《金融與保險》課件

《金融與保險》PPT課件

創(chuàng)作者：XX時間：2024年X月目錄第1章金融與保險概述第2章金融業(yè)務(wù)第3章保險業(yè)務(wù)第4章金融風(fēng)險管理第5章保險理賠管理第6章金融與保險創(chuàng)新第7章結(jié)語01第1章金融與保險概述

金融與保險簡介金融與保險是指通過金融工具和保險產(chǎn)品來實現(xiàn)財務(wù)風(fēng)險管理和資金運(yùn)作的行業(yè)。兩者密切相關(guān)，金融為保險提供資金支持，保險為金融提供風(fēng)險保障。在經(jīng)濟(jì)中，金融與保險起著不可或缺的作用，為經(jīng)濟(jì)活動提供了資金來源和風(fēng)險保障。

金融市場貨幣市場、資本市場、衍生品市場分類資金融通、風(fēng)險管理、價格發(fā)現(xiàn)功能銀行、證券公司、保險公司參與者

互助性、計量性、賠償性特點0103數(shù)字化轉(zhuǎn)型、創(chuàng)新產(chǎn)品、多樣化服務(wù)發(fā)展趨勢02人身保險、財產(chǎn)保險、責(zé)任保險分類發(fā)展演變金融演變?yōu)橥晟频慕鹑隗w系，保險逐漸成為專門的風(fēng)險管理機(jī)構(gòu)對經(jīng)濟(jì)的貢獻(xiàn)金融提供資金支持和投資渠道，保險穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)增長，降低風(fēng)險

金融與保險的發(fā)展歷程起源金融起源于古代貿(mào)易活動中的資金借貸保險最早出現(xiàn)于古代巴勒斯坦的商業(yè)活動中金融提供資金支持，保險提供風(fēng)險保障互相支持0103金融通過多元化投資降低風(fēng)險，保險通過分散風(fēng)險承擔(dān)保障金融穩(wěn)定風(fēng)險管理02金融創(chuàng)新推動保險業(yè)務(wù)拓展，保險需求帶動金融產(chǎn)品創(chuàng)新共同發(fā)展金融與保險在經(jīng)濟(jì)中的重要性金融提供各種形式資金支持，推動經(jīng)濟(jì)發(fā)展資金來源保險提供風(fēng)險保障，穩(wěn)定經(jīng)濟(jì)運(yùn)行風(fēng)險管理金融市場為資金投資者提供多樣化投資渠道投資渠道

02第2章金融業(yè)務(wù)

存款業(yè)務(wù)存款業(yè)務(wù)是金融機(jī)構(gòu)的核心業(yè)務(wù)之一，主要包括活期存款、定期存款和通知存款等不同種類。存款利率是指存款時金融機(jī)構(gòu)支付給客戶的利息，不同種類的存款利率存在差異。為了有效管理存款風(fēng)險，金融機(jī)構(gòu)會通過風(fēng)險評估和監(jiān)控等方式進(jìn)行風(fēng)險管理。

存款業(yè)務(wù)靈活取款活期存款固定期限定期存款需提前通知取款通知存款

用于企業(yè)經(jīng)營資金周轉(zhuǎn)商業(yè)貸款0103需提供抵押品抵押貸款02用于個人消費或投資個人貸款貸款業(yè)務(wù)不同種類貸款有不同利率貸款利率評估借款人信用風(fēng)險貸款風(fēng)險管理審核借款申請材料貸款審批流程

投資理財業(yè)務(wù)投資理財業(yè)務(wù)涵蓋多種投資產(chǎn)品，如股票、基金、債券等。金融機(jī)構(gòu)通過投資組合管理來優(yōu)化投資組合，實現(xiàn)風(fēng)險和收益的平衡。為降低風(fēng)險，需要進(jìn)行有效的投資風(fēng)險控制，包括分散投資、止損等措施。衍生品交易市場場外市場交易所市場衍生品風(fēng)險管理市場風(fēng)險信用風(fēng)險流動性風(fēng)險

金融衍生品業(yè)務(wù)衍生品類型期貨期權(quán)互換合約03第3章保險業(yè)務(wù)

人身保險人身保險是指以人的壽命、健康和身體為保險標(biāo)的的一種保險形式。人身保險包括壽險、意外險、健康險等多種類型。在人身保險理賠流程中，投保人或受益人按照保險合同的規(guī)定提出理賠申請，保險公司進(jìn)行核實后進(jìn)行理賠賠付。人身保險市場不斷發(fā)展，保障人們的生命財產(chǎn)安全。

