2023年中級金融專業(yè)歷年真題匯編（共490題）

2023年中級金融專業(yè)歷年真題匯編

（共490題）

1、關(guān)于我國外債及外債管理的說法，正確的有（）。（多選題）

A.我國對外債實行登記管理

B.從期限結(jié)構(gòu)看。我國短期債務(wù)占比較多

C.中國人民銀行是政府外債的統(tǒng)一管理部門

D.發(fā)展改革委負(fù)責(zé)短期外債管理

E.國家外匯管理局負(fù)責(zé)中長期外債管理

試題答案：A.B

2、以本國貨幣表示外國貨幣的價格，這種匯率稱為（）。（單選題）

A.本幣匯率

B.遠(yuǎn)期匯率

C.外匯匯率

D.即期匯率

試題答案：C

3、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點不包括（）。（單選題）

A.業(yè)務(wù)對象的廣泛性

B.證券經(jīng)紀(jì)商的權(quán)威性

C.客戶資料的保密性

D.業(yè)務(wù)對象的價格波動性

試題答案：B

4、假定我國流通中的現(xiàn)金為5萬億元，單位活期存款為40萬億元，則我國的狹義貨幣供應(yīng)量為

（）萬億元。（單選題）

A.8

B.35

C.45

D.200

試題答案：C

5、關(guān)于基礎(chǔ)貨幣的說法，正確的是（）。（單選題）

A.它是單位定期存款和單位其他存款之和

B.它是中央銀行的非貨幣性負(fù)債

C.中央銀行通過其資產(chǎn)業(yè)務(wù)創(chuàng)造基礎(chǔ)貨幣

D.中央銀行通過賣出黃金投放基礎(chǔ)貨幣

試題答案：C

6、按照法律形式劃分，證券投資基金的類型有（）。（多選題）

A.契約型基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.公募型基金

E.私募型基金

試題答案：A.B

7、信托行為建立的前提和基礎(chǔ)是（）。（單選題）

A.委托

B.資金

C.信任

D.股權(quán)

試題答案：C

8、某商業(yè)銀行結(jié)合設(shè)定的各種可能情景的發(fā)生概率，研究分析多種因素同時作用對其資產(chǎn)負(fù)債

管理可能產(chǎn)生的影響，這種分析方法是（）。（單選題）

A.情景模擬

B.久期分析

C.流動性壓力測試

D.缺口分析

試題答案：A

9、按照金融交易是否有固定場所，金融市場可劃分為（）。（單選題）

A.貨幣市場和資本市場

B.發(fā)行市場和流通市場

C.公募市場和私募市場

D.場內(nèi)市場和場外市場

試題答案：D

10、該銀行再將所有籌集的資金用于“一帶一路”沿線國家的項目融資中，要承擔(dān)信用風(fēng)險。為

控制該風(fēng)險。該銀行可以采取的方法有（）。

（不定項題）

A.對借款人進(jìn)行信用分析

B.進(jìn)行缺口管理

C.進(jìn)行套期保值

D.提前轉(zhuǎn)讓債權(quán)

試題答案：A.D

11、2015年該國的償債率為（）。（不定項題）

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

試題答案：A

12、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則是（）。（多選題）

A.全面性

B.審慎性

C.有效性

D.獨立性

E.盈利性

試題答案：A,B,C,D

13、在我國當(dāng)前股票發(fā)行中，首次公開發(fā)行采用詢價方式的，公開發(fā)行股票數(shù)量在4億股（含）

以下的，有效報價投資者數(shù)量應(yīng)不少于（）家。（單選題）

A.10

B.20

C.50

D.100

試題答案：A

14、目前，國際組織對資本項目可兌換還沒有制定出統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，主要是因為存在（）。（單

選題）

A.資本項目可兌換歧視性問題

B.資本項目可兌換管轄權(quán)問題

C.資本項目可兌換換算率問題

D.資本項目可兌換子目錄問題

試題答案：B

15、下列中央銀行的貨幣政策操作中，可以使其資產(chǎn)增加的有（）。（多選題）

A.賣出外匯

B.買入政府債券

C.對商業(yè)銀行發(fā)放貼現(xiàn)貸款

D.賣出政府債務(wù)

E.買入外匯

試題答案：A.D

16、中央銀行制定和實施貨幣政策，主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟的（）。（單選題）

A.結(jié)構(gòu)問題

B.秩序問題

C.總量問題

D.效率問題

試題答案：C

17、關(guān)于中央銀行是“發(fā)行的銀行”的說法，錯誤的是（）。（單選題）

A.中央銀行是具有發(fā)行貨幣職能

B.中央銀行負(fù)責(zé)維護(hù)貨幣的穩(wěn)定

C.中央銀行負(fù)責(zé)創(chuàng)造貨幣的需求

D.中央銀行可以調(diào)節(jié)貨幣供給

試題答案：C

18、A銀行向小李提供的理財服務(wù)屬于（）。（不定項題）

A.理財顧問服務(wù)

B.綜合理財服務(wù)

C.代理收費

D.基金認(rèn)購

試擷答案：B

19、2014年11月，“滬港通”業(yè)務(wù)正式啟動，上海證券交易所和香港證券交易所允許兩地投資

者通過當(dāng)?shù)刈C券公司買賣規(guī)定范圍內(nèi)的在對方交易所上市的股票。這意味著，我國進(jìn)一步放寬了

對國際收支（）的外匯管理。（單選題）

A.商品與服務(wù)項目

B.經(jīng)常項目

C.資本項目

D.平衡項目

試題答案：C

20、根據(jù)下面資料，回答｛TSE｝題A銀行于2011年上半年推出了一款面向高凈值人群的代客理

財產(chǎn)品，最低投資門檻為50萬元，所有投資者享有同等收益權(quán)。該銀行向小李推薦該理財產(chǎn)品

時承諾兩年收益率可達(dá)60%—100%,但并未同時提示風(fēng)險。此前該銀行對小李的風(fēng)險評估顯示

其為穩(wěn)健型風(fēng)險投資者。兩年后該產(chǎn)品虧損30%。事后調(diào)查顯示，虧損的原因主要是該銀行擅

自修改投資標(biāo)的，且未能及時披露信息。｛TS｝該理財產(chǎn)品屬于（）。（不定項題）

A.估值型產(chǎn)品

B.非估值型產(chǎn)品

C.分級產(chǎn)品

D.非分級產(chǎn)品

試題答案：B.D

21、在證券投資基金運作中，影響封閉式基金價格的主要因素是（）（單選題）

A.投資基金規(guī)模

B.二級市場供求關(guān)系

C.投資時間長短

D.上市公司質(zhì)量

試題答案：B

22、為滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要，推動公司健康發(fā)展，該金融租賃公司可以采取的措施是（）。

