基金知識詳解(內(nèi)部資料)

基金基礎(chǔ)知識

2021/5/27101基金的基本概念基金定義基金歷史基金特點(diǎn)基金分類基金收益與風(fēng)險(xiǎn)2021/5/272基金定義Q:什么是基金？通俗地說，證券投資基金是通過匯集眾多投資者資金，交給銀行保管，由專業(yè)的基金管理公司負(fù)責(zé)投資于股票和債券等證券，以實(shí)現(xiàn)保值增值目的的一種投資工具。Q:買基金有什么好處？買基金最大的好處是借專家智慧參與股票和債券市場投資，降低了個(gè)人直接投資股票和債券風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到使個(gè)人資產(chǎn)增值的目的，最后實(shí)現(xiàn)您關(guān)于退休、子女教育等理財(cái)目標(biāo)。2021/5/273我國證券投資基金開始于1998年3月，1998年3月23，開元、金泰兩只證券投資基金公開發(fā)行上市，這使封閉式證券投資基金的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)新的歷程。1998年我國共成立了第一批5只封閉式基金：基金開元、基金金泰、基金興華、基金安信和基金裕陽。2001年9月，經(jīng)管理層批準(zhǔn)，由華安基金管理公司成立了我國第一支開放式證券投資基金--華安創(chuàng)新，我國基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入了一個(gè)嶄新的階段。在較短的時(shí)間內(nèi)就成功地實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金、從資本市場到貨幣市場、從內(nèi)資基金管理公司到合資基金管理公司、從境內(nèi)投資到境外理財(cái)?shù)膸状髿v史性的跨越，走過了發(fā)達(dá)國家?guī)资晟习倌曜哌^的歷程，取得了舉世矚目的成績。證券投資基金目前已經(jīng)具有了相當(dāng)規(guī)模，成為我國證券市場的最重要機(jī)構(gòu)投資力量和廣大投資者的最重要投資工具之一。

我國的基金發(fā)展簡史2021/5/274”“我國的基金發(fā)展簡史1999年底，中國基金業(yè)的資產(chǎn)規(guī)模只有577億元人民幣，到2006年底，基金資產(chǎn)已達(dá)到了24535.89億份、26760.80億元的規(guī)模。截至2009年12月31日，包括31只封閉式基金在內(nèi)，我國已有60家基金管理公司旗下的557只基金可供投資者選擇。開放式基金自2001年推出以來，取得了飛速的發(fā)展，截至2006年底，開放式基金占全部基金資產(chǎn)凈值的比重已超過80%。從基金品種看，我國推出了股票基金、債券基金、貨幣市場基金，還迅速發(fā)展了ETF、LOF等品種，并且在嘗試QFII、QDII方面也邁出了很大的步子。2021/5/275Q:基金投資于股票，與我直接買股票有什么區(qū)別？股票代表對上市公司股份的所有權(quán)，持有股票是為了分享上市公司經(jīng)營利潤，或者希望從股票市價(jià)上漲中獲利。上市公司經(jīng)營業(yè)績往往有許多不確定性，所以股票價(jià)格容易波動，投資風(fēng)險(xiǎn)較大，需要花費(fèi)許多時(shí)間和精力去跟蹤研究。基金是專業(yè)團(tuán)隊(duì)（基金管理公司）以科學(xué)的方法研究股票或債券，進(jìn)行組合投資，力求在控制風(fēng)險(xiǎn)前提下獲得較好收益的一種投資工具。若您時(shí)間和精力有限，又想分享資本市場的收益，我們建議您購買基金，享受專業(yè)化理財(cái)。同時(shí)，由于基金是采用組合投資，其抗風(fēng)險(xiǎn)能力較強(qiáng)，這一點(diǎn)是一般個(gè)人投資者無法做到的?；鸲x2021/5/276”“基金特點(diǎn)1.集合理財(cái)、專業(yè)管理?；饘⒈姸嗤顿Y者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)，通過匯集眾多投資者的資金，積少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。基金由基金管理人進(jìn)行投資管理和運(yùn)作?；鸸芾砣艘话銚碛写罅康膶I(yè)投資研究人員和強(qiáng)大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動態(tài)跟蹤與分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)。2021/5/277”“基金特點(diǎn)2.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)。