2021年保險(xiǎn)合規(guī)考試題庫(kù)

法律合規(guī)知識(shí)試題庫(kù)一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄1、《保險(xiǎn)法》：1-12題2、財(cái)政部、證監(jiān)會(huì)、審計(jì)署、銀監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)《公司內(nèi)部控制基本規(guī)范》：13-16題3、中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：17-27題4、中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》：28-35題5、中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為懲罰辦法》：36-42題6、中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》：43-46題7、中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高檔管理人員任職資格管理規(guī)定》：47-51題8、中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見(jiàn)》：52-61題9、中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》：62-70題10、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)行細(xì)則》：71-75題二、試題庫(kù)（一）《保險(xiǎn)法》1、2月28日，十一屆全國(guó)人大常委會(huì)第七次會(huì)議表決通過(guò)了修訂后《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》（如下稱新《保險(xiǎn)法》）。新《保險(xiǎn)法》從（）起施行。DA．2月28日B．5月1日C．1月1日D．10月1日2、保險(xiǎn)公司注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）。D第68條A一億元B五億元C三億元D二億元3、設(shè)立保險(xiǎn)公司不需具備列條件為（）：D第68條A有具備任職專(zhuān)業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)董事、監(jiān)事和高檔管理人員B有健全組織機(jī)構(gòu)和管理制度C有符合規(guī)定營(yíng)業(yè)場(chǎng)合和與經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)關(guān)于其她設(shè)施D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元4、依照新《保險(xiǎn)法》第八十四條規(guī)定，保險(xiǎn)公司（）變更不需要通過(guò)保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C第84條A名稱B注冊(cè)資本C持股百分之五如下股東D分立或者合并5、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中那項(xiàng)活動(dòng)是符合保險(xiǎn)法規(guī)定（）C第116條A泄露在業(yè)務(wù)活動(dòng)中知悉投保人、被保險(xiǎn)人信息B誘導(dǎo)投保人或者被保險(xiǎn)人做不對(duì)的陳訴C開(kāi)展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)為其她機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益D拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠6、對(duì)償付能力局限性保險(xiǎn)公司，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，并可以依照詳細(xì)狀況采用辦法，但不涉及（）D第139條A限制固定資產(chǎn)購(gòu)買(mǎi)或者經(jīng)營(yíng)費(fèi)用規(guī)模B限制商業(yè)性廣告C責(zé)令增長(zhǎng)資本金、辦理再保險(xiǎn)D限制員工薪酬7、有下列行為之一，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正，處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元如下罰款（）A第171條A未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率備案B妨礙依法監(jiān)督檢查C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案保險(xiǎn)條款、保險(xiǎn)費(fèi)率D編制或者提供虛假報(bào)告8、有下列行為之一，由保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元如下罰款；情節(jié)嚴(yán)重，可以限制其業(yè)務(wù)范疇、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)允許證（）B第172條A未按照規(guī)定披露信息B編制虛假資料C未按照規(guī)定報(bào)送保險(xiǎn)條款D未按照規(guī)定報(bào)送或者保管報(bào)告、報(bào)表、文獻(xiàn)、資料，或者未按照規(guī)定提供關(guān)于信息、資料9、違背法律、行政法規(guī)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重，國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止關(guān)于負(fù)責(zé)人員一定期限直至終身進(jìn)入保險(xiǎn)業(yè)。對(duì)第179條10、同一保險(xiǎn)人不得同步兼營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)保險(xiǎn)公司經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核定，可以經(jīng)營(yíng)_____業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。（短期健康保險(xiǎn)）第92條11、保險(xiǎn)公司對(duì)每一危險(xiǎn)單位，即對(duì)一次保險(xiǎn)事故也許導(dǎo)致最大損失范疇所承擔(dān)責(zé)任，不得超過(guò)其實(shí)有資本金加公積金總和（）；超過(guò)某些，應(yīng)當(dāng)辦理再保險(xiǎn)。