財(cái)務(wù)需求分析圖表

撫養(yǎng)時(shí)間(年)第一部分個(gè)人信息出生日期年收入單位地址移動(dòng)電話E-mail出生日期例您是否選擇按照“個(gè)人占家庭收入比例”來(lái)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任(例：子女養(yǎng)老、老人贍養(yǎng)費(fèi)用等)否其他第二部分撫養(yǎng)、贍養(yǎng)人員(例如孩子、老人等)贍養(yǎng)時(shí)間(年)父母第三部分保險(xiǎn)需求分析一．風(fēng)險(xiǎn)管理(應(yīng)備費(fèi)用計(jì)算)1.月支出(除本人之外)○1家庭基本生活支出(水、電、煤、食品等)○2其他(旅游、健身等)2.您所選擇承擔(dān)的“家庭生活品質(zhì)保障” (承擔(dān)年數(shù)及費(fèi)用)保障的生活，更有安全感小計(jì)b．未付的債務(wù)1.房屋貸款(金額及年限)2.汽車貸款(金額及年限)3.其他(金額及年限)家人更加安心生活，免除風(fēng)餐露宿之苦未付的債務(wù)保障缺口小計(jì)(個(gè)人承擔(dān)比例)c．子女教育金保障1.年數(shù)2.基本教育費(fèi)用3.其他(特長(zhǎng)培養(yǎng)或出國(guó)教育)種情況發(fā)生，孩子都能接受良好的教育子女教育金保障缺口小計(jì)(個(gè)人承擔(dān)比例)：費(fèi)用/年數(shù)老人贍養(yǎng)保障缺口小計(jì)(個(gè)人承擔(dān)比例)數(shù)父母能夠有一個(gè)幸福的晚年生活，頤養(yǎng)天年后安排收入喪失保障缺口總額(a+b+c+d+e)a.重大疾病1.萬(wàn)一發(fā)生重大疾病，您需要的現(xiàn)金總額2.收入損失補(bǔ)償(月收入/時(shí)間)重大疾病保障缺口小計(jì)(a1+a2)b．住院費(fèi)用1.住院醫(yī)療費(fèi)用選擇額度(費(fèi)用/年)2.住院日額津貼費(fèi)用選擇額度(費(fèi)用/日)住院費(fèi)用保障缺口小計(jì)(b1+b2)c.意外醫(yī)療費(fèi)用(費(fèi)用/年)健康保障缺口總額(a+b+c)b您每年需要多少金額用于養(yǎng)老養(yǎng)老保障缺口總額(a×b)1.現(xiàn)有保單整理現(xiàn)有保單整理(商業(yè)保險(xiǎn)/社會(huì)保險(xiǎn)/企業(yè)員工福利)人壽保險(xiǎn)(種類、年期及最高保額)：社保養(yǎng)老金(最高每年領(lǐng)取額度)：重大疾病保險(xiǎn)(年期及最高保額)：社會(huì)醫(yī)療保險(xiǎn)(最高報(bào)銷額度)：其它健康保險(xiǎn)(種類及額度)：企業(yè)員工福利(種類、年限及額度)：2.現(xiàn)有資產(chǎn)管理現(xiàn)金/儲(chǔ)蓄/其它資產(chǎn)其它資產(chǎn)(乘以相應(yīng)系數(shù))：3.選擇扣減方式(現(xiàn)有資產(chǎn))□1不做扣減(已備費(fèi)用不扣減，缺口全部用保險(xiǎn)解決)扣減已備費(fèi)用)□3備用金(把已備費(fèi)用作為備用金解決目前最不重要的缺口，重要的用保險(xiǎn)解決)4.關(guān)于各保障缺口的重要性排序(按數(shù)字順序排列)□生活品質(zhì)保障□未付的債務(wù)□子女教育金保障□重大疾病□住院日額津貼費(fèi)用□住院醫(yī)療費(fèi)用□老人贍養(yǎng)□善終費(fèi)用三．保險(xiǎn)費(fèi)預(yù)算(建議總保險(xiǎn)費(fèi)為年收入的8%-15% 出相應(yīng)的調(diào)整。