【單選】A.通報批評B.警告C.記過D.留用察看第4題下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？（A）【單選】A.完善審計體制、提高審計職能與加強對審計問責制度建設配套與聯(lián)動B.建立和實行基層主管輪崗和強制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度C.嚴格印章、密押、憑證分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D.加強未達賬項和差錯解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必要嚴格分開第5題案件（風險）信息報告應遵循及時、真實原則，堅持“（A）”。【單選】A.一情一報B.一情多報C.多情一報D.有情不報第6題存款檢查以3至6個月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應在下一種周期進行滾動檢查，詳細周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】A.2B.3C.4D.1第7題內(nèi)部控制是商業(yè)銀行為實現(xiàn)經(jīng)營目的，通過制定和實行一系列制度、程序和辦法，對風險進行（A）動態(tài)過程和機制?！締芜x】A.事前防范、事中控制、事后監(jiān)督和糾正B.事前防范C.事后監(jiān)督和糾正D.分散、轉(zhuǎn)移第8題銀行業(yè)金融機構內(nèi)部控制應當貫徹全面、審慎、有效、（C）原則?！締芜x】A.優(yōu)先B.漸進C.獨立D.可控第9題《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》“懲戒辦法”中規(guī)定：對違背本職業(yè)操守銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機構應當視狀況予以相應懲戒，情節(jié)嚴重，應（B）?！締芜x】A.開除B.通報同業(yè)C.解除勞動合同D.罰款第10題銀行工作人員違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，向關系人以外其她人發(fā)放貸款，導致重大損失，處五年如下有期徒刑或者拘役，導致特別重大損失，處五年以上有期徒刑，該款刑法規(guī)定罪名是：（C）【單選】A.集資詐騙罪B.高利轉(zhuǎn)貸罪C.違法發(fā)放貸款罪D.貸款詐騙罪第11題《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，案件確認原則不涉及：（B）【單選】A.公安、司法機關備案偵查B.銀行業(yè)金融機構員工非正常因素無端離崗或失蹤C.銀行業(yè)金融機構員工被取保候?qū)廌.銀行業(yè)金融機構員工被拘留E.銀行業(yè)金融機構員工被逮捕第12題關于銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員下列行為，如下做法對的是（B）【單選】A.王某除在銀行上班外，還在外與朋友共同經(jīng)營小額貸款公司。B.李某以銀行職工身份向其朋友發(fā)放高利貸。C.丁某回絕其朋友提出借用其名下客戶賬戶。D.張某向其客戶承諾高于規(guī)定存款利率收益。第13題銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（A）?！締芜x】A.操作風險B.信用風險C.市場風險D.流動性風險第14題《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》明確，高風險產(chǎn)品是指其風險限度相稱于《商業(yè)銀行理財管理辦法》規(guī)定銀行理財產(chǎn)品風險評級（C）以上?！締芜x】A.2級B.3級C.4級D.5級第15題甲是某銀行職工，由于其自身沒有信貸系統(tǒng)賬號，她就找同事乙查找關于某客戶信息，同事乙由于礙于情面，將信息告訴甲，然后甲將獲得信息轉(zhuǎn)賣給第三人，情節(jié)嚴重。對于以上信息，下列說法對的是：（C）【單選】A.甲乙雙方構成共同犯罪B.乙構成出售、非法提供個人信息罪C.甲構成出售、非法提供個人信息罪D.甲、乙均不構成犯罪.第16題在開立賬戶管理方面，下列做法不對的是：（B）【單選】A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權她人辦理，還應出具法定代表人或單位負責人授權書B.客戶提交材料必要是真實，必要進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C.對非客戶開戶有權人提供開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D.對客戶資料必要嚴格保管第17題依照《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確規(guī)定內(nèi)容為（D）?！締芜x】A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、與否時間及案件風險事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導致?lián)p失D.公安司法機關強制辦法第18題王某是甲商業(yè)銀行信貸人員，王某丈夫李某在乙公司任總經(jīng)理，乙公司向甲銀行申請貸款，依照《商業(yè)銀行法》規(guī)定，下列說法對的是:（B）【單選】A.甲銀行不得向乙公司發(fā)放貸款B.甲銀行不得向乙公司發(fā)放信用貸款C.甲銀行不得向乙公司發(fā)放擔保貸款D.甲銀行可以自由向乙公司發(fā)放貸款第19題《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（C）。【單選】A.一季度一評B.