2024年度供應(yīng)鏈金融風(fēng)控基礎(chǔ)培訓(xùn)PPT模板

供應(yīng)鏈金融風(fēng)控基礎(chǔ)培訓(xùn)PPT模板12024/3/23供應(yīng)鏈金融概述供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制措施供應(yīng)鏈金融信用管理體系建設(shè)供應(yīng)鏈金融合規(guī)與監(jiān)管要求供應(yīng)鏈金融風(fēng)控實(shí)踐案例分析contents目錄22024/3/2301供應(yīng)鏈金融概述32024/3/23供應(yīng)鏈金融是一種金融服務(wù)，旨在通過優(yōu)化供應(yīng)鏈中的資金流、信息流和物流，提高供應(yīng)鏈的效率和穩(wěn)定性。定義從傳統(tǒng)的貿(mào)易融資到線上化、智能化的供應(yīng)鏈金融。發(fā)展歷程供應(yīng)鏈金融定義與發(fā)展42024/3/23核心企業(yè)上下游企業(yè)金融機(jī)構(gòu)第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)供應(yīng)鏈金融參與主體及角色01020304在供應(yīng)鏈中占據(jù)主導(dǎo)地位，通常是大型制造商或分銷商。與核心企業(yè)有業(yè)務(wù)往來的中小企業(yè)。提供資金支持和服務(wù)，如銀行、保理公司、擔(dān)保公司等。提供信息技術(shù)、物流、法律等服務(wù)。52024/3/23還款與結(jié)算借款人按約定還款，金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行結(jié)算。資金發(fā)放與監(jiān)管按照合同約定發(fā)放資金，并對(duì)資金使用情況進(jìn)行監(jiān)管。合同簽訂明確各方權(quán)利和義務(wù)，包括借款金額、期限、利率等。交易背景調(diào)查核實(shí)交易的真實(shí)性和合法性。信用評(píng)估對(duì)借款人的信用狀況進(jìn)行評(píng)估，包括財(cái)務(wù)狀況、歷史交易記錄等。供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)流程62024/3/2302供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估72024/3/23供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)類型包括買方信用風(fēng)險(xiǎn)、賣方信用風(fēng)險(xiǎn)、貿(mào)易背景真實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)等。涉及合同風(fēng)險(xiǎn)、單據(jù)風(fēng)險(xiǎn)、物流監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)等。包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、匯率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等。涉及合同欺詐、貿(mào)易糾紛、法律法規(guī)變化等。信用風(fēng)險(xiǎn)操作風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)82024/3/23通過收集供應(yīng)鏈上下游企業(yè)的相關(guān)信息，運(yùn)用數(shù)據(jù)分析工具進(jìn)行深度挖掘和分析，發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。信息收集與分析風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制建立專家經(jīng)驗(yàn)與判斷建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)供應(yīng)鏈金融交易過程中的異常情況，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。借助行業(yè)專家或資深從業(yè)人員的經(jīng)驗(yàn)和判斷，對(duì)供應(yīng)鏈金融交易中的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和識(shí)別。030201風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法與技巧92024/3/23風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型構(gòu)建01基于歷史數(shù)據(jù)和專家經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)等方法，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型，對(duì)供應(yīng)鏈金融交易中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化和評(píng)估。模型驗(yàn)證與優(yōu)化02通過實(shí)際案例驗(yàn)證模型的準(zhǔn)確性和有效性，并根據(jù)反饋結(jié)果對(duì)模型進(jìn)行持續(xù)優(yōu)化和改進(jìn)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)用03將風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果應(yīng)用于供應(yīng)鏈金融交易的決策過程中，為金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)提供風(fēng)險(xiǎn)參考和決策支持。同時(shí)，可將評(píng)估結(jié)果用于風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)等策略制定中。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型構(gòu)建及應(yīng)用102024/3/2303供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制措施112024/3/23

事前風(fēng)險(xiǎn)防范策略盡職調(diào)查對(duì)供應(yīng)鏈上的核心企業(yè)和上下游企業(yè)進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，了解其經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等，以評(píng)估潛在風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，對(duì)不同等級(jí)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行差異化定價(jià)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)與收益的匹配。合同約束通過簽訂詳細(xì)的合同條款，明確各方的權(quán)利、義務(wù)和違約責(zé)任，降低法律風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。122024/3/23通過實(shí)時(shí)收集和分析供應(yīng)鏈上的交易數(shù)據(jù)、物流數(shù)據(jù)、資金流數(shù)據(jù)等，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況并采取相應(yīng)措施。數(shù)據(jù)監(jiān)控定期對(duì)供應(yīng)鏈上的企業(yè)進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制策略。信用評(píng)級(jí)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，當(dāng)觸發(fā)預(yù)設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出警報(bào)并啟動(dòng)應(yīng)急響應(yīng)程序。