2023年案件警示教育考試試題及參考參考答案

（2023）案件警示教育考試試題及參考參考答案D以上行為都構(gòu)成犯罪

★★題庫在手，逢考無憂**參考答案：D

一、單選題4【單選】下列哪個選項不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則？（）？

1【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡職不A誠實信用、守法合規(guī)

應(yīng)該包括（）。B信息保密、熟知業(yè)務(wù)

A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。C專業(yè)勝任、勤勉盡職

B如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況D保護(hù)商業(yè)秘密與客戶隱私、公平競爭

C了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境參考答案：B

D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況5【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中，可以（）

參考答案：DA將銀行的電腦帶回家中自己使用，離職的時候不歸還

2【單選】《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由（）負(fù)責(zé)解釋。B利用職務(wù)便利為朋友辦事，朋友以一定財物回報

A各銀行黨委C勸阻同事行賄受賄

B中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會D以上都可以

C中國銀行業(yè)協(xié)會參考答案：C

D中國人民銀行6【單選】某銀行信貸員經(jīng)手其父親所在公司的一筆貸款項目時，應(yīng)該（）

參考答案：CA向銀行管理層披露所處關(guān)系

3B公平對待，不必向銀行披露所處關(guān)系

【單選】李某的朋友張某長期從事假人民幣的買賣，關(guān)于李某的下列行為說法正C以優(yōu)惠利率發(fā)放貸款

確的是（）。D建議父親去其他銀行申請貸款

A可以只幫助張某運輸而不買賣假人民幣，不會構(gòu)成犯罪參考答案：A

B可以從張某處以低價購買假人民幣自己使用，不會構(gòu)成犯罪7【單選】根據(jù)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，下列有關(guān)商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)的規(guī)定正確

C可以以朋友身份協(xié)助張某共同岀售，只要不收取報酬就不會構(gòu)成的是（）。

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A商業(yè)銀行可以在沒有客戶辦理業(yè)務(wù)的時候自行縮短營業(yè)時間D無誤

B商業(yè)銀行辦理業(yè)務(wù)、提供服務(wù)不能收取手續(xù)費參考答案：C

C商業(yè)銀行辦理結(jié)算業(yè)務(wù)不得壓單11【單選】營業(yè)場所臨柜工作人員在（

D商業(yè)銀行可以任意降低利率來發(fā)放貸款）,要密切注意觀察客戶的神態(tài)、言行舉止，及時發(fā)現(xiàn)可疑情況并妥善處理。

參考答案：CA平時

8【單選】犯罪分子在柜臺外實施搶劫，要迅速拿起自衛(wèi)器械（B營業(yè)期間

）,并與聯(lián)防單位取得聯(lián)系求援。C守庫時間

A狼牙棒D押運期間

B防火兩用槍參考答案：B

C立即報警12【單選】客戶提取現(xiàn)金、特別是大額現(xiàn)金時，柜臺工作人員應(yīng)（）。

參考答案：CA提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)

9【單選】（）是案防工作監(jiān)督的第一責(zé)任人。B提醒其注意安全防范

A董事長C注意觀察周邊情況

B行長參考答案：B

C監(jiān)事長13【單選】營業(yè)場所應(yīng)配備（

D分管行長）,負(fù)責(zé)維護(hù)營業(yè)期間營業(yè)大廳的安全和正常工作秩序。

參考答案：CA服務(wù)人員

10【單選】進(jìn)出現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)，應(yīng)注意觀察周邊情況，在確認(rèn)（B大堂經(jīng)理

）時，方可開啟防尾隨門。C保安

A無人D值勤保衛(wèi)人員

B無危險參考答案：B

C安全

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14【單選】營業(yè)期間，遇到公安、銀監(jiān)部門和上級主管單位人員需進(jìn)入現(xiàn)金A先報警、再反擊、后防身

業(yè)務(wù)區(qū)'監(jiān)控室等場所檢查時，除核對其介紹信、身份證或工作證等有效證件、B先藏身、后報警、再反擊

做好登記外，還須（）陪同方可進(jìn)入。C先反擊、再防身、后報警

A有臨柜人員或一般工作人員參考答案：B

B有單位安全員18【單選】營業(yè)期間發(fā)生火災(zāi)，營業(yè)人員應(yīng)先（）?