（不定項題）

A.獲取財務(wù)杠桿收益

B.建立風(fēng)險管理體系

C.吸收銀行股東存款

D.發(fā)行債券籌措資金

試題答案：B.D

23、在融資租賃經(jīng)營中，影響租金的因素主要有（）。（多選題）

A.租賃手續(xù)費

B.勞務(wù)費用

C.資金成本

D.預(yù)計殘值

E.設(shè)備原價

試題答案：A,C,D,E

24、關(guān)于金融機構(gòu)職能的說法，正確的有（）。（多選題）

A.促進(jìn)資金融通

B.便利支付結(jié)算

C.降低交易成本

D.減少信息成本

E.降低行業(yè)壟斷

試題答案：A,B,C,D

25、假設(shè)2015年該銀行的關(guān)注類貸款為400億元，損失類貸款為80億元，可疑類貸款為120

億元，則該銀行的次級類貸款為（）億元。（不定項題）

A.200

B.300

C.600

D.700

試題答案：D

26、此時，投資者進(jìn)行套利的方式是（）。（不定項題）

A.水平差

B.盒式差價

C.蝶式差價

D.鷹蝶式差價

試題答案：C

27、如果每半年計息一次，則該投資的年利率是（）。

（不定項題）

A.11.27%

B.11.47%

C.11.67%

D.11.87%

試題答案：B

28、假設(shè)某證券公司的注冊資本為50億元，則該公司股東的非貨幣財產(chǎn)出資總額不得超過（）

億元。（單選題）

A.5

B.10

C.12.5

D.15

試題答案：D

29、關(guān)于證券投資基金的說法，錯誤的是（）。（單選題）

A.無須托管，方便靈活

B.集合理財，專業(yè)管理

C.組合投資，分散風(fēng)險

D.利益共享，風(fēng)險共擔(dān)

試題答案：A

30、國際收支具有的本質(zhì)特征有（）（多選題）

A.國際收支是一個流量概念

B.國際收支是一個總量概念

C.國際收支是一個存量概念

D.國際收支是一個成本概念

E.國際收支是一個流收支概念

試題答案：A,B,E

31、2016年6月6日起，中國人民銀行將個人投資認(rèn)購大額存單的起點金額調(diào)整為（）萬元。

（單選題）

A.10

B.20

C.30

D.50

試題答案：B

32、運用資產(chǎn)負(fù)債管理方法分析"銀行的資產(chǎn)運用情況屬于（）。（不定項題）

A.過度

B.不足

C.合適

D.不確定

試題答案：B

33、如果1$、LM和BP曲線存在共同的交點，則在該點上各曲線所代表的子市場同時處于均衡狀

態(tài)，這些子市場有（）。（多選題）

A.貨幣市場

B.商品市場

C.黃金市場

D.外匯市場

E.股票市場

試題答案：A,B,D

34、該債券的投資者每張債權(quán)第一年后收到的第一筆利息的現(xiàn)值為（）元。

（不定項題）

A.4.5

B.4.55

C.4.76

D.5.05

試題答案：C

35、本案例中美國對英國的黃金輸出點是（）o（不定項題）

A.4.8446

B.4.8866

C.4.8877

D.4.9277

試題答案：B

36、根據(jù)下面資料，回答｛TSE｝題2015年末，某國未清償外債余額為2000億美元，其中，1

年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元。該國

2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億

美元，服務(wù)出口總額為900億美元。｛TS｝2015年該國的債務(wù)率為（）。（不定項題）

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

試題答案：C

37、各類金融機構(gòu)的同一類型業(yè)務(wù)統(tǒng)一由一個監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管，不同類型業(yè)務(wù)由不同監(jiān)管機構(gòu)分

別監(jiān)管，這種模式為（）。（單選題）

A.機構(gòu)監(jiān)管

B.功能監(jiān)管

C.混業(yè)監(jiān)管

D.目標(biāo)監(jiān)管

試題答案：B

38、貨幣市場主要包括（）。（多選題）

A.商業(yè)票據(jù)市場

B.銀行承兌匯票市場

C.同業(yè)拆借市場

D.公司債權(quán)市場

E.投資基金市場

試題答案:A,B,C

39、根據(jù)2013年1月1日起實行的《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，該銀行需按照風(fēng)險加權(quán)

資產(chǎn)的（）計提附加資本。（不定項題）

A.1%

B.2%

C.3%

D.4%

試題答案：A

40、關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的說法，錯誤的是（）（單選題）

A.任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利

B.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點

C.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的原則

D.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門與建設(shè)、執(zhí)行部門職責(zé)可以交叉

試題答案：D

41、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。（多選題）

A.息票累積債券

B.抵押債券

C.貼現(xiàn)債券

D.附息債券

E.擔(dān)保債券

試題答案：A,C,D

42、該國7000億美元國際儲備額能夠滿足（）。

（不定項題）

A.13個月的進(jìn)口需求

B.14個月的進(jìn)口需求

C.15個月的進(jìn)口需求

D.16個月的進(jìn)口需求

試題答案：B

43、在我國金融市場中，基金托管人是取得資金托管資格的（）（單選題）

A.基金公司

B.證券公司

C.商業(yè)銀行

D.信托銀行

試題答案：C

44、商業(yè)銀行市場營銷應(yīng)以（）為中心。（單選題）

A.金融產(chǎn)品

B.價格

C.客戶

D.利潤

試題答案：C

45、如果張先生從B銀行借款，到期是的本息和為（）元。（不定項題）

A.11210

B.11216

C.11236

D.11240

試題答案：C

46、商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)貫徹的原則是（）。（多選題）

A.全面性

B.審慎性

C.有效性

D.獨立性

E.盈利性

試題答案：A,B,C,D

47、我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自（）。（單

選題）

A.公眾存款

B.政府出資

C.發(fā)行債券

D.不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金

試題答案：D

48、關(guān)于市場利率，債券價格與收益利率之間關(guān)系的說法，正確的有（）。（多選題）

A.市場利率上升，債券價格下降

B.市場利率下降，債券價格不變

C.債券價格越高，到期收益率越高

D.債券價格越低，到期收益率越高

試題答案：A,D

49、“4R”組合策略是當(dāng)前商業(yè)銀行市場營銷的重要手段，這種營銷策略體現(xiàn)的是（）導(dǎo)向。

（單選題）

A.市場需求

B.價格促銷

C.競爭

D.客戶滿意度

試題答案：C

50、目前，我國境內(nèi)外資銀行的主要類型有（）。（多選題）

A.外國銀行代表處

B.外商聯(lián)合銀行

C.外國銀行分行

D.外商獨資銀行

E.中外合資銀行

試題答案：A,C,D,E

51、不能作為國際儲備資產(chǎn)的有（）。（多選題）

A.非貨幣性黃金

B.外匯儲備

C.IMF的儲備頭寸

D.特別提款權(quán)

E.跨國企業(yè)持有的外匯資產(chǎn)

試題答案：A,E

52、此案例中，中國人民銀行開展的逆回購操作屬于（）。

（不定項題）

A.公開市場操作

B.票據(jù)再貼現(xiàn)政策

C.存款準(zhǔn)備金政策

D.直接信用控制

試題答案：A

53、根據(jù)以下材料，回答｛TSE｝題（二）2016年底A銀行資產(chǎn)規(guī)模為600億元，負(fù)債規(guī)模為700

億元,房地產(chǎn)貸款是該銀行業(yè)務(wù)重要組成部分。資產(chǎn)平均到期日為300天,負(fù)債平均到期日為360

天。｛TS｝銀行進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的理論依據(jù)為（）。（不定項題）

