財務(wù)公司存放同業(yè)業(yè)務(wù)介紹

2015-11-16財務(wù)公司存放同業(yè)業(yè)務(wù)介紹目錄存放同業(yè)功能介紹21財務(wù)公司信息化現(xiàn)狀3財務(wù)公司信息化現(xiàn)狀系統(tǒng)建設(shè)業(yè)務(wù)處理資金分析核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，作用是代客系統(tǒng)，處理成員單位的收付款業(yè)務(wù)金蝶財務(wù)系統(tǒng)，使用部門為計財部，作用是管理公司財務(wù)核算現(xiàn)狀付款業(yè)務(wù)填寫單據(jù)，由內(nèi)部審批，提交銀行。處理成功后，銀行返回回單，回單交由計財部門記賬收款業(yè)務(wù)，由付款人通知或者銀行遞交回單后交由計財部門記賬手工記載財務(wù)公司業(yè)務(wù)臺賬根據(jù)臺賬信息對頭寸進行分析和管理問題財務(wù)公司自身的賬戶管理散亂，業(yè)務(wù)處理流程繁復(fù)，資金分析信息不集中，缺少一個能匯總財務(wù)公司自身賬戶和業(yè)務(wù)信息的系統(tǒng)

系統(tǒng)間關(guān)系主要問題財務(wù)公司自身業(yè)務(wù)處理信息不集中，由于部門間彼此獨立，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)較為分散直連銀行的銀行賬戶信息可以取到核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)非直連銀行的銀行賬戶信息不能取到核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)現(xiàn)狀：業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)較為分散直連銀行財務(wù)……非直連銀行…核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)結(jié)算…信貸…客戶…單據(jù)…網(wǎng)銀………問題1：財務(wù)公司自身業(yè)務(wù)處理信息不集中，由于部門間彼此獨立，業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)較為分散直連銀行的專戶或者結(jié)算戶人行準(zhǔn)備金存款戶財務(wù)公司在銀行開立的其他種類的賬戶核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能看到的銀行賬戶信息：直連銀行的專戶或者結(jié)算戶核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能看不到的銀行賬戶信息：非直連銀行一般戶，人行準(zhǔn)備金存款戶，財務(wù)公司基本戶，各銀行定期存款賬戶，財務(wù)公司在銀行開立的其他種類的賬戶核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)能看到的銀行賬戶信息財務(wù)公司基本戶非直連銀行一般戶各銀行定期存款戶問題2：財務(wù)公司的銀行賬戶信息不全，且不集中，不利于財務(wù)公司自身業(yè)務(wù)的開展核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)看不見銀行賬戶信息

數(shù)據(jù)信息監(jiān)控決策商業(yè)價值應(yīng)用系統(tǒng)財務(wù)公司的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，只積累了直連銀行的賬戶業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)財務(wù)公司各方面的資金頭寸信息（結(jié)算信息、信貸信息、財務(wù)信息、投資信息）等都需要各業(yè)務(wù)部門各自通過電話、電子郵件、報表等形式進行溝通，費時費力。對于自身頭寸不清晰，無法整體管理，導(dǎo)致頭寸沒有最大化利用數(shù)據(jù)沒有很好的集中并分析利用問題3：財務(wù)公司頭寸不清晰，無法整體管理，導(dǎo)致頭寸沒有最大化利用………………………………銀行回單主要有以下幾種情況：財務(wù)公司代理成員單位付款的回單財務(wù)公司自身業(yè)務(wù)的收付款回單……問題4：單據(jù)分發(fā)困難，代理支付的單據(jù)和財務(wù)公司自身單據(jù)混在一起，需要區(qū)分代理支付的單據(jù)，結(jié)算整理留存，分出財務(wù)公司的回單給會計部5,000,000.006,300,000.00資金部沒有一個系統(tǒng)統(tǒng)一管理財務(wù)公司自身的的業(yè)務(wù)處理賬戶管理，業(yè)務(wù)管理，利息管理等等問題5：財務(wù)公司銀行賬戶發(fā)生的自身業(yè)務(wù)，資金部無法記賬，查詢發(fā)生的明細賬務(wù)復(fù)雜，對賬困難目錄存放同業(yè)功能介紹21財務(wù)公司現(xiàn)狀和面臨的問題銀行賬戶查詢報表業(yè)務(wù)處理計算利息利率賬戶余額賬戶管理定期業(yè)務(wù)分錄設(shè)置利息匡算賬戶余額銀行利率賬戶查詢結(jié)息處理活期業(yè)務(wù)利率計劃利息計提賬戶對賬存放同業(yè)整體介紹存放同業(yè)系統(tǒng)管理審批流管理基礎(chǔ)層分析層