半年一評C.一年一評D.兩年一評第20題依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，如下不屬于銀行業(yè)金融機構按照規(guī)定應當如實向社會公眾披露是（A）【單選】A.財務會計賬簿B.風險管理狀況C.董事和高檔管理人員變更D.財務會計報告第21題如下內(nèi)容不符合《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定是（C）?！締芜x】A.應當建立起完善案件防控工作督導、監(jiān)管體系B.年度內(nèi)發(fā)生非自查發(fā)現(xiàn)重大、惡性案件，年度考核成果一票否決C.在案件防控工作考核中，沒有轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)會《重大突發(fā)事件報告制度》，有關工作一票否決D.應當從組織、人員、制度等各方面保障案件（風險）信息報送迅速、精確和全面第22題下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）中“第三類案件”？（C）【單選】A.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法B.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系C.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為D.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生第23題銀行業(yè)金融機構應當對核心崗位實行（A）人員輪換和強制休假制度?！締芜x】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第24題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件原則（B）【單選】A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上第25題依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是:（A）【單選】A.向其她商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務C.信托投資業(yè)務D.股票投資業(yè)務第26題《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構發(fā)生案件后，應當依照案件性質(zhì)和金額構成由相應層級管理人員負責（A）。【單選】A.專案組B.調(diào)查組C.檢查組D.督查組第27題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（B）【單選】A.監(jiān)察室B.合規(guī)部C.安保部D.審計部第28題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機構應當予以案發(fā)層級機構重要負責人（C）以上處分。【單選】A.警告B.記過C.記大過D.降級第29題下列哪些活動是商業(yè)銀行員工知識/技能匱乏體現(xiàn)，進而也許引起操作風險：（B）【單選】A.核心員工流失，致使核心信息缺少共享B.工作中意識不到自己缺少必要知識，按照自己以為對的方式工作C.濫用職權，對客戶交易進行誤導D.員工與外部人員串通，違背內(nèi)部指引、政策及程序為外部人員打開以便之門第30題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構原則上應當在備案之日起（）內(nèi)對案件負責人員做出解決決定，并在決定后（C）內(nèi)由案發(fā)層級機構上一級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告?！締芜x】A.1個月，5個工作日B.1個月，10個工作日C.3個月，5個工作日D.3個月，10個工作日第31題下列哪些行為是被明令禁止：（ABCD）【多選】A.不對營業(yè)終了或營業(yè)期間柜員因故結(jié)束工作、離開營業(yè)場合鈔票尾箱庫存狀況進行核算B.不按規(guī)定頻率、辦法檢查或督促檢查庫存鈔票、貴金屬、有價單證、重要空白憑證、業(yè)務印章等重要物品C.使用她人業(yè)務印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務操作D.在未審核傳票、核算賬務狀況下授權、編押、簽章第32題依照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于貫徹案件防控工作關于規(guī)定告知》（銀監(jiān)辦發(fā)[]127號）加大對重點賬戶、高風險賬戶監(jiān)控規(guī)定，如下哪些說法是對的？（AC）【多選】A.對于值得高度關注賬戶，原則上逐月采用上門對賬方式并收取對賬回折B.對于異動、可疑、高風險賬戶，各機構可以依照自身特點，分別采用上門對賬、合同對賬、網(wǎng)銀對賬等各種方式對賬C.對于異動、可疑、高風險賬戶，規(guī)定必要逐月采用上門對賬方式，核對發(fā)生額和余額并收取余額對賬回折D.對于值得高度關注賬戶，原則上按季采用上門對賬方式并收取對賬回折第33題李某是M商業(yè)銀行董事，其子為L公司董事長。L公司向M銀行下屬分行申請貸款，李某通過對分行負責人謝某施壓令其按低于同類貸款優(yōu)惠利息發(fā)放此筆貸款。依照《商業(yè)銀行法》，下列哪些說法是對的？（ABD）【多選】A.李某強令下屬機構發(fā)放貸款，是禁止行為B.該貸款合同無效，李某應承擔由于合同無效導致一切損失C.該貸款合同有效，李某應承擔因不合法優(yōu)惠條件給銀行導致涉及利息在內(nèi)損失D.分行負責人謝某也應當承擔相應補償責任第34題商業(yè)銀行內(nèi)部控制目的有（ABCD）【多選】A.