2015基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)2015基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages2015基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)真題及答案第1部分：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題，共85題，每題只有一個(gè)正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.合規(guī)管理部門對(duì)（）負(fù)責(zé)。A)總經(jīng)理B)董事會(huì)C)督察長D)監(jiān)事會(huì)答案:A解析:合規(guī)管理部門對(duì)總經(jīng)理負(fù)責(zé)。[單選題]2.融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括().A)市場(chǎng)參與者B)流通渠道C)金融工具D)金融交易的組織方式答案:B解析:金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素有：①市場(chǎng)參與者；②金融工具；③金融交易的組織方式[單選題]3.不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)表現(xiàn)的基金是（）。A)積極成長基金B(yǎng))主動(dòng)型基金C)靈活配置基金D)指數(shù)型基金答案:D解析:與主動(dòng)型基金不同，被動(dòng)型基金并不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)。被動(dòng)型基金一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對(duì)象，因此通常又被稱為?指數(shù)型基金?。[單選題]4.封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達(dá)到（）人以上。A)50B)200C)100D)300答案:B解析:封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上。[單選題]5.基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起（）日內(nèi)解除對(duì)其采取的有關(guān)措施。A)10B)5C)7D)3答案:D解析:基金托管人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)、中國銀監(jiān)會(huì)提交報(bào)告；經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求后，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)接觸對(duì)其采取的有關(guān)措施。[單選題]6.對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)（）。A)逐日備份并本地妥善存放B)逐日備份并異地妥善存放C)逐月備份并異地妥善存放D)實(shí)時(shí)備份并本地妥善存放答案:B解析:對(duì)于基金客戶的檔案數(shù)據(jù)，應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放。[單選題]7.場(chǎng)外募集的LOF基金份額注冊(cè)登記在（）。A)中央國債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)B)中國證券登記結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)C)基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)D)基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)答案:B解析:LOF份額的認(rèn)購分場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)；場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。[單選題]8.未經(jīng)（)批推，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。A)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)B)中國證監(jiān)會(huì)C)中國銀監(jiān)會(huì)D)中國證券業(yè)協(xié)會(huì)答案:B解析:未經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司。[單選題]9.下列不屬于內(nèi)部控制原則的是（）。A)相互制約B)獨(dú)立性C)健全性D)客觀性答案:D解析:內(nèi)部控制的五原則是：①健全性②有效性；③獨(dú)立性；④相互制約；⑤成本效益原則。[單選題]10.基金銷售目標(biāo)客戶市場(chǎng)細(xì)分的?利潤原則?是指（）A)細(xì)分市場(chǎng)具有足夠的業(yè)務(wù)量B)基金產(chǎn)品的可投資性C)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)管理能力D)基金投資獲取的利潤答案:A解析:利潤原則是指銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行市場(chǎng)細(xì)分后，必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機(jī)構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費(fèi)用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一定的利潤。[單選題]11.下列不屬于基金業(yè)的地位和作用的是（）。A)完善金融體系和社會(huì)保障體系B)促進(jìn)了金融行業(yè)交易成本的降低C)優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長D)為中小投資者拓寬投資渠道答案:B解析:證券投資基金業(yè)在金融體系中的地位與作用包括：①為中小投資者拓寬了投資渠道；②優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長；③有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；④完善金融體系和社會(huì)保障體系。[單選題]12.下列關(guān)于收取增值費(fèi)的說法，錯(cuò)誤的是（）。A)提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費(fèi)B)收取增值費(fèi)應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價(jià)相符的定價(jià)原則C)基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)D)增值服務(wù)費(fèi)不單獨(dú)繳納，應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除答案:D解析:增值服務(wù)費(fèi)應(yīng)當(dāng)單獨(dú)繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除。[單選題]13.以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育途徑的是()A)社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督B)崗前與崗位職業(yè)道德教育C)自我改造與自我完善D)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)自律與樹立基金職業(yè)道德典型答案:C解析:基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要有以下幾種：1.崗前職業(yè)道德教育2.崗位職業(yè)道德教育3.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律4.樹立基金職業(yè)道德典型5.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督[單選題]14.