2024年銀行考試-反洗錢筆試歷年真題薈萃含答案

2024年銀行考試-反洗錢筆試歷年真題薈萃含答案（圖片大小可自由調(diào)整）答案解析附后卷I一.參考題庫(共25題)1.金融情報機構(gòu)的工作最終目標在于為執(zhí)法等部門提供可靠的情報和專業(yè)的分析。這種服務(wù)主要是通過以下哪些途徑來完成？（）A、合作機構(gòu)的人員直接登錄數(shù)據(jù)庫檢索B、金融情報機構(gòu)分析人員向反洗錢合作部門提供分析報告C、專業(yè)人員互派D、協(xié)助合作機構(gòu)人員進行國際情報交流E、與國內(nèi)機構(gòu)合作2.金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處（）罰款？A、1萬元以上5萬元以下B、5萬元以上50萬元以下C、20萬元以上50萬元以下D、50萬元以上500萬元以下3.被查單位對現(xiàn)場檢查事實認定書所述事實，應(yīng)在收到之日起5個工作日內(nèi)以書面形式進行確認，但不得提出異議。4.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管季度報告需要包括哪些內(nèi)容？5.董事會會議應(yīng)有（）的董事出席方可舉行。董事會作出決議，必須經(jīng)全體董事的（）通過。6.根據(jù)反洗錢保存客戶身份資料和交易記錄要求，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。7.金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實施的組成部門不包括（）A、合規(guī)部門B、業(yè)務(wù)部門C、內(nèi)審部門D、培訓部門8.反洗錢法所稱金融機構(gòu)是指什么？9.存款人可以通過一般存款帳戶辦理（）業(yè)務(wù)。A、轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)入結(jié)算B、現(xiàn)金繳存C、現(xiàn)金支取D、轉(zhuǎn)帳轉(zhuǎn)出結(jié)算10.稅務(wù)機關(guān)不得對存款采取（）。A、查詢B、凍結(jié)C、扣劃D、都不正確11.對于（）賬戶，自設(shè)置之日起，系統(tǒng)不再抽取該賬戶的可疑交易數(shù)據(jù)。A、大額B、可疑C、正常D、凍結(jié)12.中國人民銀行或其分支機構(gòu)約見金融機構(gòu)高級管理人員談話后，中國人民銀行或其分支機構(gòu)反洗錢工作人員應(yīng)填寫（）。A、《約見金融機構(gòu)高級管理人員談話通知書》B、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管質(zhì)詢通知書》C、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管走訪通知書》D、《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管約見談話記錄》13.反洗錢內(nèi)部審計是金融機構(gòu)及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施。14.金融機構(gòu)應(yīng)當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告下列大額交易：單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的（）、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、現(xiàn)金繳存B、現(xiàn)金支取C、現(xiàn)金結(jié)售匯D、現(xiàn)鈔兌換15.我國（）最先明確了洗錢罪的罪名和罪刑。A、修訂后的新憲法B、修訂后的新刑法C、修訂后的新中國人民銀行法D、金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定16.保險行業(yè)（含職業(yè)）風險要素可從以下哪些角度進行評估（）A、金融行業(yè)B、公認具有較高風險的行業(yè)（職業(yè)）C、與特定洗錢風險的關(guān)聯(lián)度，如客戶屬于政治公眾人物及其親屬、身邊工作人員D、行業(yè)現(xiàn)金密集程度17.大額交易報告刪除操作時間距報送時間不超過（）時，報告機構(gòu)可使用《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)、證券期貨業(yè)、保險業(yè)大額交易和可疑交易報告數(shù)據(jù)報送接口規(guī)范的通知》中規(guī)定的刪除報文自行刪除錯誤報告。A、60天（不含60天）B、60天（含60天）C、30天（含30天）D、30天（不含30天）18.我國現(xiàn)行的人民幣匯率制度為（）A、固定匯率制B、多重匯率制C、自由浮動匯率制D、管理浮動匯率制19.下列哪一項是反洗錢調(diào)查的啟動程序？