2024年證券從業(yè)-證券培訓(xùn)知識筆試歷年真題薈萃含答案

2024年證券從業(yè)-證券培訓(xùn)知識筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后卷I一.參考題庫(共25題)1.企業(yè)在進(jìn)行期貨套期保值交易時，應(yīng)嚴(yán)格禁止投機(jī)交易，保值是唯一目的。2.證券公司的風(fēng)險偏好包括以下哪幾個層次的內(nèi)容（）A、監(jiān)管約束B、自發(fā)約束C、限額與容忍度D、風(fēng)險狀況3.以下屬于私募證券基金常用對沖工具的有（）A、國債期貨B、股指期貨C、融券D、期權(quán)4.超額現(xiàn)金是指現(xiàn)金總額中超過賬面現(xiàn)金的部分，與經(jīng)營無關(guān)。5.期權(quán)合約剩余期限越長，股價上漲的概率和幅度就越大，認(rèn)購期權(quán)的價值就越高。6.按照《中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則》的規(guī)定，基金銷售人員從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）A、投資者利益優(yōu)先原則B、規(guī)避利益沖突原則C、誠實(shí)守信原則D、勤勉盡職原則7.在資產(chǎn)收購中，轉(zhuǎn)讓方將存貨、固定資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給受讓方，無論換取受讓方貨幣資產(chǎn)或非貨幣性資產(chǎn)，都要視同銷售貨物的行為，計算繳納增值稅。8.投資組合1：面值=500萬美元；久期=7年。 投資組合2：面值=1200萬美元；久期=12年。 根據(jù)以上投資組合信息，下列哪種說法是不正確的（）A、投資組合2約占整個投資組合總價值的71%B、投資組合1約占整個投資組合總價值的45%C、兩項(xiàng)投資組合的總價值為1700萬美元D、整個投資組合的久期為10.5年9.證券公司不得以不正當(dāng)競爭手段招攬證券承銷業(yè)務(wù)。10.根據(jù)《中國證券金融股份有限公司轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則（試行）》第四條的規(guī)定，證券公司成為轉(zhuǎn)融通借入人需符合以下（）條件。A、具有融資融券業(yè)務(wù)資格，且業(yè)務(wù)運(yùn)作規(guī)范B、業(yè)務(wù)管理制度和風(fēng)險控制制度健全，具有切實(shí)可行的業(yè)務(wù)實(shí)施方案C、技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備就緒D、參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)具備的其他條件11.在PPP項(xiàng)目移交準(zhǔn)備過程中，項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)或政府指定的其他機(jī)構(gòu)應(yīng)組建項(xiàng)目移交工作組，根據(jù)約定確認(rèn)移交情形和補(bǔ)償方式，制定資產(chǎn)評估和性能測試方案。12.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)債套利的說法，正確的是（）A、可轉(zhuǎn)債是債券的一種，在特定條件下，每份可轉(zhuǎn)債可以轉(zhuǎn)換為一定份額的股票。B、可轉(zhuǎn)債與股票存在一定的對應(yīng)關(guān)系。C、當(dāng)債券價格低估時，買入債券賣出股票完成套利。D、可轉(zhuǎn)債套利不存在風(fēng)險。13.在產(chǎn)品營銷管理流程中，券商通常分為三個階段管理，分別是產(chǎn)品售前、產(chǎn)品售中和產(chǎn)品售后，其中產(chǎn)品售前主要是調(diào)研預(yù)熱過程，重點(diǎn)包括以下（）工作。A、充分了解客戶投資需求B、運(yùn)用榮譽(yù)和激勵方式開展?fàn)I銷督導(dǎo)C、積極組織對營銷人員的內(nèi)部培訓(xùn)D、加強(qiáng)整體營銷宣傳14.企業(yè)B2B商業(yè)模式的核心競爭力包括（）A、資源掌控B、硬件水平C、套保能力D、客服能力15.