基金直銷機(jī)構(gòu)是指（）A)商業(yè)銀行B)獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)C)基金管理公司D)證券公司答案:C解析:直銷機(jī)構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司。[單選題]15.目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和（）。A)融資B)投資C)籌資D)基金答案:B解析:目前，居民理財(cái)主要方式是貨幣儲(chǔ)蓄和投資。[單選題]16.下列（）不符合基金銷售從業(yè)人員應(yīng)具有的條件。A)取得基金從業(yè)資格B)由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記C)具有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗(yàn)D)經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任答案:C解析:基金銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定取得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)認(rèn)可的基金從業(yè)人員資格。需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機(jī)構(gòu)聘任，任何人不得從事基金銷售活動(dòng)。[單選題]17.下列屬于中臺(tái)部門的是（）。A)清算部B)信息技術(shù)部C)監(jiān)察稽核部D)以上選項(xiàng)都正確答案:C解析:中臺(tái)部門包括：①市場(chǎng)營銷；②風(fēng)險(xiǎn)控制；③財(cái)務(wù)部；④監(jiān)察稽核；⑤產(chǎn)品研發(fā)部門[單選題]18.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)不包括（）A)披露基金份額凈值B)確認(rèn)基金交易C)保管持有人名冊(cè)D)建立投資者基金份額賬戶答案:A解析:基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；(3)發(fā)放紅利；[](4)建立并保管基金投資者名冊(cè)；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]19.QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少（）計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在（）計(jì)算并披露。A)每月，每周B)每月，每日C)每周，每個(gè)工作日D)每日，每日答案:C解析:QDII基金份額凈值應(yīng)當(dāng)至少每周計(jì)算并披露一次，如基金投資衍生品，應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日計(jì)算并披露。[單選題]20.根據(jù)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本框架八個(gè)方面的內(nèi)容，基金管理人要求公募基金與特點(diǎn)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理不得兼任，是出于（）考慮A)控制活動(dòng)中的不相容職務(wù)分離B)行為監(jiān)控中的特定人員分別管理C)內(nèi)部環(huán)境中經(jīng)營理念和經(jīng)營風(fēng)格D)事項(xiàng)識(shí)別中的不同管理事項(xiàng)的分類答案:A解析:基于基金從業(yè)人員不得兼任不相容職務(wù)、競(jìng)業(yè)禁止和防止利益沖突的規(guī)則，《證券投資基金法》規(guī)定，公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，不得擔(dān)任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務(wù)，不得從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。[單選題]21.下列屬于內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A)決策失誤B)經(jīng)濟(jì)C)文化D)法律法規(guī)答案:A解析:內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。[單選題]22.關(guān)于金融資產(chǎn)，以下描述錯(cuò)誤的是（）A)金融資產(chǎn)具有較大的升值空間B)金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證C)資金的供給者通過投資金融工具獲得各類金融資產(chǎn)D)金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)答案:A解析:在金融市場(chǎng)上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價(jià)值，表明了交易雙方的[91速過獨(dú)家整理]所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。[單選題]23.組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。上述職責(zé)應(yīng)當(dāng)由（）負(fù)責(zé)履行。A)監(jiān)事會(huì)B)管理層C)合規(guī)管理部門D)督察長答案:D解析:督察長負(fù)責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。[單選題]24.基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交（）建檔保管。A)監(jiān)管機(jī)構(gòu)B)所在機(jī)構(gòu)C)監(jiān)控中心D)基金托管人答案:B解析:基金銷售人員獲得投資者提供的開戶資料和基金交易等相關(guān)資料后，應(yīng)即時(shí)交所在機(jī)構(gòu)建檔保管。[單選題]25.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A)基金資金清算B)建立并管理投資人的基金賬戶C)代理發(fā)放紅利D)負(fù)責(zé)基金份額的登記答案:A解析:基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資人的基金賬戶來負(fù)責(zé)基金份額的登記；②基金交易確認(rèn)；③代理發(fā)放紅利；④建立并保管基金份額持有人名冊(cè)；⑤法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]26.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯(cuò)誤的是（）.A)基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素B)客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年C)基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料D)基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)答案:D解析:基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)[單選題]27.公募基金的托管人以（）名義在中國登記結(jié)算公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收。A)基金銷售機(jī)構(gòu)B)基金托管人C)證券投資基金D)基金管理人答案:B解析:公募基金的托管人以基金托管人的名義在中國登記結(jié)算公司開立結(jié)算備付金賬戶，用于基金場(chǎng)內(nèi)證券交易的資金交收。[單選題]28.基金合同一般不約定（）的權(quán)利和義務(wù)A)基金銷售機(jī)構(gòu)B)基金管理人C)基金份額持有人D)基金托管人答案:A解析:基金合同一般不約定基金銷售機(jī)構(gòu)的權(quán)利和義務(wù)[單選題]29.下列選項(xiàng)中不屬于社會(huì)力量的是（）。