2024年金融機構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫大全-中（多選題）

PAGEPAGE12024年金融機構(gòu)反洗錢知識競賽考試題庫大全-中（多選題匯總）多選題1.同業(yè)存款按同業(yè)經(jīng)營性質(zhì)來分包括下列哪些種類？A、政策性銀行存款B、商業(yè)銀行存款C、境內(nèi)外資銀行存款D、境外外資銀行存款答案：ABCD2.金融機構(gòu)應當按照（）的原則，將大額交易和可疑交易報告、反映交易分析和內(nèi)部處理情況的工作記錄等資料自生成之日起至少保存5年。A、實事求是B、完整準確C、安全保密D、公正公開答案：BC3.單位客戶申請止付單位銀行卡的，應提交（）A、單位證明B、單位法定代表人或授權(quán)人的委托書C、法定代表人身份證件D、被指定人本人有效身份證件答案：ABD4.財政部門查詢被調(diào)查、檢查單位存款時，應當提供（）。A、被調(diào)查、檢查單位的開戶銀行名稱B、賬戶名稱C、賬號D、情況說明答案：ABC5.中央銀行會計核算數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)綜合前置子系統(tǒng)（ACS系統(tǒng)）中，接入機構(gòu)變更代理關系的，由被代理機構(gòu)通過法人所在地中國人民銀行分支機構(gòu)向中國人民銀行省級分支機構(gòu)提出申請，并提交以下材料：（）A、綜合前置子系統(tǒng)變更申請B、代理關系確認書，應當包括與原代理機構(gòu)關系的解除，以及與新代理機構(gòu)關系的建立C、人員、網(wǎng)絡、軟硬件設備準備情況說明D、系統(tǒng)安全保障措施E、中國人民銀行規(guī)定的其他材料答案：ABCDE6.下列哪些票據(jù)不得背書轉(zhuǎn)讓？（）A、填明現(xiàn)金”字樣的銀行匯票B、銀行承兌匯票C、銀行本票D、轉(zhuǎn)賬支票答案：AC7.對各類渠道的固有風險評估可考慮以下因素:A、渠道覆蓋范圍(線下網(wǎng)點數(shù)量與分布區(qū)域，線上可及地域范圍)及相應地區(qū)(包括境外國家和地區(qū))的風險程度B、通過該渠道建立業(yè)務關系的客戶數(shù)量和風險水平分布C、通過該渠道辦理業(yè)務的客戶數(shù)量、交易筆數(shù)與金額，辦理業(yè)務的主要類型和風險水平答案：ABC8.根據(jù)《個人存款賬戶實名制》要求，法定證件能作為實名證件的是（）。A、居民身份證B、軍人、武裝警察身份證件C、臨時身份證復印件D、港澳居民往來內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證或其他有效旅行證件E、.國家公務員的工作證、司機的駕駛證答案：ABD9.金融機構(gòu)除核對有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以采取以下的一種或者幾種措施，識別或者重新識別客戶身份A、要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件B、電話查訪C、回訪客戶D、向公安、工商行政管理等部門核實答案：ACD10.對于反洗錢系統(tǒng)預警的可疑交易或人工初步判斷為可疑的交易，金融機構(gòu)應當合理采取內(nèi)部盡職調(diào)查，回訪，實地查訪，向公安、工商行政管理部門、稅務部門核實，向居委會、街道辦、村委會了解等措施，進一步審核客戶的身份，資金、資產(chǎn)和交易等相關信息，結(jié)合（）特征、（）特征或行為特征開展交易監(jiān)測分析，A、客戶身份B、交易C、行為答案：AB11.針對Ⅱ、Ⅲ類戶業(yè)務可疑風險特征中，以下選項屬于開戶行為異常的是（）。A、不同客戶使用同一終端設備（包括同一設備ID、同一網(wǎng)絡地址等情況）、同一綁定賬戶或手機號碼開立多個Ⅱ、Ⅲ類戶B、客戶使用的手機號碼屬于網(wǎng)絡銷售的虛擬運營商手機號碼C、在一段時間內(nèi)，多個新增Ⅱ、Ⅲ類戶呈現(xiàn)出集中性特征，包括但不限于綁定賬戶開戶行集中在少數(shù)幾家銀行，開戶時間集中于凌晨等異常時間段，客戶集中在同一或相似年齡段，客戶集中在相近的網(wǎng)絡地址或地理位置，客戶身份證號碼集中在少數(shù)幾個地區(qū)，客戶身份證地址為相同或相近的地址且與身份證號段對應地區(qū)不一致，客戶手機號碼集中在少數(shù)幾個歸屬地區(qū)，客戶手機號碼呈現(xiàn)連號或集中在相同號段等D、客戶申請開戶過程中的信息填寫、程序交互等操作速度過快，超出手動操作速度的合理范圍答案：ABCD12.反洗錢法規(guī)定，（）應該履行反洗錢義務。A、國務院反洗錢行政主管部門B、國務院金融監(jiān)督管理機構(gòu)C、在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構(gòu)D、按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構(gòu)答案：CD13.維護營業(yè)環(huán)境和秩序時，大堂經(jīng)理要密切關注（）A、柜面動態(tài)B、客戶長時間排隊號不變情況C、宣傳冊擺放區(qū)情況D、柜員長時間離柜情況答案：ABCD14.銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于（）。A、自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務B、現(xiàn)金業(yè)務C、代理業(yè)務或無記名業(yè)務D、跨境匯投業(yè)務答案：ABCD15.根據(jù)《反恐怖主義法》規(guī)定，哪些行為可以追究刑事責任？（）A、組織、策劃、準備實施、實施恐怖活動，宣揚恐怖主義，煽動實施恐怖活動B、非法持有宣揚恐怖主義的物品C、強制他人在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾、標志D、組織、領導、參加恐怖活動組織，為恐怖活動組織、恐怖活動人員、實施恐怖活動或者恐怖活動培訓提供幫助的。答案：ABCD16.以下屬于反假貨幣信息系統(tǒng)中假幣收繳明細數(shù)據(jù)的是（）A、業(yè)務日期B、冠字號碼C、造假方式D、復核人E、面額答案：ABCE17.客戶洗錢風險分類管理目標包括（）。A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)答案：ACD18.對于高風險客戶或高風險賬戶持有人，包括客戶屬于政治公眾人物、國際組織高級管理人員及其特定關系人或來自高風險國家（地區(qū)）的，法人金融機構(gòu)應當在客戶身份識別要求的基礎上采取強化措施，包括但不限于（）。A、進一步獲取客戶及其受益所有人身份信息B、適當提高信息的收集或更新頻率C、深入了解客戶經(jīng)營活動狀況、財產(chǎn)或資金來源D、詢問與核實交易的目的和動機E、適度提高交易監(jiān)測的頻率及強度答案：ABCDE19.農(nóng)商銀行統(tǒng)一使用省聯(lián)社制定的交易監(jiān)測標準。交易監(jiān)測標準包括并不限于客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等存在異常的情形，并參考以下因素：（）A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)發(fā)布的反洗錢、反恐怖融資規(guī)定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。B、公安機關、司法機關發(fā)布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。C、全省農(nóng)商銀行的資產(chǎn)規(guī)模、地域分布、業(yè)務特點、客戶群體、交易特征，洗錢和恐怖融資風險評估結(jié)論。D、中國人民銀行及其分支機構(gòu)出具的反洗錢監(jiān)管意見。E、中國人民銀行要求關注的其他因素。答案：ABCDE20.臨時賬戶在系統(tǒng)中不能領取現(xiàn)金支票，應修改哪兩項賬戶信息？（）A、取現(xiàn)有效日B、累計取現(xiàn)限額C、賬戶類型D、賬戶基本信息答案：AB21.保險監(jiān)管機構(gòu)人員到金融機構(gòu)執(zhí)行查詢?nèi)蝿諘r，應當（）。A、由兩名以上（含兩名）工作人員現(xiàn)場親自辦理B、出示保險監(jiān)管人員的工作證或行政執(zhí)法檢查證C、出示查詢賬戶通知書D、提供授權(quán)委托書答案：ABC22.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務實施垂直管理B、國庫經(jīng)收處必須準確、及時地辦理各項預算收入的收納，完整地將預算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫C、國庫經(jīng)收處必須接受上級國庫及當?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導，不得以任何理由拒絕D、國庫經(jīng)收處應認真履行國庫經(jīng)收職責答案：ABCD23.取消企業(yè)銀行賬戶許可，企業(yè)遺失存款人查詢密碼，應向開戶行提交哪些資料（）A、營業(yè)執(zhí)照B、法定代表人或單位負責人有效身份證件C、法定代表人或單位負責人授權(quán)他人辦理的，還應出具法定代表人或單位負責人的授權(quán)書以及被授權(quán)人的有效身份證件D、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等規(guī)定的其他開戶證明文件答案：BC24.銀行業(yè)金融機構(gòu)辦理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，應當對辦案人員的()和()進行審查。A、人民警察證B、執(zhí)行人員的公務證件C、電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書D、協(xié)助執(zhí)行通知書答案：AC25.下列行為哪些是違法的？（）A、個人自行持有外匯B、轉(zhuǎn)讓外匯賬戶C、境內(nèi)機構(gòu)以外幣在境內(nèi)計價結(jié)算D、擅自對外提供擔保答案：BCD26.定活兩便的計息規(guī)則是（）A、存期不滿三個月的，按活期存款利率計息B、三個月以上的，同期整存整取定期儲蓄存款利率六折C、存期一年以上（含一年）的無論存期多長按一年的存款利率六折D、計息期為整又有零頭天數(shù)的，先按月或年計算利息，零頭天數(shù)按實際天數(shù)計算利息答案：ABCD27.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，轉(zhuǎn)賬結(jié)算憑證在經(jīng)濟往來中，具有同現(xiàn)金相同的支付能力。