C有上一級主要領(lǐng)導(dǎo)A向“119”報警并切斷電源

D有負(fù)責(zé)人或上級保衛(wèi)職能部門負(fù)責(zé)人B保護(hù)和轉(zhuǎn)移現(xiàn)金、賬冊、重要憑證

參考答案：DC使用消防栓、滅火器滅火

15【單選】營業(yè)期間，工作人員臨時走出營業(yè)室，以下說法不正確的是（D拒絕非消防人員進(jìn)入營業(yè)場內(nèi)救火

)?參考答案：A

A時間很短，可以不關(guān)門，但要快進(jìn)快出19【單選】志愿消防隊要定期開展消防業(yè)務(wù)訓(xùn)練，每年組織（

B應(yīng)注意觀察有無可疑人員或異常情況）滅火實戰(zhàn)演。

C要隨手關(guān)門A1-2次

參考答案：AB2—3次

16【單選】營業(yè)期間，系統(tǒng)內(nèi)檢查、輔導(dǎo)人員進(jìn)入營業(yè)場所檢查、輔導(dǎo)工作C3—4次

,應(yīng)出示（）0D4—5次

A身份證參考答案：A

B單位介紹信20【單選】銀行營業(yè)場所（非現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)）與外界相通的出入口必須安裝（

C單位介紹信和身份證或工作證)o

D單位介紹信和身份證A防尾隨門

參考答案：cB鐵門

17【單選】當(dāng)營業(yè)場所遭遇不法分子侵犯時，其處置方式是：（）。C木門

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D防盜門24

參考答案：D【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的針對操作人員的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求

21【單選】營業(yè)場所周邊防護(hù)不達(dá)標(biāo)的是（）。是（）。

A無外圍圍墻A回放圖像應(yīng)能清晰分辯操作人員的體貌特征

B有圍墻，無防爬越障礙物B回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的面貌特征

C既有圍墻，又有周界報警器C回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的活動情況

D無圍墻，有周界報警器D回放圖像應(yīng)能清晰分辨操作人員的手中之物

參考答案：B參考答案：B

22【單選】未設(shè)金庫和自助服務(wù)場所的營業(yè)場所內(nèi)，不是必須安裝的報警裝25【單選】自助設(shè)備、自助銀行安裝的監(jiān)控裝置，不可攝入的部位是（

置是（）。)O

A“110”報警裝置A出納加鈔

B報警喇叭（或警笛）B客戶面部

C聲光報警裝置C客戶密碼輸入

D震動報警裝置D街面情況

參考答案：D參考答案：C

23【單選】營業(yè)場所與外界相通的出入口安裝的監(jiān)控裝置，必須達(dá)到的要求26【單選】營業(yè)場所安排不少于（

是（）。）名工作人員接款箱，并隨時做好報警工作。

A回放圖像應(yīng)能清晰分辯出入人員體貌特征A2

B回放圖像應(yīng)能清晰分辨人員面部特征B3

C回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人數(shù)C4

D回放圖像應(yīng)能清晰分辨出入人員手中所持之物D5

參考答案：A參考答案：A

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27【單選】撲救帶電物體火災(zāi)不能用哪種滅火器（）oC上報領(lǐng)導(dǎo)

A1211滅火器參考答案：B

B泡沫滅火器31【單選】消防工作貫徹”預(yù)防為主、防消結(jié)合”的方針。（）

C干粉滅火器A正確

參考答案：BB錯誤

28【單選】嚴(yán)禁在值守中心安裝其它用電設(shè)備，嚴(yán)禁攜帶（C不確定

）進(jìn)入監(jiān)控中心。參考答案：A

A易燃品32【單選】單位主要負(fù)責(zé)人為單位消防安全責(zé)任人。（）

B易爆品A正確

C易腐品B錯誤

D易燃、易爆、易腐品C不確定

參考答案：D參考答案：A

29【單選】要定期對消防器材進(jìn)行檢查和維修，更換失效、（33【單選】營業(yè)人員必須熟記火警報警電話，消防安全主管人員會熟練使用

）的消防器材，確保消防設(shè)施處于良好的工作狀態(tài)。消防器材，一般員工大概了解消防器材即可。（）

A過期A正確

B有效B錯誤

C無期限C不確定

參考答案：A參考答案：B

30【單選】如出現(xiàn)消防告警后，值班人員應(yīng)根據(jù)《消防滅火預(yù)案》相關(guān)流程34【單選】小型會議和進(jìn)行小型聚集性活動可以在電腦機房、檔案室，但超

,迅速排查火情、組織滅火和（）撤離。出20人以上就不能在電腦機房和檔案室內(nèi)進(jìn)行。（）

A全體A正確

B人員B錯誤

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C不確定A對

參考答案：BB錯

35【單選】有人身上著火，且皮膚被灼傷，此時可迅速用水澆滅（）參考答案：B

A對40【單選】營業(yè)終了，營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來（

B錯）

參考答案：BA對

36【單選】預(yù)防為主、防消結(jié)合是消防工作基本方針（）B錯

A對參考答案：B

B錯41【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ?/p>

參考答案：A何處理利益沖突存有疑問時，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報告，尋求內(nèi)部專