給對沖基金經(jīng)理“優(yōu)勢”的交易優(yōu)勢包括：（） （1）獲得更高級的信息； （2）有充足資金支持專業(yè)化運(yùn)營； （3）更高級的技巧； （4）規(guī)模更小。A、只有1B、1和2C、1、2和4D、以上全部16.資產(chǎn)證券化交易在財務(wù)報表中的“表現(xiàn)”很大程度上是由會計處理方式?jīng)Q定的。17.新三板掛牌公司申請公開發(fā)行股票并在證券交易所上市，需要向全國股轉(zhuǎn)系統(tǒng)申請暫停轉(zhuǎn)讓。18.在海外投資架構(gòu)——“香港-盧森堡”架構(gòu)中，香港控股公司取得的資本利得以股息方式匯回中國沒有香港股息預(yù)提稅，但中國收到股息收入時需要繳納（）的中國企業(yè)所得稅。A、0%B、5%C、20%D、25%19.2013年1月1日開始實(shí)施的《中央企業(yè)負(fù)責(zé)人經(jīng)營業(yè)績考核暫行辦法》規(guī)定：在計算EVA時企業(yè)通過變賣主業(yè)優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)等取得的非經(jīng)常性收益應(yīng)在稅后凈營業(yè)利潤中全額扣除。20.法拉龍（Farallon）的核心策略主要包括（）等。A、并購套利B、信貸投資C、不動產(chǎn)投資D、杠桿貸款21.按照《中國證券監(jiān)督管理委員會發(fā)行審核委員會辦法》的規(guī)定，創(chuàng)業(yè)板發(fā)行審核委員會委員為（）名，部分發(fā)審委委員可以為專職。A、15B、35C、45D、2522.相關(guān)度一般不用下列哪一項(xiàng)表示：（）A、相關(guān)度系數(shù)B、R平方C、BetaD、夏普比率23.“在內(nèi)幕信息公開之后，相關(guān)股票價格很可能受到該項(xiàng)信息的影響而產(chǎn)生波動”描述的是內(nèi)幕信息的（）A、不確定性B、重大性C、非公開性D、隱秘性24.“風(fēng)險價值”由金融機(jī)構(gòu)提出，用于量化（）A、風(fēng)險與市場價值之比B、投資組合對各類市場或特定持股的敏感度C、市場風(fēng)險杠桿率D、年度回報率的波動25.在中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)的中國企業(yè)實(shí)施海外并購時，可以適用自貿(mào)區(qū)的一站式審批規(guī)定的企業(yè)應(yīng)向下列哪一個部門申報（）A、上海市發(fā)展和改革委員會B、上海市工商行政管理局C、上海市商務(wù)委員會D、中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)管理委員會?卷II一.參考題庫(共25題)1.按照《資產(chǎn)支持證券發(fā)行登記與托管結(jié)算業(yè)務(wù)操作規(guī)則》的相關(guān)要求，資產(chǎn)支持證券結(jié)算通過中央國債登記結(jié)算公司的中央債券簿記系統(tǒng)進(jìn)行。2.從期貨交易的本質(zhì)上看，它是屬于商業(yè)貿(mào)易的范疇，應(yīng)遵循商業(yè)貿(mào)易的邏輯和基本規(guī)律。3.在港股市場中，市場交易量占比最大的為（）A、小市值公司B、中市值公司C、大市值公司D、占比均等4.按照《首次公開發(fā)行股票承銷業(yè)務(wù)規(guī)范》的要求，主承銷商應(yīng)設(shè)置網(wǎng)下投資者報價約束條件，規(guī)定同一網(wǎng)下投資者的最高申報價格與最低申報價格的差異最多不得走出最低申報價格的（），并在相關(guān)發(fā)行公告中披露。A、30%B、10%C、15%D、20%5.傳統(tǒng)征信方式和互聯(lián)網(wǎng)征信方式的差別之一是互聯(lián)網(wǎng)征信數(shù)據(jù)來源廣、頻度高。6.涉及全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)股債混合型品種的發(fā)行規(guī)則需證監(jiān)會非上市公眾公司監(jiān)管部另行規(guī)定。7.