A.規(guī)模對稱原理

B.匯率管理原理

C.目標(biāo)互補原理

D.利率管理原理

試題答案：A,C,D

54、2015年3月，國務(wù)院正式發(fā)布了《存款保險條例》，并與5月1日正式實施。從風(fēng)險管理

的角度，商業(yè)銀行參加存款風(fēng)險屬于（）型管理策略。（單選題）

A.風(fēng)險抑制

B.風(fēng)險對沖

C.風(fēng)險分散

D.風(fēng)險補償

試題答案：D

55、與負(fù)債管理理論相比，商業(yè)銀行資產(chǎn)管理理論的主要不足是（）。（單選題）

A.過于關(guān)注效益性

B.過于偏重流動性

C.過于強調(diào)經(jīng)營者的進(jìn)取精神

D.在安全性方面沒有突破性進(jìn)展

試題答案：B

56、假設(shè)該國法定貨幣為克朗.若美元對克朗的匯率由1美元=100克朗變動至1美元=120克朗,

則該國（）。（不定項題）

A.本幣貶值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

B.本幣升值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

C.本幣貶值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

D.本幣升值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

試題答案：A

57、在金融期貨的套利中，跨期套利依據(jù)的指標(biāo)是（）。（單選題）

A.基差

B.利率

C.久期

D.利差

試題答案：A

58、既可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)，又可以從事證券和保險業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行經(jīng)營制度是（）制度。（單

選題）

A.專業(yè)化銀行

B.綜合性銀行

C.連鎖銀行

D.持股銀行

試題答案：B

59、商業(yè)銀行信用風(fēng)險的管理機制主要包括（）。（多選題）

A.審貸分離機制

B.久期管理機制

C.授權(quán)管理機制

D.額度管理機制

E.套期保值機制

試題答案:A.C.D

60、假設(shè)未來2年中，1年期債券的利率分別是3%和4%,1年期和2年期債券的流動性溢價分別

為0和0.25%。按照流動性溢價理論，在此情況下，2年期債券的利率應(yīng)當(dāng)是（）。（單選題）

A.3.25%

B.3.50%

C.3.75%

D.4.00%

試題答案：C

61、關(guān)于混合基金的說法，正確的是（）。（單選題）

A.混合基金的風(fēng)險高于股票基金

B.混合基金的預(yù)期收益低于債券基金

C.混合基金主要以債券為投資對象

D.混合基金比較適合較為保守的投資者

試題答案：D

62、中央銀行的逆回購操作對短期內(nèi)貨幣供應(yīng)量的影響是（）。（單選題）

A.增加貨幣供應(yīng)量

B.減少貨幣供應(yīng)量

C.不影響貨幣供應(yīng)量

D.不確定

試題答案：A

63、二戰(zhàn)后，英鎊和美元之間的金平價是（）。（不定項題）

A.1.34

B.2.69

C.3.11

D.4.03

試題答案：D

64、單一銀行制度作為商業(yè)銀行的一種組織形式，其優(yōu)點有（）。（多選題）

A.防止銀行的集中和壟斷

B.加強了銀行的競爭

C.降低了銀行的營業(yè)成本

D.鼓勵了銀行的業(yè)務(wù)創(chuàng)新

E.實現(xiàn)了銀行的規(guī)模效益

試題答案：A.C

65、目前在我國，可申請從事基金銷售的機構(gòu)主要有（）。（多選題）

A.證券公司

B.擔(dān)保公司

C.商業(yè)銀行

D.證券投資咨詢機構(gòu)

E.基金注期登記機構(gòu)風(fēng)

試題答案：A,C.D

66、2014年年末，該商業(yè)銀行的資產(chǎn)余額為（）億元。

（不定項題）

A.28375

B.27250

C.21675

D.27875

試題答案：D

67、根據(jù)2016年發(fā)布的《市場化銀行債券轉(zhuǎn)股權(quán)專項債券發(fā)行指引》，債券股專項債券發(fā)行規(guī)

模不超過債轉(zhuǎn)股項目合同約定的股權(quán)金額的（）（單選題）

A.30%

B.50%

C.60%

D.70%

試題答案：D

68、證券投資基金中，契約型基金營運的依據(jù)是（）（單選題）

A.基金性質(zhì)

B.公司章程

C.基金合同

D.股東大會

試題答案：C

69、根據(jù)信托利益歸屬的不同，信托可以分為（）。（單選題）

A.民事信托和商事信托

B.單一信托和集合信托

C.自益信托和他益信托

D.私益信托和公益信托

試題答案：C

70、按照目前的通行做法，我國金融租賃公司負(fù)債方確定利率的基準(zhǔn)是（）。（單選題）

A.央行確定的存款基準(zhǔn)利率

B.央行確定的貸款基準(zhǔn)利率

C.上海銀行間同業(yè)拆放利率

D.金融租賃當(dāng)事人協(xié)議利率

試題答案：C

71、下列政策工具中，屬于選擇性貨幣政策工具的有（多選題）

A.消費者信用控制

B.不動產(chǎn)信用控制

C.利率限制

D.道義勸告

E.優(yōu)惠利率

試題答案：A,B,E

72、中國人民銀行向一級交易商購買有價證券，并約定在未來特定日期將有價證券賣給原一級交

易商的交易行為稱為（）。（單選題）

A.再貼現(xiàn)

B.再貸款

C.正回購

D.逆回購

試題答案：D

73、在信托公司客戶關(guān)系管理中，處于核心地位的是（）。（單選題）

A.客戶穩(wěn)定管理

B.客戶需求管理

C.客戶資源管理

D.客戶供給管理

試題答案：B

74、由一個人或某一個集團(tuán)通過購買多數(shù)股票的形式，控制兩家或更多商業(yè)銀行形成聯(lián)合經(jīng)營,

這種銀行組織制度屬于（）。（單選題）

A.持股公司制度

B.單一銀行制度

C.分支銀行制度

D.連鎖銀行制度

試題答案：D

75、按照商業(yè)銀行存款創(chuàng)造的基本原理，影響派生存款因素有（）（多選題）

A.原始存款數(shù)量

B.法定存款準(zhǔn)備金率

C.超額存款準(zhǔn)備金率

D.撥備覆蓋率

E.現(xiàn)金漏損率

試題答案：A,B,C,E

76、目前，我國境內(nèi)外資銀行的主要類型有（）。（多選題）

A.外國銀行代表處

B.外商聯(lián)合銀行

C.外國銀行分行

D.外商獨資銀行

E.中外合資銀行

試題答案：A,C,D,E

77、本次新股發(fā)行的定價方式是（）。（單選題）

A.固定價格方式

B.簿記方式

C.競價方式

D.結(jié)合了簿記方式和競價方式兩者特征的詢價制

試題答案：D

78、假設(shè)該國法定貨幣為克朗.若美元對克朗的匯率由1美元=100克朗變動至1美元=120克朗,

則該國（）。（不定項題）

A.本幣貶值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

B.本幣升值，加重償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

C.本幣貶值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

D.本幣升值，減輕償還外債的本幣負(fù)擔(dān)

