風(fēng)險(xiǎn)管理模擬題及答案

風(fēng)險(xiǎn)管理模擬題及答案一、單選題（共50題，每題1分，共50分）1、下列哪一項(xiàng)不是負(fù)責(zé)壓力測(cè)試部門(mén)或團(tuán)隊(duì)的職能（）。A、組織和協(xié)調(diào)各部門(mén)設(shè)計(jì)壓力情景，實(shí)施壓力測(cè)試，匯總并提交壓力測(cè)試報(bào)告B、確定壓力測(cè)試組織架構(gòu)C、做好壓力測(cè)試文檔管理，保證文檔結(jié)果的完備性D、擬定壓力測(cè)試政策，提交高級(jí)管理層審核批準(zhǔn)正確答案：B2、下列選項(xiàng)中，不屬于無(wú)效合同的情形的是（）。A、一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益B、以合法目的訂立的C、惡意串通，損害他人合法權(quán)益D、損害社會(huì)公共利益正確答案：B3、下列不屬于個(gè)人外匯賬戶(hù)按賬戶(hù)性質(zhì)分類(lèi)的是（）。A、資本項(xiàng)目賬戶(hù)B、外匯儲(chǔ)蓄賬戶(hù)C、境外個(gè)人外匯賬戶(hù)D、外匯結(jié)算賬戶(hù)正確答案：C4、商業(yè)銀行應(yīng)盡可能以（）來(lái)確定壓力情景參數(shù)、風(fēng)險(xiǎn)因子相關(guān)性以及具體傳導(dǎo)過(guò)程。A、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)B、定性方法C、歷史經(jīng)驗(yàn)D、定量方法正確答案：D5、員工對(duì)所有客戶(hù)辦理的任何業(yè)務(wù)或提供的服務(wù)，必須執(zhí)行（）。A、本行業(yè)操作習(xí)慣B、本單位的相關(guān)程序和規(guī)定C、本行業(yè)先進(jìn)做法D、其他行業(yè)的相關(guān)程序和規(guī)定正確答案：B6、金融資產(chǎn)管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)在（）億元以上。A、100B、500C、1000D、10正確答案：A7、在國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的主要類(lèi)型中，（）是最主要的類(lèi)型之一。A、傳染風(fēng)險(xiǎn)B、轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)C、主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)D、政治風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B8、下列不屬于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。A、匯率風(fēng)險(xiǎn)B、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)C、違約風(fēng)險(xiǎn)D、利率風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C9、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（）萬(wàn)美元（含）以下的，可以在銀行直接辦理；超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。A、3B、10C、5D、1正確答案：D10、《中國(guó)銀行業(yè)公平對(duì)待消費(fèi)者自律公約》是指會(huì)員單位為保障和維護(hù)（）合法權(quán)益。A、會(huì)員B、公務(wù)員C、消費(fèi)者D、員工正確答案：C11、借款人的主要股東、關(guān)聯(lián)企業(yè)或母子公司等發(fā)生了重大的負(fù)面變化（發(fā)生經(jīng)濟(jì)糾紛、訴訟，或退出），并可能影響借款人的償債能力劃入（）級(jí)貸款。A、正常2B、關(guān)注3C、關(guān)注1D、次級(jí)1正確答案：C12、銀行員工與外部人員串通騙取銀行貸款屬于（）。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C13、根據(jù)《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定，銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投訴資料，投訴資料留存時(shí)間自投訴辦結(jié)之日起不得少于（）年。A、5B、2C、1D、3正確答案：D14、重大國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)暴露是指對(duì)單一國(guó)家或地區(qū)超過(guò)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)凈資本（）的風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、25%B、30%C、35%D、20%正確答案：A15、下列不可以作為個(gè)人質(zhì)押貸款質(zhì)物的是（）。A、提單B、匯票C、不可轉(zhuǎn)讓的股權(quán)D、債券正確答案：C16、銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險(xiǎn)是指利率水平、期限結(jié)構(gòu)等要素發(fā)生不利變動(dòng)導(dǎo)致銀行賬戶(hù)整體收益和（）遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)。A、市場(chǎng)價(jià)值B、銀行聲譽(yù)C、經(jīng)濟(jì)價(jià)值D、以上全是正確答案：C17、根據(jù)《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與合作機(jī)構(gòu)共同出資發(fā)放互聯(lián)網(wǎng)貸款的，與單一合作方（含其關(guān)聯(lián)方）發(fā)放的本行貸款余額不得超過(guò)本行一級(jí)資本凈額的（）。A、20%B、10%C、25%D、30%正確答案：C18、多家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)參與同一項(xiàng)目融資的，原則上應(yīng)當(dāng)采用（）方式。