A)基金行業(yè)自律組織B)基金投資者C)審計(jì)機(jī)構(gòu)D)社會(huì)媒體答案:A解析:所謂社會(huì)力量，包括各種獨(dú)立的專業(yè)評(píng)估機(jī)構(gòu)、審計(jì)機(jī)構(gòu)、以及社會(huì)媒體、基金投資者和普通公眾等。[單選題]30.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的?客戶?，是指（）。A)基金管理人B)基金份額持有人C)基金托管人D)基金服務(wù)機(jī)構(gòu)答案:B解析:客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。這里的?客戶?，是指投資人，也即基金份額持有人。[單選題]31.基金招募說明書披露的主要事項(xiàng)不包括（）A)基金份額的發(fā)售方式B)基金資產(chǎn)估值方法C)基金銷售機(jī)構(gòu)的法律責(zé)任D)基金運(yùn)作方式答案:C解析:基金招募說明書應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：①基金募集申請(qǐng)的準(zhǔn)予注冊(cè)文件名稱和注冊(cè)日期；②基金管理人、基金托管人的基本情況；③基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要；④基金份額的發(fā)售日期、價(jià)格、費(fèi)用和期限；⑤基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)及登記機(jī)構(gòu)名稱；⑥出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱和住所；⑦基金管理人、基金托管人報(bào)酬及其他有關(guān)費(fèi)用的提取、支付方式與比例；⑧風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容；⑨中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。[單選題]32.基金整個(gè)運(yùn)作過程中，起核心作用的是（）。A)基金份額持有人B)基金托管人C)基金管理人D)基金管理人和基金托管人答案:C解析:基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與注冊(cè)登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務(wù)機(jī)構(gòu)承擔(dān)。[單選題]33.督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向（）報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。A)合規(guī)管理部門B)全體監(jiān)事C)總經(jīng)理D)全體董事答案:D解析:督察長應(yīng)當(dāng)定期或不定期向全體董事報(bào)告工作情況，并在董事會(huì)及董事會(huì)下設(shè)的相關(guān)專門委員會(huì)定期會(huì)議上報(bào)告基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況。[單選題]34.目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按資產(chǎn)凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分（）類基金投資者對(duì)此并不太敏感。A)股票類B)債券類C)貨幣市場(chǎng)D)以上選項(xiàng)都不對(duì)答案:A解析:目前管理人報(bào)酬、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)是按凈值的一定比例計(jì)提支付的，在計(jì)算基金凈值時(shí)已經(jīng)將費(fèi)用扣除，所以大部分股票類基金投資者對(duì)此并不太敏感。[單選題]35.基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制的四個(gè)層次不包括（）。A)股東的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)B)公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制C)員工自律D)各部門主管的監(jiān)督檢查答案:A解析:基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：①員工自律；②各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；③公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；④董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。[單選題]36.資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（）。A)給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，加大交易成本B)幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)C)是資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來D)提高整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平答案:A解析:A選項(xiàng)應(yīng)是降低交易成本。[單選題]37.相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上（）。A)風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)B)買者自慎C)收益共享D)買者自負(fù)答案:B解析:相對(duì)于實(shí)質(zhì)性審查制度，強(qiáng)制性信息披露的基本推論是投資者在公開信息的基礎(chǔ)上買者自慎。[單選題]38.制定嚴(yán)格有效的開戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存、上述內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中，（）的主要管理措施。A)反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B)銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C)信息披露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)D)投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)答案:A解析:題干敘述內(nèi)容，屬于反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施[單選題]39.依據(jù)法律形式來界定，目前我國的證券投資基金（）A)都是契約型基金B(yǎng))都是公司型基金C)大部分為公司型基金D)大部分為契約型基金答案:A解析:目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]40.基金管理人可運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的投資或者活動(dòng)是()A)承銷證券B)向基金管理人、基金托管人出資C)買賣股指期貨D)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資答案:C解析:基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；③從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。[單選題]41.在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金是指（）。A)LOF基金B(yǎng))ETF基金C)ETF聯(lián)接基金D)QDII基金答案:D解析:QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。[單選題]42.能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金是（）。A)ETFB)LOFC)傘形基金D)保本基金答案:A解析:ETF是能夠進(jìn)行實(shí)時(shí)套利交易的基金[單選題]43.ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為（），從上市首日開始實(shí)行。A)5%B)15%C)10%D)8%答案:C解析:ETF實(shí)施價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行[單選題]44.如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。A)30B)10C)15D)7答案:A解析:如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息[單選題]45.中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。A)3B)12C)6D)36答案:C解析:中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予注冊(cè)的，應(yīng)當(dāng)說明理由。[單選題]46.檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后（）個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。A)3B)10C)5D)15答案:C解析:檢測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。[單選題]47.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（）年。A)3B)10C)5D)15答案:C解析:基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。[單選題]48.基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的（）個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。A)20B)10C)15D)7答案:A解析:基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金登記材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。[單選題]49.在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，（）年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》。由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。A)1998B)2000C)1999D)2003答案:B解析:在封閉式基金成功試點(diǎn)的基礎(chǔ)上，2000年10月8日，中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布并實(shí)施了《開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，由此揭開了我國開放式基金發(fā)展的序幕。[單選題]50.基金管理公司需要在每季度結(jié)束后（）內(nèi)，披露基金季度報(bào)告。A)15個(gè)工作日B)30個(gè)工作日C)15個(gè)自然日D)30個(gè)自然日答案:A解析:在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。[單選題]51.目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過（）。A)1.5%B)2%C)3%D)1%答案:A解析:目前，我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率最高一般不超過1.5%。[單選題]52.1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。A)《投資公司法》；《投資顧問法》B)《證券法》；《投資公司法》C)《證券交易法》；《投資顧問法》D)《證券交易法》；《證券法》答案:A解析:1940年《投資公司法》和1940年《投資顧問法》是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對(duì)投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理[單選題]53.以下選項(xiàng)中，不屬于資產(chǎn)管理具有的特征的是()。A)從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者B)從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)C)從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值D)從效果來看，可以增加居民的財(cái)富答案:D解析:資產(chǎn)管理具有的特征是從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方，委托方為投資者;從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn);從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險(xiǎn)或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實(shí)現(xiàn)增值。[單選題]54.合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。這屬于合規(guī)管理的()。A)獨(dú)立性原則B)客觀性原則C)專業(yè)性原則D)協(xié)調(diào)性原則答案:C解析:專業(yè)性原則是指合規(guī)人員應(yīng)當(dāng)熟悉業(yè)務(wù)制度，了解基金管理人各種業(yè)務(wù)的運(yùn)作流程，并準(zhǔn)確理解和把握法律法規(guī)的規(guī)定和變動(dòng)趨勢(shì)。[單選題]55.()部門包括市場(chǎng)營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。A)前臺(tái)B)中臺(tái)C)后臺(tái)D)以上都不是答案:B解析:中臺(tái)部門包括市場(chǎng)營銷、風(fēng)險(xiǎn)控制、財(cái)務(wù)部、監(jiān)察稽核和產(chǎn)品研發(fā)部門，主要是為公司前臺(tái)部門提供支持，目標(biāo)是保障公司為客戶提供服務(wù)的持續(xù)性。[單選題]56.中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是()。A)利用職務(wù)牟取暴利B)玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財(cái)務(wù)C)公正廉明，接受監(jiān)督D)接受他人幫助答案:C解析:中國證監(jiān)會(huì)工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事公正廉明，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取暴利。中國證監(jiān)會(huì)工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者接受他人物品的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。[單選題]57.下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是()。A)市場(chǎng)不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格B)政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性C)基金市場(chǎng)主體進(jìn)入基金市場(chǎng)，是基金市場(chǎng)的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿D(zhuǎn))保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場(chǎng)活力的源泉答案:B解析:政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要適時(shí)適度，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性，即行政行為要符合目的要求，且與目的相稱，對(duì)行政對(duì)象權(quán)益限制或損害最小。