工商銀行新入職培訓(xùn)

演講人：日期：工商銀行新入職培訓(xùn)目錄contents工商銀行簡介與歷程銀行基礎(chǔ)知識普及工商銀行核心業(yè)務(wù)解讀職業(yè)素養(yǎng)與溝通技巧提升法律法規(guī)與職業(yè)操守教育實(shí)戰(zhàn)演練與總結(jié)反饋01工商銀行簡介與歷程工商銀行基本信息成立時(shí)間公司性質(zhì)1985年11月22日中央金融企業(yè)公司名稱法定代表人總部地點(diǎn)中國工商銀行股份有限公司陳四清中國北京2021年中國工商銀行在《財(cái)富》世界500強(qiáng)排名第20位，持續(xù)保持全球銀行業(yè)領(lǐng)先地位。2019年中國工商銀行在2019中國服務(wù)業(yè)企業(yè)500強(qiáng)榜單中排名第2位。2006年中國工商銀行成功在上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所同步上市。1985年中國工商銀行正式成立，承擔(dān)起國家金融改革和發(fā)展的重要使命。2005年中國工商銀行完成了股份制改革，成為一家股份制商業(yè)銀行。發(fā)展歷程與重大事件中國工商銀行設(shè)有董事會、監(jiān)事會、高級管理層等完善的公司治理結(jié)構(gòu)，下設(shè)多個(gè)部門和分支機(jī)構(gòu)。組織架構(gòu)涵蓋公司銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人銀行業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、國際業(yè)務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域，提供全方位的金融服務(wù)。業(yè)務(wù)范圍組織架構(gòu)與業(yè)務(wù)范圍倡導(dǎo)“工于至誠，行以致遠(yuǎn)”的企業(yè)精神，致力于建設(shè)最盈利、最優(yōu)秀、最受尊重的國際一流現(xiàn)代金融企業(yè)。誠信、人本、穩(wěn)健、創(chuàng)新、卓越，這五個(gè)詞匯構(gòu)成了中國工商銀行的核心價(jià)值觀。企業(yè)文化與核心價(jià)值觀核心價(jià)值觀企業(yè)文化02銀行基礎(chǔ)知識普及

銀行業(yè)概述及發(fā)展趨勢銀行業(yè)基本概念與職能介紹銀行業(yè)的定義、職能、發(fā)展歷程等基本概念。銀行業(yè)發(fā)展趨勢與挑戰(zhàn)分析當(dāng)前銀行業(yè)面臨的市場環(huán)境、競爭格局、技術(shù)創(chuàng)新等發(fā)展趨勢，以及未來可能面臨的挑戰(zhàn)。銀行業(yè)監(jiān)管政策與法規(guī)介紹銀行業(yè)監(jiān)管政策、法規(guī)體系及其對銀行業(yè)務(wù)的影響。03金融市場監(jiān)管與風(fēng)險(xiǎn)控制分析金融市場監(jiān)管政策、風(fēng)險(xiǎn)控制措施及其對金融市場穩(wěn)定性的影響。01貨幣政策目標(biāo)與工具闡述貨幣政策的定義、目標(biāo)、工具等基本概念，以及貨幣政策對金融市場和銀行業(yè)務(wù)的影響。02金融市場類型與功能介紹金融市場的分類、功能、參與者等基本概念，以及各類金融市場在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的作用。貨幣政策與金融市場簡介銀行產(chǎn)品種類與功能介紹銀行各類產(chǎn)品的種類、功能、適用對象等，包括理財(cái)產(chǎn)品、信用卡、電子銀行等。銀行營銷策略與服務(wù)創(chuàng)新分析銀行營銷策略、服務(wù)創(chuàng)新舉措及其對銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的影響。銀行業(yè)務(wù)類型與特點(diǎn)詳細(xì)介紹各類銀行業(yè)務(wù)的定義、特點(diǎn)、辦理流程等，包括存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)等。銀行業(yè)務(wù)類型及產(chǎn)品介紹123介紹銀行業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)類型，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等，以及風(fēng)險(xiǎn)識別的方法和手段。銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)類型與識別闡述銀行業(yè)合規(guī)管理的定義、要求、實(shí)施步驟等，以及合規(guī)管理在銀行業(yè)務(wù)中的重要性。銀行業(yè)合規(guī)管理要求通過實(shí)際案例分析，讓新員工了解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識和能力。銀行業(yè)案例分析與風(fēng)險(xiǎn)防范風(fēng)險(xiǎn)防范與合規(guī)意識培養(yǎng)03工商銀行核心業(yè)務(wù)解讀包括活期存款、定期存款、通知存款、協(xié)定存款等。存款業(yè)務(wù)種類存款業(yè)務(wù)流程存款規(guī)范客戶提交存款憑證，銀行審核憑證真實(shí)性、有效性并辦理存款手續(xù)，生成存款賬戶。銀行應(yīng)確保存款資金來源合法，遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，保障客戶資金安全。030201存款業(yè)務(wù)操作流程及規(guī)范根據(jù)國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策和產(chǎn)業(yè)政策，制定貸款投向和投放重點(diǎn)，并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制。貸款政策要求包括個(gè)人貸款、公司貸款、項(xiàng)目融資等。貸款種類客戶提交貸款申請及相關(guān)資料，銀行進(jìn)行信用評級、額度授信、貸款審批等流程，最終簽訂貸款合同并放款。貸款審批流程貸款業(yè)務(wù)政策要求及審批流程中間業(yè)務(wù)種類包括支付結(jié)算、代理業(yè)務(wù)、托管業(yè)務(wù)、擔(dān)保承諾等。中間業(yè)務(wù)特點(diǎn)以收取手續(xù)費(fèi)為主要收入來源，風(fēng)險(xiǎn)較低，但需要高效、準(zhǔn)確的業(yè)務(wù)處理能力和良好的客戶服務(wù)水平。中間業(yè)務(wù)種類及特點(diǎn)分析包括國際結(jié)算、貿(mào)易融資、外匯交易、跨境投融資等?？缇辰鹑诜?wù)種類涉及多個(gè)國家和地區(qū)，需要遵守不同國家和地區(qū)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，具有較高的風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)?？缇辰鹑诜?wù)特點(diǎn)隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化的深入發(fā)展，跨境金融服務(wù)需求不斷增長，銀行需要不斷提升跨境金融服務(wù)能力和水平，以滿足客戶需求?？缇辰鹑诜?wù)發(fā)展趨勢跨境金融服務(wù)內(nèi)容概述04職業(yè)素養(yǎng)與溝通技巧提升學(xué)習(xí)并遵守基本的職場禮儀，如問候、握手、名片交換等，以展現(xiàn)專業(yè)形象。職場禮儀了解并遵循公司的著裝規(guī)范，包括正裝、商務(wù)休閑裝等，以符合公司文化和職業(yè)形象。著裝要求職場禮儀與著裝要求溝通技巧學(xué)習(xí)并掌握有效的溝通技巧，如傾聽、表達(dá)、反饋等，以提高溝通效率。運(yùn)用場景了解不同溝通場景下的溝通技巧運(yùn)用，如會議發(fā)言、商務(wù)談判、客戶服務(wù)等。有效溝通技巧及運(yùn)用場景團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)意識強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)合作意識，了解團(tuán)隊(duì)目標(biāo)和個(gè)人角色，積極參與團(tuán)隊(duì)活動。協(xié)作能力學(xué)習(xí)并掌握與團(tuán)隊(duì)成員協(xié)作的技巧和方法，如分工合作、信息共享、問題解決等。VS強(qiáng)化“以客戶為中心”的服務(wù)理念，了解客戶需求和期望，提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。