東莞融資模式培訓(xùn)課件

東莞融資模式培訓(xùn)課件目錄contents融資模式概述傳統(tǒng)融資模式分析創(chuàng)新融資模式探討東莞特色融資模式案例分享企業(yè)如何選擇合適的融資模式政策環(huán)境及未來趨勢展望融資模式概述01指企業(yè)或個(gè)人為實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模等目的，通過向金融機(jī)構(gòu)、投資者等融資渠道籌措資金的方式和策略。融資模式的定義根據(jù)融資渠道和方式的不同，融資模式可分為銀行貸款、股權(quán)融資、債券融資、租賃融資、保理融資等。融資模式的分類定義與分類促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展01融資模式是企業(yè)發(fā)展的重要支撐，通過合理的融資模式，企業(yè)可以籌措到足夠的資金，用于擴(kuò)大生產(chǎn)規(guī)模、提高生產(chǎn)效率、加強(qiáng)技術(shù)創(chuàng)新等，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。優(yōu)化資源配置02不同的融資模式具有不同的特點(diǎn)和優(yōu)勢，企業(yè)可以根據(jù)自身需求和實(shí)際情況選擇合適的融資模式，實(shí)現(xiàn)資源的優(yōu)化配置。降低融資成本03通過合理的融資模式，企業(yè)可以降低融資成本，提高資金使用效率，從而增強(qiáng)企業(yè)的盈利能力和市場競爭力。融資模式的重要性

東莞融資模式現(xiàn)狀銀行貸款為主導(dǎo)目前，東莞市的融資模式以銀行貸款為主導(dǎo)，企業(yè)通過向銀行申請貸款來獲得所需資金。股權(quán)融資逐漸興起隨著資本市場的不斷發(fā)展和完善，股權(quán)融資在東莞市也逐漸興起，越來越多的企業(yè)通過上市、掛牌等方式進(jìn)行股權(quán)融資。其他融資模式輔助除了銀行貸款和股權(quán)融資外，東莞市的企業(yè)還積極嘗試其他融資模式，如債券融資、租賃融資、保理融資等，以滿足不同的融資需求。傳統(tǒng)融資模式分析02包括短期貸款、中長期貸款、項(xiàng)目貸款等。貸款種類貸款流程貸款利率企業(yè)向銀行提出申請，銀行進(jìn)行信用評估、抵押物評估等，最終決定是否放款。根據(jù)市場利率、企業(yè)信用狀況、抵押物價(jià)值等因素確定。030201銀行貸款企業(yè)通過出售股份獲得資金，投資者成為企業(yè)股東。融資方式企業(yè)制定融資計(jì)劃，尋找投資者，進(jìn)行談判并簽署投資協(xié)議。融資流程融資后企業(yè)的股權(quán)結(jié)構(gòu)將發(fā)生變化，原股東持股比例減少。股權(quán)結(jié)構(gòu)股權(quán)融資包括企業(yè)債、公司債、中期票據(jù)等。債券種類企業(yè)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出申請，經(jīng)審核后公開發(fā)行債券。發(fā)行流程根據(jù)市場利率、企業(yè)信用狀況等因素確定。債券利率債券融資優(yōu)點(diǎn)傳統(tǒng)融資模式相對成熟，有較為完善的法律法規(guī)和監(jiān)管體系；銀行貸款、股權(quán)融資、債券融資等方式可以為企業(yè)提供不同期限和規(guī)模的資金支持。缺點(diǎn)傳統(tǒng)融資模式對企業(yè)信用狀況、抵押物價(jià)值等要求較高，部分中小企業(yè)難以獲得貸款；股權(quán)融資可能導(dǎo)致企業(yè)控制權(quán)變更，影響企業(yè)經(jīng)營決策；債券融資需要按期還本付息，增加企業(yè)財(cái)務(wù)壓力。傳統(tǒng)融資模式的優(yōu)缺點(diǎn)創(chuàng)新融資模式探討0303供應(yīng)鏈金融在東莞的實(shí)踐東莞制造業(yè)發(fā)達(dá)，供應(yīng)鏈金融在支持制造業(yè)發(fā)展方面發(fā)揮了重要作用。01供應(yīng)鏈金融的概念及原理基于供應(yīng)鏈中核心企業(yè)的信用，通過對其上下游企業(yè)的資金流、物流、信息流進(jìn)行整合，提供全方位的金融服務(wù)。02供應(yīng)鏈金融的主要模式包括應(yīng)收賬款融資、庫存融資、預(yù)付款融資等。供應(yīng)鏈金融資產(chǎn)證券化的定義及流程將缺乏流動(dòng)性但能夠產(chǎn)生可預(yù)見的穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)，通過一定的結(jié)構(gòu)安排，對資產(chǎn)中風(fēng)險(xiǎn)與收益要素進(jìn)行分離與重組，進(jìn)而轉(zhuǎn)換成為在金融市場上可以出售和流通的證券的過程。資產(chǎn)證券化的主要類型包括信貸資產(chǎn)證券化、企業(yè)資產(chǎn)證券化、資產(chǎn)支持票據(jù)等。