試題答案：A

79、截至2016年12月31日，我國的外匯儲備規(guī)模為（）萬億美元。（單選題）

A.2.54

B.2.86

C.3.01

D.3.99

試題答案：C

80、關(guān)于金融監(jiān)管行為中，屬于市場準(zhǔn)入監(jiān)管的有（）。（多選題）

A.審批核心資本

B.審批注冊資本

C.審批注冊機構(gòu)

D.審批業(yè)務(wù)范圍

E.審批高管資質(zhì)

試題答案：B,C,D,E

81、在均衡狀態(tài)下，任何不利用全市場組合，或者不進(jìn)行無風(fēng)險借貸的投資組合均為于資本市

場線的（）o（單選題）

A.上方

B.線上

C.下方

D.不確定位置

試題答案：C

82、2015年該國的負(fù)債率為（）。（不定項題）

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

試題答案：B

83、關(guān)于金融遠(yuǎn)期合約的說法，正確的是（）。（單選題）

A.遠(yuǎn)期價格就是期貨價格

B.遠(yuǎn)期價格就是股票價格

C.遠(yuǎn)期合約簽訂時其價值為零

D.遠(yuǎn)期價格是對未來資產(chǎn)價格的預(yù)期

試題答案：C

84、為加大人民幣對一籃子貨幣的參考力度，2015年12月11日，中國外匯交易中心發(fā)布（）o

（單選題）

A.人民幣匯率指數(shù)

B.人民幣匯率波動幅度

C.人民幣匯率形成新機制

D.人民幣匯率逆周期因子

試題答案：A

85、與“巴塞爾協(xié)議”相比，“巴塞爾協(xié)議H”做出的改進(jìn)有（）。（多選題）

A.加強市場約束

B.增加逆周期緩沖資本

C.提出最低資本充足率要求

D.加強監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A,C.D

86、依照《短期融資券管理辦法》，目前我國短期融資券的最長期限為（）天。（單選題）

A.90

B.180

C.270

D.365

試題答案：D

87、中央銀行依法集中保管存款準(zhǔn)備金，從職能上看，這體現(xiàn)了中央銀行是（）。（單選題）

A.發(fā)行的銀行

B.政府的銀行

C.銀行的銀行

D.管理金融的銀行

試題答案：C

88、我國承擔(dān)最后貸款人職能的金融機構(gòu)是（）。（單選題）

A.國家開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國人民銀行

D.中國銀行業(yè)證監(jiān)管理委員協(xié)會

試題答案：C

89、貨幣政策中介目標(biāo)必須能夠被迅速、準(zhǔn)確地觀測，這反應(yīng)了中介目標(biāo)的（）。（單選題）

A.內(nèi)生性

B.可控性

C.可測性

D.相關(guān)性

試題答案：C

90、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的有（）（多選題）

A.法定存款準(zhǔn)備金率

B.超額存款準(zhǔn)備金率

C.貨幣供應(yīng)量

D.再貼現(xiàn)率

E.利率

試題答案：C.E

91、在股票投資中，由于股票價格可能下跌而給投資者帶來的風(fēng)險是（）。（單選題）

A.信用風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.國家風(fēng)險

D.市場風(fēng)險

試題答案：D

92、通常情況下，當(dāng)市場利率（債券預(yù)期收益率）低于債券收益率（息票利率）時，發(fā)債企業(yè)

多采用（）0（單選題）

A.折價發(fā)行

B.溢價發(fā)行

C.等價發(fā)行

D.止損價發(fā)行

試題答案：B

93、根據(jù)我國《金融租賃公司管理辦法》，該公司從業(yè)人員中具有金融性融資租賃工作經(jīng)歷3

年以上的人員應(yīng)不少于（）人。

（不定項題）

A.156

B.208

C.260

D.312

試題答案：B

94、根據(jù)下面資料，回答{TSE}題假設(shè)我國某商業(yè)銀行是一家系統(tǒng)重要性銀行，2015年年末，

該銀行的部分業(yè)務(wù)及監(jiān)管指標(biāo)如下：不良貸款余額為900億元，不良貸款為1.5%；對最大一

家客戶貸款總額與資本凈額之比為12%；流動性資產(chǎn)與流動性負(fù)債之比為30%；成本收入之比

為25%。{TS}2015年末，該銀行的貸款總額為（）億元。（不定項題）

A.3000

B.3600

C.4500

D.60000

試題答案：D

95、從融資功能上看，信托公司融通資金體現(xiàn)了（）。（多選題）

A.銀行信用與商業(yè)信用的結(jié)合

B.政府信用與民間信用的結(jié)合

C.融資與融券的結(jié)合

D.融資與融物的結(jié)合

E.直接融資與間接融資的結(jié)合

試題答案：A,D.E

96、在本次發(fā)行中，北京DY證券有限責(zé)任公司采用的證券承銷方式是（）。

（不定項題）

A.包銷

B.代銷

C.直銷

D.余額包銷

試題答案：B

97、下列信托業(yè)務(wù)中，屬于我國信托公司主流業(yè)務(wù)的是（）。（單選題）

A.銀信理財合作業(yè)務(wù)

B.企業(yè)年金信托業(yè)務(wù)

C.信托公司固有業(yè)務(wù)

D.私人股權(quán)投資業(yè)務(wù)

試題答案：A

98、根據(jù)下面資料?，回答｛T$E｝題2015年末，某國未清償外債余額為2000億美元，其中，1

年及1年以下短期債務(wù)為400億美元。當(dāng)年該國需要還本付息的外債總額為500億美元。該國

2015年國民生產(chǎn)總值為8000億美元，國內(nèi)生產(chǎn)總值為10000億美元，貨物出口總額為1600億

美元，服務(wù)出口總額為900億美元。｛TS｝2015年該國的債務(wù)率為（）。（不定項題）

A.20%

B.25%

C.80%

D.125%

試題答案：C

99、根據(jù)我國《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)（試行）》和《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，

下列說法正確的是（）。

（不定項題）

A.該銀行的不良貸款率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

B.該銀行的不良貸款率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

C.該銀行的撥備覆蓋率達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

D.該銀行的撥備覆蓋率未達(dá)到監(jiān)管指標(biāo)要求

試題答案：A.C

100、根據(jù)2013年中國XX國際金融研究所的測算，如果利息市場化能完全實現(xiàn)，中農(nóng)工建四大

行整體的利息凈收入會比2013年下降近一半，利息凈收入下降屬于這四大行的（）。（單選題）

A.投資風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險

D.法律風(fēng)險

試題答案：B

101、金融租賃公司進(jìn)行風(fēng)險管理和風(fēng)險控制時，使用的主要監(jiān)管指標(biāo)是（）。（單選題）

A.資本充足率

B.資產(chǎn)充足率

C.資產(chǎn)折損率

D.風(fēng)險資產(chǎn)倍數(shù)

