以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)資金集中管理改進(jìn)研究

摘要：財(cái)務(wù)公司是市場經(jīng)濟(jì)進(jìn)步的產(chǎn)物，能夠?yàn)槠髽I(yè)提供所需的金融業(yè)務(wù)，在幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金集中管理的過程中，使企業(yè)獲得更高的經(jīng)濟(jì)價(jià)值，同時(shí)降低融資成本，加快資金的周轉(zhuǎn)率，還能幫助企業(yè)完成內(nèi)部資源的優(yōu)化配置。使得企業(yè)能夠更好地運(yùn)用資金資源發(fā)展業(yè)務(wù)，開拓市場，獲得更高的經(jīng)濟(jì)效益?；诖耍恼箩槍?duì)以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)開展了相關(guān)研究，分析了依托財(cái)務(wù)公司開展企業(yè)資金集中管理的意義，并給出了相關(guān)的原則和注意事項(xiàng)，并針對(duì)企業(yè)開展資金集中管理中的問題，給出了改進(jìn)辦法，以供參考。關(guān)鍵詞：財(cái)務(wù)公司；集中管理；資金平臺(tái)；改進(jìn)措施一、引言資金管理是企業(yè)財(cái)務(wù)管理中的重要組成部分，是確保企業(yè)在激烈的市場競爭環(huán)境中穩(wěn)定發(fā)展的前提。隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，內(nèi)部資源的日益增多，企業(yè)需要明確發(fā)展方向的同時(shí)，還要加強(qiáng)內(nèi)部資金的有效管理，通過財(cái)務(wù)公司這一平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)內(nèi)部資金的集中管理，在優(yōu)化資源配置的同時(shí)，有助于企業(yè)提升抗風(fēng)險(xiǎn)能力，更好地應(yīng)對(duì)復(fù)雜的市場環(huán)境。截至2021年底，我國成立的財(cái)務(wù)公司數(shù)量達(dá)到了200多家，能夠?yàn)榇笮图瘓F(tuán)企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，其中資金管理屬于其核心業(yè)務(wù)。因此，企業(yè)為獲取更高的經(jīng)濟(jì)利益，就需要主動(dòng)與財(cái)務(wù)公司這一新型金融機(jī)構(gòu)，建立合作關(guān)系，發(fā)揮財(cái)務(wù)公司理財(cái)能力、抵御風(fēng)險(xiǎn)能力等，同時(shí)企業(yè)還要在內(nèi)部建立完善的資金集中管理措施，包括配套相關(guān)的管理體系和管理制度、規(guī)范各項(xiàng)資金業(yè)務(wù)、積極建立信息化平臺(tái)等，進(jìn)一步保證企業(yè)資金集中管理的質(zhì)量。二、以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)資金集中管理的價(jià)值研究在2022年10月，國家金融監(jiān)督管理總局公布了《企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司管理辦法》，并在同年開始執(zhí)行。該政策的出臺(tái)，對(duì)財(cái)務(wù)公司的業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行了優(yōu)化，并進(jìn)一步落實(shí)分級(jí)監(jiān)管，使得財(cái)務(wù)公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和行為得到了約束和規(guī)范，同時(shí)能促進(jìn)財(cái)務(wù)公司的健康穩(wěn)定發(fā)展。