B第100條A5%B10%C15%20%12、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中不得有下列行為（）ABCD第106條A對(duì)投保人隱瞞與保險(xiǎn)合同關(guān)于重要狀況B承諾向投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人予以保險(xiǎn)合同規(guī)定以外保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其她利益C阻礙投保人履行本法規(guī)定如實(shí)告知義務(wù)，或者誘導(dǎo)其不履行本法規(guī)定如實(shí)告知義務(wù)D欺騙投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人（二）《公司內(nèi)部控制基本規(guī)范》13、公司建立與實(shí)行內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循原則不涉及（）D第4條A全面性原則B制衡性原則C成本效益原則D資產(chǎn)安全性原則14、公司建立與實(shí)行有效內(nèi)部控制，要素不涉及（）B第5條A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估B外部監(jiān)督C信息與溝通D控制活動(dòng)15、為公司內(nèi)部控制提供征詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所，可以同步為同一公司提供內(nèi)部控制審計(jì)服務(wù)。錯(cuò)第10條16、公司應(yīng)當(dāng)建立反舞弊機(jī)制，下列哪些情形應(yīng)當(dāng)作為反舞弊工作重點(diǎn)（）ABCD第42條A經(jīng)授權(quán)或者采用其她不法方式侵占、挪用公司資產(chǎn)，牟取不當(dāng)利益。B在財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告和信息披露等方面存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大漏掉C董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其她高檔管理人員濫用職權(quán)。D有關(guān)機(jī)構(gòu)或人員串通舞弊。（三）《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》：第一、二大點(diǎn)17、規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，要保證公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基本數(shù)據(jù)真實(shí)可信。保證保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬，禁止（）、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、（）、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。BA賠案無(wú)關(guān)費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、虛掛應(yīng)收保費(fèi)B虛掛應(yīng)收保費(fèi)、凈保費(fèi)入賬C違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)、凈保費(fèi)入賬D賠案無(wú)關(guān)費(fèi)用納進(jìn)賠案列支、違規(guī)套取費(fèi)用支付手續(xù)費(fèi)18、保證賠案和賠款真實(shí)。規(guī)范理賠費(fèi)用計(jì)提、使用和管理，保證理賠數(shù)據(jù)真實(shí)完整。下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）AA故意拆分賠案B故意編造未曾發(fā)生保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠C將與賠案無(wú)關(guān)費(fèi)用納進(jìn)賠案列支D故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范疇虛增賠款金額19、保證公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)有關(guān)法規(guī)與制度，下列哪一項(xiàng)不屬于禁止項(xiàng)（）CA報(bào)銷(xiāo)虛假差旅費(fèi)，用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作她用B不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用C超額支付手續(xù)費(fèi)D為本單位以外其她單位和個(gè)人報(bào)銷(xiāo)費(fèi)用20、各級(jí)公司分管經(jīng)理對(duì)所管轄公司業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)性負(fù)責(zé)。錯(cuò)21、保險(xiǎn)公司要依法履行條款費(fèi)率審批備案程序，但依照市場(chǎng)變化，可以隨時(shí)對(duì)費(fèi)率進(jìn)行調(diào)節(jié)。錯(cuò)22、保險(xiǎn)公司對(duì)于多次出險(xiǎn)客戶，可以將理賠原則提高，折扣賠付，從服務(wù)中區(qū)別對(duì)待優(yōu)質(zhì)和劣質(zhì)客戶。錯(cuò)23、中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定所有保險(xiǎn)公司必要做到所有數(shù)據(jù)總公司集中管控。對(duì)24、如何保證公司重要內(nèi)控制度執(zhí)行貫徹（）ABCA建立完善公司治理構(gòu)造，科學(xué)制定公司發(fā)展戰(zhàn)略和決策機(jī)制B健全完善并嚴(yán)格貫徹保費(fèi)資金管理、核保核賠管理、有價(jià)單證管理、成本管理、印章管理、分支機(jī)構(gòu)高管人員管理等核心內(nèi)控制度C強(qiáng)化數(shù)據(jù)集中管控，理賠接報(bào)案系統(tǒng)、單證系統(tǒng)要與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)全面對(duì)接，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、再保數(shù)據(jù)要實(shí)現(xiàn)集成管理、無(wú)縫鏈接、實(shí)時(shí)互動(dòng)。D要建立健全系統(tǒng)理賠服務(wù)原則，規(guī)范理賠流程，提高理賠服務(wù)質(zhì)量，建立迅速理賠機(jī)制，切實(shí)提高理賠時(shí)效。