A、打包貸款B、資產(chǎn)證券化C、中期流動(dòng)資金貸款D、銀團(tuán)貸款正確答案：D19、（）是衡量利率變動(dòng)對(duì)銀行整體經(jīng)濟(jì)價(jià)值影響的一種方法。A、久期分析B、缺口分析C、外匯敞口分析D、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值方法正確答案：A20、從監(jiān)管機(jī)構(gòu)和銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的層級(jí)設(shè)置出發(fā)，本著“（）”的應(yīng)訴程序設(shè)置原則，銀監(jiān)會(huì)將對(duì)各層級(jí)的投訴受理程序做出規(guī)定，明確銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)各層級(jí)應(yīng)訴的基本規(guī)則。A、先基層后監(jiān)管，先機(jī)構(gòu)后總部B、先監(jiān)管后機(jī)構(gòu)，先總部后基層C、先機(jī)構(gòu)后監(jiān)管，先基層后總部D、先機(jī)構(gòu)后總部，先基層后監(jiān)管正確答案：C21、具有以下（）情形之一的流動(dòng)資金貸款，原則上應(yīng)采用貸款受托支付方式。A、與借款人新建立信貸業(yè)務(wù)關(guān)系且借款人信用狀況一般B、借款人已作出正式承諾C、單筆金額不超過(guò)500萬(wàn)元人民幣D、支付對(duì)象不明確且單筆支付金額較小正確答案：A22、商業(yè)銀行流動(dòng)性缺口率為（）天內(nèi)表內(nèi)外流動(dòng)性缺口與到期表內(nèi)外流動(dòng)性資產(chǎn)之比。A、60B、90C、30D、120正確答案：B23、對(duì)貸款進(jìn)行分類(lèi)時(shí)，要以評(píng)估借款人的（）為核心。A、還款能力B、貸款的擔(dān)保C、還款意愿D、盈利能力正確答案：A24、商業(yè)銀行（）承擔(dān)監(jiān)控國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的最終責(zé)任。A、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)B、高級(jí)管理層C、股東大會(huì)D、董事會(huì)正確答案：D25、下列不屬于商業(yè)銀行核心一級(jí)資本的是（）。A、未分配利潤(rùn)B、未公開(kāi)儲(chǔ)備C、資本公積D、實(shí)收資本正確答案：B26、金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金余額達(dá)到產(chǎn)品余額的（）時(shí)可以不再提取。A、2%B、0.50%C、1%D、1.50%正確答案：C27、（）是指由借款人或市場(chǎng)交易對(duì)手違約所造成的風(fēng)險(xiǎn)。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D、信用風(fēng)險(xiǎn)正確答案：D28、商業(yè)銀行計(jì)提儲(chǔ)備資本由（）來(lái)滿(mǎn)足。A、總資本B、核心一級(jí)資本C、其他一級(jí)資本D、二級(jí)資本正確答案：B29、商業(yè)銀行并表管理是指商業(yè)銀行對(duì)銀行集團(tuán)及其（）的公司治理、資本和財(cái)務(wù)等進(jìn)行全面持續(xù)的管控，并有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制銀行集團(tuán)總體風(fēng)險(xiǎn)狀況。A、附屬機(jī)構(gòu)B、分支機(jī)構(gòu)C、投資公司D、合作公司正確答案：A30、根據(jù)《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)非同業(yè)單一客戶(hù)的貸款余額不得超過(guò)資本凈額的（），對(duì)非同業(yè)單一客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的（）。A、15%；20%B、10%；15%C、20%；25%D、25%；30%正確答案：B31、流動(dòng)資金貸款未按照約定用途使用，借款人應(yīng)承擔(dān)（）責(zé)任。A、經(jīng)濟(jì)責(zé)任B、侵權(quán)責(zé)任C、賠償責(zé)任D、違約責(zé)任正確答案：D32、資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率為一級(jí)指標(biāo)，為信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)實(shí)際計(jì)提準(zhǔn)備與應(yīng)提準(zhǔn)備之比，不應(yīng)低于（）。A、50%B、200%C、150%D、100%正確答案：D33、（）是指在一定的持有期和給定的置信水平下，利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)要素發(fā)生變化時(shí)可能對(duì)某項(xiàng)資金頭寸、資產(chǎn)組合或機(jī)構(gòu)造成的潛在最大損失。A、公允價(jià)值B、風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值C、實(shí)際價(jià)值D、市場(chǎng)價(jià)值正確答案：B34、根據(jù)《商業(yè)銀行大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的（），其中非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶(hù)包括非同業(yè)集團(tuán)客戶(hù)、經(jīng)濟(jì)依存客戶(hù)。A、25%B、20%C、30%D、10%正確答案：B35、我國(guó)承擔(dān)最后貸款人職能的機(jī)構(gòu)是（）。