財(cái)務(wù)公司作為專業(yè)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，能夠?yàn)榭蛻羝髽I(yè)提供金融服務(wù)是多元化的，能提供資金管理、信貸、結(jié)算、投資等方面的金融服務(wù)，實(shí)現(xiàn)資金的優(yōu)化配置、風(fēng)險(xiǎn)控制，使客戶企業(yè)獲得更高的經(jīng)濟(jì)效益。財(cái)務(wù)公司具體能夠?yàn)榭蛻羝髽I(yè)帶來以下價(jià)值。首先，指導(dǎo)企業(yè)做好資金安全風(fēng)險(xiǎn)控制。隨著企業(yè)規(guī)模的不斷擴(kuò)大，組織結(jié)構(gòu)也會(huì)變得更為復(fù)雜，銀行賬戶增多，各項(xiàng)資金業(yè)務(wù)流程手續(xù)等也會(huì)變得更加繁雜，需要企業(yè)加以重視并對(duì)自身進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整，倘若資金管理質(zhì)量不達(dá)標(biāo)，或忽視潛在的資金安全風(fēng)險(xiǎn)，都會(huì)使企業(yè)資金運(yùn)行效率受到影響，還會(huì)使企業(yè)面臨更大的金融風(fēng)險(xiǎn)，甚至?xí)槠髽I(yè)帶來經(jīng)濟(jì)損失。與財(cái)務(wù)公司建立合作，將銀行賬戶管理授權(quán)給財(cái)務(wù)公司這一金融機(jī)構(gòu)，讓財(cái)務(wù)公司完成關(guān)于賬戶的開戶、銷戶、變更等各項(xiàng)業(yè)務(wù)，能夠大大提高相關(guān)的工作效率，且財(cái)務(wù)公司在管理過程中會(huì)定期向企業(yè)出具的相關(guān)報(bào)告和方案等，其中財(cái)務(wù)公司會(huì)對(duì)企業(yè)賬戶的全過程、動(dòng)態(tài)化管理，將各項(xiàng)資金業(yè)務(wù)的明細(xì)進(jìn)行詳細(xì)記錄，匯總成報(bào)告，并為客戶企業(yè)的各項(xiàng)投資決策、經(jīng)營決策、融資決策等提供咨詢服務(wù)。能夠幫助企業(yè)加強(qiáng)內(nèi)部管理的同時(shí)，起到控制、監(jiān)督投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的作用，幫助企業(yè)資金管理水平實(shí)現(xiàn)持續(xù)優(yōu)化，從而使企業(yè)能更好地抵御資金安全風(fēng)險(xiǎn)。其次，以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)資金集中管理模式，能提升資金的使用效率，保證資金的營運(yùn)效益。企業(yè)在資金營運(yùn)方面，倘若大部分資金被某項(xiàng)建設(shè)項(xiàng)目所占用，其他建設(shè)項(xiàng)目則會(huì)遇到資金短缺問題，通常情況下需要企業(yè)借助多種融資渠道，通過外部負(fù)債的方式獲得項(xiàng)目資金，無疑會(huì)增加企業(yè)的負(fù)債率，不僅會(huì)影響企業(yè)的聲譽(yù)和地位，還會(huì)影響企業(yè)的經(jīng)營和發(fā)展。對(duì)此在資金管理中，提高企業(yè)的資金使用效率非常關(guān)鍵。與財(cái)務(wù)公司合作，依托財(cái)務(wù)公司完成資金集中管理，就能更好實(shí)現(xiàn)企業(yè)資金的集中使用以及對(duì)資金余缺的精準(zhǔn)調(diào)劑。尤其是將企業(yè)的閑散基金，進(jìn)行清理，使得沉淀資金被科學(xué)合理地使用，還能夠?yàn)槠髽I(yè)帶來更高的經(jīng)濟(jì)效益。最后，企業(yè)與財(cái)務(wù)公司進(jìn)行合作，能夠有效降低融資成本。財(cái)務(wù)公司屬于金融機(jī)構(gòu)，在金融領(lǐng)域方面的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)更為專業(yè)，對(duì)各項(xiàng)融資政策和利率政策等更為熟悉，財(cái)務(wù)公司搭建的互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)更為專業(yè)，能綜合利用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、智能AI等技術(shù)判斷出企業(yè)在發(fā)展中所需的資金，同時(shí)計(jì)算出現(xiàn)有資金與所需資金之間的差距，并給出個(gè)性化的融資決策意見和融資方案，從而使企業(yè)獲得更優(yōu)惠的融資利率和更靈活的專業(yè)方式，使得融資成本可控，融資成本大大降低，同時(shí)也可以對(duì)企業(yè)當(dāng)前的外部融資渠道進(jìn)行優(yōu)化，提高企業(yè)的融資水平和企業(yè)的資金籌集效率，并進(jìn)一步保證資金籌集質(zhì)量。