太平人壽平頂山中心支公司反洗錢宣傳月考試附有答案

太平人壽平頂山中心支公司反洗錢宣傳月考試[復(fù)制]您的姓名：[填空題]*_________________________________您的部門：[單選題]*○人事行政部○財(cái)務(wù)部○運(yùn)營(yíng)客服部○個(gè)人業(yè)務(wù)部○教育培訓(xùn)部○銀保部○市區(qū)本部○葉縣營(yíng)銷服務(wù)部○魯山營(yíng)銷服務(wù)部○石龍營(yíng)銷服務(wù)部○總經(jīng)理室○服務(wù)拓展部1.當(dāng)你需要辦理貸款業(yè)務(wù)時(shí)，選擇以下哪項(xiàng)渠道可以遠(yuǎn)離洗錢陷阱（

）[單選題]*A.網(wǎng)絡(luò)非正式渠道發(fā)布的貸款鏈接。B.撥打貸款小廣告的聯(lián)系電話。C.正規(guī)的銀行機(jī)構(gòu)或經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)的貸款機(jī)構(gòu)。(正確答案)D.街頭遇到的貸款推廣人員。2.日常使用銀行賬戶時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（

）[單選題]*A.不隨便通過(guò)他人發(fā)來(lái)的網(wǎng)站鏈接登錄網(wǎng)銀B.幫朋友將大量未知來(lái)源資金向陌生賬戶匯款、轉(zhuǎn)賬(正確答案)C.不要出租出借自己的銀行賬戶D.不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)3.當(dāng)你通過(guò)金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（

）[單選題]*A.向金融機(jī)構(gòu)人員隱瞞自己的真實(shí)身份信息和交易信息(正確答案)B.如實(shí)提供姓名、年齡、職業(yè)、聯(lián)系方式等身份信息C.如身份證件過(guò)了有效期，及時(shí)更新身份證件并告知金融機(jī)構(gòu)工作人員D.配合回答金融機(jī)構(gòu)工作人員的合理提問(wèn)4.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（

）舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。[單選題]*A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)D.中國(guó)人民銀行及公安機(jī)關(guān)(正確答案)5.在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，以下不能作為個(gè)人有效證明證件使用的是（

）[單選題]*A.臨時(shí)身份證B.機(jī)動(dòng)車駕駛證(正確答案)C.軍官證D.護(hù)照6.在金融機(jī)構(gòu)辦理業(yè)務(wù)應(yīng)注意身份證明文件有效期，客戶沒(méi)有在合理期限內(nèi)更新且沒(méi)有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)（

）[單選題]*A.繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務(wù)B.中止為客戶辦理業(yè)務(wù)(正確答案)C.有權(quán)更新資料D.有權(quán)上報(bào)交易7.根據(jù)邢法第191條之規(guī)定，個(gè)人有洗錢犯罪行為的，沒(méi)收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處（

）年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處（

）年以上（

）年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二以下罰金。[單選題]*A.三三七B.三三十C.五五十(正確答案)D.三五十8.在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估基礎(chǔ)上，應(yīng)適用（

）方法防范或降低洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]*A.合規(guī)為本B.利潤(rùn)為本C.風(fēng)險(xiǎn)為本(正確答案)D.穩(wěn)健為本9.以下哪項(xiàng)不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪（

）。[單選題]*A.毒品犯罪B.恐怖活動(dòng)犯罪C.敲詐勒索罪(正確答案)D.貪污受賄犯罪10.對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額（

）以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同，在訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，應(yīng)確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，核對(duì)投保人和人身保險(xiǎn)被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記投保人，被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。[單選題]*A、人民幣1萬(wàn)以上或者外幣等值1000美元B、人民幣2萬(wàn)以上或者外幣等值2000美元(正確答案)C、人民幣5萬(wàn)以上或者外幣等值10000美元D、人民幣20萬(wàn)以上或者外幣等值20000美元11.《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（

）*A.建立客戶身份識(shí)別制度(正確答案)B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度(正確答案)D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度(正確答案)12.根據(jù)刑法第191條之規(guī)定，洗錢的方式包括哪些（

）*A.提供資金賬戶的(正確答案)B.協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的(正確答案)C.通過(guò)轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的(正確答案)D.協(xié)助將資金匯往境外的(正確答案)E.以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的(正確答案)13.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員（

），依法的方式承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。*A.拒絕反洗錢調(diào)查(正確答案)B.阻礙反洗錢調(diào)查(正確答案)C.拒絕提供調(diào)查材料(正確答案)D.故意提供虛假材(正確答案)14.《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》所稱恐怖融資是指下列行為（

）*A、恐怖組織、恐怖分子募集、占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)(正確答案)B、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪(正確答案)C、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)(正確答案)D、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)(正確答案)15.完整的“了解你的客戶”措施包括（

）*A、客戶接受政策（包括記錄保存）(正確答案)B、驗(yàn)證客戶身份(正確答案)C、對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶實(shí)施持續(xù)監(jiān)測(cè)(正確答案)D、風(fēng)險(xiǎn)管理(正確答案)16.任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。[判斷題]*對(duì)(正確答案)錯(cuò)17.反洗錢是有關(guān)部門的事情，與老百姓日常生活無(wú)關(guān)[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)18.依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，無(wú)需予以保密。[判斷題]*對(duì)錯(cuò)(正確答案)19.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存十年[判斷題]*