分擔出口風險保障收匯安全

保收匯搶訂單利融資助開展

用好信用保險政策.幾個問題外貿(mào)中是否曾遭遇客戶拒收貨物？是否出現(xiàn)過壞賬？老客戶要求降低預(yù)付款比例、希望得到更長的賬期支持或改用賒銷結(jié)算，怎么辦？新客戶下單要求較長的付款期限〔遠期信用證，OA90天等〕，是接受還是放棄？L/C結(jié)算、大客戶、老客戶是否意味著低風險？?.Part1外貿(mào)企業(yè)的風險決策困境及收匯風險分析Part2出口信用保險政策解讀Part3出口信用保險對企業(yè)的價值表達Part4支持小微企業(yè)新政策內(nèi)容概要.DILEMMA兩難大膽的結(jié)算方式(OA)保守的結(jié)算方式(預(yù)付款、L/C)Strength：a.收匯相對平安；b.現(xiàn)金流穩(wěn)定；c.經(jīng)營相對穩(wěn)健。Weakness：a.錯失貿(mào)易時機；b.優(yōu)質(zhì)訂單流失；c.業(yè)務(wù)萎縮、停滯，被淘汰。Strength：a.靈活結(jié)算更有競爭力；b.搶訂單、穩(wěn)客戶;c.帶動企業(yè)開展。Weakness：a.風險敞口增加，壞賬率上升；b.企業(yè)資金壓力大大增加；c.突發(fā)風險將企業(yè)擊垮。PartI外貿(mào)企業(yè)的決策困境及收匯風險分析風險決策困境.收匯風險分析政治風險政府禁止或限制匯兌；進口管制、沒收、征用、國有化；撤銷進口許可證；公布延期付款令；戰(zhàn)爭、動亂、暴動或革命；反傾銷、反補貼等特保措施