為降低投資風(fēng)險(xiǎn)，我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金必須以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作，從而使“組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”成為基金的一大特色?！敖M合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)”的科學(xué)性已為現(xiàn)代投資學(xué)所證明。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買不同的股票分散投資風(fēng)險(xiǎn)。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當(dāng)于用很少的資金購買了一攬子股票，某些股票下跌造成的損失可以用其他股票上漲的盈利來彌補(bǔ)。因此可以充分享受到組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的好處。2021/5/278”“基金特點(diǎn)3.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)基金投資者是基金的所有者，基金投資人共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，共享收益?；鹜顿Y收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。2021/5/279”“基金特點(diǎn)4.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明為切實(shí)保護(hù)投資者的利益，增強(qiáng)投資者對基金投資的信心，中國證監(jiān)會對基金業(yè)實(shí)行比較嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行較為充分的信息披露。在這種情況下，嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明也就成為基金的一個(gè)顯著特點(diǎn)。嚴(yán)格的信息披露制度。5.獨(dú)立托管、保障安全基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不經(jīng)手基金財(cái)產(chǎn)的保管?；鹭?cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)。這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制對投資者的利益提供了重要的保護(hù)。2021/5/2710”“基金分類（一）依據(jù)運(yùn)作方式的不同,可分為封閉式基金與開放式基金封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變,基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易,但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運(yùn)作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。沒有特別注明下，所提到的基金均為開放式基金。2021/5/2711開放式基金vs封閉式基金2021/5/2712”“開放式基金vs封閉式基金開放式基金為市場主流產(chǎn)品；國外90％基金均為開放基金。目前我國有封閉式基金40只，開放式基金600多只。2021/5/2713”“LOF基金－創(chuàng)新型開放式基金稱為“上市型開放式基金”。也就是上市型開放式基金發(fā)行結(jié)束后，投資者既可以在指定網(wǎng)點(diǎn)申購與贖回基金份額（場外交易），也可以在交易所買賣該基金（場內(nèi)交易）。場外交易形式同普通開放式基金，場內(nèi)交易形式同封閉式基金。上市開放式基金不但具有一般開放式基金長期投資的特征，還具有交易方式多樣優(yōu)勢。2021/5/2714按照資產(chǎn)配置比例不同可分為:股票基金、混合基金、債券基金、貨幣市場基金.偏股（股票）基金：是最主要的基金品種，以股票作為主要投資對象。債券基金：是一種以債券為投資對象的證券投資基金。由于債券是一種收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)較小的有價(jià)證券，因此，債券基金適合于想獲得穩(wěn)定收入的投資者。債券基金基本上屬于收益型投資基金，一般會定期派息，具有低風(fēng)險(xiǎn)且收益穩(wěn)定的特點(diǎn)。