開戶單位在銷售活動中，不得發(fā)生（）。A、不得對現(xiàn)金結(jié)算給予比轉(zhuǎn)賬結(jié)算優(yōu)惠待遇B、不得拒收支票C、不得拒收銀行匯票D、不得拒收銀行本票答案：ABCD28.商務手機銀行是通過在客戶手機SIM卡上粘貼專用的貼片卡，利用貼片卡上預置的應用程序，采取加密數(shù)據(jù)短信通道的方式實現(xiàn)的手機銀行業(yè)務。商務手機銀行為客戶提供哪些服務功能?（）A、賬戶查詢、密碼修改B、轉(zhuǎn)賬匯款C、繳費充值D、賬單管理答案：ABCD29.經(jīng)銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，除基礎金融業(yè)務外，Ⅱ類銀行賬戶還可以辦理（）業(yè)務。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、存取現(xiàn)金C、非綁定賬戶資金轉(zhuǎn)入D、配發(fā)銀行卡實體卡片答案：ABCD30.銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳哪些假幣時，對（）應當面以統(tǒng)一格式的專用袋加封A、假人民幣紙幣B、假外幣紙幣C、假人民幣硬幣D、假外幣硬幣答案：BC31.依法具有“查凍扣”三項權(quán)力的機關有（）。A、海關B、稅務機關C、人民法院D、人民檢察院答案：ABC32.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號)中所稱有權(quán)機關是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的（）及行使行政職能的事業(yè)單位。A、司法機關B、行使行政職能事業(yè)單位C、行政機關D、軍事機關答案：ABCD33.金融機構(gòu)協(xié)助有權(quán)機關查詢的資料應限于存款資料，包括被查詢單位或個人開戶、存款情況以及與存款有關的（）等資料。A、會計憑證B、賬簿C、對賬單D、工資條答案：ABC34.《司法部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于在辦理繼承公證過程中查詢被繼承人名下存款等事宜的通知》（司發(fā)通〔2013〕78號）規(guī)定，繼承人為多人的，可以（）或（）向銀行業(yè)金融機構(gòu)提出查詢請求。A、單獨B、共同C、無權(quán)D、指定答案：AB35.銀行、支付機構(gòu)應當將金融消費者權(quán)益保護納入（）、（）和（），制定本機構(gòu)金融消費者權(quán)益保護工作的總體規(guī)劃和具體工作措施。A、公司治理B、企業(yè)文化建設C、經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略D、風控管控答案：ABC36.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶銀行應當（）。A、建立健全現(xiàn)金管理制度B、配備專職人員C、改進工作作風D、改善服務設施答案：ABCD37.對假硬幣，應在被收繳人視線范圍內(nèi)以統(tǒng)一格式的專用袋加封，封口處加蓋假幣”字樣戳記，并在專用袋上標明()冠字號碼（若有）、收繳單位業(yè)務公章、收繳人、復核人名章等細項。A、幣種B、券別C、面額D、張（枚）數(shù)答案：ABCD38.《中國人民銀行銀保監(jiān)會發(fā)展改革委市場監(jiān)管總局關于降低小微企業(yè)和個體工商戶支付手續(xù)費的通知》的降費措施主要包括（）。A、降低銀行賬戶服務收費B、降低人民幣轉(zhuǎn)賬匯款手續(xù)費C、取消部分票據(jù)業(yè)務收費D、降低銀行卡刷卡手續(xù)費答案：ABCD39.符合下列條件時，金融機構(gòu)可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)所提供的客戶盡職調(diào)查結(jié)果，不再重復進行已完成的客戶盡職調(diào)查程序，但仍應承擔未履行客戶盡職調(diào)查義務的責任：（）A、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)采取的客戶盡職調(diào)查措施符合反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求。B、銷售金融產(chǎn)品的金融機構(gòu)為本金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙。C、金融機構(gòu)能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息。答案：AC40.臨時存款賬戶是存款人因臨時需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的銀行結(jié)算賬戶，存款人可以申請開立臨時存款賬戶的情況包括（）。A、設立臨時機構(gòu)B、異地臨時經(jīng)營活動C、注冊驗資D、辦理異地借款答案：ABC41.存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶必須與開戶銀行核對銀行結(jié)算賬戶存款余額，交回各種重要（），銀行核對無誤后方可辦理銷戶手續(xù)。A、空白票據(jù)B、作廢支票C、空白結(jié)算憑證D、開戶許可證答案：ACD42.借記卡業(yè)務風險管理嚴格遵循（）的原則。A、事前防范B、事中控制C、事后監(jiān)督D、事后報告答案：ABC43.辦理電子支付業(yè)務的銀行應公開披露以下（）信息。A、銀行名稱、營業(yè)地址及聯(lián)系方式；B、客戶辦理電子支付業(yè)務的條件；C、所提供的電子支付業(yè)務品種、操作程序和收費標準等D、電子支付交易品種可能存在的全部風險，但不用披露客戶使用電子支付交易品種可能產(chǎn)生的風險答案：ABC44.鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關注點集中于一些風險較高的特定情形，以下情形中屬代理交易中風險較高的有（）。A、經(jīng)柜面電話確認代理人與被代理人為父子關系的B、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或多個客戶預留電話為同一號碼C、客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告D、短期內(nèi)同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立答案：BCD45.以下關于客戶身份資料和交易記錄保存期限的說法中正確的是：（）A、客戶身份資料，自業(yè)務關系結(jié)束當年至少保存5年B、客戶身份資料自一次性交易記賬當年計起至少保存5年C、交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年D、客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束。E、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少應當按照上述期限要求保存一種介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄。答案：ABCDE46.下列（）情況下，電子簽名人應承擔賠償責任。A、知悉電子簽名制作數(shù)據(jù)已經(jīng)失密未及時告知有關各方造成損失的B、未向電子認證服務提供者提供真實、完整和準確的信息造成損失的C、因依據(jù)電子認證服務機構(gòu)提供的電子簽名認證服務從事民事活動遭受損失D、不能證明自己無過錯的，承擔賠償責任答案：ABCD47.下列不屬于《反恐怖主義法》中規(guī)定的恐怖活動的是()A、在宗教場所做禱告B、因感情失意,為泄憤而駕車沖撞廣場上的行人C、兩個工人討薪無果后,為給包工頭壓力,合謀策劃并放火燒毀工地材料倉庫D、丈夫強迫妻子在公共場所穿戴宣揚恐怖主義的服飾,尚不構(gòu)成犯罪答案：ABC48.金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)對于涉及國務院公安部門公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員的資金或者其他資產(chǎn)，應當立即予以凍結(jié)，并按照規(guī)定及時向（）報告A、公安部門B、國家安全部門C、人民銀行D、金融監(jiān)管部門答案：ABC49.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，在票據(jù)代理中，如果代理人超過代理權(quán)限的，則（）。A、票據(jù)代理無效；B、在權(quán)限范圍內(nèi)的代理行為繼續(xù)有效；C、超越代理權(quán)限的部分由被代理人承擔票據(jù)責任；D、超越代理權(quán)限的部分由代理人承擔票據(jù)責任。答案：BD50.銀行機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶的情形包括（）。A、對單位和個人身份信息存在疑義，要求出示輔助證件，單位和個人拒絕出示的B、單位和個人組織他人同時或者分批開立賬戶的C、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動的D、無固定經(jīng)營場所的答案：ABC51.下列哪些可作為公司的受益所有人（）。A、直接或者間接擁有公司股權(quán)的自然人B、直接或者間接擁有公司表決權(quán)的自然人C、通過人事、財務等其他方式對公司進行控制的自然人D、公司的高級管理人員答案：ABCD52.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號)中所稱有權(quán)機關是指依照法律、行政法規(guī)的明確規(guī)定，（）有權(quán)查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人在金融機構(gòu)存款的。A、司法機關B、行使行政職能事業(yè)單位C、行政機關D、軍事機關答案：ABCD53.金融機構(gòu)應建立反洗錢培訓長效機制，確保各類金融從業(yè)人員及時了解（）以及洗錢風險變動情況等方面的反洗錢工作信息。A、反洗錢監(jiān)管政策B、反洗錢內(nèi)控要求C、反洗錢新方法D、反洗錢新技術(shù)答案：ABCD54.在我國，必須依法登記注冊才能取得民事主體資格的是（）。A、城鎮(zhèn)工商個體戶B、農(nóng)村承包經(jīng)營戶C、公司法人D、事業(yè)法人E、社會團體答案：AC55.根據(jù)《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶分類管理有關事項的通知》（銀發(fā)〔2018〕16號），個人通過登錄電子渠道開立Ⅱ、Ⅲ類戶時，有哪些安全可靠的驗證方式（）。