試題答案：A

102、近年來，我國外匯儲備管理中采取了允許和鼓勵民間資本持有外匯、鼓勵企業(yè)“走出去”

等措施，這類措施直接有助于緩解我國外匯儲備（）狀況。（單選題）

A.貨幣結(jié)構(gòu)不合理

B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理

C.總量過多

D.管理模式不科學(xué)

試題答案：C

103、中國支付清算協(xié)會的業(yè)務(wù)主管部門是（）。（單選題）

A.中國人民銀行

B.國家外匯管理局

C.中國證券監(jiān)督管理委員會

D.中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

試題答案：A

104、不能作為中央銀行資本金的有（）。（多選題）

A.實收資本

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.財政撥款

D.在經(jīng)營活動中的留存利潤

E.財政存款

試題答案：B.E

105、按照費雪方程式，如果一國貨幣總量為600,商品和勞務(wù)的交易總量為400,貨幣流通速度

為2,則該國的平均價格水平為（）。（單選題）

A.1.3

B.1.5

C.2

D.3

試題答案：D

106、與傳統(tǒng)運營模式相比，商業(yè)銀行運用現(xiàn)代信息技術(shù)打造的新型業(yè)務(wù)運營模式的優(yōu)點主要有

（）?（多選題）

A.成本大幅度降低

B.業(yè)務(wù)處理集約化

C.前后臺緊密結(jié)合

D.風(fēng)險防范能力提高

E.運營效率有效提升

試題答案：A,B,D,E

107、貨幣政策可供選擇的中介目標(biāo)（）。（多選題）

A.利率

B.貨幣供應(yīng)量

C.基礎(chǔ)貨幣

D.存款準(zhǔn)備金

E.再貼現(xiàn)率

試題答案：A.B

108、根據(jù)蒙代爾―弗萊明模型，在固定匯率和資本完全流動條件下，調(diào)節(jié)總需求時，采用（）

容易取得顯著效果。（單選題）

A.財政政策

B.貨幣政策

C.外匯管制政策

D.財政政策和貨幣政策

試題答案：A

109、該債券的迪拜投資者承擔(dān)的金融風(fēng)險有（）?

（不定項題）

A.信用風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險

D.聲譽風(fēng)險

試題答案：A,B,C

110、該銀行在將所籌集的資金用于“一帶一路”沿線國家的項目融資中，要承擔(dān)國家風(fēng)險中的

轉(zhuǎn)移風(fēng)險。為控制該風(fēng)險，該銀行可以采取的方法有（）。（多選題）

A.進(jìn)行利率衍生品交易的套期保值

B.評估借貸人所在過的國家風(fēng)險

C.采用辛迪加形式的聯(lián)合貸款

D.保持負(fù)債的流動性

試題答案：B.C

111＞按照我國《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》，貨幣市場基金可以投資的債券市（）。（單選

題）

A.剩余期限在1年內(nèi)的債券回購

B.可交換債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.信用等級在AA+以下的債券

試題答案：A

112、如果每年計息一次，則該投資的年利率是（）。

（不定項題）

A.11.10%

B.11.30%

C.11.50%

D.11.80%

試題答案：D

113、下列信托業(yè)務(wù)中，屬于信托公司特別許可業(yè)務(wù)的是（）。（單選題）

A.信貸資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

B.證券投資信托業(yè)務(wù)

C.金融股權(quán)投資業(yè)務(wù)

D.基礎(chǔ)設(shè)施信托業(yè)務(wù)

試題答案：A

114、按照速度對稱原理，下列情況中，屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)運用不足的是（）。（單選題）

A.A銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期日分別為350天和300天

B.B銀行資產(chǎn)和負(fù)債的平均到期日分別為300天和350天

C.C銀行需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債分別是350億元和300億元

D.D銀行需要重新定價的資產(chǎn)和負(fù)債分別是300億元和350億元

試題答案：B

115、分析市場供求關(guān)系時，如果經(jīng)濟活動處于IS曲線的左側(cè)區(qū)域，說明市場中存在（）。（單

選題）

A.超額產(chǎn)品需求

B.超額產(chǎn)品供給

C,超額貨幣需求

D.超額貨幣供給

試就答案：A

116、關(guān)于中央銀行相對獨立性的說法，正確的是（）。（單選題）

A.中央銀行獨立確定自身職責(zé)職能

B.中央銀行獨立制定實施貨幣政策

C.中央銀行獨自制定金融法律法規(guī)

D.中央銀行獨自開展宏觀經(jīng)濟調(diào)控

試題答案：B

117、政府性金融機構(gòu)通過直接或間接資金投放，吸引商業(yè)銀行金融機構(gòu)或民間資金從事符合經(jīng)

濟政策意圖的投資，從而發(fā)揮引導(dǎo)資金流向的作用。政策性金融機構(gòu)的這種職能屬于（）。（單

選題）

A.補充性職能

B.選擇性職能

C.服務(wù)型職能

D.倡導(dǎo)性職能

試題答案：D

118、某投資者欲買入一份6*12的遠(yuǎn)期利率協(xié)議，該協(xié)議表示的是（）（單選題）

A.6個月之后開始的期限為12個月貸款的遠(yuǎn)期利率

B.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的12個月貸款的遠(yuǎn)期利率

C.6個月之后開始的期限為6個月貸款的遠(yuǎn)期利率

D.自生效日開始的以6個月后利率為交割額的6個月貸款的遠(yuǎn)期利率

試題答案：C

119、熊貓債券指的是在中國發(fā)行的（）。（單選題）

A.外國債券

B.點心債券

C.歐洲債券

D.揚基債券

試題答案：A

120、在商業(yè)銀行成本管理中，能夠計入經(jīng)營管理費用的是（）（單選題）

A.利息支出

B.研究開發(fā)費

C.固定資產(chǎn)折舊

D.保險費

試題答案：D

121,如果美元利率上升，直至高于人民幣利率，那么，這會導(dǎo)致（）o（單選題）

A.國際資本從中國流向美國，人民幣升值

B.國際資本從美國流向中國，人民幣升值

C.國際資本從中國流向美國，人民幣貶值

D.國際資本從美國流向中國，人民幣貶值

試題答案：C

122、根據(jù)2011年發(fā)布的《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》，A銀行推銷理財產(chǎn)品時，如果

要向客戶承諾高于同期存款利率的收益率，（）。（不定項題）

A.可由商業(yè)銀行自行決定

B.應(yīng)當(dāng)附加條件

C.須經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)