（）A、登記備案B、調(diào)查審批C、制作調(diào)查通知書D、事先通知金融機構(gòu)20.根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》，在中華人民共和國境內(nèi)，（）。A、不得以外幣計價結(jié)算B、可以外幣計價結(jié)算C、可以外幣計價但不得以外幣結(jié)算D、不得以外幣計價，但可以外幣結(jié)算21.反洗錢案例及風險提示來源不包括：（）。A、機構(gòu)認定可疑交易報送中具有典型性的可疑交易情況B、本機構(gòu)報送的重點可疑交易C、當?shù)厣嫦酉村X案件D、反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)22.各單位應(yīng)貫徹執(zhí)行國家有關(guān)反洗錢保密的法律、法規(guī)和政策，實施追查失密、泄密事件，組織保密宣傳，開展（）教育。A、失密B、泄密C、秘密D、保密23.內(nèi)部控制評價應(yīng)遵循的六條原則是全面性原則、統(tǒng)一性原則、獨立性原則、（）、（）、（）。24.下列哪個機構(gòu)適用于《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》（）A、會計師事務(wù)所B、擔保公司C、信托投資公司D、投資咨詢公司25.在反洗錢起步階段，金融機構(gòu)應(yīng)當集中現(xiàn)有的力量和機構(gòu)設(shè)置來建立一個完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)。卷II一.參考題庫(共25題)1.金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當將客戶身份資料和客戶交易信息移交給（）。A、中國人民銀行B、退還給客戶C、銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D、國務(wù)院有關(guān)部門指定的機構(gòu)2.《反洗錢法》賦予國務(wù)院反洗錢行政主管部門最強有力的調(diào)查措施是（）。A、查閱權(quán)B、封存權(quán)C、扣劃權(quán)D、臨時凍結(jié)權(quán)3.金融機構(gòu)在將涉恐黑名單嵌入業(yè)務(wù)系統(tǒng)工作中，如果恐怖組織或恐怖分子有多個名字，須在名單匹配系統(tǒng)全部體現(xiàn)。4.《反洗錢法》中規(guī)定的“反洗錢調(diào)查”是指：（）A、人民銀行在履行反洗錢行政職責的過程中，為實現(xiàn)特定的反洗錢目的，而實施的收集資料、核實信息的行政行為B、人民銀行為指導、部署反洗錢工作，而向不特定相對人收集資料、了解情況的調(diào)查行為C、人民銀行為檢查監(jiān)督執(zhí)行反洗錢規(guī)定的情況，而向特定的行政相對人（金融機構(gòu)以及其他單位和個人）收集資料、核實情況的調(diào)查行為D、人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實、是否涉嫌洗錢犯罪，而向有關(guān)的金融機構(gòu)收集資料、核實信息的調(diào)查行為5.金融機構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或（），不得為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。A、實名賬戶B、聯(lián)名賬戶C、同名賬戶D、假名賬戶6.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應(yīng)由誰報告？（）A、工商銀行總行B、工商銀行北京分行金融街支行C、工商銀行上海分行陸家嘴支行D、工商銀行上海分行7.對于客戶風險等級分類結(jié)果為高風險客戶或者高風險賬戶持有人，要加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析，對符合可疑交易報告要素的交易，應(yīng)盡量了解資金（）的身份情況。A、交易頻率B、交易對手C、交易時間D、交易量8.中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會、中國保險監(jiān)督管理委員會指導金融行業(yè)自律組織制定本行業(yè)的什么？9.金融機構(gòu)在關(guān)注非面對面交易固有風險的同時，需考慮客戶選擇或偏好此類交易方式的（），結(jié)合反洗錢資金監(jiān)測和自身風險控制措施情況，靈活設(shè)定風險評級指標。A、靈活性B、合理性C、風險性D、持續(xù)性10.對被檢查單位執(zhí)行反洗錢法規(guī)情況的全方位檢查，包括內(nèi)部控制體系建設(shè)情況、客戶身份識別情況、客戶身份資料及交易記錄保存執(zhí)行情況、大額交易和可疑交易報告制度執(zhí)行情況、宣傳培訓情況、內(nèi)部審計監(jiān)督情況、保密制度執(zhí)行情況，叫做（）。A、全面檢查B、專項檢查C、行政調(diào)查D、非現(xiàn)場檢查11.