A、數(shù)字證書B、電子簽名C、手機短信D、人臉識別E、密碼答案：AB56.小額定期借記來賬處理超期未回執(zhí)后，將所有未扣款的業(yè)務狀態(tài)標定為（）A、已拒付B、已逾期C、已拒絕D、交易失敗答案：ABCD57.銀行對符合規(guī)定條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，可以不報告。以下屬于該種情形的是（）。A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換B、國際金融組織和外國政府貸款項下的債務掉期交易C、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、個體工商戶50萬元大額現(xiàn)金存取答案：AB58.代理他人在金融機構(gòu)開立個人存款賬戶的，金融機構(gòu)應當要求其出示（）的身份證件，進行核對，并登記其身份證件上的姓名和號碼。A、負責人B、代理人C、被代理人D、監(jiān)護人答案：BC59.出現(xiàn)下列情況之一時，金融機構(gòu)應當重新識別客戶（）A、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的B、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的C、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的D、金融機構(gòu)獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的答案：ABCD60.在接到協(xié)助凍結(jié)、扣劃存款通知書后，下列哪些做法是違規(guī)的（）。A、將凍結(jié)或扣劃款項用于收貸收息B、向被查詢、凍結(jié)、扣劃單位或個人通風報信C、對程序合法、手續(xù)完備的，不經(jīng)過領導簽字直接辦理D、幫助隱匿或轉(zhuǎn)移存款答案：ABD61.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、有效性B、真實性C、完整性D、及時性答案：ABC62.下列哪些金融機構(gòu)依法需要進行大額交易和可疑交易報告（）？A、商業(yè)銀行B、證券公司C、期貨公司D、保險公司答案：ABCD63.加強賬戶實名制管理，主要內(nèi)容包括（）。A、全面推進個人賬戶分類管理B、暫停涉案賬戶開戶人名下所有賬戶的業(yè)務C、建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制D、加強對冒名開戶的懲戒力度答案：ABCD64.中國人民銀行的工作人員(),構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構(gòu)成犯罪的，依法給予行政處分。A、貪污受賄B、徇私舞弊C、濫用職權(quán)D、玩忽職守答案：ABCD65.《銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助人民檢察院公安機關國家安全機關查詢凍結(jié)工作規(guī)定》（銀監(jiān)發(fā)〔2014〕53號）是根據(jù)（）等法律法規(guī)制定。A、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準則》B、《中華人民共和國刑事訴訟法》C、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》D、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》答案：BCD66.審計機關在審計過程中，有權(quán)依法向金融機構(gòu)查詢單位、個人（），并取得證明材料，金融機構(gòu)應當予以協(xié)助。A、賬戶B、存款C、家庭成員信息D、家庭住址答案：AB67.金融機構(gòu)應當匯總報送境內(nèi)分支機構(gòu)的下列非居民賬戶信息,個人賬戶持有人應報送（）A、姓名B、現(xiàn)居地址C、稅收居民國（地區(qū)）D、居民國（地區(qū)）納稅人識別號E、出生地、出生日期答案：ABCDE68.銀行應積極應對個體工商戶“兩證整合”后證照變化對審核客戶資料的影響，通過柜臺查驗、查詢?nèi)珖虻貐^(qū)企業(yè)信用公示系統(tǒng)等方式，對客戶提供營業(yè)執(zhí)照的（）進行審查，構(gòu)建可靠、有效的客戶身份識別機制。A、真實性B、完整性C、合規(guī)性D、獨立性答案：ABC69.張某代理王某到銀行辦理個人銀行結(jié)算賬戶開戶業(yè)務，必須提供的資料包括（）。A、張某有效身份證件B、王某有效身份證件C、合法委托書D、證明代理關系的公證書答案：ABC70.按照《反洗錢法》的規(guī)定，金融機構(gòu)應當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）A、依照法律規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、金融機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責C、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作D、金融機構(gòu)的高層管理人員應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責E、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定專人負責反洗錢工作答案：ABC71.在反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管工作中，銀行的職責是（）。A、指定專人負責此項工作B、向中國人民銀行報送反洗錢相關資料C、如實反映反洗錢工作情況D、配合中國人民銀行及其分支機構(gòu)開展反洗錢現(xiàn)場調(diào)查答案：ABC72.對于較高風險等級的客戶，金融機構(gòu)應當采取較為強化的客戶盡職調(diào)查及其他風險控制措施，有效預防風險。可酌情采取的措施包括但不限于（）A、了解客戶及其實際控制人、交易實際受益人情況。B、了解客戶經(jīng)營活動狀況和財產(chǎn)來源。C、每半年對較高風險客戶的身份信息進行核實，及時更新和補充較高風險等級客戶的身份信息，并同步更新相關業(yè)務系統(tǒng)中客戶的身份登記信息。D、定期查看反洗錢系統(tǒng)篩選的可疑交易是否涉及此客戶，了解客戶交易及背景情況，詢問客戶交易目的，核實客戶交易動機。經(jīng)判斷符合可疑交易上報條件的，應上報可疑交易報告。E、客戶開通或辦理智e通電子銀行業(yè)務、跨境匯款等高風險業(yè)務的，應對客戶的交易額度、頻率和渠道等進行合理限制。答案：ABCDE73.根據(jù)《反洗錢法》第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機構(gòu)有下列行為之一的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級以上分支機構(gòu)依法予以行政處罰：（）A、拒絕反洗錢調(diào)查的B、阻礙反洗錢調(diào)查的C、拒絕提供調(diào)查資料的D、故意提供虛假材料的E、故意提供虛假說明的答案：ABCDE74.銀行與境外機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當采取的客戶盡職調(diào)查措施包括、（）A、充分收集有關境外金融機構(gòu)的信息B、評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況C、評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性D、以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶盡職調(diào)查方面的職責答案：ABCD75.根據(jù)《商業(yè)銀行、信用社代理國庫業(yè)務管理辦法》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、人民銀行依法對商業(yè)銀行代理支庫和商業(yè)銀行、信用社國庫經(jīng)收處所辦國庫業(yè)務實施垂直管理B、國庫經(jīng)收處必須準確、及時地辦理各項預算收入的收納，完整地將預算收入劃轉(zhuǎn)到指定收款國庫C、國庫經(jīng)收處必須接受上級國庫及當?shù)卮碇旌袜l(xiāng)（鎮(zhèn)）國庫的監(jiān)督、管理、檢查和指導，不得以任何理由拒絕D、國庫經(jīng)收處應認真履行國庫經(jīng)收職責答案：ABCD76.對于外國政要，義務機構(gòu)除采取正常的客戶盡職調(diào)查措施外，還應當采取以下哪些強化的盡職調(diào)查措施（）A、建立適當?shù)娘L險管理系統(tǒng)，確定客戶是否為外國政要。B、建立（或者維持現(xiàn)有）業(yè)務關系前，獲得高級管理層的批準或者授權(quán)。C、進一步深入了解客戶財產(chǎn)和資金來源。D、在業(yè)務關系持續(xù)期間提高交易監(jiān)測的頻率和強度答案：ABCD77.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑（）的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。A、客戶B、客戶的資金或者其他資產(chǎn)C、客戶的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關D、客戶試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產(chǎn)價值大小，應當提交可疑交易報告。答案：ABCD78.取消企業(yè)銀行賬戶許可后，存量企業(yè)基本存款賬戶、臨時存款賬戶變更（），不收回原開戶許可證。A、經(jīng)營范圍B、法人C、注冊資金D、企業(yè)名稱答案：AC79.以下（）不屬于現(xiàn)金清分業(yè)務A、銀行臨柜人員對現(xiàn)金進行手工挑剔、鑒偽B、清分機構(gòu)組織專門人員，對現(xiàn)金進行清點處理C、使用清分設備挑剔假幣并按照標準進行質(zhì)量分類D、用A類點鈔機計數(shù)并記錄冠字號碼答案：AD80.協(xié)助查詢、凍結(jié)工作應當遵循（）、（）和（）的原則。A、依法合理B、保護存款人C、其他客戶合法權(quán)益D、審慎答案：ABC81.規(guī)范個人銀行賬戶代理事宜包括（）。A、身份信息核驗B、代理開戶業(yè)務管理C、身份信息留存D、特殊情形的處理答案：ABCD82.