25、中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案工作目的是（）ABDA保險(xiǎn)公司內(nèi)部管控明顯改進(jìn)，公司經(jīng)營(yíng)存在業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基本數(shù)據(jù)不真實(shí)問(wèn)題得到有效遏制。B保險(xiǎn)公司條款費(fèi)率報(bào)行不一，未經(jīng)申報(bào)擅自變化條款費(fèi)率或以各種手段變相減少費(fèi)率行為基本得到解決。C理賠難問(wèn)題得到徹底解決，提高客戶滿意度。D建立健全規(guī)范理賠服務(wù)原則和理賠流程，保險(xiǎn)消費(fèi)者對(duì)保險(xiǎn)公司惡意拖賠、惜賠、無(wú)理拒賠等行為投訴明顯下降。26、保證各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，精確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，禁止通過(guò)_____和______等手段違規(guī)計(jì)提準(zhǔn)備金，導(dǎo)致經(jīng)營(yíng)成果不真實(shí)。（隨意選用發(fā)展因子、最后賠付率假設(shè)）27、如何保證公司業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基本數(shù)據(jù)真實(shí)可信？答：1、保證保費(fèi)收入據(jù)實(shí)全額入賬。嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入狀況。禁止虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟巍㈥庩?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、保證賠案和賠款真實(shí)。禁止故意編造未曾發(fā)生保險(xiǎn)事故進(jìn)行虛假理賠，禁止故意擴(kuò)大保險(xiǎn)事故損失范疇虛增賠款金額，禁止將與賠案無(wú)關(guān)費(fèi)用納進(jìn)賠案列支，禁止與汽車(chē)修理廠等單位合謀騙取賠款等違法違規(guī)行為。規(guī)范理賠費(fèi)用計(jì)提、使用和管理，保證理賠數(shù)據(jù)真實(shí)完整。3、保證公司經(jīng)營(yíng)各項(xiàng)成本費(fèi)用據(jù)實(shí)列支。嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)有關(guān)法規(guī)與制度，禁止不據(jù)實(shí)列支各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理費(fèi)用，禁止以報(bào)銷(xiāo)虛假差旅費(fèi)、車(chē)船使用費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、業(yè)務(wù)招待費(fèi)等方式違規(guī)套取資金用以支付中介手續(xù)費(fèi)或挪作她用。中介手續(xù)費(fèi)必要全額據(jù)實(shí)列支，不得以任何理由虛列手續(xù)費(fèi)。不得為本單位以外其她單位和個(gè)人報(bào)銷(xiāo)任何費(fèi)用從而擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)成本。4、保證各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金依法依規(guī)計(jì)提。嚴(yán)格執(zhí)行非壽險(xiǎn)準(zhǔn)備金管理辦法，精確、真實(shí)地計(jì)提各項(xiàng)責(zé)任準(zhǔn)備金，禁止通過(guò)隨意選用發(fā)展。（四）《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》28、下列那一類(lèi)分支機(jī)構(gòu)不屬于《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》管轄范疇（）C第3條A中心支公司B營(yíng)業(yè)部C專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)D營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部29、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)原則上不得跨省經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，但在有些特殊狀況下發(fā)生跨省業(yè)務(wù)符合保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)定，下列哪一項(xiàng)不屬于特殊狀況（）D第42條A共保B統(tǒng)保C通過(guò)電話營(yíng)銷(xiāo)方式開(kāi)展異地業(yè)務(wù)D分保30、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)合同中關(guān)于免除保險(xiǎn)公司責(zé)任、退保、費(fèi)用扣除、鈔票價(jià)值和躊躇期等事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定向投保人作出____。（提示）第46條31、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以勸告但不能誘導(dǎo)投保人解除與其她保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保險(xiǎn)合同。錯(cuò)第50條32、所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門(mén)或者征詢投訴部門(mén)，并向社會(huì)公開(kāi)征詢投訴電話。錯(cuò)第52條33、下列說(shuō)法對(duì)的有（）ABCD第49、52、55、58條A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不得以捏造、散布虛假事實(shí)等方式損害其她保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)信譽(yù)B保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全公司治理構(gòu)造，加強(qiáng)內(nèi)部管理，建立嚴(yán)格內(nèi)部控制制度。