2024年反洗錢知識競賽考試題庫500題（含答案）

PAGEPAGE12024年反洗錢知識競賽考試題庫500題（含答案）一、單選題1.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)建設(shè)的提出的“雙向服務(wù)”指的是（)。A、面向企業(yè)的服務(wù)和社會(huì)的服務(wù)B、面向社會(huì)的服務(wù)和大眾的服務(wù)C、面向企業(yè)的服務(wù)和個(gè)人的服務(wù)D、面向公眾的服務(wù)和政府部門的服務(wù)答案：D2.對()新公布的國際追逃追贓紅色通緝令名單，各機(jī)構(gòu)應(yīng)按相關(guān)要求進(jìn)行名單監(jiān)測和可疑交易報(bào)告。A、國際刑警組織中國國際中心局B、反洗錢監(jiān)測中心C、人民銀行反洗錢局D、公安局答案：A3.銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每季度排查企業(yè)是否屬于嚴(yán)重違法企業(yè)，情況屬實(shí)的，應(yīng)當(dāng)在（）個(gè)月內(nèi)暫停其業(yè)務(wù)，逐步清理。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：C4.以海南儋州籍為主的詐騙群體主要通過哪種方式實(shí)施詐騙？（）A、冒充公檢法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中獎(jiǎng)D、冒充淘寶退貨答案：C5.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)用戶須為本機(jī)構(gòu)反洗錢處工作人員,原則上中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)每一分支機(jī)構(gòu)配備()用戶。A、一名B、兩名C、三名D、四名答案：A6.下面關(guān)于中國反洗錢監(jiān)測分析中心依法履行反洗錢監(jiān)督管理的職責(zé)說法不正確的是（）A、接收和分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告B、建立國家反洗錢數(shù)據(jù)庫，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告C、按照規(guī)定向各商業(yè)銀行報(bào)告分析結(jié)果D、要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告答案：C7.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合反洗錢中心按月下發(fā)的（）,對轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告進(jìn)行核對,發(fā)現(xiàn)問題要及時(shí)指導(dǎo)報(bào)告機(jī)構(gòu)予以糾正。A、《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》B、《可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)終端查詢表》C、《人民銀行分支機(jī)構(gòu)上報(bào)研判線索表》D、《大額、可疑交易登記表》答案：A8.（）前，支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)理順本機(jī)構(gòu)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢、止付、凍結(jié)和扣劃工作流程A、2017年12月1日B、2016年11月30日C、2017年1月1日D、2017年7月1日答案：B9.以下銀行卡大額頻繁刷卡轉(zhuǎn)賬及取現(xiàn)交易，與信用卡套現(xiàn)相關(guān)的違法行為可能性最低的是（）A、異地B、跨行C、特殊時(shí)間段D、理財(cái)答案：D10.銀行機(jī)構(gòu)可按(),統(tǒng)計(jì)某一時(shí)期的聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)量。A、銀行類別B、銀行機(jī)構(gòu)代碼C、操作員D、疑義信息單答案：B11.持假軍官證開卡嫌疑人開戶時(shí)均不著().A、迷彩服B、便服C、工作服D、軍裝答案：D12.我國金融機(jī)構(gòu)支付、清算系統(tǒng)由（）維護(hù)A、中國支付清算協(xié)會(huì)B、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、中國人民銀行D、中國銀保監(jiān)會(huì)答案：C13.中華人民共和國反恐怖主義法所稱的恐怖活動(dòng)組織，是指（）人以上為實(shí)施恐怖活動(dòng)而組成的犯罪組織？A、2人B、3人C、4人D、5人答案：B14.金融機(jī)構(gòu)、非銀行支付機(jī)構(gòu)以外的從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)提交大額交易報(bào)告。A、1900年1月7日B、1900年1月5日C、1900年1月10日D、1900年1月3日答案：B15.檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行會(huì)談，充分聽取被檢查人的業(yè)務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告，并制作（），由被檢查人和檢查組負(fù)責(zé)人簽字確認(rèn)A、《執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)錄》B、《執(zhí)法檢查會(huì)談筆錄》C、《執(zhí)法檢查會(huì)談紀(jì)要》D、《執(zhí)法檢查會(huì)談?wù)反鸢福篊16.中國人民銀行向查詢部門提供反洗錢信息須經(jīng)（）批準(zhǔn)或授權(quán)。A、本單位一般工作人員B、本單位負(fù)責(zé)人C、上級機(jī)構(gòu)D、管理機(jī)構(gòu)答案：B17.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展法人金融機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級，原則上由（）中心支行及以上分支機(jī)構(gòu)組織。A、縣B、地市C、副省級城市D、省級城市答案：B18.按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的()A、身份證地址B、戶口本地址C、經(jīng)常居住地D、臨時(shí)居住地答案：C19.在未完成客戶身份核實(shí)工作前,金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制和程序,對客戶要求辦理的業(yè)務(wù)實(shí)施有效的風(fēng)險(xiǎn)管理持施,下列不正確的措施是（）。A、限制交易數(shù)量B、限制交易類型或金額C、強(qiáng)交易監(jiān)測D、中止業(yè)務(wù)辦理答案：D20.金融機(jī)構(gòu)對未納入“三證合一”的個(gè)體工商戶和機(jī)關(guān)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體等其他組織單位,勤勉盡責(zé),遵循（）原則,按照規(guī)定開展客戶身份識別、身份資料保存等工作,確?？蛻羯矸葙Y料真實(shí)、完整和有效。A、“了解你的客戶”B、“大額交易、可疑交易報(bào)送”C、“留存檔案”D、“更新資料”答案：A21.（）應(yīng)當(dāng)依法履行反洗錢義務(wù)，建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度A、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)B、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)C、中國人民銀行D、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)答案：A22.涉腐嫌疑人將貪污受賄資金轉(zhuǎn)移隱藏至他人賬戶，這里的他人賬戶可能是（）的賬戶。A、下屬B、朋友C、親屬D、匿名答案：C23.國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)2017年建設(shè)任務(wù)中提出的2個(gè)100%是()A、信息公示率100%B、信息歸集率100%、行政處罰信息公示率100%C、信息歸集率100%、行政處罰信息公示率100%D、行政處罰信息公示率100%、工商機(jī)關(guān)依法應(yīng)當(dāng)公示的信息記于企業(yè)名下的歸集率100%答案：D24.信托公司在設(shè)立信托時(shí)，應(yīng)當(dāng)核對（）的有效身份證件或者其他身份證明文件，了解信托財(cái)產(chǎn)的來源A、委托人B、受益人C、委托人和受益人答案：A25.根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》，在外幣業(yè)務(wù)（不包括代理國際匯款公司業(yè)務(wù)）中增加“0111“屬于（）。A、旅行支票B、轉(zhuǎn)賬支票C、現(xiàn)金支票D、普通支票答案：A26.核查行可以（）為條件,對一定時(shí)期內(nèi)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查操作的不合規(guī)核查機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)測。A、被核查人的姓名B、監(jiān)測起止日期C、操作員D、核查機(jī)構(gòu)答案：B27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)狀況的變化，及時(shí)（）其風(fēng)險(xiǎn)等級及所對應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。A、改變B、調(diào)整C、改動(dòng)D、調(diào)結(jié)答案：B28.“公轉(zhuǎn)私”異常交易中，成立時(shí)間（）年內(nèi)公司客戶最多。A、1900年1月1日B、1900年1月2日C、1900年1月3日D、1900年1月5日答案：A29.《中國人民銀行辦公廳關(guān)于規(guī)范分支機(jī)構(gòu)上報(bào)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)可疑交易研判線索工作的通知》自（）開始執(zhí)行。A、2012年1月1日B、2012年7月1日C、2013年7月1日D、2016年12月31日答案：B30.以臺灣和福建?。ㄌ貏e是安溪縣）為主的詐騙群體主要通過哪種方式實(shí)施詐騙？（）A、冒充公檢法B、冒充熟人C、“非常6+1”或QQ中獎(jiǎng)D、冒充淘寶退貨答案：A31.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果科學(xué)配置反洗錢資源，在洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高的領(lǐng)域采取（）的反洗錢措施A、簡化B、一般C、強(qiáng)化D、平行答案：C32.境外有關(guān)部門以涉及恐怖活動(dòng)為由，要求境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)凍結(jié)相關(guān)資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)告知對方通過（）提出請求A、書面申訴B、法律途徑C、游行示威D、外交途徑或者司法協(xié)助途徑答案：D33.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后將法人金融機(jī)構(gòu)的電子監(jiān)管檔案()至中國人民銀行。A、逐級上報(bào)B、整理上報(bào)C、整體上報(bào)D、集中上報(bào)答案：A34.以下不屬于跨境電商不收單購付匯業(yè)務(wù)可疑交易特征的是（）A、多家商戶的域名、注冊主體、公司高管背景存在強(qiáng)關(guān)聯(lián)關(guān)系B、電商網(wǎng)站商品信息多，交易量大C、不同商品訂單預(yù)留的聯(lián)系方式、地址重合D、不同品類跨境電商的收付款客戶重合度過高答案：B35.在節(jié)假日期間，公職人員及其親屬賬戶哪個(gè)交易行為是正常的？（）A、分散轉(zhuǎn)入B、集中轉(zhuǎn)出C、大額投資D、超市購物答案：D36.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，應(yīng)立即（）A、上繳B、扣劃C、凍結(jié)D、保持正常狀態(tài)答案：C37.金融機(jī)構(gòu)在評估客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)因素中哪項(xiàng)不是反洗錢法律規(guī)定的法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（）A、信用B、地域C、業(yè)務(wù)D、行業(yè)答案：A38.建立（）的“三反”宣傳教育機(jī)制，向社會(huì)公眾普及“三反”基本常識，提示風(fēng)險(xiǎn)，提高社會(huì)公眾自我保護(hù)能力A、固定B、常態(tài)化C、靈活多樣D、簡潔答案：B39.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)如因工作需要對專用終端機(jī)及IP地址進(jìn)行變更,由反洗錢處審核通過后報(bào)備（）A、上級反洗錢部門B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C40.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)》，人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管（）全國性法人金融機(jī)構(gòu)總部。A、15家B、18家C、20家D、23家答案：D41.受理申請的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部審核公安部在收到申請之日起（）日內(nèi)進(jìn)行審查處理A、2B、5C、15D、30答案：D42.