A、人民銀行B、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行C、中國(guó)進(jìn)出口銀行D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正確答案：A36、根據(jù)《金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理辦法（試行）》規(guī)定，風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)（）應(yīng)對(duì)本單位新投產(chǎn)的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)組織一次排查，對(duì)未按規(guī)定完成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估即投產(chǎn)或未按時(shí)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)后評(píng)價(jià)的金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)，應(yīng)督促提醒相關(guān)部門(mén)及時(shí)整改。A、每年B、每月C、每周D、每季正確答案：A37、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)是銀行未能根據(jù)外部環(huán)境變革和內(nèi)部資源能力變化而調(diào)整發(fā)展方向所導(dǎo)致整體性潰敗的風(fēng)險(xiǎn)，各法人單位（）承擔(dān)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)管理最終責(zé)任。A、董事會(huì)B、監(jiān)事會(huì)C、高級(jí)管理層D、股東會(huì)正確答案：A38、記賬崗位和對(duì)賬崗位必須嚴(yán)格分開(kāi)，做到對(duì)未達(dá)賬和賬款差錯(cuò)的查核工作（）處理。A、不返原崗B、復(fù)核崗C、原崗D、主辦會(huì)計(jì)崗正確答案：A39、《固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法》中，單筆金額超過(guò)項(xiàng)目總投資5%或超過(guò)（）萬(wàn)元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。A、1000B、500C、100D、300正確答案：B40、個(gè)人獨(dú)資企業(yè)解散時(shí)，下列這些財(cái)產(chǎn)：①所欠當(dāng)?shù)囟惪?；②所欠王某貨款；③所欠員工工資。它們清償?shù)南群箜樞蚴牵ǎ?。A、③①②B、①③②C、③②①D、①②③正確答案：A41、商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的（）。A、外國(guó)銀行分行B、中資商業(yè)銀行C、外商獨(dú)資商業(yè)銀行D、中外合資銀行正確答案：B42、下列關(guān)于商業(yè)銀行董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的描述，錯(cuò)誤的是（）。A、承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)事件的直接責(zé)任及風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任B、監(jiān)督高級(jí)管理層履行職責(zé)C、承擔(dān)全面風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任D、制定公司風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制政策正確答案：A43、當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時(shí)未與對(duì)方協(xié)商的條款是（）。A、格式條款B、可撤銷(xiāo)條款C、無(wú)效條款D、委托代理?xiàng)l款正確答案：A44、根據(jù)《中國(guó)人民銀行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定，消費(fèi)者金融信息包括個(gè)人身份信息、財(cái)產(chǎn)信息、賬戶(hù)信息、（）、金融交易信息及其他與特定消費(fèi)者購(gòu)買(mǎi)、使用金融產(chǎn)品或者服務(wù)相關(guān)的信息。A、征信信息B、家庭信息C、支付信息D、信用信息正確答案：D45、根據(jù)《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》規(guī)定，針對(duì)資產(chǎn)規(guī)模不小于（）億元人民幣的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)持續(xù)達(dá)到流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例、流動(dòng)性比例和流動(dòng)性匹配率的最低監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。A、2500B、5000C、3000D、2000正確答案：D46、借款人經(jīng)營(yíng)實(shí)力和財(cái)務(wù)實(shí)力雄厚，能夠抵御和承受重大內(nèi)外部負(fù)面變化，償債能力和盈利能力很強(qiáng)，經(jīng)營(yíng)凈現(xiàn)金流穩(wěn)定且相對(duì)債務(wù)十分充足劃入（）級(jí)貸款。A、正常3B、正常1C、關(guān)注1D、正常2正確答案：B47、（）可辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算和存入現(xiàn)金，但不能支取現(xiàn)金。A、專(zhuān)用存款賬戶(hù)B、一般存款賬戶(hù)C、臨時(shí)存款賬戶(hù)D、基本存款賬戶(hù)正確答案：B48、根據(jù)《商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)貸款管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行與全部合作機(jī)構(gòu)共同出資發(fā)放的互聯(lián)網(wǎng)貸款余額不得超過(guò)本行全部貸款余額的（）。A、20%B、10%C、30%D、50%正確答案：D49、項(xiàng)目融資中，貸款人應(yīng)當(dāng)對(duì)（）進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)，當(dāng)賬戶(hù)資金流動(dòng)出現(xiàn)異常時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)查明原因并采取相應(yīng)措施。