資產(chǎn)證券化掛賬協(xié)議書(shū)

PAGEPAGE1資產(chǎn)證券化掛賬協(xié)議書(shū)本資產(chǎn)證券化掛賬協(xié)議書(shū)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本協(xié)議”）由以下雙方于______年______月______日簽訂：甲方（轉(zhuǎn)讓方）：____________________地址：____________________________法定代表人：_____________________乙方（受讓方）：___________________地址：____________________________法定代表人：_____________________鑒于甲方擁有一定的資產(chǎn)，并希望通過(guò)資產(chǎn)證券化的方式進(jìn)行融資；乙方作為專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，愿意購(gòu)買(mǎi)甲方的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。為明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，雙方達(dá)成如下協(xié)議：第一條資產(chǎn)描述1.1甲方將其擁有的以下資產(chǎn)進(jìn)行證券化：（具體描述資產(chǎn)）1.2上述資產(chǎn)的原始價(jià)值為人民幣【】元，預(yù)計(jì)發(fā)行總額為人民幣【】元。第二條證券化產(chǎn)品2.1甲方應(yīng)根據(jù)乙方的要求，將上述資產(chǎn)打包成資產(chǎn)支持證券（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“ABS”）。2.2ABS的具體條款包括但不限于：發(fā)行總額、期限、利率、還款方式等。第三條掛賬安排3.1甲方應(yīng)在乙方指定的賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“掛賬賬戶(hù)”）內(nèi)存入相當(dāng)于ABS發(fā)行總額的資金。3.2甲方應(yīng)在ABS發(fā)行成功后，將資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓至乙方指定的特殊目的實(shí)體（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“SPV”）。3.3乙方負(fù)責(zé)管理掛賬賬戶(hù)，并確保ABS的本金和利息按照約定支付給投資者。第四條融資用途4.1甲方承諾，ABS發(fā)行所得資金將用于以下用途：（具體描述融資用途）4.2甲方應(yīng)確保融資用途符合國(guó)家法律法規(guī)及乙方的要求。第五條信用增級(jí)5.1為提高ABS的信用等級(jí)，甲方應(yīng)提供相應(yīng)的信用增級(jí)措施，如第三方擔(dān)保、超額抵押等。5.2信用增級(jí)措施的具體方案由雙方協(xié)商確定。第六條服務(wù)機(jī)構(gòu)6.1甲方應(yīng)指定專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)ABS的發(fā)行、登記、支付等事務(wù)。6.2服務(wù)機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括但不限于：資產(chǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)報(bào)告、信息披露等。第七條違約責(zé)任7.1如甲方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致ABS無(wú)法按期發(fā)行或投資者利益受損，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。7.2如乙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致甲方利益受損，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。第八條爭(zhēng)議解決8.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地人民法院提起訴訟。第九條其他約定9.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)_____年。9.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.3本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________甲方代表（簽字）：_______________乙方代表（簽字）：_______________簽訂日期：____________________2024帶目錄帶附件詳細(xì)版-資產(chǎn)證券化掛賬協(xié)議書(shū)目錄一、資產(chǎn)描述二、證券化產(chǎn)品三、掛賬安排四、融資用途五、信用增級(jí)六、服務(wù)機(jī)構(gòu)七、違約責(zé)任八、爭(zhēng)議解決九、其他約定十、附件甲方（轉(zhuǎn)讓方）：____________________地址：____________________________法定代表人：_____________________乙方（受讓方）：___________________地址：____________________________法定代表人：_____________________鑒于甲方擁有一定的資產(chǎn)，并希望通過(guò)資產(chǎn)證券化的方式進(jìn)行融資；乙方作為專(zhuān)業(yè)投資機(jī)構(gòu)，愿意購(gòu)買(mǎi)甲方的資產(chǎn)證券化產(chǎn)品。為明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，雙方達(dá)成如下協(xié)議：一、資產(chǎn)描述1.1甲方將其擁有的以下資產(chǎn)進(jìn)行證券化：（具體描述資產(chǎn)）1.2上述資產(chǎn)的原始價(jià)值為人民幣【】元，預(yù)計(jì)發(fā)行總額為人民幣【】元。二、證券化產(chǎn)品2.1甲方應(yīng)根據(jù)乙方的要求，將上述資產(chǎn)打包成資產(chǎn)支持證券（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“ABS”）。2.2ABS的具體條款包括但不限于：發(fā)行總額、期限、利率、還款方式等。三、掛賬安排3.1甲方應(yīng)在乙方指定的賬戶(hù)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“掛賬賬戶(hù)”）內(nèi)存入相當(dāng)于ABS發(fā)行總額的資金。