客戶向銀行申請開立專用存款賬戶，賬戶資金性質(zhì)為糧、棉、油收購資金，為符合開立要求，該客戶應向銀行出具的證明文件包括但不限于（）。A、人民銀行的批文B、開立基本存款賬戶的規(guī)定的證明文件C、主管部門批文D、財政部門的證明答案：BC83.法人金融機構(gòu)應當根據(jù)評級過程中發(fā)現(xiàn)的問題，組織落實整改，并及時向中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告整改情況。（）類機構(gòu)可以通過提交書面整改報告形式報告整改落實情況。A、類B、類C、類D、類答案：AB84.按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，下列我國哪些單位無需開展盡職調(diào)查A、政府機關B、事業(yè)單位C、國有企業(yè)D、社會團體E、社區(qū)委員會答案：ABDE85.付款日期可以按照下列（）形式之一記載。A、見票即付B、定日付款C、出票后定期付款D、見票后定期付款答案：ABCD86.柜員按（）的原則妥善保管印章、鑰匙等重要物品。A、誰丟失B、誰賠償C、誰使用D、誰保管答案：CD87.目前我國流通的金屬硬幣面額包括（）A、1元B、5角C、1角D、5分答案：ABCD88.《中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法》（中國人民銀行令[2020]第5號）立法依據(jù)及重點參考材料：（）A、《中華人民共和國中國人民銀行法》B、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》C、《中華人民共和國消費者權(quán)益保護法》D、《國務院辦公廳關于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》（國辦發(fā)〔2015〕81號）答案：ABCD89.下列存款人，可以申請開立基本存款賬戶的有（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、社會保障基金答案：ABC90.（）應當依照相關法律法規(guī)，防范和處置恐怖活動。A、中國人民解放軍B、公安機關C、中國人民武裝警察部隊D、民兵組織答案：ACD91.根據(jù)《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》，關于金融機構(gòu)收繳假幣的描述，以下說法錯誤的是（）。A、為提高客戶識假辨假能力，金融機構(gòu)業(yè)務人員可以將假幣交還客戶進行實物教學，但要記得收回B、在《假幣收繳憑證》上加蓋收繳單位業(yè)務公章C、由2名業(yè)務人員共同辦理收繳業(yè)務D、只在假美元的背面蓋假幣章，正面不蓋章，以盡可能不破壞假幣形態(tài)答案：AD92.金融機構(gòu)對先前獲得的客戶身份資料的（）有疑問的，應當重新識別客戶身份。A、有效性B、真實性C、完整性D、及時性答案：ABC93.教育儲蓄存款的存期分為下列哪幾個檔次？A、一年B、二年C、三年D、六年答案：ACD94.銀行業(yè)金融機構(gòu)為客戶辦理匯款匯出業(yè)務時，應當?shù)怯洠ǎ、匯款人的姓名或者名稱B、匯款人賬號、住所C、收款人的姓名或者名稱、賬號D、匯款銀行的地址答案：ABC95.金融機構(gòu)在履行客戶盡職調(diào)查義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)報告以下可疑行為:（）A、客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B、對向境內(nèi)匯入資金的境外機構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的C、采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的D、客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的E、履行客戶盡職調(diào)查義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為答案：ABCDE96.《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》規(guī)定，外幣兌換水單需記載內(nèi)容應包括但不限于以下內(nèi)容（）等。A、客戶姓名、客戶國籍B、外幣和人民幣金額C、證件種類及號碼D、兌換日期E、外幣幣種、外匯牌價答案：ABCDE97.存款人應向開戶銀行提出撤銷銀行結(jié)算賬戶的申請的情形包括（）。A、被撤并、解散、宣告破產(chǎn)或關閉的B、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照C、因遷址需要變更開戶銀行的D、因行政處罰需停業(yè)整頓答案：ABC98.開發(fā)和推廣應用反假貨幣管理信息系統(tǒng)的重要意義是（）A、推動了人民銀行信息化建設B、為實現(xiàn)反假貨幣工作管理科學化奠定了扎實的基礎C、為反假貨幣業(yè)務操作規(guī)范化提供了保證D、為加強對基層行的業(yè)務指導創(chuàng)造了條件E、促進了反假貨幣工作制度化建設答案：ABCDE99.商業(yè)銀行為客戶將5000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應當識別客戶身份，并采取以下（）措施。A、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件B、留存客戶身份基本信息C、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件和影印件D、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人答案：ABCD100.零余額賬戶是指財政部門或預算單位經(jīng)財政部門批準，用于辦理國庫集中收付業(yè)務的銀行結(jié)算賬戶，主要包括（）。A、國庫零余額賬戶B、財政部門零余額賬戶C、預算單位零余額賬戶D、財政匯繳零余額賬戶答案：BCD101.投融資性同業(yè)銀行結(jié)算賬戶原則上可由存款銀行（）自行開立。A、二級法人B、一級法人C、一級分行D、二級分行答案：BC102.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開立臨時存款賬戶，A銀行柜員做法表述正確的是（）。A、銀行于當日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案B、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案C、A銀行于當日將甲企業(yè)開戶資料復印件報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)D、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶資料復印件報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)答案：ACD103.銀行應通過銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議或其他方式明確銀行賬戶開立和使用事項的有（）。A、賬戶信息變更的處理、賬戶信息的使用與保密B、可辦理的業(yè)務種類和條件、賬戶的有效期限C、賬戶超過有效期限的處理方式、賬戶管理費收取標準與方式D、對賬方式和頻率、違約賠償責任答案：ABCD104.依據(jù)商業(yè)銀行法，下列哪些事項的變動應當經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準？（）A、行長的更換B、變更持有股份總額5％的股東C、業(yè)務范圍的調(diào)整D、分支行所在地的變更答案：BCD105.我社福卡在自助設備上默認開通的功能有（）A、存款B、取款C、行內(nèi)轉(zhuǎn)賬D、跨行轉(zhuǎn)賬答案：ABC106.金融機構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立（）A、匿名賬戶B、假名賬戶C、一般賬戶D、基本賬戶答案：AB107.關于社團貸款的還款操作，下列說法正確的是（）A、先還表外賬號，還表外賬號后，款項還入內(nèi)部戶B、根據(jù)按資金協(xié)議，用內(nèi)部戶轉(zhuǎn)賬還款交易用于還各行社表內(nèi)賬號C、若直接還表內(nèi)賬號，會導致表外賬號未還，這時要由清算中心做利息調(diào)整D、先還表內(nèi)賬號，再還表外賬號答案：ABC108.目前我社支付寶卡通支持下列哪些購物平臺？（）A、京東商城B、淘寶網(wǎng)C、12306鐵路購票網(wǎng)站D、卓越-亞馬遜網(wǎng)站答案：BCD109.審計機關查詢單位、個人賬戶和存款時，應當向金融機構(gòu)提供賬戶（）或者有關身份信息。A、開戶時間B、名稱C、賬號D、余額答案：BC110.某客戶有一筆定期1年期存款3萬元，2012年12月份到期。該客戶存款于2012年11月份被法院凍結(jié)15000元。現(xiàn)在客戶要求支取15000元，操作無折現(xiàn)金銷戶，系統(tǒng)提示圈存金額不為零，操作部分支取，錯誤代碼：HB208”。下列說法正確的是（）A、這個定期如果是自動轉(zhuǎn)存的，除了凍結(jié)的金額以外，剩下的可以部提出來的，確認憑證號碼和支取方式輸入是正確的B、這個定期如果是不自動轉(zhuǎn)存的，那到期了無法部提，只能解凍后銷戶把多余的金額加利息給客戶，然后再把這部分錢存入再凍結(jié)C、這個定期無論是不是自動轉(zhuǎn)存，都不能支取D、在法院未下解凍通知書前，這個定期是不允許支取的答案：AB111.《中華人民共和國人民幣管理條例》規(guī)定，人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥，應當按照中國人民銀行的規(guī)定辦理。任何（）不得違反規(guī)定動用人民幣發(fā)行基金，不得（）人民幣發(fā)行基金的調(diào)撥。A、單位和個人B、企業(yè)和個人C、干擾和阻礙D、干擾和阻撓答案：AC112.軍隊、武警部隊一類保密單位開設的（），原則上不采取凍結(jié)或扣劃等項訴訟保證措施。A、特種預算存款B、特種其他存款C、連隊帳戶的存款D、其他存款答案：ABC113.銀行應積極引導個人使用Ⅱ、Ⅲ類戶替代I類戶用于網(wǎng)絡支付和移動支付業(yè)務，利用Ⅱ、Ⅲ類戶辦理（）等業(yè)務。A、日常消費B、現(xiàn)金存取業(yè)務C、向支付賬戶充值D、繳納公共事業(yè)費答案：ACD114.有權(quán)機關查詢時，執(zhí)行人員應出示（）證件。A、本人工作證件B、本人身份證C、執(zhí)行公務證D、協(xié)助查詢存款通知書答案：ACD115.