A、項(xiàng)目支付用途B、項(xiàng)目收入賬戶(hù)C、抵質(zhì)押物D、借款人應(yīng)收賬款正確答案：B50、商業(yè)銀行流動(dòng)性比例衡量商業(yè)銀行流動(dòng)性的總體水平，不應(yīng)低于（）。A、15%B、20%C、10%D、25%正確答案：D二、多選題（共20題，每題1分，共20分）1、董事會(huì)承擔(dān)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任，主要履行的職責(zé)有（）A、不定期審閱反洗錢(qián)工作報(bào)告，及時(shí)了解重大洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)事件及處理情況B、審批洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理的政策和程序C、確立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)目標(biāo)D、審定洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)管理策略正確答案：BCD2、風(fēng)險(xiǎn)暴露是指商業(yè)銀行對(duì)單一客戶(hù)或一組關(guān)聯(lián)客戶(hù)的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露,包括()內(nèi)各類(lèi)信用風(fēng)險(xiǎn)暴露。A、交易賬簿B、會(huì)計(jì)賬簿C、銀行賬簿D、電子賬簿正確答案：AC3、風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)應(yīng)具至少備以下主要功能，支持風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和管理決策的需要（）。A、支持識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和報(bào)告所有類(lèi)別的重要風(fēng)險(xiǎn)B、支持風(fēng)險(xiǎn)限額管理，對(duì)超出風(fēng)險(xiǎn)限額的情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、預(yù)警和控制C、能夠計(jì)量、評(píng)估和報(bào)告所有風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)別、產(chǎn)品和交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)狀況，滿(mǎn)足全面風(fēng)險(xiǎn)管理需要D、支持按照業(yè)務(wù)條線、機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)類(lèi)型、行業(yè)、地區(qū)、集中度等多個(gè)維度展示和報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)暴露情況正確答案：ABCD4、商業(yè)銀行違反風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)監(jiān)管要求的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以采取以下監(jiān)管措施：A、與董事會(huì)、高管會(huì)談B、引發(fā)監(jiān)管建議書(shū)C、責(zé)令緩釋金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)D、提高撥備及監(jiān)管資本要求正確答案：ABCD5、風(fēng)險(xiǎn)偏好的設(shè)定應(yīng)當(dāng)與（）銜接，在機(jī)構(gòu)內(nèi)傳達(dá)并執(zhí)行。A、資本規(guī)劃B、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃C、戰(zhàn)略目標(biāo)D、績(jī)效考評(píng)正確答案：ABCD6、資產(chǎn)管理產(chǎn)品的投資者分為不特定社會(huì)公眾和合格投資者兩大類(lèi)。投資者不得使用（）等投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品。A、質(zhì)押貸款B、存款C、發(fā)行債券D、變賣(mài)房款正確答案：AC7、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，采取定性和定量相結(jié)合的方法，識(shí)別、計(jì)量、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、控制或緩釋所承擔(dān)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，包括：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、（）聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B、銀行賬戶(hù)利率風(fēng)險(xiǎn)C、操作風(fēng)險(xiǎn)D、國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD8、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在發(fā)生之前，融資指標(biāo)/信號(hào)通常會(huì)明顯變化，包括（）A、融資條件上升B、存款的大量流失C、被迫購(gòu)回已發(fā)行的債券D、融資成本上升正確答案：ABCD9、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立風(fēng)險(xiǎn)偏好的調(diào)整制度，根據(jù)（）的變化對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好進(jìn)行調(diào)整。A、資產(chǎn)質(zhì)量B、業(yè)務(wù)規(guī)模C、復(fù)雜程度D、風(fēng)險(xiǎn)狀況正確答案：BCD10、資產(chǎn)管理產(chǎn)品按照投資性質(zhì)的不同，分為（）。