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)配備反洗錢和反恐怖融資專業(yè)人員，專業(yè)人員接受必要的（）培訓(xùn)A、風(fēng)險(xiǎn)B、管理C、反洗錢和反恐怖融資D、能力答案：C43.人民銀行分支機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢保密工作監(jiān)督管理，如發(fā)現(xiàn)泄密情況，應(yīng)根據(jù)（）對其進(jìn)行處罰A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《中華人民共和國反洗錢法》C、《中華人民共和國反恐怖法》D、以上都不對答案：B44.銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行、大額存取等非面對面業(yè)務(wù)的反洗錢監(jiān)控，重點(diǎn)關(guān)注（）的賬戶。A、交易頻繁B、單筆大額資金匯入C、異地資金匯入D、短期內(nèi)收到多個(gè)地區(qū)、多個(gè)客戶大筆資金匯入答案：D45.加強(qiáng)對非法銀票（）業(yè)務(wù)的監(jiān)測與分析。A、承兌B、貼現(xiàn)C、再貼現(xiàn)D、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)答案：B46.以依法合規(guī)為前提、資源整合為目標(biāo)，探索研究“三反”數(shù)據(jù)信息共享標(biāo)準(zhǔn)和統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系，明確相關(guān)單位的數(shù)據(jù)提供責(zé)任和（）A、數(shù)據(jù)刪除權(quán)限B、數(shù)據(jù)調(diào)取權(quán)限C、數(shù)據(jù)使用權(quán)限D(zhuǎn)、數(shù)據(jù)打包權(quán)限答案：C47.以（）為目標(biāo)，持續(xù)優(yōu)化反洗錢監(jiān)管政策框架，合理確定反洗錢監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)容忍度，建立健全監(jiān)管政策傳導(dǎo)機(jī)制，督促、引導(dǎo)、激勵(lì)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)積極主動(dòng)加強(qiáng)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理，充分發(fā)揮其在預(yù)防洗錢、恐怖融資和逃稅方面的“第一道防線”作用A、有效攔截風(fēng)險(xiǎn)B、有效防控風(fēng)險(xiǎn)C、有效堵截風(fēng)險(xiǎn)D、有效防御風(fēng)險(xiǎn)答案：B48.從賬戶開立和使用的特征來看，下列情形可能不是涉嫌恐怖融資可疑交易?()A、長期閑置的賬戶僅保有最低余額，突然間接收一筆存款或一系列存款。隨后每日提取現(xiàn)金存教(直到所存資金全部提取完畢B、用新成立的法人實(shí)體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠(yuǎn)超出談實(shí)體創(chuàng)辦者的收入水平C、同一個(gè)人開立多個(gè)賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符D、開立賬戶的法人實(shí)體(參與一個(gè)組織或基金會(huì)的活動(dòng)答案：D49.在中華人民共和國境內(nèi)已登記常住戶口的中國公民為居民身份證；不滿（）周歲的，可以使用居民身份證或戶口簿A、十五B、十六C、十七D、十八答案：B50.為防范冒用他人證件開立銀行賬戶事件，各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)通過系統(tǒng)對多個(gè)客戶留存（）的情況進(jìn)行篩查、提示和分析。A、無聯(lián)系方式B、不同聯(lián)系方式C、同一聯(lián)系方式D、不同住址答案：C51.柜員發(fā)現(xiàn)較多客戶轉(zhuǎn)賬給一家投資理財(cái)公司，并稱可每周獲取400元返現(xiàn)，年化收益高達(dá)120%，其應(yīng)該（）A、自己買入投資產(chǎn)品B、通知親朋好友買入投資產(chǎn)品C、上報(bào)可疑交易D、營銷理財(cái)產(chǎn)品答案：C52.對于高風(fēng)險(xiǎn)客戶,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提高審查的（）。A、頻率和強(qiáng)度B、級別和等級C、難度與強(qiáng)度D、范圍和監(jiān)測答案：A53.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格按照相關(guān)法律制度要求，加強(qiáng)對銀行賬戶開立的審查，識別客戶真實(shí)身份，不得為存款人開立假名和匿名賬戶，下列關(guān)于存款人開戶資料的說法錯(cuò)誤的是（）。A、真實(shí)B、完整C、有效D、合法答案：C54.對于未按照有關(guān)規(guī)定,展反洗錢和反恐怖融資工作的特定非金融機(jī)構(gòu),（）或特定非金融機(jī)構(gòu)的行業(yè)主管部門應(yīng)依法對其采取監(jiān)管措施或?qū)嵤┬泄ヌ幜P。A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)B、反洗錢監(jiān)測中心C、人民銀行反洗錢局D、銀監(jiān)部門答案：A55.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù)需要經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)提交新業(yè)務(wù)的洗錢和（）報(bào)告A、風(fēng)控B、恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)評估C、管理D、年度答案：B56.法人金融機(jī)構(gòu)在評級期間違反反洗錢法律法規(guī)情節(jié)嚴(yán)重，且未積極整改致使反洗錢合規(guī)狀況持續(xù)惡化的，直接評定為（）類機(jī)構(gòu)。A、CCB、CC、DD、E答案：C57.風(fēng)險(xiǎn)評估及客戶等級劃分中，低一等級客戶的審核期限不得超出上一級客戶審核期限時(shí)長的（）A、期限B、一倍C、兩倍D、三倍答案：C58.會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在每年（）前向財(cái)政部門進(jìn)行年度報(bào)備。A、2020年5月30日B、2020年12月31日C、2020年1月31日D、2020年3月31日答案：A59.銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)資金交易可疑后，撥打預(yù)留手機(jī)號碼時(shí)，（）為正?，F(xiàn)象A、電話號碼為其丈夫接聽后換妻子本人接聽B、電話號碼為空號C、電話號碼無人接聽D、電話接聽后回復(fù)打錯(cuò)了答案：A60.關(guān)于中國人民銀行反洗錢調(diào)查的說法錯(cuò)誤的是（）。A、調(diào)查人員封存文件、資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)會(huì)同在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員查點(diǎn)清楚，當(dāng)場開列《反洗錢調(diào)查封存清單》一式二份B、由調(diào)查人員和在場的金融機(jī)構(gòu)工作人員簽名或者蓋章，一份交金融機(jī)構(gòu)，一份附卷備查C、金融機(jī)構(gòu)工作人員拒絕簽名或者蓋章的，調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)在封存清單上注明D、調(diào)查人員應(yīng)當(dāng)對封存的所有文件、資料進(jìn)行拍照或掃描答案：D61.自（）起，銀行和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在所有電子渠道的轉(zhuǎn)賬操作界面設(shè)置防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪提示。A、2019年4月1日B、2019年6月30日C、2019年12月1日D、2019年6月1日答案：D62.各商業(yè)銀行應(yīng)立足（）的原則，進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作措施，防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)。A、風(fēng)險(xiǎn)為本B、規(guī)則為本C、合規(guī)為本D、打擊為本答案：A63.涉嫌電信詐騙賬戶沉睡期結(jié)束后，經(jīng)重新（）后接收全國各地資金。A、激活B、測試C、開通D、注冊答案：B64.銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)以鏈接方式接入聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的,其賬戶管理系統(tǒng)操作員或個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫操作員為聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的（）操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、基礎(chǔ)登錄方式答案：B65.應(yīng)當(dāng)按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》的通知要求，履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)的機(jī)構(gòu)不包括（）。A、互聯(lián)網(wǎng)基金銷售B、互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)C、互聯(lián)網(wǎng)房產(chǎn)中介D、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)金融答案：C66.中國人民銀行省一級分支機(jī)構(gòu)接到金融機(jī)構(gòu)或者中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行的報(bào)告后，應(yīng)當(dāng)立即核實(shí)有關(guān)情況，并填寫《臨時(shí)凍結(jié)申請表》，報(bào)告（）。A、公安機(jī)關(guān)B、偵查機(jī)關(guān)C、中國人民銀行D、司法機(jī)關(guān)答案：C67.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)的部署與運(yùn)行基于（）。A、人民銀行內(nèi)聯(lián)網(wǎng)B、人民銀行外聯(lián)網(wǎng)C、自主建設(shè)平臺D、一代反洗錢系統(tǒng)答案：A68.針對評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對C類及以下機(jī)構(gòu)發(fā)出（），并進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。A、《反洗錢監(jiān)管意見書》B、《反洗錢評級意見書》C、《反洗錢監(jiān)管確認(rèn)書》D、《反洗錢評級確認(rèn)書》答案：A69.各金融機(jī)構(gòu)對疑似違規(guī)套現(xiàn)的商戶，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定對商戶進(jìn)行盡職調(diào)查，調(diào)查商戶是否真實(shí)經(jīng)營，是否能夠提供與其銷售額相匹配的（）。A、訂單B、進(jìn)貨合同C、會(huì)員數(shù)D、經(jīng)營面積答案：B70.中國人民銀行可以授權(quán)法人金融機(jī)構(gòu)所在地的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對全國性法人金融機(jī)構(gòu)總部()監(jiān)管職責(zé)A、執(zhí)行B、履行C、實(shí)施D、代行答案：D71.下列不屬于疑似涉稅犯罪的可疑交易類型識別點(diǎn)的是（）。A、名為個(gè)人賬戶，但實(shí)為公司轉(zhuǎn)移資金所用B、對公賬戶頻繁向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)入大額資金，再通過本票或現(xiàn)金形式轉(zhuǎn)入公司的高管個(gè)人賬戶。C、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更D、資金交易量與企業(yè)注冊資本和經(jīng)營規(guī)模明顯不符答案：C72.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向客戶（）本機(jī)構(gòu)需履行的身份識別義務(wù)。A、說明B、隱瞞C、回避答案：A73.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》等法律規(guī)定，中國人民銀行制定了《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》，于（）第25次行長辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2006年11月6日，2007年1月1日B、2007年11月6日，2008年1月1日C、2006年10月6日，2007年1月1日D、2007年10月6日，2008年1月1日答案：A74.利用紅包賭博的組織者通?？梢酝ㄟ^坐莊、抽成、（）等手段獲利？A、打賞B、廣告C、會(huì)員費(fèi)D、使用軟件作弊答案：D75.銀行應(yīng)加強(qiáng)對（）客戶的盡職調(diào)查和資金監(jiān)測。A、低風(fēng)險(xiǎn)B、中風(fēng)險(xiǎn)C、高風(fēng)險(xiǎn)D、最高風(fēng)險(xiǎn)答案：C76.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)中，分支機(jī)構(gòu)用戶經(jīng)授權(quán)后可以查詢本級轄區(qū)和下級轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)報(bào)送的（）數(shù)據(jù)。