C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照《保險(xiǎn)法》和中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)定管理、使用經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)允許證D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)保險(xiǎn)投訴應(yīng)當(dāng)認(rèn)真解決，并將解決意見(jiàn)及時(shí)告知投訴人34、下列說(shuō)法對(duì)的有（）AC第43、47、52、56條A保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)原則，不得從事不合法競(jìng)爭(zhēng)B所有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定設(shè)立客戶服務(wù)部門(mén)或者征詢投訴部門(mén)，并向社會(huì)公開(kāi)征詢投訴電話C保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立控制和管理關(guān)聯(lián)交易關(guān)于制度。D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)合理擬訂保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，保證股東利益最大化。35、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司依法設(shè)立分公司、_____、支公司、營(yíng)業(yè)部、營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部以及各類(lèi)____。（中心支公司、專(zhuān)屬機(jī)構(gòu)）（五）《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為懲罰辦法》36、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立負(fù)責(zé)對(duì)保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)進(jìn)行尋常管理崗位，該崗位可以兼設(shè)。錯(cuò)第7條37、保險(xiǎn)代理人發(fā)生保險(xiǎn)違法行為，保險(xiǎn)公司有權(quán)終結(jié)其代理權(quán)。錯(cuò)第8條38、保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)保險(xiǎn)代理人存在下列行為，應(yīng)當(dāng)自發(fā)現(xiàn)之日起10個(gè)工作日內(nèi)向中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告，但不涉及（）C第9條A運(yùn)用保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行非法集資、傳銷(xiāo)或者洗錢(qián)等非法活動(dòng)B嚴(yán)重侵害投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人合法權(quán)益C保險(xiǎn)代理人無(wú)代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)資格D中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定其她需要報(bào)告行為39、保險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接予以保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同商定以外利益。否則（）A第10、20條A中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元如下罰款B由中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，予以警告C由中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，處5萬(wàn)元以上30萬(wàn)元如下罰款D對(duì)其直接負(fù)責(zé)主管人員和其她直接負(fù)責(zé)人員，中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)可以予以警告，處1萬(wàn)元如下罰款。40、下列哪類(lèi)行為是被容許（）A第13、14、17、11條A保險(xiǎn)公司及其工作人員運(yùn)用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其她機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益B保險(xiǎn)公司及其工作人員通過(guò)保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人予以或者承諾予以投保人、被保險(xiǎn)人、受益人保險(xiǎn)合同商定以外保險(xiǎn)費(fèi)回扣或者其她利益。C保險(xiǎn)公司及其工作人員委托未獲得合法資格機(jī)構(gòu)或者個(gè)人從事保險(xiǎn)銷(xiāo)售活動(dòng)。D保險(xiǎn)公司及其工作人員唆使保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)誘導(dǎo)投保人、被保險(xiǎn)人或者受益人。41、下列說(shuō)法對(duì)的是（）ABCD第10、12、15、13條A保險(xiǎn)公司及其工作人員不得串通保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人，挪用、截留和侵占保險(xiǎn)費(fèi)B險(xiǎn)公司及其工作人員不得在賬外暗中直接或者間接予以保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其工作人員委托合同商定以外利益。C險(xiǎn)公司及其工作人員不得運(yùn)用保險(xiǎn)代理人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人或者保險(xiǎn)公估機(jī)構(gòu)，通過(guò)虛掛應(yīng)收保險(xiǎn)費(fèi)套取費(fèi)用D保險(xiǎn)公司及其工作人員可以運(yùn)用保險(xiǎn)中介業(yè)務(wù)，為其她機(jī)構(gòu)或者個(gè)人牟取利益42、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)制定___、___、___中介業(yè)務(wù)管理制度，保證經(jīng)營(yíng)行為依法合規(guī)、業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)客觀。（合法、科學(xué)、有效）第3條（六）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》43、下面題目中錯(cuò)誤選取是：保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高檔管理人員要（）。