混合基金：按一定比例在股票投資和債券投資之間分配。其風(fēng)險(xiǎn)和收益狀況介于偏股型基金和債券型基金之間。貨幣基金：主要投資于短期貨幣工具如國庫券、商業(yè)票據(jù)、銀行定期存單、政府短期債券等風(fēng)險(xiǎn)低、流通性高的短期有價(jià)證券。投資貨幣基金的平均年回報(bào)率一般高于銀行一年期定期存款?；鸱诸悾ǘ?021/5/2715不同類型基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征圖貨幣基金債券型基金混合型基金股票型基金股票配置權(quán)重越高，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高風(fēng)險(xiǎn)收益2021/5/2716”“基金分類（三）根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為成長型基金、價(jià)值型基金和平衡型基金：成長型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo)，較少考慮當(dāng)期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。價(jià)值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金，主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。一般而言，成長型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高；收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低；平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長型基金與收入型基金之間。2021/5/2717”“基金收益基金投資的收益來源是什么？基金如何獲利？◎利息收入：指投資國債、金融債、企業(yè)債或銀行存款產(chǎn)生的利息給付；◎資本利得：指買賣股票或債券獲得的差價(jià)收入；◎其他收入：指運(yùn)用基金資產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用節(jié)約計(jì)入的收入。2021/5/2718”“個(gè)人投資基金如何獲利個(gè)人投資基金獲利投資基金的獲利來源主要有兩個(gè)：一個(gè)是由于買賣基金價(jià)格差異所產(chǎn)生的資本利得，另一個(gè)是因?yàn)榛鸱旨t所生的投資收益。如果投資的是開放式基金，資本利得來源于基金所投資的股票或債券升值和獲取股息、利息等因素導(dǎo)致基金份額凈值的增長。注意：如果是封閉式基金，資本利得則來源于市場供求關(guān)系變化導(dǎo)致基金價(jià)格的上漲，基金價(jià)格以二級市場形成的價(jià)格為交易基準(zhǔn)。使得賣出基金單位時(shí)可以取得價(jià)差收入。投資期間所取得的基金分紅也是投資基金獲利的組成部分。2021/5/2719”“基金份額凈值即基金凈值，指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)后的值基金資產(chǎn)凈值是基金持有各項(xiàng)證券、現(xiàn)金等資產(chǎn)的現(xiàn)值，根據(jù)所投資的股票或債券升值和獲取股息、利息而變化基金凈值為基金結(jié)算標(biāo)準(zhǔn)不分紅、拆分的前提下，持續(xù)盈利的基金表現(xiàn)為基金份額凈值增長，由此可簡單算出自己投資獲利的情況2021/5/2720”“基金風(fēng)險(xiǎn)（一）Q:基金有沒有風(fēng)險(xiǎn)？買基金是有風(fēng)險(xiǎn)的?；鸬耐顿Y風(fēng)險(xiǎn)包括股票投資風(fēng)險(xiǎn)和債券投資風(fēng)險(xiǎn)。基金的投資目標(biāo)不同，其投資風(fēng)險(xiǎn)通常也不同。2021/5/2721”“Q:既然有風(fēng)險(xiǎn)我為什么還要買基金？Q:既然有風(fēng)險(xiǎn)我為什么還要買基金？基金具有集合理財(cái)、專業(yè)管理、組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)勢和特點(diǎn)。隨著我國上市公司股權(quán)分置改革、證券公司綜合治理、清理大股東資金占用和上市公司違規(guī)擔(dān)保等基礎(chǔ)性制度建設(shè)的順利推進(jìn)，證券市場的深層次矛盾和結(jié)構(gòu)性問題逐步得到解決，市場效率得以提高，基金業(yè)保持了快速健康發(fā)展的良好勢頭。選擇基金，即將資金交給專業(yè)的機(jī)構(gòu)管理，理財(cái)則變得輕松簡單。2021/5/2722金融投資工具風(fēng)險(xiǎn)比較圖基金的分散投資、專家理財(cái)特點(diǎn)決定它的風(fēng)險(xiǎn)較個(gè)人直接進(jìn)入證券市場風(fēng)險(xiǎn)較低2021/5/2723”“基金分類（四）其他基金類型傘形基金保本基金ETF指數(shù)基金……2021/5/2724”“保本基金保本基金