37【單選】預(yù)防為主、群防群治、突出重點、全面防范、打擊犯罪、保障安業(yè)支持。

全是我行安全保衛(wèi)工作基本方針（）A銀監(jiān)會

A對B所在機構(gòu)負(fù)責(zé)人

B錯C銀行業(yè)協(xié)會

參考答案：AD上級主管

38【單選】營業(yè)網(wǎng)點火警發(fā)生起始階段，在場人員應(yīng)立即撤離，等待“119”參考答案：D

或“110”的救援（）42【單選】下列有關(guān)信息保密的說法錯誤的是（）。

A對A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案

B錯B在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息

參考答案：AC在離職后也要受信息保密的約束

39【單選】營業(yè)終了，營業(yè)員要提前攜尾箱在營業(yè)廳外等待押鈔車到來（D將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

)參考答案：D

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43【單選】下列符合“守法合規(guī)”要求的做法包括（）。

A遵守法律法規(guī)銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任

B遵守行業(yè)自律規(guī)范何客戶資料和交易信息

C遵守所在機構(gòu)的規(guī)章制度B

D以上都應(yīng)遵守出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，

參考答案：D可能侵犯客戶隱私

44【單選】下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識產(chǎn)權(quán)保C銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時所了解到的客戶財務(wù)狀況信息

護(hù)的做法錯誤的是（）。D

A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得泄露本機構(gòu)客戶信息和本機構(gòu)尚未公開為客戶提供服務(wù)，可以將客戶信息帶至新機構(gòu)，在介紹新機構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后，

的重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密由客戶自行選擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)

B參考答案：D

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在46【單選】以下哪一項不屬于公平競爭行為？（）

機構(gòu)尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密A

C某銀行為了提高為客戶提供服務(wù)的質(zhì)量，定期對從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機構(gòu)的知識產(chǎn)品和服務(wù)的特點和技巧，經(jīng)過一段時間后，該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高，吸

權(quán)和專有技術(shù)引了更多客戶

DB

銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時，應(yīng)盡量打聽對方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的

參考答案：D過程中，為客戶提供增值服務(wù)

45【單選】以下哪一項關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確？（）

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某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費達(dá)參考答案：C

到一定金額后，可以獲得某些獎品49【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守“公平對待”原則的是

D（）O

某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給A因產(chǎn)品設(shè)計的差異而導(dǎo)致費率和服務(wù)便捷程度上的差別

予一定比例的提成B

參考答案：D在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時，顯露出了不耐煩的神態(tài)

47【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合“熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定C為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)

的是（）。D耐心公平地對待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶

A熟知向客戶推薦的產(chǎn)品參考答案：B

B50【單選】某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時候，向客戶特別強調(diào)

銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時未提及風(fēng)險，客戶經(jīng)理也沒有主動了解產(chǎn)品了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá)30%,暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強調(diào)該產(chǎn)

風(fēng)險品沒有風(fēng)險，對該行為評價正確的是（）。

C熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)A沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險

D熟知業(yè)務(wù)處理流程B由于歷史上該產(chǎn)品確實沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險

參考答案：BC該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對銀行有利，所以是合理的

48【單選】某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對某些D以上說法都不對

風(fēng)險的理解不夠為理由，禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單參考答案：A

獨為其解釋。該女性工作人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ牵ǎ?1【單選】以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定

A認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求?（）

B認(rèn)為這是不合理的邀請，堅決不能做A

C耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時間在工作場所進(jìn)行某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實現(xiàn)銷售

D讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶

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目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費者誤以為該銀行是風(fēng)A反洗錢

險承擔(dān)者B協(xié)助執(zhí)行

BC內(nèi)幕交易

在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使D監(jiān)管規(guī)避

客戶對產(chǎn)品特性很難理解參考答案:B

C54【單選】已知銀行的一個團(tuán)隊中的某個成員將要辭職到競爭對手處工作，

銀行工作人員向消費者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險、最終責(zé)任承擔(dān)人則團(tuán)隊的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享？（）

以及該行的責(zé)任與義務(wù)A不應(yīng)當(dāng)與其共享

DB該成員有權(quán)分享團(tuán)隊的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位

銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時候，利用銀行的聲譽對所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約C可以與該成員分享成果，因為該成員目前仍是團(tuán)隊的一員

以外的承諾D

參考答案：C可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊

52【單選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對申請貸款企業(yè)的授信盡資源增長工作經(jīng)驗

職不應(yīng)該包括（）。參考答案：C

A了解該企業(yè)所處行業(yè)情況。55【單選】工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的

