東莞柜員測(cè)試第次附有答案

2023年12月東莞柜員測(cè)試-第3次[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________1.減保代辦業(yè)務(wù)如客戶要求重出保單的，保單送達(dá)方式為業(yè)務(wù)員送達(dá)，簽收回執(zhí)應(yīng)在（）內(nèi)交回柜面[單選題]*3天一周(正確答案)5天10天2.投被保人非同一人，使用免填單申請(qǐng)萬(wàn)能險(xiǎn)賬戶部分領(lǐng)取項(xiàng)目，申請(qǐng)憑證上的“與投保人關(guān)系”需手動(dòng)修改為“投被保人關(guān)系”，修改內(nèi)容應(yīng)由誰(shuí)簽字確認(rèn)？[單選題]*經(jīng)辦柜員簽字確認(rèn)被保人簽字確認(rèn)投保人簽字確認(rèn)(正確答案)無(wú)需簽字3.申請(qǐng)指定第二投保人，應(yīng)由誰(shuí)作為申請(qǐng)資格人？[單選題]*第二投保人受益人被保人投保人(正確答案)4.第二投保人信息變更（僅變更信息，不換人），應(yīng)由誰(shuí)作為申請(qǐng)資格人？[單選題]*第二投保人受益人被保人投保人(正確答案)5.投保人王先生出國(guó)前未辦理委托事項(xiàng)報(bào)備，現(xiàn)需辦理保單貸款，可委托（）代為辦理。[單選題]*業(yè)務(wù)員表哥朋友妻子(正確答案)6.如客戶提供的銀行卡為照片形式，柜員應(yīng)如何上傳系統(tǒng)？[單選題]*只認(rèn)可直接本地上傳無(wú)水印格式認(rèn)可直接本地上傳無(wú)水印格式或打印出來(lái)后使用一體機(jī)采集的格式上傳。(正確答案)只認(rèn)可打印出來(lái)后使用一體機(jī)采集的格式只認(rèn)可打印出來(lái)后通過(guò)掃描儀上載7.使用免填單辦理領(lǐng)取業(yè)務(wù)并支付至監(jiān)護(hù)人賬戶，免填單空白處應(yīng)標(biāo)注哪些信息并由監(jiān)護(hù)人簽字確認(rèn)？*監(jiān)護(hù)人姓名、性別(正確答案)監(jiān)護(hù)人聯(lián)系電話(正確答案)支付至非權(quán)益人賬號(hào)原因、與權(quán)益人關(guān)系(正確答案)監(jiān)護(hù)人證件類型、證件號(hào)碼、證件有效起止期(正確答案)8.保全作業(yè)申請(qǐng)書(shū)個(gè)人信息授權(quán)聲明處“將個(gè)人信息提供給該政策中列明的第三方”針對(duì)的業(yè)務(wù)場(chǎng)景為？*客戶申請(qǐng)地址變更的業(yè)務(wù)涉及影像采集的業(yè)務(wù)涉及人像比對(duì)的業(yè)務(wù)(正確答案)客戶申請(qǐng)變更手機(jī)號(hào)碼的業(yè)務(wù)(正確答案)9.當(dāng)受益人已變更為信托公司，投保人或被保人申請(qǐng)哪些保全項(xiàng)目需提供《保全變更通知函》或提供《保全變更事項(xiàng)確認(rèn)函（保險(xiǎn)金信托）》？*投保人變更(正確答案)客戶重要資料變更(正確答案)保單質(zhì)押貸款(正確答案)減額交清(正確答案)10.投訴轉(zhuǎn)辦協(xié)議退保，申請(qǐng)書(shū)上退保原因僅能在哪些原因中選擇？*服務(wù)不理想(正確答案)急需用錢其他(正確答案)業(yè)務(wù)員告知不實(shí)(正確答案)11.辦理投保人變更（假設(shè)原投保人為生存狀態(tài)），原投保人、新投保人、被保險(xiǎn)人同時(shí)臨柜并對(duì)所有臨柜人進(jìn)行人像采集。請(qǐng)問(wèn)申請(qǐng)書(shū)需誰(shuí)簽字？*原投保人(正確答案)受益人被保險(xiǎn)人(正確答案)新投保人(正確答案)12.客戶申請(qǐng)變更受益人為信托公司時(shí)，以下哪些資料為必備資料？*投、被保人身份證明原件(正確答案)《受益人變更（信托）相關(guān)事項(xiàng)特別約定確認(rèn)書(shū)》(正確答案)《客戶信息授權(quán)同意書(shū)》(正確答案)《客戶聲明書(shū)》(正確答案)13.如待確認(rèn)身故事實(shí)的客戶已作為出險(xiǎn)人申請(qǐng)身故理賠且處理完成，申請(qǐng)保全時(shí)不配合或不能提供有效身故證明材料的，可通過(guò)調(diào)閱系統(tǒng)內(nèi)理賠結(jié)論，核實(shí)客戶身故事實(shí)。理賠結(jié)論的采用需同時(shí)滿足以下兩個(gè)條件*死亡證明明確指定了僅用于辦理理賠死亡證明明確指定了使用機(jī)構(gòu)案件狀態(tài)是完成(正確答案)理賠類型是身故理賠(正確答案)14.以下哪些項(xiàng)目?jī)H允許內(nèi)部轉(zhuǎn)辦？*保單凍結(jié)(正確答案)特殊復(fù)效(正確答案)生存保險(xiǎn)金追回(正確答案)公司解約(正確答案)15.以下關(guān)于續(xù)期暫收退費(fèi)規(guī)范的說(shuō)法哪種正確？*續(xù)期/續(xù)保保險(xiǎn)費(fèi)到賬后至保險(xiǎn)費(fèi)約定交納日當(dāng)天可申請(qǐng)投保人親臨柜面才可以辦理此業(yè)務(wù)(正確答案)投保人委托業(yè)務(wù)員代辦續(xù)期暫收退費(fèi)續(xù)期/續(xù)保保險(xiǎn)費(fèi)到賬后至保險(xiǎn)費(fèi)約定交納日（不含當(dāng)天）可申請(qǐng)(正確答案)16.