保本基金是一種半封閉式的基金品種?；鹪谝欢ǖ耐顿Y期（如3年或5年）內(nèi)為投資者提供一定固定比例（如100%、102%或更高）的本金回報(bào)保證，除此之外還通過其他的一些高收益金融工具（股票、衍生證券等）的投資保持了為投資者提供額外回報(bào)的潛力。投資者只要持有基金到期，就可以獲得本金回報(bào)的保證。在市場波動較大或市場整體低迷的情況之下，保本基金為風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低，同時(shí)又期望獲取高于銀行存款利息回報(bào)，并且以中至長線投資為目標(biāo)的投資者提供了一種低風(fēng)險(xiǎn)同時(shí)又保有升值潛力的投資工具。2021/5/2725交易所交易基金（ETFs,Exchange-TradedFunds）指的是可以在交易所交易的基金。交易所交易基金從法律結(jié)構(gòu)上說仍然屬于開放式基金，但是在二級市場上以競價(jià)方式交易；并且通常不準(zhǔn)許現(xiàn)金申購及贖回，而是以一籃子股票來創(chuàng)設(shè)和贖回基金單位(100萬份為單位)。對一般投資者而言，交易所交易基金主要還是在二級市場上進(jìn)行買賣.指數(shù)基金

指數(shù)基金是按指數(shù)化的方式進(jìn)行投資的基金，簡單的說，就是選擇一定的市場的指數(shù)進(jìn)行跟蹤，被動的投資于市場，使得基金的收益與這個(gè)市場指數(shù)的收益一致。傘型基金

傘型基金也稱“傘子基金”或“傘子結(jié)構(gòu)基金”，是基金的一種組織形式。在這一組織結(jié)構(gòu)下，基金發(fā)起人根據(jù)一份總的基金招募書，設(shè)立多只相互之間可以根據(jù)規(guī)定的程序及費(fèi)率水平進(jìn)行轉(zhuǎn)換的基金，這些基金稱為“子基金”或“成分基金”；而由這些子基金共同構(gòu)成的這一基金體系被稱為“傘型基金”。ETF/傘型基金2021/5/2726”“債券基金為什么分為A、B、C類和股票型基金不同的是，在債券基金中有些特殊的分類，比如華夏債券和大成債券分A、B、C三類，而工銀強(qiáng)債、招商安泰、博時(shí)穩(wěn)定和鵬華普天分A、B兩類。這之間到底有多少區(qū)別呢？首先，無論是A、B、C三類還是A、B兩類，其核心的區(qū)別在申購費(fèi)上。如果是ABC三類的基金，A類一般是代表前端收費(fèi)，B類代表后端收費(fèi)，而C類是沒有申購費(fèi)，即無論前端還是后端，都沒有手續(xù)費(fèi)；而A、B兩類分類的債券基金，一般A類為有申購費(fèi)，包括前端和后端，而B類債券沒有任何申購費(fèi)。2021/5/2727”“什么是聯(lián)接基金？它“聯(lián)接”了什么？聯(lián)接基金是2009年國內(nèi)基金業(yè)出現(xiàn)的一個(gè)創(chuàng)新產(chǎn)品，它的基金資產(chǎn)不是直接投向股票，而是投向一個(gè)事先選定的目標(biāo)ETF，例如華安180聯(lián)接基金就是把基金資產(chǎn)主要投向華安180ETF，考慮到180ETF是直接買入180指數(shù)成份股的指數(shù)基金，因此聯(lián)接基金實(shí)質(zhì)上還是一個(gè)指數(shù)基金。

因?yàn)镋TF產(chǎn)品必須在券商處進(jìn)行交易，普通銀行客戶無法購買，聯(lián)接基金就像是一個(gè)大的批發(fā)零售商，它從目標(biāo)ETF處批發(fā)購買份額，再通過銀行柜臺零售給普通中小客戶，在銀行客戶和交易型基金ETF之間架起了一座橋梁，給銀行客戶提供了更便宜、更豐富、更高效的投資選擇。2021/5/272802基金業(yè)務(wù)知識基金發(fā)行流程基金辭典基金手續(xù)費(fèi)基金交易業(yè)務(wù)類型基金分紅和拆分2021/5/2729基金發(fā)行流程基金發(fā)行基金成立基金開放10個(gè)工作日完成驗(yàn)資報(bào)備限期打開最長3個(gè)月募集期一個(gè)月1元認(rèn)購封閉期存續(xù)期（無期限）申購、贖回/每日披露凈值不能申贖/每周公布一次凈值2021/5/2730.QDII、QFII