根據(jù)反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)下列哪些行為將受到處罰（）A、未按照規(guī)定建立反洗錢法內(nèi)控制度，未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)、制定專業(yè)機構(gòu)負責反洗錢工作的。B、未按照規(guī)定要求單位提供有效證明文件和資料，進行核對登記，未按照規(guī)定保存客戶的賬戶資料和交易記錄的。C、違反規(guī)定將反洗錢工作信息泄漏給客戶和其他工作人員的。D、未按照規(guī)定報告大額交易和可疑交易的。E、以上都是12.中國人民銀行各級分支機構(gòu)加強對銀行卡業(yè)務(wù)的反洗錢現(xiàn)場檢查，除專項檢查外，還應(yīng)將（）列入反洗錢現(xiàn)場檢查的重點內(nèi)容。A、客戶身份識別B、大額和可疑交易C、辦理銀行卡業(yè)務(wù)過程中履行反洗錢義務(wù)的情況D、客戶風險等級劃分13.客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識別客戶身份，有關(guān)信息包括以下哪些方面？A、姓名或者名稱B、身份證件或者身份證明文件種類C、身份證件號碼D、注冊資本E、法定代表人14.《華夏銀行反洗錢工作保密管理辦法》規(guī)定，各單位反洗錢工作辦公室應(yīng)對本機構(gòu)及轄屬機構(gòu)反洗錢保密工作的執(zhí)行情況實施（）的監(jiān)督檢查，以保證各項保密措施能執(zhí)行到位，取得實效。A、定期B、不定期C、定期或不定期D、專項15.配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展線上和線下反洗錢相關(guān)工作，開展洗錢和恐怖融資風險評估，發(fā)布（）；組織推動各類從業(yè)機構(gòu)制定并實施反洗錢和反恐怖融資方面的自律公約。A、風險評估報告B、風險防范意見C、風險提示信息16.非居民自然人（）訂購、兌現(xiàn)（）旅行支票、匯票，屬于可疑交易情形。A、偶然；少量B、偶然；大量C、頻繁；大量D、頻繁；少量17.銀行負責對存款人開戶申請資料的（）、完整性、合規(guī)性、進行審查。A、有效性B、真實性C、合理性D、準確性18.下列哪些行為是恐怖融資活動。（）A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。B、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。C、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。19.下列未使用了銀行信用的支付方式（）。A、電匯B、票匯C、托收D、信用證20.人民銀行對金融機構(gòu)實施反洗錢現(xiàn)場檢查，必要時可將檢查情況通報給哪些機構(gòu)？21.按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，在哪種情況下，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（）A、保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同B、保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同C、保險費金額人民幣2元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同D、保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同22.《金融機構(gòu)客戶身份識別情況統(tǒng)計表》中的“通過代理行識別數(shù)”中由哪個行業(yè)的金融機構(gòu)填寫？A、銀行B、保險C、證券D、期貨23.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶隱瞞有關(guān)實際控制客戶的自然人、交易受益人情況的，應(yīng)及時提交（）。A、大額交易報告B、可疑交易報告C、異常交易報告D、涉嫌恐怖融資報告24.客戶的“身份基本信息”包括哪些要素？25.2006年2月，在**銀行發(fā)現(xiàn)一個新客戶名稱為**農(nóng)副產(chǎn)品公司，經(jīng)常性的收取來自外地單位匯款，然后將資金分別多次以現(xiàn)金形式取走，累計資金交易量非常大，該公司開戶以后，從2006年2月10日到2月19日期間，該賬戶轉(zhuǎn)入資金5筆，合計1000萬元，支取現(xiàn)金50筆，合計950萬元，匯款單位均不同，多是貿(mào)易公司等。經(jīng)該行調(diào)查，這是經(jīng)營范圍為收購農(nóng)副產(chǎn)品的公司，只有一名員工，真正的法人代表經(jīng)終沒有出現(xiàn)過。外地的匯款用途是買農(nóng)副產(chǎn)品的。但這家農(nóng)副產(chǎn)品公司經(jīng)營面積約20M2，工商注冊有限責任公司，注冊資金50萬元，平時顧客很少。