A、固定收益類(lèi)產(chǎn)品B、混合類(lèi)產(chǎn)品C、權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品D、商品及金融衍生品類(lèi)產(chǎn)品正確答案：ABCD11、按照《商業(yè)銀行保理業(yè)務(wù)管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令〔2014〕5號(hào)）規(guī)定，商業(yè)銀行提供保理融資時(shí)，以下（）說(shuō)法是正確的。A、有追索權(quán)保理按融資金額計(jì)入債權(quán)人征信信息B、無(wú)追索權(quán)保理計(jì)入債權(quán)人及債務(wù)人征信信息C、有追索權(quán)保理和無(wú)追索權(quán)保理均計(jì)入債權(quán)人及債務(wù)人征信信息D、商業(yè)銀行進(jìn)行擔(dān)保付款或墊款時(shí)，應(yīng)當(dāng)按保理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)實(shí)質(zhì)，決定計(jì)入債權(quán)人或債務(wù)人的征信信息正確答案：AD12、在業(yè)務(wù)連續(xù)性管理中，制定專(zhuān)項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的內(nèi)容，下列選項(xiàng)哪些符合要求（）？A、信息傳遞的路徑和方式B、應(yīng)急完成后的還原機(jī)制C、應(yīng)急操作手冊(cè)D、運(yùn)營(yíng)中斷事件的危機(jī)處理機(jī)制正確答案：ABD13、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)至少每年對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性管理體系的（）組織一次自評(píng)估，或者委托第三方進(jìn)行評(píng)估，并向高級(jí)管理層提交評(píng)估報(bào)告。A、可用性B、完整性C、有效性D、合理性正確答案：BCD14、利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為（）。A、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)B、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)C、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)D、重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：ABCD15、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)（）建立規(guī)范的文檔記錄。A、風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序B、風(fēng)險(xiǎn)管理策略C、風(fēng)險(xiǎn)偏好D、風(fēng)險(xiǎn)限額正確答案：ABCD16、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)的壓力情景包括但不限于以下內(nèi)容（）。A、部分國(guó)際業(yè)務(wù)敞口面臨國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)B、國(guó)內(nèi)及國(guó)際主要經(jīng)濟(jì)體宏觀經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)下滑C、貸款質(zhì)量和抵押品質(zhì)量惡化D、授信較為集中的企業(yè)和主要交易對(duì)手信用等級(jí)下降乃至違約正確答案：ABCD17、以下關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展委托貸款業(yè)務(wù)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的有（）。A、委托貸款和自營(yíng)業(yè)務(wù)實(shí)行分賬核算、分級(jí)授權(quán)管理B、接受委托人為金融資產(chǎn)管理公司和經(jīng)營(yíng)貸款機(jī)構(gòu)的委托貸款業(yè)務(wù)申請(qǐng)C、委托貸款和自營(yíng)業(yè)務(wù)嚴(yán)格隔離風(fēng)險(xiǎn)D、開(kāi)展資金來(lái)源或資金用途不符合規(guī)定的委托貸款正確答案：BD18、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立監(jiān)測(cè)分析（）執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)偏好的機(jī)制。A、分支機(jī)構(gòu)B、各崗位人員C、附屬機(jī)構(gòu)D、各業(yè)務(wù)條線正確答案：ABCD19、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額包括但不限于（）。A、融資限額B、現(xiàn)金流缺口限額C、集團(tuán)內(nèi)部交易D、負(fù)債集中度限額正確答案：ABCD20、貸款人應(yīng)將固定資產(chǎn)貸款納入對(duì)借款人及借款人所在集團(tuán)客戶(hù)的統(tǒng)一授信額度管理，并按照（）等維度建立固定資產(chǎn)貸款的風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度。A、行業(yè)B、貸款品種C、貸款投向D、區(qū)域正確答案：ABD三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）1、商業(yè)銀行并表管理要素僅包括并表管理范圍、業(yè)務(wù)協(xié)同、公司治理、全面風(fēng)險(xiǎn)管理、資本管理、集中度管理四個(gè)要素。