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警事中風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控手段132024/3/23針對(duì)不同類型的風(fēng)險(xiǎn)事件，制定詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，明確處置流程、責(zé)任人和資源調(diào)配等。風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案對(duì)于已經(jīng)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件，積極采取法律手段進(jìn)行損失追償，減少損失并維護(hù)自身權(quán)益。損失追償對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行深入的剖析和總結(jié)，提煉經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，不斷完善風(fēng)險(xiǎn)控制措施和流程。經(jīng)驗(yàn)總結(jié)與改進(jìn)事后風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制142024/3/2304供應(yīng)鏈金融信用管理體系建設(shè)152024/3/23信用管理原則公正、公平、公開風(fēng)險(xiǎn)可控、合規(guī)經(jīng)營(yíng)信用管理原則及政策制定162024/3/23激勵(lì)與約束相結(jié)合政策制定明確信用管理目標(biāo)和方向信用管理原則及政策制定172024/3/23制定信用管理政策和流程完善信用管理組織架構(gòu)和職責(zé)信用管理原則及政策制定182024/3/23定性評(píng)估專家評(píng)審、調(diào)研訪談等定量評(píng)估財(cái)務(wù)指標(biāo)分析、模型預(yù)測(cè)等信用評(píng)級(jí)方法與標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定192024/3/23綜合評(píng)估：結(jié)合定性和定量評(píng)估結(jié)果，進(jìn)行綜合判斷信用評(píng)級(jí)方法與標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定202024/3/23企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)企業(yè)自身特點(diǎn)和業(yè)務(wù)需求，制定個(gè)性化的信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)參考行業(yè)內(nèi)通用的信用評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)遵守國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保合規(guī)經(jīng)營(yíng)信用評(píng)級(jí)方法與標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定212024/3/23信用額度核定基于客戶信用評(píng)級(jí)結(jié)果，核定相應(yīng)的信用額度考慮客戶歷史交易記錄、抵押物價(jià)值等因素，綜合評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力信用額度核定及調(diào)整策略222024/3/2303差異化調(diào)整針對(duì)不同類型的客戶和業(yè)務(wù)，制定差異化的信用額度調(diào)整策略01定期調(diào)整根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境變化和企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，定期對(duì)信用額度進(jìn)行調(diào)整02不定期調(diào)整針對(duì)特定事件或突發(fā)情況，及時(shí)對(duì)信用額度進(jìn)行調(diào)整以控制風(fēng)險(xiǎn)信用額度核定及調(diào)整策略232024/3/2305供應(yīng)鏈金融合規(guī)與監(jiān)管要求242024/3/23遵守國(guó)家法律法規(guī)確保業(yè)務(wù)開展符合國(guó)家法律法規(guī)要求，如《合同法》、《物權(quán)法》等。合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)加強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)教育，提高全員合規(guī)意識(shí)，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估定期對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并解決潛在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。法律法規(guī)遵守及合規(guī)意識(shí)培養(yǎng)252024/3/23密切關(guān)注監(jiān)管部門政策動(dòng)態(tài)，及時(shí)解讀政策要求，確保業(yè)務(wù)開展符合監(jiān)管要求。監(jiān)管部門政策解讀根據(jù)監(jiān)管部門要求，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略和操作流程，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。監(jiān)管要求應(yīng)對(duì)積極與監(jiān)管部門溝通，及時(shí)反饋業(yè)務(wù)開展情況和合規(guī)問題，爭(zhēng)取政策支持。監(jiān)管溝通與反饋監(jiān)管部門政策解讀與應(yīng)對(duì)262024/3/23合規(guī)管理制度建立合規(guī)管理流程優(yōu)化合規(guī)管理信息化合規(guī)文化建設(shè)內(nèi)部合規(guī)管理制度完善建立健全內(nèi)部合規(guī)管理制度，明確各部門、各崗位合規(guī)職責(zé)和要求。利用信息技術(shù)手段，實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理信息化，提高合規(guī)管理水平和效率。優(yōu)化合規(guī)管理流程，提高合規(guī)管理效率，確保業(yè)務(wù)快速響應(yīng)監(jiān)管要求。加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，營(yíng)造全員合規(guī)氛圍，提高員工合規(guī)意識(shí)和素質(zhì)。272024/3/2306供應(yīng)鏈金融風(fēng)控實(shí)踐案例分析282024/3/23某大型電商平臺(tái)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐案例一某制造業(yè)企業(yè)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)案例二某金融機(jī)構(gòu)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)控制策略案例三成功案例分享：優(yōu)秀企業(yè)經(jīng)驗(yàn)借鑒292024/3/23案例二某企業(yè)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)暴露原因探討案例三某金融機(jī)構(gòu)供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)處置不當(dāng)教訓(xùn)案例一某供應(yīng)鏈金融平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)事