D.要向社會公告

試題答案：B

123、以外國貨幣表示本國貨幣的價格，這種匯率為（）。（單選題）

A.外匯匯率

B.本幣匯率

C.即期匯率

D.遠(yuǎn)期匯率

試題答案：B

124、商業(yè)銀行信用風(fēng)險的管理機制主要包括（）。（多選題）

A.審貸分離機制

B.久期管理機制

C.授權(quán)管理機制

D.額度管理機制

E.套期保值機制

試題答案：A,C,D

125、在信托當(dāng)事人中，有權(quán)承認(rèn)信托最終決算結(jié)果的是（）。（單選題）

A.管理人

B.委托人

C.受益人

D.受托人

試題答案：C

126、基金托管人為基金資產(chǎn)設(shè)立獨立賬戶時履行的職責(zé)是（）。（單選題）

A.資產(chǎn)保管

B.資金清算

C.資產(chǎn)核算

D.運營監(jiān)管

試題答案：A

127、與“巴塞爾協(xié)議”相比，“巴塞爾協(xié)議H”做出的改進(jìn)有（）。（多選題）

A.加強市場約束

B.增加逆周期緩沖資本

C.提出最低資本充足率要求

D.加強監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查

E.引入杠桿率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

試題答案：A,C.D

128、一元式中央銀行制度的主要特點有（）。（多選題）

A.職能齊全

B.機構(gòu)健全

C.權(quán)力分散

D.組織完善

E.分支機構(gòu)較少

試題答案：A,B,D

129、關(guān)于中國人民銀行此次逆回購操作的說法正確的是（）。

（不定項題）

A,向一級交易商買入有價證券，并約定在未來特定日期賣出有價證券

B.進(jìn)行逆回購操作的有價證券，既可以是國債也可以是上市公司發(fā)行的股票

C.逆回購交易不能連續(xù)進(jìn)行，存在政策效果具有不確定性的風(fēng)險

D.中國人民銀行的逆回購操作，會引起市場貨幣供應(yīng)的增加

試題答案：A.D

130、某離岸金融中心將離岸金融業(yè)務(wù)與國內(nèi)金融業(yè)務(wù)分開，對居民的存放業(yè)務(wù)與對非居民的業(yè)

務(wù)分開，該中心屬于（）。（單選題）

A.倫敦型中心

B.紐約型中心

C.開曼型中心

D.避稅港型中心

試題答案：B

131＞某單位在經(jīng)營過程中，既有借入資金，也有貸出資金，貸出資金采用固定利率而借入資金

采用浮動利率。最近利率一直在上升，則（）。（單選題）

A.該單位可以從利率不匹配中獲益

B.該單位的利息收益會不斷減少

C.該單位會面臨流動性風(fēng)險

D.該單位會面臨投資風(fēng)險

試題答案：B

132、過度外匯管理導(dǎo)致的副作用主要有（）（多選題）

A.匯率扭曲

B.尋租和腐敗行為

C.非法地下金融蔓延

D.收入分配不公

E.IMF取消貨款救助

試題答案：A,B,C,D

133、下列金融業(yè)務(wù)運營模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子模式的有（）。

（說明：此題為2015年真題，內(nèi)容己有調(diào)整，為展示出題思路，相關(guān)知識點以新教材內(nèi)容為準(zhǔn)。）

（多選題）

A.網(wǎng)上銀行

B.手機銀行

C.電話銀行

D.互聯(lián)網(wǎng)基金

E.家居銀行

試題答案：A,B,C,E

134、為滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要，推動公司健康發(fā)展，該金融租賃公司可以采取的措施是（）。

（不定項題）

A.獲取財務(wù)杠桿收益

B.建立風(fēng)險管理體系

C.吸收銀行股東存款

D.發(fā)行債券籌措資金

試題答案：B.D

135、商業(yè)銀行資本的核心功能是（）（單選題）

A.擴大業(yè)務(wù)范圍

B.提高銀行的市場競爭力

C.吸收損失

D.滿足監(jiān)管要求

試題答案：C

136、股票交易中通常用“手”作為標(biāo)準(zhǔn)單位，通常（）股為一標(biāo)準(zhǔn)手。（單選題）

A.100

B.500

C.1000

D.3000

試題答案：A

137、（）業(yè)務(wù)是投資銀行最本源、最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)活動。（單選題）

A.證券發(fā)行與承銷

B.證券經(jīng)紀(jì)

C.投資研究咨詢

D.資產(chǎn)管理

試就答案：A

138、上海銀行間同業(yè)拆放利率是中國人民銀行培育的一種基準(zhǔn)利率，該利率屬于（）。（多選題）

A.單利

B.復(fù)利

C.算術(shù)平均利率

D.零售性利率

E.批發(fā)性利率

試題答案：A,C,E

139、根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，關(guān)于證券公司市場準(zhǔn)入條件的說法，錯誤的是（）。

（單選題）

A.證券公司股東的出資應(yīng)是貨幣或經(jīng)營中必須的非貨幣資產(chǎn)

B.入股股東被判處刑罰執(zhí)行完畢未逾3年著不得成為證券公司實際控制人

C.單位或個人可以委托他人或接受他人委托，持有證券公司股權(quán)

D.證券公司高級管理人員應(yīng)有3名以上具有在證券業(yè)擔(dān)任高級管理人員滿2年的經(jīng)歷

試題答案：C

140、2018年底，該商業(yè)銀行的一級資本充足率為（）。

（不定項題）

A.4.3%

B.4.6%

C.5.0%

D.5.5%

試題答案：B

141、通過估算擬首發(fā)股票公司的預(yù)期收益，對公司進(jìn)行估值的方法是（）。（單選題）

A.絕對估值法

B.市盈率倍數(shù)估值法

C.市凈率倍數(shù)估值法

D.企業(yè)價值倍數(shù)估值法

試題答案：A

142、銀行承兌匯票一級市場設(shè)計的主要行為包括（）。（多選題）

A.貼現(xiàn)

B.出票

C.再貼現(xiàn)

D.轉(zhuǎn)讓

E.承兌

試題答案：B.E

143、隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意（）。（單選題）

A.產(chǎn)品營銷

B.關(guān)系營銷

C.“4P營銷組合策略

D.“4C”營銷組合策

試題答案：B

144、下列主體中，不屬于基金市場服務(wù)機構(gòu)的是（）。（單選題）

A.基金管理人

B.基金投資者

C.基金托管人

0.基金銷售機構(gòu)

試題答案：B

145、下列措施中，屬于寬松貨幣政策的有（）。（多選題）

A.降低銀行存款準(zhǔn)備金率

B.提高商業(yè)銀行再貼現(xiàn)率

C.在公開市場開展正回購操作

D.采取“道義勸告”方式引導(dǎo)商業(yè)銀行增加放款

E.下調(diào)人民幣存款基準(zhǔn)利率

試題答案：A,D.E

146、在離岸金融市場上，最早開展交易或借貸活動的離岸貨幣是（）。（單選題）

A.歐洲美元

B.歐洲日元

C.歐洲瑞士法郎

D.歐洲德國馬克

試題答案：A

147、根據(jù)修訂后的《證券發(fā)行與承銷管理辦法》，對網(wǎng)下投資者優(yōu)先配售的特定對象有（）。

（多選題）

A.保險資金

B.企業(yè)年金

C.公募基金

D.私募基金

試題答案：A,B.C

148、如果某證券是無風(fēng)險的，則其風(fēng)險系數(shù)6為（）。（單選題）

A.-1

B.0

C.1

D.10

試就答案：B

149、金融風(fēng)險管理中，控制市場風(fēng)險的基本方法有（）。（多選題）

A.經(jīng)濟資本配置

B.表外對沖

C.資產(chǎn)證券化

D.表內(nèi)對沖

E.限額管理

試題答案：A,B,D,E

150、鑄幣平價和法定平價均產(chǎn)生于（）。（不定項題）

A.固定匯率制

B.浮動匯率制

C.爬行匯率制

D.聯(lián)系匯率制

試題答案：A

151、下列金融業(yè)務(wù)運營模式中，屬于傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)電子模式的有（）。