服務(wù)技巧提升學(xué)習(xí)并掌握客戶服務(wù)的基本技巧和方法，如溝通技巧、投訴處理等，以提高客戶滿意度?？蛻舴?wù)理念客戶服務(wù)理念深化05法律法規(guī)與職業(yè)操守教育銀行業(yè)監(jiān)督管理法了解銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)、原則、措施和法律責(zé)任等內(nèi)容。其他相關(guān)法律法規(guī)包括但不限于存款保險(xiǎn)條例、金融違法行為處罰辦法等，確保新員工對銀行業(yè)法律法規(guī)有全面、深入的了解。中華人民共和國商業(yè)銀行法掌握商業(yè)銀行的設(shè)立、變更、終止、組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍等重要法律規(guī)定。銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)學(xué)習(xí)介紹洗錢的概念、特點(diǎn)、危害及反洗錢的意義和措施。反洗錢基礎(chǔ)知識闡述腐敗的定義、危害及反腐敗的重要性和手段，提高新員工的廉潔自律意識。反腐敗基礎(chǔ)知識教授新員工如何識別可疑交易、腐敗行為以及采取相應(yīng)的防范措施。識別與防范技巧反洗錢和反腐敗知識普及行為規(guī)范明確員工在日常工作中的行為規(guī)范，如客戶服務(wù)、保密義務(wù)、利益沖突處理等。職業(yè)操守準(zhǔn)則詳細(xì)介紹工商銀行員工職業(yè)操守準(zhǔn)則，包括誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規(guī)、廉潔從業(yè)等方面。違規(guī)后果強(qiáng)調(diào)違反職業(yè)操守的嚴(yán)重后果，包括行政處罰、職業(yè)禁入等，增強(qiáng)新員工的合規(guī)意識。員工職業(yè)操守要求明確銀行業(yè)違規(guī)案例選取典型的銀行業(yè)違規(guī)案例，分析違規(guī)原因、后果及教訓(xùn)，使新員工對違規(guī)操作有更直觀的認(rèn)識。反洗錢與反腐敗案例分享反洗錢和反腐敗領(lǐng)域的典型案例，揭示相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施，提高新員工的警覺性。工商銀行內(nèi)部案例介紹工商銀行內(nèi)部發(fā)生的違規(guī)案例及處理結(jié)果，強(qiáng)調(diào)內(nèi)部監(jiān)管和自律的重要性。案例分析：違規(guī)操作風(fēng)險(xiǎn)警示06實(shí)戰(zhàn)演練與總結(jié)反饋存款業(yè)務(wù)模擬貸款業(yè)務(wù)模擬支付結(jié)算模擬風(fēng)險(xiǎn)管理模擬模擬業(yè)務(wù)操作練習(xí)01020304包括各類儲蓄存款、對公存款等業(yè)務(wù)的操作流程和注意事項(xiàng)。涵蓋個(gè)人貸款、企業(yè)貸款等業(yè)務(wù)的申請、審批、發(fā)放和貸后管理環(huán)節(jié)。針對銀行匯票、本票、支票等支付結(jié)算工具的使用進(jìn)行模擬操作。通過模擬市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)等場景，提升新員工風(fēng)險(xiǎn)識別和防控能力。將新員工分成若干小組，就模擬業(yè)務(wù)操作中遇到的問題和困難進(jìn)行討論。分組討論鼓勵新員工分享自己在模擬操作中的成功經(jīng)驗(yàn)和失敗教訓(xùn)，促進(jìn)互相學(xué)習(xí)。經(jīng)驗(yàn)分享針對銀行業(yè)務(wù)中的典型案例進(jìn)行深入剖析，引導(dǎo)新員工思考并發(fā)表見解。案例分析小組討論分享經(jīng)驗(yàn)通過閉卷考試或開卷考試的形式，檢驗(yàn)新員工對培訓(xùn)內(nèi)容的掌握程度?？荚嚋y評設(shè)置實(shí)戰(zhàn)任務(wù)，觀察新員工在實(shí)際操作中的表現(xiàn)，評估其業(yè)務(wù)能力和綜合素質(zhì)。實(shí)戰(zhàn)考核向新員工發(fā)放培訓(xùn)反饋問卷，收集其對培訓(xùn)內(nèi)容、方式、效果等方面的意見和建議。反饋調(diào)查培訓(xùn)效果評估方法后