[單選題]58.公司型基金以()的投資公司為代表。A)美國B)英國C)中國D)西歐答案:A解析:證券投資基金依據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約型基金與公司型基金。目前，我國的證券投資基金均為契約型基金，公司型基金則以美國的投資公司為代表。[單選題]59.以下選項(xiàng)中，()不是證券投資基金的特點(diǎn)。A)集合理財(cái)、專業(yè)管理B)個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)C)利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D)組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)答案:B解析:證券投資基金的特點(diǎn)：①集合理財(cái)、專業(yè)管理;②組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn);③利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān);④嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明;⑤獨(dú)立托管、保障安全。[單選題]60.當(dāng)證券交易所在日常監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金異常交易行為，涉嫌違法違規(guī)的，應(yīng)該向()報(bào)告。A)中國人民銀行B)中國證監(jiān)業(yè)協(xié)會(huì)C)中國證監(jiān)會(huì)D)中國基金業(yè)協(xié)會(huì)答案:C解析:證券交易所在監(jiān)控中發(fā)現(xiàn)基金交易行為異常，涉嫌違法違規(guī)的，可以根據(jù)具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責(zé)等措施，并同時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。[單選題]61.以下選項(xiàng)中，不屬于證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)的是()。A)制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)B)對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告C)指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)D)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況答案:C解析:證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)包括制定基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán);對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告;監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。[單選題]62.債券市場(chǎng)不包括()。A)政府債券的發(fā)行市場(chǎng)B)公司債券的流通市場(chǎng)C)企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)D)-級(jí)市場(chǎng)答案:D解析:債券市場(chǎng)包括政府債券的發(fā)行市場(chǎng)、公司債券的流通市場(chǎng)、企業(yè)債券的發(fā)行市場(chǎng)。[單選題]63.下列關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是()。A)在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性B)基金定期信息披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的C)在信息披露中應(yīng)提高對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)的準(zhǔn)確性D)可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類答案:C解析:在我國，基金的信息披露具有強(qiáng)制性，披露時(shí)間一般是可以事先預(yù)見的，可分為基金募集信息披露、運(yùn)作信息披露和臨時(shí)信息披露三大類。[單選題]64.在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在()間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。A)0.05%～0.25%B)0.25%～0.5%C)0.5%～0.75%D)0.75%～1%答案:B解析:在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場(chǎng)基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.25%～0.5%間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值等信息。[單選題]65.以下關(guān)于基金信息披露的完整性原則的說法，不正確的是()。A)要事無巨細(xì)地披露所有信息B)要披露所有可能影響投資者決策的信息C)對(duì)信息披露人不利的信息也要披露D)要充分披露重大信息答案:A解析:在披露內(nèi)容上，要求遵循真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。其中，完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息列，必須對(duì)該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對(duì)信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對(duì)信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。該原則要求充分披露重大信息，但并不是要求事無巨細(xì)地披露所有信息，因?yàn)檫@不僅將增加披露義務(wù)人的成本，也將增加投資者收集信息的成本和篩選有用信息的難度。[單選題]66.基金市場(chǎng)的參與主體不包括()。A)中國銀行B)基金當(dāng)事人C)基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)D)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織答案:A解析:在基金市場(chǎng)上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。[單選題]67.基金市場(chǎng)上的有關(guān)當(dāng)事人應(yīng)在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行信息披露。下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的說法，不正確的是()。A)開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，將更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上B)基金擬在證券交易所上市的，應(yīng)向交易所提交上市交易公告書等上市申請(qǐng)材料C)至少每周公告一次封閉式基金的資產(chǎn)凈值和份額凈值D)在基金合同生效的當(dāng)日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告答案:D解析:在基金合同生效的次日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上;在公告的15日前，應(yīng)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送更新的招募說明書，并就更新內(nèi)容提供書面說明。[單選題]68.在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之()。