以下支持申請(qǐng)第二投保人業(yè)務(wù)的險(xiǎn)種是？*924天利年金(正確答案)879健康新享(正確答案)438福祿世家(正確答案)927金利優(yōu)享(正確答案)17.柜面需要逐單上傳回訪錄音至新核心對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)受理號(hào)下，原則上應(yīng)（）個(gè)工作日內(nèi)完成回訪錄音上傳，最晚不得晚于（）內(nèi)上傳。*三(正確答案)兩周(正確答案)一周四18.如退保付費(fèi)金額為0，申請(qǐng)書(shū)上無(wú)需勾選付費(fèi)框及填寫金額。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.申請(qǐng)資格人身故后，如法定繼承人聯(lián)合申請(qǐng)辦理投保人變更時(shí)，如果新投保人就是臨柜繼承人，原投保人簽名處可以為空。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)20.投保人變更業(yè)務(wù)，原投保人、被保險(xiǎn)人、新投保人三方均不相同，使用免填單申請(qǐng)時(shí)，需采集原投保人、被保人、新投保人三方人像。[判斷題]*正確(正確答案)錯(cuò)誤21.出國(guó)人員申請(qǐng)貸款時(shí)，不需要提供保單原件。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)22.申請(qǐng)資格人身故，客戶提供的戶口本上只加蓋“注銷”章，沒(méi)有“死亡注銷”字樣，此種戶口本+死亡證明可以用于與繼承人的關(guān)系證明。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)23.客戶投保時(shí)寫錯(cuò)年收入，可以通過(guò)申請(qǐng)辦理增補(bǔ)告知項(xiàng)目改正其年收入信息。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)24.客戶遺失保單申請(qǐng)減保項(xiàng)目，付費(fèi)金額低于1萬(wàn)元且人像比對(duì)結(jié)果為通過(guò)，本次業(yè)務(wù)無(wú)需操作保單補(bǔ)發(fā)亦無(wú)需提供保單。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)25.核對(duì)申請(qǐng)資料簽名與投保書(shū)不一致時(shí)，受理柜員應(yīng)聯(lián)合客服經(jīng)理（柜面主管、四級(jí)機(jī)構(gòu)客服中心負(fù)責(zé)人）共同確認(rèn)簽名是否出自同一人字跡，確認(rèn)此次申請(qǐng)是否為資格人本人意愿。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)26.在第二投保人成為新投保人之前，不對(duì)保險(xiǎn)合同享有權(quán)利及義務(wù)；第二投保人變更成為新投保人后，承接保險(xiǎn)合同項(xiàng)下投保人的全部權(quán)利及義務(wù)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)27.指定第二投保人為親辦項(xiàng)目，僅支持“客戶上門辦理“方式，不支持其他申請(qǐng)方式；不支持免填單申請(qǐng)。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)28.使用免填單且同時(shí)通過(guò)快捷鍵變更，已附上信息變更申請(qǐng)書(shū)，可不用附上《個(gè)人信息授權(quán)同意書(shū)》。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)29.銀行受理退保業(yè)務(wù)，《保全作業(yè)申請(qǐng)書(shū)-銀郵專用》需完整填寫投保人信息[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)30.業(yè)務(wù)員代辦業(yè)務(wù)，如對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行影像采集，申請(qǐng)書(shū)個(gè)人信息授權(quán)聲明處無(wú)需勾選第三項(xiàng)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)31.柜員可以接受銀代外勤直接提交的材料辦理銀行受理業(yè)務(wù)。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)32.使用信息問(wèn)詢作為強(qiáng)化識(shí)別的一種手段時(shí)，保單相關(guān)信息可由受理柜員代為填寫，客戶簽字即可。[判斷題]*正確錯(cuò)誤(正確答案)33.未與萬(wàn)能險(xiǎn)關(guān)聯(lián)時(shí)，變更受益