商業(yè)風險買方破產(chǎn)、無力償付債務(wù)買方拖欠貨款買方拒收貨物開證行破產(chǎn)、停業(yè)、被接管開證行拖欠開證行拒絕承兌CHARACTER〔品格/意愿〕CAPACITY〔能力〕CONDITION〔環(huán)境〕收匯影響因素PartI外貿(mào)企業(yè)的決策困境及收匯風險分析.Part1外貿(mào)企業(yè)的風險決策困境及收匯風險分析Part2出口信用保險政策解讀Part3出口信用保險對企業(yè)的價值表達Part4支持小微企業(yè)新政策內(nèi)容概要.出口信用風險管理咨詢專家——中國出口信用保險公司中國出口信用保險公司是經(jīng)國務(wù)院批準成立的副部級央企，以國家財政為后盾，以提供收匯保障、風險管理和融資便利為方式，支持中國企業(yè)開展出口貿(mào)易、海外投資和對外工程承包等經(jīng)濟活動的特殊的、非營利的國有政策性金融機構(gòu)。WTO規(guī)那么允許的、國際上通行的貿(mào)易促進措施。保費扶持〔山東省30%or15%，東營市60%；小微企業(yè)省財政扶持30%〕出口信用保險、出口退稅、出口信貸——?對外貿(mào)易促進法?PartII出口信用保險政策解讀.Part1外貿(mào)企業(yè)的風險決策困境及收匯風險分析Part2出口信用保險政策解讀Part3出口信用保險對企業(yè)的價值表達Part4支持小微企業(yè)新政策內(nèi)容概要.搶訂單——把握貿(mào)易時機，擴大業(yè)務(wù)規(guī)模保收匯——借助風險轉(zhuǎn)嫁，確保收匯平安利融資——提升信用等級，便利銀行融資助開展——強化信用管理，實現(xiàn)持續(xù)開展PartIII出口信用保險對企業(yè)的價值表達.保收匯——借助風險轉(zhuǎn)嫁，確保收匯平安走出“兩難困境〞出口企業(yè)A違約外貿(mào)公司B中國信保國外買家政治經(jīng)濟環(huán)境：新法律、法令，經(jīng)濟走勢等外貿(mào)公司D外貿(mào)公司C外貿(mào)公司E2021年已決賠款1.9億美元，2021年已決賠款2.4億美元；2021年已決賠款3.3億美元，同比增長37.5%.大客戶、老客戶=低風險？案例一：山東某紡織企業(yè)有一合作多年的美國大客戶，僅2021年一年對該客戶的出口額就到達1200萬美元。2021年美國經(jīng)濟形勢持續(xù)低迷，該紡織企業(yè)當年10月底和11月初出運給該大客戶的三票累計價值348,059.18美元的貨物，買家收貨后拖欠。期間出口企業(yè)一直催款，但買家一直以各種借口拖延付款。好在該企業(yè)2021年即投保出口信用保險，及時獲得了賠付，算是有驚無險。案例二：山東某企業(yè)2021年10月份陸續(xù)向其美國某合作多年的老客戶出運，累計發(fā)貨金額超過80萬美元。但該客戶遲遲未付款，企業(yè)因此致電中國信保尋求幫助。經(jīng)核實，該美國買家早已上中國信保的黑名單。自2021年6月開始，該買家就在中國大陸大規(guī)模集中采購。截至出險前，已拖欠河北某企業(yè)貨款80多萬美元，欠江蘇買家60多萬美元，欠上海買家20多萬美元，其中有兩家企業(yè)已獲得中國信保的賠付，另一家正在定損核賠，但不幸的是該山東企業(yè)并未參加信用保險，我司無法給予政策支持。.大客戶、老客戶客戶規(guī)模大、上市公司都不是決定收匯風險的根本要素，反倒是因為規(guī)模大，采購量大，導(dǎo)致一旦出險，損失也大。老客戶良好的付款記錄只能代表過去，只是增加其信用的參考，而不是防范風險的判斷依據(jù)和平安收匯的保障。戰(zhàn)略、決策失誤，資本運作失敗，公司、高管丑聞，管理層變動，受制于人、抵押過度、虛假大客戶〔中間商、關(guān)聯(lián)公司、品牌經(jīng)營商等〕。低風險國際貿(mào)易中沒有永遠的朋友，只有永遠的利益！.數(shù)據(jù)來源：美國聯(lián)邦存款保險公司〔FDIC,FederalDepositInsuranceCorporation〕2001—2021年間美國倒閉銀行數(shù)量統(tǒng)計L/C結(jié)算=低風險？.案例三：A公司于2007年9月4日、2007年9月25日、2007年10月02日共計向孟加拉買家OKM公司出運三票貨物，價值USD73,920.20。支付方式為即期L/C。出運貨物后，A公司分別兩次通過國內(nèi)議付行向?qū)Ψ介_證行寄單。開證行收到第一份單據(jù)后，未提出不付款點并且一直拖欠，未在規(guī)定時間內(nèi)付款。開證行收到第二份單據(jù)的時候，提出4個莫須有的不符點，并拒絕付款。A公司通過國內(nèi)議付行向開證行就所提不符點一一提出了抗辯并催促付款，但是開證行一直不予理睬。后聯(lián)系買家，買家稱當?shù)厥袌銮闆r低迷，要求A公司每噸貨物降低USD150就立即指示開證行付款。A公司遂于2007年10月19日向我公司報損。從買方的回復(fù)內(nèi)容中可以明顯地看出買家和開證行的關(guān)系十分密切。結(jié)合孟加拉以往的信用證案件分析，買家授意開證行拒絕承付的可能性較大。信用證成為了買家拒付的工具而不是企業(yè)收款的保障。L/C結(jié)算=低風險？.搶訂單——把握貿(mào)易時機，擴大業(yè)務(wù)規(guī)模搶訂單——新市場、新客戶的開發(fā)，輔以靈活的結(jié)算方式，談判能力更強，更有助于搶抓優(yōu)質(zhì)訂單。穩(wěn)客戶——適時給予老客戶支付方式的便利，可穩(wěn)定客戶、爭取更多的訂單，同時穩(wěn)固雙方合作關(guān)系。促新品——新產(chǎn)品上市，客戶往往比較謹慎，不愿意提前預(yù)付購置產(chǎn)品，出口企業(yè)可利用賒銷的方式，讓客戶先試用，到達客戶的較高滿意度。辭別“有單不敢接〞的時代！優(yōu)結(jié)構(gòu)——對公司現(xiàn)有的所有客戶進行資信調(diào)查與評估，輔以交易經(jīng)驗，定期調(diào)整客戶的信用額度，構(gòu)建科學、便捷的風險決策體系。.辭別“有單不敢接〞的時代！案例四：2021年俄羅斯某客戶對山東濱州某彩鋼板生產(chǎn)企業(yè)的產(chǎn)品產(chǎn)生了濃厚的興趣，雙方當即欲簽貿(mào)易合同，但在支付方式上產(chǎn)生了分歧。由于俄羅斯國內(nèi)金融環(huán)境較差，融資本錢過高，俄羅斯客戶要求采用OA方式結(jié)算，但上述彩鋼板企業(yè)為控制風險只愿接受預(yù)付款的支付方式，因此到手的合同無法簽訂。后來，俄羅斯買家建議該企業(yè)投保出口信用保險，并親自陪同企業(yè)負責人到我司洽談磋商，而且表示保費由俄羅斯買家全部承擔。至此，合同順利簽署并執(zhí)行，濱州彩鋼板企業(yè)的年銷售額也從幾十萬美元迅速擴大到幾百萬美元。而俄羅斯客戶也用同樣的方式為自己及朋友的公司找到了另外三家彩鋼板供給商。搶訂單——把握貿(mào)易時機，擴大業(yè)務(wù)規(guī)模俄羅斯印度中信保價格.問題資產(chǎn)已經(jīng)全部抵押；難以找到經(jīng)濟、適宜的擔保人；現(xiàn)有的資信達不到信用貸款的條件；宏觀調(diào)控收縮信貸，排不上隊新融資方案信用保險項下的貿(mào)易融資企業(yè)融資需求傳統(tǒng)融資方式利融資——提升信用等級，便利銀行融資.辭別“有單無力接〞的時代！利融資——提升信用等級，便利銀行融資企業(yè)銀行中國信保融資支持投保信用保險出具承保通知書三方賠款轉(zhuǎn)讓協(xié)議.信保融資優(yōu)勢企業(yè)授信額度獲得放大；支持在手訂單的有效運作；規(guī)避匯率風險；降低融資成本；多種付款方式下的融資美化財務(wù)報表.構(gòu)建“風險管控體系〞助開展——強化信用管理，實現(xiàn)持續(xù)開展有效銷售額增長企業(yè)持續(xù)健康開展現(xiàn)金流量的增加銷售部門積極開拓市場爭取優(yōu)質(zhì)客戶融資便利減少呆壞賬財務(wù)部門投保出口信用保險客戶資信管理應(yīng)收賬款管理信保支撐下企業(yè)自己的風險管控體系..PartIII出口信用保險對企業(yè)的價值表達建立信用風險管理體系，提高企業(yè)管理水平事前預(yù)防事中控制事后補償與專業(yè)性追收