A、大額交易報(bào)告B、可疑交易報(bào)告C、大額和可疑交易報(bào)告D、重點(diǎn)可疑交易報(bào)告答案：B77.資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人對金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取的凍結(jié)措施有異議的，受理異議的公安機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)按照程序?qū)訄?bào)公安部公安部在收到異議申請之日起（）日內(nèi)作出審查決定A、10B、30C、45D、60答案：B78.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的各省級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年（）末按照要求向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報(bào)告A、第一季度B、第二季度C、第三季度D、第四季度答案：A79.明知是宣揚(yáng)恐怖主義、極端主義的圖書、音頻視頻資料或者其他物品而非法持有,根據(jù)《中華人民共和國刑法》，應(yīng)處以()A、情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金B(yǎng)、不判刑C、無期徒刑D、情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金答案：A80.金融機(jī)構(gòu)（）為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易A、可以B、原則上可以C、不得答案：C81.《中國人民銀行行政處罰決定書》應(yīng)當(dāng)在宣告后，當(dāng)場交付當(dāng)事人當(dāng)事人不在場的，應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)將《中國人民銀行行政處罰決定書》送達(dá)當(dāng)事人A、三B、七C、十D、十五答案：B82.各銀行金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)應(yīng)遵循（）的原則，認(rèn)真落實(shí)賬戶管理及客戶身份識別相關(guān)制度規(guī)定，杜絕不法分子使用假名或者冒用他人身份開立賬戶。A、了解你的客戶B、誰開戶（卡）誰負(fù)責(zé)C、勤勉盡責(zé)D、風(fēng)險(xiǎn)為本答案：A83.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)且情節(jié)嚴(yán)重的，由公安機(jī)關(guān)對該機(jī)構(gòu)處（）罰款A(yù)、五十萬以上B、五百萬以下C、五十萬以下D、五百萬以上答案：A84.下列不屬于反洗錢年度報(bào)告中反洗錢工作機(jī)制內(nèi)容的是（）A、內(nèi)控制度建立與修訂B、人員配備與資質(zhì)管理C、技術(shù)保障D、檢查與審計(jì)答案：D85.以下說法不正確的是()A、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍B、銀行應(yīng)對反洗錢工作定期進(jìn)行評估C、銀行反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實(shí)施負(fù)責(zé)D、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。答案：C86.在大額交易和可疑交易報(bào)告“賬戶類型（CATP）”和“交易對手賬戶類型（TCAT）”填寫選項(xiàng)中增加的貸（還）款業(yè)務(wù)使用的銀行內(nèi)部會(huì)計(jì)核算賬號的代碼是（）A、1919年6月12日B、1919年6月13日C、1919年6月10日D、1919年6月11日答案：D87.檢查組結(jié)束執(zhí)法檢查工作時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)《執(zhí)法檢查工作底稿》以及有關(guān)證據(jù)，確定需要被檢查人確認(rèn)的檢查事實(shí)項(xiàng)目，并制作《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》，被檢查人為法人或者其他組織的，應(yīng)當(dāng)由其（）簽字確認(rèn)，并加蓋本單位印章A、法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人B、法定代表人C、主要負(fù)責(zé)人D、財(cái)務(wù)主管答案：A88.金融機(jī)構(gòu)在分析可疑交易報(bào)告類型時(shí)，可參考（）A、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法B、可疑交易類型和識別點(diǎn)對照表（銀行業(yè)參考版）C、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法D、金融機(jī)構(gòu)自定義篩選指標(biāo)以及實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)答案：B89.涉稅犯罪手法具有人員高技能、操作智能化、（）等趨勢。A、現(xiàn)代化B、高度產(chǎn)業(yè)化C、集中化D、交易跨地域答案：D90.以下哪個(gè)行為不屬于可疑行為（）A、多人集中到柜臺開戶B、配合柜員完善身份信息C、辦理開戶時(shí)頻繁接聽電話、查看手機(jī)D、對進(jìn)一步問詢有強(qiáng)烈抵觸情緒答案：B91.《中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C92.金融機(jī)構(gòu)（）應(yīng)增強(qiáng)履行反洗錢義務(wù)職責(zé)的認(rèn)識，正確處理金融業(yè)務(wù)發(fā)展與合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)系。A、全體人員B、高級管理層C、分管反洗錢領(lǐng)導(dǎo)D、業(yè)務(wù)人員答案：B93.以下（）網(wǎng)站可以獲取FATF公布的高風(fēng)險(xiǎn)和其他監(jiān)控國家或地區(qū)名單A、http://.FATF./B、http://./C、http://.gafi-FATF.orgD、http://./答案：D94.（）不是唯一合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)或最主要合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，人民銀行各級分支機(jī)構(gòu)應(yīng)不斷改進(jìn)反洗錢監(jiān)管手段。A、交易數(shù)據(jù)量B、交易報(bào)告量C、現(xiàn)金流量D、數(shù)據(jù)量答案：B95.報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告糾刪操作規(guī)程,一次提交的逾期糾刪申請符合涉及大額交易數(shù)量超過()的,報(bào)告機(jī)構(gòu)除提交《中國人民銀行辦公廳關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范大額交易和可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除操作規(guī)程的通知》規(guī)定的申請表等文件外,還應(yīng)由總部向中國反洗錢監(jiān)測分析中心書面報(bào)告錯(cuò)誤原因、涉及數(shù)據(jù)范圍、業(yè)務(wù)及配套技術(shù)解決方案等事項(xiàng)。A、500筆(含)B、1000筆(含)C、2000筆(含)D、5000筆(含)答案：B96.金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)人員要提高反洗錢（），在辦理業(yè)務(wù)過程中，能善于發(fā)現(xiàn)可疑點(diǎn)，及時(shí)報(bào)告。A、敏感性B、意識C、責(zé)任D、能力答案：A97.（）應(yīng)組織、指導(dǎo)轄區(qū)證券期貨業(yè)的反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作A、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國人民銀行答案：A98.下列屬于非法結(jié)算型地下錢莊賬戶資料識別點(diǎn)的是（）A、注冊地址可能不存在，或是家庭住址，無固定辦公電話。B、賬戶在啟用時(shí)，往往先使用小額交易測試常用業(yè)務(wù)C、快進(jìn)快出，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆。D、開戶時(shí)間和網(wǎng)點(diǎn)較為集中，覆蓋城市主要繁華街區(qū)。答案：A99.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對跨境業(yè)務(wù)開展（）工作，做好跨境業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險(xiǎn)、制裁風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防控，嚴(yán)格落實(shí)代理行盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)分類評級義務(wù)A、盡職調(diào)查和交易監(jiān)測B、盡職調(diào)查和現(xiàn)場檢查C、風(fēng)險(xiǎn)管控和合規(guī)經(jīng)營D、風(fēng)險(xiǎn)排查和交易排查答案：A100.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)的，資產(chǎn)所有人、控制人或者管理人可以向資產(chǎn)所在地（）公安機(jī)關(guān)提出申請A、鎮(zhèn)級B、縣級C、市級D、省級答案：B101.義務(wù)機(jī)構(gòu)依托境外第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別,應(yīng)當(dāng)充分評估該機(jī)構(gòu)所在國家或地區(qū)的風(fēng)險(xiǎn)狀況,不得依托來自（）的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別。A、高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)B、中高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)C、一般風(fēng)險(xiǎn)以上國家或地區(qū)D、較低風(fēng)險(xiǎn)以上國家或地區(qū)答案：A102.客戶信息的公開程度越高，金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查成本越低，風(fēng)險(xiǎn)越（）A、可調(diào)節(jié)B、降低C、可控D、可靠性答案：C103.對違反票據(jù)法規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款或者保證，如造成損失，可能構(gòu)成（）犯罪。A、洗錢B、金融詐騙C、破壞金融管理秩序D、票據(jù)詐騙答案：C104.對于先前獲得的客戶身份資料存疑的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份。A、初次識別B、持續(xù)識別C、重新識別D、采取更為嚴(yán)格的措施識別答案：C105.當(dāng)某官員被調(diào)查時(shí)，其親屬急于轉(zhuǎn)移資金，屬于下列（）可疑交易類型的識別點(diǎn)。A、疑似傳銷B、疑似詐騙C、疑似腐敗D、疑似套現(xiàn)答案：C106.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)結(jié)算賬戶開立實(shí)名制制度，加強(qiáng)對（）、代理開卡等洗錢風(fēng)險(xiǎn)較高業(yè)務(wù)的管理。A、批量開卡B、異地開卡C、老年人開卡D、學(xué)生開卡答案：A107.不屬于疑似走私重點(diǎn)地區(qū)是（）。A、廣東B、長三角C、環(huán)渤海D、云南答案：D108.根據(jù)《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步落實(shí)個(gè)人人民幣銀行存款賬戶實(shí)名制的通知》的規(guī)定，在（）前開立的銀行賬戶，需要延續(xù)使用的，存款人到開戶銀行辦理第一筆業(yè)務(wù)時(shí)，存款人應(yīng)當(dāng)出具擁有該存款的存折、存單等，并出示賬戶管理制度規(guī)定的有效身份證件，進(jìn)行賬戶的重新確認(rèn)。A、2000年1月1日B、2000年4月1日C、2007年1月1日D、2007年4月1日答案：B109.金融監(jiān)管辦事處行政處罰委員會(huì)作出重大行政處罰決定，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）批準(zhǔn)A、中國人民銀行分行B、營業(yè)管理部C、金融監(jiān)管辦事處D、分行營業(yè)管理部答案：A110.各金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對（）、異地戶籍、手機(jī)號錯(cuò)誤及持東南亞及中東地區(qū)護(hù)照等客戶的身份識別工作，定期跟蹤和監(jiān)測賬戶的交易情況，適時(shí)提高客戶風(fēng)險(xiǎn)等級。A、開戶年齡偏小B、無職業(yè)C、個(gè)人信息不詳D、以上皆是答案：D111.證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送其內(nèi)部反洗錢工作部門設(shè)置、負(fù)責(zé)人及專門負(fù)責(zé)反洗錢工作的人員的聯(lián)系方式等相關(guān)信息如有變更，應(yīng)當(dāng)自變更之日起（）工作日內(nèi)報(bào)送更新后的相關(guān)信息A、10個(gè)B、7個(gè)C、15個(gè)D、5個(gè)答案：A112.被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)提出陳述和申辯意見A、五個(gè)工作日B、五日C、七個(gè)工作日D、七日答案：A113.