D第二章A堅(jiān)持科學(xué)發(fā)展B防范化解風(fēng)險(xiǎn)C維護(hù)客戶利益，統(tǒng)籌兼顧股東利益、機(jī)構(gòu)利益及員工利益D堅(jiān)持盡量不賠原則，以維護(hù)我司利益44、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高檔管理人員應(yīng)以＿＿＿＿＿＿＿為導(dǎo)向，積極開(kāi)發(fā)保險(xiǎn)產(chǎn)品，制止銷(xiāo)售誤導(dǎo)，保證公正、及時(shí)理賠。（人民群眾需求和利益）第11條45、下列對(duì)保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員行為，表述對(duì)的是（）。BCDA應(yīng)依照客戶需求、推薦高保費(fèi)保險(xiǎn)產(chǎn)品B應(yīng)以客戶易懂方式提供保險(xiǎn)產(chǎn)品信息，不得進(jìn)行任何形式誤導(dǎo)C應(yīng)積極提示保險(xiǎn)產(chǎn)品也許涉及風(fēng)險(xiǎn)，不得故意規(guī)避D應(yīng)保證所有文獻(xiàn)有效性和精確性，不得代簽名、代體檢、偽造客戶回訪記錄46、對(duì)于客戶征詢，保險(xiǎn)銷(xiāo)售、理賠和客戶服務(wù)人員對(duì)的反映是（）B第18條A轉(zhuǎn)交有關(guān)人員B迅速回應(yīng)，不推諉C請(qǐng)專(zhuān)家釋疑D提供宣傳資料（七）《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高檔管理人員任職資格管理規(guī)定》47、高檔管理人員，是指對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)控制具備決策權(quán)或者重大影響人員，下列哪一種不屬于高檔管理人員（）D第4條A總公司董事會(huì)秘書(shū)B(niǎo)總公司審計(jì)負(fù)責(zé)人C營(yíng)業(yè)部經(jīng)理D營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)部或?qū)Ｊ饳C(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人48、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高檔管理人員，有下列哪種情形，中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)可以核準(zhǔn)其任職資格：（）B第21條A被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng)期滿未逾5年B個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大未到期債務(wù)C申請(qǐng)前1年內(nèi)受到中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款行政懲罰D受到其他行政管理部門(mén)重大行政懲罰未逾2年49、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)擬任董事、監(jiān)事或者高檔管理人員有下列哪些情形，中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn)其任職資格（）ABD第21條A被判處其他刑罰,執(zhí)行期滿未逾3年B被金融監(jiān)管部門(mén)禁止進(jìn)入市場(chǎng),期滿未逾5年C申請(qǐng)前2年內(nèi)受到中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)警告或者罰款行政懲罰D擔(dān)任破產(chǎn)清算公司、公司董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、公司破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任，自該公司、公司破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年50、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)報(bào)告：ABCD第33條A對(duì)高檔管理人員作出罷免或者開(kāi)除處分決定B指定或者撤銷(xiāo)暫時(shí)負(fù)責(zé)人決定C依照撤銷(xiāo)任職資格行政懲罰，解除董事、監(jiān)事或者高檔管理人員職務(wù)決定D董事、監(jiān)事或者高檔管理人員任職、撤職或者批準(zhǔn)其辭職決定51、隱瞞關(guān)于狀況或者提供虛假材料申請(qǐng)任職資格機(jī)構(gòu)或者個(gè)人，中華人民共和國(guó)保監(jiān)會(huì)不予受理或者不予核準(zhǔn)任職資格申請(qǐng)，并在（）內(nèi)不再受理對(duì)該擬任董事、監(jiān)事或者高檔管理人員任職資格申請(qǐng)。A第43條A1年B2年C3年D5年（八）《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見(jiàn)》52、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見(jiàn)》中，所指案件不涉及下列哪一項(xiàng)（）D第3條A觸犯《中華人民共和國(guó)刑法》，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢(qián)、傳銷(xiāo)等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已擬定發(fā)生案件B違背《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)重大行政懲罰案件。C嚴(yán)重違背公司規(guī)章制度，給公司導(dǎo)致重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、導(dǎo)致系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)其她案件。D違背《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)等金融監(jiān)管部門(mén)行政懲罰所有案件53、下列哪類(lèi)情形需要從重追究重要負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員責(zé)任（）C第18條A作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查壓力，在作案行為未暴露前，積極向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)案件B通過(guò)流程監(jiān)督機(jī)制發(fā)現(xiàn)異常狀況，經(jīng)向有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件C因違背決策程序?qū)е聸Q策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件。