個人外匯業(yè)務(wù)知識測試題庫(65道)

個人外匯業(yè)務(wù)知識測試1、個人結(jié)匯實(shí)行年度總額管理,年度總額為每人每年等值（ ）萬美元?！蹎芜x題］A1B2C5D10正確答案：C2、境外個人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起（）個月?！蹎芜x題］A6B12C24D36正確答案：C3、陳江通過本人賬戶在銀行辦理結(jié)匯1筆、金額5.1萬美元，他應(yīng)將結(jié)匯所得人民幣資金直接劃轉(zhuǎn)至（）的境內(nèi)人民幣賬戶。——［單選題］A陳江本人B交易對方C任意個人D以上都可以正確答案：B4、境外個人對于當(dāng)日累計不超過等值（）美元（含）以及離境前在境內(nèi)關(guān)外場所當(dāng)日累計不超過等值（）美元（含）的兌換，可以憑本人有效身份證辦理?！蹎芜x題］A100,300B300,500C500,1000D1000,1500正確答案：C5、“關(guān)注名單”內(nèi)個人的關(guān)注期限為列入“關(guān)注名單”的當(dāng)年及之后連續(xù)（）年。——［單選題］D5正確答案：B6、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，外匯賬戶內(nèi)外匯匯出境外當(dāng)日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理。——［單選題］A3B5C1D10正確答案：B7、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，手持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值（）萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理?！蹎芜x題］A1B3C5D10正確答案：A8、境外個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，持外幣現(xiàn)鈔匯出當(dāng)日累計等值1萬美元以上的，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的《》或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理。——［單選題］A收匯核銷單B結(jié)匯水單C報關(guān)單D海關(guān)申報單正確答案：D9、通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值（）美元（含）的結(jié)匯，銀行不應(yīng)將個人結(jié)售匯數(shù)據(jù)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)?！蹎芜x題］A100B300C500D1000正確答案：A10、境內(nèi)個人辦理購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整填寫《》，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。［單選題］A個人購匯申請書B個人購付匯申請書C個人售匯申請書D個人結(jié)售匯申請書正確答案：A11、旅行支票兌換外幣現(xiàn)鈔按提鈔規(guī)定辦理，提鈔超過等值（ ）萬美元，需向外匯局事前報備?！蹎芜x題］A1B5C10D15正確答案：A12、外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》自簽發(fā)之日起（）天內(nèi)有效，不可重復(fù)使用?！蹎芜x題］A15B30C45D60正確答案：B13、銀行代理境外分支機(jī)構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)的客戶主體僅限于已取得國外（境外）長期簽證（ ）的境內(nèi)居住個人，匯款用途按有關(guān)個人外匯管理規(guī)定審核真實(shí)性?！蹎芜x題］A實(shí)際居住6個月以上B實(shí)際居住2個月以上C實(shí)際居住3個月以上D實(shí)際居住1年以上正確答案：C14、分拆信息的反饋應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)反饋，第一次推送（）日，退回或?qū)徍瞬煌ㄟ^為（）日?！蹎芜x題］A10,5B20,10C30,15D40,20正確答案：B15、個體工商戶委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理出口的，可以通過本人外匯賬戶收匯、結(jié)匯。結(jié)匯憑（ ）等商業(yè)單證辦理。——［單選題］A合同及物流公司出具的運(yùn)輸單據(jù)B合同C物流公司出具的運(yùn)輸單據(jù)D代理協(xié)議正確答案：A16、目前，對境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的境內(nèi)銀行卡（外幣卡和銀聯(lián)卡）境外提現(xiàn)實(shí)施限額管理：每卡每日提現(xiàn)不得超過等值（）萬元人民幣，每個自然年度不得超過等值（）萬元人民幣。——［單選題］A1,10B2,10C1,20D2,20正確答案：A17、銀行辦理個人業(yè)務(wù)的相關(guān)材料至少保存（）年備查。——［單選題］A1B2C3D5正確答案：D18、個人可以其個人外匯儲蓄賬戶中自有（）等境內(nèi)合法資金參與境外上市公司股權(quán)激勵計劃?！蹎芜x題］A外匯B人民幣C外匯或人民幣D以上皆不是正確答案：C19、出境人員攜帶不超過等值（ ）美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境的，無須申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》?！蹎芜x題］A5000B6000C8000D10000