金融機(jī)構(gòu)在收到“大額交易和可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)接收平臺”發(fā)出的補(bǔ)正通知（即“補(bǔ)正要求回執(zhí)”）后，須在（）個(gè)工作日內(nèi)完成數(shù)據(jù)的補(bǔ)正工作。對未按期完成補(bǔ)正的機(jī)構(gòu)，人民銀行將視情節(jié)予以督促或處罰。A、1900年1月3日B、1900年1月5日C、1900年1月2日D、1900年1月7日答案：B114.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)根據(jù)上級行的執(zhí)法檢查計(jì)劃和本行履行職責(zé)的需要，對（）的執(zhí)法檢查工作作出部署A、本轄區(qū)B、下級分支機(jī)構(gòu)C、相鄰轄區(qū)D、下轄各金融機(jī)構(gòu)答案：A115.各反洗錢報(bào)告機(jī)構(gòu)應(yīng)按照要求，將外逃人員納入本機(jī)構(gòu)反洗錢名單監(jiān)測系統(tǒng)或更新()。A、可疑客戶名單庫B、風(fēng)險(xiǎn)客戶名單庫C、風(fēng)險(xiǎn)客戶數(shù)據(jù)庫D、反洗錢客戶名單庫答案：A116.公安機(jī)關(guān)應(yīng)將加蓋電子簽章的緊急止付指令，以報(bào)文形式通過管理平臺發(fā)送至止付賬戶（）或支付機(jī)構(gòu)。A、開戶行B、開戶行所在地人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、開戶行總行D、開戶行所在地同一法人機(jī)構(gòu)任一網(wǎng)點(diǎn)答案：C117.各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)貫徹（)的工作理念。A、誠信為本B、效益為本C、風(fēng)險(xiǎn)為本D、效率為本答案：C118.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)根據(jù)查明的事實(shí)和獲取的證據(jù)，在執(zhí)法檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上制作執(zhí)法檢查意見書A、三個(gè)工作日B、五個(gè)工作日C、七個(gè)工作日D、十個(gè)工作日答案：D119.下列不屬于疑似恐怖融資可疑交易類型識別點(diǎn)的是（）。A、大多為經(jīng)濟(jì)條件較差的新疆籍人員，且往往享有低保B、資金交易額與身份明顯不符C、賬戶存取資金后余額較少，幾乎為零，賬戶多成為休眠戶D、平時(shí)交易頻率和額度不大，但在恐怖活動(dòng)發(fā)生前后出現(xiàn)較大額匯款、轉(zhuǎn)賬答案：B120.鼓勵(lì)銀行在自助柜員機(jī)應(yīng)用生物特征識別等多因素身份認(rèn)證方式，積極探索兼顧（）的支付服務(wù)。A、安全B、快速C、安全與便捷D、便捷答案：C121.（）根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)評級結(jié)果，可以采取質(zhì)詢、約見談話、監(jiān)管走訪、現(xiàn)場檢查等有針對性的監(jiān)管措施。A、中國人民銀行B、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：C122.根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)的評分及本辦法規(guī)定的特定情形，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)對法人金融機(jī)構(gòu)實(shí)施分類管理，分（）類（）級。A、5；10B、4；9C、5；11D、4；10答案：C123.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取切實(shí)有效的技術(shù)手段，對反洗錢或反恐融資監(jiān)控名單實(shí)施（）監(jiān)測。A、全天候?qū)崟r(shí)B、長期C、定時(shí)D、點(diǎn)對點(diǎn)答案：A124.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國人民銀行令[2016]第3號），經(jīng)2016年12月9日第9次行長辦公會(huì)議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自（）起施行A、2016年12月31日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：D125.下列不屬于疑似走私可疑交易類型的識別點(diǎn)的是（）。A、海關(guān)緝私部門調(diào)查B、與地下錢莊（外匯黃牛）定期大額交易C、通過ATM交易的時(shí)間較為異常，多為午夜或凌晨。D、或與外貿(mào)企業(yè)關(guān)系密切答案：C126.國家洗錢類型分析報(bào)告由（）撰寫。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：A127.加強(qiáng)洗錢類型分析和風(fēng)險(xiǎn)提示，指導(dǎo)反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)開展洗錢類型分析，及時(shí)向反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)布洗錢（），督促反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警A、風(fēng)險(xiǎn)提示B、信息提示C、信息分析D、信息處理答案：A128.辦公廳應(yīng)在規(guī)定時(shí)限內(nèi)將業(yè)務(wù)司局?jǐn)M公示的行政執(zhí)法信息上傳人民銀行網(wǎng)站（）相應(yīng)欄目,對擬暫不公示的行政執(zhí)法信息進(jìn)行登記備案。A、“金融穩(wěn)定專欄”B、“金融市場專欄”C、“法律法規(guī)專欄”D、“政務(wù)公開專欄”答案：D129.如果客戶出現(xiàn)其他方面的可疑跡象，或保險(xiǎn)公司有合理理由懷疑其涉及洗錢等違法犯罪活動(dòng)，保險(xiǎn)公司應(yīng)按照（）的其他條款及反洗錢法律相關(guān)規(guī)定的要求，提交可疑交易報(bào)告。A、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》B、《中華人民共和國反洗錢法》C、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《支付結(jié)算管理辦法》答案：A130.自（），銀行在為存款人開通非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)與存款人簽訂協(xié)議，約定非柜面渠道向非同名銀行賬戶和支付賬戶轉(zhuǎn)賬的日累計(jì)限額、筆數(shù)和年累計(jì)限額等，超出限額和筆數(shù)的，應(yīng)當(dāng)?shù)姐y行柜面辦理。A、2016年12月1日B、2017年1月1日C、2017年1月11日D、2017年3月11日答案：A131.對于2007年8月1日至2009年1月1日之間建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于（）年年底完成等級劃分工作。A、1905年7月2日B、1905年7月3日C、1905年7月1日D、1905年7月4日答案：C132.以下哪個(gè)業(yè)務(wù)渠道不能辦理Ⅱ、Ⅲ類賬戶的開立業(yè)務(wù)？A、網(wǎng)上銀行B、手機(jī)銀行C、直銷銀行D、自動(dòng)柜員機(jī)答案：D133.對公賬戶轉(zhuǎn)入個(gè)人賬戶后，個(gè)人賬戶再轉(zhuǎn)回對公戶。屬于“公轉(zhuǎn)私”交易的（）A、循環(huán)交易B、關(guān)聯(lián)交易C、虛構(gòu)交易拆分交易D、虛構(gòu)交易答案：A134.國家外匯管理局及其分支局實(shí)施執(zhí)法檢查的程序，由（）另行制定A、中國人民銀行B、國家外匯管理局C、中國銀保監(jiān)會(huì)D、國務(wù)院答案：B135.代理機(jī)構(gòu)應(yīng)全面評估代理國際匯款業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節(jié)的潛在洗錢風(fēng)險(xiǎn)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)，充分了解被代理機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制體系的構(gòu)成與運(yùn)作情況，明確代理雙方在履行反洗錢義務(wù)方面的法律責(zé)任和工作程序，依照（）反洗錢法律法規(guī)對雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進(jìn)行補(bǔ)充和完善。A、國內(nèi)B、國際C、國內(nèi)或國際D、國內(nèi)和國際答案：A136.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在嚴(yán)格遵守對存款人身份認(rèn)證基本規(guī)定的基礎(chǔ)上，可以對不同的存款人確定差別身份認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn)，下列關(guān)于對存款人進(jìn)行分類管理的標(biāo)準(zhǔn)不正確的是（）A、賬戶余額B、交易對手C、交易頻率D、交易金額E、風(fēng)險(xiǎn)程度答案：B137.鑒于實(shí)行免監(jiān)測白名單客戶機(jī)制存在風(fēng)險(xiǎn)，以下哪個(gè)不屬于加強(qiáng)對白名單客戶的管理的措施的是（）。A、嚴(yán)格準(zhǔn)入審批制度B、定期對其資金交易進(jìn)行回溯核查C、完善退出機(jī)制D、取消白名單答案：D138.屬于《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》中新增的義務(wù)機(jī)構(gòu)有（）。A、商業(yè)銀行B、農(nóng)村合作銀行C、證券公司D、消費(fèi)金融公司答案：D139.根據(jù)最高人民檢察院和最高人民法院2009年出臺的《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》明確規(guī)定，商戶POS機(jī)非法套現(xiàn)嚴(yán)重的應(yīng)以（）論處。A、洗錢罪B、詐騙罪C、非法經(jīng)營罪D、妨害信用卡管理罪答案：C140.（）應(yīng)當(dāng)充分利用支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作機(jī)制，加強(qiáng)與地方政府以及工商部門、公安機(jī)關(guān)的配合，及時(shí)出具相關(guān)非法從事資金支付結(jié)算的行政認(rèn)定意見，加大對無證機(jī)構(gòu)的打擊力度，盡快依法處置一批無證經(jīng)營機(jī)構(gòu)。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、銀保監(jiān)會(huì)D、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)答案：B141.下列交易或行為中，保險(xiǎn)公司無需作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告的有（）A、短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗！⒎稚⑼吮Ｇ也荒芎侠斫忉孊、頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額C、大額保費(fèi)保單猶豫期退保，要求退保金轉(zhuǎn)入其繳費(fèi)賬戶D、以一次性付款的方式購買多張大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符答案：C142.按照金融領(lǐng)域全覆蓋、特定非金融行業(yè)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域重點(diǎn)監(jiān)管的目標(biāo)，適時(shí)擴(kuò)大反洗錢、反恐怖融資監(jiān)管范圍優(yōu)化監(jiān)管資源配置與使用，統(tǒng)籌考慮（）監(jiān)管資源保障問題，為“三反”監(jiān)管提供充足人力物力A、反洗錢B、反恐怖融資C、反逃稅D、三反答案：D143.銀行機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業(yè)務(wù)的,應(yīng)及時(shí)向（）。A、該行管理部門報(bào)告B、人民銀行備案C、銀監(jiān)部門備案D、公安機(jī)關(guān)報(bào)案答案：D144.金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的應(yīng)當(dāng)是()A、設(shè)立專門機(jī)構(gòu)B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)C、指定專人D、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定專人答案：B145.中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告有要素不全或者存在錯(cuò)誤的，可以向提交報(bào)告的金融機(jī)構(gòu)發(fā)出補(bǔ)正通知，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在接到補(bǔ)正通知的（）個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)正A、1900年1月15日B、1900年1月10日C、1900年1月5日D、1900年1月3日答案：C146.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或者在業(yè)務(wù)模式、交易方式發(fā)生重大變化、拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域、洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)狀況發(fā)生較大變化時(shí)，評估客戶身份識別措施的（），并及時(shí)予以完善。A、合規(guī)性B、有效性C、相關(guān)性D、合理性答案：B147.