根據(jù)《財務(wù)會計準(zhǔn)則公告第167號-可變利益實(shí)體的合并》（FAS167），“控制性財務(wù)利益”的特征包括（）A、獲取實(shí)體預(yù)計剩余收益的權(quán)利B、在沒有額外的次級財務(wù)支持下，風(fēng)險權(quán)益投資不足以為實(shí)體自己的經(jīng)營活動提供資金C、承受實(shí)體預(yù)計損失的義務(wù)D、主導(dǎo)對?VIE?經(jīng)濟(jì)表現(xiàn)產(chǎn)生重大影響的活動的權(quán)力和吸收VIE潛在的重大損失的義務(wù)或接受?VIE潛在重要收益的權(quán)利8.品牌建設(shè)是一個（）的過程。A、自內(nèi)向外B、由外向內(nèi)C、內(nèi)外兼顧9.PPP項(xiàng)目實(shí)施過程需要進(jìn)行密切監(jiān)督管理的工作，（）應(yīng)做好監(jiān)督管理工作，防止企業(yè)債務(wù)向政府轉(zhuǎn)移。A、財政部門B、項(xiàng)目實(shí)施機(jī)構(gòu)C、社會資本D、項(xiàng)目公司10.按照我國現(xiàn)行法規(guī)的規(guī)定，“違規(guī)披露、不披露重要信息罪”中所稱的“信息披露”，主要是指公司以（）等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息向投資者和社會公眾公開披露的行為。A、定期報告B、臨時報告C、上市公告書D、招股說明書11.根據(jù)《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》，證券交易所應(yīng)當(dāng)督促發(fā)行人建立健全保護(hù)投資者合法權(quán)益的制度以及防范和糾正違法違規(guī)行為的內(nèi)部控制體系。12.做多上漲趨勢最強(qiáng)的品種，做空下跌趨勢最強(qiáng)的品種是商品期貨經(jīng)常采用的一種強(qiáng)弱對沖策略。13.交易風(fēng)險是指與（）相關(guān)的風(fēng)險暴露。A、短期現(xiàn)金流B、長期現(xiàn)金流C、短期現(xiàn)金流和長期現(xiàn)金流D、現(xiàn)金流14.以下說法正確的有幾個（）? 1?泊松分布可用來估算操作風(fēng)險事件損失頻率，泊松分布代表一年發(fā)生某個次數(shù)操作風(fēng)險事件的概率?? 2?根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，操作風(fēng)險計量高級法損失分布法下置信區(qū)間為95%?? 3?操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)多面臨肥尾現(xiàn)象?? 4?在進(jìn)行高級法計量時，無需考慮相關(guān)性問題A、0個B、1個C、2個D、3個15.客戶參與證券出借業(yè)務(wù)必須滿足的條件有（）A、熟悉證券出借的相關(guān)規(guī)則，具備相應(yīng)的風(fēng)險承受能力B、不存在被法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章或本所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制參與證券出借交易的情形C、最近三年沒有與證券交易相關(guān)的重大違法違規(guī)記錄D、公司規(guī)定的其他條件16.個人安全使用移動終端的方法不包括（）A、謹(jǐn)慎下載APP，謹(jǐn)慎訪問網(wǎng)站B、資金操作移動終端一機(jī)多用C、注冊手機(jī)號與資金操作移動終端雙機(jī)D、資金限額17.多因子模型追求的alpha來源于（）A、純粹的模型“選股能力”B、行業(yè)偏離C、風(fēng)格偏離D、市場暴露18.作為國內(nèi)目前唯一一只采?。ǎ┻\(yùn)作模式的股票分級基金，國投瑞銀瑞福深100分級基金交易的B份額封閉式運(yùn)作，導(dǎo)致該杠桿基金長期處于較大的折價狀態(tài)。A、開放式B、封閉式C、半封閉式19.產(chǎn)業(yè)并購動因有哪些（）A、原來所處行業(yè)成長性下降。上市公司通過產(chǎn)業(yè)并購進(jìn)入高增長的新行業(yè)或同行業(yè)及上下游優(yōu)秀公司，促進(jìn)公司的可持續(xù)發(fā)展，提高股東回報率B、外延式增資。