B如該企業(yè)申請擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況風(fēng)險以實現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員（）。

C了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境A應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便增加銀行銷售額

D必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個人信用卡消費情況B不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問

參考答案：DC應(yīng)當(dāng)及時提示、制止，并視情況向所在機構(gòu)或有關(guān)部門報告

53【單選】法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況，該行D

某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞訊后立即告知該貿(mào)易公司，應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報

此行為違反了（）規(guī)定。告

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參考答案：CB張某本著維護(hù)所在機構(gòu)的形象和聲譽的原則，應(yīng)對該傳言斷然否認(rèn)

56【單選】我國《商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟組織兼C如果李某答應(yīng)不對外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某

職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會兼任顧問的行為（D張某不應(yīng)擅自代表所在機構(gòu)接受新聞媒體采訪

參考答案：D

A違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動59【單選】某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中

B認(rèn)識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們（）。

非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份A

C可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息

非盈利機構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動，可以把一半以上的時間用于此兼職工作B只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)

D與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作C可以一起參加學(xué)術(shù)研討會

參考答案：BD可以稍帶夸張地宣傳所在機構(gòu)的優(yōu)勢

57【單選】某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項業(yè)務(wù)招待費預(yù)算，而客戶經(jīng)理參考答案：C

并沒有請客戶吃飯就做成了該項業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消60【單選】某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時，遵守職業(yè)操

費掉，其行為（）。守規(guī)定的正確做法是（）。

A因為業(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的A

B不合理，不應(yīng)當(dāng)申報不實費用為不落后于對方機構(gòu)，經(jīng)常打聽對方所在機構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決

C如果消費超過了預(yù)算額度，則是不合理的策

D是合理的，因為客戶經(jīng)理并沒有浪費B

參考答案：B在對方臨時離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對方書架上的圖書和文件資料

58【單選】近期傳言某銀行支行因為一筆違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者C

李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下，（）。為給客戶提供更全面的市場信息，在下班時間約見對方，詢問對方銀行近期將要

A張某本著誠實信用的原則，有責(zé)任對李某將他所知道的情況實話實說推出的新產(chǎn)品設(shè)計思路等信息

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DC

與對方深入探討行業(yè)及市場發(fā)展趨勢的過程中，避開與所在機構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在

話題機構(gòu)的資源為這些行為提供方便

參考答案：DD

二'多選題某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交

1【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定真實的申請材料，以順利提交審核

,在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得（參考答案:AC

）3【多選】（），銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。

A利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益A在受雇期間

B利用兼職崗位為本職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益B在離職后

C利用本職崗位為本人謀取利益C在受雇期間與離職后

D利用本職崗位為兼職機構(gòu)謀取不當(dāng)利益D國家機關(guān)依法查詢客戶資料時，拒絕透露

E利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益參考答案:ABC

參考答案：ABD4【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有（

2【多選】以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不）.

利影響？（）A

A某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)

供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行B熟知銀行的反洗錢義務(wù)

為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以規(guī)避法律約束C保守所在機構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私

BD在嚴(yán)守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁參考答案:BD

止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報告5【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，（

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A應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品C為維護(hù)所在機構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息

B應(yīng)當(dāng)妥善交接工作D銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管

C只能帶走自己在工作中積累的客戶資料參考答案:ABD

D歸還所欠公司費用9

參考答案:ABD【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識水平，熟知向客戶推

6【多選】根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中”電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)薦的金融產(chǎn)品的（）

從業(yè)人員（）。A特征和收益

A不得利用本機構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁B風(fēng)險

B不得在本機構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C法律關(guān)系

C如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D業(yè)務(wù)處理流程

D以上都對E.風(fēng)險控制框架

參考答案:AB參考答案:ABCDE

7【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“同業(yè)競爭”原則的有（10【多選】銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定

（）O

A超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款A(yù)

B與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機構(gòu)同事透露客戶的個人信息

C向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息B出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個人信息和交易信息

D以免費方式向客戶提供國際市場的有關(guān)信息C不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請書或交易指令

參考答案:ABCD將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的

8【多選】有關(guān)“接受監(jiān)管”的正確做法是（）。E銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險公司

A銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對監(jiān)管機構(gòu)坦誠和誠實參考答案:ABCD

B銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系11【多選】下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（）。

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A經(jīng)營方針的重大變化14【多選】對因違章違規(guī)發(fā)生責(zé)任性案件、事故的單位要對有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和責(zé)任

B經(jīng)營范圍的重大變化人給予處罰。處罰的方式有：（）

C重大投資行為A責(zé)令檢討通報批評

D面臨的重大訴訟B罰款

E重大的購置財產(chǎn)的決定