財務(wù)公司統(tǒng)一信息門戶領(lǐng)導(dǎo)查詢核心系統(tǒng)

財務(wù)核算金蝶權(quán)限管理日志管理資金結(jié)算資金監(jiān)控電子單據(jù)柜信貸管理客戶管理……存放同業(yè)平臺設(shè)置賬戶管理計價管理功能業(yè)務(wù)利息處理查詢銀企接口…...同業(yè)存放平臺與核心系統(tǒng)的關(guān)系1.存放同業(yè)平臺是一個單獨的平臺，與核心系統(tǒng)中代客處理相關(guān)模塊沒有關(guān)聯(lián)。2.存放同業(yè)平臺和銀企接口和財務(wù)接口有關(guān)系。存放同業(yè)模塊是服務(wù)于財務(wù)公司自身的平臺，財務(wù)公司可以將自身銀行賬戶信息集中到這個平臺中，從而給財務(wù)公司提供給頭寸分析監(jiān)控，風(fēng)險管控更加全面，業(yè)務(wù)部門流程清晰。存放同業(yè)模塊提供財務(wù)公司管理自身賬戶和業(yè)務(wù)臺賬的功能，在此模塊可以根據(jù)銀行回單錄入財務(wù)公司的活期、定期存款、通知存款等業(yè)務(wù)。存放同業(yè)整體功能介紹存放同業(yè)功能介紹活期業(yè)務(wù)在系統(tǒng)中登記涉及到財務(wù)公司在銀行開立的活期賬戶的所有相關(guān)業(yè)務(wù)。對于登記的臺賬形成對應(yīng)的賬務(wù)。定期業(yè)務(wù)登記財務(wù)公司存放同業(yè)定期存單的開立、支取臺賬，臺賬復(fù)核時系統(tǒng)自動生成對應(yīng)的會計分錄數(shù)據(jù)，臺賬登記作為系統(tǒng)計算定期存單余額、利息的數(shù)據(jù)來源。通知業(yè)務(wù)登記財務(wù)公司存放同業(yè)的通知存單的開立、支取臺賬，臺賬復(fù)核時系統(tǒng)自動生成對應(yīng)的會計分錄數(shù)據(jù)，臺賬登記作為系統(tǒng)計算通知存單余額、利息的數(shù)據(jù)來源。存放同業(yè)功能介紹利息匡算對活期賬戶、定期存單、通知存單的利息進行匡算，即計算未來任意日期賬戶的利息。具體的利息計算方式與各家商業(yè)銀行賬戶的計算利息的方式一致。利息計提對存放同業(yè)活期賬戶、定期存單、通知存單進行利息計提，系統(tǒng)自動生成對應(yīng)的會計分錄數(shù)據(jù)。利息結(jié)息支持對銀行活期賬戶進行自動結(jié)息，系統(tǒng)可自動按照結(jié)息金額、未計提利息、已計提利息自動生成對應(yīng)的會計分錄數(shù)據(jù)。存放同業(yè)功能介紹同業(yè)利率設(shè)置設(shè)置規(guī)定的同業(yè)利率同業(yè)利率計劃設(shè)置不同方式設(shè)置同業(yè)的利率，可以按余額，按日期進行利率計劃的設(shè)置計息方式設(shè)置此功能為了解決不同銀行的不同算息方式，參考銀行的計息方式，我們提供活動和定期的兩種類型的不同算息方式。存放同業(yè)功能介紹賬戶對賬對于系統(tǒng)