以下當(dāng)天發(fā)生的交易中屬于應(yīng)報(bào)告的大額交易的是（）。A、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，匯出匯款15萬元B、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，在工行的卡收到匯款15萬元C、小張?jiān)谥行械目ㄊ盏絽R款40萬元，在工行的卡匯出匯款15萬元D、小張?jiān)谥行械腁卡收到匯款40萬元，B卡收到匯款10萬元答案：D148.銀行對本銀行行內(nèi)異地存取現(xiàn)、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，收取異地手續(xù)費(fèi)的，應(yīng)當(dāng)自《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》發(fā)布之日起（）內(nèi)實(shí)現(xiàn)免費(fèi)。A、一個(gè)月B、三個(gè)月C、六個(gè)月D、一年答案：B149.當(dāng)事人申請聽證的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)在聽證的（）日前，通知當(dāng)事人舉行聽證的時(shí)間、地點(diǎn)A、三B、五C、七D、十五答案：C150.已經(jīng)與高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。A、重新審查B、繼續(xù)代理關(guān)系C、終止代理關(guān)系D、暫停代理關(guān)系答案：A151.（）是評估外部洗錢威脅(即洗錢活動(dòng))的重要方法。A、洗錢類型分析方法B、大額交易分析法C、可疑交易分析法D、會(huì)議通報(bào)答案：A152.反洗錢行政主管部門應(yīng)當(dāng)依法加強(qiáng)對可疑毒品犯罪資金的（）A、排查B、調(diào)查C、監(jiān)測D、控制答案：C153.當(dāng)事人認(rèn)為聽證主持人與本案有直接利害關(guān)系的，有權(quán)申請回避聽證主持人是否回避，由（）決定A、行政處罰委員會(huì)副主任B、法律事務(wù)工作部門負(fù)責(zé)人C、行政處罰委員會(huì)主任D、特派員答案：C154.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的派出機(jī)構(gòu)根據(jù)（），負(fù)責(zé)轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理工作A、法律B、行政法規(guī)C、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法D、以上都是答案：D155.反洗錢分類評級按（）實(shí)施，原則上每年第一季度完成對上一年度的分類評級工作。A、月B、季度C、半年度D、年度答案：D156.非法黃金交易平臺一般采用（）結(jié)算方式A、T+0B、T+1C、T+2D、以上都不對答案：A157.（）應(yīng)在證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)市場準(zhǔn)入和人員任職方面貫徹反洗錢要求A、中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)B、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)C、證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行答案：A158.個(gè)人于（）前在同一家銀行開立多個(gè)Ⅰ類戶的，銀行應(yīng)當(dāng)對同一存款人開戶數(shù)量較多的情況進(jìn)行摸排清理，要求存款人作出說明，核實(shí)其開戶的合理性。A、2016年11月30日B、2017年1月1日C、2017年3月1日D、2017年7月1日答案：A159.辦理港澳臺居民居住證，公安機(jī)關(guān)受理相關(guān)證件、證明后，將于受理日起（）內(nèi)發(fā)放證件。A、10個(gè)工作日B、15個(gè)工作日C、20個(gè)工作日D、30個(gè)工作日答案：C160.（）對建立反洗錢內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任A、銀行的負(fù)責(zé)人B、反洗錢合規(guī)部門負(fù)責(zé)人C、反洗錢工作專員D、反洗錢違規(guī)行為直接責(zé)任人答案：A161.人民銀行各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)全面領(lǐng)會(huì)（），高度關(guān)注金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告流程的有效性和合理性，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)工作人員積極主動(dòng)地開展客戶盡職調(diào)查。A、反洗錢規(guī)章制度B、反洗錢立法精神C、支付結(jié)算管理制度D、反洗錢法律法規(guī)答案：B162.在“公轉(zhuǎn)私”交易中，對于調(diào)查后確定為重點(diǎn)可疑的客戶，應(yīng)當(dāng)及時(shí)（）。A、調(diào)高其洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級B、報(bào)送可以交易報(bào)告C、向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)案D、對其警告答案：B163.反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)（）A、可共享B、可集中C、可量化D、可傳遞答案：C164.各金融機(jī)構(gòu)需根據(jù)自身代理渠道的特點(diǎn)，重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)較高的情形。如發(fā)現(xiàn)代理機(jī)構(gòu)（），應(yīng)立即終止與其業(yè)務(wù)代理關(guān)系，并及時(shí)補(bǔ)充核實(shí)客戶真實(shí)信息。A、提供客戶信息不真實(shí)B、提供客戶信息不完整C、為履行客戶身份識別義務(wù)不主動(dòng)D、以上皆是答案：D165.對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少（）進(jìn)行一次審核金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)報(bào)送中國人民銀行A、每年B、每半年C、每季D、每月答案：B166.匯款人沒有在本機(jī)構(gòu)開戶的或本機(jī)構(gòu)無法登記收款人賬號的,義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將（）作為匯款人或收款人賬號進(jìn)行登記,確保該筆交易可跟蹤稽核。A、唯一交易識別碼B、匯款人證件號碼C、義務(wù)機(jī)構(gòu)內(nèi)部賬D、匯款金額答案：A167.對符合可疑特征的開戶要求，銀行應(yīng)在避免引發(fā)歧視誤解的前提下進(jìn)行（）和勸阻。A、報(bào)警B、風(fēng)險(xiǎn)提示C、營銷D、告知到其他銀行開戶答案：B168.在與來自FATF名單所列的高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)的客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時(shí),義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取與高風(fēng)險(xiǎn)相匹配的強(qiáng)化身份識別、交易監(jiān)測等控制措施,發(fā)現(xiàn)可疑情形時(shí)應(yīng)當(dāng)及時(shí)提交可疑交易報(bào)告,必要時(shí)拒絕提供金融服務(wù)乃至()。A、暫停業(yè)務(wù)關(guān)系B、中止業(yè)務(wù)關(guān)系C、終止業(yè)務(wù)關(guān)系D、凍結(jié)處理答案：C169.人民銀行各級機(jī)構(gòu)銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)應(yīng)經(jīng)（）審批。A、本級主管行領(lǐng)導(dǎo)B、上級主管行領(lǐng)導(dǎo)C、省級主管行領(lǐng)導(dǎo)D、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)答案：A170.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可量化的反洗錢和反恐怖融資控制指標(biāo)嵌入（）系統(tǒng)A、信息B、風(fēng)險(xiǎn)C、內(nèi)控D、監(jiān)督答案：A171.對跨境匯款業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)懷疑匯款人涉嫌洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)的應(yīng)按照規(guī)定提交（）。A、可疑交易報(bào)告B、大額交易報(bào)告C、違法犯罪活動(dòng)報(bào)告D、以上都選答案：A172.銀行機(jī)構(gòu)或人民銀行分支機(jī)構(gòu)直接登錄聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)的,其在聯(lián)網(wǎng)核在系統(tǒng)上建立的專用操作員為（）操作員。A、接口方式B、鏈接方式C、直接登錄方式D、基礎(chǔ)登錄方式答案：C173.會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事特定業(yè)務(wù)時(shí)，保存的客戶身份資料和業(yè)務(wù)記錄，保存期限不得少于（）年。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月30日答案：A174.以下哪個(gè)不屬于涉稅犯罪手法的是（）。A、人員高技能B、高度產(chǎn)業(yè)化C、操作智能化D、交易跨地域答案：B175.在利用“公轉(zhuǎn)私”交易進(jìn)行的非法行為中，注冊“三無”公司并以其名義開立單位銀行結(jié)算賬戶作為（）是一種常用的手法。A、合法賬戶B、過渡賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：B176.避免為簡化流程，直接將身份證上的住址識別為客戶聯(lián)系地址，面忽略了對客戶（）的登記。A、經(jīng)常居住地B、工作單位C、工作地址D、IP地址答案：A177.《行政處罰信息公示表》內(nèi)容不包括（）A、行政處罰決定書文號B、違法行為類型C、有效期限D(zhuǎn)、作出行政處罰決定機(jī)關(guān)名稱答案：C178.接收《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的可疑客戶基本信息表》、上報(bào)《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告核對及處理狀態(tài)報(bào)告表》,需登錄（）。A、中國反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)分支行交互平臺B、金融城域網(wǎng)業(yè)務(wù)系統(tǒng)C、反洗錢非現(xiàn)場管理系統(tǒng)D、金融郵件系統(tǒng)答案：A179.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)質(zhì)詢金融機(jī)構(gòu)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自被告知或者收到《反洗錢監(jiān)管通知書》之日起()內(nèi)予以答復(fù)。A、3個(gè)工作日B、５個(gè)工作日C、7個(gè)工作日D、10個(gè)工作日答案：B180.銀行機(jī)構(gòu)在辦理規(guī)定業(yè)務(wù)時(shí),不需當(dāng)場辦結(jié)的,應(yīng)在辦結(jié)相關(guān)業(yè)務(wù)（）聯(lián)網(wǎng)核查相關(guān)個(gè)人的公民身份信息。A、前B、1個(gè)工作日內(nèi)C、2個(gè)工作日內(nèi)D、3個(gè)工作日內(nèi)答案：A181.下列屬于疑似賭博的特征的是（）。A、頻繁發(fā)生網(wǎng)銀交易多數(shù)在下半夜或凌晨，或與體育彩票、境外賭博開獎(jiǎng)、重大體育賽事出結(jié)果時(shí)間高度關(guān)聯(lián)B、客戶一般為無業(yè)或處于待業(yè)狀態(tài)C、資金快進(jìn)快出，過渡性質(zhì)明顯D、留存虛假信息答案：A182.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)按照反洗錢有關(guān)規(guī)定認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，審慎地識別()交易。A、大額B、可疑C、轉(zhuǎn)賬D、現(xiàn)金答案：B183.借閱檔案必須按規(guī)定辦理借閱審批手續(xù)，建立反洗錢檔案單及反洗錢檔案復(fù)?。ǎ┦褂弥贫取、審批單B、授權(quán)C、留痕D、登記答案：A184.2016年6月初，中國銀聯(lián)接到（）收單銀行通報(bào)，他們警方抓獲一名犯罪嫌疑人攜大量無卡面信息的白卡在ATM反復(fù)取款。A、香港B、美國C、日本D、德國答案：C185.銀行應(yīng)嚴(yán)格開展客戶盡職調(diào)查工作，加強(qiáng)對客戶柜面交易的監(jiān)控，密切關(guān)注客戶是否有異常交易行為，做到（），及時(shí)對非法集資活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。A、主動(dòng)詢問B、發(fā)現(xiàn)異常時(shí)有效勸阻C、在業(yè)務(wù)大廳及服務(wù)窗口設(shè)立宣傳防范標(biāo)語D、以上皆是答案：D186.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員擁有或者控制的資產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)（）A、立即采取凍結(jié)措施B、立即報(bào)告上級單位C、調(diào)查取證D、不予理睬答案：A187.