有下列哪些情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶？A、設立臨時機構(gòu)B、異地臨時經(jīng)營活動C、新成立企業(yè)D、企業(yè)特殊資金存放答案：AB116.對公賬戶在進行受托支付時提示該賬戶已止付”，受托支付不能成功，關于這種情況，下列說法正確的是（）A、可能是賬戶做了凍結(jié)B、可能是剛開的一般戶未解凍，用009082解凍C、可能是剛開的基本戶未激活，用007050激活D、信貸系統(tǒng)錯誤答案：ABC117.根據(jù)《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險管理指引（試行）》（銀反洗發(fā)〔2018〕19號），法人金融機構(gòu)洗錢風險管理應當遵循以下主要原則:A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則答案：ABCD118.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，以下說法正確的是（）。A、開戶銀行應當根據(jù)實際需要，核定開戶單位3天至5天的日常零星開支所需的庫存現(xiàn)金限額B、邊遠地區(qū)和交通不便地區(qū)的開戶單位的庫存現(xiàn)金限額，可以多于5天，但不得超過15天的日常零星開支C、經(jīng)核定的庫存現(xiàn)金限額，開戶單位必須嚴格遵守D、需要增加或者減少庫存現(xiàn)金限額的，應當向開戶銀行提出申請，由開戶銀行核定答案：ABCD119.下列說法錯誤的是（）A、借新還舊時，最長期限原則上不超過3年B、借新還舊后貸款期限在3個月以上的，應當確定分期還款計劃，并在借款合同中載明C、貸款期限自實際放款日起算（分次放款的，自首次放款日起算），實際放款日以借據(jù)記載為準D、借新還舊時，新貸款的期限一般不超過原貸款期限（不含展期期限）的一半答案：BD120.銀行客戶洗錢風險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于（）。A、自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務B、現(xiàn)金業(yè)務C、代理業(yè)務或無記名業(yè)務D、跨境匯投業(yè)務答案：ABCD121.金融機構(gòu)辦理國際業(yè)務反洗錢，應做到（）。A、切實增強反洗錢業(yè)務合規(guī)管理B、切實加強國際制裁風險防控C、切實強化代理行風險管理D、切實做好反洗錢客戶識別，履行信息報送職責答案：ABCD122.關于《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中所運用的權(quán)重法，以下說法正確的是：（）A、金融機構(gòu)應對每一基本要素及其風險子項進行權(quán)重賦值，各項權(quán)重均大于0，總和等于100。B、對于風險控制效果影響力越大的基本要素及其風險子項，賦值相應越高。C、對于經(jīng)評估后決定不采納的風險子項，金融機構(gòu)無需賦值。D、每個金融機構(gòu)需結(jié)合自身情況，合理確定個性化的權(quán)重賦值。答案：ABCD123.IC卡銷卡原則是（）A、先電子現(xiàn)金賬戶，再借記賬戶B、先子賬戶再主賬戶C、先其他賬戶再活期賬戶D、先附屬卡再主卡答案：ABCD124.《金融機構(gòu)協(xié)助查詢、凍結(jié)、扣劃工作管理規(guī)定》(銀發(fā)〔2002〕1號)所稱的協(xié)助查詢，是指金融機構(gòu)依照有關法律或行政法規(guī)的規(guī)定以及有權(quán)機關查詢的要求，將單位或個人存款的（）告知有權(quán)機關的行為。A、金額B、幣種C、其他存款信息D、家庭成員信息答案：ABC125.外國人開立銀行賬戶可以使用的有效身份證件有（）。A、外國人永久居留身份證B、護照C、居住證D、外國身份證答案：AB126.票據(jù)權(quán)利，是指持票人向票據(jù)債務人請求支付票據(jù)金額的權(quán)利，包括（）和（）。A、付款請求權(quán)B、請求權(quán)C、付款追索權(quán)D、追索權(quán)答案：AD127.對公戶做任何交易均提示憑證類型與產(chǎn)品類型不匹配”，是什么原因？（）A、賬戶做過產(chǎn)品類型變更，變更后的類型與憑證不符B、若是支票戶，為賬戶配支票；若是存折戶，為賬戶配存折C、系統(tǒng)錯誤D、賬戶基本信息有誤答案：AB128.銀行應從哪幾個方面落實個人銀行賬戶實名制。（）A、審核身份證件B、核驗身份信息C、留存身份信息D、建立健全個人銀行賬戶數(shù)據(jù)庫E、停用或注銷銀行賬戶答案：ABCDE129.企業(yè)事業(yè)單位、機關、團體被凍結(jié)的款項，不屬于贓款的，凍結(jié)期間應（），在扣劃時其利息應付給債權(quán)單位；屬于贓款的，凍結(jié)期間（），如凍結(jié)有誤，解除凍結(jié)時應補計凍結(jié)期間利息。A、計付利息B、不計付利息C、補計利息D、補計手續(xù)費答案：AB130.根據(jù)中國人民銀行印發(fā)的《關于金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引的通知》（銀發(fā)[2013]2號）規(guī)定，金融機構(gòu)應結(jié)合實際情況，綜合考慮的風險要素是（）。A、收益最大化B、效益優(yōu)先化C、行業(yè)特點、客戶范圍D、業(yè)務類型、經(jīng)營規(guī)模答案：CD131.根據(jù)《現(xiàn)金管理暫行條例》規(guī)定，開戶單位現(xiàn)金收支應當依照下列規(guī)定辦理（）。A、開戶單位現(xiàn)金收入應當于當日送存開戶銀行。當日送存確有困難的，由開戶銀行確定送存時間B、開戶單位支付現(xiàn)金，可以從本單位庫存現(xiàn)金限額中支付或者從開戶銀行提取，不得從本單位的現(xiàn)金收入中直接支付C、開戶單位因特殊情況需要坐支現(xiàn)金的，應當事先報經(jīng)開戶銀行審查批準，由開戶銀行核定坐支范圍和限額D、坐支單位應當定期向開戶銀行報送坐支金額和使用情況答案：ABCD132.甲企業(yè)于2022年6月9日在A銀行變更了基本存款賬戶信息，A銀行柜員做法表述正確的是（）。A、銀行于2個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案B、A銀行于2個工作日內(nèi)將賬戶變更資料復印件或影像報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)C、A銀行于3個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案D、A銀行于3個工作日內(nèi)通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案，無需將賬戶變更資料復印件或影像報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)答案：AB133.辦理設定附屬卡限額的業(yè)務，客戶應提供（）A、主卡持卡人提交的本人身份證B、附屬卡持卡人提交的本人身份證C、主卡D、附屬卡答案：ACD134.下列關于中國人民銀行金融消費者權(quán)益保護實施辦法（中國人民銀行令2020第5號）要求銀行、支付機構(gòu)向金融消費者披露的內(nèi)容中，正確的是（）A、貸款產(chǎn)品的年化利率及月利率B、金融消費者應當負擔的費用及違約金，包括金額的確定方式，交易時間和交易方式C、因金融產(chǎn)品或者服務產(chǎn)生糾紛的處理及投訴途徑D、在金融產(chǎn)品說明書或者服務協(xié)議中，實際承擔合同義務的經(jīng)營主體完整的中文名稱。答案：BCD135.審查法院查詢、凍結(jié)、扣劃業(yè)務授權(quán)審核的重點是（）。A、重點審核有權(quán)機關提供的法律文件是否合規(guī)B、執(zhí)行人員是否出具工作證、執(zhí)行公務證，是否在登記簿上詳細記載C、認真審核核心系統(tǒng)相關信息，對于扣劃業(yè)務，重點關注是否將款項劃至法院指定賬戶而非個人賬戶D、審核回執(zhí)的表述準確嚴密答案：ABCD136.屬于空殼公司的特征的有A、注冊資本為零B、法人、財務、聯(lián)系人交叉C、無繳稅記錄D、分析階段答案：ABCD137.關于存單的使用范圍，下列說法正確的是（）A、存單僅適用于個人定期存款B、存單適用于單位定期存款C、存單適用于單位通知存款D、存單適用于個人通知存款答案：BCD138.根據(jù)《人民幣鑒別儀通用技術(shù)條件》（GB16999-2010),以下對A類人民幣點驗鈔機應具備的鑒別性能表述正確的有（）A、具有券別、套別、版別三種識別能力B、鑒別技術(shù)種類不低于9種C、假幣誤辨率不得高于0.02%D、開啟冠字號碼識別時的鑒別速度不低于700張/分鐘答案：ABCD139.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）A、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對工作人員進行反洗錢培訓E、金融機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責答案：ABCDE140.法人金融機構(gòu)應當定期開展本機構(gòu)洗錢風險自評估，機構(gòu)（）處于較高及以上等級的，自評估周期應不超過24個月。A、固有風險B、剩余風險C、剩余風險和運營風險D、固有風險和運營風險答案：AB141.農(nóng)商行應對收繳的假幣實物進行單獨管理。()應指定專人（即假幣管理員）負責假幣實物的管理，存放在專用箱（柜、袋）內(nèi)。假幣實物不得與現(xiàn)金等物品混放。A、運營服務部B、現(xiàn)金中心C、營業(yè)網(wǎng)點D、以上都對答案：ABCD142.支付結(jié)算應遵循什么原則？（）A、恪守信用，履約付款B、誰的錢進誰的賬，由誰支配C、銀行不墊款D、銀行墊款答案：ABC143.整點的現(xiàn)金應達到人民銀行五好錢捆”標準：()。A、點準B、挑凈C、墩齊D、捆緊答案：ABCD144.根據(jù)我國票據(jù)法規(guī)定，匯票持票人可行使追索權(quán)的范圍包括（）。A、被拒絕付款的匯票金額；B、匯票金額自到期日或提示付款日起至清償日止，按照中國人民銀行規(guī)定利率計算的利息；C、取得有關拒絕證明和發(fā)出通知書的費用；D、未及時收到匯票金額產(chǎn)生的間接損失。答案：ABC145.柜員受理有權(quán)機關工作人員到柜臺要求辦理銀行卡凍結(jié)時，要求其提供（）A、工作證B、執(zhí)行公務證（或介紹信）C、法院查詢凍結(jié)裁定書或有權(quán)機關的查詢凍結(jié)決定書D、身份證答案：ABC146.創(chuàng)建企業(yè)基本存款賬戶信息，客戶需提供哪些證明文件？