54、下列哪類(lèi)情形需要從輕追究重要負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員責(zé)任（）D第19條A對(duì)發(fā)現(xiàn)案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告B發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整治C因參加違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失D保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)布置，在組織開(kāi)展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常狀況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采用后續(xù)辦法發(fā)現(xiàn)案件55、下列哪類(lèi)情形不可以從輕追究有關(guān)人員責(zé)任（）B第20條A案發(fā)后及時(shí)積極追繳資金和積極補(bǔ)償損失B在受到脅迫狀況下行為失當(dāng)，事后沒(méi)有進(jìn)行補(bǔ)救C有重大立功體現(xiàn)D曾積極反映、舉報(bào)案件線索56、默許她人實(shí)行違法犯罪行為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員屬于保險(xiǎn)案件直接負(fù)責(zé)人。對(duì)第4條57、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指引意見(jiàn)中所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員。僅指保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工。錯(cuò)第4條58、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循如下原則（）ABCD第5條A責(zé)任明確B程序合法C逐級(jí)追究D公平公正59、對(duì)被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及_________，應(yīng)從重追究重要負(fù)責(zé)人及有關(guān)人員責(zé)任。（重復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類(lèi)案件）。第18條60、下列哪些情形，可以從輕追究有關(guān)人員責(zé)任（）ABCD第20條A案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問(wèn)題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整治規(guī)定，或曾積極反映、舉報(bào)案件線索B通過(guò)加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采獲得當(dāng)辦法自查發(fā)現(xiàn)、積極揭露和暴露案件C案發(fā)后及時(shí)積極追繳資金和積極補(bǔ)償損失，依照挽回?fù)p失限度相應(yīng)減輕關(guān)于人員責(zé)任D在受到脅迫狀況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救61、負(fù)責(zé)人退休（）以內(nèi)，仍應(yīng)當(dāng)追究其責(zé)任。B第18條A一年B二年C三年D五年（九）《保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》62、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制含義？第2條指保險(xiǎn)公司各層級(jí)機(jī)構(gòu)和人員，根據(jù)各自職責(zé)，采用恰當(dāng)辦法，合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中各種風(fēng)險(xiǎn)，防止公司經(jīng)營(yíng)偏離發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目的機(jī)制和過(guò)程63、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制目的？第3條（一）行為合規(guī)性目的。保證保險(xiǎn)公司經(jīng)營(yíng)管理行為遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)范、公司內(nèi)部管理制度和誠(chéng)信準(zhǔn)則；（二）資產(chǎn)安全性目的。保證保險(xiǎn)公司資產(chǎn)安全可靠，防止公司資產(chǎn)被非法使用、處置和侵占；（三）信息真實(shí)性目的。保證保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)報(bào)告、償付能力報(bào)告等業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)及管理信息真實(shí)、精確、完整；（四）經(jīng)營(yíng)有效性目的。增強(qiáng)保險(xiǎn)公司決策執(zhí)行力，提高管理效率，改進(jìn)經(jīng)營(yíng)效益；（五）戰(zhàn)略保障性目的。保障保險(xiǎn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略，增進(jìn)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和可持續(xù)發(fā)展，保護(hù)股東、被保險(xiǎn)人及其她利益有關(guān)者合法權(quán)益。64、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則中，內(nèi)部控制活動(dòng)不涉及（）B第二章A銷(xiāo)售控制B理賠控制C基本管理控制D資金運(yùn)用控制65、保險(xiǎn)公司建立和實(shí)行內(nèi)部控制，應(yīng)當(dāng)遵循如下原則（）C第4條A經(jīng)營(yíng)有效性B資產(chǎn)安全性C權(quán)威性和適應(yīng)性相統(tǒng)一D重點(diǎn)和協(xié)作相統(tǒng)一66、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制體系涉及三個(gè)構(gòu)成某些，下列哪一項(xiàng)不屬于該構(gòu)成某些（）A第5條A內(nèi)部控制流程B內(nèi)部控制程序C內(nèi)部控制基本D內(nèi)部控制保證67、內(nèi)部控制基本涉及（）ABCD第5條A公司治理B信息系統(tǒng)C人力資源D公司文化68、保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格內(nèi)部控制責(zé)任追究，對(duì)于違背內(nèi)部控制規(guī)定行為，不論與否導(dǎo)致?lián)p失，都要進(jìn)行嚴(yán)肅解決，追究當(dāng)事人和領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。