保證國家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度貫徹執(zhí)行B.保證商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目的全面實行和充分實現(xiàn)C.保證風險管理體系有效性D.保證業(yè)務記錄、財務信息和其她管理信息及時、真實和完整第35題《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構案件風險信息是指（ABCD）【多選】A.銀行業(yè)金融機構員工非正常因素無端離崗或失蹤、被拘禁或被雙規(guī)B.客戶反映非自身因素賬戶資金發(fā)生異常C.大額授信公司負責人失蹤、被拘禁或被雙規(guī)D.收到重大案件舉報線索第36題銀行業(yè)金融機構案件處置三項制度涉及（ACD）【多選】A.《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》B.《銀行業(yè)金融機構案件防控工作管理制度》C.《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》D.《銀行業(yè)金融機構案件防控工作聯(lián)席會議制度》第37題自助設備操作防范風險重要做好如下幾點：（ABCD）【多選】A.自助設備操作員不得由自助設備密碼保管員兼任B.雙人拿取自助設備吞沒卡C.網(wǎng)點必要不定期核查自助設備庫存D.網(wǎng)點必要設立存儲自助設備鑰匙箱專用保險箱第38題《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，內(nèi)控執(zhí)行力建設重要考核：（ACD）【多選】A.與否對各項業(yè)務制定了全面、系統(tǒng)政策、制度和程序B.與否在年度工作布置、指標考核、勉勵與懲戒安排中體現(xiàn)了案件防控工作重要位置C.能否采用有效辦法來規(guī)范各項業(yè)務操作D.與否通過對內(nèi)控實效性進行檢查、對案件風險進行排查第39題自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構在尋常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營管理中，通過（ABD）和檢查監(jiān)督等途徑發(fā)現(xiàn)異常狀況或線索，并采獲得當辦法，自行揭露案件?！径噙x】A.內(nèi)部互相監(jiān)督B.管理監(jiān)督C.外部監(jiān)督D.內(nèi)審監(jiān)督第40題《銀行業(yè)金融機構案件處置工作規(guī)程》所稱銀行業(yè)金融機構案件處置工作涉及（ABC）【多選】A.案件信息報送及登記B.案件調(diào)查C.案件審結(jié)D.行政懲罰第41題業(yè)務授權不得浮現(xiàn)如下行為：（ABCD）【多選】A.不確認客戶真實意愿授權B.不審核憑證授權C.不核算業(yè)務授權D.超權限授權第42題案件涉及金額以（BC）確認金額為準?！径噙x】A.銀監(jiān)局B.公安局C.司法機關D.金融機構第43題下列屬于違規(guī)操作且應予以紀律處分是：（ABCD）【多選】A.授意、協(xié)助客戶編造虛假材料套取銀行信用B.辦理沒有真實貿(mào)易背景票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務或信用證業(yè)務，導致不良授信、本行名譽或經(jīng)濟損失C.通過不合法競爭方式營銷本行業(yè)務和產(chǎn)品，導致本行經(jīng)濟或名譽損失D.通過拆分規(guī)模、減少原則、縮減金額等化整為零方式規(guī)避上一級審批、審核第44題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于應當對關于案件負責人員從重解決（ABCD）【多選】A.發(fā)生重大、惡性案件，或二年內(nèi)發(fā)生同質(zhì)同類案件B.監(jiān)管嚴重失職，致使內(nèi)部控制嚴重失效，從而引起案件C.指使、授意、教唆或脅迫她人違法違規(guī)操作，發(fā)生案件D.案發(fā)后，瞞報或故意漏報、遲報、錯報案件信息第45題禁止（ABD）客戶信息。【多選】A.出賣B.泄露C.內(nèi)部使用D.修改第46題銀行員工尋常生活中禁止參加如下活動（ABC）【多選】A.經(jīng)商辦公司B.大額舉債C.涉黃、涉賭、涉毒D.買賣股票第47題下列哪些行為屬于《上海銀行業(yè)金融機構防范操作風險三十禁》范疇：（ABCD）【多選】A.明知或應知是違規(guī)辦理業(yè)務不抵制、不報告B.對柜員違規(guī)操作行為不制止、不糾正、不解決C.本人或強令、指使、暗示、授意下屬越權、違規(guī)、違章解決業(yè)務D.越權代表單位與客戶私下訂立任何形式合同文書第48題銀監(jiān)會提出銀行業(yè)金融機構案件整治要做到“六掛鉤”，“六掛鉤”詳細指什么？（ACD）【多選】A.實行將案件與行政允許和行政審批掛鉤B.將案件與業(yè)務規(guī)模掛鉤C.將案件與銀行業(yè)評級掛鉤D.將案件與高管人員動態(tài)監(jiān)管掛鉤第49題按照《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，如下哪些情形屬于可以對關于案件負責人員從輕或減輕解決（BCD）【多選】A.因緊急避險，被迫采用非常規(guī)手段處置突發(fā)案件，且所導致?lián)p害明顯不大于不采用緊急避險辦法也許導致?lián)p害B.積極采用有效辦法消除或減輕危害后果C.情節(jié)輕微且未導致?lián)p害D.積極配合案件調(diào)查，為案件調(diào)查、減少損失、挽回影響發(fā)揮重要作用或有重大立功體現(xiàn)第50題如下哪些機關依照法律程序，可規(guī)定銀行協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃？（ACD）【多選】A.人民法院B.人民檢察院C.海關D.稅務機關第51題營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生十幾名客戶因儲蓄賬戶資金被盜靜坐、示威或上訪人員等匯集事件，影響網(wǎng)點正常營業(yè)。營業(yè)網(wǎng)點負責人應做好說服勸導工作，穩(wěn)住客戶情緒，控制事態(tài)發(fā)展?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第52題銀行業(yè)機構從業(yè)人員凡是發(fā)生有章不循、違章操作，無論與否導致?lián)p失一律嚴肅解決，涉嫌違法要堅決移送司法機關。【判斷】AA.對的B.錯誤第53題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，監(jiān)事長為案件風險防范第一負責人?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第54題理財經(jīng)理經(jīng)主管批準可代客戶保管銀行存單/折/卡，為了吸取存款可代客戶辦理轉(zhuǎn)賬、購買理財產(chǎn)品等業(yè)務?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第55題銀行業(yè)金融機構柜臺人員名章、操作密碼、身份辨認卡等應當實行專人負責制，統(tǒng)一集中，妥善保管，按章使用?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第56題銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員可以從事民間借貸活動。【判斷】BA.對的B.錯誤第57題案件風險信息報送時點是案件風險事件發(fā)生后12小時以內(nèi)。案件信息報送時點是案件確認后12小時之內(nèi)?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第58題對于有銷售起點金額規(guī)定產(chǎn)品，商業(yè)銀行應在銷售時積極告知客戶?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第59題對于發(fā)生重大違法違規(guī)行為離職銷售人員，可不予追究管理人員管理責任?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第60題案件涉及金額以備案時公安、司法機關確認金額為準?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第61題案件風險信息報送涉案金額和風險金額以上報時理解金額為準。【判斷】AA.對的B.錯誤第62題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機構只需追究案發(fā)層級機構及其上一級機構案件負責人員責任。【判斷】BA.對的B.錯誤第63題《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定銀行業(yè)金融機構報送信息分為：銀行業(yè)金融機構案件風險信息（簡稱案件風險信息）和銀行業(yè)金融機構案件信息（簡稱案件信息）兩類。【判斷】AA.對的B.錯誤第64題銀行業(yè)應加強監(jiān)控設施維護，改進錄像保管期：對重要崗位和重點部位監(jiān)控錄像，每天要由專人負責定期查看，同步對錄像資料應延長保存時間備查，不少于三個月為宜?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第65題案防管理范疇涉及員工職業(yè)操守、八小時內(nèi)外行為規(guī)范等要素，但不涉及員工入職前背景考察【判斷】BA.對的B.錯誤第66題銀行業(yè)機構要把操作風險管理和監(jiān)管作為案件防控工作重點，要加大檢查頻率，發(fā)現(xiàn)隱患，堵塞漏洞。【判斷】AA.對的B.錯誤第67題銀行業(yè)金融機構執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度，可采用離崗休假、代班檢查或離崗審計等方式來貫徹?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第68題為了加強基層營業(yè)機構內(nèi)部控制機制建設，各級機構可以設立內(nèi)部控制合規(guī)管理崗，有效消除內(nèi)部控制盲點?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第69題案件信息報送及登記按照《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》執(zhí)行?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第70題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件負責人員被罷免后，二年內(nèi)不得安排擔任同職（級）及以上職務?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第71題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》指出，銀行業(yè)金融機構離職人員對離職前案件發(fā)生負有責任，銀行業(yè)金融機構應當做出責任認定，并報告監(jiān)管機構?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第72題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，免責、從輕或減輕解決責任認定，應由案發(fā)層級機構向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構報告?