問：經(jīng)?？吹絈DII、QFII這些英文縮寫術(shù)語，不知道是什么意思？答：QDII(QualifiedDomesticInstitutionalInvestors，中文意思是“合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者”)，是指在資本項(xiàng)目未完全開放的情況下，允許政府所認(rèn)可的境內(nèi)金融投資機(jī)構(gòu)到境外資本市場投資的機(jī)制。QFII(QualifiedForeignInstitutionalInvestors，合格的境外機(jī)構(gòu)投資者)，是指外國專業(yè)投資機(jī)構(gòu)到境內(nèi)投資的資格認(rèn)定制度。作為一種過渡性制度安排，QFII制度是在資本項(xiàng)目尚未完全開放的國家和地區(qū)，實(shí)現(xiàn)有序、穩(wěn)妥開放證券市場的特殊通道。QDII與QFII，正好是相對應(yīng)的一種投資制度?；疝o典2021/5/2731”“基金辭典認(rèn)購：指在本基金募集期內(nèi)，投資者申請購買本基金份額的行為申購：指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人購買基金份額的行為。贖回：指基金投資者根據(jù)基金銷售網(wǎng)點(diǎn)規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人賣出基金份額的行為募集期 指自基金份額發(fā)售之日起最長不超過3個(gè)月；存續(xù)期 指基金合同生效至基金合同終止，基金存續(xù)的不定期之期限；基金合同生效日 指基金募集期結(jié)束并達(dá)到合同生效條件后向中國證監(jiān)會辦理基金合同備案手續(xù)并收到其書面確認(rèn)之日；2021/5/2732”“基金辭典基金份額凈值即基金凈值，指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以該計(jì)算日發(fā)行在外的基金份額總數(shù)后的值累計(jì)凈值等于基金凈值＋基金累計(jì)分紅基金申購、贖回遵循“未知價(jià)”原則，以T日基金凈值為計(jì)算基準(zhǔn)T日指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的日期T+N指自T日起第N個(gè)工作日（不包含T日）申購確認(rèn)時(shí)間：T+1查詢時(shí)間：T+2贖回確認(rèn)時(shí)間：T+1查詢時(shí)間：T+2到賬時(shí)間：T+7以內(nèi)（非貨幣基金）2021/5/2733轉(zhuǎn)托管 指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉(zhuǎn)入另一交易賬戶的業(yè)務(wù)基金賬戶 指基金注冊登記人給投資者開立的用于記錄投資者持有基金管理人管理的開放式基金份額情況的賬戶交易賬戶 指各銷售機(jī)構(gòu)為投資者開立的記錄投資者通過該銷售機(jī)構(gòu)辦理基金交易所引起的基金份額的變動及結(jié)余情況的賬戶；基金轉(zhuǎn)換指投資者向本基金管理人提出申請將其所持有的本基金管理人管理的任一開放式基金（轉(zhuǎn)出基金）的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為本基金管理人管理的任何其他開放式基金（轉(zhuǎn)入基金）的基金份額的行為基金辭典2021/5/2734”“基金辭典定期定額投資計(jì)劃 指投資者通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式；基金管理人 指基金管理公司基金托管人 指基金托管銀行基金份額持有人指根據(jù)《基金合同》及相關(guān)文件合法取得本基金基金份額的投資者基金代銷機(jī)構(gòu) 指依據(jù)有關(guān)基金銷售與服務(wù)代理協(xié)議辦理本基金發(fā)售、申購、贖回和其他基金業(yè)務(wù)的代理機(jī)構(gòu)銷售機(jī)構(gòu) 指基金管理人及基金代銷機(jī)構(gòu)；2021/5/2735”“基金辭典基金交易手續(xù)費(fèi)(客戶交納)認(rèn)購費(fèi)；用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等募集期間發(fā)生的各項(xiàng)費(fèi)用申購費(fèi)；用于基金的市場推廣、銷售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用。贖回費(fèi)；扣除用于市場推廣、注冊登記費(fèi)和其他手續(xù)費(fèi)后的余額歸基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)換費(fèi)；轉(zhuǎn)托管費(fèi)；2021/5/2736基金費(fèi)用：基金資產(chǎn)列支項(xiàng)目基金管理人的管理費(fèi)；基金托管人的托管費(fèi)；銷售服務(wù)費(fèi)；基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；基金合同生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；基金份額持有人大會費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)用；銀行匯劃費(fèi)用；按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用?