正確答案：A20、目前境內(nèi)個人可兌換的資本項目（ ）——［單選題］A購買人壽保險及返還分紅類保險B境外股票投資C移民、繼承等財產(chǎn)轉(zhuǎn)移D境外買房正確答案：C21、銀行根據(jù)應(yīng)急預(yù)案辦理業(yè)務(wù)，系統(tǒng)恢復(fù)后通過（ ）功能將業(yè)務(wù)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)——［單選題］A正常錄入B補(bǔ)錄C錄入修改D補(bǔ)錄修改正確答案：B22、個人提取或存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計等值（證件在銀行辦理?！蹎芜x題］A10000,5000B10000,10000C5000,10000D5000,5000正確答案：B23、辦理境外個人業(yè)務(wù)審核要點(diǎn)——［多選題］A結(jié)匯看用途B結(jié)匯看來源C購匯看來源D購匯看用途正確答案：AC24、下列哪些材料可以說明近親屬關(guān)系？（）A戶口本B結(jié)婚證C出生證）美元以下（含）的，憑本人有效身份［多選題］D近親屬承諾函）美元以下（含）的，憑本人有效身份［多選題］正確答案：ABCD25、標(biāo)有身份證件號碼的（ ）可作為境內(nèi)個人有效身份證件?！鄱噙x題］A機(jī)動車駕駛證B港澳通行證C戶口簿D臨時身份證正確答案：CD26、個人可委托近親屬代為辦理年度便利化額度內(nèi)的購匯、結(jié)匯，這里的近親屬包括（ ）——［多選題］A配偶、父母、子女B孫子女、外孫子女C兄弟姐妹D祖父母、外祖父母、E堂兄弟正確答案：ABCD27、個人可委托他人代為辦理不占用年度便利化額度的購匯、結(jié)匯，需提供委托人和受托人的（ ）。——［多選題］A委托書B有效身份證件C有交易額的相關(guān)材料D承諾函正確答案：ABC28、境內(nèi)居民洪先生計劃在香港購買一份保險，銀行可以為他辦理購匯支付險種有（）［多選題］A境外旅行購買人身意外險B商務(wù)活動購買人壽保險C留學(xué)購買個人疾病保險D投資返還分紅類保險正確答案：AC29、下列外幣現(xiàn)鈔管理說法正確（）?！鄱噙x題］A補(bǔ)辦的《攜帶外匯出境許可證》應(yīng)加注“補(bǔ)辦”字樣B個人不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計金額在等值1萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件在銀行辦理C銀行應(yīng)加強(qiáng)對個人大額、異常外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)的真實(shí)合法性審核，嚴(yán)格審核外幣現(xiàn)鈔來源或用途D銀行辦理外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，應(yīng)按銀行外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范相關(guān)規(guī)定及時、準(zhǔn)確報送外幣現(xiàn)鈔有關(guān)數(shù)據(jù)正確答案：ACD30、銀行應(yīng)建立本行數(shù)據(jù)質(zhì)量管理機(jī)制，辦理的個人結(jié)售匯和外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)全部數(shù)據(jù)均應(yīng)（）向個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)準(zhǔn)確報送?！鄱噙x題］A實(shí)時B隔日C逐筆D匯總正確答案：AC31、個人出境赴（）確有需要提取超過等值1萬美元以上外幣現(xiàn)鈔的，憑本人有效身份證件、提鈔用途等材料向銀行所在地外匯局事前報備——［多選題］A戰(zhàn)亂B外匯管制嚴(yán)格C金融條件差D金融動亂的國家（地區(qū)）正確答案：ABCD32、2020年5月1日，居民黃某某在銀行存入現(xiàn)鈔2萬美元，銀行經(jīng)辦人員應(yīng)審核（）。——［多選題］A本人有效身份證件B經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》C本人或近親屬原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D外匯局開具的《提取外幣現(xiàn)鈔備案表》正確答案：ABC33、銀行辦理的下列個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)，應(yīng)錄入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理（）?！鄱噙x題］A持外幣現(xiàn)鈔的結(jié)匯B境內(nèi)劃轉(zhuǎn)直接提取外幣現(xiàn)鈔C從個人外匯賬戶或信用卡提取外幣現(xiàn)鈔D購匯提鈔正確答案：ABCD34、下列可以不納入個人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)審核的業(yè)務(wù)有（）?！鄱噙x題］A外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯B境內(nèi)卡境外使用購匯還款C境外卡通過自助設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔D境外個人結(jié)匯正確答案：ABC35、下列說法正確的是（）。——［多選題］A銀行應(yīng)對在個人系統(tǒng)使用中知曉的個人信息嚴(yán)格保密，不得泄露和侵犯個人隱私B銀行不可辦理代理境外分支機(jī)構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)C若開辦代理境外其他銀行開戶見證業(yè)務(wù)，應(yīng)先取得銀行保險業(yè)監(jiān)督管理部門同意D銀行開展個人外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)依據(jù)展業(yè)原則及反洗錢有關(guān)規(guī)定制定銀行內(nèi)部管理制度，銀行內(nèi)部管理制度應(yīng)覆蓋本行個人外匯業(yè)務(wù)的全部類型和業(yè)務(wù)渠道正確答案：ACD36、境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目合法人民幣收入，憑（）在銀行辦理經(jīng)常項目購匯?！鄱噙x題］A本人有效身份證件B有交易額的購匯資金來源材料（含稅務(wù)憑證）C有交易額的購匯資金來源材料（不含稅務(wù)憑證）D有交易額的購匯資金用途材料（含稅務(wù)憑證）正確答案：AB37、銀行應(yīng)加強(qiáng)電子銀行個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)風(fēng)險識別，落實(shí)電子銀行業(yè)務(wù)本人辦理原則。通過多重技術(shù)手段，事中篩查攔截異常外匯交易來防范（）——［多選題］A借用他人便利化額度B出借本人便利化額度C其他規(guī)避便利化額度D真實(shí)性管理的違規(guī)行為正確答案：ABCD38、對于不占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，憑（ ）在銀行辦理?！鄱噙x題］A本人有效身份證件B經(jīng)海關(guān)簽章的《海關(guān)申報單》C本人或近親屬原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)D有交易額的相關(guān)材料正確答案：ABCD39、外匯局對銀行內(nèi)部管理制度執(zhí)行情況及銀行經(jīng)常項目外匯服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行管理，采?。ǎ┑确绞剑酱倨浼訌?qiáng)內(nèi)部管理和提升服務(wù)質(zhì)量?！