通過并購實(shí)現(xiàn)擴(kuò)張，向上下游產(chǎn)業(yè)鏈延伸，從而實(shí)現(xiàn)公司規(guī)模、市場貨產(chǎn)品線的擴(kuò)張，提高競爭力C、延長產(chǎn)業(yè)鏈。上市公司可以通過產(chǎn)業(yè)并購獲得產(chǎn)業(yè)鏈的延伸，提高抗周期能力，提高經(jīng)營的穩(wěn)定性D、協(xié)同效應(yīng)。上市公司可以通過產(chǎn)業(yè)并購獲得業(yè)務(wù)上的協(xié)同效應(yīng)，相互滲透對方的客戶體系E、擴(kuò)大市場份額，提升競爭力。上市公司可通過產(chǎn)業(yè)并購進(jìn)入自身業(yè)務(wù)相關(guān)的細(xì)分行業(yè)，擴(kuò)大市場份額，提升競爭力20.按產(chǎn)品收益與風(fēng)險特性劃分，貨幣類產(chǎn)品主要特征有（）。A、收益高B、收益低C、風(fēng)險高D、風(fēng)險低21.某投資經(jīng)理持倉有一個投資組合Z，現(xiàn)投資經(jīng)理試圖采用歷史法計算出該投資組合的5%VaR值，通過對過去100交易日每日損益進(jìn)行排序，該投資經(jīng)理得到數(shù)據(jù)有：?第93，-100；第94，-101；第95，-102；第96，-103，因此投資經(jīng)理可以認(rèn)為（）A、VaR值應(yīng)為-101.5B、VaR值應(yīng)為101.5C、VaR值應(yīng)為103D、VaR值應(yīng)為-102.522.以下屬于證券公司流動性風(fēng)險管理的框架的有（）A、組織架構(gòu)和體系B、風(fēng)險計量體系C、流動性風(fēng)險應(yīng)急管理D、信息管理系統(tǒng)23.目前企業(yè)社會責(zé)任報告在國際上多種名字并存，包括（）A、可持續(xù)發(fā)展報告B、企業(yè)社會責(zé)任報告C、環(huán)境報告D、企業(yè)公民報告24.對于一般工商企業(yè)發(fā)行的私募債，若自行銷售，基本類同于民間借貸，不宜納入證券監(jiān)管范圍。25.在開展資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)選擇融資主體時，優(yōu)先選擇國有企業(yè)或大型民營企業(yè)（上市公司為佳）。卷III一.參考題庫(共25題)1.基金僅更換名稱，基金原有投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略和選股標(biāo)準(zhǔn)等完全沒有變化時，原有基金的凈值表現(xiàn)不可以被用作新基金凈值的歷史記錄。2.在風(fēng)險金字塔中，越往上層，風(fēng)險的控制操作性越強(qiáng)。3.資產(chǎn)證券化中使用的SPV幾乎都是可變利益實(shí)體，發(fā)行人在VIE經(jīng)常保留可變利益，如利差收入等，超額利差可用來承受預(yù)計損失或獲取剩余收益，但不一定保留對可變利益的控制權(quán)。4.組織盡職調(diào)查工作模式的核心切入點(diǎn)是打通項(xiàng)目組各成員和職能部門的直接溝通渠道，發(fā)揮董秘辦的協(xié)調(diào)配合作用和一把手的監(jiān)督作用。5.通過對沖后，多因子模型可實(shí)現(xiàn)（）A、不判斷單邊趨勢，不承擔(dān)市場方向性風(fēng)險，以獲得超越基準(zhǔn)的超額收益為目標(biāo)。B、無論牛市、熊市、震蕩市，均能獲得穩(wěn)健的絕對收益。C、長期收益穩(wěn)定，風(fēng)險調(diào)整后的收益（如夏普比率）高于一般股票指數(shù)D、努力實(shí)現(xiàn)alpha來源于純粹的模型“選股能力”6.下列稅種中，企業(yè)以股權(quán)收購方式進(jìn)行并購重組時需繳納的有（）A、企業(yè)所得稅B、增值稅C、營業(yè)稅D、印花稅E、契稅7.風(fēng)險平價理念是指通過資產(chǎn)配置，對低風(fēng)險資產(chǎn)運(yùn)用更低的杠桿，對高風(fēng)險資產(chǎn)運(yùn)用高杠桿，使得投資組合里所有資產(chǎn)的預(yù)期收益和風(fēng)險都接近相同。8.2015年，上市公司并購重組交易中需要證監(jiān)會核準(zhǔn)的占比約為（）A、30%B、12%C、50%D、20%9.