公司融資策劃流程培訓(xùn)課件

公司融資策劃流程培訓(xùn)課件目錄contents融資策劃概述融資需求分析與評(píng)估融資渠道選擇與方案設(shè)計(jì)投資方尋找與接洽技巧融資方案執(zhí)行與監(jiān)管機(jī)制建立融資效果評(píng)價(jià)與經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)CHAPTER01融資策劃概述通過對(duì)公司資金需求、融資環(huán)境及自身能力的全面分析，制定科學(xué)合理的融資方案，以實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)的過程。融資策劃定義確保公司資金需求的及時(shí)滿足，降低融資成本，優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，提高公司價(jià)值。融資策劃重要性融資策劃定義與重要性滿足公司運(yùn)營(yíng)、擴(kuò)張及投資等資金需求，實(shí)現(xiàn)公司價(jià)值最大化。合理性、安全性、效益性、可操作性。融資策劃目標(biāo)與原則融資策劃原則融資策劃目標(biāo)前期準(zhǔn)備方案制定方案實(shí)施后期評(píng)估融資策劃流程簡(jiǎn)介01020304明確融資需求、目標(biāo)及原則，收集相關(guān)資料。設(shè)計(jì)多種融資方案，進(jìn)行比選和優(yōu)化。按照選定的融資方案，落實(shí)各項(xiàng)措施。對(duì)融資效果進(jìn)行評(píng)估，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)。CHAPTER02融資需求分析與評(píng)估包括財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)地位、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)等方面的評(píng)估。企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀分析未來發(fā)展規(guī)劃資金需求預(yù)測(cè)明確企業(yè)的發(fā)展目標(biāo)、戰(zhàn)略規(guī)劃及實(shí)施計(jì)劃。根據(jù)發(fā)展規(guī)劃，預(yù)測(cè)企業(yè)未來一段時(shí)間內(nèi)的資金需求量。030201企業(yè)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀及未來發(fā)展規(guī)劃通過對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃等的分析，識(shí)別出具體的融資需求。融資需求識(shí)別運(yùn)用財(cái)務(wù)分析、市場(chǎng)調(diào)研等方法，對(duì)融資需求的合理性、可行性進(jìn)行評(píng)估。融資需求評(píng)估根據(jù)評(píng)估結(jié)果，制定相應(yīng)的融資方案，包括融資方式、融資金額、融資期限等。融資方案制定融資需求識(shí)別與評(píng)估方法

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及應(yīng)對(duì)策略風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估識(shí)別融資過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)量化運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估。應(yīng)對(duì)策略制定針對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)策略和措施，如風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)降低、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等。CHAPTER03融資渠道選擇與方案設(shè)計(jì)詳細(xì)研究不同銀行的貸款產(chǎn)品，包括貸款期限、利率、還款方式等，以選擇最適合公司需求的貸款產(chǎn)品。了解銀行貸款產(chǎn)品根據(jù)銀行要求，準(zhǔn)備完整的貸款申請(qǐng)材料，如公司財(cái)務(wù)報(bào)表、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃、貸款用途說明等。準(zhǔn)備貸款申請(qǐng)材料將申請(qǐng)材料提交給銀行，并配合銀行進(jìn)行貸款審批過程中的各項(xiàng)調(diào)查和評(píng)估。提交貸款申請(qǐng)并等待審批在貸款獲得批準(zhǔn)后，與銀行簽訂正式的貸款合同，并按照合同約定提取貸款資金。簽訂貸款合同及提款銀行貸款申請(qǐng)流程及要點(diǎn)明確公司通過股權(quán)融資希望達(dá)到的目標(biāo)，如擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)規(guī)模、引入戰(zhàn)略投資者等。確定融資需求及目標(biāo)選擇合適的投資者準(zhǔn)備融資材料并進(jìn)行路演談判及簽訂投資協(xié)議根據(jù)公司的行業(yè)地位、發(fā)展階段和融資需求，篩選潛在的投資者，如風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)、私募股權(quán)基金等。制作專業(yè)的融資計(jì)劃書和路演材料，向潛在投資者展示公司的商業(yè)模式、市場(chǎng)前景和投資價(jià)值。與投資者就投資金額、股權(quán)比例、估值等關(guān)鍵條款進(jìn)行談判，并達(dá)成一致后簽訂正式的投資協(xié)議。股權(quán)融資策略及操作指南利用供應(yīng)鏈中的核心企業(yè)信用，為上下游企業(yè)提供融資支持，降低融資成本。供應(yīng)鏈金融將公司缺乏流動(dòng)性但具有穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)進(jìn)行打包和重組，發(fā)行證券進(jìn)行融資。資產(chǎn)證券化借助P2P、眾籌等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)，為公司提供靈活多樣的融資方式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融平臺(tái)關(guān)注政府引導(dǎo)基金和產(chǎn)業(yè)政策動(dòng)向，合理利用政策資源為公司融資提供支持。