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第73題銀行業(yè)金融機構業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位特別是基層業(yè)務單位組織實行獨立、交叉突擊檢查?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第74題各銀行業(yè)金融機構應加強對員工行為監(jiān)督管理，特別是要關注員工“八小時”以外行為?！九袛唷緼A.對的B.錯誤第75題商業(yè)銀行可以運用本行渠道向個人客戶銷售或推介非本行發(fā)行產(chǎn)品?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第76題《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》規(guī)定，案件分類中銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系，為第二類案件。【判斷】AA.對的B.錯誤第77題商業(yè)銀行操作風險事件是指由不完善或有問題內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng)，以及外部因素所導致財務損失或影響銀行名譽、客戶和員工操作事件。【判斷】AA.對的B.錯誤第78題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，案件問責方式可以合并使用，銀行業(yè)金融機構可以以經(jīng)濟解決或其她問責方式代替紀律處分?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第79題銀行業(yè)金融機構在發(fā)現(xiàn)案件后，只有在案件完全調(diào)查清晰后方可向銀行業(yè)監(jiān)管部門報告?！九袛唷緽A.對的B.錯誤第80題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，情節(jié)輕微且未導致?lián)p害可以免予追究關于案件負責人員責任?！九袛唷緽A.對的B.錯誤試卷4第1題銀行業(yè)金融機構應當建立并完善（D）制度及崗位分離、制約有效內(nèi)部管理制度。【單選】A.統(tǒng)一授信、統(tǒng)一授權B.分級授信、分級授權C.分級授信、統(tǒng)一授權D.統(tǒng)一授信、分級授權第2題依照監(jiān)管規(guī)定，哪項不屬于銀行業(yè)金融機構自查發(fā)現(xiàn)案件情形：（D）【單選】A.在業(yè)務流程中，通過流程監(jiān)督機制或IT系統(tǒng)預警功能發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向有關部門負責人或本機構負責人報告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件B.銀行業(yè)金融機構按照監(jiān)管部門布置，在組織開展全面檢查或?qū)ｍ棛z查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)機構負責人研究并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件C.業(yè)務流程或工作部門負責人，在尋常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強制休假等辦法發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)向本機構負責人報告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件D.監(jiān)管部門在飛行檢查中發(fā)現(xiàn)案件線索第3題銀行業(yè)金融機構應當嚴格按照會計制度對的核算和確認各項代理業(yè)務收入，堅持（D），防止代理收入被截留或挪用?！締芜x】A.收支相抵B.收支相符C.收支一本清D.收支兩條線第4題《關于加強商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理告知》規(guī)定，商業(yè)銀行應由（A）管理代銷產(chǎn)品宣傳材料?！締芜x】A.總行或分行B.支行C.理財經(jīng)理D.會計人員第5題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上案件，銀行業(yè)金融機構應當予以案發(fā)層級機構重要負責人（C）以上處分?！締芜x】A.警告B.記過C.記大過D.降級第6題內(nèi)部控制應當滲入商業(yè)銀行各項業(yè)務過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋（C）,并由全體人員參加，任何決策或操作均應當有案可查?！締芜x】A.重要部門和崗位B.決策層C.所有部門和崗位D.需要風險控制崗位第7題《上海銀行業(yè)金融機構案件防控工作考核辦法》規(guī)定，案件防控工作考核算行（C）。【單選】A.一季度一評B.半年一評C.一年一評D.兩年一評第8題銀行業(yè)金融機構應當嚴格執(zhí)行（C）、押、證三分管制度，三者分開保管和使用，人員離崗時，都應落鎖入柜?！締芜x】A.款B.密C.印D.單第9題銀行業(yè)金融機構應當對核心崗位實行（A）人員輪換和強制休假制度?！締芜x】A.定期B.不定期C.定期或不定期D.短期第10題存款檢查以3至6個月為一種周期，在本周期末受到檢查存款，應在下一種周期進行滾動檢查，詳細周期由銀行自行擬定，但一年不得少于（A）個周期?！締芜x】A.2B.3C.4D.1第11題下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）案件分類中第二類及第三類案件中“其她違法違規(guī)行為”中“法”、“規(guī)”含義？