（說明：此題為2015年真題，內(nèi)容已有調(diào)整，為展示出題思路，相關(guān)知識點以新教材內(nèi)容為準(zhǔn)。）

（多選題）

A.網(wǎng)上銀行

B.手機銀行

C.電話銀行

D.互聯(lián)網(wǎng)基金

E.家居銀行

試題答案：A,B,C,E

152、按照我國《綠色債券發(fā)行指引》，債券募集資金總額最高可達(dá)到項目總投資的（）。（單

選題）

A.70%

B.80%

C.40%

D.90%

試題答案：B

153、在金融行業(yè)發(fā)展過程中，我過金融行業(yè)自律組織起到的積極作用主要有（）。（多選題）

A.實現(xiàn)金融行業(yè)的自我約束和自我管理

B.保護(hù)行業(yè)共同利益

C.提高政府的監(jiān)管水平

D.提高金融行業(yè)的管理水平

E.優(yōu)化金融行業(yè)的業(yè)務(wù)品種

試題答案：A,B,D,E

154、（）是指金融租賃公司通過設(shè)備回收再出售或者再次租賃獲得的價差收入。（單選題）

A.債權(quán)收益

B.余值收益

C.服務(wù)收益

D.運營收益

試題答案：B

155、銀行倒閉時，進(jìn)行處置的措施主要有（）。（多選題）

A.重組

B.收購

C.接管

D.兼并

E.清算

試題答案：B,D.E

156、下列金融業(yè)務(wù)中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的有（）。（多選題）

A.辦理信托

B.發(fā)放貸款

C.辦理結(jié)算

D.吸收存款

E.辦理票據(jù)貼現(xiàn)

試題答案：A.C

157、凱恩斯認(rèn)為，由交易動機和預(yù)防動機引起的貨幣需求取決于（）水平。（單選題）

A.收入

B.物價

C.利率

D.匯率

試題答案：A

158、某債券面值為100元，年利息為5元，期限為10年，每年年末付息一次，到期后一次還本。

投資者某年年初以90元的價格買入，持有一年后以92元的價格賣出，則投資者持有該債券的收

益率為（）。（單選題）

A.6.90%

B.7.55%

C.7.61%

D.7.78%

試題答案：D

159、中國人民銀行通過當(dāng)日的逆回購操作，向市場（）。

（不定項題）

A.投放資金1000億元

B.投放資金500億元

C.回籠資金1000億元

D.回籠資金500億元

試題答案：B

160、影響債券在二級市場上“理論價格”的因素主要有（）。（多選題）

A.實際持有期限

B.票面金額

C.發(fā)行數(shù)量

D.票面利率

E.發(fā)行價格

試題答案：A,B,D

161、關(guān)于基礎(chǔ)貨幣構(gòu)成的說法，正確的是（）。（單選題）

A.流通中的現(xiàn)金加上儲蓄存款

B.流通中的現(xiàn)金加上定期存款

C.流通中的現(xiàn)金加上活期存款

D.流通中的現(xiàn)金加上銀行準(zhǔn)備金

試題答案：D

162、在利率決定理論中，強調(diào)投資與儲蓄相互作用的是（）。（單選題）

A.馬克思利率理論

B.流動性偏好理論

C.可貸資金理論

D.古典利率理論

試題答案：D

163、根據(jù)商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)，我國商業(yè)銀行收益合理性的監(jiān)管指標(biāo)有（）。（多選題）

A.凈利息收入

B.總利息收入

C.成本收入比

D.資產(chǎn)利潤率

E.資本利潤率

試題答案：C,D,E

164、通過派生存款機制流通領(lǐng)域供給貨幣的金融機構(gòu)是（）。（單選題）

A.投資公司

B.中央銀行

C.證券公司

D.商業(yè)銀行

試題答案：D

165、該債券的發(fā)行價格應(yīng)為（）元。

（不定項題）

A.86.38

B.90.7

C.95.2

D.100.00

試題答案：D

166、如果按照連續(xù)復(fù)利計息，則該投資的年利率是（）。

（不定項題）

A.11.06%

B.11.16%

C.11.26%

D.11.36%

試題答案：B

167、與一般委托代理關(guān)系相比，信托的重要特征體現(xiàn)為（）（單選題）

A.委托人為了自己或其他第三人的利益管理或者處分信托財產(chǎn)

B.委托人以受益人的名義管理或者處分信托財產(chǎn)

C.受托人以自己的名義管理或者處分信托財產(chǎn)

D.受托人為受益人的利益或者特點目的管理信托財產(chǎn)

試題答案：C

168、關(guān)于金融機構(gòu)職能的說法，正確的有（）。（多選題）

A.促進(jìn)資金融通

B.便利支付結(jié)算

C.降低交易成本

D.減少信息成本

E.降低行業(yè)壟斷

試題答案：A,B,C,D

169、關(guān)于金本位制的說法，錯誤的是（）。（單選題）

A.匯率單純由貨幣的含金量決定

B.貨幣供應(yīng)量取決于黃金供應(yīng)量

C.匯率制度是自發(fā)形成的固定匯率制

D.國際收支平衡存在自動調(diào)節(jié)機制

試題答案：A

170、通過2000億元中期借貸便利（MLF）操作，能夠獲得中長期流動性支持的金融機構(gòu)是（）。

（不定項題）

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.投資公司

D.投資銀行

試題答案：A

171、以下采用二元式中央銀行制度的國家是（）。（單選題）

A.中國

B.英國

C.法國

D.德國

試題答案：D

172、《關(guān)于規(guī)范銀行服務(wù)企業(yè)走出去加強風(fēng)險防控的指導(dǎo)意見》中的合規(guī)風(fēng)險管理要求，銀行

業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)（）（多選題）

A.加強日常合規(guī)管理

B.做好客戶準(zhǔn)入把關(guān)

C.提升監(jiān)管溝通效率

D.強化反洗錢合規(guī)管理

E.強化風(fēng)險緩釋工具的運用

試題答案：A,B,C,D

173、某企業(yè)采取跨國聯(lián)合的股份化投資方式向海外投資，從風(fēng)險防范的角度看，這樣做的主要

在于規(guī)避（）。（單選題）

A.合規(guī)風(fēng)險

B.聲譽風(fēng)險

C.操作風(fēng)險

D.國家風(fēng)險

試題答案：D

174、在管理運用或處分信托財產(chǎn)時，我國信托公司可以采取的方式有（）。（多選題）

A.買入返售

B.出售

C.存放同業(yè)