（）A、營業(yè)執(zhí)照（登記證或批文）正本B、組織機構(gòu)代碼證正本C、法定代表人或單位負責人身份證正本D、稅務登記證（國稅或地稅）正本答案：ABCD147.下列有關客戶資料和交易記錄保存說法正確的是：（）A、同一客戶身份資料或者交易記錄采用不同介質(zhì)保存的，至少同時保存不同介質(zhì)的客戶身份資料或者交易記錄B、同一介質(zhì)上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當按最長期限保存C、如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應將其保存至反洗錢調(diào)查工作結(jié)束D、法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定答案：BCD148.下列哪些機構(gòu)開展洗錢風險自評估時可參照《法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險自評估指引》（）A、銀行卡清算機構(gòu)B、從事匯兌業(yè)務、基金銷售業(yè)務、保險專業(yè)代理和保險經(jīng)紀業(yè)務的機構(gòu)C、資金清算中心D、網(wǎng)絡小額貸款公司答案：ABCD149.對符合哪些條件的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告（）。A、自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換。B、交易一方為各級黨的機關、國家權(quán)力機關、行政機關、司法機關等。C、金融機構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易。D、金融機構(gòu)在黃金交易所進行的黃金交易。E、金融機構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金。答案：ABCDE150.對公戶做任何交易均提示憑證類型與產(chǎn)品類型不匹配”，是什么原因？（）A、賬戶做過產(chǎn)品類型變更，變更后的類型與憑證不符B、若是支票戶，為賬戶配支票；若是存折戶，為賬戶配存折C、系統(tǒng)錯誤D、賬戶基本信息有誤答案：AB151.完全民事行為能力人是指（）。A、18周歲以上的公民B、16周歲以上能以自己的勞動收入為主要生活來源的公民C、14周歲以上能以自己的勞動收入為主要生活來源的公民D、16周歲以上的公民答案：AB152.水印按其透光性，可分為（）等類型。A、黑水印B、白水印C、多層次水印D、固定水印答案：ABC153.009081賬戶凍結(jié)入口交易，凍結(jié)類型包括（）A、借方全額凍結(jié)只存不取B、貸方全額凍結(jié)只取不存C、賬戶全額凍結(jié)不存不取D、借方部分凍結(jié)部分不取答案：ABCD154.關于重點可疑交易報告的要求，下列說明正確的是（）A、語言要洗煉，少說套話B、分析要有理有據(jù)，充分使用數(shù)據(jù)圖表說明問題（注意圖表的簡潔大方）C、分析可疑點避免只說符合某項可疑標準D、注重非數(shù)據(jù)因素，如犯罪特點、柜員反映、監(jiān)控錄像、當?shù)亓晳T、以往經(jīng)驗答案：ABCD155.金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)建立代理行或者類似業(yè)務關系時，應當充分收集有關境外金融機構(gòu)（）等方面的信息，評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況和反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書面方式明確本金融機構(gòu)與境外金融機構(gòu)在客戶盡職調(diào)查、客戶身份資料和交易記錄保存方面的職責。A、業(yè)務B、聲譽C、內(nèi)部控制D、接受監(jiān)管答案：ABCD156.銀行應當按照（）等銀行結(jié)算賬戶管理規(guī)定，為境外投資者、外商投資企業(yè)及其中方股東等存款人辦理人民幣銀行結(jié)算賬戶業(yè)務。A、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》B、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則》C、《境外機構(gòu)人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》D、《外幣代兌機構(gòu)管理暫行辦法》答案：ABC157.甲企業(yè)于2022年3月3日在A銀行開立臨時存款賬戶，A銀行柜員做法表述正確的是（）。A、銀行于當日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案B、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶信息通過賬戶管理系統(tǒng)向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)備案C、A銀行于當日將甲企業(yè)開戶資料復印件報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)D、A銀行于次日將甲企業(yè)開戶資料復印件報送當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)答案：ACD158.中國人民銀行的財務收支和會計事務，應當執(zhí)行法律、行政法規(guī)和國家統(tǒng)一的財務、會計制度，接受()依法分別進行的審計和監(jiān)督。A、國務院審計機關B、財政部門C、海關D、檢察院答案：AB159.個人銀行賬戶包括（）。A、個人銀行結(jié)算賬戶B、個人活期儲蓄賬戶C、個人定期存款賬戶D、個人通知存款賬戶答案：ABCD160.義務機構(gòu)的作業(yè)模式可分為（）和（）兩種模式A、集中作業(yè)模式B、分散作業(yè)模式C、獨立作業(yè)模式D、合并作業(yè)模式答案：AB161.從客戶交易行為分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、資金交易大多通過第三方支付機構(gòu)進行。B、交易人員所稱職業(yè)與交易量或交易類型不符C、非營利性組織或慈善組織所進行的金融交易活動沒有合理目的D、在客戶身份驗證或核實過程中發(fā)現(xiàn)無法解釋、原因不明的矛盾答案：BCD162.金融機構(gòu)應當按照反洗錢法規(guī)，向中國人民銀行報送（）A、反洗錢年度報告B、反洗錢有關信息資料C、稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內(nèi)容D、客戶檔案資料答案：ABC163.對違規(guī)責任人的處理有哪幾種方式？（）A、批評教育B、紀律處分C、其他處理D、移送人民法院答案：ABC164.下列哪些存款人可以申請開立基本存款賬戶？A、企業(yè)法人B、學校C、外國駐華機構(gòu)D、企業(yè)集團下屬分公司E、獨立核算的食堂答案：ABCDE165.單位客戶掛失，需提供（）A、賬戶的相關資料（賬號、戶名、金額、開戶日期、存期）B、單位營業(yè)執(zhí)照C、法人身份證明及其復印件D、若代理掛失還需出具單位授權(quán)委托書、代理人身份證明及其復印件答案：ABCD166.銀聯(lián)在線支付業(yè)務可以支持的功能包括（）A、網(wǎng)上購物B、手機充值C、火車票購買D、機票預訂答案：ABCD167.金融機構(gòu)委托金融機構(gòu)以外的第三方識別客戶身份的，應當符合下列要求()A、能夠證明第三方按反洗錢法律、行政法規(guī)和本辦法的要求，采取了客戶盡職調(diào)查和身份資料保存的必要措施B、第三方為金融機構(gòu)提供客戶信息，不存在法律制度、技術(shù)等方面的障礙C、金融機構(gòu)在辦理業(yè)務時，能立即獲得第三方提供的客戶信息D、金融機構(gòu)可在必要時從第三方獲得客戶的有效身份證件、身份證明文件的原件、復印件答案：ABCD168.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關辦理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，銀行業(yè)金融機構(gòu)僅承擔審核司法手續(xù)（）、（）和（）的責任，不承擔因執(zhí)行公安機關返還通知書而產(chǎn)生的責任。A、齊全性B、完備性C、核實民警身份D、一致性答案：ABC169.協(xié)助司法扣劃，以下不得扣劃的類型有（）。A、信用證開證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、保險公司的資本保證金D、獨立保函的開立保證金答案：ABCD170.司法查詢、凍結(jié)、扣劃存款時，（）銀行不得協(xié)助辦理。A、查詢儲蓄存款只提供戶名，未提供存款人賬號的B、解除凍結(jié)時由存款單位送達解除凍結(jié)通知書C、要求扣劃存款提取現(xiàn)金D、扣劃存款要求轉(zhuǎn)入執(zhí)行機關賬戶答案：ABC171.客戶洗錢風險分類管理目標有（)A、全面、真實、動態(tài)地掌握本機構(gòu)客戶洗錢風險程度B、對所有客戶采取不變的識別程序C、提前預防和及時發(fā)現(xiàn)可疑線索，有效控制洗錢風險D、為本機構(gòu)對洗錢風險進行全面管理提供依據(jù)答案：ACD172.客戶號狀態(tài)有哪些？A、正常B、死亡C、破產(chǎn)D、停用答案：ABCD173.關于銀行業(yè)金融機構(gòu)收繳假幣的程序，以下說法正確的是（）A、假幣收繳必須當面辦理B、收繳假幣必須向持有人出具《假幣沒收收據(jù)》C、收繳假幣時，應向持有人告知有關權(quán)利D、假幣可以退換給持有人答案：AC174.2019年版第五套人民幣50元、20元、10元、1元紙幣分別保持2005年版第五套人民幣50元、20元、10元紙幣和1999年版第五套人民幣1元紙幣（）等要素不變。A、規(guī)格B、主圖案C、主色調(diào)D、“中國人民銀行”行名E、國徽答案：ABCDE175.下列說法正確的是（）A、嚴禁辦理ATM吞沒卡領卡或?？ń鈷鞓I(yè)務時不履行客戶身份驗證手續(xù)B、嚴禁對收回?？ê统^領卡時限的ATM吞沒卡不做剪角作廢處理C、嚴禁無故拒絕受理客戶?？ㄙ~務的投訴D、嚴禁不及時完成銀行卡跨行差錯交易賬務處理答案：ABCD176.執(zhí)行法院通過網(wǎng)絡執(zhí)行查控系統(tǒng)對被執(zhí)行人采取凍結(jié)、續(xù)行凍結(jié)、解除凍結(jié)、扣劃等執(zhí)行措施的，應當向金融機構(gòu)發(fā)送加蓋電子印章的（）電子掃描件。A、執(zhí)行裁定書B、協(xié)助執(zhí)行通知書C、執(zhí)行人員的公務證件D、工作證件答案：ABC177.