三、以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)資金集中管理的主要內(nèi)容企業(yè)與財(cái)務(wù)公司建立合作，授權(quán)財(cái)務(wù)公司對(duì)企業(yè)資金實(shí)現(xiàn)集中管理，具體的核心工作與主要內(nèi)容如下。首先，加強(qiáng)企業(yè)與財(cái)務(wù)公司的協(xié)作關(guān)系。明確授權(quán)的同時(shí)，將各自的職責(zé)和任務(wù)進(jìn)行明確劃分，有利于資金集中管理業(yè)務(wù)開展和推進(jìn)。在與財(cái)務(wù)公司合作時(shí)，要提高雙方的可協(xié)作性，一方面確保企業(yè)內(nèi)部各部門能夠配合財(cái)務(wù)公司開展資金集中管理業(yè)務(wù)，另一方面利于財(cái)務(wù)公司針對(duì)每項(xiàng)資金的管理業(yè)務(wù)與企業(yè)的各部門有序、通暢地對(duì)接，確保資金集中管理業(yè)務(wù)的有序推進(jìn)。還可以借助財(cái)務(wù)公司的專業(yè)知識(shí)和豐富經(jīng)驗(yàn)，指導(dǎo)企業(yè)不斷實(shí)現(xiàn)自我提升自我優(yōu)化，也能實(shí)現(xiàn)各部門的有效協(xié)作，使各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。其次，結(jié)合企業(yè)當(dāng)前發(fā)展現(xiàn)狀，建立內(nèi)部資金管理體系。在與財(cái)務(wù)公司建立合作關(guān)系的基礎(chǔ)上，建立新的財(cái)務(wù)管理方式，并完善相關(guān)制度和要求，尤其是針對(duì)財(cái)務(wù)公司要建立科學(xué)的財(cái)務(wù)監(jiān)控體系，確保每一筆資金的使用過程得到動(dòng)態(tài)化監(jiān)督和管理，既要做到事前分析，又要強(qiáng)化事中控制，還要做好事后反饋，保證每一筆資金的使用效益和使用安全。另外，還要建立二者之間的溝通渠道和溝通機(jī)制，以及建立清晰的信息披露機(jī)制，并針對(duì)業(yè)務(wù)對(duì)接工作，企業(yè)要建立相應(yīng)的資金管理崗位，要求該崗位的人員具備一定的職業(yè)道德素養(yǎng)和專業(yè)能力，針對(duì)財(cái)務(wù)公司的財(cái)務(wù)報(bào)告，能夠做到清晰解讀，能保證各項(xiàng)對(duì)接業(yè)務(wù)工作的效率質(zhì)量。最后，拓展合作空間，尋找滿足發(fā)展需求的擬合作財(cái)務(wù)公司。充分利用財(cái)務(wù)公司的專業(yè)能力，借助財(cái)務(wù)公司來提高企業(yè)的競爭能力包括：幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)資金結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，合理安排債務(wù)和權(quán)益融資的比例；提高企業(yè)的抗風(fēng)險(xiǎn)能力，保證資金在使用過程中的安全性；為企業(yè)提供科學(xué)的融資方案和融資渠道，使企業(yè)能夠在短期內(nèi)獲得融資；使企業(yè)承擔(dān)更小的投資、融資成本和風(fēng)險(xiǎn)，并通過專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理服務(wù)，幫助企業(yè)快速識(shí)別、評(píng)估和控制資金風(fēng)險(xiǎn)。