D.租賃

E.以對外借款的目的將信托財產(chǎn)用于質(zhì)押

試題答案：A,B,C,D

175、該債券的發(fā)行價格應(yīng)為（）元。（不定項題）

A.86.38

B.97.28

C.100

D.102.45

試題答案：B

176、下列金融機構(gòu)中，屬于間接金融機構(gòu)的是（）。（單選題）

A.投資銀行

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

試題答案：C

177、融資租賃合同中，出租人的義務(wù)包括（）。（多選題）

A.及時支付貨款

B.收取貨款

C.購買租賃物

D.租賃期滿取得租賃物所有權(quán)

E.對租賃標(biāo)的物及供貨方的選擇權(quán)

試題答案：A.C

178、某公司與其新加坡分公司的資產(chǎn)負(fù)債表進(jìn)行合并時，由于新幣編制，折算出的資產(chǎn)金額比

預(yù)期減少，該公司由此面臨的風(fēng)險屬于匯率風(fēng)險中的（）。（單選題）

A.交易風(fēng)險

B.操作風(fēng)險

C.估值風(fēng)險

D.折算風(fēng)險

試題答案：D

179、目前在我國，可申請從事基金銷售的機構(gòu)主要有（）。（多選題）

A.證券公司

B.擔(dān)保公司

C.商業(yè)銀行

D.證券投資咨詢機構(gòu)

E.基金注期登記機構(gòu)風(fēng)

試題答案：A,C,D

180、根據(jù)利率的風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論，到期期限相同的債券工具，其利率水平不同的原因在于（）不

同。（多選題）

A.違約風(fēng)險

B.流動性

C.所得稅

D.期限結(jié)構(gòu)

E.收益率曲線

試題答案：A.B.C

181＞下列經(jīng)營活動中，屬于商業(yè)銀行負(fù)債管理范疇的是（）。（單選題）

A.債券投資管理

B.現(xiàn)金管理

C.貸款管理

D.借入款管理

試題答案：D

182、為了規(guī)避利率上升帶來的風(fēng)險，投資者可以選擇的套期保值方式有（）。（多選題）

A.買入利率期貨

B.賣出利率期貨

C.買入遠(yuǎn)期利率協(xié)議

D.賣出遠(yuǎn)期利率協(xié)議

E.買入利率看漲期權(quán)

試題答案：B,C,E

183、關(guān)于債券基金的說法，正確的是（）。（單選題）

A.債券基金不存在通貨膨脹風(fēng)險

B.債券基金沒有確定的到期日

C.債券基金的收益比債券的利息固定

D.債券基金主要以H股為投資對象

試題答案：B

184、債券基金的投資風(fēng)險主要包括（）。（多選題）

A,利率風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.提前贖回風(fēng)險

D.通貨膨脹風(fēng)險

E.政治風(fēng)險

試題答案：A,B,C,D

185、按照利息支付方式的不同，債券可分為（）。（多選題）

A.息票累積債券

B.抵押債券

C.貼現(xiàn)債券

D.附息債券

E.擔(dān)保債券

試題答案：A,C.D

186、從業(yè)務(wù)類型看，甲租賃公司與A公司之間開展的融資租賃業(yè)務(wù)屬于（）

（不定項題）

A.直接租賃

B.回租

C.轉(zhuǎn)租賃

D.杠桿租賃

試題答案：A

187、2017年年底，該商業(yè)銀行的撥備覆蓋率是（）。

（不定項題）

A.200%

B.225%

C.450%

D.1800%

試題答案：A

188、下列政策工具中，屬于選擇性貨幣政策工具的有（多選題）

A.消費者信用控制

B.不動產(chǎn)信用控制

C.利率限制

D.道義勸告

E.優(yōu)惠利率

試題答案：A,B,E

189、政策性金融機構(gòu)的經(jīng)營原則是（）。（多選題）

A.政策性原則

B.財政性原則

C.安全性原則

D.盈利性原則

E.保本微利原則

試題答案：A,C.E

190、下列變量中，屬于中央銀行貨幣政策中介目標(biāo)的有（多選題）

A.法定存款準(zhǔn)備金率

B.超額存款準(zhǔn)備金率

C.貨幣供應(yīng)量

D.再貼現(xiàn)率

E.利率

試題答案：C,E

191、假定某商業(yè)銀行原始存款增加1000萬元，法等準(zhǔn)備金率為20%,超額準(zhǔn)備金率為2虬現(xiàn)金

漏損率為5%,則派生存款總額為（）萬元。（單選題）

A.5000

B.4000

C.4546

D.3704

試題答案：D

192、債券是資本市場重要的工具之一，其特征不包括（）。（單選題）

A.流動性

B.安全性

C.收益性

D.永久性

試題答案：D

193、近年來，我國外匯儲備管理中采取了允許和鼓勵民間資本持有外匯、鼓勵企業(yè)“走出去”

等措施，這類措施直接有助于緩解我國外匯儲備（）狀況。（單選題）

A.貨幣結(jié)構(gòu)不合理

B.資產(chǎn)結(jié)構(gòu)不合理

C.總量過多

D.管理模式不科學(xué)

試題答案：C

194、在資產(chǎn)負(fù)債管理中，商業(yè)銀行衡量利率變動影響全行經(jīng)濟價值的分析方法是（）（單選題）

A.久期分析

B.缺口分析

C.外匯敞口分析

D.情景模擬分析

試題答案：A

195、根據(jù)國際貨幣基金組織的相關(guān)規(guī)定，貨幣可兌換主要指的是（）。（單選題）

A.金銀可兌換

B.票據(jù)可兌換

C.資本項目可兌換

D.經(jīng)常項目可兌換

試題答案：D

196、2018年底，該商業(yè)銀行的核心一級資本為（）億元。

（不定項題）

A.50

B.54

C.60

D.70

試題答案：A

197、下列說法中，屬于證券私募發(fā)行優(yōu)點的有（）。（多選題）

A.市場流動性強

B.節(jié)省發(fā)行費用

C.發(fā)行條款靈活

D.縮短發(fā)行時間

E.受法律法規(guī)的約束少

試題答案：B,C,D,E

198、2016年10月1日起實施的SDR新貨幣籃子中人民幣的權(quán)重是（）。（單選題）

A.8.09%

B.8.33%

C.10.09%

D.10.92%

試題答案：D

199、作為該債券的發(fā)行者，我國某銀行的金融風(fēng)險有（）o

（不定項題）

A.信用風(fēng)險

B.利率風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險

D.投資風(fēng)險

試題答案：B.C

200、根據(jù)以下材料，回答｛TSE｝題張先生需要借款10000元，借款期限為2年，當(dāng)前市場年利

率為6%。他向銀行進(jìn)行咨詢，A銀行給予張先生單利計算的借款條件；B銀行給予張先生按年復(fù)

利的借款條件；C銀行給予張先生按半年計算復(fù)利的借款條件。｛TS）如果張先生從A銀行借款，

到期應(yīng)付利息為（）元。（不定項題）

A.1000

B.1200

C.1400

D.1500

試題答案：B

201、證券發(fā)行人及其承銷商在實施超額配售選擇權(quán)時，應(yīng)遵守（）等機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。（多選

題）

A.證券交易所