下列哪些賬戶狀態(tài)不能做批量銷戶？A、灰名單B、質(zhì)押C、止付D、凍結(jié)答案：BCD178.金融機構(gòu)未按規(guī)定報告的可疑交易數(shù)量很少或極少，并在同時滿足下列條件的情況下，人民銀行各級分支機構(gòu)可按照有關法律規(guī)定，對違規(guī)金融機構(gòu)從輕處罰（）。A、未導致嚴重后果發(fā)生B、該金融機構(gòu)沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴重違規(guī)記錄C、該金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全D、該金融機構(gòu)高級管理層和相關人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責答案：ABCD179.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中指出、由他人（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務可能導致金融機構(gòu)難以直接與客戶接觸，盡職調(diào)查有效性受到限制。鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關注點集中于下列哪些風險較高的特定情形？（）A、客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開立的B、客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告C、同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立D、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或者多個客戶預留電話為同一號碼等異常情況答案：ABCD180.從商戶的角度，金融IC卡的優(yōu)勢有（）A、突破通訊、時間、人力等條件限制B、大幅度地降低交易成本C、清算需要更長的時間D、處理流程得以簡化，提高了交易效率答案：ABD181.信托投資公司申請開立信托財產(chǎn)專戶，應向銀行出具（）。A、開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B、基本存款賬戶開戶登記證C、單個信托或信托計劃受托人開立信托財產(chǎn)專戶申請書D、單個信托或信托計劃簡介E、根據(jù)單個信托或信托計劃的具體內(nèi)容，應出具有關法規(guī)、規(guī)章或政府部門的有關文件答案：ABCDE182.義務機構(gòu)及其工作人員應當將了解并確定最終控制非自然人客戶及交易過程或者最終享有交易利益的自然人作為受益所有人盡職調(diào)查工作的目標，采取定量和定性相結(jié)合的方法，對非自然人客戶的()等情況進行綜合判斷。A、股權(quán)、控制權(quán)結(jié)構(gòu)B、財務決策C、人事任免D、經(jīng)營管理答案：ABCD183.辦理支付系統(tǒng)業(yè)務時，下列做法正確的是（）A、不得偽造、篡改大額支付業(yè)務，盜用資金B(yǎng)、不得因清算賬戶頭寸不足影響客戶和他行資金使用C、不得疏于系統(tǒng)管理，影響系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行D、不得拖延支付、截留、挪用客戶和他行資金答案：ABCD184.電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還中，銀行業(yè)金融機構(gòu)負責（）。A、依法協(xié)助公安機關查清被害人資金流向B、將所涉資金返還至公安機關指定的被害人賬戶C、就執(zhí)行中的問題與公安機關進行協(xié)調(diào)D、及時通知被害人答案：AB185.銀行業(yè)金融機構(gòu)在接到人民檢察院、公安機關、國家安全機關協(xié)助查詢、凍結(jié)財產(chǎn)法律文書后，應當（），嚴禁向被查詢、凍結(jié)的單位、個人或者第三方通風報信，幫助（）。A、嚴格保密B、及時處理C、逃避或者隱匿財產(chǎn)D、隱匿或者轉(zhuǎn)移財產(chǎn)答案：AD186.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》（3號令）規(guī)定：對符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)交易或行為可疑的，金融機構(gòu)可以不報告（）。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款答案：ABC187.禁止單位代辦信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本單位員工不知情或不同意的情況下強行為員工指定發(fā)卡機構(gòu)。B、信用卡申請人不是本單位員工本人或者申請人與持卡人不一致。C、信用卡申請表上簽名確認者與持卡人不一致。D、某獨立的中介單位為其他單位營銷辦卡。答案：ABCD188.金融機構(gòu)在協(xié)助辦理查詢、凍結(jié)、扣劃手續(xù)時應當填寫登記表，并由（）和（）簽字。A、有權(quán)機關負責人B、有權(quán)機關執(zhí)法人員C、金融機構(gòu)負責人D、金融機構(gòu)經(jīng)辦人答案：BD189.對匯款扣賬業(yè)務的內(nèi)容進行修改時，只能修改（）A、收款人賬號B、收款人名稱C、扣款金額D、接收行行名答案：ABD190.人民檢察院、公安機關、國家安全機關不得凍結(jié)（）A、封閉貸款專用賬戶（在封閉貸款未結(jié)清期間）B、商業(yè)匯票保證金C、黨、團費賬戶和工會經(jīng)費集中戶D、住房公積金和職工集資建房賬戶資金答案：ABCD191.下列卡種在開卡、換卡交易時均不收工本費的是（）A、普通卡B、金卡C、白金卡D、鉆石卡答案：BCD192.《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)開展貨幣鑒別和假幣收繳業(yè)務，有下列（）行為之一，但尚未構(gòu)成犯罪，涉及假人民幣的，按照《中華人民共和國人民幣管理條例》的規(guī)定予以處罰。A、發(fā)生假幣誤付行為的B、未按規(guī)定鑒定貨幣真?zhèn)蔚腃、獲得制造、販賣、運輸、持有或者使用假幣線索的應當向人民銀行報告而不報告的D、與客戶發(fā)生假幣糾紛，在記錄保存期限內(nèi)，金融機構(gòu)未能提供相應存取款、貨幣兌換等業(yè)務記錄的答案：ABD193.下列屬于《中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務百佳示范網(wǎng)點考核標準》考核模塊的是（）A、環(huán)境和服務管理模塊B、柜員服務與效率模塊C、信息和大堂管理模塊D、消費者權(quán)益保護與社會責任履行模塊答案：ABCD194.柜員主要分為（）等。A、主管柜員B、綜合柜員C、聯(lián)行柜員D、出納柜員答案：ABCD195.下列屬于中風險等級客戶的有（）。A、媒體披露存在洗錢行為或與其關聯(lián)的個人或機構(gòu)存在洗錢行為的。B、在客戶開戶或身份重新識別過程中，身份證件信息存在不對應、不完整、不規(guī)范、失效等情形的。C、客戶在日常交易監(jiān)控中被發(fā)現(xiàn)存在類似可疑交易特征，經(jīng)核查為正常的。D、客戶實際控制多個賬戶，但有合理解釋的。答案：BCD196.自然人客戶特征（)等要素，可組合指向于涉恐名單監(jiān)控A、姓名B、證件號碼C、性別D、國籍答案：ABCD197.銀行客戶范圍和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的（）等各類因素及信息的基礎上對客戶洗錢風險進行分類。A、地域、行業(yè)B、身份、國籍C、交易目的D、交易特征答案：ABCD198.下列資金用途中，存款人可以申請開立專用存款賬戶的有（）A、基本建設資金B(yǎng)、更新改造資金C、財政預算外資金D、糧、棉、油收購資金答案：ABCD199.未獲得工商行政管理部門核準登記的單位，在驗資期滿后，應向銀行申請撤銷注冊驗資臨時存款賬戶，其賬戶資金應（）A、在三個工作日內(nèi)交與客戶B、退還給原匯款人賬戶C、以現(xiàn)金方式存入，出資人需提取現(xiàn)金的，應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及其有效身份證件D、按照約定轉(zhuǎn)賬或現(xiàn)金支付答案：BC200.法人金融機構(gòu)實施風險評估應當選取科學合理的評估方法，通過以下哪些形式開展評估（）A、書面問卷B、專家評審C、現(xiàn)場座談D、抽樣調(diào)查答案：ACD201.個人可以通過銀行柜面開立（）賬戶。A、Ⅰ類銀行戶B、Ⅱ類銀行戶C、Ⅲ類銀行戶戶D、支付機構(gòu)的支付賬戶答案：ABC202.《金融機構(gòu)洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引》中指出、由他人（非職業(yè)性中介）代辦業(yè)務可能導致金融機構(gòu)難以直接與客戶接觸，盡職調(diào)查有效性受到限制。鑒于代理交易在現(xiàn)實中的合理性，金融機構(gòu)可將關注點集中于下列哪些風險較高的特定情形？（）A、客戶的賬戶是由經(jīng)常代理他人開戶人員或經(jīng)常代理他人轉(zhuǎn)賬人員代為開立的B、客戶由他人代辦的業(yè)務多次涉及可疑交易報告C、同一代辦人同時或分多次代理多個賬戶開立D、客戶信息顯示緊急聯(lián)系人為同一人或者多個客戶預留電話為同一號碼等異常情況答案：ABCD203.銀行業(yè)金融機構(gòu)協(xié)助公安機關辦理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪案件凍結(jié)資金返還時，由凍結(jié)公安機關辦案人員持（）前往凍結(jié)銀行辦理返還工作。A、本人有效人民警察證B、《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金協(xié)助返還通知書》原件C、《電信網(wǎng)絡新型違法犯罪凍結(jié)資金返還決定書》原件D、身份證答案：AB204.反洗錢培訓內(nèi)容包括（）。A、反洗錢基礎知識B、反洗錢法律法規(guī)C、反洗錢業(yè)務操作D、新聞報道等寫作技巧答案：ABC205.義務機構(gòu)應當遵循以下設計原則實現(xiàn)指標模型化，包括但不限于：A、體現(xiàn)組合指標的地階B、具有一定的靈活度C、具備一定的時效性答案：ABC206.甲有妻子及3個兒女以及許多曾幫助過他的摯友，因此為了對其死后財產(chǎn)有個妥善處理，先后立有數(shù)份遺囑，1994年12月6日，甲因心臟病突發(fā)死亡。