買方國家風險報告、特定區(qū)域具體行業(yè)風險分析評估報告、買方資信調(diào)查效勞評估買方信用限額、協(xié)助應(yīng)收賬款融資、及時跟蹤收匯、跟蹤買方的動態(tài)變化、“危險客戶名單〞保險賠付減少損失、專業(yè)性追收優(yōu)勢明顯、追回款后的進一步經(jīng)濟補償核心價值.Part1外貿(mào)企業(yè)的風險決策困境及收匯風險分析Part2出口信用保險政策解讀Part3出口信用保險對企業(yè)的價值表達Part4支持小微企業(yè)新政策內(nèi)容概要.“三難〞是外向型小微企業(yè)經(jīng)營中普遍面臨的問題PartIV支持小微企業(yè)新政策.2021年10月出臺支持小微型企業(yè)開展的金融財稅政策等九大措施〔簡稱“國九條〞〕----在國九條中的關(guān)于在金融支持小型微型企業(yè)開展的政策措施方面，明確提出要“積極開展小型微型企業(yè)貸款保證保險和信用保險〞。2021年溫家寶總理十一屆全國人大五次會議的?政府工作報告?----7次提及小型微型企業(yè)，強調(diào)要從財政、金融、稅收等方面支持小微企業(yè)開展。2021年11月，山東省政府出臺的?關(guān)于加大金融財稅支持力度促進小型微型企業(yè)持續(xù)健康開展的意見?------明確了對信用保險的要求，提出“積極開展面向小型微型企業(yè)的出口信用保險和國內(nèi)貿(mào)易信用保險，保險機構(gòu)與銀行機構(gòu)、小額貸款公司要加強合作，開展小型微型企業(yè)貸款保證保險、貸款信用保險，鼓勵開展出口信用保險項下融資〞。國家鼓勵小微型企業(yè)參加出口信用保險的相關(guān)政策.山東省商務(wù)廳與中國信保山東分公司聯(lián)合發(fā)文：?關(guān)于利用出口信用保險支持小微外經(jīng)貿(mào)企業(yè)健康開展的通知?——魯商務(wù)規(guī)財字[2021]441號。信保行動小微企業(yè)專享新政策：大幅降低投保門檻、顯著下調(diào)投保費率、提高理賠效率。.附網(wǎng)上操作過程簡單網(wǎng)上效勞系統(tǒng)——“信保通〞：sinosure.支付方式信用期限

A1A2B1B2C1C2D1D2L/C0—30天低

31—90天

91—180天

181—270天

271—360天

D/P0—30天

D/A&OA

D/P31—90天

D/A&OA