另外還要注重雙方合作的合法性和規(guī)范性，確保雙方通過合作實(shí)現(xiàn)互利共贏。四、以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)資金集中管理存在的問題（一）企業(yè)在資金集中管理方面意識(shí)不強(qiáng)，對(duì)財(cái)務(wù)公司的認(rèn)知匱乏隨著企業(yè)規(guī)模的不斷壯大，所涉及的資金數(shù)量也會(huì)越來越多。因此在資金管理方面，企業(yè)要樹立良好的資金集中管理意識(shí)，并完善相關(guān)管理制度。倘若選擇依托財(cái)務(wù)公司實(shí)現(xiàn)資金集中管理，企業(yè)還需要加強(qiáng)對(duì)市場上的財(cái)務(wù)公司的了解和調(diào)研，根據(jù)自身情況選擇合適的財(cái)務(wù)公司，建立合作。但是在實(shí)際中，企業(yè)管理層在內(nèi)部管理方面，制定的管理制度、資金使用規(guī)劃、預(yù)算管理制度等尚不完善，將會(huì)導(dǎo)致當(dāng)前的資金管理手段失效，落實(shí)過程中也會(huì)存在資金管理松懈問題，不僅無法保證各部門認(rèn)真履行和執(zhí)行各項(xiàng)資金管理制度，還會(huì)使企業(yè)面對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)以及諸多問題。（二）與財(cái)務(wù)公司建立合作后，各項(xiàng)流程并未得到優(yōu)化企業(yè)資金集中管理模式的選擇，直接關(guān)系到企業(yè)將來的發(fā)展。企業(yè)選擇與財(cái)務(wù)公司建立合作關(guān)系，借助財(cái)務(wù)公司這一平臺(tái)開展資金集中管理，但是各項(xiàng)制度和業(yè)務(wù)辦理流程并未得到優(yōu)化，甚至企業(yè)會(huì)照搬或模仿其他企業(yè)的制度和業(yè)務(wù)辦理流程，導(dǎo)致資金調(diào)度受阻，資金運(yùn)轉(zhuǎn)效率下降，還會(huì)增加資金使用風(fēng)險(xiǎn)，減少企業(yè)的資金效益。（三）企業(yè)資金集中管理內(nèi)部控制體系的不完善企業(yè)與財(cái)務(wù)公司建立合作后，授權(quán)財(cái)務(wù)公司對(duì)企業(yè)資金實(shí)現(xiàn)集中管理的過程中，還要在此基礎(chǔ)上完善當(dāng)前的內(nèi)控制度。內(nèi)部控制體系的有效運(yùn)行代表著各項(xiàng)工作能夠有序推進(jìn)，因此倘若內(nèi)部控制體系存在不完善問題，不僅會(huì)導(dǎo)致與財(cái)務(wù)公司在工作對(duì)接不流暢，內(nèi)部各部門之間的工作效率也會(huì)受到影響，從而最終影響到資金集中管理效果?？紤]到財(cái)務(wù)公司與銀行之間的區(qū)別，在監(jiān)管要求方面，銀行屬于獨(dú)立的金融機(jī)構(gòu)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)銀行有更嚴(yán)格的要求。但是財(cái)務(wù)公司是企業(yè)內(nèi)部的金融機(jī)構(gòu)，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管相對(duì)寬松。但是財(cái)務(wù)公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)的開展也須遵紀(jì)守法，不僅要接受金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，還應(yīng)接受客戶企業(yè)的監(jiān)管，才能保證財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)的合規(guī)合法。但是企業(yè)缺乏完善的監(jiān)督機(jī)制，對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)缺乏防范措施，使得企業(yè)會(huì)承擔(dān)更多的合作風(fēng)險(xiǎn)。