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者其工作人員參與洗錢、恐怖融資等違法犯罪活動(dòng)構(gòu)成犯罪的，依法追究其（）A、民事責(zé)任B、管理責(zé)任C、刑事責(zé)任D、法律責(zé)任答案：C188.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部制定交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)，或者對交易監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)作出重大調(diào)整的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向（）報(bào)備。A、銀保監(jiān)局B、董事會(huì)C、機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人D、人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)答案：D189.部分基礎(chǔ)性、單元性的指標(biāo)要素可指向某些異常的客戶或交易特征，例如代理人信息、聯(lián)系方式等指標(biāo)可組合指向于（）。A、恐怖名單監(jiān)控B、客戶交易偏好C、判斷資金的來源和去向D、客戶交易背景E、資金網(wǎng)絡(luò)中的群體性特征F、交易流量、流速、頻率答案：D190.各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)（）將上季度的《重點(diǎn)可疑交易報(bào)告核對及處理狀態(tài)報(bào)告表》上報(bào)反洗錢中心。A、每月B、每季度的首月C、每季度的次月D、每季度的末月答案：B191.下列不屬于反洗錢工作法定義務(wù)內(nèi)容的是（）A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報(bào)告C、反洗錢宣傳與培訓(xùn)D、重大事項(xiàng)報(bào)告答案：D192.（）是指中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)協(xié)調(diào)其他行業(yè)自律組織，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控需要和業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r，組織從業(yè)機(jī)構(gòu)制定或調(diào)整，報(bào)中國人民銀行、國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后公布實(shí)施的反洗錢和反恐怖融資工作規(guī)則及相關(guān)業(yè)務(wù)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)。A、行業(yè)規(guī)則B、法律法規(guī)C、規(guī)章制度D、章程答案：A193.以下敘述不正確的是（）A、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人有違法行為，并且應(yīng)當(dāng)由其他部門查處的，應(yīng)當(dāng)依法移送公安機(jī)關(guān)處理B、檢查組應(yīng)當(dāng)在檢查中及時(shí)收集有關(guān)書證、物證、電子文件等證據(jù)，并注明證據(jù)的來源，由被檢查人簽字或者蓋章C、被檢查人在《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》上簽字確認(rèn)前對《執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書》有異議的，應(yīng)當(dāng)在五個(gè)工作日內(nèi)提出陳述和申辯意見D、中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查結(jié)束后，因特殊情況不能在十個(gè)工作日內(nèi)完成執(zhí)法檢查意見書的，經(jīng)本行行長或者副行長（主任或者副主任）同意，可以適當(dāng)延長答案：A194.當(dāng)同一個(gè)人在同一銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計(jì)達(dá)到5萬元（含）以上，且未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)按照要求提供有效身份證件、登記身份信息的，銀行應(yīng)當(dāng)對該賬戶采?。ǎ┑目刂拼胧、暫停非柜面業(yè)務(wù)B、銷戶C、只收不付D、中止業(yè)務(wù)答案：D195.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)中的客戶盡職調(diào)查。在辦理銀行卡時(shí)，應(yīng)關(guān)注以下（）高風(fēng)險(xiǎn)情形。A、結(jié)伴開卡B、批量開卡C、大量客戶留存同一聯(lián)系方式D、以上皆是答案：D196.使用中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)，需通過特定的IP地址接入系統(tǒng),未經(jīng)()許可不得變更。A、上級反洗錢部門B、人民銀行支付結(jié)算科C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心D、銀監(jiān)部門答案：C197.哪個(gè)不屬于利用紅包賭博的組織者通常獲利的手段？（）A、打賞B、坐莊C、抽成D、使用軟件作弊答案：A198.根據(jù)客戶身份識別制度，以下是對客戶身份進(jìn)行識別通常采用的具體措施，表述不正確的是()。A、在為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通過客戶出示的有效身份證件或者其他身份證明文件確認(rèn)客戶的真實(shí)身份B、采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，分別對代理人和被代理人采取與之相應(yīng)的身份識別措施C、對已經(jīng)開展了身份識別的客戶，不論出現(xiàn)何種情形，都不需對客戶身份進(jìn)行重新識別D、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施答案：C199.除向本人同行賬戶轉(zhuǎn)賬外，銀行為個(gè)人辦理非柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，單日累計(jì)金額超過（）萬元的，應(yīng)當(dāng)采用數(shù)字證書或者電子簽名等安全可靠的支付指令驗(yàn)證方式。A、1900年1月5日B、1900年1月10日C、1900年1月15日D、1900年1月20日答案：A200.義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)非自然人客戶的法律形態(tài)和實(shí)際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規(guī)定開展受益所有人身份識別工作的，每個(gè)非自然人客戶至少有（）名受益所有人。A、五名B、一名C、兩名D、三名答案：B多選題1.反洗錢年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容?A、反洗錢工作機(jī)制建立情況B、反洗錢法定義務(wù)履行情況C、反洗錢工作整體情況及機(jī)構(gòu)概況D、反洗錢工作配合情況答案：ABCD2.中國人民銀行及其省一級分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)（）可疑交易活動(dòng)，需要調(diào)查核實(shí)的，可以向金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行反洗錢調(diào)查。A、金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定報(bào)告的可疑交易活動(dòng)B、通過反洗錢監(jiān)督管理發(fā)現(xiàn)的可疑交易活動(dòng)C、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報(bào)告的可疑交易活動(dòng)D、其他行政機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)通報(bào)的涉嫌洗錢的可疑交易活動(dòng)E、單位和個(gè)人舉報(bào)的可疑交易活動(dòng)F、通過涉外途徑獲得的可疑交易活動(dòng)答案：ABCDEF3.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法（），增強(qiáng)反洗錢工作能力A、建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)部門負(fù)責(zé)反洗錢工作C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對工作人員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)答案：ABCD4.監(jiān)測指標(biāo)主要評價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控效果、接受及配合中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管等情況，包括（）等內(nèi)容。A、配合行政調(diào)查B、接受現(xiàn)場檢查及被處罰情況C、配合監(jiān)管工作情況D、洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控成果E、基層行評價(jià)答案：C5.報(bào)告機(jī)構(gòu)在得到中國反洗錢監(jiān)測分析中心授權(quán)后,應(yīng)使用糾錯(cuò)報(bào)文或刪除報(bào)文對距報(bào)送時(shí)間超過30天的報(bào)告進(jìn)行更正,此時(shí)糾錯(cuò)或刪除操作的對象必須是（）中列出的交易,否則中國中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)將拒絕處理相關(guān)的糾錯(cuò)和刪除報(bào)文。A、《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請表》B、《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)申請表》C、《可疑交易報(bào)告糾錯(cuò)刪除申請表》D、《大額交易報(bào)告糾錯(cuò)申請表》答案：AB6.下列屬于非法結(jié)算型地下錢莊資金交易上的識別點(diǎn)的是（）A、公司賬戶開始無業(yè)務(wù)，或交易量很小B、公司賬戶啟用時(shí)先進(jìn)行小額資金C、開戶后往往并不發(fā)生交易，有幾個(gè)月沉睡期D、快進(jìn)快出網(wǎng)銀交易，1分鐘左右完成交易，日交易幾十筆甚至上百筆答案：ABD7.銀行機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的()等一次性金融服務(wù)時(shí),應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件,進(jìn)行核對并登記。A、票據(jù)兌付B、信用卡結(jié)算C、現(xiàn)金匯款D、現(xiàn)鈔兌換答案：ACD8.下列屬于其他方法進(jìn)行洗錢的有（）A、通過典當(dāng)、租賃、買賣、投資等方式B、通過與商場、飯店、娛樂場所等先進(jìn)密集型場所的經(jīng)營收入相混合C、通過買賣彩票、獎(jiǎng)券等方式，協(xié)助將犯罪所得及其收益轉(zhuǎn)換為“合法”財(cái)物的D、協(xié)助將犯罪所得及其收益攜帶、運(yùn)輸或者郵寄出入境的答案：ABCD9.人民銀行分支機(jī)構(gòu)在收到申請后的5個(gè)工作日內(nèi)將確認(rèn)無誤的（）傳真至反洗錢中心。A、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表B、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況登記表C、報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況申請表D、報(bào)告機(jī)構(gòu)注銷申請審批表答案：AB10.接續(xù)報(bào)告應(yīng)當(dāng)涵蓋3個(gè)月監(jiān)測期內(nèi)心增可疑交易，并注明（）。A、首次提交可疑報(bào)告號B、報(bào)告緊急程度C、追加次數(shù)D、可疑交易代碼特征答案：ABC11.（）要切實(shí)履職，國務(wù)院銀行業(yè)、證券、保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)單位要發(fā)揮工作積極性，形成“三反”合力A、反洗錢行政主管部門B、中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)C、稅務(wù)機(jī)關(guān)D、公安機(jī)關(guān)答案：ACD12.當(dāng)事人對中國人民銀行作出的行政處罰決定不服的，可以按照有關(guān)法律、行政法規(guī)、金融規(guī)章的規(guī)定（）A、申請行政復(fù)議B、提起行政訴訟C、不服從處罰決定D、向銀保監(jiān)會(huì)申請仲裁答案：AB13.金融機(jī)構(gòu)重點(diǎn)審查以下非面對面交易（）A、由同一人或少數(shù)人操作不同客戶的金融賬戶進(jìn)行網(wǎng)上交易B、網(wǎng)上金融交易頻繁且IP地址分布在非開戶地或境外C、使用同一IP地址進(jìn)行多筆不同客戶賬戶的網(wǎng)銀交易D、金額特別巨大的網(wǎng)上金融交易E、公司賬戶與自然人賬戶之間發(fā)生的頻繁或大額交易F、關(guān)聯(lián)企業(yè)之間的大額異常交易答案：ABCDEF14.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在職責(zé)范圍內(nèi)（）。A、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外機(jī)構(gòu)洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理情況依法開展現(xiàn)場檢查B、對存在問題的境外機(jī)構(gòu)及時(shí)采取監(jiān)管措施C、對違規(guī)機(jī)構(gòu)依法依規(guī)進(jìn)行處罰D、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資義務(wù)履行情況進(jìn)行評價(jià)答案：ABCD15.