A)不變B)上升C)下降D)沒有關(guān)系答案:B解析:在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價(jià)值的上升，風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)投資比例隨之上升。[單選題]69.下列關(guān)于ETF份額的說法錯(cuò)誤的是()。A)ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響B(tài))在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購和贖回不會(huì)同時(shí)暫停C)ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理D)ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化答案:B解析:在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。[單選題]70.()是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。A)虛假記載B)誤導(dǎo)性陳述C)重大遺漏D)詆毀他人答案:A解析:虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為。[單選題]71.投資人認(rèn)購基金的申請(qǐng)被銷售機(jī)構(gòu)受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，一般可于()日查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況，認(rèn)購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認(rèn)。A)T+1B)T+2C)T+3D)T+7答案:B解析:銷售機(jī)構(gòu)對(duì)認(rèn)購申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請(qǐng)，申請(qǐng)的成功與否應(yīng)以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者T日提交認(rèn)購申請(qǐng)后，一般可于T+2日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請(qǐng)的受理情況。[單選題]72.我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，其發(fā)展線索主要包括()。Ⅰ.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì)Ⅱ.基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則Ⅲ.隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象Ⅳ.基金市場(chǎng)的主流品種從開放式基金，再到封閉式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn)A)Ⅰ.ⅡB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ答案:D解析:我國證券投資基金業(yè)伴隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展而誕生，發(fā)展線索主要有四個(gè)：其一，基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡為中國證監(jiān)會(huì);其二，基金的監(jiān)管法規(guī)從地方行政法規(guī)起步，到國務(wù)院證券委員會(huì)出臺(tái)行政條例，再到全國人民代表大會(huì)通過并修訂《證券投資基金法》，中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)基金法制定一系列配套規(guī)則;其三，基金市場(chǎng)的主流品種從不規(guī)范的?老基金?，到封閉式基金，再到開放式基金，乃至各類基金創(chuàng)新產(chǎn)品紛紛出現(xiàn);其四，隨著居民財(cái)產(chǎn)收入的增加和理財(cái)意識(shí)的覺醒，中國百姓對(duì)證券投資基金從不熟悉到熟悉，投資基金逐漸成為人們選擇家庭金融理財(cái)工具時(shí)的主要對(duì)象。[單選題]73.下列關(guān)于證券投資基金特點(diǎn)說法錯(cuò)誤的是()。A)基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)B)為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配C)基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)D)公募證券投資基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明答案:B解析:為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。故B選項(xiàng)錯(cuò)誤。[單選題]74.投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時(shí)需具有()。A)滬、深B股或H股證券賬戶B)開放式基金賬戶C)滬、深A(yù)股證券賬戶D)封閉式基金賬戶答案:C解析:投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶。[單選題]75.()是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。A)投資者教育B)投資者服務(wù)C)基金公司宣傳D)基金公司風(fēng)險(xiǎn)提示答案:A解析:投資者教育，是指針對(duì)個(gè)人投資者所進(jìn)行的有目的、有計(jì)劃、有組織地傳播有關(guān)投資知識(shí)，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗(yàn)，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng)險(xiǎn)，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者素質(zhì)的一項(xiàng)系統(tǒng)的社會(huì)活動(dòng)。其目的就是用簡(jiǎn)單的語言向投資者解釋他們?cè)谕顿Y過程中所面臨的各種問題以及應(yīng)對(duì)措施。[單選題]76.下列關(guān)于LOF份額申購和贖回的說法錯(cuò)誤的是()。A)LOF采用金額申購，份額贖回原則B)T日買入的LOF基金份額，T+2日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回C)LOF場(chǎng)內(nèi)申購申報(bào)單位為1元人民幣D)LOI贖回申報(bào)單位為1份基金份額答案:B解析:投資者T日賣出基金份額后的資金T+1日即可到賬(T日也可做回轉(zhuǎn)交易)，而贖回資金至少T+2日到賬。[單選題]77.在進(jìn)行投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)，應(yīng)建立()，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。A)投資決策授權(quán)制度B)業(yè)務(wù)交流制度C)投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度D)實(shí)質(zhì)性審查制度答案:C解析:投資決策業(yè)務(wù)控制時(shí)的主要內(nèi)容之一：建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。[單選題]78.()就是要在指導(dǎo)投資者分析投資問題、獲得必要信息、進(jìn)行理性選擇的同時(shí)，致力于改善投資者決策條件中的某些變量。A)資產(chǎn)配置教育B)投資決策教育C)權(quán)益保護(hù)教育D)投資風(fēng)險(xiǎn)教育答案:B解析:投資決策就是對(duì)投資產(chǎn)品和服務(wù)做出選擇的行為或過程，它是整個(gè)投資者教育體系的基礎(chǔ)。投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一是個(gè)人背景，二是社會(huì)環(huán)境。個(gè)人背景包括投資