資產(chǎn)證券化在東莞的應(yīng)用東莞企業(yè)通過資產(chǎn)證券化實(shí)現(xiàn)融資，提高資產(chǎn)流動(dòng)性，優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)。資產(chǎn)證券化產(chǎn)業(yè)基金的概念及特點(diǎn)一種對未上市企業(yè)進(jìn)行股權(quán)投資和提供經(jīng)營管理服務(wù)的利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資制度，即通過向多數(shù)投資者發(fā)行基金份額設(shè)立基金公司，由基金公司自任基金管理人或另行委托基金管理人管理基金資產(chǎn)，委托基金托管人托管基金資產(chǎn)，從事創(chuàng)業(yè)投資、企業(yè)重組投資和基礎(chǔ)設(shè)施投資等實(shí)業(yè)投資。產(chǎn)業(yè)基金在東莞的發(fā)展東莞政府設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金，引導(dǎo)社會(huì)資本投入，支持產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展。產(chǎn)業(yè)基金降低融資成本、提高融資效率、優(yōu)化財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu)、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展等。優(yōu)勢風(fēng)險(xiǎn)控制、法律法規(guī)限制、市場接受程度、專業(yè)人才缺乏等。挑戰(zhàn)創(chuàng)新融資模式的優(yōu)勢與挑戰(zhàn)東莞特色融資模式案例分享04產(chǎn)品背景產(chǎn)品特點(diǎn)申請條件操作流程東莞銀行“科技貸”產(chǎn)品介紹針對科技型中小企業(yè)融資難問題，東莞銀行推出“科技貸”產(chǎn)品。企業(yè)需具備自主知識產(chǎn)權(quán)、良好市場前景及穩(wěn)定經(jīng)營狀況等條件。以企業(yè)知識產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押，結(jié)合政府風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償機(jī)制，為企業(yè)提供低成本、高效率的融資服務(wù)。企業(yè)提交申請資料，經(jīng)東莞銀行審核評估后，簽訂借款合同并放款。東莞證券通過設(shè)立特殊目的載體（SPV），將缺乏流動(dòng)性但具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)進(jìn)行打包、重組和信用增級，轉(zhuǎn)化為可在金融市場上交易的標(biāo)準(zhǔn)化證券。業(yè)務(wù)概述資產(chǎn)篩選與評估、設(shè)立SPV、資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓與重組、信用增級與評級、證券發(fā)行與交易。操作流程東莞證券成功發(fā)行了多期資產(chǎn)支持證券（ABS），涉及基礎(chǔ)設(shè)施收費(fèi)權(quán)、應(yīng)收賬款等領(lǐng)域。實(shí)踐案例東莞證券資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)實(shí)踐由政府引導(dǎo)、社會(huì)資本參與，設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金，支持東莞市產(chǎn)業(yè)發(fā)展?；鹪O(shè)立投資策略風(fēng)險(xiǎn)管理退出機(jī)制基金采取股權(quán)投資、債權(quán)投資等多元化投資方式，重點(diǎn)投向新興產(chǎn)業(yè)、先進(jìn)制造業(yè)等領(lǐng)域。建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評估和控制機(jī)制，確?；鹜顿Y安全。通過上市、股權(quán)轉(zhuǎn)讓、回購等方式實(shí)現(xiàn)投資退出，保障投資者收益。東莞市產(chǎn)業(yè)投資基金運(yùn)作模式解析010204案例總結(jié)與啟示創(chuàng)新融資模式，緩解中小企業(yè)融資難問題。發(fā)揮政府引導(dǎo)作用，推動(dòng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，保障金融安全。促進(jìn)科技與金融深度融合，助力經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展。03企業(yè)如何選擇合適的融資模式05成長期業(yè)務(wù)規(guī)模擴(kuò)大，需要更多資金支持，可考慮風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)融資等。