3.2甲方應(yīng)在ABS發(fā)行成功后，將資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓至乙方指定的特殊目的實(shí)體（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“SPV”）。3.3乙方負(fù)責(zé)管理掛賬賬戶(hù)，并確保ABS的本金和利息按照約定支付給投資者。四、融資用途4.1甲方承諾，ABS發(fā)行所得資金將用于以下用途：（具體描述融資用途）4.2甲方應(yīng)確保融資用途符合國(guó)家法律法規(guī)及乙方的要求。五、信用增級(jí)5.1為提高ABS的信用等級(jí)，甲方應(yīng)提供相應(yīng)的信用增級(jí)措施，如第三方擔(dān)保、超額抵押等。5.2信用增級(jí)措施的具體方案由雙方協(xié)商確定。六、服務(wù)機(jī)構(gòu)6.1甲方應(yīng)指定專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)ABS的發(fā)行、登記、支付等事務(wù)。6.2服務(wù)機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括但不限于：資產(chǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)報(bào)告、信息披露等。七、違約責(zé)任7.1如甲方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致ABS無(wú)法按期發(fā)行或投資者利益受損，甲方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。7.2如乙方違反本協(xié)議的約定，導(dǎo)致甲方利益受損，乙方應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。八、爭(zhēng)議解決8.1本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。8.2雙方在履行本協(xié)議過(guò)程中發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向甲方所在地人民法院提起訴訟。九、其他約定9.1本協(xié)議自雙方簽字蓋章之日起生效，有效期為_(kāi)_____年。9.2本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份。9.3本協(xié)議未盡事宜，可由雙方另行簽訂補(bǔ)充協(xié)議。甲方（蓋章）：____________________乙方（蓋章）：____________________甲方代表（簽字）：_______________乙方代表（簽字）：_______________簽訂日期：____________________附件：1.資產(chǎn)清單2.ABS發(fā)行方案3.信用增級(jí)措施方案4.服務(wù)機(jī)構(gòu)職責(zé)及要求5.法律意見(jiàn)書(shū)附件列表：1.資產(chǎn)清單：詳細(xì)列出甲方擬證券化的資產(chǎn)，包括資產(chǎn)類(lèi)型、數(shù)量、評(píng)估價(jià)值等信息。2.ABS發(fā)行方案：包括ABS的發(fā)行總額、期限、利率、還款方式等具體條款。3.信用增級(jí)措施方案：描述為提高ABS信用等級(jí)所采取的措施，如第三方擔(dān)保、超額抵押等。4.服務(wù)機(jī)構(gòu)職責(zé)及要求：明確指定服務(wù)機(jī)構(gòu)的職責(zé)，包括資產(chǎn)評(píng)估、財(cái)務(wù)報(bào)告、信息披露等。5.法律意見(jiàn)書(shū)：由專(zhuān)業(yè)律師出具的，對(duì)ABS發(fā)行過(guò)程及合同內(nèi)容的法律合規(guī)性進(jìn)行評(píng)估的意見(jiàn)書(shū)。法律名詞及解釋?zhuān)?.資產(chǎn)證券化：指將缺乏流動(dòng)性但能夠產(chǎn)生可預(yù)計(jì)的未來(lái)現(xiàn)金流的資產(chǎn)，通過(guò)一定的結(jié)構(gòu)安排，對(duì)資產(chǎn)中的風(fēng)險(xiǎn)與收益要素進(jìn)行分離、重新組合、打包，進(jìn)而轉(zhuǎn)換成為在金融市場(chǎng)上可以出售并流通的證券的過(guò)程。2.特殊目的實(shí)體（SPV）：為了實(shí)現(xiàn)特定目的而設(shè)立的法律實(shí)體，通常用于資產(chǎn)證券化交易中，以隔離原始權(quán)益人的風(fēng)險(xiǎn)。3.資產(chǎn)支持證券（ABS）：以資產(chǎn)池為基礎(chǔ)發(fā)行的證券，其支付依賴(lài)于資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流。4.信用增級(jí)：為了提高ABS的信用評(píng)級(jí)，降低發(fā)行成本，采取的額外信用保障措施。5.違約責(zé)任：合同一方未履行合同義務(wù)或履行不符合約定，應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。實(shí)際執(zhí)行過(guò)程中可能遇到的問(wèn)題及注意事項(xiàng)：1.資產(chǎn)評(píng)估的準(zhǔn)確性：確保資產(chǎn)清單中的資產(chǎn)價(jià)值評(píng)估準(zhǔn)確，避免高估或低估。2.法律合規(guī)性：ABS發(fā)行過(guò)程及合同內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)，避免因違法導(dǎo)致合同無(wú)效。3.信用增級(jí)措施的落實(shí)：確保信用增級(jí)措施能夠有效提高ABS的信用評(píng)級(jí)，降低融資成本。4.服務(wù)機(jī)構(gòu)的選任與監(jiān)督：選擇具備專(zhuān)業(yè)能力和良好信譽(yù)的服務(wù)機(jī)構(gòu)，并對(duì)其履行職責(zé)進(jìn)行監(jiān)督。5.合同條款的明確性：合同中的條款應(yīng)明確具體，避免因歧義或模糊導(dǎo)致糾紛。解決辦法：1.聘請(qǐng)專(zhuān)業(yè)的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，并進(jìn)行交叉驗(yàn)證。2.咨詢(xún)專(zhuān)業(yè)律師，確保合同內(nèi)容符合法律法規(guī)要求。3.選擇具有良好信用記錄的第三方作為信用增級(jí)提供者，并明確信用增級(jí)的具體措施。4.通過(guò)競(jìng)標(biāo)或推薦方式選擇服務(wù)機(jī)構(gòu)，并建