請問的**商行的交易符合以下哪些可疑交易類型？（）A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B、頻繁收付現(xiàn)金，且交易金額接近或超過大額交易標準C、法人、其他組織和個體工商戶短期內(nèi)頻繁收取與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的匯款D、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付E、平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付卷III一.參考題庫(共25題)1.金融危機預(yù)警系統(tǒng)的構(gòu)成主要包括哪些方面？2.根據(jù)會議議程，反洗錢領(lǐng)導小組組長確定需要其他相關(guān)列席部門時，由反洗錢工作辦公室在會議召開前發(fā)出（）通知。A、電話B、書面C、口頭D、郵件3.金融機構(gòu)違反實名制規(guī)定開立個人存款賬戶的，中國人民銀行可以處（）罰款。A、500元－1000元B、1000元－5000元C、2000元－10000元D、10000元－50000元4.下列現(xiàn)場檢查程序合法的是（）A、中國人民銀行或者其分支機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)填寫現(xiàn)場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內(nèi)容、時間安排等內(nèi)容，經(jīng)中國人民銀行或者其分支機構(gòu)反洗錢部門負責人批準后實施。B、現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于2人，并應(yīng)向被檢查單位出示現(xiàn)場檢查通知書。C、現(xiàn)場檢查后，中國人民銀行或者其分支機構(gòu)應(yīng)當制作現(xiàn)場檢查意見書，送達被檢查機構(gòu)。D、現(xiàn)場檢查意見書的內(nèi)容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。5.金融機構(gòu)沒有將某一具有疑點的交易作為可疑交易進行報告，但金融機構(gòu)有證據(jù)證明已經(jīng)對該交易進行過分析、審核或判斷，人民銀行各分支機構(gòu)就不得將此情形認定為違規(guī)。6.亞太反洗錢集團成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與FIU相關(guān)的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國FIU的建設(shè)和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡(luò)的完善奠定基礎(chǔ)。7.國際保險監(jiān)督官協(xié)會成立于（）年。A、1990B、1994C、2003D、20068.金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的（），以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、真實性B、完整性C、健全性D、有效性9.反洗錢現(xiàn)場檢查時，不屬于主查人的職責的是（）。A、決定現(xiàn)場檢查進度B、組織起草《現(xiàn)場檢查報告》和《現(xiàn)場檢查意見書》等檢查文書C、決定現(xiàn)場檢查中的其他重要事項D、決定現(xiàn)場檢查組織和實施中的其他有關(guān)事項10.下列哪條不屬于金融機構(gòu)違反《金融機構(gòu)報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》受到的處罰（）。A、責令金融機構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證B、取消金融機構(gòu)直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員的任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)的工作C、責令金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分D、對金融機構(gòu)對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員要求承擔刑事責任11.客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時（）措施。A、管理B、凍結(jié)C、轉(zhuǎn)移D、查封12.下列（）類客戶應(yīng)作為高風險客戶進行管理。A、代發(fā)工資客戶B、貸款客戶C、涉及經(jīng)濟案被法院凍結(jié)客戶D、涉及財產(chǎn)案被法院查詢的客戶13.