另外依托財(cái)務(wù)公司的企業(yè)資金集中管理，倘若在資金集中管理的授權(quán)和分權(quán)方面，各級(jí)管理人員在資金管理中的職責(zé)和權(quán)限劃分不明確，資金管理制度和資金管理流程并未實(shí)現(xiàn)統(tǒng)一，都會(huì)導(dǎo)致資金的調(diào)配的無序，各項(xiàng)工作例如銀行開戶、銷戶、票據(jù)流轉(zhuǎn)等將會(huì)受阻。（四）搭建的信息化系統(tǒng)存在不足企業(yè)與財(cái)務(wù)公司建立合作后，各項(xiàng)資金集中管理業(yè)務(wù)需要借助完善的信息化系統(tǒng)來開展，通過信息化系統(tǒng)，讓企業(yè)能夠?qū)Y金管理情況實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)監(jiān)控，并實(shí)現(xiàn)智能分析、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警以及財(cái)務(wù)資金信息的披露等，還可以通過該平臺(tái)與財(cái)務(wù)公司建立溝通渠道和信息傳遞渠道，確保各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。但是在實(shí)際中，企業(yè)并不注重信息化系統(tǒng)的搭建、管理和維護(hù)。即使投入大量資金，采購市場上最先進(jìn)的資金管理系統(tǒng)，但很難保證該系統(tǒng)功能與企業(yè)需求之間完全契合，此外系統(tǒng)的搭建、管理和維護(hù)都需要由專業(yè)的人員來完成，但是企業(yè)并不注重專業(yè)人才的培養(yǎng)，導(dǎo)致資金集中管理系統(tǒng)的作用和價(jià)值得不到充分發(fā)揮。（五）人才隊(duì)伍的建設(shè)有待加強(qiáng)將企業(yè)的部分資金集中管理工作依托給財(cái)務(wù)公司，不僅能夠提高財(cái)務(wù)部門財(cái)務(wù)工作的專業(yè)性。還能借助該平臺(tái)的幫助，在財(cái)務(wù)公司專業(yè)人士的指導(dǎo)下，使得管理層提高自身的資金管理水平。但是，倘若企業(yè)自身缺乏專業(yè)型人才，那么與財(cái)務(wù)公司之間的合作上將會(huì)遇到諸多問題，例如溝通不暢、資源不匹配等，也會(huì)為企業(yè)的發(fā)展埋下隱患，對(duì)此就需要在崗人員既要具備專業(yè)的財(cái)會(huì)知識(shí)，還要具備金融以及計(jì)算機(jī)等方面的知識(shí)，成為高素質(zhì)復(fù)合型人才，才能作為優(yōu)質(zhì)的人力資源更好地為企業(yè)服務(wù)。（六）企業(yè)對(duì)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管有待加強(qiáng)企業(yè)與財(cái)務(wù)公司建立合作關(guān)系后，企業(yè)要意識(shí)到財(cái)務(wù)公司的獨(dú)立性，二者建立合作關(guān)系的目的是實(shí)現(xiàn)互利共贏，在合作過程中，企業(yè)要借助財(cái)務(wù)公司的專業(yè)能力，結(jié)合自身的發(fā)展規(guī)劃，協(xié)商制定科學(xué)的資金管理策略，才能保證財(cái)務(wù)公司在企業(yè)資金管理中的價(jià)值。其中，企業(yè)要嚴(yán)格重視資金的安全性，不斷提升資金的使用質(zhì)量，對(duì)此需要通過加強(qiáng)監(jiān)管，完善監(jiān)督體系等手段，保證各項(xiàng)資金運(yùn)作是在有效的監(jiān)管下一步步推進(jìn)。五、以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)資金集中管理問題的改進(jìn)措施（一）財(cái)務(wù)公司和企業(yè)雙方都應(yīng)強(qiáng)化意識(shí)首先，企業(yè)自身要加強(qiáng)責(zé)任意識(shí)和管理意識(shí)，完善相關(guān)管理制度和規(guī)范。對(duì)此企業(yè)要主動(dòng)學(xué)習(xí)并掌握相關(guān)法律法規(guī)，并增強(qiáng)自身的法律意識(shí)，確保每一筆資金的使用的合法性，杜絕違法違規(guī)現(xiàn)象。