人身保險種類

壽險

意外險

健康險

申請理賠0103

定損理賠02

資料審核健康險市場健康管理趨勢明顯保費穩(wěn)定增長意外險市場重疾險受青睞返還險受歡迎綜合險市場產(chǎn)品創(chuàng)新不斷互聯(lián)網(wǎng)保險發(fā)展迅速人身保險市場發(fā)展壽險市場壽險產(chǎn)品多樣保障期限長財產(chǎn)保險財產(chǎn)保險是一種保護(hù)財產(chǎn)免受意外損失的保險形式。財產(chǎn)保險種類豐富，包括車險、住房險等，其理賠流程通常包括報案、查勘、核保和賠付等環(huán)節(jié)。財產(chǎn)保險市場發(fā)展迅速，為人們的生產(chǎn)生活提供了重要保障。

財產(chǎn)保險種類

車險

住房險

財產(chǎn)險

報案0103

賠付02

核保查勘住房險市場保費價格逐年上漲保障范圍擴(kuò)大財產(chǎn)險市場防災(zāi)減災(zāi)意識增強(qiáng)定價優(yōu)勢逐漸凸顯

財產(chǎn)保險市場發(fā)展車險市場市場競爭激烈產(chǎn)品服務(wù)不斷升級健康保險健康保險是以人的健康為保險標(biāo)的，主要包括醫(yī)療保險、重疾保險等。在健康保險理賠流程中，投保人需提供相關(guān)醫(yī)療證明和理賠資料，通過保險公司審核后進(jìn)行賠付。健康保險市場不斷發(fā)展，為人們提供了重要的醫(yī)療保障。

健康保險種類醫(yī)藥費用報銷醫(yī)療保險重大疾病賠付重疾保險意外傷害賠償意外傷害保險

報案0103

審核賠付02

理賠資料提交重疾保險市場多樣化保障項目追求高性價比意外傷害保險市場意外險產(chǎn)品創(chuàng)新理賠快捷高效

健康保險市場發(fā)展醫(yī)療保險市場醫(yī)保體系完善產(chǎn)品定制服務(wù)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)保險經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指保險經(jīng)紀(jì)公司作為保險合同的中介方，為客戶提供保險咨詢、合同解釋等服務(wù)。保險經(jīng)紀(jì)服務(wù)內(nèi)容包括保險產(chǎn)品介紹、風(fēng)險評估、保單管理等。保險經(jīng)紀(jì)市場現(xiàn)狀不斷發(fā)展，對于保險市場的穩(wěn)定運(yùn)行起著重要作用。

保險經(jīng)紀(jì)概念

保險咨詢

合同解釋

服務(wù)推介

為客戶介紹不同類型的保險產(chǎn)品特點和保障范圍保險產(chǎn)品介紹0103幫助客戶管理保單，及時辦理理賠等相關(guān)事宜保單管理02根據(jù)客戶需求和風(fēng)險承受能力進(jìn)行保險方案評估風(fēng)險評估服務(wù)質(zhì)量服務(wù)水平不斷提升客戶滿意度穩(wěn)步增長技術(shù)應(yīng)用信息化手段廣泛應(yīng)用客戶體驗優(yōu)化監(jiān)管規(guī)范行業(yè)規(guī)范與標(biāo)準(zhǔn)明晰監(jiān)管力度逐漸加強(qiáng)保險經(jīng)紀(jì)市場現(xiàn)狀市場競爭行業(yè)競爭激烈品牌建設(shè)不斷加強(qiáng)04第4章金融風(fēng)險管理

包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險等金融風(fēng)險類型0103多元化投資、保險風(fēng)險轉(zhuǎn)移等金融風(fēng)險防范措施02風(fēng)險分析、風(fēng)險評估、風(fēng)險控制等金融風(fēng)險管理方法信用評級體系A(chǔ)AA、BBB等級評定信用風(fēng)險管理工具信用擔(dān)保、信用衍生品等

信用風(fēng)險管理信用風(fēng)險定義指借款人因各種原因而不能按期履行債務(wù)義務(wù)的風(fēng)險市場風(fēng)險管理市場風(fēng)險是金融市場價格變動所導(dǎo)致的潛在損失風(fēng)險，包括股票、貨幣、利率風(fēng)險等。市場風(fēng)險監(jiān)測方法包括VaR、Stresstesting等。市場風(fēng)險管理策略包括對沖、分散風(fēng)險、設(shè)立止損點等。

流動性風(fēng)險管理即時性、潛在性、持續(xù)性流動性風(fēng)險特點流動性比率、現(xiàn)金流量測試等流動性風(fēng)險評估方法備付金、流動性壓力測試等流動性風(fēng)險管理措施

信用債務(wù)違約導(dǎo)致風(fēng)險暴露案例一0103流動性不足導(dǎo)致資金困難案例三02市場波動影響投資回報率案例二金融風(fēng)險管理的重要性金融風(fēng)險管理對于金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健經(jīng)營和風(fēng)險防范至關(guān)重要。有效的風(fēng)險管理能夠提高金融機(jī)構(gòu)的抗風(fēng)險能力，保障金融市場的穩(wěn)定運(yùn)行。05第五章保險理賠管理