初創(chuàng)期資金需求較小，主要依賴創(chuàng)始人自有資金、天使投資或親朋好友借款。成熟期企業(yè)穩(wěn)定盈利，可通過上市、發(fā)行債券等方式進(jìn)行大規(guī)模融資。企業(yè)發(fā)展階段與融資需求識別制造業(yè)固定資產(chǎn)投入大，適合選擇銀行貸款、設(shè)備租賃等融資方式?？萍夹袠I(yè)輕資產(chǎn)運(yùn)營，注重研發(fā)和創(chuàng)新，適合風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)等融資方式。房地產(chǎn)行業(yè)資金需求巨大，適合通過銀行貸款、信托、REITs等渠道融資。不同行業(yè)企業(yè)融資模式選擇策略評估企業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模、盈利能力、市場份額等，以確定融資能力和需求。企業(yè)規(guī)模與實(shí)力分析宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)發(fā)展趨勢、政策法規(guī)等因素，以制定適應(yīng)市場發(fā)展的融資策略。市場環(huán)境綜合考慮各種融資方式的成本、期限、風(fēng)險(xiǎn)等因素，選擇最優(yōu)融資方案。融資成本與風(fēng)險(xiǎn)評估自身?xiàng)l件及市場環(huán)境，制定合理方案完善內(nèi)部控制機(jī)制，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和應(yīng)對能力。建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系規(guī)范財(cái)務(wù)管理，確保財(cái)務(wù)信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，提高投資者信心。保持財(cái)務(wù)透明度降低對單一融資渠道的依賴，減輕融資壓力，提高融資穩(wěn)定性。拓展多元化融資渠道積極與銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)建立合作關(guān)系，獲取更多融資支持和專業(yè)服務(wù)。加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)合作風(fēng)險(xiǎn)防范與應(yīng)對措施政策環(huán)境及未來趨勢展望06國家政策對融資模式的引導(dǎo)和支持近年來，國家出臺(tái)了一系列政策，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)加大對小微企業(yè)和民營企業(yè)的支持力度，推動(dòng)普惠金融發(fā)展。這些政策為東莞地區(qū)融資模式創(chuàng)新提供了有力保障。地方政策對融資模式的細(xì)化和落地東莞市積極響應(yīng)國家政策，出臺(tái)了一系列地方政策，如財(cái)政貼息、擔(dān)保增信等，以降低企業(yè)融資成本，優(yōu)化融資環(huán)境。這些政策為東莞地區(qū)融資模式創(chuàng)新提供了具體操作指南。國家及地方政策對融資模式的影響分析隨著大數(shù)據(jù)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等金融科技的發(fā)展，東莞地區(qū)金融機(jī)構(gòu)積極運(yùn)用這些技術(shù)，提升金融服務(wù)效率和風(fēng)險(xiǎn)管理水平，為融資模式創(chuàng)新提供了有力支持。金融科技在融資模式中的應(yīng)用金融科技的發(fā)展改變了傳統(tǒng)融資模式的業(yè)務(wù)流程和服務(wù)方式，使得金融服務(wù)更加便捷、高效。例如，通過大數(shù)據(jù)分析和智能風(fēng)控技術(shù)，金融機(jī)構(gòu)可以更加準(zhǔn)確地評估企業(yè)信用狀況和風(fēng)險(xiǎn)水平，為企業(yè)提供更加個(gè)性化的融資服務(wù)。金融科技對融資模式的改變金融科技創(chuàng)新對融資模式的推動(dòng)作用探討融資模式多元化發(fā)展未來，隨著金融科技的不斷發(fā)展和市場需求的變化，東莞地區(qū)融資模式將繼續(xù)向多元化方向發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)將積極探索新的融資模式和服務(wù)方式，以滿足不同企業(yè)的多樣化需求。加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和監(jiān)管在推動(dòng)融資模式創(chuàng)新的同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對風(fēng)險(xiǎn)的管理和監(jiān)管。