另外，企業(yè)管理層要加強(qiáng)合作意識(shí)，并且認(rèn)識(shí)到資金集中管理的價(jià)值，才能在以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)資金集中管理中，實(shí)現(xiàn)各部門人員的有效調(diào)配。帶領(lǐng)企業(yè)全員熟讀企業(yè)制定的資金管理制度，確保相關(guān)人員在與財(cái)務(wù)公司業(yè)務(wù)對(duì)接工作中能有效執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，其中還要針對(duì)在崗人員的職責(zé)和權(quán)限進(jìn)行明確劃分，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，才能保證資金使用的安全性。其次，財(cái)務(wù)公司要加強(qiáng)責(zé)任意識(shí)和服務(wù)意識(shí)。財(cái)務(wù)公司在為企業(yè)提供金融服務(wù)時(shí)，要堅(jiān)持遵紀(jì)守法，確保金融服務(wù)和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)。同時(shí)，財(cái)務(wù)公司要針對(duì)客戶企業(yè)的資金需求以及資金管理中的各項(xiàng)問題進(jìn)行綜合分析，嚴(yán)格依照客戶企業(yè)的要求，給出個(gè)性化的資金管理方案，同時(shí)提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù)，企業(yè)遇到問題時(shí)要及時(shí)了解和解決，使客戶企業(yè)獲得專業(yè)化高質(zhì)量的服務(wù)。（二）優(yōu)化和調(diào)整資金管理業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)流程的規(guī)范性企業(yè)選擇以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)資金集中管理模式后，還要針對(duì)性地調(diào)整和優(yōu)化企業(yè)內(nèi)部的資金管理業(yè)務(wù)流程，明確資金的籌集、運(yùn)用、監(jiān)控等方面的規(guī)定和要求，確保各項(xiàng)流程的規(guī)范性、合法性，才能提高資金的利用效率和安全性，有效規(guī)避各類違法違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。在此過程中，要將原有的資金管理手段以及業(yè)務(wù)流程等進(jìn)行有效梳理，堅(jiān)持持續(xù)改進(jìn)的理念，找出其中與當(dāng)前發(fā)展無法匹配的流程，并針對(duì)其中的問題及時(shí)解決。還要充分調(diào)動(dòng)所需資源，及時(shí)完成優(yōu)化，并對(duì)所優(yōu)化調(diào)整的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行評(píng)估，保證優(yōu)化后的流程的科學(xué)性、實(shí)效性?？傊獔?jiān)持從多方面來完成業(yè)務(wù)流程的優(yōu)化，并制定科學(xué)的制度規(guī)范，明確各個(gè)環(huán)節(jié)的操作要求和標(biāo)準(zhǔn)，例如，制定資金收支計(jì)劃表、現(xiàn)金流量表、資金余額表、資金歸集表、資金調(diào)度表等制度表格的要求，并加以規(guī)范。在重新制定的資金管理流程的過程中，還要建立配套的管理制度，確保各項(xiàng)流程得到制度支撐。尤其是針對(duì)當(dāng)前的資金管理業(yè)務(wù)流程要設(shè)立科學(xué)的監(jiān)管制度，定期對(duì)資金管理業(yè)務(wù)流程做效果評(píng)估，便于資金管理業(yè)務(wù)的進(jìn)一步優(yōu)化和改進(jìn)。（三）完善資金集中管理內(nèi)控制度企業(yè)無論選擇哪種資金集中管理模式，都需要針對(duì)性地完善內(nèi)控制度，不斷提升資金集中管理能力。