義務(wù)機(jī)構(gòu)總部應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對分支機(jī)構(gòu)、附屬機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理，定期開展內(nèi)部檢查或稽查審計(jì)，完善內(nèi)部問責(zé)機(jī)制，對違規(guī)行為嚴(yán)格追究（）的相應(yīng)責(zé)任。A、負(fù)責(zé)人B、高級管理層C、反洗錢主管部門D、相關(guān)業(yè)務(wù)條線和具體經(jīng)辦人員答案：ABCD16.金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施后，應(yīng)當(dāng)立即將資產(chǎn)（）等情況以書面形式報(bào)告資產(chǎn)所在地縣級公安機(jī)關(guān)和市、縣國家安全機(jī)關(guān)A、數(shù)額B、權(quán)屬C、位置D、交易信息答案：ABCD17.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)結(jié)合（）等實(shí)際情況，分解出某一基本要素所蘊(yùn)含的洗錢風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)。A、行業(yè)特點(diǎn)B、業(yè)務(wù)類型C、經(jīng)營規(guī)模D、客戶范圍答案：ABCD18.為提高公安機(jī)關(guān)凍結(jié)詐騙資金效率，切實(shí)保護(hù)社會(huì)公眾財(cái)產(chǎn)安全，（）決定建立電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪涉案賬戶緊急止付和快速凍結(jié)機(jī)制。A、中國人民銀行B、工業(yè)和信息化部C、公安部D、工商總局E、中國銀保監(jiān)局答案：ABCD19.互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和小額貸款公司不得以（）或者（）為購房人提供首付融資或相關(guān)服務(wù)。A、線上B、線下C、其他任何形式答案：ABC20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)受到當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門或者司法部門（）時(shí)，應(yīng)及時(shí)向銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告A、現(xiàn)場檢查B、行政處罰C、刑事調(diào)查D、發(fā)生其他重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)答案：ABCD21.反洗錢中心負(fù)責(zé)執(zhí)行分支機(jī)構(gòu)中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)（）批處理操作,生成并及時(shí)發(fā)布相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：ABD22.（）依托管理平臺收發(fā)電子報(bào)文，對涉案賬戶采取緊急止付、快速凍結(jié)措施。A、公安機(jī)關(guān)B、銀行C、支付機(jī)構(gòu)D、特定非金融機(jī)構(gòu)E、證券期貨公司答案：ABC23.公司的收益所有人的判定標(biāo)準(zhǔn)有（）。A、直接或間接擁有超過25%公司股權(quán)或者表決全都自然人B、通過人事、財(cái)務(wù)等其他方式對公司進(jìn)行控制的自然人C、公司的高級管理人員答案：ABC24.核查行可以（）等為條件,查詢和下載公安部門對疑義信息的核實(shí)情況。A、操作員B、被核查人姓名C、被核查人公民身份號碼D、核實(shí)狀態(tài)答案：ABCD25.報(bào)告機(jī)構(gòu)因機(jī)構(gòu)名稱、總部注冊地變更或（）等原因?qū)C(jī)構(gòu)信息進(jìn)行變更時(shí)，須在變更后的10個(gè)工作日內(nèi)到人民銀行分支機(jī)構(gòu)領(lǐng)取《報(bào)告機(jī)構(gòu)基本情況變更表》A、機(jī)構(gòu)名稱變更B、總部注冊地變更C、分支機(jī)構(gòu)所在地變更D、機(jī)構(gòu)合并、拆分、撤銷答案：ABC26.檢查組實(shí)施執(zhí)法檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)向被檢查人出示（）A、《中國人民銀行執(zhí)法證》B、《執(zhí)法檢查告知書》C、《執(zhí)法檢查通知書》D、工作證答案：AC27.反洗錢現(xiàn)場檢查的方式有（）。A、詢問B、會(huì)談C、現(xiàn)場測試D、查閱資料答案：ABCD28.可以不識別非自然人客戶受益所有人的是（）。A、不具備法人資格的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)B、外國政府駐華使領(lǐng)館C、人民政協(xié)機(jī)關(guān)D、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)答案：BC29.涉及恐怖活動(dòng)的資產(chǎn)被采取凍結(jié)措施期間，符合以下情形之一的，有關(guān)賬戶可以進(jìn)行款項(xiàng)收取或者資產(chǎn)受讓A、收取被采取凍結(jié)措施的資產(chǎn)產(chǎn)生的孳息以及其他收益B、受償債權(quán)C、為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執(zhí)行恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單公布前生效的交易指令D、法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形答案：ABC30.符合下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即解除凍結(jié)措施。A、公安部公布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單有調(diào)整，不再需要采取凍結(jié)措施的B、公安部或者國家安全部發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)、特定非金融機(jī)構(gòu)采取凍結(jié)措施有錯(cuò)誤并書面通知的C、公安機(jī)關(guān)或者國家安全機(jī)關(guān)依法調(diào)查、偵查恐怖活動(dòng)，對有關(guān)資產(chǎn)的處理另有要求并書面通知的D、人民法院做出的生效裁決對有關(guān)資產(chǎn)的處理有明確要求的答案：ABCD31.對于下列哪些線索,各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《中國人民銀行辦公廳關(guān)于上報(bào)對外報(bào)告的可疑交易線索的通知》相關(guān)要求,向反洗錢中心報(bào)備:（）A、經(jīng)總行可疑交易線索審核小組審核確定由分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)移送的線索B、分支機(jī)構(gòu)直接向當(dāng)?shù)貍刹闄C(jī)關(guān)報(bào)案的線索C、轄區(qū)內(nèi)報(bào)告機(jī)構(gòu)已向當(dāng)?shù)貍刹闄C(jī)關(guān)報(bào)案,分支機(jī)構(gòu)認(rèn)為有必要上報(bào)備案的線索。D、轄區(qū)內(nèi)被查、凍、扣的客戶賬戶線索答案：ABC32.下列屬于走私的主要商品有（）。A、電子產(chǎn)品B、可回收利用的廢品C、成品油D、資源性產(chǎn)品答案：ABCD33.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)逐步建立以客戶為監(jiān)測單位的可疑交易報(bào)告工作流程，有效整合（）工作。A、可疑交易監(jiān)測分析B、客戶盡職調(diào)查C、客戶交易數(shù)據(jù)D、客戶個(gè)人信息答案：AB34.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)對國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)的辦事機(jī)構(gòu)公告的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金或者其他資產(chǎn)，未立即予以凍結(jié)的，由公安機(jī)關(guān)可對該機(jī)構(gòu)的（）進(jìn)行處罰。A、直接負(fù)責(zé)的董事B、股東C、高級管理人員D、其他直接責(zé)任人員答案：ACD35.反洗錢按照調(diào)查方式不同，反洗錢調(diào)查可以分為（）。A、現(xiàn)場調(diào)查B、主動(dòng)調(diào)查C、非現(xiàn)場調(diào)查D、直接調(diào)查答案：AC36.為督促支付機(jī)構(gòu)依法履行反洗錢和應(yīng)恐怖融資義務(wù),防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)非金融機(jī)構(gòu)支付行業(yè)健康有序發(fā)展,應(yīng)做到（）A、加強(qiáng)行業(yè)準(zhǔn)入管理B、加大監(jiān)督檢查力度C、加強(qiáng)反洗錢隊(duì)伍建設(shè)和政策輔導(dǎo)D、研究建立洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估管理機(jī)制答案：ABCD37.（）依法對金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)履行反恐怖融資義務(wù)的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。A、國務(wù)院反洗錢行政主管部門B、國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)C、公安機(jī)關(guān)D、檢察院答案：AB38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立組織架構(gòu)健全、職責(zé)邊界清晰的洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)治理架構(gòu),明確（）等相關(guān)部門在洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理中的職責(zé)分工A、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級管理層B、業(yè)務(wù)部門C、反洗錢和反恐怖融資管理部門D、內(nèi)審部門答案：ABCD39.金融機(jī)構(gòu)在利用技術(shù)手段篩選出異常交易后，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定審查（）。A、交易背景B、交易性質(zhì)C、交易目的D、交易結(jié)果答案：ABC40.關(guān)于禁毒工作責(zé)任情況，有下列情形之一的,追究相關(guān)地區(qū)、單位及有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任：（）A、沒有嚴(yán)格落實(shí)禁毒有關(guān)法律法規(guī)和其他規(guī)范性文件規(guī)定的;B、所在地區(qū)毒情嚴(yán)重,人民群眾反映強(qiáng)烈,成為社會(huì)、媒體關(guān)注焦點(diǎn),社會(huì)危害和影響大的;C、對上級禁毒委員會(huì)的禁毒工作部署和要求落實(shí)不力的;D、影響禁毒工作正常開展的其他情形。答案：ABCD41.下列哪些屬于金融行動(dòng)特別工作組（FATF）制定的“黑名單”國家？（）A、朝鮮B、敘利亞C、古巴D、伊朗答案：AD42.國內(nèi)洗錢類型分析體系包括三個(gè)層次，即（）三個(gè)層次“三位一體”的洗錢類型分析體系。A、國際B、國家C、地區(qū)D、行業(yè)答案：BCD43.“外國政要”指外國現(xiàn)任的或者離任的履行重要公共職能的人員，如（）。A、國家元首B、政府首腦C、高層政要D、重要的政府、司法、或者軍事高級官員E、國有企業(yè)高管F、政黨要員答案：ABCDEF44.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單庫，至少包括以下內(nèi)容（）。A、公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單B、聯(lián)合國發(fā)布的制裁決議名單C、其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認(rèn)的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單D、中國人民銀行要求關(guān)注的其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單E、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理工作中發(fā)現(xiàn)的其他需要監(jiān)測關(guān)注的組織或人員名單答案：ACDE45.檢查組應(yīng)當(dāng)（）地記錄檢查工作的情況，并制作《執(zhí)法檢查工作底稿》A、嚴(yán)謹(jǐn)B、客觀C、全面D、完整E、如實(shí)答案：BCD46.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)用戶根據(jù)分配權(quán)限執(zhí)行()。A、查詢數(shù)據(jù)B、數(shù)據(jù)修改C、收發(fā)文件D、其他授權(quán)操作答案：ACD47.反洗錢數(shù)據(jù)傳輸流程應(yīng)當(dāng)包括數(shù)據(jù)規(guī)則計(jì)算（）數(shù)據(jù)報(bào)送和回執(zhí)處理等。A、數(shù)據(jù)采集B、數(shù)據(jù)分析C、數(shù)據(jù)審批D、數(shù)據(jù)補(bǔ)錄補(bǔ)正答案：BCD48.