客戶賬戶經(jīng)調(diào)查仍不能排除洗錢嫌疑的，應(yīng)當立即向有管轄權(quán)的偵查機關(guān)報案。客戶要求將調(diào)查所涉及的賬戶資金轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)國務(wù)院反洗錢行政主管部門負責人批準，可以采取臨時凍結(jié)及扣劃措施。14.重大洗錢案件在銀行兩家（含）以上分行已出現(xiàn)或?qū)⒁霈F(xiàn)連鎖反應(yīng)，需要總行相關(guān)部門協(xié)調(diào)配合，共同處理的反洗錢突發(fā)事件屬于（）。A、較大突發(fā)事件B、重大突發(fā)事件C、特別重大突發(fā)事件D、不屬于風險事件15.金融機構(gòu)有權(quán)（）任何單位或者個人查詢、凍結(jié)、扣劃個人在金融機構(gòu)的款項，法律另有規(guī)定的除外。A、拒絕B、配合C、同意D、支持16.現(xiàn)場檢查事實認定書應(yīng)由檢查組組長在（）頁簽字。17.《關(guān)于進一步規(guī)范商業(yè)銀行代理保險業(yè)務(wù)銷售行為的通知》于（）起開始實施。18.可疑交易監(jiān)測工作應(yīng)貫穿金融業(yè)務(wù)辦理的各個環(huán)節(jié)，（）應(yīng)在業(yè)務(wù)管理辦法或操作規(guī)程中明確監(jiān)測內(nèi)容、細化監(jiān)測流程A、會計條線B、公司條線C、個人條線D、各業(yè)務(wù)部門19.《反腐敗公約》由聯(lián)合國于（）年發(fā)布。A、2003B、2006C、2013D、199020.中國人民銀行設(shè)立的中國反洗錢監(jiān)測分析中心，應(yīng)依法履行哪些職責？21.各級行、各條線（部門）應(yīng)當按照反洗錢預(yù)防、內(nèi)控制度的要求，建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法、新技術(shù)D、洗錢風險變動情況22.對可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損的文件、資料，可以采取什么保護措施？23.在反洗錢調(diào)查中，被調(diào)查機構(gòu)不履行法定義務(wù)，或履行義務(wù)存在瑕疵，應(yīng)承擔相應(yīng)的法律責任。24.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是（）A、金融機構(gòu)B、特定非金融機構(gòu)C、金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)D、金融機構(gòu)和非金融機構(gòu)25.金融機構(gòu)嚴格履行反洗錢義務(wù)，可以（）。A、有效地防御操作風險、道德風險、法律風險等各類風險，提高風險控制能力B、在國際金融領(lǐng)域樹立我國良好的國際形象，為國內(nèi)金融機構(gòu)提供良好的國際環(huán)境C、規(guī)范反洗錢操作，可以促進金融機構(gòu)的合規(guī)經(jīng)營D、以上皆是卷I參考答案一.參考題庫1.參考答案:A,B,C,D2.參考答案:B3.參考答案:錯誤4.參考答案: 需要包括執(zhí)行客戶身份識別制度情況、協(xié)助司法機關(guān)和行政執(zhí)法機關(guān)打擊洗錢活動情況、向公安機關(guān)報告涉嫌犯罪的情況。5.參考答案:過半數(shù)、過半數(shù)6.參考答案:正確7.參考答案:D8.參考答案: 依法設(shè)立的從事金融業(yè)務(wù)的政策性銀行、商業(yè)銀行、信用合作社、郵政儲匯機構(gòu)、信托投資公司、證券公司、期貨經(jīng)紀公司、保險公司以及國務(wù)院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業(yè)務(wù)的其他機構(gòu)。9.參考答案:A,B,D10.參考答案:D11.參考答案:C12.參考答案:D13.參考答案:正確14.參考答案:A,B,C,D15.參考答案:B16.參考答案:B,C,D17.參考答案:B18.參考答案:D19.參考答案:B20.參考答案:A21.參考答案:D22.參考答案:D23.參考答案:公正性原則、重要性原則、及時性原則24.參考答案:C25.參考答案:正確卷II參考答案一.參考題庫1.參考答案:D2.參考答案:D3.參考答案:錯誤4.參考答案:D5.參考答案:D6.參考答案:B7.參考答案:B8.參考答案: 反洗錢工作指引。9.參考答案:B10.參考答案:A11.參考答案:E12.參考答案:C13.參考答案:A,B,C,D,E14.參考答案:C15.參考答案:A,C16.參考答案:C17.參考答案:B18.參考答案:A,B,C,D19.參考答案:D20.參考答案: 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會、中國證券監(jiān)督管理委員會或者中國保險監(jiān)督管理委員會。21.參考答案:A