鄱噙x題］A風(fēng)險提示B約談C情況通報D暫停個人系統(tǒng)接口E行政處罰正確答案：ABCD40、銀行應(yīng)按展業(yè)原則辦理境內(nèi)機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔收付業(yè)務(wù)，對交易單證的真實(shí)性及其與外幣現(xiàn)鈔交易的一致性，以及外幣現(xiàn)鈔交易的（）等進(jìn)行合理審核?！鄱噙x題］A合法性B必要性C準(zhǔn)確性D有效性正確答案：AB41、對提供有交易額的證明材料或交易電子信息的跨境電子商務(wù)項下結(jié)售匯，個人可按實(shí)際交易規(guī)模辦理，不占用個人年度便利化額度。（）——［判斷題］A正確B錯誤正確答案：A42、個體工商戶委托有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理進(jìn)口的，本人憑其與代理企業(yè)簽定的進(jìn)口代理合同或協(xié)議購匯，所購?fù)鈪R通過本人外匯賬戶直接劃轉(zhuǎn)至代理企業(yè)經(jīng)常項目外匯賬戶。——［判斷題］A正確B錯誤正確答案：A43、銀行應(yīng)關(guān)注個人購付匯用途是否一致，發(fā)現(xiàn)涉嫌付匯用途與購匯用途不一致的，應(yīng)做好盡職調(diào)查，要求個人如實(shí)報告購付匯用途?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：A44、個人外匯賬戶內(nèi)資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，僅限于本人賬戶之間?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B45、個人結(jié)售匯便利化額度適用于經(jīng)常項目和可兌換的資本項目?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B46、境外購物刷卡或使用移動支付納入個人便利化額度?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B47、對客戶在辦理用匯業(yè)務(wù)時修改原《個人購匯申請書》購匯用途的，不強(qiáng)制要求個人系統(tǒng)中報送的原購匯業(yè)務(wù)的“購匯資金屬性”一并進(jìn)行修改?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：A48、境內(nèi)個人憑本人有效身份證件和有交易額的結(jié)匯資金用途材料，在銀行辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項目結(jié)匯?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B49、外匯局對首次出借本人便利化額度協(xié)助他人規(guī)避便利化額度及真實(shí)性管理的個人，外匯局將其列入“關(guān)注名單”管理?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B50、在關(guān)注期限內(nèi)，“關(guān)注名單”內(nèi)個人辦理便利化額度個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，憑本人有效身份證件在銀行辦理。——［判斷題］A正確B錯誤正確答案：B51、銀行可根據(jù)個人要求為其本人查詢被實(shí)施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個人對結(jié)論存在異議，應(yīng)告知個人向所在地外匯局核實(shí)?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：A52、銀行有權(quán)對違反外匯管理規(guī)定、真實(shí)性存疑的交易予以拒絕。對拒絕辦理的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)向個人準(zhǔn)確說明拒絕原因及申訴渠道?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：A53、銀行為個人開立外匯賬戶時，應(yīng)盡職調(diào)查，加強(qiáng)對客戶的了解，強(qiáng)化個人身份認(rèn)證核驗(yàn)，確保人證一致?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：A54、銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域顯著位置展示銀行編制的個人外匯業(yè)務(wù)辦理指南?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：A55、個人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，沒有或超出最近一次入境申報外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)記錄的，金額在等值5000美元以上至1萬美元（含）的，應(yīng)向外匯局申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B56、持有外國人永久居留身份證的境外個人不適用購匯年度便利化額度?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B57、境內(nèi)外個人結(jié)匯、購匯實(shí)行年度便利化額度管理，便利化額度均為每人每年等值5萬美元?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B58、劉小紅在中國銀行泉州分行申領(lǐng)《攜帶外匯出境許可證》，因在出境前遺失，她可以向中國銀行深圳分行提出補(bǔ)辦申請?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B59、境外個人出售境內(nèi)商品房所得人民幣，可以直接購匯匯出?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：A60、銀行可以直接辦理境內(nèi)個人移民財產(chǎn)轉(zhuǎn)移購付匯業(yè)務(wù)?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：B61、境內(nèi)個人從事外匯買賣等交易，應(yīng)當(dāng)通過依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)辦理?！叟袛囝}］A正確B錯誤正確答案：A62、境內(nèi)居民陳小明在某銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理年度便利化額度內(nèi)留學(xué)購匯4.2萬美