對(duì)第8條69、保險(xiǎn)公司內(nèi)部控制活動(dòng)分為前臺(tái)控制、后臺(tái)控制和基本控制三個(gè)層次。對(duì)第9條70、保險(xiǎn)公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)與內(nèi)控管理職能部門(mén)可以合并設(shè)立。錯(cuò)第45條（十）《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)行細(xì)則》71、保險(xiǎn)從業(yè)人員有下列情形之一，各機(jī)構(gòu)均不得再行錄?。ǎ〢第13條A偽造、銷(xiāo)毀賬務(wù)，指使違規(guī)操作，被業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)B被保險(xiǎn)公司辭退過(guò)C曾誤導(dǎo)銷(xiāo)售過(guò)D未詳細(xì)簡(jiǎn)介保險(xiǎn)產(chǎn)品72、《保險(xiǎn)從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)行細(xì)則》規(guī)定保險(xiǎn)從業(yè)人員應(yīng)（），遵守與其訂立保密和競(jìng)業(yè)禁止合同。D第10條A盡量保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密B選取性保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密C免費(fèi)使用公司資料D保護(hù)所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密73、高檔管理人員要不斷提高＿＿＿＿，避免決策和管理失誤。不得推卸對(duì)因本機(jī)構(gòu)浮現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)承擔(dān)管理責(zé)任。（管理能力）第12條74、同業(yè)公平競(jìng)爭(zhēng)，下列哪些行為是錯(cuò)誤（ABC）第20條A保險(xiǎn)銷(xiāo)售人員在銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)，宣傳自己賣(mài)產(chǎn)品一險(xiǎn)全保，什么都能賠B聲稱自己公司員工最先進(jìn)，其她公司員工都是被我司所裁減C為了增強(qiáng)競(jìng)爭(zhēng)力，在賣(mài)車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，批準(zhǔn)向客戶私下支付超過(guò)市場(chǎng)規(guī)定手續(xù)費(fèi)D由于市場(chǎng)變化，調(diào)節(jié)產(chǎn)品費(fèi)率，并向保險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)報(bào)備。75、從業(yè)人員有下列哪些行為，其所在機(jī)構(gòu)應(yīng)將其名單上報(bào)行業(yè)自律組織，予以業(yè)內(nèi)通報(bào)批評(píng)（）ABCD第27條A代簽名B偽造機(jī)構(gòu)和客戶公章、印件C偽造客戶回訪記錄、故意滯留客戶保險(xiǎn)合同D泄露所在機(jī)構(gòu)和客戶重大商業(yè)秘案例題：1、A市某產(chǎn)險(xiǎn)公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車(chē)險(xiǎn)部祈求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級(jí)公司批準(zhǔn)后，分兩次對(duì)公司190筆商業(yè)車(chē)險(xiǎn)和43筆交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行批改，批退保費(fèi)共計(jì)124.19萬(wàn)元。由于某些業(yè)務(wù)保險(xiǎn)責(zé)任未終了，又采用補(bǔ)錄短期保單方式，對(duì)未到期責(zé)任予以承保，以防止這些保單出險(xiǎn)后無(wú)法賠付。、其中批退應(yīng)收以及既有存量應(yīng)收中，某些保費(fèi)已經(jīng)收回，這某些保費(fèi)被何某直接用于支付車(chē)險(xiǎn)手續(xù)費(fèi)，加大市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。何某做法與否對(duì)的，請(qǐng)闡明理由？答：違背了《保險(xiǎn)法》第一百二十二條：保險(xiǎn)公司營(yíng)業(yè)報(bào)告、財(cái)務(wù)匯集報(bào)告、精算報(bào)告及其她關(guān)于報(bào)表、文獻(xiàn)和資料必要如實(shí)記錄保險(xiǎn)業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大漏掉。保監(jiān)會(huì)《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序工作方案》(保監(jiān)發(fā)〔〕70號(hào))文獻(xiàn)，規(guī)定各保監(jiān)局及財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)公司大力規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場(chǎng)秩序，一項(xiàng)工作重點(diǎn)就是保證公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)基本數(shù)據(jù)真實(shí)可信，其中對(duì)保費(fèi)收入提出了據(jù)實(shí)全額入賬基本規(guī)定，規(guī)定各公司嚴(yán)格按照新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入狀況。禁止虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕?jiǎn)温駟?、陰?yáng)單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。2、浙江省某保險(xiǎn)公司正式員工王某，在銷(xiāo)售保險(xiǎn)產(chǎn)品時(shí)，將其某些業(yè)務(wù)掛在了她妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無(wú)工作，通過(guò)丈夫王某關(guān)系，未通過(guò)考試得到了保險(xiǎn)人代理資格證）。王某為了業(yè)績(jī)也為了以便客戶，對(duì)老客戶續(xù)保直接采用打電話詢問(wèn)，得到客戶批準(zhǔn)續(xù)保答復(fù)后，自己