政府引導(dǎo)基金和產(chǎn)業(yè)政策其他創(chuàng)新融資渠道探討CHAPTER04投資方尋找與接洽技巧偏好高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的創(chuàng)新型項(xiàng)目，關(guān)注團(tuán)隊(duì)能力、市場(chǎng)前景等因素。風(fēng)險(xiǎn)投資機(jī)構(gòu)注重企業(yè)成長(zhǎng)潛力和盈利能力，對(duì)行業(yè)和項(xiàng)目有特定偏好。私募股權(quán)基金個(gè)人投資者，關(guān)注初創(chuàng)期企業(yè)，重視創(chuàng)意和團(tuán)隊(duì)背景。天使投資人投資方類型及偏好分析03提供充分的市場(chǎng)調(diào)研數(shù)據(jù)展示對(duì)目標(biāo)市場(chǎng)的深入了解，包括市場(chǎng)規(guī)模、競(jìng)爭(zhēng)格局、目標(biāo)客戶等。01清晰表達(dá)商業(yè)模式用簡(jiǎn)潔明了的語(yǔ)言闡述項(xiàng)目商業(yè)模式，突出創(chuàng)新點(diǎn)和競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。02展示團(tuán)隊(duì)實(shí)力重點(diǎn)介紹團(tuán)隊(duì)成員的專業(yè)背景和過往成就，展現(xiàn)團(tuán)隊(duì)整體實(shí)力。有效溝通技巧和表達(dá)能力提升掌握談判技巧運(yùn)用有效的談判技巧，如給出合理依據(jù)、巧妙轉(zhuǎn)移話題等，以達(dá)成有利協(xié)議。明確談判目標(biāo)設(shè)定合理的估值預(yù)期和投資條款，明確談判底線和爭(zhēng)取點(diǎn)。保持靈活性和誠(chéng)信在談判過程中保持靈活性和誠(chéng)信，尊重對(duì)方利益，尋求雙贏結(jié)果。談判策略制定和實(shí)施CHAPTER05融資方案執(zhí)行與監(jiān)管機(jī)制建立123確保合同內(nèi)容明確、具體，無歧義，特別注意與融資相關(guān)的利率、期限、還款方式等關(guān)鍵條款。仔細(xì)審查合同條款在合同簽訂前，對(duì)融資方進(jìn)行全面的信用評(píng)估，了解其還款能力和信譽(yù)狀況，以降低違約風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與防范根據(jù)融資方的實(shí)際情況，要求其提供相應(yīng)的擔(dān)保措施，如抵押、質(zhì)押或第三方保證等，以確保債權(quán)安全。擔(dān)保措施合同簽訂注意事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)防范措施制定詳細(xì)的使用計(jì)劃根據(jù)公司的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和實(shí)際需求，制定資金的使用計(jì)劃，明確每筆資金的用途、金額和時(shí)間安排。建立專門的管理團(tuán)隊(duì)設(shè)立專門的資金管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)資金的調(diào)度、使用和監(jiān)管，確保資金的安全和有效使用。完善財(cái)務(wù)管理制度建立健全的財(cái)務(wù)管理制度，規(guī)范資金的收支、核算和報(bào)告流程，提高資金的使用效率。資金到位后使用計(jì)劃和管理規(guī)范制定要求融資方定期提交資金使用情況和財(cái)務(wù)報(bào)表，以便及時(shí)了解其經(jīng)營(yíng)狀況和還款能力。定期報(bào)告制度定期對(duì)融資方進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，評(píng)估其經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況和還款能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)場(chǎng)檢查與評(píng)估建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，對(duì)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行及時(shí)預(yù)警，并制定相應(yīng)的應(yīng)對(duì)措施，以降低損失。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與應(yīng)對(duì)措施持續(xù)監(jiān)管機(jī)制建立，確保合規(guī)運(yùn)營(yíng)CHAPTER06融資效果評(píng)價(jià)與經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)融資效果評(píng)價(jià)指標(biāo)體系構(gòu)建包括資金成本率、融資費(fèi)用率等，用于衡量企業(yè)獲取資金所付出的代價(jià)。包括償債能力、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等，用于評(píng)估企業(yè)融資后可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)。包括投資回報(bào)率、資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率等，用于衡量企業(yè)融資后帶來的經(jīng)濟(jì)效益。包括股價(jià)、市值、市盈率等，用于反映企業(yè)融資后在市場(chǎng)上的表現(xiàn)。融資成本指標(biāo)融資風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)融資效益指標(biāo)市場(chǎng)表現(xiàn)指標(biāo)資本市場(chǎng)運(yùn)作技巧如IPO、再融資等資本運(yùn)作手段的有效實(shí)施。投資者關(guān)系管理如信息披露、投資者溝通等方面的良好實(shí)踐。優(yōu)秀企業(yè)融資策略分析如股權(quán)融資、債權(quán)融資等方式的成功運(yùn)用。成功案例分享：優(yōu)秀企業(yè)融資經(jīng)驗(yàn)借鑒融資風(fēng)險(xiǎn)