可疑交易符合（）情形之一的，交易場所、交易商在報(bào)送可疑交易報(bào)告的同時(shí)，還需向有關(guān)機(jī)關(guān)報(bào)案。A、明顯涉及洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)B、嚴(yán)重危害國家安全C、影響社會(huì)穩(wěn)定D、其他情節(jié)嚴(yán)重或者情況緊急的情形答案：ABCD49.反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案的保管期限分為（）。A、半永久保存B、永久保存C、長期保存D、短期保存答案：BCD50.查閱人使用完畢反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案后應(yīng)及時(shí)歸還借閱檔案，不得（）。A、轉(zhuǎn)借B、遺失C、撤換D、撕頁E、拆卷答案：ABCDE51.《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》中被檢查人享有的權(quán)利，是指（）等權(quán)利A、被檢查人對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督B、對檢查情況提出異議C、舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為D、對檢查組的詢問保持沉默答案：ABC52.（）應(yīng)當(dāng)履職盡責(zé)，確保打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作取得實(shí)效。A、人民銀行B、人民銀行分支機(jī)構(gòu)C、銀行D、銀保監(jiān)會(huì)E、支付機(jī)構(gòu)答案：ACE53.反洗錢工作保密事項(xiàng)包括以下內(nèi)容（）。A、客戶身份資料及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃分資料B、交易記錄C、大額交易報(bào)告D、可疑交易報(bào)告答案：ABCD54.下列屬于疑似傳銷可疑交易類型的識別點(diǎn)的是（）。A、戶名相對固定，但收款賬戶（賬號）可能變更B、匯款累積到一定金額后提現(xiàn)C、資金交易具有一定的周期性（如一般以一周為周期）D、資金網(wǎng)絡(luò)呈現(xiàn)“金字塔型”答案：ABCD55.完整的客戶身份識別流程可以簡化為八個(gè)字，即了解、核對、登記、留存，其中“了解”是指了解（）A、交易的實(shí)際受益人B、資金來源及用途C、實(shí)際控制客戶的自然人D、客戶經(jīng)濟(jì)狀況或經(jīng)營狀況答案：ABCD56.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)科學(xué)評估洗錢風(fēng)險(xiǎn)與（）等其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策協(xié)調(diào)一致。A、市場風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)答案：AB57.金融機(jī)構(gòu)對以下哪些選項(xiàng)應(yīng)上報(bào)大額交交易報(bào)告A、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣100萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)B、非自然人客戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣300萬元以上或者外幣等值30萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)C、非自然人客戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬元以上或者外幣等值20萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)D、非自然人客戶銀行賬戶之間單筆或者當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬元以上或者外幣等值10萬美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)答案：ABC58.在制定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級分類標(biāo)準(zhǔn)時(shí)應(yīng)按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十八條的規(guī)定，全面考慮（）等其他各種風(fēng)險(xiǎn)因素。A、地域B、業(yè)務(wù)C、行業(yè)D、客戶答案：ABC59.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)法人金融機(jī)構(gòu)評級結(jié)果，可以采?。ǎ┑扔嗅槍π缘谋O(jiān)管措施。A、質(zhì)詢B、約見談話C、監(jiān)管走訪D、現(xiàn)場檢查答案：ABCD60.檢查組需要查閱被檢查人的（）等業(yè)務(wù)資料的，應(yīng)當(dāng)填寫《執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單》，并由專人負(fù)責(zé)調(diào)閱資料和退還調(diào)閱資料A、業(yè)務(wù)憑證B、會(huì)計(jì)賬目C、財(cái)務(wù)報(bào)表D、企業(yè)年報(bào)答案：ABC61.銷毀反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案時(shí)，應(yīng)由（）共同派人現(xiàn)場監(jiān)銷。A、反洗錢工作部門B、辦公室C、檔案保管部門D、保密部門答案：ACD62.法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，包括以下（）A、反洗錢內(nèi)部控制制度B、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的方法C、洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)急計(jì)劃D、反洗錢措施E、信息保密和信息共享答案：ABCDE63.設(shè)計(jì)指標(biāo)主要評價(jià)法人金融機(jī)構(gòu)洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制體系建設(shè)、工作機(jī)制運(yùn)作等情況，包括（）等內(nèi)容A、制度完善程度B、機(jī)制合理性C、技術(shù)保障能力D、人員配備與資質(zhì)情況E、洗錢風(fēng)險(xiǎn)防控效果答案：ABCD64.義務(wù)機(jī)構(gòu)基于監(jiān)測標(biāo)準(zhǔn)預(yù)警結(jié)果，對于經(jīng)分析有合理理由懷疑客戶交易與洗錢行為相關(guān)的，應(yīng)（）。A、提交可疑報(bào)告B、提交大額報(bào)告C、在機(jī)構(gòu)內(nèi)部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警D、采取有效措施控制或化解風(fēng)險(xiǎn)答案：ACD65.法人機(jī)構(gòu)反洗錢分類評級指標(biāo)包括（）。A、設(shè)計(jì)指標(biāo)B、執(zhí)行指標(biāo)C、檢驗(yàn)指標(biāo)D、監(jiān)測指標(biāo)答案：ABC66.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)社會(huì)組織涉嫌洗錢或者恐怖融資活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。A、反洗錢監(jiān)測中心B、人民銀行C、人民銀行分支機(jī)構(gòu)D、公安機(jī)關(guān)答案：BCD67.《反洗錢監(jiān)管通知書》應(yīng)當(dāng)提前２個(gè)工作日送達(dá)被談話機(jī)構(gòu)，告知對方（）事項(xiàng)。A、談話方式B、談話內(nèi)容C、參加人員D、時(shí)間地點(diǎn)答案：BCD68.各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和支付機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕開戶的情形是（）。A、不配合客戶身份識別B、有組織同時(shí)或分批開戶C、開戶理由不合理D、開立業(yè)務(wù)與客戶身份不符答案：ABCD69.如果金融機(jī)構(gòu)或其境外分支機(jī)構(gòu)出現(xiàn)重大洗錢風(fēng)險(xiǎn)、涉及國際重要媒體有關(guān)洗錢事件的報(bào)道時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)告，并釆取有效的風(fēng)險(xiǎn)防范措施，防止事態(tài)惡化。A、董事會(huì)(或下設(shè)專業(yè)委員會(huì)）B、高級管理層C、人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)D、公安部門答案：ABC70.金融機(jī)構(gòu)收到轉(zhuǎn)發(fā)外交部關(guān)于執(zhí)行聯(lián)合國安理會(huì)相關(guān)決議的通知后，應(yīng)當(dāng)采取以下哪些措施（）。A、配合境外有關(guān)部門執(zhí)行資產(chǎn)凍結(jié)和提供客戶信息B、將決議名單所列個(gè)人、實(shí)體信息輸入相關(guān)業(yè)務(wù)系統(tǒng)開展回溯篩查C、立即采取暫停金融交易等措施并于當(dāng)日將有關(guān)情況報(bào)告中國人民銀行和其他相關(guān)部門D、采取措施后，以適當(dāng)方式告知客戶答案：BCD71.中國人民銀行制定《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》的目的是（）A、促進(jìn)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)B、規(guī)范執(zhí)法檢查行為C、保護(hù)金融機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益D、保護(hù)其他單位和個(gè)人的合法權(quán)益答案：ABCD72.具有下列哪些情形的，可以認(rèn)定被告人明知系犯罪所得及其收益A、知道他人從事犯罪活動(dòng)，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的B、沒有正當(dāng)理由，通過非法途徑協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物的C、沒有正當(dāng)理由，以明顯低于市場的價(jià)格收購財(cái)物的D、沒有正當(dāng)理由，協(xié)助轉(zhuǎn)換或者轉(zhuǎn)移財(cái)物，收取明顯高于市場的“手續(xù)費(fèi)”的答案：ABCD73.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對（）開展反洗錢分類評級工作，可根據(jù)當(dāng)?shù)鼐唧w情況，適當(dāng)調(diào)整評級指標(biāo)和標(biāo)準(zhǔn)、簡化評級流程。A、村鎮(zhèn)銀行B、農(nóng)村信用合作社C、股份制銀行D、國有銀行答案：AB74.非銀行支付機(jī)構(gòu)貨幣資金轉(zhuǎn)移方式包括（）。A、向支付賬戶充值、網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)B、從支付賬戶結(jié)算提款、預(yù)付卡發(fā)行業(yè)務(wù)C、預(yù)付卡充值業(yè)務(wù)、預(yù)付卡受理業(yè)務(wù)D、預(yù)付卡贖回業(yè)務(wù)、銀行卡收單業(yè)務(wù)答案：ABCD75.核查行可采用（）方式向公安部門反饋疑義信息。A、批量模糊反饋B、單筆反饋C、批量反饋D、單筆模糊反饋答案：BC76.國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的各省級派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年第一季度末按照要求向國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送上年度反洗錢和反恐怖融資工作報(bào)告，包括（）。A、反洗錢和反恐怖融資市場準(zhǔn)入工作審核情況B、轄內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作情況C、現(xiàn)場檢查情況D、非現(xiàn)場監(jiān)管情況答案：ABCD77.實(shí)施現(xiàn)場調(diào)查時(shí)，調(diào)查組到場人員不得少于2人，并應(yīng)當(dāng)出示（）。A、《執(zhí)行公務(wù)證》B、《中國人民銀行執(zhí)法證》C、《工作證》D、《反洗錢調(diào)查通知書》答案：BD78.根據(jù)（），人民銀行制定了《中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則》（試行）。A、《中華人民共和國反洗錢法》B、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》C、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》D、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》答案：AC79.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法適用于（）A、政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社B、證券公司、期貨公司、基金管理公司C、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司D、信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司E、中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)答案：ABCDE80.評級包括（）等階段。A、法人金融機(jī)構(gòu)自評B、中國人