而且依托財(cái)務(wù)公司來完成企業(yè)資金集中管理，更應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)每一筆資金使用情況的監(jiān)督和管理，注重資金風(fēng)險(xiǎn)的防控，保證資金的效益和安全。對(duì)此企業(yè)需要加強(qiáng)與財(cái)務(wù)企業(yè)的溝通機(jī)制和合作機(jī)制，主動(dòng)學(xué)習(xí)和借鑒財(cái)務(wù)公司的資金管理經(jīng)驗(yàn)，在財(cái)務(wù)公司的專業(yè)指導(dǎo)下，提升資金管理能力。針對(duì)每一筆資金的籌集、運(yùn)用要加強(qiáng)監(jiān)管，對(duì)此要建立相應(yīng)的制度和規(guī)范作為保障。尤其是加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理制度的建設(shè)，并建立專門的監(jiān)控機(jī)制和管理隊(duì)伍，確保合作過程中，能及時(shí)識(shí)別、預(yù)警其中存在的風(fēng)險(xiǎn)，并及時(shí)采取有效應(yīng)對(duì)辦法。在合作過程中，還要建立完善的信息保密機(jī)制以及資料管理機(jī)制，確保企業(yè)的各項(xiàng)資料不會(huì)被泄露，或被人為盜用，并確保各項(xiàng)資料不會(huì)丟失，保證資料的完整性、全面性。另外還要明確財(cái)務(wù)公司與企業(yè)雙方的權(quán)限、責(zé)任、義務(wù)等，在合作合同的簽訂上，企業(yè)需要對(duì)服務(wù)范圍、違約責(zé)任等進(jìn)行充分了解，在針對(duì)合同內(nèi)容協(xié)商一致后，才能簽署書面合同，以此來保障企業(yè)自身的合法權(quán)益。（四）搭建科學(xué)的資金管理信息化系統(tǒng)企業(yè)在選擇以財(cái)務(wù)公司為平臺(tái)的企業(yè)資金集中管理模式后，應(yīng)積極搭建企業(yè)內(nèi)部的資金管理信息化系統(tǒng)，借助先進(jìn)的現(xiàn)代化技術(shù)，不斷完善資金集中管理信息化平臺(tái)的功能，提高其可靠性和安全性，從而為企業(yè)提供財(cái)務(wù)核算、預(yù)算管理、決策支持、智能分析、績效評(píng)價(jià)等服務(wù)。幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)對(duì)財(cái)務(wù)公司的監(jiān)管以及與財(cái)務(wù)公司的對(duì)接，能夠有效提高各項(xiàng)業(yè)務(wù)和工作的效率和質(zhì)量。借助信息化平臺(tái)實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)資金數(shù)據(jù)的有效匯總、存儲(chǔ)、整理和分析，提高財(cái)務(wù)公司與企業(yè)之間的信息共享效率，確保各項(xiàng)數(shù)據(jù)及時(shí)傳遞，并保證傳遞數(shù)據(jù)的真實(shí)性、完整性、可靠性。在資金集中管理信息化系統(tǒng)搭建后，還要保證該系統(tǒng)的穩(wěn)定運(yùn)行和持續(xù)更新，才能充分發(fā)揮該系統(tǒng)的作用和價(jià)值，從而提升企業(yè)的競爭優(yōu)勢，對(duì)此需要專門設(shè)立運(yùn)營、管理、維護(hù)等崗位和引進(jìn)相關(guān)人才崗位，保證該系統(tǒng)的正常運(yùn)行。（五）加強(qiáng)對(duì)專業(yè)型人才的引進(jìn)和培養(yǎng)，打造一支高素質(zhì)的團(tuán)隊(duì)企業(yè)在打造高素質(zhì)專業(yè)化隊(duì)伍的過程中，具體需要注重以下幾點(diǎn)。首先，與財(cái)務(wù)公司建立合作后，要設(shè)立專職崗位或部門，與財(cái)務(wù)公司完成業(yè)務(wù)對(duì)接。并且明確責(zé)任和權(quán)限的劃分，并要求該崗位的任職人員，不僅要具備專業(yè)的財(cái)務(wù)知識(shí)和業(yè)務(wù)能力，還要具備一定的職業(yè)道德素養(yǎng)，能夠熟練地使用信息