；鹗掷m(xù)費(fèi)和稅收目前我國的稅收政策對個(gè)人投資基金有很豐厚的稅收優(yōu)惠措施，基本上個(gè)人投資者買賣基金不需要付任何稅金，包括印花稅、基金資本利得所得稅、基金分紅所得稅。比較起來，銀行存款必須繳納利息稅，股票及債券投資必須繳納印花稅和股息/利息所得稅，在稅收方面都不如基金投資來得優(yōu)惠基金辭典2021/5/2737交易業(yè)務(wù)類型基金開戶基金認(rèn)（申）購基金贖回基金轉(zhuǎn)換撤單轉(zhuǎn)托管定期定額非交易過戶基金的凍結(jié)、解凍及質(zhì)押分紅方式修改業(yè)務(wù)辦理方式

在具有該基金銷售資格的銷售機(jī)構(gòu)（代銷渠道和直銷渠道）網(wǎng)點(diǎn)或者銷售機(jī)構(gòu)提供的網(wǎng)上、電話等渠道辦理。

攜帶個(gè)人身份證件以及銷售機(jī)構(gòu)要求提供的其他要件。

具體業(yè)務(wù)辦理方式遵循各銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定。T＋2確認(rèn)原則2021/5/2738”“基金開戶開戶主體中華人民共和國境內(nèi)的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律法規(guī)禁止投資證券投資基金的除外）及合格境外機(jī)構(gòu)投資者。開戶證件類型身份證、護(hù)照、戶口本、軍官證、營業(yè)執(zhí)照等。開戶證件與基金帳號對應(yīng)原則（1）同一證件在同一家基金公司開立一個(gè)基金賬號。注意：如果這家基金公司同時(shí)具有普通基金和LOF基金，則有兩個(gè)基金賬號。（2）同一個(gè)基金賬戶項(xiàng)下支持多個(gè)交易賬戶。比如：在工行開過基金賬戶，可以在農(nóng)行增開交易賬戶，兩賬戶為同一基金賬號2021/5/2739基金認(rèn)購基金份額的面值為人民幣1.00元，按面值發(fā)售。投資者在募集期內(nèi)可以多次認(rèn)購基金份額，但認(rèn)購資金一旦交付，撤銷申請不予接受。投資者認(rèn)購需繳納認(rèn)購費(fèi)用。認(rèn)購費(fèi)率按認(rèn)購金額采用比例費(fèi)率，投資人在一天之內(nèi)如果有多筆認(rèn)購，適用費(fèi)率按單筆分別計(jì)算。受理申請并不表示對該申請是否成功的確認(rèn)，而僅代表銷售網(wǎng)點(diǎn)確實(shí)收到了認(rèn)購申請。申請是否有效應(yīng)以基金注冊登記人的確認(rèn)登記為準(zhǔn)。投資人可在基金正式宣告成立后到各銷售網(wǎng)點(diǎn)查詢最終成交確認(rèn)情況和認(rèn)購的份額。認(rèn)購款項(xiàng)在募集期內(nèi)產(chǎn)生的利息將折算為基金份額歸基金持有人所有。認(rèn)購2021/5/2740基金申購和贖回投資者應(yīng)當(dāng)在開放日辦理申購和贖回申請。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。投資者在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日的相應(yīng)價(jià)格?！拔粗獌r(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請當(dāng)日的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；T＋2日后（包括該日）投資者可向銷售機(jī)構(gòu)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申購與贖回的成交情況；T＋7日（包括該日）內(nèi)將贖回款項(xiàng)劃往基金份額持有人賬戶。先進(jìn)先出原則（針對贖回和轉(zhuǎn)換）。巨額贖回基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請（贖回申請總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一日基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。