對其遺產(chǎn)的處理正確的是（）。A、如果其數(shù)份遺囑內(nèi)容相沖突，應以其最后所立遺囑為準B、如果其數(shù)份遺囑中有一份是經(jīng)公證的，則以公證的遺囑為準C、即使有數(shù)份遺囑，也應按法定繼承處理D、對于其遺囑中沒涉及的財產(chǎn)，應按法定繼承處理E、對于其遺囑中沒涉及的財產(chǎn)，應作為無主財產(chǎn)處理答案：ABD207.銀行匯票持票人向代理付款行申請付款時，需要提供（）。A、匯票B、解訖通知C、二聯(lián)進帳單D、付款申請答案：ABC208.除法定有效證件外，其他能證明身份的有效證件或證明文件的有（）。A、戶口簿B、工作證C、機動車駕駛證D、社會保障卡E、學生證答案：ABCDE209.經(jīng)人行核準的賬戶應如何處理？（）A、對賬戶信息進行維護，007050作賬戶激活B、印鑒卡要素填寫完整C、開戶資料歸檔保管D、開戶資料交給客戶保管答案：ABC210.銀保監(jiān)會會同最高人民檢察院、公安部、國家安全部制定規(guī)范化的查詢、凍結(jié)電子化信息交互流程，確保各方依法合規(guī)使用專線傳輸數(shù)據(jù)，保障（）的安全性。A、凍結(jié)資金B(yǎng)、專線運行C、信息傳輸D、客戶資料答案：BC211.（）執(zhí)法機關有權(quán)查詢單位、個人存款。A、人民法院B、工商行政管理機關C、證券監(jiān)督管理機關D、監(jiān)獄答案：AD212.票據(jù)行為的要式性體現(xiàn)在（）。A、簽章B、書面C、款式D、內(nèi)容答案：ABC213.下列關于省級文明規(guī)范服務網(wǎng)點和服務明星說法正確的是（）A、省級文明規(guī)范服務示范網(wǎng)點優(yōu)先推薦參加當年銀行業(yè)協(xié)會組織的百、千佳”評選B、省級文明規(guī)范服務示范網(wǎng)點優(yōu)先推薦參加當年銀行業(yè)協(xié)會組織的五星營業(yè)網(wǎng)點評選C、省級文明規(guī)范服務明星優(yōu)先推薦參加當年銀行業(yè)協(xié)會組織的明星大堂經(jīng)理評選D、省聯(lián)社文明規(guī)范服務領導小組辦公室適時組織開展學習和宣傳示范網(wǎng)點和服務明星的先進事跡及經(jīng)驗的活動答案：ABCD214.下列哪項屬于《不宜流通人民幣紙幣》標準規(guī)定的不宜流通人民幣紙幣類型（）。A、臟污B、污漬C、脫墨D、缺失E、粘貼答案：ABCDE215.人民銀行取消開戶許可的范圍包括（）。A、企業(yè)法人B、非企業(yè)法人C、個體工商戶D、機關、事業(yè)單位答案：ABC216.金融機構(gòu)未按規(guī)定報告的可疑交易數(shù)量很少或極少，并在同時滿足下列條件的情況下，人民銀行各級分支機構(gòu)可按照有關法律規(guī)定，對違規(guī)金融機構(gòu)從輕處罰（）。A、未導致嚴重后果發(fā)生B、該金融機構(gòu)沒有洗錢涉案記錄或反洗錢嚴重違規(guī)記錄C、該金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)控較為健全D、該金融機構(gòu)高級管理層和相關人員在反洗錢工作中能夠勤勉盡責答案：ABCD217.按照我國反洗錢法律法規(guī)的規(guī)定，金融機構(gòu)應當采取哪些措施完善反洗錢內(nèi)控？（）A、金融機構(gòu)及其分支機構(gòu)應當依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度B、設立反洗錢專門機構(gòu)或者指定內(nèi)設機構(gòu)負責反洗錢工作C、制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施D、對工作人員進行反洗錢培訓E、金融機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責答案：ABCDE218.大堂經(jīng)理要對（）進行識別。A、來到網(wǎng)點的客戶B、正在辦理業(yè)務的客戶C、已辦理業(yè)務的客戶D、在等候區(qū)等候的客戶答案：AD219.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)或者有合理理由懷疑客戶或者其交易對手與下列哪些名單有關的，應進行報告？（）A、與國務院有關部門、機構(gòu)發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單B、司法機關發(fā)布的恐怖組織、恐怖分子名單C、聯(lián)合國安理會決議中所列的恐怖組織、恐怖分子名單D、中國人民銀行要求關注的其他恐怖組織、恐怖分子嫌疑人名單答案：ABCD220.下列對失蹤人的財產(chǎn)進行管理的行為屬于有效的有（）。A、償還到期債務B、為其父母支付醫(yī)藥費C、支付違約金D、為其未成年子女支付學費生活費E、支付財產(chǎn)管理費用答案：ABCDE221.未經(jīng)銀行柜面、自助機具加以銀行工作人員現(xiàn)場面對面確認身份的，Ⅱ類銀行戶可以辦理以下（）基礎業(yè)務。A、存款、購買銀行投資理財產(chǎn)品等金融產(chǎn)品B、綁定賬戶轉(zhuǎn)入資金和向綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金C、限額消費和繳費D、限額向非綁定賬戶轉(zhuǎn)出資金答案：ABCD222.人民銀行賬戶管理系統(tǒng)發(fā)生Ⅰ類事件，銀行先行為企業(yè)辦理（）開立、變更、撤銷業(yè)務，待系統(tǒng)恢復后及時備案。A、基本存款賬戶B、一般存款賬戶C、專用存款賬戶D、臨時存款賬戶答案：AD223.在現(xiàn)有個人銀行賬戶基礎上，增加銀行賬戶種類，將個人銀行賬戶分為（）。A、Ⅰ類銀行賬戶B、Ⅱ類銀行賬戶C、Ⅲ類銀行賬戶D、存折答案：ABC224.哪些單位辦理銀行結(jié)算賬戶適用《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》（）A、企業(yè)法人B、非法人企業(yè)C、個體工商戶D、企業(yè)附屬獨立核算的幼兒園答案：ABC225.根據(jù)《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》規(guī)定，關于殘缺、污損人民幣兌換，以下說法正確的是（）。A、對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機構(gòu)應當面將帶有本行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上B、對兌換的殘缺、污損人民幣紙幣，金融機構(gòu)應當面將帶有屬地人民銀行行名的“全額”或“半額”戳記加蓋在票面上C、對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機構(gòu)應當面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“兌換”戳記D、對兌換的殘缺、污損人民幣硬幣，金融機構(gòu)應當面使用專用袋密封保管，并在袋外封簽上加蓋“全額”或“半額”戳記答案：AC226.法人金融機構(gòu)委托外部審計機構(gòu)對洗錢風險管理工作開展評價的，外部審計機構(gòu)需要具備（）。A、確保審計范圍和方法科學合理B、審計人員具有必要的專業(yè)知識和經(jīng)驗C、審計工作應當滿足反洗錢保密要求答案：ABC227.零存整取的存款介質(zhì)有（）A、存款存折B、銀行卡C、存單D、定期一本通答案：AB228.銀行應遵循“了解你的客戶”的原則,認真審核存款人（）的信息,履行盡職調(diào)查的義務。A、上級法人B、主管單位C、法定代表人直系親屬D、關聯(lián)企業(yè)答案：ABD229.小額支付系統(tǒng)業(yè)務查詢書的業(yè)務種類包括（）A、票據(jù)業(yè)務B、承兌業(yè)務C、匯兌業(yè)務D、拆借業(yè)務答案：AC230.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)進行客戶盡職調(diào)查，認為必要時，可以向（）等部門核實客戶的有關身份信息。A、檢察B、公安C、工商行政管理D、稅務答案：BC231.通過柜面受理銀行個人結(jié)算賬戶開戶申請的，銀行可為開戶申請人開立（）類戶。A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、Ⅳ答案：ABC232.《關于加強開戶管理及可疑交易報告后續(xù)控制措施有關文件的通知》（銀發(fā)[2017]117號）規(guī)定，對于不配合客戶身份識別、（）等情形，各銀行業(yè)金融機構(gòu)和支付機構(gòu)有權(quán)拒絕開戶。A、有組織同時或分批開戶B、開戶理由不合理C、開立業(yè)務與客戶身份不相符D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯罪活動答案：ABCD233.個人銀行賬戶包括（）。A、個人銀行結(jié)算賬戶B、個人活期儲蓄賬戶C、個人定期存款賬戶D、個人通知存款賬戶答案：ABCD234.金融機構(gòu)應當遵循（）的原則，針對不同類型賬戶，按照《非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查管理辦法》規(guī)定，了解賬戶持有人或者有關控制人的稅收居民身份，識別非居民金融賬戶，收集并報送賬戶相關信息。A、誠實信用B、謹慎勤勉C、風險為本D、實質(zhì)重于形式答案：AB235.從交易涉及的地區(qū)分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融資可疑交易。（）A、外幣匯兌交易后立刻把匯兌資金電匯到敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家。B、企業(yè)往來賬戶發(fā)生批量匯入和匯出交易而又沒有合理目的或途經(jīng)敏感國家或地區(qū)或者經(jīng)由敏感國家。C、客戶獲取的貸款或所從事的商業(yè)金融交易涉及或往返于敏感國家或地區(qū)的資金轉(zhuǎn)移活動，但又無合理理由說明與這些國家或地區(qū)存在業(yè)務往來。D、賬戶開設于來自敏感國家或地區(qū)的金融機構(gòu)答案：ABCD236.《中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會關于進一步加強人民幣收付業(yè)務管理的通知》要求（）A、金融機構(gòu)要提高服務意識，認真貫徹有關人民幣收付業(yè)務規(guī)定，規(guī)范人民幣收付業(yè)務B、金融機構(gòu)要重視回籠人民幣的整點工作，制定切實有效的內(nèi)控機制C、加大反假宣傳力度，不斷增強公眾愛護人民幣，防范假幣意識D、人民銀行各分支機構(gòu)要加大對人民幣流通管理工作的監(jiān)督力度答案：ABCD237