（D）【單選】A.指所有法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章B.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻C.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構制定合用于自身業(yè)務活動行為準則D.指除刑法以外法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及規(guī)范性文獻，以及銀行業(yè)金融機構制定合用于自身業(yè)務活動行為準則，還涉及自律性組織制定關于準則第12題銀監(jiān)會《關于加強案件防控貫徹輪崗、對賬及內(nèi)審關于規(guī)定工作意見》中規(guī)定銀行業(yè)金融機構重點對高風險網(wǎng)點、高風險業(yè)務、（A）、高風險崗位操作規(guī)范和業(yè)務程序進行評估?！締芜x】A.高風險賬戶B.高風險客戶C.高風險部門D.高風險環(huán)節(jié)第13題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，紀律處分不包括（A）【單選】A.通報批評B.警告C.記過D.留用察看第14題依照《銀行業(yè)金融機構案件（風險）信息報送及登記辦法》規(guī)定，《案件風險信息快報》未明確規(guī)定內(nèi)容為（D）?！締芜x】A.事發(fā)銀行業(yè)金融機構名稱、與否時間及案件風險事件概況B.涉案人員及狀況C.已經(jīng)或也許導致?lián)p失D.公安司法機關強制辦法第15題下列哪項屬于《中華人民共和國銀監(jiān)會關于修訂銀行業(yè)金融機構案件定義及案件分類告知》（銀監(jiān)發(fā)[]61號）中“第三類案件”？（C）【單選】A.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中涉嫌觸犯刑法B.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其她違法違規(guī)行為且該違法違規(guī)行為與案件發(fā)生存在聯(lián)系C.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業(yè)金融機構或其從業(yè)人員也無其她違法違規(guī)行為D.銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但其不當行為導致案件發(fā)生第16題銀行業(yè)金融機構（A）應對其經(jīng)營活動合規(guī)性負最后責任?！締芜x】A.董事會B.高管層C.合規(guī)管理部門D.風險管理部門第17題案件防控長效機制良性循環(huán)應當是：（C）【單選】A.排查—整治—提高—再排查B.制度—執(zhí)行—檢查—修訂制C.制度—執(zhí)行—反饋—檢查—修訂制度D.制度—排查方案—整治—修訂制度—執(zhí)行第18題下列說法對的是：（D）【單選】A.已調(diào)離柜員柜員號可以交接給新進柜員使用B.日終，柜員清點完重空后，可以將重空鎖在小鐵箱里放在桌面上，離柜干別事情C.中午鈔票柜員自己清點完尾箱后可以離開鈔票柜出去午餐D.開戶前應審核公司開戶證明文獻原件。第19題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案防工作辦法告知》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構應當明確案防工作牽頭部門為（C）【單選】A.監(jiān)察室B.合規(guī)部C.安保部D.審計部第20題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，重大、惡性案件原則（B）【單選】A.涉案金額等值人民幣一億元（含）以上B.涉案金額等值人民幣一千萬元（含）以上C.涉案金額等值人民幣五百萬元（含）以上D.涉案金額等值人民幣一百萬元（含）以上第21題下列哪項不屬于操作風險防范“十三條”所列明監(jiān)管規(guī)定范疇？（A）【單選】A.完善審計體制、提高審計職能與加強對審計問責制度建設配套與聯(lián)動B.建立和實行基層主管輪崗和強制性休假制度、并保證這一安排納入人事管理制度C.嚴格印章、密押、憑證分管與分存及銷毀制度并堅決執(zhí)行D.加強未達賬項和差錯解決環(huán)節(jié)控制，記賬崗位和對賬崗位必要嚴格分開第22題依照《商業(yè)銀行法》，商業(yè)銀行可以從事是:（A）【單選】A.向其她商業(yè)銀行投資B.房地產(chǎn)開發(fā)業(yè)務C.信托投資業(yè)務D.股票投資業(yè)務第23題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件問責工作管理暫行辦法告知》規(guī)定，發(fā)生重大、惡性案件，銀行業(yè)金融機構應當予以案發(fā)層級機構重要負責人及其上一級機構分管負責人（B）處分?！締芜x】A.記大過（含）以上B.降級（含）以上C.罷免（含）以上D.開除（含）以上第24題商業(yè)銀行經(jīng)營管理，特別是設立新機構或開辦新業(yè)務，均應體現(xiàn)（A）規(guī)定?！締芜x】A.制度先行于業(yè)務B.內(nèi)控優(yōu)先C.發(fā)展是主線，管理是保障D.合規(guī)人人有責第25題在開立賬戶管理方面，下列做法不對的是：（B）【單選】A.開戶應由法定代表人或單位負責人直接辦理，如授權她人辦理，還應出具法定代表人或單位負責人授權書B.客戶提交材料必要是真實，必要進行核查，但開戶不必面對面填寫簽字C.對非客戶開戶有權人提供開戶資料和印鑒卡，堅決不予受理D.對客戶資料必要嚴格保管第26題《中華人民共和國銀監(jiān)會辦公廳關于印發(fā)銀行