順延贖回（順延）放棄贖回（取消）申購、贖回、巨額贖回2021/5/2741基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)是指投資者在基金存續(xù)期間要求將其持有的全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其它開放式基金份額的行為。即投資者賣出一只基金的同時(shí)，又買入該基金管理公司管理的另一只基金。要求辦理轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售機(jī)構(gòu)同時(shí)具有轉(zhuǎn)出基金與轉(zhuǎn)入基金的銷售資格。投資者可在開放日的交易時(shí)間段內(nèi)，帶上有效身份證件、基金賬戶卡和銀行卡到能辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理該業(yè)務(wù)。當(dāng)日申請可以在當(dāng)日15：00前撤單；在T+2個(gè)工作日可到受理業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)查詢成交情況。基金轉(zhuǎn)換好處當(dāng)證券市場發(fā)生較大變化的時(shí)候，投資者通過不同風(fēng)險(xiǎn)度的基金之間的轉(zhuǎn)換，回避因市場波動帶來的投資風(fēng)險(xiǎn)。(時(shí)間短)當(dāng)投資者收入狀況或風(fēng)險(xiǎn)承受能力發(fā)生改變的時(shí)候，通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，變更投資于符合自身投資目標(biāo)的基金產(chǎn)品。通過轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)變更基金投資品種，比正常的贖回再申購業(yè)務(wù)享有較大幅度的費(fèi)用優(yōu)惠。基金轉(zhuǎn)換2021/5/2742”“基金轉(zhuǎn)托管同一證件號項(xiàng)下的交易帳戶可以辦理轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)。在轉(zhuǎn)出基金所在機(jī)構(gòu)辦理轉(zhuǎn)出轉(zhuǎn)托管，視轉(zhuǎn)入機(jī)構(gòu)規(guī)定辦理轉(zhuǎn)入轉(zhuǎn)托管。申請時(shí)需填寫轉(zhuǎn)出機(jī)構(gòu)代碼。費(fèi)用由代理機(jī)構(gòu)收取?？缦到y(tǒng)轉(zhuǎn)托管要求LOF基金賬號與股東卡號匹配。2021/5/2743定期定額投資是指在固定的時(shí)間(例如每月26日)投資固定的金額(例如300元)于指定的基金。目前定期定額投資的扣款方式多是從投資人已開立的銀行存款賬戶中自動扣款,并不需要投資人每月去做繳款的動作。定期定額投資基金的優(yōu)點(diǎn)是可以平均單位投資成本，從而降低投資風(fēng)險(xiǎn)。定期定額的適用對象是：1、領(lǐng)固定薪水的上班族；2、于未來某一時(shí)點(diǎn)有特殊資金需求者；3、不喜歡承擔(dān)過大投資風(fēng)險(xiǎn)者。如果到了約定的扣款申購日，指定賬戶余額不足，那么當(dāng)期的申購將不成功。如因?yàn)橥顿Y者的原因造成連續(xù)3期扣款不成功，則視為自動終止“定期定額投資計(jì)劃”（以代銷機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)）。約定時(shí)間恰好是非交易日，遞延到下一個(gè)交易日（以代銷機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)）。到相關(guān)基金指定的銷售場所開立基金賬戶。在開戶成功之后，提交“定期定額投資計(jì)劃”的申請，具體辦理程序和申請生效時(shí)間需遵循相關(guān)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。定期定額業(yè)務(wù)2021/5/2744非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為?；鹱缘怯洐C(jī)構(gòu)只受理繼承、捐贈、司法強(qiáng)制執(zhí)行和經(jīng)注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其他情況下的非交易過戶。其中，“繼承”指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；“捐贈”指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體的情形；“司法執(zhí)行”是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織。無論在上述何種情況下，