保險公司對保單中約定的事故或風(fēng)險進(jìn)行賠償理賠定義0103有效管理和控制理賠過程中的風(fēng)險和成本理賠管理要點02保險理賠的具體操作步驟和流程理賠流程理賠資料要求申請理賠時需要準(zhǔn)備的相關(guān)文件和資料理賠申請材料保險公司對理賠申請進(jìn)行審核的步驟和流程理賠審核流程保險公司對理賠金額進(jìn)行賠付的方式和方式理賠賠付方式

理賠案例分析在實際保險業(yè)務(wù)中，不同類型的保險理賠案例會涉及到各種情況，包括汽車保險、健康保險和財產(chǎn)保險等。理賠案例分析有助于了解理賠過程中可能遇到的情況和解決方案。理賠風(fēng)險控制采取相應(yīng)措施和管理方法，控制理賠過程中的風(fēng)險理賠風(fēng)險預(yù)警提前預(yù)警可能出現(xiàn)的理賠風(fēng)險，及時應(yīng)對

理賠風(fēng)險管理理賠風(fēng)險評估對理賠風(fēng)險進(jìn)行評估和分析，確定理賠可能出現(xiàn)的風(fēng)險因素汽車保險理賠案例舉例分析汽車保險理賠案例，包括車輛事故、損壞和保險公司的賠償過程。理解汽車保險理賠案例有助于保險從業(yè)人員應(yīng)對實際工作中的挑戰(zhàn)。

健康保險理賠案例保險公司對投保人的住院費用進(jìn)行報銷住院費用報銷保險公司對投保人的手術(shù)費用進(jìn)行賠付手術(shù)費用賠付保險公司對投保人的門診醫(yī)療費用進(jìn)行報銷門診醫(yī)療報銷

財產(chǎn)保險理賠案例詳細(xì)描述財產(chǎn)保險中的理賠案例，如火災(zāi)、水災(zāi)等不可抗力因素導(dǎo)致的財產(chǎn)損失，以及保險公司的相應(yīng)理賠流程。

保險公司根據(jù)保單約定對保險事故進(jìn)行賠償保險理賠0103有效管理和控制保險理賠過程中的各類風(fēng)險風(fēng)險管理02通過實際案例分析深入理解保險理賠流程和實踐經(jīng)驗案例分析06第6章金融與保險創(chuàng)新

金融科技創(chuàng)新金融科技是金融領(lǐng)域的創(chuàng)新與應(yīng)用，其發(fā)展趨勢包括數(shù)字化支付、智能投顧等。在保險業(yè)方面，金融科技的應(yīng)用涉及智能理賠、保險精準(zhǔn)定價等案例。

金融科技創(chuàng)新金融科技領(lǐng)域的重要發(fā)展方向之一數(shù)字化支付利用人工智能為投資者提供智能化投資建議智能投顧利用技術(shù)提高理賠效率和精準(zhǔn)度智能理賠

關(guān)注用戶體驗和個性化需求保險產(chǎn)品設(shè)計理念0103采用數(shù)字營銷和社交媒體推廣保險產(chǎn)品營銷策略02引入新型保險產(chǎn)品，如定制化產(chǎn)品和共享經(jīng)濟(jì)保險保險產(chǎn)品創(chuàng)新案例監(jiān)管政策變化趨向更加嚴(yán)格的合規(guī)要求加強(qiáng)對金融風(fēng)險的監(jiān)控推動金融創(chuàng)新發(fā)展金融保險合規(guī)風(fēng)險控制建立健全的內(nèi)部控制制度加強(qiáng)風(fēng)險識別和防范定期自查和外部審計

金融保險監(jiān)管金融保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)中國保險監(jiān)管委員會美國證券交易委員會歐洲銀行管理局金融業(yè)務(wù)國際化金融業(yè)務(wù)的國際化發(fā)展趨勢在于跨境金融合作及開放型金融市場。全球化競爭中，金融機(jī)構(gòu)需要應(yīng)對各種挑戰(zhàn)，并探尋國際合作機(jī)會，以實現(xiàn)共贏發(fā)展。07第7章結(jié)語

金融與保險的關(guān)系金融與保險密不可分，金融是保險業(yè)的重要支撐，保險則為金融業(yè)提供風(fēng)險管理，二者相輔相成，共同促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)健發(fā)展。

金融與保險的發(fā)展趨勢智能科技助力金融保險創(chuàng)新發(fā)展數(shù)字化轉(zhuǎn)型金融與科技、醫(yī)療等行業(yè)緊密合作跨界融合推動可持續(xù)發(fā)展，關(guān)注環(huán)境保護(hù)綠色金融金融與保險跨國布局，跨境合作加速國際化趨勢保險分散風(fēng)險保障財產(chǎn)安全提升社會穩(wěn)定性推動長期投資相互關(guān)系共同促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長構(gòu)建健康金融生態(tài)保障個人及企業(yè)風(fēng)險防范支持產(chǎn)