作為農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)業(yè)鏈上游的種植或者收購企業(yè)，當(dāng)農(nóng)產(chǎn)品價格面臨大幅下跌威脅時，應(yīng)及時利用期貨市場賣出保值以有效規(guī)避風(fēng)險。10.影響產(chǎn)品贖回款到賬時間的因素包括（）等。A、投資者提交贖回申請的時間B、贖回的產(chǎn)品類型C、產(chǎn)品管理人選擇的注冊登記模式D、代銷機(jī)構(gòu)的種類11.后危機(jī)時代，歐美市場資產(chǎn)證券化監(jiān)管政策在約束監(jiān)管套利方面采取了（）等措施。A、改變會計標(biāo)準(zhǔn)，使涉及監(jiān)管資本套利的證券化資產(chǎn)重回表內(nèi)B、放松資本計提C、嚴(yán)格資本計提D、限定銀行對證券化的增信行為12.下列哪一項(xiàng)不是對沖基金的杠桿機(jī)制（）A、買入期權(quán)B、Reg?T保證金C、衍生品D、賣空13.現(xiàn)階段國內(nèi)大多數(shù)券商風(fēng)險管理工作中普遍存在的問題包括（）A、風(fēng)險指標(biāo)沒有做到即時性、有效性B、風(fēng)險測度計算沒有做到自動化、系統(tǒng)化C、組織架構(gòu)尚沒有做到名副其實(shí)D、管理制度不夠系統(tǒng)化、全面化14.主要投資于公開交易證券的私募基金稱為（）A、私募證券基金B(yǎng)、私募股權(quán)基金C、創(chuàng)業(yè)投資基金D、其他私募基金15.根據(jù)國辦發(fā)110號文件關(guān)于保障中小投資者知情權(quán)的要求，上市公司應(yīng)當(dāng)明確接受投資者問詢的時間和方式，健全輿論反應(yīng)機(jī)制。16.我國交易所債券市場的投資者類型豐富，下列機(jī)構(gòu)屬于配置型投資者的有（）A、證券公司B、專戶理財C、信托D、商業(yè)銀行E、保險公司17.在我國由于金融和上游利潤占比大（壟斷帶來的高利潤率），同時對經(jīng)濟(jì)周期最敏感，所以上游利潤是周期定位的重要變量。18.上市公司并購新三板公司的主要目的是（）A、可以加快產(chǎn)業(yè)鏈橫向或縱向整合B、短期持有新三板公司股權(quán)后賣出，賺取買賣差價C、實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)多元化以分散風(fēng)險D、通過收購新三板公司實(shí)現(xiàn)跨界轉(zhuǎn)型或者儲備新業(yè)務(wù)19.2013年6月的“錢荒”事件體現(xiàn)了什么風(fēng)險（）A、利率風(fēng)險B、匯率風(fēng)險C、股票價格風(fēng)險D、商品價格風(fēng)險20.轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，不需要由證券公司或證金公司對出借人進(jìn)行權(quán)益補(bǔ)償?shù)氖牵ǎ〢、分紅派息B、配股C、派發(fā)權(quán)證D、收購21.為了提高經(jīng)紀(jì)人的素質(zhì)，《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人必須取得證券從業(yè)資格。22.在公司債券發(fā)行與交易過程中，中國證券業(yè)協(xié)會根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則對發(fā)行人持續(xù)信息披露予以自律管理。23.現(xiàn)金差額為正，對于溢價套利者而言，構(gòu)成套利成本。24.在股權(quán)轉(zhuǎn)讓中，單位、個人承受企業(yè)股權(quán)，企業(yè)的土地、房屋權(quán)屬不發(fā)生轉(zhuǎn)移，不征契稅。25.對沖基金通過下列方法分散風(fēng)險：（）A、將資金分散投資于多支對沖基金B(yǎng)、買入共同基金C、跟隨最喜歡的基金經(jīng)理從一支基金轉(zhuǎn)移到另一支基金D、將少于100%的可用資金投資于對沖基金卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:正確2.參考答案:A,B,C,D3.參考答案:A,B,C,D4.參考答案:錯誤5.參考答案:正確6.參考答案:A,C,D7.參考答案:正確8.參考答案:B9.參考答案:正確10.參考答案:A,B,C,D11.參考答案:正確12.參考答案:A,B,C13.參考答案:A,C,D14.參考答案:A,C