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B2、商業(yè)銀行股東大會(huì)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)壓力測(cè)試管理的最終責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B3、商業(yè)銀行同業(yè)業(yè)務(wù)專(zhuān)營(yíng)部門(mén)對(duì)能夠通過(guò)金融交易市場(chǎng)進(jìn)行電子化交易的同業(yè)業(yè)務(wù)，可委托其他部門(mén)或分支機(jī)構(gòu)代理市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和詢(xún)價(jià)、客戶(hù)關(guān)系維護(hù)等操作性事項(xiàng)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B4、重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)當(dāng)在批準(zhǔn)之日起十個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告監(jiān)事會(huì)，同時(shí)報(bào)告中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A5、商業(yè)銀行設(shè)置理財(cái)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)時(shí)，可以將發(fā)行和到期時(shí)間集中于每月下旬，于月末、季末等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)將理財(cái)資金轉(zhuǎn)為存款。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B6、商業(yè)銀行應(yīng)建立健全同業(yè)業(yè)務(wù)交易對(duì)手準(zhǔn)入機(jī)制，由法人總部對(duì)交易對(duì)手進(jìn)行集中統(tǒng)一的名單制管理，名單一經(jīng)確定，不得變更。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B7、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)對(duì)金融創(chuàng)新部門(mén)提交的材料進(jìn)行初審，組織相關(guān)類(lèi)別風(fēng)險(xiǎn)歸口管理部門(mén)全面開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，匯總各方意見(jiàn)形成風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A8、農(nóng)商行在為客戶(hù)辦理轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)時(shí)，為減少客戶(hù)轉(zhuǎn)貸成本，提高客戶(hù)轉(zhuǎn)貸的便利性，可以通過(guò)借新還舊的方式為有能力還清貸款的債務(wù)人進(jìn)行轉(zhuǎn)貸。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B9、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理納入內(nèi)部審計(jì)范疇，定期審查和評(píng)價(jià)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的充分性和有效性。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A10、對(duì)于逾期未整改或者流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理存在嚴(yán)重缺陷的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)要求商業(yè)銀行降低流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)水平。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A11、各業(yè)務(wù)條線管理部門(mén)作為操作風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任部門(mén)，具體管理?xiàng)l線運(yùn)行操作風(fēng)險(xiǎn)和本部門(mén)操作風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理情況負(fù)歸口管理責(zé)任。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B12、董事會(huì)負(fù)責(zé)制定與本單位戰(zhàn)略目標(biāo)相一致且適用于全行的操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、總體政策。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A13、《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》中關(guān)于信息披露的要求，則側(cè)重于商業(yè)銀行資本計(jì)量和管理相關(guān)信息的披露。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A14、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)集團(tuán)客戶(hù)所處的行業(yè)和經(jīng)營(yíng)能力，對(duì)集團(tuán)客戶(hù)的授信總額、資產(chǎn)負(fù)債指標(biāo)、盈利指標(biāo)、流動(dòng)性指標(biāo)、貸款本息償還情況和關(guān)鍵管理人員的信用狀況等，設(shè)置授信風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警線。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：A15、商業(yè)銀行對(duì)一組非同業(yè)關(guān)聯(lián)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的25%。A、正確B、錯(cuò)誤正確答案：B16、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)每項(xiàng)表外業(yè)務(wù)制定書(shū)面的內(nèi)控制度和操作程序，并不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理程序進(jìn)行評(píng)估，保證程序的合理性和完善性。A、正確